农商银行营业机构安全检查管理规定（共五则范文）

第一篇：农商银行营业机构安全检查管理规定

ⅩⅩ农商银行营业机构安全检查管理规定

为规范--银行的安全检查工作，明确安全检查人员、内容、方法、提高安全检查质量，强化安全检查实效，特制定本规定。

一、检查目的

日常安全检查是营业机构安全运营的基础工作，通过日常安全检查，查找存在的安全问题，并及时进行整改，消防安全隐患；每月安全检查是对日常检查的补充，是一次彻查，承担着对日常检查的监督和复核。通过日常和每月安全检查达到严防案件和事故发生的目的。

二、检查分工

安全检查应坚持“谁检查、谁负责”的原则，机构负责人是安全检查的第一责任人，对检查的过程、结果和落实整改负责。日常安全检查由负责人组织，安全员负责具体操作，大堂经理和保安员负责分管区域的营业期间检查，其他临柜人员负责本岗位区域的安全自查。每月安全检查由负责人实施，安全员和其他检查人员可配合负责人进行具体操作。

三、检查内容

1.日常安全检查主要包括班前检查，营业期间检查，班后检查。

2.班前检查主要包括：周边环境、外围设施、自助设备、内签字确认，并对检查结果负责。

3.对安全检查中发现的问题、隐患和整改情况要以月为单位进行归纳和汇总，并登记在日志中，每季进行检查情况通报。

六、问题整改

对安全检查中发现的问题和隐患要及时进行整改，无力整改的要在第一时间上报相关主管部门并协助整改；对整改全部过程和结果都应详细登记在日志中。

七、责任追究

安全检查要落实责任制相关要求，对在检查中不能发现安全隐患、酿成事故和案件的，要追究有关人员责任。

第二篇：农商银行社会实践

农商银行社会实践报告

一年一度的假期对于一部分学生而言，是一种远离课业负担的轻松与惬意。但是，我觉得在无所事事的光阴中往往也就带有一丝百无聊赖的失落与遗憾。为了今后在社会中更容易的找到自己的位置，体现出自己的价值，我决定抓住这次能在农商银行实践学习的机会，在实践中升华自己。于是进了银行做个社会实践，一个多月的时间翛然逝去，对我这个第一次进银行实践学习的学生而言，留在炙热的阳光下的汗珠中包含着厚重的记忆、成熟的印记、宝贵的经验、还有就是百分之百的成就感。

当我还在学校时在网站上留意到了启东的农商银行在招大学生暑期实践者，我想都没想就报名了，虽然我知道这个还要通过严格的面试，不一定就能被录取，但本着对银行的无比热情，我毅然决然的把当暑期老师的兼职给推了。

在得知此次实践活动有三百多人报名而且只录取六十名时，我忐忑了。我只有自己告诉自己，没事，不怕，这难不倒我。于是在面试前我充分的了解并熟悉了下农商银行的具体情况，为面试做好一切准备。面试这一天终于到来了，七月四号我信心满满的直奔总行的七楼。面试总共分好几批，我算是最后一批了，这样也好，省去了中间那漫长的等待。进入大厅看到上面拉着的横幅时，突然有了种严肃感，这是我以前从来没有的感觉。以前虽然也有面试过，包括被面试和面试别人，但这些都只是在学校这个小背景下的牛刀小试，不值一提。真正到了这里我才知道了真正意义的社会就职面试的严峻和残酷。

面试开始了，这组面试的一共有六十一个人。首先是拿号码牌，号码牌是从一到九十九的，我拿到了个六十一。然后面试官让我们那么多人自由组队，每组十个人，要让我们这十个人的号码牌通过加减乘除下来正好等于一百，最好还要每组有三个男生。考验大家拉人和算术能力的时候到了。我急忙和另外一个女生开始快速组织人，人拉的差不多时，开始算号码牌，我以为这会很顺利，哪知道那个女生出卖了我，她算的时候把我排除了。哎，只能说自己算术能力不如人那。被排除就排除吧，给自己一个教训。我没有懈怠，急忙拉了另外两个女生插入了另外一个组。但时间不够了，最后没算成一百。就这样分组就这么完成了。接下来是以组为单位的团队活动。考验我们的团队精神，以及在团队中的活跃度。在几轮游戏过后，我没有那么紧张了，反而很放松，很享受。最后的环节就是与面试官面对面的交流了。包括一分钟自我介绍和面试官的提问。自我介绍对我来说不难，毕竟在学校有一定的小基础在那，提问我就有点小紧张，生怕自己准备的不够充分。结果我们那组还好，只是问到了些有关农商银行的基础了解。面试就在每人送到一个优盘的优厚待遇下结束了。说实话我其实对这次的面试有点不自信，觉得没有完全放开。结果告诉我，我是错的，我被录取了。我的暑期农商银行实践生涯就这么开始了。

七月五六七三天，银行对我们进行了特别的培训并下发了任务。起先面试进入农商行，我以为会让我们做些柜台上的琐碎事物，但不是，而是要求我们要完成办卡六十张，个人网银四十个，企业网银六户，pos机六台。这个数字对于一个没有社会阅历，社会关系网，社交能力又不是很强的我来说，是有一定难度的。不过通过三天的专业培训，我的信心明显增加了不少。我学会了很多与人打交道的语言和技巧。我们还分了五个组，还各自为自己的支行取了名字和行呼，以增加信心和气势。我所在的支行是致诚支行，诚心诚信，携手相系。最后银行还用团队奖和个人奖来使我们更有热情，更加积极主动的参与。

一天之计在于晨，为期一个多月的社会实践就在七月八号的晨会间拉开了帷幕。在晨会期间我为自己制定了战略计划。前期主攻卡和个人网银，后期再完成企业网银和pos机。关于人脉方面是先从周边的亲戚邻里开始，发展到自己的好朋友，同学。最好能让朋友串朋友，把关系网拉开，拉大。当然也会兼顾陌生人啦。在pos机上可以展现团队合作精神，在后期和组员一起去扫扫街，跑跑业务，看看有没有什么商店需要办的，绝不放过一条漏网之鱼。虽然计划是这样，但实施起来肯定不是那么轻而易举的。有亲戚的不支持，朋友的不理解，同学的不帮忙，邻里的推脱假词，当然也少不了烈日的炙烤。这些种种使一小部分的人选择了退出。虽说我碰到的也不少，特别是我一个比较近的亲戚对我说的话，暑假在家没事跑去银行做这些干嘛，回家好好休息休息等等。我的心真是那个凉啊，泪水也不止一次的浸湿过我的眼眶。但我还是毅然决然选择了擦干泪水，坚持就是胜利，因为我知道这些都不算什么，都是我们在步入社会这个大熔炉所必须经历的，如果这些小考验，小历练都接受不了，那将来还怎么为更好的融入社会去拼搏呢？就让自己把这些都当成是前进道路上的垫脚石吧，坚持不懈，永不放弃！虽说这些都是伤心的记忆，但冲击我心灵的感动也有不少。就如我一个朋友吧，她自己办了不说，还特意拉出了她的弟弟妹妹。办完了我有事离开没拿到她的回执单，她还特意的帮我送出来，她家距办的银行有很大一段距离，请她吃饭也不要，最后就买了瓶水给她。真的真的很感动。还有一件触动我内心的事是，我的叔叔，以前高中陪读时租房租在楼上楼下的，也不是特别的熟，他家是个体经商户。我跑去请他帮忙，他不但招待我请我吃饭，还二话不说，立马答应了我。最后跟我聊聊还聊到以后我毕业出来找工作也可以找他帮忙。其实我知道他一直是很忙的，能在百忙中抽出那么多时间去帮我办理业务，我是很感激的。虽然我最后没有全部完成银行布置的任务，但起码我努力了，我坚持了，我拼搏了，我问心无愧了。

这次的实践我自己觉得自己是激情多于懒惰，绝不是三分钟热度。坚持多于气馁，锲而不舍。实践多于理论，纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。在短暂的实践过程中，我深深的感觉到自己所学知识的肤浅，在实际运用中的专业知识的匮乏，以及与人交际能力的缺失。刚开始的一段时间里，对一些工作感到无从下手，茫然不知所措，这让我感到非常的难过。在学校总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发现自己知道的是多么少，这时才真正领悟到“学无止境”的含义。

俗话说，“千里之行，始于足下”，在这短暂而又充实的实践中，我认为对我走向社会起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，对将来走上工作岗位也有着很大帮助。向他人虚心求教，遵守组织纪律和单位规章制度，与人顺畅交际，重视团队合作等一些做人处世的基本原则都要在实际生活中认真的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培养。实践学习中有苦有甜，平坦的大道上多个门槛是种挑战也是一种机遇，这个门槛也许是障碍也许是通向另一个世界的门票。

第三篇：农商银行内设机构及营业网点工作职责

某某农村商业银行股份有限公司

内设机构及营业网点工作职责

（草案）第一章 总 则

第一条 为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。

第二条 本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。

第三条

本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。

第二章 本行职能部门的设置及其职责

第四条 根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。

本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。

总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。

第五条 行政综合部职责

1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和计划，报董事会批准后组织实施；

2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；

3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；

4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；

5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；

6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理； 7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划； 8.负责本行企业文化建设；

9.负责组织编制本行人力资源发展规划和工作计划并组织实施；

10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；

11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；

12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；

13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制； 14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；

15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；

16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；

17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和、季、月的各种资料报表编制及报送工作。

18.负责做好党建、群团组织的协调工作。第六条 业务发展部职责

1.负责牵头制订本行业务发展计划和中长期规划； 2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；

3.负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准；

4.负责信贷新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理；

5.负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理；

6.负责支行上报授信业务的审查，签署初审意见，授信业务审批委员会决策提供依据；

7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈，整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；

8.负责本行资金组织工作，制定资金组织营销计划，做好组织实施。

9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对本行客户经理考核及评价工作；

10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析。按时上报的各种材料、报表，及时整理归档。

11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略，并组织实施推进；

12.负责组织本行发展优质客户，搞好营销管理、关系维护，提高重点产品和重点客户的市场份额。

第七条 电子银行部职责

1.根据本行战略发展，制定电子银行、银行卡（借记、贷记）、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施。

2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善。

3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销（集团和个人）、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作。

4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理，特约商户准入审核管理，特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现。

5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善。

6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核。

7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析，以及业务的指导、调研、检查和风险评估。

8.调研电子银行业务，银行卡类产品（借记、贷记），家乐卡发放等，防范风险。

9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导，并监督检查与统计，督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作。

10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案，协调上级和下级应急处置，督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理。

第八条 风险管理部职责

1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警，动态监测，为领导决策提供科学依据。

2.负责风险管理委员会日常事务，组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；

3.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；

4.负责由总行审批的信贷业务审查；

5.负责本行信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；

6.负责参与审核呆账核销材料；

7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作； 8.负责可疑、损失资产的清收保全工作。

9.加强征信系统管理，按照人民银行要求管理和使用个人信用信息基础数据库，认真做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作。

第九条 财务会计部职责

1.负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；确保会计核算的真实、准确、完整、合规、合法。

2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作。

3.负责本行的财务预算、管理，对支行、分理处财务指标完成情况进行考核。

4.负责呆账、坏账准备金的管理。

5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理本行税务

事务工作。承办本行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财政部门对接和协调；

6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理。规范资金营运行为，有效防范资金风险，最大化提高资金营运效益。

7.负责会计事后监督管理，规范会计操作行为，保障资产安全。

8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入，重要空白凭证的计划、购置、出库及管理。

9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作，制定相应的管理制度，规范财务核算行为。

10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作。

11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作。负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作。

12.负责固定资产和低值易耗品管理工作，收集辖区上报购置计划，提交会议研究审批。负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理。

13.负责同业存放、存放同业管理。

14.负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施。

15.负责建立和完善资金交易业务台账。第十条 信息管理部职责

1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实银行业监管部门相关监管要求；

2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和计划，报董事会批准后组织实施；

3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程，制定信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行情况进行检查；

4.负责本行信息科技风险管理和内部控制、信息安全管理，制定并组织实施灾难恢复计划和信息技科应急预案；

5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新计划，负责信息类设备的配备、维护和管理工作；

6.负责本行信息科技项目发起和管理，专业化研发，软件安装、维护和日常管理；

7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；

8.负责本行信息科技方面的各项培训，提高人才队伍的专业技能；

9.负责配合相关业务部门做好业务创新和产品推广，提供科技支撑和保障；

10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的意见，为成员机构和客户提供技术支持和专业咨询服务。

第十一条 稽核审计部职责

1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理本行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；

2.负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对本行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时报告，提出改进和处理意见；

3.负责对本行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；

4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计； 5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作，负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。

第十二条 合规部职责

1.负责制定内部控制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与工作计划，并组织监督落实，指导分支机构和业务条线的内部控制和合规管理工作。

2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，并正确理解、准确把握其对信用社经营管理的影响，及时向本行董事会提供合规建议。

3.承办制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作，组织编写合规手册、行为守则等合规指南，协助相关部门开展合规培训和宣传，为各部门和员工提供合规咨询，推进合规文化建设。

4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，收集合规风险信息，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，并向本行董事会报告。

5.负责本行合同文本的管理审核，负责由总行审批的信贷业务审查。

6.负责组织开展诉讼管理，承办本行经济诉讼案件相关事务，管理外聘律师，开展银行法律事务研究和合规咨询工作，维护本行正当权益。

7.负责牵头各业务条线内部控制建设，统筹合规检查，督办内控合规问题的整改，定期开展内控评价。

8.负责本行集中采购的监督管理和基本建设的督查工作。第十三条 安全保卫部职责

1.贯彻执行落实上级关于安全保卫工作的文件精神，经常对员工进行安全知识培训；经常开展安全检查，排除隐患，落实人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范规章制度，监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关情况；

3.严格按照上级和公安部门的要求，抓好营业网点的安全防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；

4.落实网点安全防护设施的建设规划，加大技防、物防设施建设，促进安全设施全面达标；

5.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度； 6.加强保卫工作档案管理，为安全保卫工作提供全面.及时.准确的信息。

第十四条 监察室职责

1.负责党的纪律检查工作，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况。

2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的决定，监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和决定中的问题。

3.贯彻落实上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的决定，完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设情况的考察工作。

4.按照干部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件，按照处分权限决定涉案党员的处分，受理党员的控告和申诉。

5.坚持预防为主、教育为主的方针，抓好干部职工的廉政教育。在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件，按照处分权限决定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告。

6.按照“事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，手续完备，程序合法”的24字方针，负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作，协助上级纪检监察机关和配合有关部门查处涉及本行案件。

7.做好来信来访接待、调查和处理工作，确保全年无重复上访和越级上访。

8.认真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四项制度”的落实，建立健全轮岗交流台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作。

9.贯彻法律法规，维护党纪党规；制定党风党纪教育计划，做好党的纪检工作方针、政策的宣传工作和对党员遵守纪律的教育工作；抓好纪检监察队伍建设，做好工作调研，对各部门、分支机构违反国家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出意见建议。

10.负责案件统计上报与管理工作，对行业内发生的各类违法违纪案件进行认真分析，研究发案原因、特点、规律及防范措施，并及时在一定范围内通报。

第十五条 不良资产清收管理办公室职责

1.认真贯彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实。

2.建立健全表内外存量不良资产台帐。即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐(核销.置换.打包处置),重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐。

3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时掌握清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果，提高资产质量。

4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法。

5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作，协助并督促其按时完成清收处置任务。

6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作。

7.经常深入本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作，指导包抓的分行加强经营与管理，按时完成各项经营工作任务。

第十六条 会计事后监督中心职责

1.根据上级管理机构制订的管理办法和本行的业务制度，逐份全面审查各营业机构已完成会计账务处理的会计凭证的真实性、合法性和有效性，检查会计账务处理结果是否准确、完整。

2.业务敏感性强，对各分支机构业务的差错及风险点有敏锐的直觉，能实施细致严谨的监督；在做好对会计处理方法、会计

科目使用、会计要素的确认等规范化的基础上，注重对资金风险的防范监督。

3.必须客观公正，坚持原则的监控运营过程中的风险并及时作出风险提示。对发现的问题及时提出整改措施并督促整改，对发现的重大问题及时向领导汇报。

4.保持监督过程中会计档案资料的完整、整洁。5.负责组织会计核算差错考核工作。6.坚持保密原则。

7.对监督过程中的业务负责。由于事后监督人员的失职而发生的问题，事后监督人员要负一定的责任。

第十七条 远程集中授权中心职责

1.授权中心应严格按照相关业务制度、规定，办理授权业务。2.授权柜员应认真审核网点柜员提交的每笔授权交易要素、业务凭证及影像资料，及时办理授权业务，不得积压和延误。

3.授权过程中发现柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权。

4.授权中心应及时解决、处理授权工作中发生的问题，并做好授权工作日志的记载。

5.授权中心应定期组织授权柜员进行业务学习，不断提高业务处理、风险控制和问题分析能力。

6.授权中心应定期对全辖授权业务情况及存在问题进行通报，不断提高授权工作效率。

7.授权中心对授权过程中发现的重大风险隐患及案件线索，应及时向业务主管部门报告。

第十八条 资金清算中心工作职责

1.贯彻执行各项金融政策和规章制度，落实上级单位和本行的各项部署，承办本行清算资金结算和资金调度业务，确保本行资金安全运营；

2.严格执行会计结算和现金出纳制度，遵守结算原则； 3.负责本行在省联社开立清算资金账户管理和账务处理，根据情况及时调整在省中心存款额度；

4.负责人民币资金清算管理，做好清算中心与人民银行、省联社、各营业网点的清算账户对帐和清算工作，防止各账户余额的透支；

5.负责全行重要空白凭证的管理，严格执行重要空白凭证和有价单证出入库领用、登记、和复核，随时掌握和定期盘点重空及帐证存量，编制购入计划，承担网点重要空白凭证的领用和上缴管理；

6.管理各营业机构库存控制额度，按规定办理网点现金收缴和调拨业务，调拨网点的现金要做到捆扎整洁、主币辅币搭配，及时纠正现金差错，确保全行现金调拨的安全及时；

7.负责全行假币收缴管理，督促网点及时上交收缴假币，审核后定期上交人民银行；

8.负责本行金库现金管理工作，认真办理票币整点及损伤票币的捆扎，严格库存限额，及时向市人行调拨和上解现金，确保资金安全；

9.准确编报现金计划和中心库现金存量，调运现金严格执行押运制度和安全保密制度；

10.岗位变动或者临时离职，将所经营的业务事项交接清楚； 11.完成领导交办的其他工作任务。第十九条 各支行及分理处职责

1.贯彻落实国家金融政策、法律法规，执行本行相关规章制度，接受上级监管；

2.拟定并组织实施网点业务发展规划、计划及上级交办的各项相关工作任务；

3.负责各项业务营销； 4.办理客户各类存款业务；

5.办理资金汇划、转账、现金收付等结算业务； 6.办理各项代理业务及内部资金往来汇划； 7.受理客户表内、外授信业务；

8.对受理的各项授信业务进行授信调查、落实授信发放条件并负责贷后管理；

9.在总行授权范围内进行授信审批； 10.负责网点的安全保卫工作；

11.负责支行（分理处）员工的绩效考核并；

12.完成总行分配的其他工作。

第三章 附 则

第二十条 本管理办法未做规定的，适用本行章程并依据国家有关法律、法规、规章和其他有关规定执行。

第二十一条 本行职能部门、支行（分理处）内部各岗位设置及其职责由本行依据本管理办法制定《某某农村商业银行股份有限公司内设部门岗位职责实施细则》给予明确。

第二十二条

本管理办法经本行股东代表大会审议通过后，自发文之日起生效。

第二十三条 本管理办法的解释权属于某某农村商业银行股份有限公司。

第四篇：农商银行反洗钱工作计划

XXXX农商银行反洗钱工作措施

为全面推行农商银行反洗钱工作，坚决贯彻落实人行下发的反洗钱工作要求，以反洗钱法律法规、监管规定和规章制度为依据，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在XX农商行内发生案件，确保农商行业务稳定发展。现将xx年工作措施汇报如下：

一、明确反洗钱工作职责。

为了明确反洗钱工作责任，总行成立了反洗钱工作委员会，由总行分管行长担任主任委员，各条线部门经理担任委员；支行成立反洗钱领导小组，由支行行长担任领导小组组长，支行人员担任小组其他成员。明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。

二、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

我行严格按照反洗钱有关法律法规的要求，建立健全反洗钱内控制度，将反洗钱工作落到实处。陆续下发了包括《XXXX农商银行反洗钱内部控制制度》、《XXXX农商银行反洗钱岗位职责规定》等17条规定，今年将进一步完善我行反洗钱内控制度，计划增加《XXXX农商银行反洗钱工作考核办法》、《XXXX农商银行反洗钱和反恐融资管理办法》和《XXXX农商银行反洗钱协助调查》，新的管理办法下发后，将进一步完善我行反洗

钱工作的责任认定及奖惩措施，对今后反洗钱工作开展提供强有力的依据。

三、加强反洗钱队伍建设。

XXXX农商行扎根于农村，主要服务对象是三农，反洗钱工作有一定的特殊性，我行在反洗钱队伍建设中始终结合农村这个大前提，反洗钱报告员优选选择业务熟练、沟通能力强、有责任心、办事不麻烦的员工，通过平日的柜面业务能及时发现柜面的洗钱风险，同时结合XX省联社二代反洗钱系统，将抓取的大额及可疑案例及时分析调查，确保做到每例必查，查必有果，将反洗钱工作落实到一线，切实将反洗钱工作与平日业务有机的结合，将反洗钱工作常态化。

四、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，随着近年来的互联网+的不断发展，反洗钱工作也呈现多样化、复杂化及网络化。新的金融环境对反洗钱工作的开展提出了新的要求，若还是将目光定位于传统业务的反洗钱风险点显然已无法满足新形势下的反洗钱要求，故不断学习反洗钱法律法规，不断提升反洗钱报告员的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX农商行严格按照人行规定，每季度组织反洗钱相关人员参与学习反洗钱制度和法律法规，支行反洗钱领导小组每季度也定期召开反洗钱知识学习，将反洗钱学习融入到平常工作中，确保一线员工的反洗钱

知识及技能能进一步提高，将我行反洗钱整体水平进一步提升。

五、切实做好反洗钱的宣传工作。

按照人民银行规定每年11月是反洗钱宣传月，我行认真部署，将每年11月份定为反洗钱宣传月，通过统一悬挂反洗钱横幅、张贴宣传标语、LED跑马条、电视、微信平台、单位网站等方式加强宣传，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

六、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。反洗钱工作检查采用现场检查和非现场检查相结合的方式，每年财务部联合内部审计部对反洗钱开展集中审计，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

XXXX农商行

xx年x月x日

第五篇：农商银行人力资源管理工作探讨

农商银行人力资源管理工作探讨

摘要：随着我国农村经济的飞速发展，农商银行在服务百姓，推动农村信用社向现代金融机构转变以及深化金融机构改革方面具有重要作用。农商银行要想在激烈的银行市场站稳脚跟，实施人才发展战略势在必行。本文主要对农商银行人力资源管理工作面临的困境进行分析，并结合实际，提出了提升农商银行人力资源管理工作效率的几点策略，旨在强化农商银行人力资源管理改革，提升人力资源管理效率。

关键词：农商银行；人力资源；管理工作

中图分类号：F832 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2015）019-000-01

一、农商银行人力资源管理工作面临的困境

（一）人力资源管理缺乏规划，管理理念陈旧

农商银行是由“农村信用社”发展和转变而来的，其长期承担着为农村人们提供低层次信贷服务的职责，由于其服务的对象是农村，而近年来又少有银行进军农村市场，因此，农信社在供给金融服务方面处于绝对的垄断式优势地位，管理者因此不必考虑人力资源管理规划的问题。随着农商行的成立，其一定程度上保留了农信社陈旧管理理念，未能体现“以人为本”，缺乏对人力资源管理的重视与长期规划。

（二）人力资源结构不合理，人才素质低

我国农商银行在人力资源结构上呈现不合理状态，且人才素质普遍偏低。这主要表现在以下方面：一是专业技术人才严重缺乏。农商银行从业人员无论是从学历、资质，还是技术职称来讲，都与其它商业银行存在一定差距，例如，精通金融会计、理财、外汇等专业人才不足。二是支行业务人员综合素质低，配置不合理。随着农商银行管理职能的加强，很多业务人员流向总行，支行专业技术人才少，素质低，工作效率差。

（三）重使用、轻培训，培训资金投入不足

目前农商银行面临的一个相当棘手的问题便是，缺乏健全完善的人才管理与培训机制。重使用、轻培训，不愿投入过多培训经费的现象很普遍。主要表现在以下方面：（1）培训内容不科学、不合理。以业务技能为主是培训的主要方向，培训并未做到以人为本，未能和谐处理银行发展与职工发展的关系，不能基于职工全面发展和职业规划开展培训工作。（2）培训投入力度严重不足。投入不足是导致培训效果低下的重要原因。

（四）激励措施不完善，人才积极性不高

农商银行由于对人力资源管理缺乏必要的重视，忽视了人才对推动银行发展的关键性，因此，其不能完善激励措施充分发挥员工工作的积极性，缺乏激励机制的人力资源管理活力，这导致了一定数量的人才流失，使本来就人才缺乏的农商银行面临着人才危机，严重影响着银行的健康发展。

二、提升农商银行人力资源管理工作效率的策略

（一）树立“以人为本”的人才管理与发展理念

农商银行人力资源管理工作应秉承现代化的人才管理理念，即实施“以人为本”。在以人为本理念下，重视员工的职业发展及员工个体人生价值的实现，是最大限度激发农商银行人力资源潜能的直接、有效途径。基于此，农商银行应做到以下几点：（1）支持与关注员工职业发展、个性发展。营造职业发展留人、优厚待遇留人、情感激励留人、温馨助人留人的良好企业文化氛围，增强员工的职业归属感与幸福感。（2）保护好、维护好、发展好员工合法利益，解决员工生活工作困境。这一措施能有效提升农商银行的凝聚力，推动其健康发展。（3）建立以人为本的企业文化。强化以人为本管理，宣传企业文化理念，促使员工为之不懈奋斗。

（二）优化人力资源合理配置，提升工作效率

发挥人力资源管理部门对农商银行人力资源管理的重要作用，通过优化人力资源结构，促进合理配置，提升人力资源管理工作效率，使其轻松掌控整个农商银行的运行状况，寻找基于农商银行发展目标、发展规划，以及提升员工工作积极性等的高效、科学的人力资源管理方式。农商银行主要应做到几点：一是强化人力资源管理部门人员配置与培训。通过合理的人员配置使其各尽其责、恪尽职守。并通过强化培训使人力资源管理人才具有绩效考核、组织协调等方面的能力，提高人力资源管理效率。二确保农商银行总行和支行人才比例的平衡。将优秀的业务与管理人才从总行调至支行，促进协调发展。三是可强化各部门与人力资源管理部门的信息沟通与协调。这是人力资源部门获取最及时、最有效信息的关键途径。

（三）强化对工作人员的培训，全面提升其素质

一支专业素质高、管理能力强、能洞察人才市场变化、了解农商银行发展状况的人力资源管理人才队伍是提升人力资源管理效率的重要保障，因此，农商银行应强化对人力资源管理工作人员的培训，通过系统、全面、及时、有效的人力培训全面提升工作人员综合素质。首先，银行可基于工作人员的兴趣、特点、能力、个性等进行有针对性培训。这一培训方式能有效激发工作人员发展潜能，帮助其明确自身定位，更好地提升工作效率。其次，要科学设计培训内容。培训内容上除了要加强业务培训、管理技能培训等专业培训之外，还要增加职业技能培训、现代信息技术培训等内容，使其成长为全面发展的优秀人才。最后，强化人才培训机制建设。将人才培训作为银行发展规划的一部分，认真贯彻与落实，强化队伍建设。

（四）建立公平与竞争兼备的人才薪酬激励机制

只有健全的激励机制才能促使人力资源管理工作人员提升工作积极主动性，推动其更好地服务于农商银行发展。在实施职业发展激励、福利激励、精神激励等激励措施之外，最重要的是实施薪酬激励机制。人力资源工作人员来讲，良好的薪酬激励机制是提升其职业积极性的重要措施，也是其源源不断的物质动力。薪酬激励机制，即绩效考核激励，是一种既体现公平又体现竞争性的激励措施，这种措施既可以使工作人员将自身利益与银行发展相结合，同时也提升了其工作的主动性，使其在竞争意识和理念的推动下不断完善自我，发展自我，争取将最优秀的面貌呈现给人类资源管理工作。这种公平与竞争兼备的激励措施迎合了银行可持续发展的理念，是一种不可多得的激励方式，其效果是有目共睹的。

综上所述，做好农商银行人力资源管理工作，循序渐进地提升工作的高效性，是目前农商银行改革发展的新出路。农村信用社在向农商银行转变的过程中，难免困难重重，特别是在人力资源管理方面，农商银行要不断探索困境的有效解决途径，使人力资源管理更好地服务于自身发展，服务于国家，服务于社会。

参考文献：

[1]应建兵.转型背景下N农商银行发展对策研究[D].南昌大学，2013.