第一篇：河南省反假货币工作管理办法
河南省反假货币工作管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范河南省各级人民银行和银行业金融机构的反假货币工作，认真履行职责，提升银行业金融机构形象，维护人民币信誉，保护社会公众的合法权益。中国人民银行郑州中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规，结合反假货币工作实际，特制定《河南省反假货币工作管理办法》（以下简称《管理办法》）。
第二条 《管理办法》主要包括反假货币工作的组织建设、人员要求、工作职责、业务管理、工作规程、基本要求和反假货币工作的宣传教育、培训工作以及信息交流等管理内容。
第三条 《管理办法》适用于河南省各级人民银行和银行业金融机构的反假货币工作。
第二章 组织建设
第四条 各级人民银行应按照国务院反假货币工作联席会议工作制度及有关规定要求，在当地政府领导下，建立健全反假货币工作联席会议制度、工作制度和联络员制度。
第五条 各级反假货币工作联席会议的召集人应由政府副秘书长及以上领导担任；联席会议的日常办事机构为联席会议办公室，办公室设在各级人民银行，办公室主任应由行长担任。
第六条 各级人民银行负责管理其辖区银行业金融机构的反假货币工作；各级银行业金融机构在人民银行的组织领导下，依照法律法规和本办法，认真开展反假货币工作。
第七条 为确保反假货币工作的顺利开展，各级人民银行应配备组织协调能力强，业务管理较全面的同志负责辖区反假货币工作，并上报中国人民银行郑州中心支行备案，保持人员相对稳定。
第八条 银行业金融机构应指定其相关部门负责本系统、本单位的反假货币工作，指定一名负责同志为反假货币工作联系人，并报当地人民银行备案。
第三章 人员要求
第九条 银行业金融机构办理货币存取款业务工作人员上岗资格和要求：
（一）熟悉和掌握反假货币工作方面的法律法规及相关规定要求，熟悉和掌握反假货币理论知识和工作技能。
（二）必须通过考试合格，取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。第十条 《反假货币上岗资格证书》的培训和考试内容：
（一）《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》的有关条款；
（二）《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；
（三）人民币常识及防伪特征；
（四）港币和外币常识及防伪特征。
第十一条 银行业金融机构负责向当地人民银行报送对其未取得《反假货币上岗资格证书》工作人员的培训和考试计划的书面申请。
第十二条 人民银行各市中心支行负责组织辖区银行业金融机构办理货币存取款业务的工作人员未取得《反假货币上岗资格证书》的培训和考试工作。
第十三条 培训工作结束后，各市中心支行应及时组织考试准备工作，并将考试方案报中国人民银行郑州中心支行，考试方案批准后及时组织考试，中国人民银行郑州中心支行负责全省考试的管理工作。
考试结束后5日内，各市中心支行应完成考试成绩统计和向中国人民银行郑州中心支行上报考试总结工作，并及时领发《反假货币上岗资格证书》。
第十四条 《反假货币上岗资格证书》实行年审制，每两年审核一次。银行业金融机构负责向当地人民银行报送年审计划书面申请，各市中心支行负责组织年审工作，年审工作通过考试形式进行。
第十五条 各级银行业金融机构临柜人员因各种原因，不再从事相关业务的，应由所在单位收回《反假货币上岗资格证书》，上缴当地人民银行。
第四章 工作职责
第十六条 各级反假货币工作联席会议办公室的主要职责：
（一）处理联席会议日常工作，定期向政府部门汇报反假货币工作。组织开展调查研究，提出工作建议，并向联席会议及其成员单位通报情况；
（二）根据联席会议召集人的决定，组织召开联席会议，督办落实联席会议议定事项；
（三）对下级反假货币工作联席会议办公室进行业务检查指导和工作考核；
（四）做好反假货币工作信息的收集、交流、反馈和上报工作，及时编发《反假货币工作简报》；
（五）制定年度反假货币工作计划和总结年度工作，向各成员单位通报，并适时开展总结表彰工作；
（六）反假货币工作联席会议原则上每年召开1—2次联席会议或联络员会议，也可根据实际情况临时召开部分成员单位联席会议或联络员会议；
（七）完成好上级联席会议办公室交办的其他相关工作。第十七条 各级人民银行在反假货币工作中的主要职责：
（一）根据相关法律法规和《管理办法》，结合辖区反假货币工作实际，制定本辖区相关反假货币工作管理规章制度，并认真开展监督检查工作；
（二）在政府领导下，充分发挥反假货币工作联席会议办公室的组织协调作用，与成员单位共同做好反假货币工作；
（三）组织安排和检查指导银行业金融机构的反假货币工作，结合当地实际，适时组织各项反假货币活动，推进反假货币工作深入开展；
（四）督促检查银行业金融机构做好反假货币宣传、教育、培训工作，充分发挥其优势，促进宣传教育工作的经常化；
（五）做好货币的鉴定和假币的收缴、保管和交接工作；
（六）按照《中国人民银行反假货币奖励办法》，对破获假币案件的有关单位进行奖励。
（七）做好反假货币工作信息的收集整理上报和编发交流工作；
（八）做好反假资料归类存档和票样的管理工作；
（九）保证货币金银管理信息系统反假子系统的正常运行；
（十）完成好上级行交办的其他相关工作。
第十八条 银行业金融机构在反假货币工作中的主要职责：
（一）遵照有关法律法规及《管理办法》，制定相应的内部管理制度和管理措施，认真组织实施，确保反假货币工作顺利开展；
（二）认真开展本系统、本单位的反假货币工作的监督检查工作，认真履行反假货币工作职责，发现问题，及时处理，及时总结推广先进经验，上报当地人民银行；
（三）组织和开展爱护人民币、反假货币知识的宣传教育和培训考核工作；
（四）认真做好假币的收缴、登记、保管和交接工作。加大内控制度建设，完善各项管理措施，防止假币流入流出；
（五）中国人民银行授权的货币鉴定机构，应按照有关规定，积极开展货币鉴定工作；
（六）对本系统、本单位在反假货币工作管理方面的信息及时收集整理上报、编发交流；
（七）完成好人民银行交办的其他相关工作。
第五章 业务管理
第十九条 各级人民银行应结合反假货币工作实际，加强反假货币工作管理，采取有效管理措施，促进反假货币工作顺利进行。
第二十条 银行业金融机构应将反假货币工作纳入业务管理考核，采取有效管理措施，防止误收误付假币，确保人民币收付业务质量安全。
第二十一条 银行业金融机构的现金管理中心应负责所辖营业机构对外付款和自助银行的用款，并确保款项质量安全。
第二十二条 银行业金融机构的营业机构应设置稳定的二线专职清分整点工作岗位，配备专职工作人员，负责营业收进款项的清分整点工作，对不具备设置二线专职清分整点工作岗位的银行业金融机构的营业机构，对外付款应使用经其现金管理中心清分整点的款项，坚决杜绝办理人民币业务边收边付现象，确保对外支付款项的安全。
第二十三条 为加强人民币收付业务质量安全管理工作，实行银行业金融机构现金管理中心专职清分整点人员和营业机构二线专职清分整点工作岗位人员备案制，上报当地人民银行，未经备案专职人员清分整点的款项不得对外支付。
第二十四条 建立防伪机具安全管理制度，银行业金融机构应加强防伪机具安全管理工作，营业使用和供客户使用的防伪机具应当是经国家有关部门批准取得生产许可证的产品，并符合安全稳定的要求，上报当地人民银行备案。营业机构每日营业开始前，应逐一检查防伪机具安全运行状况和防伪功能开启状态，并做好安全检查登记备查（附件1）。
第二十五条 各级人民银行应定期不定期开展银行业金融机构人民币收付安全管理和防伪机具安全管理的专项检查工作，促进反假货币工作规范化。
第六章 工作规程
第二十六条 银行业金融机构的工作人员在办理业务时发现假币，应按以下规定程序办理：
（一）由两名以上业务人员当面予以收缴（收缴过程始终在持有人的视线之内）；
（二）对假人民币纸币，应在正、背面（正面在水印窗、背面在中间位置）加盖由中国人民银行统一监制的“假币”印章，“假币”印章统一使用蓝印色，加盖的“假币”印章清晰规范；
（三）对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封收缴，封口处加盖“假币”印章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章；
（四）向持有人开具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，要求序时编号、内容齐全、印章清晰；
（五）告知持有人如对收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；
（六）收缴的假币，不得再交予持有人；
（七）对收缴的假币，应逐笔序时登记《假币收缴代保管登记簿》（附件2）。
第二十七条 银行业金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应立即报告当地公安机关，提供有关线索，并同时报告当地人民银行：
（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；
（二）属于利用新的造假手段制造假币的；
（三）有制造贩卖假币线索的；
（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。
第二十八条 各级人民银行接收公安机关、银行业金融机构上缴的假币，经清点无误后，按照操作程序进入货币金银管理信息系统的反假管理子系统，完成信息录入、打印收入凭证（收入凭证一式二份，一份留存备查、一份交上缴单位）和账务登记。当日业务结束，应做好日结工作。
第二十九条 中国人民银行授权的鉴定机构对持有人提出的书面鉴定申请进行鉴定时，应按以下规定程序办理：
（一）鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币；
（二）收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送到鉴定单位；
（三）鉴定机构应自受理之日起15个工作日内完成鉴定工作，出具由中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，要求内容完整、数字准确、印章齐全；
（四）因情况复杂不能在规定期限内完成的，鉴定单位可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位告知原因；
（五）鉴定单位鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论；
（六）对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交由收缴单位按面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和中国人民银行统一印制的《假人民币没收收据》，同时登记《假币收缴代保管登记簿》，要求内容填写完整、数字准确、印章齐全；
（七）对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具内容填写完整、印章齐全的《货币真伪鉴定书》。
第三十条 各级人民银行对持有人提出的书面鉴定申请，按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》有关规定程序进行鉴定。经鉴定为假币的，按照操作程序进入货币金银管理信息系统的反假管理子系统，完成信息录入、打印《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》（均一式三份，一份留存备查，一份交收缴单位，一份交持有人），进行账务登记。当日业务结束，应做好日结工作。
第三十一条 各级人民银行应每季度末前5日内集中收缴辖内人民银行和银行业金融机构没收或收缴的假币，按照操作程序进入货币金银管理信息系统的反假子系统进行登记，并做好入库保管工作；各市中心支行应每季度末前5日内向中国人民银行郑州中心支行上报辖区假外币统计季报表，实行零报告制度。
第三十二条 银行业金融机构的营业机构营业终了，应将当日收缴的假币交指定的工作人员集中入库保管，实行单独管理。凭《假币收缴凭证》，逐笔序时登记《假币收缴代保管登记簿》。
第三十三条 银行业金融机构的分支机构每季度应向其上级行（社）集中上缴假币。上缴假币时，应填制《上缴假人民币统计表》（附件3）、《上缴假外币统计表》（附件4）一式两份，随假币实物一并报送上缴。假币实物交接后，凭接收行加盖有关印章的《上缴假人民币统计表》、《上缴假外币统计表》的回单冲销《假币收缴代保管登记簿》。
第三十四条 各银行业金融机构每季度末前5日内应根据本辖区、本单位集中收缴的假币，逐笔序时登记《假币收缴代保管登记簿》。集中收缴完成后，填制《上缴假人民币统计表》和《上缴假外币统计表》随实物一并向当地人民银行报送。凭人民银行收妥后开具的《假币收入凭证》回单，冲销《假币收缴代保管登记簿》。
第三十五条 各级人民银行办理系统内假币调入、调出业务，清点无误后，按照操作程序进入货币金银管理信息系统的反假管理子系统完成信息录入，打印调运凭证（凭证一式三份，一份留存备查、一份交调入单位、一份交调出单位回单）和账务登记。当日业务结束，应做好日结工作。
第七章 基本要求
第三十六条 为确保人民币和外币鉴定工作的准确性、权威性，人民银行各市中心支行应配备性能先进的防伪鉴定仪器设备，各县（市、区）支行也应配备相应的防伪鉴定仪器设备。
第三十七条 中国人民银行授权的鉴定机构应当在营业场所公示《中国人民银行授权书》，向社会公众无偿提供鉴定货币真伪的服务。
第三十八条 银行业金融机构办理货币存取款业务的营业机构，应当采取以下有效措施，防止以伪造、变造的人民币对外支付。
（一）对外付款应使用已备案专职人员清分整点的款项或人民银行清分整理的款项；
（二）营业使用的防伪机具应符合安全稳定的要求。
（三）营业场所应配备供客户使用的防伪机具，符合安全稳定的要求（摆放在营业机构人员视线内），并指导客户正确使用。
第三十九条 银行业金融机构办理付款时，应主动履行告知客户“款项当面点验清楚”的义务。
第四十条 各级人民银行应加大对假币收缴常年为零金融机构的检查力度，发现问题，依据有关法规，严肃查处。
第四十一条 银行业金融机构应对已使用的《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》、《假币没收收据》、《上缴假人民币统计表》、《上缴假外币统计表》、《假币收入凭证》和《假币收缴代保管登记簿》，单独装订妥善保管（保管限期5年）。
第四十二条 银行业金融机构应对“假币”印章严格管理，按照统一规定的编号，建立登记制度（附件5），上报当地人民银行备案。
第四十三条 银行业金融机构应认真对待人民群众有关反假货币工作方面的反映投诉，并记录在案，查证落实，及时反馈情况，避免因处理不当造成的越级上访事件。
第八章 宣传与培训
第四十四条 各级人民银行负责本辖区银行业金融机构爱护人民币、反假货币宣传活动的组织、安排、检查和督导工作，并及时就宣传活动情况进行通报。
第四十五条 银行业金融机构应按照当地人民银行对宣传活动的安排部署和要求，认真开展爱护人民币、反假货币宣传活动。
第四十六条 银行业金融机构在爱护人民币、反假货币宣传活动结束后，按要求向当地人民银行上报宣传活动工作总结。
第四十七条 银行业金融机构应利用营业场所，坚持开展经常性的爱护人民币、反假货币的宣传教育工作。应常年在营业场所放置反假货币宣传资料，通过设立宣传栏、张贴宣传画等形式开展宣传工作，建立反假货币宣传工作长效机制。
第四十八条 各级人民银行负责组织辖区人民银行和银行业金融机构有关人员以及有关单位反假货币知识的培训工作，每年不少于1次，应记录在案备查。
第四十九条 银行业金融机构的省、市分行（社）负责组织辖属分支机构营业人员的反假货币知识培训工作，每年度不少于2次。实行培训工作签到制度，年度内不参加培训的人员，人民银行取消其上岗资格。
第五十条 银行业金融机构负责对其开户的企事业单位的财会人员的反假货币知识培训工作，每年不少于1次，并记录在案备查。
第九章 信息交流
第五十一条 反假货币工作信息交流的主要内容包括：反假货币工作的最新状态；反假货币工作经验交流；反假货币工作调查研究报告；制贩假币的重大案件情况通报；发现新的造假手段的情况反映；有关反假货币工作中出现的新情况、新特点；假币没收、收缴的数量统计分析；国内外货币的防伪技术特征介绍等。第五十二条 反假货币工作信息应当符合下列要求：
（一）反映的情况应当真实可靠，数字准确（超过300字应同时通过“网络系统”进行报送）；
（二）急事、要事或突发事件应在24小时内报送，必要时应连续报送；
（三）主题鲜明，言简意赅，做到有情况、有分析、有建议。
第五十三条 银行业金融机构应注意收集整理有关反假货币方面的信息、资料，及时分类归档管理和上报当地人民银行。为保证全省反假货币工作信息及时交流，各级人民银行应通过反假货币工作人员“OA”专用信箱逐级上报。
第五十四条 各市中心支行负责对10万元（含10万元）以上的假币案件在24小时内上报中国人民银行郑州中心支行。
第五十五条 各级人民银行应于月末最后一个工作日，按照货币金银管理信息系统反假管理子系统的管理要求做好月结上报工作，并打印相关资料（假币收缴量统计表、假币经费管理报表、假币库存报表），按照管理要求归类存档，永久保存。
第十章 奖 惩
第五十六条 各级人民银行应按照《中国人民银行反假货币奖励办法》，对公安、海关、工商、安全部门破获假币案件的单位，按照规定权限进行奖励。
各银行业金融机构可比照《中国人民银行反假货币奖励办法》，对本单位工作人员收缴假币进行奖励。
第五十七条 各级人民银行应每年度对辖区内银行业金融机构执行《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》以及《河南省反假货币工作管理办法》等情况，进行综合检查考评，并将检查考评情况进行通报。
第五十八条 办理人民币存取款业务金融机构有下列情形之一但尚未构成犯罪的，由人民银行根据法律法规相关规定，予警告、罚款，同时，责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）发现假币而不收缴的；
（二）未按照中国人民银行有关规定程序收缴假币的；
（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。第五十九条 中国人民银行授权的鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由人民银行根据法律法规相关规定给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；
（二）未按照中国人民银行有关规定程序鉴定假币的；
（三）截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
第六十条 银行业金融机构违反《管理办法》第三章第九条，第五章第二十三条、二十四条，第六章第三十二条、三十三条，第七章三十八条、三十九条、四十一条，第八章第四十七条之规定的，给予通报批评并限期改正。
第十一章 附 则
第六十一条 本《管理办法》由中国人民银行郑州中心支行负责解释、修订。
第六十二条 本《管理办法》如与中国人民银行总行有关规定抵触时，以中国人民银行总行规定为准。
第六十三条 本《管理办法》自印发之日起施行。原《河南省反假货币工作管理办法》（郑银办发[2006]26号）同时废止。
第二篇：反假货币工作计划
双河口府发„2011‟101 号
重庆市巴南区双河口镇人民政府 关于印发《2011年反假货币宣传工作实施
方案》的通知
各村（居）委会，各综治成员单位，有关单位：
经镇政府研究同意，现将《2011年双河口镇反假货币宣传工作实施方案》印发予你们。请你们遵照执行，抓好贯彻落实，做好反假货币的宣传工作。
二〇一一年八月二十六日
主题词：反假货币 宣传方案 通知 重庆市巴南区双河口镇党政办 2011年8月26日 重庆市巴南区双河口2011年反假货币工作实施方案
2011年是我镇承前启后，奋发建设麻柳沿江工业新区的开局之年，我们一定要按照区综治办、反假货币联席会议办公室确定的任务，坚持党委、政府的领导，结合本镇实际情况，抓好反假货币工作。经综治委多次研究，综治办反复讨论，特提出我镇2011年双河口镇反假货币工作计划如下：
（一）增强法制意识,加大人民币反假宣传力度
通过法律宣传与讲解，让广大群众在收到或知晓假币后不再茫然，更加理解金融机构收缴假币行为,同时做好人民币防伪知识培训。认真学习上级通报的假币案例、假币特征和流向，使反假人员熟知防伪知识，熟练掌握反假技能；同时为农村培训反假货币人员。利用农村信用社走村牧户的便利条件，以信用社为单位，对全体员工组织反假币培训，制定工作量化指标，全面负责对农村的反假币宣传工作，在其揽储和办理信贷业务的同时，积极向农民传授反假币知识，传授识假辨假技能，帮助群众提高反假意识；大力宣传银行各类结算方式，减少现金流通。要大力宣传和推广银行非现金结算方式，特别是充分发挥和利用银行卡的各类功能，减少现金使用和流通。
（二）以网络建设为基础，推进反假宣传长效建设 开展镇街和农村反假货币宣传网络建设。推进城市反假宣传的全方位覆盖，实现农村反假宣传工作本土化，逐步建立反假宣传长效机制。站点建设上，突出三方面要求。一是理念上，站点在强化宣传功能的基础上，加入服务功能，为周边群众提供人民币真伪鉴别服务，满足居民尤其是农村地区居民人民币真伪鉴别的需求，将宣传站建成宣传服务站，以宣传带服务，以服务促宣传，相互促进。二是硬件上，明确要求各宣传服务站要做到“四个一”，即“明确一名兼职站长，存放一定数量的宣传资料，设立一个宣传橱窗，配备一台人民币鉴别仪”，确保宣传服务网络建设落到实处。实际工作中，全镇积极推动，各站点在“四个一”的基础上，又增加了两个“一”，完善一系列制度、建立一套活动台账。三是软件上，加强义务宣传员的反假培训，不断更新其反假知识，提高其反假能力，充分发挥站点的辐射带动作用。
（三）以农村宣传为重点，推动反假宣传纵深发展 随着城市地区反假宣传和防范体系的加强以及打击假币犯罪力度的加大，假币犯罪活动呈现向农村地区和城郊结合部转移的趋势。针对这一情况，近年来，我们提出反假货币宣传要坚持“城市不放松、农村是重点”的原则，要面向农村，服务三农。目前，基本建成了以农村地区金融机构为依托，以金融机构网点和农村反假货币宣传服务站为触角的农村宣传体系。通过开展深入田头、场头、船头、村庄、农 户的“五深入”宣传活动，以群众喜闻乐见的形式，编排反假货币文艺节目，开展流动式宣传，在集市中心、批发市场、车站、码头等群众活动场所设立宣传点，张贴宣传画、散发宣传资料、讲解反假知识，开展设点式宣传。
（四）建立反假惩处和奖励长效机制，完善反假币工作制
通过建立健全奖惩机制，进一步加大反假币奖惩力度，对不能按反假币规章制度操作的金融机构要严惩不贷，查处一起处理一起，切实加大处罚力度，用制度约束银行员工，从而使他们进一步明确反假币工作的重要性，自觉按规章制度办事。此外，注重立足本镇实际，多策并举，在构建长效机制上下功夫，有力打击制贩假币犯罪分子的活动,净化市场人民币流通环境，确保自治区经济金融和社会稳定发展。镇农村商业银行以及中国邮政银行系统在认真履行职责中，始终将反假币工作摆在重要位置来抓，在明确思路，不断创新的前提下，全镇反假币工作继续坚持以“打击、宣传、培训、服务”为工作重点,多策并举，在构建长效机制上下功夫，力求将各项工作落到实处。一是在组织开展丰富多彩的反假币宣传活动。二是根据本镇的实际情况，注重突出“三个重点”，既学校、集贸市场和现金流量大的企事业单位为宣传重点。三是把握“五个到位”，就是围绕反假币工作在 4 宣传、打击、培训、管理、检查五个方面将工作落实到位，不留空当。
（五）加快反假机制建设。
尽快完善以政府为主导，通过建立反假货币责任追究机制、动态监测分析机制、信息资源共享机制、定期会晤和经验交流机制、协查和委托监控机制、联合宣传机制等“六大机制”，发挥人民银行在反假工作中的桥梁和纽带作用。开展农村地区反假货币“壁垒工程”，推动农村反假宣传工作，探索与公安部门的长效协作机制，建立打防宣有机结合的反假新体系；完善反假货币宣传服务网络建设，推动反假机制建设。
二〇一一年八月二十六日
第三篇：反假货币工作总结
ⅩⅩ镇ⅩⅩ反假货币工作总结
为进一步提高广大群众的假币鉴别能力和反假币意识，维护社会经济稳定，ⅩⅩ年来，ⅩⅩ镇在区综治委的正确领导下，在农商行ⅩⅩ分理处的认真指导下，扎实开展我镇反假货币工作，现将有关工作情况总结如下。
一、加强组织领导，健全工作网络
我镇高度重视反假货币工作，成立了以党委书记为组长、镇长、分管镇长为副组长的反假货币领导小组，同时建立健全了《联席会议制度》、《工作职责》等制度规章，明确了工作重点和内容。各村均设立了宣传站、配备了宣传员，健全了反假货币工作网络。
二、加强宣传发动，提高群众鉴别水平
充分利用反假币集中宣传活动，向广大农民群众及个体工商户宣传《中华人民共和国人民币管理条列》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关法律、法规，人民币基础知识和使用常识，第五套人民币防伪特征及识别方法等内容。各村、社区发挥农村义务宣传员的作用，加快农村反假货币宣传网络建设；通过在各村设立的宣传栏、政务公开栏、活动室等宣传载体和场所张贴宣传画，扩大反假货币宣传在农村的影响；不断壮大义务宣传员队伍，发挥好义务宣传员对农民的
宣传作用。镇纪委还成立了督察小组，深入基层，加强反假货币宣传活动开展情况的具体指导、检查监督，总结交流经验，研究解决问题，使活动落到实处，不走过场，确保活动取得实效。
三、创新宣传方式，强化群众接收能力
我镇着力创新宣传形式，力求以最快、最简洁的方式宣传反假货币工作，提高群众鉴别能力。一是各经融机构（如农村商业银行ⅩⅩ分理处、邮政储蓄等）门头字幕悬挂标语“认识人民币、爱护人民币”“反假货币、人人有责”。使广大人民群众关注反假币宣传活动；二是充分利用柜台发放宣传资料，并向群众讲解宣传，提高人民群众的防假意识和识假技能；三是在各村、社区设立宣传点进行宣传，对过往群众发放宣传资料，宣传人民币防伪措施，新发行的第五套新人民币同以前不相同的防伪地方。
虽然我镇在反假货币工作中做了一些工作，但离区综治委要求还有一定差距，主要体现在宣传力度还不够深入，群众防范假货币意思还有待提高，在下一步工作中，我们将继续抓好反假货币宣传工作，不断提高广大群众鉴别能力，确保广大群众财产安全。
第四篇：反假货币业务培训
反假币专栏
（一）货币的定义及人民币概览 1.我国法律规定的货币是指什么？
货币是指人民币和外币人民币是指中国人民银行依法发行且正在流通的货币。外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。2.第一套至第五套人民币概览。
（二）法律法规与职责
1.我国有关反假货币的法律法规有哪些？
改革开放以后，我国反假货币工作的法制化进程不断加快，目前已公布并实施的法律法规有：
（1）刑法（1979年通过，2011年修订）
（2）中国人民银行法（1995年通过，2003年修订）（3）中华人民共和国人民币管理条例（2000年）
（4）中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003年）
（5）最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000年）
（6）最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释
（二）（2010年）
这一系列的法律法规，对各种类型的货币犯罪行为做出了详细的界定，规定了相应的处罚措施，为严厉打击假币犯罪活动，规范反假货币工作的操作与管理，维护持有人权益和国家利益，提供了法律依据和保障。
2.中国人民银行在反假货币方面承担的法定责任。
（1）管理人民币印制生产；
（2）组织人民币防伪技术的研发；
（3）管理人民币样币；
（4）没收持有人的假币，接收银行业金融机构和公安机关等部门收缴、没收的假币；
（5）负责人民币与外币的鉴定；
（6）负责统一销毁伪造、变造人民币；
（7）协助国家质检部门制定人民币反假鉴别仪国家标准，并协助组织实施；
（8）指导、检查银行业金融机构从事假币收缴、鉴定、保管、解缴业务，开展反假宣传与培训等工作。3.我国法律所指的假币定义。
根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
（三）人民币只要公众防伪特征及其观察方法。1.一般公众判断钞票的真假要注意观察检测的特征。
只要全面准确地掌握了真币的各项防伪特征，对钞票真伪的鉴别其实并不难。“真”与“假”是一对相对的概念，没有真也就无所谓假。要识别假的东西，就要先知道什么是真的。人民币的印制是一项综合的系统过程，印制人民币的原材料本身就应用了不少的防伪技术：人民币的纸张中有安全线、水印等防伪措施；印制人民币的油墨也是与民用油墨完全不同的专用油墨。人民币的印制设备是专门的生产企业制作的印钞机械。这一系列的防伪措施，使得人民币产品具备了很多假币所无法实现的特征。造假分子尽管伪造、变造人民币的方法多种多样，但是这些假币和真币相比总会存在这样那样的缺陷及或多或少的差异。只要我们充分掌握真币的特征，以不变应万变，就能准确识别真币和假币。
第五套人民币在设计时充分考虑了公众对于钞票防伪特征的识别要求，既要有较高的防伪性能，又要方便不同年龄、职业、受教育程度等各类人群使用。因此，公众防伪特征设置的部位在钞票主要图案容易吸引视线的部位，以及手持钞票时接触最多的边部。防伪特征的形式以眼观和手摸特征为主。对于这些特征的检测依靠的是眼观、手摸等直观的方式，适当结合票面的倾斜和旋转来观察人民币的外观特征，观察的是水印、安全线、主景人像、光变油墨面额数字、正背对印、隐形面额数字、手感线等外观特征。公众可以选取一张票面整洁度比较高的真钞，与需要自我检测的钞票进行对照。
需要提醒的是：任何时候，都应当检查多项防伪措施，通过综合判断来确定钞票的真伪，只凭借一两种特征就断定手中钞票是真或假的做法不可取。
2.眼观特征：（1）水印
水印是钞票上常见的防伪特征，制作工艺复杂，成本高昂，造假者很难使用相同的技术与材料制作，是传统的也是非常有效的防伪特征。
第五套人民币的水印分两种，一种是图案水印（又称灰水印），一律位于钞票正面空白处。100元和50元的水印图案是毛泽东头像；20元、10元、5元和1元的水印图案分别为荷花、月季花、水仙花和兰花图案；一种是面额数字水印（又称白水印），位于钞票正面冠字号码下方，为相应面额的阿拉伯数字。
真币的水印图案轮廓清晰，层次丰富，尤其是头像水印的五官鲜明生动，即使在钞票变旧发皱时也依然保持这一特征。观察方法：手持钞票对光透视，图案水印的轮廓和阴影部分呈灰色，平视则轮廓与阴影部分呈白色；面额数字水印，数字的笔划部分呈白色，平视时数字的笔划部分发暗。
（2）安全线
安全线是在钞票纸张生产时加入的一种防伪材料，它具有位置固定、材料闪光、加入方式独特的特点。
人民币从第四套1990年版开始运用安全线这项防伪技术，1990年版50元、100元，使用普通全埋式安全线。第五套1999年版的安全线，开始加印缩微文字和全息文字。100元、50元为磁性缩微文字安全线，20元为磁性间断式安全线（无字），10元和5元首次使用全息磁性开窗式安全线。安全线的植入方式由全埋式改为开窗式，所谓开窗，是指线体材料等距间断埋入纸中和裸露在纸表面；材料由单一的聚酯材料改为有闪光效果的复合材料。
2005年版各券别全部使用全息磁性开窗式安全线，线上分别印有“¥100”、“¥50”、“¥20”、“¥10”、“¥5”。
观察方式：100、50元的安全线在背面开窗，20元以下在正面开窗。透光观察不开窗的一面是一条连续的黑线，开窗的一面有间断的银色线段。用迎光晃动钞票的方式可以观察到线条上全息文字的闪光效果。开窗部分与钞纸结合的边缘部分呈现出自然的不规则曲线，这是由于安全线是造纸中加入的，两种材料有不同的膨胀系数，干燥后出现自然的收缩。
（3）光变油墨数字
光变油墨的变色效果来自于它含有一种重要的添加材料，这是一种微小、多层、透明的光学薄膜，加入油墨中犹如成千上万个镜面，随着反射光角度的不同，使油墨的颜色发生变化。当使用这种油墨印制图文时，从不同角度观察，会呈现出不同的颜色，但需要印刷品上的墨迹堆积比较厚时，变色效果才会比较显著。第五套人民币在100元和50元券面上应用光变油墨、凹版印刷印制面额数字，具有较高的防伪性能和突出的视觉效果。
观察方式：第五套人民币100元和50元正面左下角的面额数字“100”和“50”是使用光变油墨印制的。垂直观察票面，“100”呈现绿色，“50”呈现金色；当倾斜票面观察时，“100”变为蓝色，“50”变为绿色。
（4）隐形文字 这种特征是利用排列方向不同的凹印线条会产生不同的折射效应这一原理，在钞纸的同一部位构成两种图文。因为在正常情况下看不到其中一些图文，必须把票面旋转到一定角度时才能看到，所以把这种图文称为隐形图文。这种特征使用数字复制设备（复印机、扫描仪、打印机）无法复制，容易观察，是一种比较理想的公众防伪特征。
第五套人民币从1元券到100元券的正面右上角面额数字下的团花内隐藏着利用隐形图文技术制作的面额数字。
观察方法：把票面与视线平行，迎光观察，水平旋转票面45度或90度时会观察到团花数字上呈现出“100”“50”“20”“10”“5”“1”的面额数字。
（5）主景人像与其他雕刻凹印图案
人民币正面的主景人像是使用手工雕刻制版、凹印工艺制作的，雕刻的图像主要由线与点的组合构成，印成后图文部分的油墨堆积厚度高于其他印刷工艺制作的图文，具有独特的凹凸效果。
人民币正背票面中的国徽、行名、中文面额数字、光变油墨面额数字、盲文标记等均为雕刻凹印图案。上述图文具有独特的浮雕式的凹凸效果，可以通过手指检查其触感特征。
检测方法：用手指触摸钞票正面人像的发丝、衣领、肩部，当触摸的方向与人像的线条走向垂直时，纸张表面凹凸不平的感觉特别明显。
（6）手感线
手感线是第五套人民币专门设置的公众级别手摸防伪特征，它也是利用雕刻凹印工艺制作的，相对票面其他雕刻凹印图案来说，其凹凸效果更加明显，可以利用手指的触感判定真假。
检测方法：用手指触摸钞票正面右边一排线条，当触摸的方向与这些线条走向垂直时，纸张表面凹凸不平的感觉特别明显。
（四）人民币冠字号码查询
1.什么是人民币冠字号码？
第五套人民币纸币的正面左下角，印有一串由字母和数字组成的号码，这就是冠字号码。每张纸币的冠字号码都是唯一的。
2.开展人民币冠字号码查询的意义。
通过记录、存储、备查银行业金融机构对外付出人民币冠字号码（100元券和50元券），可以解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题，维护金融消费者权益。金融消费者在银行办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经银行进行真伪识别确认是假币的，假币将会被银行收缴。金融消费者可以凭借收缴凭证向银行提起冠字号码查询申请，由银行查证，如果该假币由银行付出，金融消费者将得到全额赔偿。
人民币冠字号码查询流程。
金融消费者（查询人）在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，查询人可向办理取款业务的金融机构网点（查询受理单位）提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该金融机构网点付出。
查询人应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询。
查询人如委托第三方代理查询，代理查询人除提供相关材料外，还应提供本人有效合法证件。
对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起3个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。
查询申请超过申请时效，查询受理单位不予受理查询申请。
查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。查询受理单位应就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》一式两联，查询人签字确认后，第一联查询受理单位存档备查，第二联交查询人。
根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以全额赔付；假币已被收缴或没收的，金融机构应收回《假币收缴凭证》或《假币没收收据》，并予以全额赔付。
根据查询结果判定为非金融机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后3个工作日内持查询结果通知书和相关资料向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构（再查询受理单位）提交《人民币冠字号码再查询申请表》，申请再查询。
再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因。再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。
4.人民币冠字号码查询标识的含义。
已实现冠字号码查询的现钞支付终端（自动柜员机、银行柜台），会张贴蓝色或黄色冠字号码可查询标识。张贴蓝色标识是指可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应；张贴黄色标识是指无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天（或时段）该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码（文本及图像信息）或业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码。
第五篇：反假货币知识
为了进一步宣传反假货币知识，有力打击违法犯罪活动，我行以人民币流通“净化工程”为活动契机，并且结合我行实际情况积极有效的开展了多种形式的反假货币宣传活动，取得了良好的效果。现将具体情况汇报如下。
一、精心安排，组织到位
在活动期间，我行专门设立了反假币咨询台，指定专门的反假币负责人进行反假货币宣传活动的组织、协调和检查督导，并且进行反假币知识宣传和解答。
二、形式多样，宣传到位
我行根据此次反假币的目的，开展了形式多样的宣传活动，在大厅醒目位置设立了反假币咨询台，并且指定专人进行反假币知识现场宣传和解答；大厅内悬挂“抵制假币，维护人民币信誉”宣传横幅；大厅内电子显示屏循环滚动播放反假货币宣传月，假币的识别和收缴流程等相关知识；柜台，大堂，客户等候区，理财专区等醒目位置分别摆放了反假币宣传折页，营造了浓厚的宣传气氛，同时我们工作人员内外联动，柜员大堂一起进行反假货币宣传，对每个前来办理业务的客户，工作人员都能积极递上折页，并且为客户简单讲解假币的识别技巧等活动内容，保证每个前来办理业务的客户都能对假币的识别和反假货币的意义有所了解；最后我行积极响应“送反假币知识下基层”，深入到社区开展“反假币知识面对面”系列宣传活动，根据自身的地理位置优势，专门组织了宣传小组深入到骡马市商圈和周围的社区进行反假货币知识的宣传和培训，向群众详细讲解了假币的特征和假币的识别技巧，正确引导群众有效防范假币，增强群众了抵制假币侵害的能力。
三、督促检查，落实到位
我行在整个反假货币宣传工作中，做到了有监督，有检查，有反馈，反假币负责人对整个工作的开展进行了检查监督，检查的内容包括宣传时间，宣传人数，宣传形式，折页的发送情况以及效果反馈等情况。有力的促进了此次反假货币的宣传工作。
通过这次“反假币”活动的开展，使广大居民充分认识到了假币的危害性，增强了自我保护能力，对假币的特征和识别有了比较专业的了解，能够自觉抵制和有效防范假币，增强了群众反假币的法律意识和抵制假币侵害的能力。净化了人民币流通环境，有力的维护了人民币的法定地位，压缩假币的生存发展空间。同时通过一些深入的宣传和交流也增强了我行与客户之间的感情，为我行的稳定快速、快速发展打下良好的基础。
人民银行反假币业务宣传月活动总结
省**：
为了进一步做好201*年反假货币宣传活动，按照人行工作安排，***市****坚持“城市不放松，重点在农村”和“内紧外松、内外有别”的工作方针，有效遏制假币案发上升的势头，坚决铲除假币滋生蔓延的土壤，大大压缩假币生存发展的空间，力争把假币对社会和群众的危害程度控制在最小限度，使辖内人民币流通环境得到进一步的净化，使群众对反假币工作满意度得到进一步的提高。现将反假货币宣传活动情况汇报如下：
一、构建反假货币网络体系，使反假货币
„„（新文秘网
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2012年6月12日上午，营业部为落实人民银行《关于开展人民币流通“净化工程”活动通知》的要求，深入胡家庙海鲜副食品批发市场，设立残损人民币兑换点，主动积极地为市场广大客户开展人民币辅币及残损币兑换活动，同时对市场商户和群众，认真开展了反假币知识普及宣传活动，深受群众欢迎。
当日，艳阳高照，烈日当头，营业部运管部现金营运中心在长缨路支行的大力支持配合下，深入市场，通过悬挂横幅，摆放宣传展板，设置人民币反假和残损币兑换台，积极宣传人民币反假知识主动接受群众咨询台，散发人民币防伪知识以及反假货币相关法律法规知识宣传折页等千余份。通过向客户广泛宣传，介绍人民币真假识别方法，直接面对面向商户和群众兑换残破币和辅币，展示了良好的工商银行形象。活动期间，并与部分辅币需求量大的商户留下联系方式，可直接到现金营运中心或在就近工商银行网点预约兑换辅币，使群众亲身感受到工商银行优质的金融服务。当日活动共兑换人民币68万元，其中辅币40万元，回收残破币5万元，有效降低了人民币在市场流通中的残损度，提高了人民币整洁度。此次活动达到了预期宣传目的，收到了良好的社会效果，增强了广大群众爱护人民币和反假货币的法制观念，提高了群众识别假币的技能，宣传活动取得了圆满成功。人民网济南6月25日电（尹崇淼）为进一步提高社会公众识别和防范假币的能力，维护广大群众的切身利益，根据市反假办工作安排，日前，恒丰银行聊城分行在户外广场举办了“反假货币，人人有责”宣传活动，活动吸引了过路市民及周边商户的积极参与，收到良好效果。
为确保宣传效果，聊城分行制定了详细的活动方案，成立了活动领导小组，从各相关部门抽调业务骨干人员组成宣传小组，具体负责活动的组织实施工作。此次宣传活动共分四部分进行，一是通过大屏幕和宣传条幅公示宣传标语，营造活动氛围。二是在现场发放宣传资料。由于恰逢周末，过往行人较多，共发放宣传资料1000余套。三是现场讲解反假常识。活动期间，设立了反假货币宣传咨询台，工作人员使用具有典型特征的假币，采取与真币对比等方式，向市民详细讲解了假币特征和防假技巧。四是向周边商户发放宣传资料并讲解反假知识。该行结合地处市区繁华路段、周边商户较多的特点，安排工作人员到周边商户进行宣传，赢得商户好评。
通过本次宣传活动，提高了市民的反假币意识，增加了反假知识，增强了广大市民维护人民币信誉和打击假币犯罪的责任感和使命感。今后，恒丰银行聊城分行还将进一步加大反假货币工作力度，通过多种方式宣传反假知识，采取有力措施遏制假币流通，切实履行好反假义务。
为创造良好的货币流通环境，打击制贩假币犯罪活动，加大反假币宣传力度，我行广陵支行近日根据扬州市政府相关文件精神，积极部署开展各项反假币宣传工作，建立反假货币宣传站，坚持“反假培训到位，咨询服务到位，资料发放到位”。并于2011年5月29日在扬州最大的拆迁安置小区文昌花园社区以多种形
式向广大居民和过往群众介绍假币识别、反假政策、防假案例等知识。
此次宣传活动中，我支行共发放相关反假币宣传资料2000余份，接受群众咨询120余人次。通过现场工作人员以真币假币相对比，指导群众识别假币，讲解残缺币的兑换，提高了广大群众对假币的识别能力，树立“不收、不用假币”、“发现假币要上缴、发现制贩假币活动要举报”的观念，进一步推广反假币相关知识和法规，保护人民币的正常流通，也扩大了昆山农商行的社会影响力。在今后的工作中，该行还将
继续举办类似活动，通过业务与公益并重的发展模式和个性化的产品赢得客户、赢得市场。
太和县支行组织开展大型反假货币宣传活动为进一步提高反假货币社会公众知晓率，增强人民群众爱护人民币的自觉性，近日，人民银行太和县支行组织辖区内金融机构，联合县公安局在文庙广场集中开展了反假货币宣传活动。
宣传活动中，宣传人员采取设立宣传咨询台、摆放宣传展板、散发宣传单，宣传图册等形式向过往群众介绍有关人民币法律法规，前段时间网络和相关媒体报道的“TJ55”“AZ88”“WL15”“YX86”四个冠字号码的100元假币事件。并
结合典型案例教育人民群众，震慑犯罪分子。同时，采用真假实物对比的方式向社会公众讲解了2005年版第五套人民币的防伪特征及货币防伪知识。
通过宣传活动，提高了社会公众对反假货币工作的了解和重视，普及了反假货币知识，提高了人民群众反假货币知识的知晓率，增强了公民遵纪守法意识和反假防假意识。
“我这儿有一张旧版的100元，请帮忙看看还能不能使用？”、“小妹，我这张50元残缺，不知道在你这能不能兑换？”、“我眼睛不好使，你能给我讲讲最容易认出假钱的法子吗？”„„近日，阳新县城反假货币宣传咨询台前人头攒动，前来咨询、学习的人络绎不绝。
为配合公安机关有力打击假币犯罪活动，农发行阳新县支行积极参加了县人行、县公安局组织的“反假货币，人人有责”金融宣传活动。该行精心准备咨询展台和宣传资料，挑选多名反假币知识丰富的业务人员现场讲解，采用悬挂标语、发放宣传手册、真假币实物对照答疑等方式，宣传“爱护人民币，反假货币”知识。此次活动共发放反假币宣传资料300多份，接待咨询群众逾100人次。
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