综合商务模拟实验报告

第一篇：综合商务模拟实验报告

郑州航空工业管理学院

经 贸 学 院

实

验

报

告

课程名称：商务模拟实验

专

业：贸易经济

姓

名：王永康

学

号：120305126 1

实验项目名称：

商贸流通企业进销存管理

实验日期：2015.5.12-2015.05.19 实验地点：_ 02B402__ ______ 实验报告成绩：___________ 实验指导教师签字：_____________

一、实验目的和要求

通过本实验的练习，要求学生熟悉账套建立、修改、删除的功能；熟悉商贸流通企业采购、销售、仓库、现金银行等功能的原理及操作，能根据实际业务要求熟练生成、修改各种单据；能熟练录入商贸流通企业员工、客户、供应商等基础资料信息，并根据要求进行修改。通过经营分析和报表分析功能的练习，能使学生的分析决策能力得到提高。

二、实验依据或原理

商贸流通企业的进销存管理是企业经营管理中的重要环节，也是企业能够取得效益的关键。借助信息技术和计算机技术的进销存管理软件，能有效减少传统手工管理方式下商品进销存流程繁琐、杂乱的弊端，减少入库管理、出库管理及库存管理中的漏洞，减少管理成本，增加企业收入。

三、实验内容及操作

（一）账套管理

在开始使用本系统时，首先要做的就是根据企业的实际情况开设一个适合的账套，并进行相应的初始化操作，即输入与企业经营业务有关的各种基本数据和资料，以方便今后在系统中直接调用，从而减少重复操作，加快操作速度。

1．新建账套

新建账套时，可以在“选择账套”窗口点击【新增】来创建新的账套。点击【新增】按钮后，系统打开“新建账套向导”功能，需要按照要求输入必要的账套信息。

1.1配套账套与企业相关的信息：账套代号、账套名称、所属行业、纳税 性质

1.2配置账套选项：仓库库存选择、价格跟踪方式 1.3输入账套管理员，录入管理员口令 1.4准备创建新账套，设置账套启用日期 2.删除账套

在“选择账套”窗口点击【删除】来进行删除账套 3.账套选项 启用账套后，点击【文件】→【账套选项】，或者“系统管理”中的“账套选项”图标进入界面

4.账套的打开与关闭

点击【文件】→【关闭账套】选项，直接关闭当前正在操作的账套，然后再点击【文件】→【打开账套】，然后在口中选择另一个准备操作的账套即可（前一步骤可以省略，即打开另一账套的同时直接关闭现有账套）

（二）、基础资料

基础资料，就是在系统中使用的各种基础数据的总称。用户在录入单据时，都毫无例外地需要输入一些业务资料信息，如商品、客户、仓库、供应商等等信息。可以这么说，所有的单据都是由一些基础资料信息和具体的数量信息构成的。对于这些基础的数据，了便于进行统一的设置与管理，我们提供了基础资料管理这样一个功能。为在神通STD系统主界面上，选择〖资料〗主菜单，可以看到所有基础资料的子菜单。主要是对以下各项基础资料进行维护管理：

2.1部门员工 2.1.1员工类型

职工类别的编辑：A管理阶层B一般阶层（员工资料的编辑，业务状态选中，将来业务报表会自动提出）

2.1.2部门

采购部门、销售部门、行政部门等（类别名称）业务组

1、业务组

2、业务组3（从属于）注意：部门设置类别最多5层 2.1.3员工 2.2往来单位

地区（国家、省、市、县、镇等）类型（供应商、客户）

供应商：重点供应商、普通供应商 注意：从属最多设置5个级别

客户资料编辑：A助记码：便于以后直接搜索，自动弹出B信用额度：便于之前信用控制的实施作用C实际欠款：新账本启用前欠自己公司的钱。负数，预收账款（先前预付款项）；正数，应收账款；零，无应收账款。

供应商资料编辑：实际欠款，流通公司（我公司)应收账款。注意：预付金额与实际金额的符号相反 2.3商品

增加，添加商品名称（日用品，食品，家用电器，儿童用品）

1，商品类别：A商品规格指的是容量B成本核算方法：移动加权法：如3，最近3期的成本加权平均核算；个别指定法：有特定批号的适用，交易、消费有较高要求的食品、药品；全月一次核算法：以月为单位的月平均成本。另外:经济批量模型，库存成本：经济批量、商品单价、年保管率；仓储成本：D/Q*I经济批量模型中唯一变的是经济批量。

采购时间的确定：（1）定时采购的方法（时间固定）：优点：采购时间确定，便于做周密规划；合并采购获得价格折让。缺点：不利于动态掌握库存，可能出现缺货现象。（2）采购点的方法（库存大小）：优点：采购点满足备货周期的需要。日销售数量*备货周期；保险储备量。

提前期指备货周期；最小订货批量是与供应商商量之后的经济批量；订货批量增量是由实际包装决定的包装数量与经济批量之间的差额。

2，基本信息 3，价格信息

4，存货信息，库存上下限。库存下限考虑备货周期长短，库存上限考虑销售情况。

5，自定义属性

2.4仓库（名称、位置）2.5资金账户

账户名称：银行存款类、现金类、其它；开账余额：尽量设大，以便后来计算，但实际工作遵照事实。

2.6结算方式（现金银行转账、银行本票、银行支票)2.7收支类别（增加，名称、从属于、说明）

2.8有预警提示的资料：超期应收款、超期应付款、超期订单

（三）库存商品初始化

账套正式启用之前，需要将当前的业务初始数据迁移到新账套中，这个阶段就是初始化阶段;可以按序录入基础资料、库存商品初始化、资金账户。着重是库存商品初始化数据的录入。3.1库存商品初始化

库存商品初始化用于录入所有商品在仓库中的库存数量及成本价。如果在创建账套时商品有期初库存时，应该按仓库输入其库存数量。

操作路径：选择〖资料〗→〖库存商品初始化〗，进入库存商品初始化操作 界面，单击【增加】，进行库存商品初始化的增加操作。

若在账套启用后，进行库存商品初始化调整的操作路径为选择〖资料〗→〖仓库〗→〖库存商品初始化〗

不采用批号管理的商品，计价方法为全月一次法和移动加权法：可以直接在“初始库存录入”界面中录入数据。输入商品数量前，请先确认商品所在的仓库并且只能录入基本单位对应的商品数量；

采用批号管理的商品，计价方法为个别指定法：首先选择仓库和商品，然后在批号明细中录入该商品的批号和现有的数量及成本价。

3.2账套启用

启用账套就是结束初始化，进行日常业务操作的关键环节；启用账套前，请检查库存商品初始化、资金账户、客户及供应商资料中录入的数据是否正确，这是启用账套的前提条件。最好在账套启用前对账套数据进行备份，以便在账套启用后发现有数据录入错误时可以进行修改；账套启用后，重新进入账套后，即可看到神通 版软件的主功能界面；需要了解的是，库存商品初始化数据依然可以继续调整修改，直到业务第一期期末结账。

操作路径：点击〖文件〗→〖启用账套〗。结账。

操作路径：点击〖文件〗→〖启用账套〗。

（四）采购管理

采购管理系统，是通过采购订货、采购收货、采购退货、采购付款、价格管理、供应商管理、仓库及供货信息资料等功能综合运用的管理系统，对采购物流和资金流的全过程进行有效的双向控制和跟踪，实现完善的企业物资供应信息管理。您首先可以根据采购计划与供应商签订采购协议，在收到所采购商品时根据订单来编制采购收货单，办理入库手续；针对采购付款，可以按双方约定的期限，在到期日通过采购付款单来处理和结算。

1，常规形式：采购订单→采购收货→采购付款

A采购订单，重要而非必选，记录与供应商有关的各种信息，利于对供应商进行集中管理。批号管理：批号与生产日期有关。采购订单可以修改。中止执行代表毁约。收货数量后续业务完成后回填。

B采购收货，选择→选择订单。退货数量，后续业务完成后回填，亦可为空。实现条件：（1)实物到达仓库（2）各种增值税的发票

C采购付款，一次性全部付清，点击付款。D两个订单同时到达，采用合并订单。

E有预付款项，在选择采购付款时，付款类型选择预付冲应付。a计算预付款项（中间差额）→存入预付款项→预付冲应付 b应付账款→预付冲应付→存入预付款项

c第一次在应付款项下输入预付款项的金额，再勾选商品;第二次直接 勾选商品，完成剩余项结付。

F分次付款，通过预付账款的形式进行。

2，采购退货（1）入库之后退货（注意退货数量系统会自动回填），选中冲抵往来。（2）采购付款之后退货，现金退货。

3，估价入库，有描述的详细信息在摘要里记录。冲抵时，增加→估价退货（入库类型）。另外，考虑退货时退货价格高于采购价格，账面是否允许存在负值。

（五）销售管理

销售管理系统，是通过销售订货、销售开单、销售退货、销售收款、销售价格管理、客户管理等功能综合运用的管理系统，对销售全过程进行有效控制和跟踪，实现完善的企业销售信息管理。该系统与采购管理系统、仓存管理系统结合运用，为企业提供了更完整、更全面的小企业业务系统、业务流程管理信息。以便于您动态掌握每一客户的发货、结算及拖欠款情况，从而帮助企业及时调整销售、发货计划，加快资金的回笼；跟踪销售业务员发货、销售及回款情况，从而全面考核业务员的销售业绩，销售指标完成情况，协助企业制定销售考核目标，扩大销售成果。

5.1销售订单→销售开单→销售退货→销售收款→现款销售 所有过程走完，销售开单才变成灰色。5.2形式：销售订单→销售开单→销售收款

销售订单→销售开单→现款销售

销售订单→现款销售 1，预收＞应收→预收冲应收

2，预收＜应收（1）计算预收款项中间差额→存入预收款项→预收冲应收（2）预收冲应收→存入预收款项（选择应收账款中间差额）

5.3退货，同前面采购管理。合并相同的供应商

（六）仓库管理

仓库管理系统主要用来处理采购、销售业务以外的仓库收发业务。比如：仓库调拨、库存盘点、存货调价、库存变动等库存商品出入库业务。

6.1仓库调拨。调出仓库，调入仓库，商品的价格相同。从下面的基础资料中查看分仓库存，调入、调出数量变化。

6.2库存变动。临时需要商品，两个仓库单位的业务往来，借入，还出；借 6 出，还入。库存变动单的保存不会影响实际商品的数量，调整的是账面金额。

6.3库存盘点。账实相符、盘盈、盘亏；现有库存数量（不可修改），实际库存数量（据实际填写）。

6.4存货调价。调前单价（不可修改），调后单价（可修改），调前金额（不可修改），调后金额（可修改）。

调整金额=调前金额—调后金额

文件批号指上级批示可以调价的文件批号

（七）现金银行

如果企业日常的现金（银行存款）收付业务发生的比较频繁，可以使用系统的“现金银行”功能来进行处理，比如日常费用的开支，其他业务收入款项，银行存款不同账户间的转账等。

（八）期末处理

所有的业务全部处理完毕后，就可以开始进行期末处理了，首先是进行本期库存商品的重算，以避免本期商品的成本价出现错误，然后就可以进行月末结账了，将本月的期末数据结转到下一个期间，同时系统还提供了期间反结账的功能。8.1重算本期成本

重算本期成本则是通过重新梳理本期的所有业务单据，确保消除无序的业务带来的成本变化和异常的影响。

操作路径：选择〖业务〗→〖月末处理〗→〖重算本期成本〗 8.2期末结账

月末结账是对当前月份业务工作的一个总结和确定，期末结账后不能再录入已结月份的业务单据，因此在结账前，应首先检查本期发生的业务单据是否都已经被正确处理。

操作路径：选择〖业务〗→〖月末处理〗→〖期末结账〗。8.3期间反结账

若发现上一个已结账月份存在重大错误或调整事项，需要修改已经结账期间单据，可以通过期间反结账功能来实现。

操作路径：选择〖业务〗→〖月末处理〗→〖期末反结账〗。若上期存在期末库存金额调整单的话，进行期间反结账会将其删除。

（九）经营分析

经营分析将指定期间的相关业务数据进行统计汇总以及比较分析，还可以将 7 这些数据与上期或上年同期进行比较分析，从而使用户得到比较直观、清晰的统计数据，此外还可以通过图形报表来统计分析企业的经营情况，可以满足不同报表使用者的要求，使用户通过分析报表了解企业销售情况、销售趋势、采购情况、库存结构是否合理等，使企业更好地调整销售策略、采购数量、库存情况。

（十）报表

报表除了可以在各个业务模块中打开相应模块的报表外,还可以在〖报表〗菜单中查询有关的报表，我们相信这些报表能够帮助用户朋友们更好地了解企业的经营状况、掌握市场动态、加强库存管理，合理利用企业资金，从而实现企业经营管理的高效化和经济效益的最佳化。

客户销售订单汇总表→设置过滤条件（进行筛选)大的订单或客户下面→选择明细表（进行穿透性查询）各种表可以导出（excel表）

（十一）系统维护

11.1用户管理

任何一个管理系统，都必须有一个管理员负责管理，本系统在进行初始化操作时，已确定了管理员姓名及口令，因此只有管理员本人，或被管理员授权的操作人员，才能进入本系统进行工作。本模块就是提供给系统管理员使用的，由其根据企业内部的岗位设置、工作职能，对企业内部有权使用本系统的用户进行相应的权限设置，以实现加强内部控制和监督管理的目的。

操作路径：〖文件〗→〖用户管理〗，或者“系统管理”导航图中的“用户管理”图标。

操作指南：

增加新工作组：右键点击[组]后弹出快捷键（如图）选择[新建组]，打开“新建组”编辑窗口，输入组名称以及描述信息，然后点击[创建]则增加一个组资料；

增加新用户：右键点击[用户]后弹出快捷键（如图）选择[新建用户]，打开“新建用户”编辑窗口，输入用户名称、编号、描述信息以及密码，然后点击[创建]则增加一个用户资料；

删除用户或工作组：右键点击新增的用户或组后弹出快捷键，选择[删除用户]或[删除组]；

重命名用户或工作组：右键点击新增的用户或组后弹出快捷键，选择[重命名]；

查看用户或工作组属性：右键点击新增的用户或组后弹出快捷键，选择[属性]；

将用户添加到指定的工作组中：

打开组属性，并在组中添加用户：在组属性窗口中点击[添加]，打开“选择用户”窗口，该窗口分为上下两个部分，上半部分是系统中现有用户的列表，点击需要添加的用户，然后点击[添加]，则被选择的用户名将出现在下半部分，确认将此用户添加到该组，则点击[确定]，否则点击[取消]。您可以从组属性窗口中的成员列表中查看到本组包括哪些用户。

打开用户属性，并将用户添加到组中：用户窗口分为两个部分，点击“隶属于”窗口，点击[添加]，打开“选择组”窗口，该窗口分为上下两个部分，上部分为系统现有的组列表，点击某个组，再点击[添加]，则被选择的组名出现在下半部分，确认将此用户添加到该组时，点击[确定]，否则点击[取消]，操作完毕在“隶属于”窗口中可以看到相应的组名。

用户重新设置密码：右键点击新增的用户后弹出快捷键，选择[设置密码]； 对用户或工作组授权选择要授权的用户或工作组后，点击窗口中间的模块树，模块前带+号的方框或双击模块名称就可以展开该模块组，而点击带-号的方框则可以折叠该模块组；右侧为权限设置列表，当鼠标移动到模块名对应的权限栏位时变为√，点击需要授权的单元格，该单元格显示√，表示被授权的组及其成员拥有该模块的对应操作权限；右侧权限列表下方提供了所有权限的复选框，包括浏览、新增、修改、删除、执行、打印、打印定制等，具体的功能如下：

－浏览：查看系统中的单据、报表的权限设置；

－新增：对系统中的单据的基础数据能否增加的权限设置；

－修改：对系统中的单据的基础数据能否修改的权限设置；

－删除：对系统中的单据的基础数据能否删除的权限设置；

－执行：专指对系统中的的末处理和辅助工具功能进行操作的权限设置；

－打印：即对系统内的单据、报表的打印权限设置；

说明：管理员组及其成员不需要授权，因为该组拥有最大权限； 系统不允许对默认的系统管理员及管理员组进行删除操作； 只有系统管理员才能进行用户和工作组的增加和对其进行授权。11.2修改口令

出于安全性的考虑您可以经常更换自己帐号的密码；另外，如果因为忘记密码而要求系统管理员取消了您的密码后，还可以使用“修改口令”功能来重新输入密码。

操作路径：〖文件〗→〖修改口令〗，或者“系统维护”导航图中的“修改口令”图标。

操作指南：

输入旧口令：在旧口令编辑框中输入原来的密码，请正确输入旧密码。如果以前没有设置密码或密码被取消则可以忽略；

输入新口令：在新口令编辑框中输入新的密码，密码长度为10位；

确认新口令：在确认新口令编辑框中再次输入上面的新口令；

只有两次输入的新口令一样，新设置的口令才有效；

存盘退出：点击[确定]按钮，系统检验原口令是否正确，两次输入的口令是否一致，当两者都满足时，新设置的口令才生效；否则系统会提示哪里输入错误，要求重新输入；

点击[取消]按钮，放弃修改口令的操作，并退出。11.3系统日志

系统日志用于跟踪各用户的操作过程，防止一些非法及错误的删除、修改、增加操作或越权操作，对保证公司财物的安全性具有重要意义。

操作路径：〖文件〗→〖系统日志〗，或者“系统管理”导航图中的“系统日志”图标。11.4发送信息

系统支持往络通讯功能，方便不同部门或区域的用户进行沟通。

操作路径：〖文件〗→〖发送信息〗，或者“系统管理”导航图中的“发送信息”图标。

操作指南：

选择要进行沟通的用户，在填写信息中录入要发送的信息，点击[发送]； 若是针对所以的用户发送信息，可在填写信息中录入要发送的信息后，点击[广播]。11.5更换用户

因为系统对每个用户的权限进行了不同的设置，因此在正常操作时可能需要更换其他操作人员时，可以使用“更换用户”功能直接更换操作用户而不必退出系统重新进入。

操作路径：〖文件〗→〖更换用户〗，或者“系统管理”导航图中的“更换用户”图标。

11.6打印样式

不同的企业由于各自特殊的需要，对业务单据的格式和内容要求各不相同。虽然我们无法提供所有的单据样式，但能够提供一种让用户自己设计单据样式的功能，以便满足不同用户的需求。

〖文件〗→〖打印样式〗，或者“系统管理”导航图中的“打印样式”图标，进入〖打印样式〗界面，选择具体的项目双击样式可以进入打印样式设置界面。

11.7打印设置

打印设置用来设置系统默认的打印机，及打印机相关的一些设置参数。操作路径：〖文件〗→〖打印设置〗，或者“系统管理”导航图中的“打印设置”图标。

11.8服务器设置

使用本软件的用户，在登录系统时需要先登录到服务器才可以运行，而且用户也可以在使用当中改变系统所使用的服务器名称及其端口。

操作路径：〖文件〗→〖服务器设置〗，或者“系统管理”导航图中的“服务器设置”图标。

操作指南：直接在“服务器”栏输入安装了服务器程序的计算机名称或IP地址，若系统服务器安装在本机的话，直接录入127.0.0.1即可；

通讯方式选择默认的winsock；

连接端口系统默认的为3004，若和其他的软件系统应用端口有冲突，也可进行修改，注意：将服务器连接端口修改后要相应的修改客户端的连接端口使其一直。

四、实验结果

在本次上机模拟实验中，我到了很多的操作要领和操作的技巧，回顾整个的试验流程，我们熟练使用账套建立、修改、删除的功能；了解掌握商贸流通企业采购、销售、仓库、现金银行等功能的原理及操作，能够根据实际业务要求熟练的制作、修改、生成各种单据；能熟练录入商贸流通企业员工、客户、供应商等基础资料信息，并且对输入的信息得出的结果进行分析比对。通过经营分析和报表分析功能的练习，我感觉到我的应用分析能力得到提高，虽然在具体的操作流程中会有小的问题，但是通过反复的演练和应用都能够得到解决。在该课程的学习当中，有一点体会很深，这就是商业贸易流通企业的订单管理是企业经营管理中的重要内容，同时也是企业获得经济效益的一个关键步骤。借助现代化的信息技术和计算机软件应用的进销存管理软件，能够有效缩减传统手工管理方式下商品进销存流程繁琐、杂乱的弊端，减少入库管理、出库管理及库存管理中的漏洞，减少管理成本，增加企业收入，从而将企业的营业利润做到更大化。虽然这次进行试验的条件和实验的内容有限，但是我们仍然可以通过有限的条件将实验的内容做得更好。当然，通过这次的试验，也是我间接地接触到了商贸流通领域的操作流程和相关的业务内容，为进入社会，融入商业贸易流通领域提前做好准备。

第二篇：保险业务综合模拟实验报告

《保险实务模拟》期中实验报告

姓名：

##### 学号：

#####

一、实验目的

通过模拟实验，熟练客户、保险公司、经纪公司和代理人之间的角色转换。掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括：询价、保险产品查看、发起团队、加入团队、投保、索赔、个人资料、信息交流和信息提示等，并根据个人情况分别选择人寿保险公司和财产保险公司的一个险种并且选择险种类型填写投保书或者选择保险经纪公司进行委托。

二、实验要求

体验各种保险业务的流程，并且通过很多保险案例和分析每天前熟悉掌握工作中的实践技能，加深了对保险理论知识的理解并且对我们以后的工作实践也有指导作用。

三、实验内容

（1）注册及信息填写：填写客户和代理人信息，注册保险公司、经济公司并填写公司信息。

（2）讲授：通过老师讲解和教材叙述，了解系统基本环境和实验要求。观看视频，对操作流程进一步学习。

（3）直接投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——保险公司报价——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。

（4）通过代理人投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——代理人代替保险公司报价——代理人填写业务员报告书提交给保险公司录单——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。

（5）间接投保（即委托投保）：保险公司发布保险产品——客户直接从产品管理中看到信息——向经纪公司提出委托申请——经纪公司处理委托申请——客户填写客户投保相关资料并提交给经纪公司——经纪公司填写投保单——客户签字——保险公司录单——客户在保单缴费中缴费——保险公司扣费、核保，客户保单签收，投保完成。

（6）理赔：向保险公司直接报案的，客户填写报案申请——保险公司受理报案——客户填写理赔申请——保险公司立案、理算处理、发核赔通知书——客户收到核赔结果——保险公司支付赔偿、核赔结束（若客户部满意赔偿结果，则可以向保险公司上述）。向经纪公司或代理人报案的，需要经纪公司或代理人受理委托——经纪公司向保险公司报案-保险公司受理报案，之后与向保险公司直接报案的流程相同。

四、实验结果分析

在老师的指导下，完成了投保（直接投保和间接投保）和理赔。并熟悉了整个投保过程。

五、实验中发现的问题及解决办法

实验过程中遇到了很多问题，像遗忘过程、重复操作、找不到自己的公司等，我会及时请教老师，最终都得到了解决。

六、实验心得

本次实验每个同学都拥有了五个身份，即客户，保险经纪公司，人寿保险公司，财产保险公司和保险代理人。通过各个角色间的转换，了解了保险的过程。我发现，保险过程是一个需要投保人，保险人，经纪人和代理人密切配合的一个过程，这其中一道道程序严密完善，通过各方面、各环节的审核通过，来确保保险人和投保人的利益。各环节也都有责任人的签字，如果日后发生纠纷也可以迅速找到责任人。这正严密的合作让我学会了严谨，并希望在以后的学习生活中加以运用。总之，通过对保险是我模拟的学习，我不仅学会了理论知识，还明白了生活的道理，让我得以成长和发展了。

第三篇：保险业务综合模拟实验报告

保险业务综合模拟实验报告

学院：财经学院

姓名：

学号：

一．实验目的1.使学生在依靠理论知识的基础上，对保险业务有所感性认识，进一步加深对理论知识的印象。

2.通过上机操作，提前掌握工作中所需的实践技能，从而在激烈的就业竞争中把握先机。

3.熟悉保险业务操作，了解实践工作中保险业务是如何展开的。

4.掌握保险业务的基本流程、分析方法及相关术语。

二．实验方法

参照保险公司实际使用的保险信息系统，结合保险业务核心课程的特定开设保险专业的实验课程，并以浙科保险实务模块教学软件为基础，辅以《保险业务模拟实验指导书》进行实验。

三．实验设备

1.计算机硬件系统

2.浙科保险实务模块教学软件

四．实验时间和地点

时间：2012.6.18-2012.6.22

晨8:30~11:30

地点：三江楼10楼实验室

五．实验过程及分析

（一）概述

在对保险业务有一定的理论知识的基础上，分别从客户、经纪公司、保险公司（包括财产保险公司和人寿保险公司）等角色入手，了解在保险实践中各个角色的责任与作用。

（二）分述

1.前期工作

第一天，我们首先在浙科保险实务模块教学软件中注册，由于总是注册错误，如用户名已存在，密码设置错误，给自己的财产保险公司起了个人寿保险公司的名字等等，虽然这些看起来比较简单，但就是这些小问题近乎耗尽了我们一上午的时间，以至于最后没有多少时间来熟悉一下这个软件的具体操作方法，给以后几天的实验带来了隐性的不便。虽然如此，第一天大家还是对这个实验项目充满了欣喜和期待。

2.客户

客户这个角色说起来简单，实际上也并不容易，而且还功能诸多，如询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等。有客户才有保险业务，所以客户也是个很重要至少是不可或缺的角色。

客户首先要根据自身情况决定自己需要购买哪种保险，是财产保险还是人寿保险，然后根据需要对各保险公司的同类产品的性价比进行比较，即通过询价进行对比。如我第一次进行询价是对葛媛财产保险公司进行的，询问该公司有何险种可以推荐。这样的问法可能比较宽泛，保险公司不清楚客户是想对什么进行投保，所以不好推荐产品，所以询价时，可以讲自己的情况详细叙述一番，这是我实验的体验。同时，客户也可以先了解保险公司有何保险产品，然后再去询价，在对各保险公司的产品进行对比后，选择对自己最有利的保险。

询价后，客户到自己选择的保险公司进行投保。客户可以自己直接投保，也可以委托经纪人（事先办理）进行投保。在实验过程中，我对这两种方法都尝试了一番，发现自己直接投保办理地较快，而通过经纪人则可能出现不了了之的情况（可能是经纪人没有受理成功或办理过程较繁琐）。

客户除了询价外还有一个重要的功能，即发起组团。团队购买保险有很大的优惠性，并且团队购买保险有很高的性价比。实验中，我发起了两个团队，一个是自组团队，一个是企业团队。其中企业团队名字就叫“团队”，参加人数有4个。后来我为我们这个团队申请了一份团体意外保险。同时，我还加入了许多其他人组建的团队，毕竟以团队形式投保是有一定优惠的。

当保险事故发生后，客户要及时向保险公司报案，而且要详细说明事故发生的时间、地点、原因等，以利于保险公司理赔。我的索赔案件是“火烧仓库”，但由于种种原因，保险公司拒绝理赔。

3.经纪公司

保险经纪人是投保人和被保险人的代表，其职能主要有询价、保险产品查看、招标、代办投保、代办索赔等等。

招标。经纪公司相对于大型的投保委托，会以招标的形式来为客户选择一家最有利于客户的保险公司。招标时需要考虑的因素主要有价格（保费，重点关注赔偿限额、免赔额等）、优惠条件、资信等。由于在实验中没能摸索出具体操作

方法，再加上最后一天系统出现卡机现象，所以更没能加以尝试。

5.保险公司

保险公司的主要功能有报价、投标保险承保、理赔等。报价是与客户的询价相对应的功能，当客户对保险公司的某个保险产品进行询问时，保险公司通过报价的方式回复客户。

投标。当经纪公司对大型保险以招标的形式邀请多家保险公司投标时，如果该保险公司收到了邀请，可以进行投标操作。在实验中由于没有经纪公司邀请我的保险公司进行招标，所以此项任务也没有进行。

保险承保。保险承保的流程包括：核保、出单、归档、保单变更、解除合同。在实验中，我以财产保险公司的身份受理了许多份保险，而保险承保的流程也都一一尝试过，没有发现什么问题。

关于理赔问题，在实验中由于没有客户发来符合理赔条件的保单，所以大都是拒赔，并没有尝试过理赔的全部过程，但具体流程也已有了大致的了解。

（三）小结

虽然最后实验由于系统问题结束得有些仓促，部分实验内容没能及时完成，但是通过这次实验，我已经对保险实务的大致流程有所了解和掌握。其中对客户的操作较多，所以客户的得分也是所有角色中最高的，而保险代理人角色由于某些原因（大部分是系统缺陷造成）没能过多操作，得分相应较少。总体说来，这次实验我收获颇丰，受益良多。

六．总结

（一）理论与实践相结合。

这次外汇交易模拟实验使我认识和学习了很多。首先，掌握平时课堂学习的理论知识并不一定在实践中也能运用得很好。但这并不意味着理论知识不重要，相反，理论知识是实践的基础。浙科保险实务模块教学软件构建了一个与实际业务十分贴近的工作环境，而且提供了很多的保险案例及案例分析，让我体验到各种保险业务的流程，使我对保险的理论认识上增添了感性认识，提前熟悉了实践工作中所需的一些技能。

（二）对浙科保险实务模块教学软件不熟悉，软件漏洞较多。

① 实验过程中由于对浙科保险实务模块教学软件不熟悉，导致想要找的东

西找不到，或者说无从下手。比如一份保险委托从经纪公司转交到保险公司，保险公司接受后，客户之前填的资料就不知所踪了，导致客户的保险没有下文，不了了之。对此，我建议软件可以设置提醒，在必要时指导操作人员应通过什么步骤可以实现何种操作，或哪种操作有待完善或不规范，也可以给出事例以供参考。

②软件只提供了一个索赔案件，这存在很多漏洞，导致很多操作无法执行。首先，索赔案件的保险事故发生时间为2012年6月18日（此为该软件系统内定），即开始实验的第一天，由于实验的第一天大部分时间都耗在注册账号上，以至于没有时间以客户的身份办理保险，所以没有投保就不能索赔，即使之后办理了保险，由于投保的时间在保险事故发生之后，即不属于保险公司的责任范围，也就提不上索赔不索赔的问题了，保险公司根本没有义务理赔。其次，即使办理了保险，所投保的险种如果与索赔案件不符，依然不能索赔，这就限制了客户的投保委托。综上所述，由于这一漏洞导致客户的索赔无法按常规进行，保险公司也不能做出正常理赔。因此我建议索赔案件由客户自己设定，而不是系统内定，这样就可以按客户所投保的险种进行索赔和理赔，而不会出现以上问题。

③每次实验做到一半总会出现系统反应迟钝的问题，导致时间不足，可能产生无法按时完成实验内容的问题。

（三）必须一对一办理，不能及时办理保险。

客户投保后必须等待经纪公司或保险公司回应，由于每位同学需要扮演多种角色，所以不能及时做出回应，实验进程较慢。所以为了保证最后能按时完成实验任务，我不得不以客户的身份在自己的保险公司投保，这样我能尽早办理好业务而无需等待。

第四篇：会计综合模拟实验报告

201411会计专业会计综合模拟实验报告

一、实验目的

这次实验以模拟企业的实际会计工作为基础，按照企业会计制度和企业会计准则的要求，进行操作训练，有目的地检验和复习我们所学的会计理论、方法、技能和技巧。通过实际的操作，使我们能比较系统、全面地掌握工业企业会计核算的基本程序和具体方法，加强我们对会计基本理论的理解和对会计基本技能的掌握，把枯燥、抽象的书本知识转化为实际、具体的操作，使我们能形象地掌握各种业务的处理及记账凭证的填写方法，掌握账簿的处理及登记方法，掌握成本核算方法，掌握各种报表的编制方法，掌握会计资料的整理归档方法，同时，我们在不同岗位进行不同操作，使之在实验中，培养职业道德和职业判断能力，提高职业工作能力，为我们今后从事会计实务工作打下扎实的基础。

二、实验分工

具体来说，本次会计模拟实习，我们组小组成员一共有三个人，每隔五天进行轮岗做账。我们这组是分为会计、出纳、会计主管三个职位分别轮流进行的。会计主管：审核业务；编制科目汇总表；登记总账。出纳：登记现金、银行存款日记账。会计：主要负责填制记账凭证、成本计算及登记成本费用明细账。在培训中，我们首先掌握了书写技能，如金额大小写，日期，收付款人等等的填写。接着填写相关的数据资料。再继续审核和填写原始凭证。然后根据各项经济业务的明细账编制记账凭证。根据有关记账凭及所附原始凭证逐日逐笔的登记现金日记账、银行存款日记账以及其他有关明细账;往后我们会编制科目汇总表，进行试算平衡。根据科目汇总表登记总分类账。并与有关明细账、日记账相核对;最后要编制会计报表;将有关记账凭证、账页和报表装订成册。

我的第一轮的担任会计，主要负责填制记账凭证、成本计算及登记成本费用明细账等。实训初期由于第一次接触 对众多的账目感到头痛。在登记账簿时经常填错，但在老师和同学的指导下，逐渐能适应下来错误也减少了。

在第二轮职责是会计主管，主要负责检查记账凭证是否正确并将其登记在账簿上；每5天编制的一次的科目汇总表并填制总账的各个科目的金额；在各种核对进行完毕以后，再根据科目汇总表编制完毕以后将总账登记完毕。

在第三轮我负责的是出纳登帐的工作，主要负责根据该企业12月21-30日所发生的业务所编制的现金收、付款凭证及银行付款凭证逐日逐笔登记现金日记账；根据该企业12月21-30日所发生的经济业务所编制的收、付款凭证及现金付款凭证逐日逐笔登记银行存款日记账；结算出每日的余额，做到日清月结。

三、实验中遇到的问题

（1）实验中我们先写记账凭证，我们用了好几个上午分别抽时间完成的，在实验中我切实体会到了学习理论的重要性，有好几个分录出错，分录正确率只在百分之八十多，分录要不就是数额写错、要不就是随意合并分录（虽然结果一样可是不方便登记凭证）、或者可以简写为一个的分录做了两个等等。（2）由于随意合并分录，导致最后和人一对凭证号不就是比人家多一就是少一，还得和别人比对找错，耽误了一些时间，此外有些结尾处忘记了写货币符号导致又重新检查了一下。

（3）在记帐过程中，可能由于种种原因会使帐薄记录发生错误，日记账上出错也不少，经常忘记日结。银行存款日记账期初额应该按基本存款账户余额填写、发生业务也应计入基本存款账户可是自己却没注意，原材料、库存商品等明细账由于出错怕了所以特别小心，因此出错相对少了点，只是一些金额填错了。（4）编制科目汇总表出了n多次错误，不是科目没有合并就是数据金额抄错导致长时间的和同学在核对，浪费了很多时间。

四、实验课程体会

（1）由于自己的性格是有些不安分的，在实验中大多数同学都可以安安静静的在那做下去，可是可能由于我天生好动的性格坐一会就有点烦，所以出错多些、进度慢些，不过这也使我明白专心的重要性，专心就是最终的省事，所以在以后学习生活中争取戒骄戒躁、做事保持专心细心精心努力改进自己。

（2）在实验中我基本按照老师进度走，虽然比其他人做的慢些不过平时加加劲儿最后基本可以和老师同步，课程快结束时看到最后周围同学通宵赶作业而我睡觉时尤其感受到了“凡事预则立不预则废”的切实意义。

（3）实验中会计这么多的东西，需要很多精力，所以我很佩服没有开发会计软件前做会计的前辈们，一个企业一个月的会计工作就这么多，多的让人都觉得烦心，更何况更多企业更长时间呢！在实际工作中我们可以利用会计软件分担工作所以我切实感受到了熟悉会计软件应用的重要性，同时我觉得会计和计算机结合开发出一套更简便、更适合普通大众，让会计成为大众会计的会计软件将会是一个很好的发展前景，大众会计可以成为未来会计一个发展分支。

此次实训，我深深体会到了积累知识的重要性。有些题目书本上没有提及，所有我就没有去研究过，会计是靠丰富的经验的。只有多做帐，才会熟能生巧，才能游刃有余。我也认识到要做一个合格的会计工作者并非我以前想象的那么容易，最重要的是细致严谨。这一点我必须在以后的学习中加以改进。

另外一点，也是在实训中必不可少的部分，就是同学之间的互相帮助，有些东西感觉自己做的时候明明没什么错误，偏偏对账时还是发现错误和遗漏，这在以后的工作和生活中提示我们要注意合作和配合。

通过这次的实训我也认识到做为一名财会工作人员的工作的重要性，也了解到作为一名会计人员的基本要求。我相信只要努力去做，认真学习，我一定能做好一个财会人员的。

最后谢谢黄老师对我们问题不辞辛劳的解答，企业会计模拟实验会是我们从理论走向会计实际工作岗位中重要的一课，多少年之后回忆起来也将会是甜美的，因为课程中虽然很累但是在结报表时看到自己的成果，那一堆账簿、凭证也是有着喜悦与满满的成就感的。

第五篇：保险业务综合模拟实验报告

保险业务综合模拟实验报告

实验名称:保险业务综合模拟实验报告 实验目的：

保险专业涉及的知识点很多，单纯依靠理论学习，学生缺乏感性认识，难以牢靠掌握，此外保险还是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。通过保险实务模块教学软件系统，我们学生可以在一个跟实际业务贴近的操作环境中体验保险业务的工作流程，提前熟悉掌握工作中所需要的实践技能，进一步加深对理论知识的印象，从而在激烈的就业竞争中把握先机。

实验方法：通过上机实验操作，分别扮演客户、财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险代理人等诸多角色，深入了解各个角色在保险活动中的职能与责任。

实验步骤：1.登陆http://10.3.35.251/ZKinsurance服务器网，注册账号，姓名，密码。

2、用注册好的账号登陆，点击客户，注册用户信息，保存，退出。同理注册代 理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。3.登陆各个界面，进行操作

实验内容：实验具体包括客户模拟实验、财产保险公司模拟实验、人寿保险公司实验、保险经纪公司模拟实验、保险代理人模拟实验、实验一：

客户模拟实验：客户角色主要有询价、保险产品查看、发起组团、投保、索赔、个人资料、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等功能。当客户决定购买某一保险时，首先要通过询价对各保险

保险业务综合模拟实验报告

公司的同类产品进行比较，再决定向哪家保险公司进行投保。客户向保险公司进行投保到合同关系结束需要经过一系列的环节，主要有委托经纪公司、填写保单、保单签字、保单管理、保单变更解除合同等。客户投保有两种方式，一是委托经纪公司，二是自己向保险公司投保。系统提供了客户向经纪公司委托投保的功能，点击添加委托即进入到委托页面，选择将要委托的经纪公司、投保的类型，并填写相关的委托信息。（如图一所示）经纪公司接受委托之后，会替客户选择最合适的保险公司并为客户办理手续，合同订立后，客户对该保险合同签字，合同就生效。（如图二所示）如果没有委托经纪公司，客户需要自己选择保险公司、保险产品，填写保单，投保。保单生效后，客户还可以对保单进行变更、解除。（如图三所示）

图一

图二

保险业务综合模拟实验报告

图三

保险事故发生后，保险人可以对保险公司依法进行索赔，首先被保险人或受益人需要及时通知保险人并提出索赔请求，即报案；然后填写理赔申请书，在保险公司的赔偿结果进行签字确认。客户除了以上的操作外，还可以组团，并购买团体险，团购有优惠。实验二：

财产保险公司模拟实验:首先在登陆财产保险公司的账号和密码，保险公司在开展业务时主要有一下步骤：1.面对客户、经纪公司的询价可以通过报价的方式（或者转给代理人）回复客户及经纪公司。保险公司在收到投保单后对保单进行详细的查看对保单进行核保，符合条件的确定保费、出单并送至客户；不符合条件的则拒保并通知客户，无论投保与否，最后都要将其归档。在保单生效之后还可以根据客户的要求对保单进行变更、续保及解除。（如图

四、图五所示）

图四

保险业务综合模拟实验报告

图五

保险公司在接到投保人报案后查看报案信息并给客户发出理赔申请。在收到客户填写的理赔申请单后对现场进行勘察，填写勘察结果，决定理赔结果，并就理赔结果与客户或是经纪公司进行协商，达成一致，从而结束案件处理。（如图六所示）至此，财产保险公司的所有活动都模拟结束。

图六

实验三：

人寿保险公司模拟实验：人寿保险公司的基本活动与财产保险公司差别不大。主要区别就是所承保的险种不同：财产保险包括企业财产险、家庭财产险、货物运输险、运输工具险、第三责任险等，而人寿保险主要包括死亡保险、生存保险、两全保险、年金保险、简易人寿保险、团体人寿保险、分红保险、投资连结保险、万能保险等。其具体的操作流程与财产保险差异不大 实验四：

保险业务综合模拟实验报告

保险经纪公司模拟实验：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同，提供中介服务，并依法收取佣金的组织和个人。经纪公司在收到客户投保委托户，可以选择接受委托或是拒绝委托，在接受委托之后需要查看投保人资料并要求客户填写委托资料。如果经纪公司选择不招标的话则直接向保险公司询价，选择投保公司及类型，填写投保单交给客户签字，最后在交给保险公司，保险公司接受投保，委托就成功了。（如图七所示）

图七

经纪公司也可以用招标的方式选择保险公司（如图八所示）。

图八

经纪公司除了接受客户的投保委托外还可以接受客户的索赔委托，接受委托后向保险公司报案、填写理赔申请单，与保险公司交涉直到客户对理赔结果满意。

保险业务综合模拟实验报告

实验五：

保险代理人模拟实验:保险代理人这一角色主要有一下一些活动：资格申请、客户管理、个人事务等。在向保险公司进行资格申请并得到保险公司同意后就获得一批保险公司的保险代理或理赔代理资格。（如图九所示）

图九

代理人需要有一批客户，定期对客户进行拜访并留有记录。（如图十所示）

图十

此外，该模拟软件中还有关于个人事务的管理内容，包括：日程安排（如图十一所示）、业绩分析、目标规划。

保险业务综合模拟实验报告

图十一

软件分析：

这套软件最大的优点就是综合考虑了教学与实践的特点，既反映了实践工作流程，学生在熟练掌握后，在工作中能快速上手。同时又结合了案例，是学生能够结合案例使用该软件，更有学利于掌握。此外它还有一些比较便捷人性化的设计，例如在界面的左下角会有信息提示（如图十二所示），清晰明了，节约时间，提高效率。

图十二

但是这套软件也有一些弊端，例如一次只能登陆一种身份，不能多种身份同时进行，给我们操作带来了很的的不便。此外，服务器经常出现问题，不能正常运行，也给我们实验带来了不便。实验结论与体会：

实践出真知，通过短短的四天实验（6月18~6月21），我真实的感受到了保险的复杂性及其严谨性。对保险的各个环节有了全面具体的了解，不仅仅巩固了之前课堂上学到的理论知识，还学到了一些课堂上没有的知识。由于这次的实验时间比较短暂，加上第一、二两天不熟悉软件而浪费了时间，实验进行的比较仓促，还有一些步骤没有体验。第一天的时候因为对操作流程、软件设计不熟悉，只是对五个账号进行了注册，并没有真正开始实验。第二天开始着手实验，但是因为一人模拟五个身份，在与同学进行实验的时候往往会出错。例如

保险业务综合模拟实验报告

我作为客户对另一位同学进行了委托，请她作为我的经纪人，但是由于她不在经纪公司的界面，不能及时收到我的委托信息，从而不能很快的对我进行回复，这中间就存在断层，很是浪费时间。此外，身份太多，很容易混乱，有时候不知道谁是谁的经纪人，谁是谁的代理人。买了谁的保险，是人寿保险还是财产保险，总之一团糟，三个小时在偶尔系统还会瘫痪的情况下很快就过去了，也没有什么实质性的进步。第三天我们总结了前天的经验教训，在一般情况下，身为客户的自己邀请自己的经纪公司做经纪人，购买自己的人寿保险或财产保险，这样子就不会存在之前的问题，只要自己按照流程不停的变换角色就可以了。当然不是所有的操作都可以用这种办法完成的，例如组团，入团，招标等活动就需要与别人合作。在熟悉了流程之后，我们也尝试着与别人合作，请甲做经纪人，购买了乙的财产保险，不过就是需要在提醒一下她：**，我请你做我经纪人啦；**我买你家保险啦，赶快去受理。以便她及时做出回应，这样实验不仅仅学到了知识，也获得了快乐。经过前三天的实践积累了经验，第四天我们操作起来就非常熟练了，但是由于系统时不时的出现故障，影响了最后一天的实际操作，比较令人遗憾。

虽然系统所提供的东西是有限的，但是我们在实验中学到的东西示很多的，寓教于乐，意义是非常大的。