信用社四季度案件风险排查实施方案（大全）

第一篇：信用社四季度案件风险排查实施方案（大全）

XXX信用联社2013年四季度

案件风险排查方案

各信用社、直属分社：

为进一步提升和巩固我区农村信用社整体案件防控及合规经营水平，强化案件风险防范力度，及时预警案件风险，有效遏制各类案件发生，根据省联社和宝鸡办事处安排，结合我区联社业务经营及内控机制建设等方面实际，特制定《XXX农村信用合作联社2013年四季度案件风险排查实施方案》。

一、排查范围

全区辖内35个营业网点。

二、排查内容

四季度案件风险排查继续以《XXX信用联社2013年度案件风险排查工作实施方案》规定的内容进行全面检查。重点做好以下几方面的排查：

1、执行中央八项规定及联社“十不准”党风廉政规定；

2、现金及重要空白凭证管理；

3、柜面业务单笔50万元（含）以上大额现金存取及100万元（含）以上转账业务的授权审批检查；

4、抹帐、冲账、挂失以及面向传票类业务的合规性检查；

5、账户及对账检查；

6、员工风险排查（2013年12月底在册员工）及九种人排查。

三、排查方式

排查以各社自查为主，依据年度和季度方案要求，全面进行排查。联社于季末分组对各社自查结果进行检查验收。执行中央八项规定及联社“十不准”按照XXX信用联社关于印发《进一步严肃纪律、转变作风、强化服务“十不准”规定》的通知（陈农信联社发【2013】47号）对照排查，作好谈话记录和工作底稿；对于员工排查要按照一、二、三类风险岗位，采取个人谈话、内部征询，实地走访等形式，对于重点人还要采取深入调查的方式，了解真实情况。联社机关人员排查：联社纪委负责排查理事长；理事长负责排查班子其他成员；联社班子成员负责排查分管部门经理、副经理；部门经理负责排查本部门员工，联社综合部负责排查信用社主任、副主任、直属分社负责人。

四、排查要求

1、高度重视，认真实施。四季度正值各项业务收口子的关键冲刺阶段，工作头绪多，时间紧、任务重，排查方案涉及内容较多，与以往排查内容相比增加了新内容新要求。对此，各机构要以高度负责的工作态度、扎实严肃的工作纪律，本着客观公正、实事求是，认真做好此次排查工作。

2、案件风险排查要逐人、逐柜员、逐业务进行，各网点负责人为第一责任人要亲自上手，审查检查表、检查报告、签字确认后再报联社。全部检查资料要专夹保管，以备查考。

3、案件风险排查工作要认真做好工作底稿和排查记录，与检查表、报告一并作为案件风险排查重要资料专夹保管。

排查中发现案件风险应及时进行初步处置，并于第一时间向联社报告，与此同时，要加强舆情监控和保密工作。

4、信用社主任对员工风险排查必须逐人谈话，谈话记录原件与排查表一并上报联社。对于排查出的“九种人”员工，社主任要对其进行诫勉谈话，填写《“九种人” 诫勉谈话登记簿》，并对其制定帮教计划进行帮教。

5、XXX信用联社关于执行八项规定及党风廉政建设行为排查表、案件风险排查1-8表、2013年度XXX信用联社员工风险排查表（含谈话记录）、XXX信用联社员工风险排查基本情况登记表、员工承诺书、案件风险排查报告均一式两份，社内留存一份，报联社一份（含电子版），于1月2日前上报，不得有勿。

附件：

1、XXX信用联社关于执行八项规定及党风廉政建设行为排查表

2、员工承诺书；

3、《2013年度XXX信用联社员工风险排查表》；

4、《XXX信用联社员工风险排查基本情况登记表》；

5、《案件风险排查1-8表》；

6、员工谈话记录。

二〇一三年十二月九日

第二篇：2012年四季度案件风险排查安排

2012年四季度案件风险排查安排

一、分工负责：

杨建林：负责第四项“九种人”排查及管理情况；第五项各网点自查工作落实情况；检查情况的汇总汇报工作。

许宏伟：负责第一项重点业务风险排查：1.大额支取与大额资金汇划；2.账户管理；3.对账制度执行情况；第三项中检查现金库及尾箱管理情况；归纳网点的事实确认和整改意见书。

姬建慧：负责第二项授信业务；第三项现金、重要空白凭证和柜员卡管理情况：1.检查现金库及尾箱管理情况；2.检查重要空白凭证和柜员卡、授权卡的管理；3.检查网点负责人履行查库制度。

二、调阅资料

调阅人：杨建林

1.四季度案件风险排查安排会议记录。

2.四季度案件风险排查自查报告。

3.“九种人”排查情况表。

调阅人：许宏伟

1.大额支取与大额资金汇划备案登记及审批表。

2.企业账户开户资料，印鉴卡。

3.对账单回单。

4.授权业务登记簿。

5.对账协议。

调阅人：姬建慧

1.四季度发放的大额贷款及小额贷款借据。

2.四季度发放的大额贷款及小额贷款信贷资料。

3.柜员卡管理登记簿。

4.查库及重要空白凭证检查登记簿。

5.重要空白凭证领用、出售登记簿。

第三篇：信用社案件风险防范

近年来，信用社的案件屡禁不止，给信用社遭成了很大的损失，发生在现金业务、代理业务、清算业务等业务的案件仍占多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象时有发生，而发生这些风险的根源多为道德风险。这充分暴露了部分信用社道德风险防范的缺失，行为排查不到位等诸多问题，严重影响和制约了信用社的健康发展。

一、道德案件防范的意义

发展与稳定相辅相成，发展是核心，稳定是保障，没有稳定，发展就如从纸上谈兵，稳定是切实有效抓好案件防范工作、推动业务经营不断发展的有力保证。目前，信用社风险防范工作中主要是对硬件手段的防范，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化带来的不稳定因素。这些因素极易形成道德风险，因此切实做好案件防范工作，特别是道德风险的防控显的尤为迫切。

二、案件防范的对策

（一）加强风险教育，提高案件防范意识

道德风险的发生，主要是员工的政治思想水平低，法律意识淡薄，因此加强风险教育在案件防范工作中起着关键作用。主要应从以下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意识和拒腐防变能力；二是开展法治教育。对全体员工特别是新进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵纪守法、按规操作意识；

三、开展风险点教育。学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。

（二）完善制度，强化制度落实

没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提，落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来。首先根据业务发展和内控管理需要，完善案件防控工作制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控执行制度。其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、严格执行职业操守、民主测评等各项基本制度着手，加强对高管人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督排查力度，强化问责机制

抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对员工行为进行检查。专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，加强员工思想排查工作，做到“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态

（四）创新防范手段，强化渠道建设

不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见，要防范道德风险案件的发生，必须做到思想教育到位，制度落实到位，监督排查到位，创新防范到位。只有这样，才能真正提高整体管理水平，从而实现长治久安，持续健康的发展。

第四篇：关于案件风险排查自查报告

关于排查案件风险自查报告

----***信用社

接联社<<关于排查案件风险的紧急通知>>的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:

一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009单笔**万元（含**万元）以上大额存款共计**笔，合计金额****万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。

通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

2009年4月10日

第五篇：2011年上半年案件风险滚动排查实施方案

**银行2011年

上半年案件风险滚动排查实施方案

一、排查目的

本次风险排查是为了进一步增强全员内控和案防制度的执行意识，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，内控和案防制度得到进一步健全和规范，二、排查内容

本次排查范围包括授信、票据、同业、会计、人事、科技、安保等领域。重点针对截止2011年5月31日有余额的贷款业务、票据承兑、贴现业务、同业存放、理财产品以及会计操作、IT系统、安全保卫、重要岗位人员等进行深度排查。

1、信贷业务：主要对授信审查、出账及贷后管理环节开展排查，重点是对客户资料真实性审核、出账环节授信条件落实、审核的排查。

2、票据业务：重点对银行承兑汇票贸易背景真实性审核情况进行排查。

3、资金同业业务：重点对同业存款、理财产品发售与购买、信贷资产转让的授权与审批情况进行排查。

4、柜台业务：重点针对存取款业务、账户开户管理、资金划转和特殊交易管理、大额收付、银企对账，柜员卡、印鉴密押、重空、库房尾箱以及轮岗和休假情况进行排查。

5、IT系统：重点是IT系统的安全性排查。

6、安全保卫：重点对监控录像、枪支弹药、持枪人员等重要风险点的排查。

7、重要岗位及敏感环节“八小时内、外行为”：重点对合规意识差、思想波动大、违规记录较多的一线柜员、分支机构负责人以及客户经理开展“八小时内、外”情况排查；对重要岗位人员进行排查；对涉嫌黄、赌、毒等异常行为的高危人员进行排查。

三、排查要求 各部门及支行应从制度建设、机制运行、履职管理、IT系统风险控制、内控执行等方面对业务经营管理的薄弱环节和风险点进行全面梳理；对重点业务、重点岗位及重点人员进行风险排查；对排查发现的问题进行整改，开展自查自纠。

各部门及支行负责人一定要高度重视，指定专人进行排查，做好工作底稿，并按时提交排查报告。

四、组织安排

（一）排查工作领导小组 组 长：行长 副组长：

组 员：各管理部门及各支行负责人

（二）组织实施及排查对象

本次排查由分行法律合规部牵头组织实施，排查对象为分行授信部、公司管理部、个金部、票据部、资金同业部、风控部、营业部、办公室、科技部、各业务部门、各支行。

（三）时间安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合规部将本排查方案通过内网邮箱发往各排查对象。6月25日前，各部门、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查报告，同时落实后续整改工作。

7月5日前，法律合规部归集汇总各排查情况，形成排查自查报告，设卷立档等。

7月8日，排查报告报行领导。7月14日前，排查报告报监管部门。