信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告

第一篇：信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告

信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告 ⅩⅩ年#月#日，x县联社召开案件风险隐患清查与综合治理工作会议后，我社于10月9日召开了全社职工会议，学习了《x县农村信用合作联社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》和xxx理事长在案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话。要求全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记。同时，成立了xx信用件风社案险隐患清查与综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xx、xxx，并按照县联社要求检查的内容于10月9日至15日对我社的工作进行了检查：

（一）规章制度健全及落实情况

1、案件防控体系建设情况

（1）我社于ⅩⅩ年5#月#日成立了风险隐患清查与案件综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xxx、xx，工作职责明确，“一把手”负总责，亲自抓。（2）县联社同信用社签订了责任状，信用社同职工签订了责任状，有案件防控体系专题会议记录，认真执行了案件防控体系的具体实施意见，能够按照监管部门要求，开展了案件防控行动。（3）认真贯彻落实了银监会防范操作风险“十三条”意见、十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等内容，做到了全员熟知。(4)自5月份开始，共进行了两次案件防控检查，均有检查工作记录、报告、总结及整改意见。（5）按照本社和县联社的排查制度及日常行为考核制度，每月对职工进行一次风险排查活动，从而进一步规范了员工的日常行为，并将排查情况记录在案。

2、内部管理制度健全落实情况

（1）规章制度较健全，具体有《xx信用社岗位分工》、《xx信用社会议制度》、《xx信用社卫生制度》、《xx信用社财务开支制度》、《xx信用社贷款审批制度》、《xx信用社值班守库制度》、《xx信用社绩效工资考核办法》等44个制度办法，覆盖了各项业务品种、岗位和环节，并能相互制约。（2）通过周会等形式，经常对员工进行规章制度教育，使每位员工都能熟知自己的岗位职责和相关规定，并且都能严格执行各项规章制度。（3）经常对员工进行监督和排查，没有发现员工有违规情况。

（二）存贷款等业务情况

1、账户管理情况（1）单位存款账户的开立符合规定，共有单位存款账户12个，无存款人多头开户情况。（2）个人储蓄账户实行了实名制，资料内容齐全，开立个人结算账户符合规定，资料齐全。（3）单位存款账户预留印鉴卡片的使用、保管符合规定。（4）大额存款支取共##户，###万元，符合规定，无存款不入账、支款打白条情况。共计办理存款支付业务@@@@笔，付息@@@@万元，无存款不付息、息外付息现象，按照规定对大额人民币支付交易建立了台帐，加强了管理。

2、贷款业务

（1）贷前调查情况。1-8月份共发放贷款@@@@笔，@@@万元。贷款调查人对借款人的信用状况、经营状况、贷款用途有充分了解，有内容详实的调查报告。对借款人提供的会计报表等财务资料进行了核实，实收资本真实；贷前调查、核保坚持双人实地进行。（2）贷款审批情况。按规定设立了贷款审批小组，成员设置合理，审批手续和审批程序合规。按照《河北省农村信用社信贷业务审批办法》、《河北省农村信用社信贷业务咨询办法》进行了信贷业务的审批和上报咨询，1-8月份上报联社审批贷款@笔@@@万元，信用社审批小组审批贷款@笔@万元,贷款审批手续和审批程序合规，无超权限或越权审批情况；不存在账外放款、超授信额度发放贷款情况；授信条件发生变更后，均重新决策或变更授信；按照“先落实授信条件，后实施授信”的原则，发放贷款无逆向操作；贷款合同等资料均执行面签，面签真实。（3）贷后检查情况。信贷员对贷款使用进行了严格监控；均出具了能够反映借款人信用风险预警信息的贷后检查报告；贷后检查做到了实地查看、定期走访，时间和要求符合省联社办法规定；不良贷款按规定转入有关科目核算；对到（逾）期贷款按规定进行了催收，无超诉讼时效的贷款。（4）贷款担保情况。1-8月份共发放保证担保贷款30笔102万元，保证人均具有担保资格及资产实力；保证合同合法有效，各项条款约定明确；借款人、保证人不是关联方，无关联企业相互担保情况；1-8月份共发放质押担保贷款73笔194万元，合同合法、有效，内容齐全、完备；质押品符合规定，权利质物办理了止付手续，不存在质押不足等问题；定期、不定期盘点质押物权证明，无账实不符情况。（5）贷款收回后管理情况。贷款收回真实，不存在收回贷款不入账、违反规定减免利息等行为；贷款档案资料按规定管

理。

（三）会计出纳业务情况

1、会计出纳操作管理

（1）会计操作管理情况。建立了完善的会计制度和会计操作规程，从而确保了会计信息的真实、完整和合法；会计岗位设置实行责任分离、相互制约的原则，不存在一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作的情况；建立和实行了会计差错责任人追究制度。（2）出纳操作管理情况。建立了现金日记账、银行存款日记账；发生出纳错款事故按规定处理；出纳库存现金账实相符；现金入库保管、交接手续严谨；每日盘库，并做到账账、账款、账实相符。

2、柜面业务管理

（1）相关硬件及人员配备达标，符合柜员制管理规定，无柜员在本台席为自己或代相识人员办理业务情况；营业机构业务操作做到分工明确，职责清楚，相互监督制约。（2）密码管理情况。建立健全了密码管理制度，柜员密码严格保密，定期或不定期更换；授权卡密码保管符合要求。（3）授权管理情况。严格执行了业务操作分级授权制度，柜员权限及级别的设置能够满足业务操作相互制约的需要；柜员严格执行了顶岗及转授权制度；授权人员认真检查授权业务的合规性，授权操作手续合规。（4）人员交接情况。人员变动、短期离职有交接记录；出纳款项、重要空白凭证、印章、钥匙等交接手续清楚，钥匙交接无交叉现象；有监交人进行监交。

3、对账管理

（1）基本规定落实情况。坚持记账与对账分离；账务核对程序符合规定；委派会计按月检查往来对账、银企对账等情况；对未达账项进行跟踪核对。（2）内部对账情况。账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符；办理资金清算业务按照文件要求设立经办、复核、事后检查，防止一手清。（3）银企对账、符合规定，按时签发了“余额对账单”并限期收回，收回的对账回单齐全。

4、现金管理

（1）现金收付管理情况。配备了负责现金出纳业务的专职（兼职）管理人员，岗位设置坚持不相容岗位分离的原则；开展了本外币反假防假的管理工作；制定了现金限额相关制度、规定；柜员按照“先收款后记账，先记账后付款”的规定办理业务；柜员现金账实相符，无白条抵库等现象；柜员在办理柜面现金业务时，在客户视线内进行；营业期间大额现金及时锁入保险柜（箱）；长短款按规定进行了处理；日终时，柜员尾箱双人加锁入库保管。（2）大额现金管理情况。建立了大额现金支付台账，共支付大额现金59笔，787万元；大额现金支付均经有权人审批；大额现金的列支用途符合现金管理的规定；对大额可疑资金支付及时上报；一般存款账户无支取现金现象。（3）现金（有价单证）库（箱）检查制度执行情况。①柜员坚持“一日三碰库（箱）”制度，做到账款、账实相符。②委派会计坚持每月查库至少三次，主任查库一次.③查库内容是完整；检查结束在《查库登记簿》记录；查库人员与管库人员同签章。④柜员因休假、短期离职等原因进行了交接；交接内容完整；有移交人、接交人和监交人三方签

字确认。（4）库房钥匙、密码管理情况。①库房管理坚持“双人管库、同进同出”；库房钥匙坚持“钥匙分管，平行交接”原则。②库房门禁系统和保险柜有两种以上，且至少有一种组合密码锁；密码由管库员会同单位负责人共同设定，密封、加盖印章后办理登记了签收手续，由单位负责人妥善保管；库房密码做到了及时更换，库房管理员变动时，更换了密码。（5）库房物品管理情况。库房内放置的现金、有价单证、代保管抵（质）押品等均有登记，分别立户，详细记载。

5、重要空白凭证管理

（1）入库管理情况。重要空白凭证按种类开设表外科目分户，指定专人管理，遵循“先入库，后领用，再使用”并及时入账，重要空白凭证账实相符。（2）出库管理情况。重要空白凭证出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证实物与出库单数相符；对外勤人员领用的重要空白凭证专项登记，每日核对。（3）使用及销号管理。柜员在《重要空白凭证使用登记簿》详细记载领、发、销、存情况；重要空白凭证不存在预先盖好印章备用问题；无跳号使用现象。（4）出售管理情况。客户购买重要空白凭证时，在领用单上加盖了单位预留银行印鉴，与预留印鉴核对一致，出售的支票填写开户社名称及帐号。（5）作废与销毁管理情况。重要空白凭证因故作废的处理符合规定，按规定销毁。（6）核对与交接管理情况。每日营业终了，柜员核对重要空白凭证，做到了账实相符；委派会计按旬、主任按月对重要空白凭证使用、保管、库存情况进行检查，检查内容全面，有检查记录。重要

空白凭证交接符合制度要求；

6、印、押（机）管理

业务印章管理情况。从上级部门领回的业务印章和业务公章，按规定使用、保管管理。不存在将业务印章交他人代盖或代保管问题。无擅自刻制业务印章问题。

7、委派会计制度实施情况。

对委派会计的管理实行了日志制度、学习制度和报告制度，定期对委派会计的履职情况进行检查，制定了委派会计考核办法并建立委派会计人员工作考核档案，对其工作业绩进行考核和评价。

（四）安全保卫业务情况

1、安全保卫的组织领导和日常管理

实行了安全保卫工作领导责任制。制定了各类安全保卫规章制度并严格贯彻落实。制定了覆盖安全保卫各方面的突发事件处置预案。安全保卫及重要岗位从业人员对有关法规、制度及时了解和学习，熟悉应急预案规定的处置方法，掌握应急防范技能。守库及安全保卫人员落实了轮换、值班、交接等制度要求，值班人员履职尽责，无违规违纪现象。款箱交接、枪支交接、钥匙交接等关键环节严格遵守操作规程，有关登记及时准确。对公安机关、监管部门和上级单位日常检查中指出的问题及时整改。

2、营业场所安全管理

营业场所安防设施、消防设施达标；防弹玻璃、电视监控、防尾随用缓冲式电控联动门等必要设施到位；计算机房安装防盗门和出

入控制装置；建立与公安机关110联网报警系统；营业场所视频监控系统有效，非现金业务区安装了监控设备。所有监控录像资料保存时间符合规定。

3、金库安全管理

金库物防、技防设施符合要求，库房结构达标。库区安装了与公安机关110报警服务台连接的紧急报警装置并能有效运转。启动紧急报警装置能同时启动现场声、光报警装置。守库室设置方位能有效控制金库出入通道，守库室出入口已安装防盗安全门并有效运转。金库钥匙管理无漏洞，进出金库严格执行制度。对金库管理建立了内部制约与外部监控有机结合的防范制度。

第二篇：信用社(银行)案件风险隐患清查活动自查报告

信用社（银行）案件风险隐患清查活动自查报告

根据上级下发有关“案件风险隐患清查与专项治理活动方案”文件的要求，本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求，充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性，切实增强案件防范的紧迫感和使命感，落实“责任到岗，责任到人”，确保“安全无事故”。牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识，从根本上堵截案件发生的苗头。

我的岗位是八里信用社信贷外勤，承包着全辖21个自然村方圆30多平方公里，有2000多个信用户，其中在我社贷款户有53户，笔数53笔，金额*****00元，其中正常贷款47笔，金额***************元，呆滞贷款6笔，金额*****元，该6笔贷款都是常年倒据，贷款户有的常年不在家，我的岗位职责是每笔贷款发放前要严格做好贷前调查，严守把关，做好贷后检查，按时结息，到期收回，使得信用社资金运转正常。我社贷款**********笔余额9549196.00元，其中正常贷款41笔，金额8***************.00元，不良贷款65笔，金额9*****6.00元，其中次级28笔，金额308500.00元，可疑4笔，金额*****元，损失*****笔金额53*****96.00元，不良贷款率1*****％。

我社对正常类贷款进行了认真全面的清查，认定事实清楚分类真实，正常贷款中无不良贷款，不良贷款中无正常贷款，不良贷款形成的原因，次级28笔，金额3*****.00元，可疑4笔，金额*****元，大部分是2005年7月1日以前的存量贷款，常年借新还旧，无法偿

还，我社对这些贷款积极催收，严密监控，争取尽量收回，损失贷款33笔金额53*****.00元，完全是存量贷款，认定原因是借款人经营不善，亏损巨大，并且生活非常困难，无法偿还贷款，对损失贷款我社现已起诉一笔金额*****00.00元，法院正在审理中，其它贷款正在办理核销手续。

从主观上认识到要注意的几个问题;

1、思想认识到位形成案件清查的高压态势，从思想上真正重视。

2、重视思想教育，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，建立正确的人生观和价值观。

经过这次活动的自查，发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守联社制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，不干不参与任何违法犯罪行为。

第三篇：信用社案件风险隐患清查活动自查报告

信用社案件风险隐患清查活动自查报告

10月8日，联社召开会议学习“案件风险隐患清查与治理活动方案”的各项工作内容，并在会上部署四项自查的工作，动员全体职工引起高度重视。

在会议上，领导班子传达了省联社对这次工作的指导精神，制订领导小组，清查内容涵盖四项、对会计结算业务、柜台业务、现金库房管理、信贷业务、安全保卫，机制转换四个方面进行重点检查。会后，我回社立即组织员工认真学习，执行这次工作部署，深刻领会周理事长在会议上的重要讲话。

我在八里信用社担任负责人的职务，负责信用社全面，这次清查的四项涵盖信用社全部的方面，首先自己要高度重视，其次要认真对待搞好个人的自查。

面对案件防控工作的严峻形势，我们引起高度重视，同员工签订了《案件风险隐患清查与综合治理承诺书》，通过开会，达成共识，认识到案件防控工作的艰巨性、紧迫性，同时以对事业、对自己负责的精神，成立了防控领导小组，统筹安排，采取有效措施，综合治理。阜城县农村信用合作联社八里信用社基本情况：全社共有营业网点一个，员工7人。这次工作具体实施包括 “清除黄赌毒”，推行承诺责任制，努力培育好职业生态环境，认真落实各项要求，了解职工的工作外生活情况，防范案件的发生等工作。

自查时间自ⅩⅩ年10月1日开始至ⅩⅩ年11月10日结束，自查时限ⅩⅩ年1月1日到8月31日，以这段期间办理的柜台业务和信贷业务为自查范围。

通过自查发现会计出纳方面存在的问题：

1、柜员一日三碰库不够规范，已经通知各柜员碰库按照要求规定，仔细认真，规范操作。

2、金库钥匙存在交叉使用现象，已经开会，严格按照规定操作，杜绝再次发生。

3、委派会计存在接尾箱现象，已经通知并杜绝再次发生。

4、一户结算账户无身份资料，已经通知并做销户处理。

5、ⅩⅩ年1-8月个别月存在现金超库存现象，已经无法纠改，9、10、11月份没有超库存现象。

1123科目存放农业银行10万元为历史遗留问题，形成沉淀资金，不能够整改。

2、贷款业务情况

今年1-8月份我社累计发放大额贷款5笔，金额768万元，均报县联社理事会审批。目前已经收回两笔（其中一笔没有还清）172万元，余额596万元，剩余4笔。

(1)贷前调查情况。信贷员对借款人的信用状况进行了了解。对借款人提供的会计报表等财务资料进行核实，实物抵押、质押存单(5000以上)核保是双人会同实地进行的。

(2)贷款审批情况。审批手续和审批程序合规。

(3)贷后检查情况。对大额贷款使用进行严格监控；贷后检查做到实地查看、定期走访，时间和要求符合省联社办法规定，但贷后检查填写有个别不及时现象，已经督促相关信贷员补上。

(4)贷款担保情况。保证人在当时具有担保资格及资产实力；保证合同合法有效；抵押合同合法有效，内容齐全完备；抵押物符合规定、进行了登记；不存在无效抵押、超权抵押、抵押不足、无抵押物、重复抵押等现象；质押合同合法有效，内容齐全完备；权利质物（存单）办理了止付手续，交信用社妥善保管；不存在质押不足等问题；定期或不定期盘点抵(质)押物权证明，无账实不符情况。

(5)贷款收回后管理情况。贷款收回真实，不存在收回贷款不入账、违反规定减免利息等行为；贷款档案资料按规定管理。贷款中自查发现的问题：

借款单位原贷日期到期日期金额问题科目 ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ****************** ******************

问题二：ⅩⅩ年发放1231科目17笔，金额168000.00元，没有财产共有人签字及有效证件。

清单如下：

姓名原贷日到期日金额科目 *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** *************** 1255科目2笔，金额***元，没有财产共有人签字及有效证件。其中（张希望ⅩⅩ年11月6日到ⅩⅩ年11月6日到期贷款***0元少财产共有人签字及有效证件，质押率不足。腾云英ⅩⅩ年8月1日贷款12000.00元质押率不足。）

因为ⅩⅩ年发放贷款没有要求财产共有人签字及有效证件，得到联社的要求后我社立即组织信贷员通知走访贷户补齐手续，但是由于有的贷款户常年在外经商因此我社存在上述情况。

问题三：息朝海2003年9月12日贷款15000元，质押物为保险单，质押无效。

我社已经认识到上述情况的严重性，这次自查出来的缺少财产共有人签字的贷款户我社还在积极整改中，自查小组已经抓紧落实，责任到人，并将整改后的报告及时报告清查办。

重要空白凭证管理方面：

入库管理情况。重要空白凭证按种类开设表外科目分户，指定库管员负责，遵循“先入库，后领用，再使用”并及时入账，对外勤人员领用的重要空白凭证专门登记，每日核对。

使用及销号管理。重要空白凭证不存在预先盖好印章备用问题；无跳号使用现象。

出售管理情况。客户购买重要空白凭证时，在领用单上加盖单位预留银行印鉴，与预留印鉴核对一致。

作废与销毁管理情况。重要空白凭证因故作废的处理符合规定，按规定上缴。核对与交接管理情况。每日营业终了，柜员按规定核对重要空白凭证，账实是否相符； 印、章管理

业务印章管理情况。业务印章和业务公章、个人手章按规定使用、保管管理。不存在将业务印章交他人代盖或代保管问题。

安全保卫方面存在的问题：

值班期间早7：00到7：50分守库人员洗漱、吃饭等原因室内有空岗现象。已经通知全体职工加强防范，杜绝再次出现这样现象。部分监控录像资料保存不完整，已经报告县联社保卫部。金库未达到标准，混凝土结构不是六面浇铸不达标。

营业厅玻璃门壹扇损坏，不能正常开关。营业室卷帘门已经损坏不能使用。

营业厅后面两面窗户不合规定，应该为铁皮窗或防弹玻璃造成硬件防范不达标。

消防设施不齐全，没有灭火沙、铁锹等。

以上自查出的问题，我们要专门开会，责任落实到人，及时整改，并将整改情况及时反馈给清查办。

通过认真自查发现诸多问题，在学习和领会联社周理事长关于此次活动相关讲话文件精神的同时。我社要狠抓案件防治，确保工作安全，使内部管理水平逐步提高，再次提高案件防控意识，我们对这次工作不能掉以轻心，确实统一思想，确保不出差错。

自己认真进行检查的同时，做到警钟长鸣，加强自我管理、自我约束，做到拒腐、防腐，从根本上消除风险隐患苗头，加强思想教育和管理，加强内部流程控制。

通过自查发现自己存在某些不足，这次案件风险隐患清查活动要提起高度重视只有团结一致，互相支持，清查漏洞，才能防范案件的发生，维护农村信用社的资金安全。

第四篇：案件风险隐患排查自查报告

马市坪社关于

《案件风险隐患排查活动》 的自查报告

县联社：

马市坪社自接到《南召县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》后，立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，张广朝为主任，成员有刘鹏、冀正磊、崔建成。对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员管理方面：

1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。

2、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并及时登记。

5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名现象，不存在柜员尾箱不交接现象。

二、印章、重要空白凭证管理方面：

1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理

规定进行操作。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。

3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：

1、按规定对信用社进行查库、碰库。

2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

四、信贷业务方面：

我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

五、计算机业务方面：

1、按规定将内网、外网分开。

2、未虚设操作柜员。

3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。

六、银行卡业务方面：

1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。

3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

七、安全保卫方面：

1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。

3、存在守库人员代签名现象。

通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

马市坪信用社社

2011年6月3日

第五篇：案件风险隐患排查自查报告

XX分理处2012年4季度

案件风险排查自查报告

合行总部：

按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件

风险自查。东川分理处成立了以主任XXX为组长，以主会计：XXX，信贷主管：XXX为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将2012年4季度自查情况汇报如下：

一、柜员管理方面：

1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。

2、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发

生业务进行事后监督。

4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并及时登记。

5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名

现象，不存在柜员尾箱不交接现象。

二、印章、重要空白凭证管理方面：

1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理

规定进行操作。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建

立登记簿进行逐份登记。

3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证

或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：

1、按规定对信用社进行查库、碰库。

2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

四、信贷业务方面：

我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发

放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

五、计算机业务方面：

1、按规定将内网、外网分开。

2、未虚设操作柜员。

3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。

六、银行卡业务方面：

1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管

理。

2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。

3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等

现象。

4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

七、安全保卫方面：

1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。

3、存在守库人员代签名现象。

通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

XX分理处

2012年12月29日