风险自查工作报告

第一篇：风险自查工作报告

xx银行案件风险防控

自查报告

xx银监分局：

在接到《xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知》后，我行高度重视，组织召开专题会议部署案件防控自查工作，及时查找问题，切实消除风险隐患，确保村镇银行安全稳定运营。现将自查情况汇报如下：

一、组织领导

1、组织领导

成立了xx银行风险防控自查领导小组: 组长: 副组长: 成员：

二、自查情况

（一）重点业务领域排查

1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料，确定所有贷款客户资质均符合我行准入要求，且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料，确定授信业务申报材料完整、真实、有效，审批流程能够达到‘审贷分离、贷款审批人独立决策’的要求。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款走款支付合规，风险控制有效。针对银行承兑汇票贴现业务，我行制定了《银行承兑汇票贴现业务规定》，明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责，实现了业务条线和各岗位间的相会制约、相互监督，能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备，业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备，岗位工作人员已经过严格的岗前培训，目前正处于业务试办阶段。

我行目前无债权投资、贷款核销、政府平台、社团贷款、信托融资等业务，农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合《xx村镇银行流动资金贷款管理办法》、《xx村镇银行个人类贷款管理办法》和《xx村镇银行产品管理办法》等规定，贷款业务操作规程规范。

2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2012年来营业部全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行‚碰库‛制度，早中晚三‚碰库‛，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《xx村镇银行核心业务系统业务操作规程》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责和AB角，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。

通过对资金、柜面业务方面排查，未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

（二）重点岗位人员排查

由自查工作小组组长和副组长成员参加，和行一般员工单个进行座谈，对部门负责人和重要岗位员工的思想作风、工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面的表现进行了重点调查，同时，通过深入到企业，对有关业务负责人有重点的进行调查。部门负责人对所管辖的员工也通过座谈和调查的形式进行了全面排查，并对高管人员进行评价。通过座谈、调查和群众举报的方式，截至目前我行的高管、中层干部及会计、资金、信贷等重要岗位员工没有发现有任何违规行为、没有高消费、没有经商办企业、没有炒股、参与黄赌毒活动和参与民间融资活动的情况。

（三）监管部门检查问题整改落实情况

自2011年开业以来，xx银监分局共对我行进行了4次现场检查，整改问题21项，落实责任人17人次。对银监局现场检查意见书中提出的宝贵意见，我行均高度重视，对检查发现的问题和风险点，我行均深入分析查找原因，在查清、查实、查透的基础上，逐项进行整改，并按照有关规定落实责任人，严格进行问责。

三、工作总结

下一步我行将严格按照《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构案件防控工作的通知》要求，进一步加强内控机制、人才选聘机制和激励约束机制等管理机制建设，加强机构、管理和操作等责任约束，加强员工岗位培训，进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，强化风险防范管理，加大工作力度和深度，切实做好风险防控工作，为我行的业务发展保驾护航，确保村镇银行安全、规范、有效运行，持续、稳定、健康发展。

二○一三年十月三十日

第二篇：税收风险自查工作报告

为及时掌握全市国税系统税收风险评估工作开展情况，确保顺利完成省局下发的税收风险评估任务，8月10日，市局召开税收风险评估应对工作汇报会。市国税局党组书记、局长吴俊明同志出席会议，市局其他领导、各风险团队组长、副组长及部分县(市、区)局分管领导参加会议。

会议由市国税局副局长邵文政同志主持。会上，首先，各税收风险评估团队副组长及参会的县(市、区)局分管领导，分别就工作开展情况、方法措施、取得成效以及工作建议等方面做专题汇报;其次，市局相关领导分别就税收风险评估工作发表意见和看法。据统计，截止xx月10日，我市6个风险评估团队接受评估任务74户，已评估53户(含正在稽查户数，下同)，占总户数的72%;发现问题户45户，占已评估户数的85%;评估税款2309万元，已入库457万元，加收滞纳金25万元;核减进项税留抵税额42万元;调减企业所得税亏损额123万元。县(市、区)局接受评估任务60户，已评估42户，占总户数的70%;发现问题户23户，占已评估户数的54%;评估税款61万元，已入库56万元，加收滞纳金5万元;调减企业所得税亏损额22万元。

最后，吴俊明局长充分肯定税收风险评估工作取得了成效，积累了经验，培训了人才，并对下一步工作的开展，提出具体要求：一是各税收风险评估团队要加大力度，集中力量，确保按时完成省局下达的税收风险评估任务，对已得到确认的评估补税，要及时组织入库;二是对已完成评估的纳税人，要及时组织人员录入工作流系统，征管科负责督查提醒;三是对评估中发现的问题，要按照相关税收法律、法规及有关税收政策处理，对需要移交稽查的问题，应及时移交稽查处理，降低执法风险;四是要认真总结评估中的经验做法、方法措施等，为下一步工作开展提供借鉴;五是要编写评估中具有代表性的典型案例，认真研究分析，供评估人员交流学习;六是针对评估中发现的薄弱环节，要加强纳税评估培训，既要培训评估方法、流程，也要注重政策业务和系统应用培训，切实提高评估人员素质;七是要鼓励评估人员积极自学，要选择好的纳税评估教材书籍，发放给评估人员，为评估人员自学创造条件;八是此次税收风险评估工作结束后，市局将组织人员对已评估纳税人(特别是经评估无问题的纳税人)开展交叉复查，检验评估的质量;九是要进一步配优税收风险评估团队人员，提高评估团队人员整体素质。市局抽调各单位人员时，各单位要给予大力支持。

第三篇：廉洁风险防控自查工作报告

廉洁风险防控自查

工作报告

××公司

二零一三年十月二十九日

关于廉洁风险防控自查工作报告

2011年以来，我公司深入开展了廉洁风险防控活动。为进一步巩固廉洁风险防控工作的成果，逐步形成有效的、常态化的、覆盖全公司的廉洁风险防控机制，按照上级部门要求的廉政风险防控各项规定，我公司召开了廉政风险防控管理工作动员会，对廉政风险防控管理工作进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，它以责任分工、监督互勉的方式，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到下属单位每个负责同志，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。要求下属四厂要从贯彻落实党的十七大精神，建立健全惩防腐败体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。

一、深入查找，积极防御，完善制度，动态防控

根据纪监部的要求，我公司采取自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本，注重预防，突出重点，公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕公司和各下属厂的职能，进行权限梳理、确认、登记，以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。在廉政风险防控管理工作中，我公司结合工作实际，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则，加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界线，控制自由裁量权，实行权力制衡。深化以厂务公开牵头的各类公开，搭建公开平台，随时接受广大职工和社会各界的监督。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中监控、事后处臵办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题渲化发展成违纪违法行为。

二、履行廉政风险防控“一岗双责”情况

一年来，按照公司纪监部的要求，在党支部的组织下，我们强化自身学习，坚决贯彻执行党风廉政建设责任制，认真落实“一岗双责”，做到既勤政又廉政，用规范的行为去办事，用合理的制度去管理，高度重视学习，努力改进自己的主观世界，才能在思想上筑起一道拒腐防变的堤坝。

（一）强化学习，不断增强拒腐防变的能力

为了使公司能够健康发展，我们始终坚持以学习自警自励，以学习提高自我，以学习增强拒腐防变的能力。一是学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”主要思想，不断地用科学的理论武装头脑，树立正确的世界观和方法论。提高干部党员的政治素养；二是学习党中央、国务院有关党风廉政建设、纠正不正之风的政策，进一步提高了纠正不正之风的重要性和必要性的认识，转变思想观念和工作作风，不断改造主观世界，树立正确的人生观、价值观、权位观和地位观；三是提高整体领导班子的政治素质和工作能力，增强班子内部工作的原则性、系统性、预见性和创造性，使我们的领导干部真正成为有知识、懂业务、胜任本职工作的行家里手。通过学习，树立了正确的人生观、价值观、利益观，保持了健康向上的人生追求和廉洁敬业的工作作风，增强了全心全意为职工服务，诚心诚意为职工谋利益，兢兢业业为职工办实事的公仆意识，坚定了马列主义和毛泽东思想理论信念，提高了班子拒腐防变的能力。

（二）勤政务实，各司其职，做好本职工作

廉政自律不仅要管好自己，还要各司其职，领导班子共同管理好劳动服务公司廉政风险防控工作，更重要的是切实转变工作作风，着力把涉及公司的大事、难事和职工群众关心的热点、难点问题处理好、解决好，从而带动劳动服务公司持续健康的发展。

一年来，我们领导班子成员严格执行廉洁自律的各项规定，大力抓好分管单位的党风廉政建设。工作中，我们按照“三个代表”重要思想的要求，从群众中来到群众中去，兢兢业业，尽职尽责，经常深入基层，深入群众，开展调查研究，掌握生产第一线情况，进行现场办公，着力解决职工中的大事、难事和职工关心的焦点和难点问题，但也存在一些差距和不足，在今后的工作中，我们将作最大的努力，认真加以解决。

（三）强化领导责任，提升防控效能

一是强化领导责任。把贯彻落实公司纪监部“关于开展廉洁风险防控自查工作”的部署，作为深入风险防控管理的重要任务。通过责任分解，责任分工，责任考核，强化领导人员确定履行“一岗双责”。二是提升防控效能，认真落实各项防控管理制度，突出防控重点，细化责任目标，加强日常检查和考核，根据业务发展变化及时修订防控措施，把廉洁风险管理融入金融管理全过程，提升防控效能。三是及时总结经验，完善制度，对近年来防控管理的好经验、好做法及时总结推广，对行之有效的防控措施固化下来，形成长效机制；按照公司实际情况修订考评办法，并做好党风廉政制和精神文明建设检查考核的主要内容，促成防控工作的有效落实。

三、廉洁风险防控工作宣传教育情况

廉政风险防控，构筑思想道德防线，立足于防控，增强拒腐防变的自觉性，进一步加强思想政治教育，这种教育是多层次、多渠道、多方式的。首先是加强马列主义、毛泽东思想、邓小平理论的教育，使自己掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论的锐利思想武器，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，坚持全心全意为广大职工服务的宗旨，做到有权不移公仆心。四月份以来，公司利用各种有效形式，组织学习《中国共产党党内监督条例》，《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》等有关规定，使公司干部职工全面领会廉政风险防控工作的基本内涵和主要精神，让廉政风险防控管理的基本理念 和主要办法为公司广大职工所理解和掌握，通过学习宣传，使公司上下一致认为：开展廉政风险管理工作，是防止权力滥用、规范权力运行的有效手段，是预防腐败、保护干部的有效办法，是反腐关口前移，变事后查处为事前预防控制的有效措施。是公司财务资金管理安全有序，更好发挥效益的重要保障。同时我们也意识到：防范腐败工作，虽然过去我们也一直在认真抓，但不够系统，特别是在防范制度的执行上还没有建立起科学的相互制约、相互促进的制度体系。而廉洁风险防控管理工作的开展势必促进我们的业务工作和反腐倡廉工作有机结合，使我们公司的财务管理更加系统化、制度化、科学化。

四、廉洁风险点预防措施落实情况

（一）强化学习教育，提高思想道德素质

教育是基础，要切实用理论指导实践，提高工作能力。坚持“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，提高工作水平、决策能力，增强对现实正确的分析判断；树立马克思主义世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观和利益观。

1、坚持职工学习。制定学习计划，明确学习内容，定期开展读书笔记检查，加强对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观的系统学习。

2、参加支部中心组学习，确定中心发言人，结合公司工作实际认真开展讨论，确保学习成效，促进工作。

3、每季度定期召开职工廉洁教育会议不少于一次，特别是加强 《廉政准则》等党风廉政知识学习，并结合各下属厂存在的问题，加强廉情预警。

（二）建立完善制度，提高职工管理水平

制度是保证，在建立完善制度同时，加强制度执行力度，切实用制度管人、管权、管钱、管事。

1、建立职工重大事项报告制度

职工工作、个人、家庭重大事项应及时向公司、支部汇报。公司及支部根据实际情况，及时解决职工实际困难。

2、执行党政领导干部党风廉政述职制度

述职对象主要是公司领导干部，述职内容为党内廉政建设责任制执行情况，述职报告为述职。

3、建立政风行风群众评议制度

在公司开展政风行风群众评议活动。强化群众监督，职工监督。年终组织群众测评，并将职工评议结果纳入工作目标考核。

（三）明确岗位责任，提高履职尽责能力

公司下属厂必须坚持工作积极主动性，各尽其职，各负其责。进一步加强目标考核，根据下属厂厂情加强日常监督检查，切实提高办事能力。

（四）增强自律意识，提高拒腐防变能力

由于外部环境诱惑多，要求我们必须增强自律意识，提高拒腐防变和抵御风险能力。

1、加强法律法规和廉政知识学习，做到有所为、有所不为。学习国家法律、法规，学习《廉政准则》等相关廉洁从政规定，切实增强自我约束能力，做到自重、自警、自醒。

2、全面开展廉政排查，科学合理安排人事。对本公司干部开展一次全面的党风廉政排查，掌握廉情，防患于未然。

3、强化监督检查。结合本次的廉洁风险防控自查活动，认真开展信访举报、政风投诉工作，认真开展日常督查、暗访进行动态监督，以确保廉洁风险防控的措施到位。

五、2011年以来开展风险点排查的新情况

（一）出现排查的新情况

由于平时业务工作繁忙，疏于理论学习，学习难免存在走过场现象，导致干部职工不同程度的存在理论水平不高，理想信念不够坚定，等问题，拒腐防变的能力有待进一步提高。

（二）相应的防范措施

1、多举措加强反腐倡廉学习教育，一是确保每月至少召开一次廉政教育，不断丰富学习的内容和学习形式。二是建立廉政教育工作记录，详细记录全年开展廉政教育的计划安排、阶段总结及开展教育的时间、地点、参加人员、教育内容等情况，便于学习情况的汇总分析和进一步改进。三是加强考核监督，将每次学习的考勤记录、廉政活动参加情况，廉政信息情况、廉政风险防范情况等内容制成考核表，实行量化考核，考核结果将作为考核干部的重要参考内容。

2、有针对性地开展谈心活动。主要领导干部与管辖范围内的党 员干部每年至少谈心两次，当干部情绪不稳、效率不高时以及家庭发生重大事项时，单位领导和党组织要及时开展谈心活动。

3、开展丰富多彩的文体活动，通过读书会、业务知识、廉政知识学习竞赛以及各类健康向上的文娱活动，丰富干部职工文化生活，营造健康向上、身心愉悦的工作氛围。

六、现有制度是否存在不适应生产经营实际、存在防控缺陷等 制度是我们针对事物所制定的一个标准要求，它是一个有利于我们生活和工作的标杆尺度，要求事物周边的人们共同遵守的纪律约束，制度面前，人人平等。对于履行廉洁风险防控自查工作来讲，现有制度我们还没有发现存在不适合生产经营实际和存在的防控缺陷，今后我们随着防控工作的深入发现了防控缺陷。我们相信，上级领导能够在尊重客观的条件下将它更加完善，更加合理。

廉政风险防控管理工作是一项长期而艰巨的任务，又是一项开拓性的工作。公司将在坚持基本工作原则和工作要求的同时，从实际出发，创造性地开展工作。进一步发现和总结下属一些好做法和经验，将零散的成果系统化，感性的认识理性化，成熟的做法制度化，对重要权力的运行情况，要认真落实相关人员的知情权、参与权、监督权和评价权，不断提升整体管理水平。运用各种形式，采取有效措施，不断完善廉政风险防范管理工作的责任机制，实现廉政风险防控管理工作的长效性。

第四篇：：自查工作报告

资产证券化业务自查工作报告

（模板）

一、机构基本情况

（一）资产证券化业务开展情况

（二）风险控制、合规管理情况及业务运行风险状况评估

1、管理制度方面

（1）资金与账户运作的分立管理

长江资管客户资金与自有资金在账户管理、会计核算、资金划拨等方面实行了严格的分立管理，并通过对客户资金实行封闭式运作和集中式管理，确保客户资金与自有资金的严格分离。自有资金与客户资金的划拨与核算是严格独立、相互分开，不允许存在混合操纵的现象。

长江资管专门为专项计划建立单独的账户，实行单独管理，单独运作，独立托管给托管银行，保证专项计划安全运作。专项计划资金与自有资金及其他资产管理业务的客户保证金在账户管理、会计核算、资金划拨等方面实行严格的分立管理，有效地防范了各业务之间的利益冲突。

（2）部门与人员单独设置

长江资管设立相互独立的资产管理总部、权益投资总部、公募基金管理总部、固定收益投资总部等部分，分别负责资产管理业务、权益类业务、公募基金业务和固定收益及量化类产品业务等。各部门有明确的部门职能与相应的人员配置，部门负责人、投资主办人及业务人员严格分离、相互独立，不存在部门之间的兼职现象。

专项计划业务管理的主要岗位由专门人员执行，与其他资产管理业务人员相互独立，不允许人员在不同资产管理业务之间的兼职。长江资管设立管理过程中核对、检查制度，各业务岗位的业务人员互相监督。长江资管专门设有独立的合规风控部，对业务进行全程监控、监督。

该设施有效地防范了专项计划的业务管理人员与其他业务部门人员及其他资产管理业务人间的利益冲突。

（3）场地与硬件分开管理

长江资管各资产管理业务部门在办公场所、交易系统、交易席位均实现了物理隔离，从而保证了各资产管理业务之间的独立运作与管理，有效地防范了关联交易风险及各类保密信息的泄漏。

长江资管各业务部门的员工不得进入其他业务部门的办公场所，除非由于特定事由并事先获得所进入业务部门负责人同意。

专项计划管理人员不得向其他资产管理部门业务人员透漏任何有关专项计划的保密信息。

（4）领导与组织机制

在各资产管理业务由不同部门开展的基础上，公司高级管理人员也按照不相容岗位不兼职的原则进行分工，即由不同的公司领导分管各资产管理业务。对不同性质的业务实行垂直管理，进一步保证各项业务的独立运作。各部门均设有相应的业务决策负责人，公司设投资决策委员会，从投资决策的组织机制上保证了各部门投资决策的相互独立。

在长江资管制度中明确规定禁止内幕交易，坚决杜绝利用各种内幕消息进行交易，对违规行为严肃查处至追加刑事责任。

（5）客户利益优先原则

当发生公司自身利益与专项资产管理业务发生冲突时，公司的原则是客户利益优先。根据资产管理业务的宗旨、公司的诚信原则及专项资产管理合同的要求，公司应尽最大努力使客户委托资产保值增值。因此，当客户利益与专项资产管理计划利益有冲突时，以客户利益优先原则。

（6）前后台业务分立制度

长江资管设立了独立的合规风控部对业务进行全程监控，切实防范、控制专项计划运作中的利益冲突及风险，以保证风险控制工作的独立、客观和审慎。资产证券化业务的风险控制机制是在公司统一的内部控制和风险管理体系下运行的。

（7）在长江资管自有资金或管理的集合资产管理计划资金参与专项计划份额后，防范与专项计划客户之间可能出现利益冲突的措施

长江资管自有资金参与计划份额的，将与专项计划其他投资者同等对待，自有资金或管理的集合计划资金将与专项计划客户的资金统一立账管理。

在专项计划推广和管理过程中，专项计划管理人员不得向其他资产管理业务部门人员透露任何有关专项计划的保密信息，长江资管其他资产管理业务部门参与专项计划份额的，纯粹是该部门自己判断的结果。

（8）内外部相结合的合规检查制度

公司设有合规风控部对专项资产管理业务进行专门的内部合规检查。合规风控部是长江资管的常设职能机构，负责对全公司经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，包括对公司内部新产品、新业务方案和向证监会报送的申请材料或报告进行合规审核，防范公司专项资产管理业务和其他资产管理业务之间的利益输送行为等。其主要职责包括：通过对专项资产管理业务的风险控制工作进行定期或不定期的自查，建立健全专项资产管理业务的内部控制制度与业务流程；执行公司的风险控制政策与措施；识别与评估专项资产管理业务一线的风险并提出风险控制的建议；对专项资产管理业务进行风险评估，提出风险控制措施，并对该业务风险进行跟踪和防范。

2、业务流程与风险防控措施

长江资管客户资产管理业务由公司各资产管理业务部门按照业务职能分别独立运作，各部门之间被严格禁止交叉对外开展业务。公司设投资决策委员会和风险管理委员会，分别履行资产配置及投资决策和内部控制的职能。其中内部控制职能具体由合规风控部履行，风险管理委员会为其业务指导机构。

在公司内，业务部门负责开展各类客户资产管理业务。公司财务部、信息技术部、研究部等部门及长江证券（母公司）各总部部门，分支机构、直属机构分别提供相应支持。

（1）投资决策程序

投资决策程序包括资产配置、行业配置、投资标的选择三个层面。投资决策委员会在听取投资研究人员对宏观经济形势、货币政策走向及市场投资趋势分析报告的基础上，结合自身判断，投资决策委员会审议投资经理提交的投资组合资产配置报告，确定受托募集资产在各类投资标的证券间的配置比例，并对投资组合资产配置报告的可行性进行详细的分析与论证，最终形成投资决议。

资产管理计划的投资决策应于研究报告充分分析讨论之后进行；投资经理根据投资决策委员会的投资决议，参考投资标的证券名单，构建投资组合。当投资项目的资金额超过投资经理的投资权限时，投资经济根据不同情况提交部门负责人或投资决策委员会审议，经批准后执行。

（2）风险控制措施

依据公司章程，根据资产管理业务特点和业务发展的需要，围绕公司运作的各个层次和客户资产管理业务的各个环节，建立董事会领导下的、针对性强、功能全面、权责明确、切实可行的风险控制体系。该体系包含经营管理风险控制、各部门风险控制等层次。

二、自查开展情况 自查工作的组织及执行情况

三、自查发现的主要问题

请分别说明公司在尽职调查、发行、基础资产运行、信息披露、内部合规性、投资者适当性、项目备案等方面存在的具体问题，如自查未发现相关问题，也请做出明确说明

四、整改情况

附件：自查工作底稿

机构名称

年 月 日

第五篇：自查工作报告

自查自纠工作汇报

我作为一名xx烟草客户经理，在参加公司组织的教育整顿学习活动中，深深地体会到这次活动重要性和紧迫性。这使我深深地认识到在日常的卷烟销售管理工作中，要保持卷烟销售的稳步增长，就必须充分发挥先锋模范作用。

当前我在工作中还存在一些不尽人意的地方，主要表现在：对作风纪律的必要性和重要性认识不足，视作风为小节，不以为然，存在一些特权思想，服务观念淡薄；在工作理念上，对零售户态度不够和蔼；在工作方法上，作风不够扎实，疲于应付，工作效率不高。

存在问题的主要原因：一是观念因素。意识决定行为，受社会不良风气特别是传统政治文化心理的影响，有着浓厚的“本位”意识，动辄以“管人者”自居，没有明确“为谁服务”的问题，存在服务意识淡薄，对自身的服务型角色定位不清，甚至还有一定的抵触情绪。

作为从事卷烟销售的客户经理，要干好本职工作，我必须做到：信念要纯、自身要正、情感要真、工作要实，并要牢固树立四种意识：

一是树立宗旨意识

作为一名卷烟销售服务者，我要在卷烟销售管理工作中始终把国家利益至上、消费者利益至上放在首位，始终坚持做到全心全意为卷烟零售户服务，小到查纠每一次经营指导行为，大到维护我市的卷烟销售态势稳定，都必须树立宗旨意识。二是树立服务意识

要把服务意识体现在卷烟销售管理工作之中，不浮于表面，要落实在行动上。和周围的同志们相互帮助、相互督促，真正在思想上体现卷烟服务营销的先进性。三是树立敬业意识

做为一个卷烟销售的客户经理，我要树立强烈的敬业意识，要勤于敬业、争创一流，对于问题和不足要敢于查、敢于管、善于总结分析，对于好的方面也要大力提倡、发扬。在作风上，要脚踏实地率先垂范。

四是树立形象意识

观其形而知其人，努力提高自身素质，要有过硬的思想理论水平、过硬的业务水平，多学习、多提高，对待卷烟零售户要象对待自己的亲戚朋友一样热心、关心，在卷烟销售服务的同时，进行换位思考，要想到在卷烟零售户面前我们代表的不仅仅是一单位，而是代表的是整个烟草企业形象，所以我必须坚持规范管理、服务在先，让卷烟零售户感到客户经理是有素质的，是卷烟零售户的“贴心人”和国家利益、消费者利益的守护者，是一支能体现党的先进性的营销队伍。

在今后的工作中，我坚决做到国家利益至上、消费者利益至上，兢兢业业，踏实工作，刻苦钻研业务，努力干好本职工作。具体到实际工作中，就是要学好卷烟营销业务知识，积极投身到当前卷烟销售的各种工作中，为xx烟草持续发展贡献出自己全部力量。