营业室销售管理制度[推荐五篇]

第一篇：营业室销售管理制度

营业室销售管理制度

为进一步完善公司销售管理体系，加强营业室计量发货、煤场管理、现金结算等各项业务工作的监管力度，维护公司及广大股东利益，经总经理办公会议研究，结合实际情况，特制定本管理制度。

一、公司内不同煤种的销售价格由供销部销售处根据市场行情确定,属合同煤进行招标，根据招标结果制定。已确定的销售价格或调整后的价格需到票据中心备案，经总经理批准后方可执行。

二、营业室机构设置及管理职能

机构设置：营业室行政管理工作归财务部，业务管理工作归票据中心。营业室下设三个组：分别为营业组、看场组、铲车组。

管理职能：负责煤场管理、发货装载、销售计量、票据管理及现金销售结算工作。

1、营业组：负责产品过磅计量及统计、现金零售结算、各类票据的填制缴销工作。

2、看场组：负责块炭、混炭、煤的分选、分类存放管理并组织铲车装运工作。

3、铲车组：负责装载机械的维护保养，在看场员的指挥下，按装货通知单要求进行装载，按规程操作，确保装煤车的正常运行。

三、营业室岗位设置及岗位职权

（一）营业室负责人岗位职权 职责：

1、对营业室煤场管理，发货装载，销售计量、票据管理及现金销售结算业务全面负责。

2、对营业室所属员工的工作失职、渎职、玩忽职守、违规违纪负责。

3、对铲车组的安全管理、维修管理、使用管理负责。

4、对质检取样、化验结果的真实、可靠负责。

5、负责营业室月度、年度工作任务计划的完成。

6、严格执行公司各项规章制度。

7、负责营业室所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

8、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、对营业室所属员工有任免建议权。

2、对所属员工工作有指挥权，监督权，考核权。

3、对营业室各项规章制度有修改建议权。

（二）票据管理员岗位职权 职责：

1、领、交、汇总各种票据，包括准销票、基金票、普通发票、五统办发运票等，严格履行交接签字手续。

2、负责对用户的所有票据，进行认真核对，并做详细汇总。

3、负责煤炭可持续发展基金票的核对工作。

4、负责前一天发煤的品种、数量与各种票据的汇总核对工作。

5、负责现金零售普通发票的开具工作。

6、严格执行公司各项规章制度。

7、负责所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

8、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、有权要求各用户提供单位名称、税务代码等有关信息。

2、发现发货品种、数量、金额有误，有权责令纠正并及时汇报。

3、有越级上报权。

（三）过磅员岗位职权 职责：

1、负责产品销售的过磅计量工作，定时检验地磅的称量精度。

2、负责装货通知单的开具工作，注明用户信息、购货品种及数量。

3、负责合同客户车辆派车证的查验及治超工作。

4、负责对过磅产品的品种进行进一步的鉴定。

5、负责煤炭可持续发展基金票、县内民用煤准销票的开具工作。

6、负责公司购进钢材等物资材料的复磅工作。

7、严格执行公司各项规章制度。

8、负责所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

9、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、对无单位派车证的车辆有权拒绝开具装货通知单。

2、对拉载货物与装货单注明品种不符的车辆有拒绝过磅的权利。

3、有越级上报权。

（四）开票员、收款员岗位职权 职责：

1、负责合同用户的准销票开具工作。

2、负责当日收取现金的准确无误和交库工作。

3、在开票过程中，过磅单必须与开票数对口，开票额与收取额相符。

4、严格执行公司各项规章制度。

5、负责所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

6、积极完成领导交办的其它任务。职权:

1、有权要求各用户提供单位名称、税务代码等有关信息。

2、有权拒收假币并扣缴。

3、有越级上报权。

（五）现金管理员岗位职权 职责：

1、负责当日交款收据的收缴审核。

2、负责当日收取现金的核对、登记账簿工作。

3、负责每月与票据管理员、财务部现金出纳的对账工作。

4、严格执行公司各项规章制度。

5、负责所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

6、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、有对现金销售票据、金额的核对纠正权。

2、有越级上报权。(六)看场员岗位职权 职责：

1、负责原煤、块炭、混炭分选和装车工作；

2、安排装煤时有条不紊，坚持“一块二混三装煤”的操作程序；

3、公平合理组织安排提货车辆，以免场地内车辆拥挤造成安全事故。

4、保证分选场地清楚、指定地点堆放，保持煤场整洁。

5、当日下班时，持当班现金零售及合同块、混装货单与营业室进行核对。

6、严格执行公司各项规章制度。

7、负责所辖区域范围的文明卫生工作，不得出现脏、乱、差现象。

8、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、在未接到装货通知单时，有拒绝装货的权利。

2、有权要求铲车司机在装完煤后，清理煤场，做到场地整洁，为下一轮的工作打好基础。

3、有权要求各装货车辆听从指挥，逐一安排装货。

4、有越级上报权。

（七）铲车司机岗位职权 职责:

1、负责载装机的日常维修、维护，保证装载机的正常运行。

2、在看场员的指挥下，负责按用户所持装货通知单签注的种类进行装货。

3、装载时，必须做到块、混煤的严格区别装载，不得出现混装现象。

4、听从调派，负责完成临时安排的吊装任务。

5、装完货后及时清理煤场，做到场地整洁

6、严格执行公司各项规章制度。

7、积极完成领导交办的其它任务。职权：

1、有权要求用户车辆停放定位，以便于快速有效的装货。

2、有权要求装载地点分选清楚，保证及时装货。

3、有越级上报权。

四、行为规范及职业素质

1、营业室各岗位人员日常行为规范以公司相关规定、制度为准。

2、具备良好的思想道德，业务素质，充分认识本职岗位的重要性和特殊性，同时在工作中加强学习，提高自身素质。

3、自觉遵守公司有关营业室的各项规定，坚守岗位，模范执行劳动纪律。

4、不折不扣维护公司合法权益，坚持原则，不徇私情，严禁擅自做主，各行其是。

5、相互尊重，相互配合，相互支持，融洽关系，并积极配合公司有关处室的工作。

6、大公无私，坚持原则，恪尽职守，严于律己。

7、着装整洁，举止得体，态度温和，礼貌待人，争做文明标兵。

五、值班考勤制度

1、营业室主任在行政办签到考勤，按后勤人员考勤制度执行。

2、过磅员、看场员、开票收款员、票据管理员签到考勤地点为营业室，实行三班倒工作制，作息时间为：

夏令时：一班07:30—12:30;二班12:30—20:00;三班20:00—07:30；

冬令时：一班07:30—12:30;二班12:30—18:30;三班18:30—07:30。

3、看场员签到考勤地点为营业室，实行二班倒工作制，作息时间为：一班08:00—20:00;二班20:00—08:00;

4、铲车司机签到考勤地点为营业室，实行三班倒工作制，作息时间为: 一班08:00—16:00;二班16:00—00:00;三班00:00—08:00；

六、销售规定及业务流程

公司原煤销售业务归供销部销售处统一管理，审签后的销售通知单送交营业室后，营业室开始办理销售业务，具体规定及业务流程如下：

（一）合同销售

1、营业室接到发货通知单，票据管理员负责及时登记台帐以便备查。

2、过磅员查验客户车辆派车证，核对无误后称量回皮并登记治超信息，开具装货通知单，注明用户名称、装货品种。对无单位派车证的车辆不得出具通知单。

3、看场员接到通知单后按品种、数量组织装车。

4、铲车司机、装货人员按看场员的要求有序装货。

5、过磅员对装货车辆的单据、煤种查验后，过磅称量并治超；如是出省煤，要开具基金票，并将手工过磅单，电脑打印过磅单留存。

6、开票员收取车辆派车证，开具发运单，并把派车证附打印结算单及手工结算单留存，同时收款员收取手工用户联，开具准销票。

7、收款员确认各项票据无误后放行。

（二）现金零售

1、现金零售时间为上午8点到12点，下午14点到18点。

2、过磅员对客户车辆（二轴以下）过磅回皮，开具现金装货通知单，注明块、混、煤品种。

3、看场员接到经过磅员签注的装货通知单后，根据客户要求煤种及规格，注明装载方式，签字确认后将煤场联留存，作为销售核对依据和装车费结算凭证，并组织装车。如客户需变更购货品种，需返回磅房变更装货通知单，方可装货。看场员不得随意更改。

4、铲车司机、装货人员接到经看场员签字确认的通知单后，遵守“一块二混三装煤”的操作规程，按照车辆排队有序装货。

5、过磅员对装货后的车辆查验单据、煤种，然后过磅称重，在通知单上注明数量、单价及金额，开具县内民用煤准销票，并将手工过磅单，电脑打印过磅单留存。

6、收款员收取手工结算联，按注明品种、单价及数量收取货款，开票员收取结算联，开具收据，同时票据管理员根据收款收据开具发票。

7、收款员确认各项票据、款项准确无误后将发票交给客户，放行车辆。

8、当日现金零售在当日规定时间内结账，由收款员到财务处上缴货款并办理相关手续。

（三）销售业务流程图及票据传递流程图（见附表1—3）

六、考核管理办法

1、违反公司日常行为规范及劳动纪律，按月度责任制相关规定进行考核，当月连续违反二次加倍扣分，并予以警告处分；违反三次以上扣除当月考核工资。

2、出现营私舞弊，损害公司合法利益的行为，一经发现，除月度、年度责任制参与考核之外，将视情节轻重予以警告、罚款等处罚，性质恶劣的将移送公安机关追究刑事责任。

七、其它规定

1、客户办理完过磅结算手续后，公司门卫要收取相应单据，准确核对车号、司机、货物，确认无误后方可放行，并填报当日销售车次、数量。

2、核对营业室发货量、发货单价，如发现错误应查明原因，对客观因素造成的要及时进行调整，若是主观人为造成的要提出处理意见报总经理追究相关人员责任。

3、财务及营业室台帐手续领缴数据必须一致，财务部定期检查。

4、铲车司机执行制度，看场员负责监督交接班登记，及时换牌。

5、营业室报表种类、时间及填报单位按公司内部报表规定执行。

八、本制度由公司财务部负责解释。

九、本制度从下发之日起执行，其它未尽事宜另行补充。

二〇一0年四月二十七日

第二篇：营业室工作总结

营业室工作总结

去年一年，在支行党委正确领导下，我认真学习贯彻市分行及支行的各类精神，积极落实支行党委各项工作部署，思想上转变观念，加强管理，开拓创新，认真推行规范化服务。经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业室是支行重要的经营部门，作为营业室的一员，要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主要任务。

一、增强管理意识，提高管理要求

年初制定了营业室内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业室经营任务分解考核细则、营业室绩效工资分配办法等，进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工的工作积极性。在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平等。

二、坚持管理与发展并重，提升网点的服务形象

大家一道学习银行政策、法律法规及规章制度，不断提高风险防范意识，合规操作，照章办事。并且每位人员都调动起积极性，提高服务质量与水平，稳定客户群体，努力拓展业务，为客户提供真正快捷、规范的优质服务。注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策，今年4月份，积极与可

口可乐公司联系，根据其发放工资的实际情况，为其制定了代发工资方案，成功为其全省1000余名员工解决了在当地取钱收费的问题，同时每月为营业室带来了300余万元的储蓄存款，对工存款月均1000万元并为我行带来每年3.5万元中间业务收入。

三、注重自身及员工业务素质的提高

加大员工培训力度，每周四的学习和培训，提高了员工学习的主动性，增强了员工的竞争意识。另外我还从进一步强化自身素质，牢记工作职责，提高自身管理水平，在增强自我营销意识上狠下功夫，不断完善和提高自身的综合管理能力，努力把本网点建设成为一支团结协作、敢拼敢干的优秀团队

四、注重企业文化建设，提高凝聚力

营业部作为一个接近20人的团队，如何提高凝聚力成为工作的重点之一，只有团结才有战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工作，制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作做出评价，对营业部的发展目标、工作计划提出自己的意见。在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态度要端正，处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题，制定有效的措施改进工作不足。

2009年，营业部各项工作有了全面发展，储蓄存款净增7876万元，对公存款净增3485万元，代理保险508万元，电子银行业务指标均超额完成全年任务，为支行全面完成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支行考核排队的前列。

一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的知识比较欠缺，原有的积累已经不能满足现实的需要，我也制定了相应的学习计划，学习知识，学习经验，使自己成为合格的管理人员。

第三篇：营业室整改措施

营业室整改措施

营业室在ＸＸＸ公司组织的ＸＸ年下半年满意度调查中，业务办理能力为ＸＸ，没有达到95%的目标，综合分析后主要存在以下几方面的问题：

1、员工责任心不强，在工作中没有主动服务意识，集体荣誉感不强，班建参与没有积极性。

2、员工业务技能不熟练，对后来新增加的ＸＸ业务、ＸＸ新业务等新知识掌握不够，用户咨询问题时有时不能流利作答，需要咨询相关人员。学习主动性差，在业务学习上处于要我学，而不是我要学的状态。

3、员工处理疑难问题能力有待进一步提高，与客户协调沟通能力需要进一步加强。遇到特殊客户有畏难情绪。

为进一步提升服务质量，提高业务办理能力。营业室针对查找出来的问题积极采取整改措施。

1、提高员工的服务意识，加强员工的思想教育，通过班会、谈心等方式，深入了解员工在工作生活中的思想动态，化解员工在工作中存在的困难，思想上存在的问题，增强员工的归属感和责任心。

2、加强业务培训，通过每周业务学习，提升营业员业务办理能力。严格按照培训计划进行培训，并根据考核及时对业务学习及时调整。整理新的学习资料，加强对新业务的培训学习，制定完善ＸＸ业务流程；及时了解ＸＸ新业务并认真组织学习。通过一系列的培训学习和考核，全班形成一股学技能、钻业务的新风气，促进全员整体技能水平的提高。

3、加强服务质量监督，对服务过程进行严格把控。严格劳动纪律，对出现的问题及时纠正，并严格按照规定进行处置。

第四篇：银行营业室工作总结

营业室2012工作总结2012年以来，在行领导的正确领导和大力支持下，在各部门的密切配合下，营业室认真贯彻行领导的经营方针，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，使我行的会计业务逐步进入正轨。经过大家的共同努力，我们也在12月31日顺利通过了年终决算，标志着2012年会计工作顺利结束。为使我行会计业务持续稳步发展，现将2012工作情况总结汇报如下：

1、总体业务情况做为分行营业部，是一个大型综合网点，既是对外服务窗口，又是全行的业务处理中心，我们认为最重要的就是做好日常的业务处理，对外做好服务工作，对内做好结算工作。2012年，我行共开立个人账户户，较去年底增长户，增长%；开立企业账户户，较去年增长户，增长%；网银开户户，较去年增长户，增长%；开立代发工资账户户，代发户数户；全年共收入现金元，付出现金元。

2、主要工作回顾1.按照人民银行要求开展“过新年，换新钱”活动在今年年初，中国人民银行为了提高市面上流通人民币的整洁度，满足广大群众的新币需求，在XX市开展了“过新年，换新钱”活动，要求各家商业银行配合做好宣传和现金的无偿兑换工作。自接到通知后我们高度重视，组织全体运营条线人员开会讨论实施方案，并成立了专门的活动小组，由部门总经理任组长，负责协调组织实施。首先通过挂条幅和室外LED进行宣传，同时和人行和代理行做好沟通，保证新钞的供应到位。接着我们又对临柜人员进行了培训，要求柜员切实做好柜台服务工作，同时对所有前来我行办理业务的客户进行宣传兑换新钞的活动。通过近2个月的活动，我行共向社会供应新钞近千万，很好的贯彻了人民银行的活动意图，也很好的履行了自身的社会义务，得到了客户和人行的高度赞扬。2.积极开展自查，迎接各项检查在今年年初，由于可能面临总行的审计以及分行的运营检查所以我们积极组织柜员开展自查，我们参照去年XX分行下发的问题库逐条进行检查，并安排专人负责。同时我们安排全体柜员晚上加班对企业账户档案和网银资料等大工作量的检查项进行了全面的梳理，确保不在检查时被发现违规现象。通过近一个月的自查，我们对存在的问题都进行了积极地整改，在3月初我们顺利通过了XX分行一周的运营专项检查。通过自查我们不但找出了自身存在的问题，同时对柜员们也是学习的过程，提高的过程。3.迎行庆，组织开展百日大练兵活动今年营业室前后共迎来7名新同事的加入，由于新同事没有业务经验，为了使新同事们尽快适应工作环境，掌握业务知识和业务技能同时也是为了给我行成立一周年生日献礼，我们组织开展了营业室百日技能大练兵活动。我们用，利用每天业务结束之后的时间加班加点，由主管带领大家进行理论的学习和点钞，数字录入，汉字录入的技能练习。经过4个月的努力，大家的理论知识和技能水平都有了大幅度的提升。同时老柜员充分发挥了传帮带的积极帮助新同事成长，目前已经有4名新同事走上了柜台，开始为客户办理业务。4.切实做好组织机构信用代码证发放和基本户年检工作为了对企业信用做好进一步的管理工作，人民银行推出了企业客户的机构信用代码证，同时要求各个商业银行于10月31日前将各自开立的基本户客户的信用代码证发放完毕，同时配合2012年基本户账户年检工作一起进行。虽然我行开业时间较短，但由于我行在今年营销了大市场得个体工商户POS业务，因此我行的基本账户也达到了80余户，我们紧密部署，力争用最短的时间将此项工作圆满完成。我们制订了详细的工作进度表，每天通报完成情况。最终我们在8月底就完成了此项工作，不仅成为XX市内，而且也是我行XX分行辖区内第一家完成的机构，得到了上级行的通报表扬。5.积极响应总行服务导入工作今年总行发起了向同志学习的活动，并要求各分支机构积极落实到实际工作中去。我们成立了专门的服务导入工作领导小组，对服务导入工作做了详细的安排，从早晨晨会到开门迎宾再到柜员服务六部曲都进行了详细的培训并督导柜员认真落实。同时我们还邀请了XX分行运营部服务领导小组来我行进行了指导，我们为其演示了晨会和日常服务。领导们对我们的工作给予了肯定，也对我们的不足之处进行了指正。6.加强学习培训力度，培养学习型人才营业室工作众所周知，既繁琐又严谨，但我们并没有因此放松了学习和培训，我们日常对柜员严格要求，督促学习，对业务相关的考试统一组织参加。此外，我们还以有意的成绩通过了电子商业汇票系统准入考试，为我行下一步开展电子商业汇票业务打好了坚实的基础。7.精心组织安排，顺利通过年终决算2012年是我行第一个完整的会计，因此本的年终决算对我们也是一次不小的考验。为此我们提前一个多月就对决算工作做好了安排部署。在12月初我们就按照决算工作进度表一项一项稳步开展实施，从固定资产盘点到各项科目核实，从现金凭证的清点到各项利息的手工复核等等，经过了一个多月的紧锣密鼓的准备，我们终于顺利通过了本的年终决算工作，也标志着我们营业室2012年的工作的完满结束，正式开始下一的工作。通过这次决算工作，我们也发现了日常工作中存在的一些小问题，也为我们以后的工作积累了很好的经验。为了更好的保证2013年工作的开展，未来我们将做好以下几个方面的工作1.重新梳理制度，全面规范会计业务流程今年我们的工作重点之一就是对我行的运营条线的制度进行再梳理，全面规范我行会计业务流程，梳理完成后再以行文的方式予以明确，并在未来的工作中监督执行。2大力培养人才，做好储备工作。我行目前正处于高速的上升期，人才需求较大，但由于会计工作具有繁琐性和严谨性、风险性，因此一名合格的会计人员必须经过严格的培训和时间的考验，所以我们今年还要大力培养人才，为我行做好人员储备工作。3.优化服务，进一步落实服务导入工作2012年我行的服务工作已经渐有起色，因此在13年我们将进一步优化服务，积极响应上级行要求，将优质的服务进一步落实到我们的实际工作中去。

第五篇：银行营业室工作总结

2009年以来，我们人民银行支行营业室在支行领导和市中支相关业务科室的支持和指导下，结合我市实际工作情况，确定了2009营业室工作总体计划：强化内控管理，确保会计国库资金安全，切实提升会计国库核算水平；进一步完善帐户管理工作；加大反洗钱宣传培训力度；大力推行本票等非现金支付结算工具；加强国库监督；进一步加强财务管理，严格财务收支，完善固定资产管理；抓好员工敬业爱岗和党风廉正教育；加大培训力度，不断提高营业室人员素质，以适应业务发展的需要。现将工作总结如下:

一、加强会计国库基础，健全内部控制管理

今年营业室业务变化较大，支票影像系统上线，国库“一户通”上线，县级同城交换业务和国库事后监督业务上收温州中支，营业室及时修订岗位责任制，进一步完善营业室岗位动态管理手册，会计主管切实履行日常监督职责，特别注意现场动态管理，加强对印章、重要空白凭证的日间使用、日终保管等情况的动态监督。加强对资金出口业务交接的事中审查，增强会计主管事中监督的时效性。切实做好内部检查，检查内容全面、要求严格，发现问题认真整改，确保各项内控制度得以落实。通过一系列的措施，会计国库核算质量明显提高。

二、加强国库管理，全力构筑国库资金安全区

1、今年财政收支分类改革试点已由省一级延伸到县级，依据上级有关文件要求，对国库核算系统进行升级，正确设置、修改诸如预算科目、分成比例等参数。及时准确办理了各级预算收入的收纳、划分、报解，保证各级库款及时足额入库。重点抓对账工作，确保了上下级及国库同征收机关、财政部门之间的数据保持一致，对预算外账户余额进行归并。按照规定设置和填写各类登记簿，并严格按照标准化、规范化管理要求，做到各类账簿、报表、凭证装订整齐、按时归档。

2、加大对国库业务柜面监督力度。为保证国库基础核算工作的合理、规范，召开国库、财政、税务、经收处规范化管理联席会，相互沟通协调，从源头上抓管理，对外来凭证严格审查，杜绝各种不合规凭证。如缴款书、拨款单存在串科目、串级次、填制不规范、涂改等现象一一进行纠改，通过这一措施规范了财税部门与税款经收处的票据使用。

3、适应国库改革发展，积极开通国库新业务。开通国库内部往来自动核押程序，组织专人参加上级国库业务培训，协助科技人员进行程序安装，确保了国库内部往来自动核押顺利上线。开通与地税部门“一户通”电子缴税系统。协调税务部门、银行方做了大量前期准备工作。如成立以分管行长为组长的“一户通”电子缴税领导小组，要求地税方向纳税方做好宣传工作，在地方报纸刊登相关内容，银行与地税录入、核对纳税方有关信息数据，各方签订协议书等。因布置全面、措施有力，“一户通”电子缴税试点于5月16日一次性扣款成功，顺利入库，目前已处全面铺开阶段。积极准备参加大同城票据交换，认真组织学习有关操作规程，熟悉相关业务流程和操作界面，以等待上级组织实地联网测试。

4、拓展国库业务外部监督管理。在“行、税、库”联网的基础上，全面实现预算收入、拨款、退库电子化处理；对账无纸化、实行网络实时对账处理。提高工作效率，以确保国库资金安全为中心，继续完善国库对账制度，加强与税政部门的不定期上门现场对账工作，规避资金风险。并加强对经收处业务规范化管理，实现现场与非现场监管相结合方式。强化对经收处人员进行业务辅导和培训，及时传达经收处管理工作的有关文件精神，促进其知识更新和业务规范，杜绝拒收、延压、转移挪用税款的发生。同时对经收处提供技术支持，确保税款报解系统因财政收支科目分类改革能够顺利运行。

三、强化服务，不断提升支付结算管理和服务水平，1、大力加强小额支付系统和支票影像交换系统的业务推广工作。加强小额支付系统定期借贷记业务的推广，促进集中代收付业务的发展。按期完成支票影像交换系统建设。据总行统一部署，2009年6月25日我市将上线运行全国支票影像交换系统。全国支票影像交换系统是以影像技术为支撑，将纸质支票转化为影像和电子信息，实现纸质支票截留，并利用信息网络技术将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款，实现支票全国通用的业务处理系统。支票影像交换系统推广工作时间紧、任务重。加强组织领导，成立本行支票影像交换系统建设领导小组，实施计划，明确各部门职责、工作任务和进度要求，按计划做好系统推广前各项准备工作。积极开展支票影像交换系统业务、操作培训。组织做好行内相关人员的再培训工作，确保操作人员熟悉各项业务功能。组织做好辖内各参与者接入支票影像交换系统技术、业务等各项准备工作确保系统按时上线。

2、完成账户管理系统（二期）建设，做好与公安部身份信息系统的联网工作，落实银行账户实名制。做好与公安部身份信息系统的联网工作，规范银行账户管理。联网核查公民身份信息有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序；有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展；有利于切实保护广大社会公众的利益。6月1日联网核查公民身份信息系统在我市正常运行。下一页

四、大力推进非现金支付结算，推非成绩显著。

组织银行选择电视、报纸等媒体开设金融专栏，不定期开展非现金结算普及宣传，宣传“三票一卡”基本知识、开展网上银行等电子银行产品专题介绍、及时介绍影像支票系统、小额支付系统、大额支付系统、个人支票等最新金融产品；举办大型网上银行培训、推介会，邀请已开办网上银行的企业会计人员及个人客户谈心得体会、银行相关人员进行网上银行终端演示，指导客户进行网上银行操作；举办银行卡推广会，大力发展pos机特约商户，增设atm机，大部分银行开展了涮卡有奖活动，创造用卡良好环境，鼓励个人用卡；所有金融机构网点常年备有相关宣传资料，以备发放或索取。主要特色服务：所有分理处以上金融机构开办本票业务，大部分金融机构开展办理本票“一站式”服务，办理本票时间比原来缩短了5—10分钟；所有金融机构网点建立了客户经理制，形成了客户经理与客户一对一的关系，有利于客户经理针对性的宣传；大部分金融机构网点设立了大堂经理，提供引导服务，比如将小额提现客户引导到自助银行办理、将未预约大额提现客户引导办理本票等；大部分银行把支票、本票、银行卡转帐等业务移向低柜区，便于与客户面对面的交流，有利于向客户推广使用支票、本票等非现金结算方式；所有支行级金融机构设立了贵宾区，向重点客户提供方便、快速的非现金结算服务。6月份，组织金融机构开展金融知识送下乡活动，其中把非现金结算知识作为重点内容；11月份，组织金融机构开展“四个一百”非现金结算专题宣传活动，即“进入100家企业宣传”、“进入100个乡村宣传”、“进入100家商店宣传”、“进入各大型专业市场的100户经营户宣传”等。同时，在《××日报》及时宣传重大金融创新产品，尽量扩大宣传面，深化宣传效果。

通过加强现金管理，大力加强非现金结算的宣传与推广，非现金结算方面取得了明显成效，非现金结算占比越来越大，其替代性作用越来越明显，本票业务发展势头迅猛，稳居温州县（市）之首，网上业务直线上升，金融电子产品正在走向普及，银行卡业务稳步发展。

1、非现金结算量占比越来越大，占据主要地位。比如，工行××市支行2009年1—10月份非现金结算量为2495亿元，占所有支付总量的86.6，比上年同期增加了9.3；农行1—10月份为2895亿元，占所有支付总量的70.4，比上年同期增加了34.9；中行1—10月份为621.1亿元，占所有支付总量的81.2，比上年同期增加了4.3；建行1—10月份为480亿元，占所有支付总量的70，比上年同期增加了14。

2、本票业务发展速度迅猛。据统计，全市金融机构1—10月份共签发本票91623笔，合计金额8595065.65万元，分别比上年同期增长了99.9、78.5。比如，工行2009年1—10月份共签发本票7267笔，金额合计313568.4万元，比上年同期分别增加了137.1、206.5；中信银行1—10月份签发本票3878笔，金额合计467019万元，分别比上年同期增加了62、71。

3、网上银行业务直线上升。比如，农行2009年10月底止，新增个人网银8100多户、新增企业网银220户，1—10月份，合计交易额220亿元，电子渠道占比为46.41，交易额比上年同期增长了32.1；中行2009年10月止，网上银行客户1万余户，1—10月份交易额15亿元，比上年同期增加了320；建行网上银行业务发展也很快，电子银行替代率达到40，其中1—10月份对公网上交易额49亿元，比上年全年增长了80，个人网上交易额32亿元，比上年全年增长了50以上。

4、银行卡使用稳步增长。比如，中行1—10月份银行卡涮卡量达4200万元，比上年同期增长了87；中信银行1—10月份自助银行结算量平均每天180多笔、金额约16万元，而上年同期每天为70多笔、金额约5万元。

五、配合市政府行政事业单位帐户清查工作，完善对预算单位专用账户长效管理机制。根据温州市人民政府办公室转发《市监察局等部门关于温州市行政事业单位银行账户清理整顿工作实施方案的通知》（温政办〔2009〕153号）和温州中支要求，××支行切实贯彻落实《通知》精神，2009年10月1日起，实施对全辖行政事业单位所有账户清理核查工作。2009年11月7日《××日报》刊登《我市开展行政事业单位银行账户清理工作》一文，广泛宣传本次清理整顿的范围和内容，突出加强督查，严肃纪律。目前××市行政事业单位专用银行账户人行已梳理造册，相关专用帐户帐户资料已收集。并配合我支行预算单位专用账户长效管理机制，进一步完善预算单位专用账户长效管理机制。

六、加强行政执法检查力度。今年营业室配合支行综合业务检查，先后开展对浦发行××支行和××市农村合作银行的反洗钱、人民币银行结算帐户等现场检查。××国库于2009年9月24日---30日，对中心经收处（农行）、经收处（建行、合作银行）开展国库经收业务现场检查。国库还联合××市财政局，由国库主管任组长，国库业务骨干任主查，联合财政局综合科长率两名经办员组成检查组，于2009年6月27日-7月6日对七家代理银行从2006年12月至2009年1月政府非税收入汇缴结算专户账务时段进行为期11天的现场检查。通过现场检查，提出相应检查整改检查及适当的处罚结果，严格行政执法。上一页下一页

七、加强财务管理，全面清理支行固定资产，严肃财经纪律。认真编制和调整支行财务收支预算，负责合理安排财务经费指标。开展财务调查，分析总结财务预算科目费用开支等方面情况，为加强财务管理和领导决策提供依据。按季向行长汇报财务经费使用情况及财务费用指标执行情况，对财务收支情况进行分析，并对下季度财务安排提出初步意见。会同相关部门完善固定资产管理，研究加强管理措施，堵塞管理漏洞，防范资金风险。根据温银办《转发关于开展固定资产清查工作的通知》（温银发200931号）文件要求，我支行成立了分管财务工作的副行长为组长，营业室、办公室有关负责人为成员的固定资产清查小组，4月开始对支行固定资产进行全面清查，针对清查中发现的房屋、土地产权登记情况认真核实，查明原因，区别对待，按上级行要求及时调整相应帐务。此次的固定资产清查涉及面广、内容全面，是一次对支行固定资产很好的全面清理机会。

八、贯彻落实《反洗钱法》，推进反洗钱工作全面开展，多措并举开展反洗钱的学习培训宣传工作。积极参加上级行举办的各类反洗钱培训。加强各单位工作人员对《反洗钱法》知识的理解，引导辖区金融机构树立正确反洗钱工作理念，提高基层反洗钱工作人员的业务水平。加强对辖内商业银行反洗钱工作的宣传指导，为了配合《反洗钱法》的出台，切实增强社会各界的守法意识，扩大反洗钱工作的社会影响。推动社会公众理解、支持、配合反洗钱工作。培训反洗钱岗位人员，加强对商业银行的报送的资料分析，对可疑交易情况进行追踪检查。

九、认真落实党风廉政建设责任制。及时传达贯彻党风廉政建设和廉洁从政的有关规定，组织营业室全体员工积极参与全行性党风、党纪和法制教育活动并参加中支统一的党风廉政建设考试，成绩优良。严格执行上级行制定的有关廉政规定，自觉遵守支行制定的“九个不准”和检查纪律。定期对员工行为动态进行分析，落实相应监控措施开展谈心谈话活动，切实解决员工思想问题

十、加强政治业务学习，提高营业室人员素质，努力打造“学习型”集体。营业室围绕工作重点，采取灵活多样、行之有效的学习方法，把政治学习和会计业务工作结合起来，突出学习的针对性和实效性，努力打造“学习型”集体。学习内容丰富全面。通过不断深入学习“三个代表”重要思想、党的十六大和十六届三中全会精神及开展“双文明”创建活动，抓好员工敬业爱岗和党风廉正教育等，提高广大会计员工的政治理论水平，统一参加本行组织业务学习，学习国库业务操作流程等，坚持理论联系实际，学以致用。积极组织会计国库人员支行和上级行举办的各类培训班。今年组织参加支票影像系统、帐户管理系统

（二）期、公民身份核查信息系统、国库业务培训、财务管理系统等培训。