票据代理贴现业务三方合作协议

第一篇：票据代理贴现业务三方合作协议

票据代理贴现业务 三方合作协议

票据代理贴现业务三方合作协议

编号：平银 代贴字 第 号

甲方（贴现人）：平安银行 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务：

乙方（代理人）： 地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务：

地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务：

乙、丙双方采用商业汇票方式进行交易款项的结算，丙方为商业汇票的贴现申请人，乙方为丙方指定办理票据贴现手续的代理人，甲方为丙方指定办理票据贴现的银行。为节约票据异地交付和背书的往返成本，提高资金到帐速度，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规规定，本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则，甲、乙、丙三方在充分协商的基础上达成以下约定。

第一条 代理事项、代理权限、代理期限

丙方不可撤销地委托乙方代理丙方向甲方申请汇票贴现并办理相关手续，具体代理权限及期限如下：

1、在代理期限内乙方有权以自己的名义与甲方签订贴现业务合同，在贴现业务申请书、贴现凭证上签章，并在汇票上进行贴现转让背书签章；

2、乙方在汇票票面及贴现凭证上签章时须注明乙方与丙方的代理关系，注明“代理： 公司（丙方名称全称）”的字样；

3、在代理期限内代理丙方持有汇票并在申请贴现时将汇票交付甲方；

4、代理期限同本合同的有效期。第二条 各方的权利及义务

在本协议有效期间内,丙方授权乙方代理丙方在甲方办理汇票贴现手续。在本协议项下，甲、乙、丙三方的权利及义务分别为：

（一）甲方的权利及义务：

1、对符合甲方商业汇票贴现条件的票据办理贴现； 丙方（授权委托人，贴现申请人）：

2、根据丙方授权将贴现资金划入丙方指定账户；

3、根据甲、丙双方的约定及授权扣划贴现利息。

（二）丙方的权利及义务：

1、为乙方行使代理权提供方便；

2、为乙方代理丙方向甲方申请贴现提供需要的相关资料；

3、确保贴现资金用途的合法性；

4、授权甲方将贴现资金划入其指定账户；

5、丙方保证其所提供的所有与贴现有关的资料和凭证是准确、真实、完整和有效的；

6、承担乙方代理权限内行为的法律后果，包括但不限于承担乙方按照本协议的约定以相关汇票向甲方申请办理贴现的法律后果，如乙方代理丙方向甲方贴现的汇票到期遭到拒付，丙方应作为背书人承担票据责任；

7、丙方保证申请贴现的汇票以合法、真实的交易为基础；

8、丙方若发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，应在有关事项变更后七个工作日内书面通知甲方。若丙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的（具体包括但不限于合同履行过程中双方的通知、文件，仲裁或诉讼过程中的仲裁、诉讼相关材料和文书，案件执行过程中相关材料和文书等），视为已送达。

（三）乙方的权利及义务：

1、乙方在汇票开出后合理期限内向甲方申请贴现，代理丙方填写贴现业务申请书、贴现凭证及相关合同文本并签章；

2、乙方在汇票上作为代理方进行贴现转让背书时，须在汇票和贴现凭证上注明丙方、乙方的代理关系，确保标注的代理字样和丙方名称全称的字样清晰，丙方名称须与汇票记载的持票人（收款人）名称完全相符；

3、乙方保证贴现汇票以合法、真实的交易为基础；

4、乙方保证其提供的所有贴现资料和凭证是准确、真实、完整和有效的；

5、乙方保证在汇票及贴现资料上的签章是真实、有效的；

6、乙方若发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，应在有关事项变更后七个工作日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的（具体包括但不限于合同履行过程中双方的通知、文件，仲裁或诉讼过程中的仲裁、诉讼相关材料和文书，案件执行过程中相关材料和文书等），视为已送达。

第三条 贴现利率确定方式和贴现利息支付方式

1、各方同意本协议项下所有票据代理贴现业务应按以下方式确定贴现利率（选择项内打“√”）：

□ 丙方全权委托乙方跟甲方协商确定贴现利率，以甲方与乙方签订的贴现业务合同约定的为准；

□ 其他_______________________________________________。

2、各方同意本协议项下所有票据代理贴现业务应按以下规定的方式支付贴现利息（选择项内打“√”）：

□ 全部由乙方支付； □ 全部由丙方支付；

□ 乙方承担 %，丙方承担 %。

3、在各方同意采用上述2约定的“丙方支付利息”或“协议付息（即丙方需要承担部分利息时）” 方式时，甲方向丙方划付的贴现金额为汇票票面金额扣除约定的应由丙方承担的贴现利息后的实付金额；涉及下述第五条“代理费用”相关约定情形的，则还需扣除丙方应当向乙方支付的代理费用（在双方同意由甲方自贴现款项中扣除该部分代理费用的情况下）。

4、在各方同意采用上述2约定的“乙方支付利息”或“协议付息（即乙方需要承担部分利息时）”方式时，乙方和丙方均同意甲方在向丙方划付贴现金额之前，有权主动从乙方下述指定的账户中收取约定的应由乙方承担的贴现利息。

户名： 账号： 开户行：

5、无论是采用哪种利息支付方式，均需确保甲方应当获得的贴现利息、相关费用收入等不受任何损失，贴现利息、相关费用收入等以贴现业务合同及其他相关业务协议约定的为准。

第四条 贴现金额的汇划

丙方授权甲方贴现金额划入以下指定收款账户： 账户名称： 账号： 开户行：

上述指定收款账号需要变更的，丙方应提前以书面形式告知甲方和乙方。第五条 代理费用

（一）甲、丙双方同意本协议项下代理费用按以下标准收取（选择项内打“√”）： □ 乙方不向丙方收取代理手续费；

□ 乙方向丙方收取代理手续费，费率为每笔代理贴现业务票面金额的 ％。□ 乙方向丙方收取代理手续费，具体收费标准为

（二）代理费用收取方式（选择项内打“√”）： □ 乙方和丙方就费用收取和扣划的方式自行协商解决；

□乙方、丙方授权甲方直接从贴现款项中将上述代理费用扣划至乙方指定的账户（账户名称：

；账号：

；开户行：）。采用该种方式的，甲方划转至丙方的贴现款项中将扣除该部分金额。

第六条 违约事项

（一）下列情形构成丙方和乙方在本协议项下的违约：

1、当甲方向汇票承兑人或付款人提示付款，遭汇票承兑人或付款人拒付，至贴现项下汇票款项不能如期足额收回时；

2、乙方、丙方向甲方提交的汇票基础交易背景资料和情况虚假，或提交的用于贴现的汇票属于虚假汇票；

3、贴现业务合同和其他相关协议约定的其他违约情形。

（二）发生上述情形时，甲方有权采取下列措施：

1、停止受理乙方代理丙方提出的票据贴现申请；

2、对于尚未到期的票据，有权要求丙方和乙方提前归还贴现款项；

3、对于到期遭拒付的票据，有权根据本协议的规定向丙方和乙方追索汇票款项及相应利息（含罚息）和费用；

甲方有权行使的追索方式和救济手段包括但不限于直接从丙方和/或乙方账户中扣款，或采取法律措施向丙方和/或乙方追偿。

第七条 因乙、丙双方的委托代理关系产生的纠纷由乙、丙双方协商解决，与甲方无关。第八条 法律适用及争议解决

本协议按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。协议履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第 项规定的方式解决争议：

1、向甲方所在地人民法院提起诉讼。

2、向 仲裁委员会申请仲裁。

3、第九条 本协议经各方当事人签署（应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。

第十条 本协议有效期限（代理期限）为 个月，从本协议生效之日起计算。第十一条 本协议一式 份，甲方执 份，丙方、乙方及、各执一份，每份均具同等法律效力。

甲方单位盖章：

负责人或委托代理人签字：

年 月 日

乙方单位盖章：

法定代表人或委托代理人签字：

年 月 日

丙方单位盖章： 法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日

第二篇：代理申请票据贴现业务三方合作协议-招行

代理申请票据贴现业务三方合作协议

编号：

甲方（代理人）：华为技术有限公司

地址：深圳市龙岗区坂田华为总部办公楼

电话：0755-2835879

2联系人：张颖怡

乙方（被代理人）：深超越金属制品（深圳）有限公司

地址：深圳市沙井镇万丰中路241号

电话：0755-27205262-121联系人：苓芳霞

丙方：招商银行股份有限公司深圳支行

地址：

电话：

联系人：

为节约乙方票据异地交付和背书的往返成本，提高资金到账速度，乙方拟以甲方为代理人，代乙方向丙方申请办理票据贴现业务，丙方同意甲方代理乙方提出票据贴现申请。根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》等法律法规规定，本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则，甲、乙、丙三方在充分协商的基础上达成本协议，内容如下：

第一条 在本协议有效期间内，乙方授权甲方代理乙方向丙方申请办理银行承兑汇票和/或商业承兑汇票贴现，丙方同意甲方代理乙方办理票据贴现业务。

第二条三方同意按照下列步骤办理本协议项下票据贴现业务：

一、乙方在本协议项下需要办理票据贴现时，应将有关票据正本及相关基础交易材料等丙方办理贴现需要的资料提交给甲方；

二、甲方收到乙方提交的上述资料后，填写《代理申请票据贴现业务申请书》，在票据和贴现凭证上注明代理关系（票据具体背书内容为：“××（乙方）委托××（甲方）代理申请贴现”，票据背书记载的乙方名称应为全称，并与票据正面记载的乙方名称完全一致，同时甲方应在背书栏加盖其预留于丙方处的印鉴），随附有关票据资料，代理乙方向丙方提交；

三、丙方收到甲方提交的《代理申请票据贴现业务申请书》和相关票据资料后，经审核无误，且符合办理贴现条件的，按照本协议规定办理贴现。

第三条 贴现利息和贴现款项的支付

一、贴现利息按照贴现凭证记载的贴现利率和贴现期限计付，具体支付方式为：

□ 卖方付息。且贴现利息由丙方直接从拟支付给乙方的贴现款项中一次性扣收；

√ 买方付息。在甲方申请办理的是买方付息方式的贴现业务的情况下，丙方根据乙方的直接前手（即商品交易合同的“买方”）事先提交的《票据贴现买方付息承诺函》收取有关贴现利息；

□ 协议付息。

二、甲方和乙方授权丙方将办理本协议项下票据贴现而需要支付的票据贴现款项直接划入以下账户：

户名（乙方）：深超越金属制品（深圳）有限公司

账号：79***0041

开户行：上海浦东发展银行深圳沙井支行

如需要变更上述收款账户（只可变更账号和开户行，不可变更户名），甲方和乙方应共同向丙方提交书面变更申请，上述账户变更自丙方收到变更申请之日起生效。

对于丙方因将上述票据贴现款项划入上述收款账户所产生的转账／汇款手续费等全部相关费用，甲方自愿全部予以承担，且甲方不可撤销地授权丙方直接从甲方在丙方处理开立的存款账户内如数扣收。

三、本协议项下的商业汇票到期前，丙方依据有关规定向汇票承兑人或付款人提示付款。如丙方实际收妥贴现票款的时间超过贴现天数，按照逾期贷款规定向乙方计收罚息。

第四条各方的权利义务

一、甲方的权利和义务

（一）甲方有权以乙方代理人的身份向丙方提出办理票据贴现业务的申请；

（二）甲方应根据丙方的要求正确填写《代理申请票据贴现业务申请书》，并向丙方提交有关票据资料，甲方保证提供的全部票据资料和凭证是准确、真实、完整和有效的；

（三）甲方保证贴现票据以合法、真实的交易为基础；

（四）甲方应将拟办理贴现的真实、有效并经丙方认可的汇票交丙方持有，该等汇票应以转让背书方式转至丙方名下，甲方并应正确填写和提交有关贴现凭证；

（五）甲方应就其在票据上的签章行为根据《中华人民共和国票据法》及相关法律、法规的规定承担相应的法律责任；

（六）甲方对于由其代理背书的票据，与乙方一起向丙方承担连带清偿责任，即当发生本协议第五条规定情形时，丙方有权直接向甲方追偿其依据本协议和贴现凭证支付的贴现款项或未获支付的汇票款项及相应利息（含罚息），甲方不得因代理背书而提出任何背书不连续的抗辩或其他抗辩。

二、乙方的权利和义务

（一）乙方有权按照本协议规定委托甲方向丙方提出票据贴现申请；

（二）乙方应为甲方行使代理权提供方便；

（三）乙方应在甲方代理其向丙方申请票据贴现时向甲方提供丙方办理贴现需要的全部相关资料，并保证所提供的资料和凭证准确、真实、完整和有效；

（四）乙方保证其申请办理贴现业务的票据具有真实合法的商品交易基础，且其为该等票据的正当合法持票人。

（五）乙方保证贴现资金用途的合法性；

（六）在任何情况下，乙方不得以代理申请票据贴现及/或代理背书为由提出任何背书不连续或其他抗辩；在甲方作为代理人，同时亦为出票人/承兑人的情况下，乙方不得以其未实际收到或持有票据为由提出票据行为瑕疵的抗辩。

（七）与甲方连带承担甲方代理权限内代为申请贴现所引起的全部债务及一切法律后果。

三、丙方的权利和义务

（一）根据本协议和贴现凭证的规定收取贴现利息；

（二）根据本协议和贴现凭证的规定取得贴现票据及其相关基础交易资料等办理贴现业务必需的资料；

（三）有权要求甲方和乙方提供票据贴现的一切相关资料，包括但不限于乙

方与直接前手之间的增值税发票原件及复印件、商品交易合同及商品发运单据复印件；

（四）根据本协议和贴现凭证的规定收回汇票款项；

（五）根据本协议规定对符合贴现条件的票据办理贴现；

（六）根据乙方授权将贴现款项划入乙方的上述账户；

第五条违约责任

当发生下列情形之一时：

（一）当丙方向汇票承兑人或付款人提示付款，遭汇票承兑人或付款人拒付，至贴现凭证项下全部汇票金额不能如期足额收回时；

（二）甲方和/或乙方向丙方提交的汇票的交易背景资料和情况虚假，或提交丙方办理贴现的汇票属于虚假汇票；

（三）乙方在本协议有效期内发生重大经营变化，可能影响其偿付能力，危及丙方资金安全的。

丙方有权采取下列措施：

（一）停止受理甲方代理乙方提出的票据贴现申请；

（二）对于尚未到期的票据，有权要求甲方和乙方提前归还贴现款项和自贴现之日至还款之日的利息；

（三）对于到期遭拒付的票据，有权根据本协议的规定向甲方和乙方追索汇票款项及相应利息（含罚息）和费用；

丙方的追索方式包括但不限于直接从甲方和/或乙方账户中扣款，或采取法律措施向甲方和/或乙方追偿。

第六条本协议未尽事项由三方友好协商后另行达成补充协议解决，补充协议视为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第七条本协议项下的任何争议应首先通过友好协商的方式解决。协商不成的，任何一方均可向丙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第八条本协议经甲乙丙三方加盖单位公章后生效，有效期为 ２４个月。本协议经三方协商同意后可以解除，否则在协议的有效期限届满之前，任何一方均不得单方面终止、解除本协议，但法律、法规另有规定或本协议另有约定的除外。

第九条在本协议有效期内，乙方根据本协议委托甲方在丙方处办理的票据

贴现业务均自动纳入本协议范畴，在具体办理贴现时，各方无须另签贴现合同。各次具体贴现业务项下的贴现凭证（代申请书）作为本协议不可分割的组成部分。

第十条本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，每份均具有同等法律效力。

甲方（公章）：

年月

乙方（公章）：

年月

丙方（公章）：

年月

日日日

第三篇：代理申请票据贴现业务

代理申请票据贴现业务

2006 年 9 月 14 日

一、产品概述

代理申请票据贴现业务是指商业汇票的持票人，委托其代理人在票据上签章并在票据上表明其代理关系，代理人代理持票人向我行提出票据贴现申请及办理票据贴现手续，我行经审核符合办理贴现条件的，接受代理人的代理行为，直接将贴现款项划付给持票人的贴现业务。代理申请票据贴现业务必须以真实合法的商品交易为基础，禁止贴现无合法商品交易的票据，票据业务相关方不得利用商业汇票拆借资金、套取银行信用、违规使用贴现资金。目前，该业务在我行部分分行试办。

二、适用的票据种类

1．招商银行系统内承兑的商业汇票。

2．招商银行系统内保贴的商业承兑汇票。

三、基本申请条件

1.代理人和被代理人（即持票人）在我行开户，并符合我行规定的其他条件。

2.代理人与被代理人必须存在真实的代理关系。

3.当日开出的票据，不得在当日办理代理申请票据贴现。

4.拟办理代理申请贴现的商业票据为未经背书转让的票据。

四、业务程序

1．除一般贴现业务需提供的资料外，符合条件的被代理人、代理人按我行规定提供申请资料。

2．被代理人需要办理票据贴现时，应将有关票据正本及相关基础交易材料等我行办理贴现需要的资料提交给代理人，或委托代理人代理其收取票据并将其他相关材料提交给代理人。

3．代理人收到被代理人的相关资料后，填写《代理申请票据贴现业务申请书》，在票据和贴现凭证上注明代理关系（具体背书内容为：“××（被代理人）委托××（代理人）代理申请贴现”，票据背面记载的被代理人名称应为全称，并与票据正面记载的被代理人（即收款人）名称完全一致，同时代理人应在票据背书栏加盖其预留于开户行的印鉴，随附被代理人提交的有关票据资料，一并提交我行。

4．银行内部审核票据。

5．银行内部审批后将贴现贷款直接划入被代理人在贴现行开立的、户名与被代理人名称完全一致的账户。

6．如代理人申请办理的是买方付息方式的贴现业务，则我行根据被代理人的直接前手（即商品交易合同的“买方”）事先提交的《票据贴现买方付息承诺函》收取有关贴现利息。

五、业务试办分行

1．重庆、广州、深圳分行按照已经报备了当地银监局和人行的《代理申请票据贴现业务管理办法》办理。

2．天津、上海、福州、武汉、佛山、成都、昆明、北京、南昌、长沙分行按照已经报备了银监会和人总行的《招商银行代理申请票据贴现业务管理办法》办理。

3．其他分行开办此类业务必须取得总行的授权。

第四篇：协议付息票据贴现业务协议

协议付息票据贴现业务协议

甲方向丙方申请承兑汇票贴现并于年月日向丙方提交书面《贴现申请书》，甲、乙、丙三方经协商达成如下一致条款并愿遵照执行：

第一条：贴现的商业汇票（包括银行承兑汇票和商业承兑汇票）内容： 汇票号码：汇票金额：出票人：承兑人：出票日期：到期日期：

第二条：贴现期限：从贴现之日起到商业汇票到期之日止，即从年月日起至年月日止共计天。

第三条：实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的利息中甲方应承但的利息计算。

第四条：贴现率为，在本协议有效期内如遇国家调整利率，本协议项下贴现利率不作调整。

第五条：贴现利息（大写）：

第六条：如承兑人在异地，贴现期限、贴现利息的计算均应另加三天的划款日期。

第七条：利息承担。甲乙双方同意并确认按以下比例分别承担贴现利息：甲方承担贴现利息的％，乙方承担贴现利息的％，即甲方承担元，乙方承担元。

第八条：甲方陈述并保证：

1．向丙方申请贴现的商业汇票，向丙方提供的增值税专用发票，商品交易合同、商品发运单以及其他材料是真实的。

2．甲方取得前款所述的商业汇票是合法的，并具有真实合法的商品交易作基础。

第九条：甲方的权利和义务

1．甲方申请贴现时应向丙方提交经其背书的未到期的商业汇票、甲方与乙方之间与该商业汇票有关的增值税专用发票、商品交易合同、商品发运单据，并根据丙方要求提交甲方企业设立情况、资信、财务状况等资料。

2．贴现时甲方应真实有效的完成票据转让的背书行为，并不得附加任何条件。

3．甲方应保证所申请贴现得商业汇票背书的连续性和其前手背书的真实性。

第十条：乙方陈述并保证：

1．乙方与甲方具有真实的商品交易行为。

2．乙方保证其交与甲方的商业汇票有效合法。

第十一条：乙方的权利义务：

1．应丙方要求向丙方提供企业的设立情况、资信证明、财产状况等资料。

2．乙方应在丙方开立企业账户并存入元保证金；

3．乙方授权丙方将其承担的贴现利息份额直接借记其在丙方的结算账户。第十二条：丙方的权利义务：

1．在本协议生效后，丙方应及时将实付贴现金额划入甲方指定的账户。

2．商业汇票贴现后到汇票到期前如遇承兑人宣告破产或被责令终止业务或在汇票到期时拒绝付款（包括全部或部分），丙方对甲方行使追索权时有权要求甲方支付下列金额及其费用：

（1）被拒绝付款的汇票票面金额；

（2）汇票票面金额自到期日起至清偿日止，按每天万分之计算利息；

（3）丙方行使追索权时所支出的费用，包括诉讼费、交通费、通讯费及律师费等费用；

（4）赔偿其他经济损失。

3、丙方向甲方追索票款时，可从甲方在丙方开立的账户中直接收取。

第十三条甲、乙、丙三方在履行本协议中如发生纠纷，应先通过协商解决，协商不成时，任何一方可在丙方所在地法院起诉。

第十四条计算贴现利息及实付贴现金额的贴现凭证为本协议的附件。第十五条：本协议一式份，甲方执份，乙方执份，丙方执份，具有同等法律效力。

第十六条：本协议自甲、乙、丙三方法定代表人或其委托代理人签章并加盖公章后生效。

第十七条：本协议于年月日于签订。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人法定代表人

（或委托代理人）（或委托代理人）

丙方（公章）法定代表人（或委托代理人）3

第五篇：中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行)

附件一：

中国民生银行票据代理贴现业务管理办法（试行）

第一条 为完善我行票据业务服务功能，提高竞争力，尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》等法律法规和《中国民生银行商业汇票贴现业务操作控制流程》（民银发„2002‟350号）等有关制度规定，制定本办法。

第二条 票据代理贴现业务是指商业汇票的持票人，委托其代理人在银行代为办理票据贴现手续，银行审核无误办理贴现后，直接将贴现款项支付给持票人的业务。

第三条 票据代理贴现业务涉及三方当事人：授权委托人（简称委托人）、委托代理人（简称代理人）和贴现银行。

委托人是指商业汇票的持票人。

代理人是指委托人通过与我行签订书面合作协议，委托具有《企业法人营业执照》的公司作为票据贴现申请人，并代表委托人在票据上签章，在我行办理票据贴现手续的机构。

贴现银行是指我行办理上述票据代理贴现业务的经办行。第四条 办理票据代理贴现业务的商业汇票包括：符合我行贴现要求，且承兑银行仅为我行的银行承兑汇票、承兑人为我行AA级以上授信客户的商业承兑汇票。

第五条 办理票据代理贴现业务的票据、资料和相关手续应符合 《中国民生银行商业汇票贴现业务操作流程》（民银发„2002‟350号）和《关于印发中国民生银行票据贴现业务会计核算办法的通知》（民银会字„2003‟6号）要求，确保商业汇票具有真实贸易背景，严格防止企业利用无对价票据套取信贷资金。

第六条 委托人必须与代理人、我行贴现经办行签订《票据代理贴现业务合作协议》（以下简称《合作协议》）,明确委托人和代理人的委托代理关系，指定我行为票据代理贴现业务的贴现行，确定三方当事人的权利和义务。

（一）委托人应向我行提交以下材料：

1.营业执照副本和企业法人组织机构代码证； 2.法定代表人身份证明书和身份证。

（二）代理人应向我行提交以下材料：

1.营业执照副本和企业法人组织机构代码证； 2.法定代表人身份证明书和身份证。

（三）上述资料应由我行复印，并由委托人和代理人在各自提交的资料复印件上加盖公章或签字确认。

第七条 委托人申请贴现，应由代理人在票据背面背书签章，在贴现凭证和贴现协议上签章，并明示代理关系(代理人应在汇票背面背书栏及贴现凭证左下角持票人签章栏内注明“受委托人××的委托，由代理人××代理贴现”字样，在贴现协议其他约定事项中注明《合作协议》编号等事项)。

贴现凭证中的持票人、贴现协议中的贴现申请人均应填写委托人 全称。

代理人在票据上记载的委托人名称应与票据上记载的该委托人名称全称相符，不得使用简称。

第八条 会计部门根据业务部门提交的经有权人签字的内部业务联系单，在24102科目下按委托人开立贴现资金入账账户，该账户名称为委托人全称，仅用作过渡使用，贴现资金入账后必须于当日一次性转出。

划转贴现资金时，会计部门根据贴现协议和内部业务联系单，填制特种转账凭证，将当日发放至24102科目下的贴现资金全额一次性划至委托人贴现协议指定的同名账户中（若发生代理费用，会计部门应按照《合作协议》和内部业务联系单内容填制特种转账凭证，将代理费用划付至代理人账户）。

第九条

票据代理贴现业务的利息支付方式包括卖方付息、买方付息和协议付息，由委托人和代理人事先约定，并在《合作协议》中予以明确。具体操作中，针对不同的利息支付方式参照我行相应的管理办法执行。

第十条 代理人接受委托向我行申请贴现时，应提交以下材料：

（一）拟贴现的商业汇票；

（二）委托人与前手商品交易合同和发票；

（三）我行认为需要的其他材料。

第十一条

我行业务人员按照贴现业务规定，核实双方委托代理关系，落实申请材料和商业汇票交易基础真实性后予以办理，并依据 《合作协议》中的授权进行贴现利息扣划。

第十二条 本办法由总行公司银行部负责解释，自下发之日起实行。