证券业风险自查

第一篇：证券业风险自查

证券业风险自查

证券行业是属于高风险性行业，同时也是经营风险的行业按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

（一）合规风险

合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

合规风险情形（16个）：

1.为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款。2.在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。3.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。4.违反规定为客户开立账户。5.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。6.不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券。7.客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托。8.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。9.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。10.在经纪业务营销活动中违反规定委托或招聘不具有受托资格的单位或个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动。11.不按规定建立并有效执行信息查询制度、客户回访和投诉处理制度等。无法对营销人员在客户开发、客户招揽过程中的违规行为进行有效管理。客户在营业时间不能随时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息。12.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务。13.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务。14.超出中国证监会批准的经营范围从事相关产品的营销活动、经营未经批准的业务。15.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。16.法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。

（二）管理风险

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违章操作等导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

管理风险表现为：

1.在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等。2.违规为客户证券交易提供融资、融券等信

用交易。3.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。

4.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。5.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖。6.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券。7.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易。8.从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。

（三）技术风险

技术风险是指证券公司信息技术系统（如电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

白冰华2011年12月2日

第二篇：风险自查工作报告

xx银行案件风险防控

自查报告

xx银监分局：

在接到《xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知》后，我行高度重视，组织召开专题会议部署案件防控自查工作，及时查找问题，切实消除风险隐患，确保村镇银行安全稳定运营。现将自查情况汇报如下：

一、组织领导

1、组织领导

成立了xx银行风险防控自查领导小组: 组长: 副组长: 成员：

二、自查情况

（一）重点业务领域排查

1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料，确定所有贷款客户资质均符合我行准入要求，且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料，确定授信业务申报材料完整、真实、有效，审批流程能够达到‘审贷分离、贷款审批人独立决策’的要求。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款走款支付合规，风险控制有效。针对银行承兑汇票贴现业务，我行制定了《银行承兑汇票贴现业务规定》，明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责，实现了业务条线和各岗位间的相会制约、相互监督，能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备，业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备，岗位工作人员已经过严格的岗前培训，目前正处于业务试办阶段。

我行目前无债权投资、贷款核销、政府平台、社团贷款、信托融资等业务，农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合《xx村镇银行流动资金贷款管理办法》、《xx村镇银行个人类贷款管理办法》和《xx村镇银行产品管理办法》等规定，贷款业务操作规程规范。

2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2012年来营业部全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行‚碰库‛制度，早中晚三‚碰库‛，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《xx村镇银行核心业务系统业务操作规程》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责和AB角，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。

通过对资金、柜面业务方面排查，未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

（二）重点岗位人员排查

由自查工作小组组长和副组长成员参加，和行一般员工单个进行座谈，对部门负责人和重要岗位员工的思想作风、工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面的表现进行了重点调查，同时，通过深入到企业，对有关业务负责人有重点的进行调查。部门负责人对所管辖的员工也通过座谈和调查的形式进行了全面排查，并对高管人员进行评价。通过座谈、调查和群众举报的方式，截至目前我行的高管、中层干部及会计、资金、信贷等重要岗位员工没有发现有任何违规行为、没有高消费、没有经商办企业、没有炒股、参与黄赌毒活动和参与民间融资活动的情况。

（三）监管部门检查问题整改落实情况

自2011年开业以来，xx银监分局共对我行进行了4次现场检查，整改问题21项，落实责任人17人次。对银监局现场检查意见书中提出的宝贵意见，我行均高度重视，对检查发现的问题和风险点，我行均深入分析查找原因，在查清、查实、查透的基础上，逐项进行整改，并按照有关规定落实责任人，严格进行问责。

三、工作总结

下一步我行将严格按照《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构案件防控工作的通知》要求，进一步加强内控机制、人才选聘机制和激励约束机制等管理机制建设，加强机构、管理和操作等责任约束，加强员工岗位培训，进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，强化风险防范管理，加大工作力度和深度，切实做好风险防控工作，为我行的业务发展保驾护航，确保村镇银行安全、规范、有效运行，持续、稳定、健康发展。

二○一三年十月三十日

第三篇：廉政风险自查

廉政风险个人整改计划

根据《廉政风险防控年活动方案》要求，我在开展廉政风险防范工作方面做了大量的工作，取得了一定的成绩。按照我所关于制定个人整改计划的要求，现将我的廉政风险个人整改计划汇报如下：

一、个人廉政风险点情况和整改措施

1、思想道德风险，政治理论、政策、法律、法规学习不够，容易导致宣传知识方向性错误。

整改措施是：

（1）、主动加强政治理论、政策、法律、法规学习；（2）、注意听取上级和群众意见，及时修正错误。整改期限：长期坚持

整改效果：政治理论、政策、法律、法规等相关知识得到较大提高，达到一定水平。

2、岗位职责风险，政治理论政策、法律、法规学习不够，有行赂受贿产生腐败的危险。

整改措施是：

1、增强工作责任意识，不断提高业务水平；

2、加强政治理论、政策、法律、法规学习，了解群众心声。

整改期限：长期坚持

整改效果：提高了廉洁从政意识，切实转变工作作风，为做好本职工作提供有力保障。

3、外部环境风险，自身学习不够，容易对政策、法律、法规的理解产生偏差，有被外界拉拢腐败的危险。

整改措施：强化自律意识，遵纪守法，努力学习政策、法律、法规。

整改期限：长期坚持

整改效果：具有高度自律意识，自觉守法，成为一名优秀的司法警察。

二、下一步计划

1.加强学习，提高思想觉悟，有效提高工作效率。2.自觉接受领导和群众监督、认真贯彻和落实好各项政策、法规。

3.坚持廉洁自律，严已律已，做到大公无私。4.强化工作程序，规范工作方法，实现任务目标。5.严格执行各种规章制度、法规制度。

6.加强自身的责任意识，提高工作的积极性。

一大队 王坤 2015年10月12日

第四篇：证券业年终总结报告

年终总结报告

2010年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，今年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

工作时我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。在这一年的工作中我在证券业务、技术水平、开发能力上都有所提高，分析和解决问题能力都有所进步

作为一名公司的新员工，我认为在认真工作的同时还要善于学习，勤于思考。我为自己制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划。

这一年来，我和同事相处融洽，相互学习，相互帮助。对待业务技能，我一直告诉自己：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中有所提高有所突破，就要不断提高自己的技能，不断提高个人素质。

二、勤奋务实，为公司事业发展尽责尽职。

一年来，我立足本职、爱岗敬业、无私奉献，为公司事业发展尽职尽责。在工作时能主动收集优质客户资料。作为公司的员工，我的一言一行，都代表了我们公司的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我们公司的知名度。在工作时，利用自己所学掌握的知识，保障业务的正常进行，营业前全面打扫卫生。营业终结时，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。遇到对我们公司有不了解的客户，我都会十会细致的为他们介绍，并积极吸纳客户。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，才能提高效益。我常向客户介绍我们的各项业务，为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，收到了好的效果。信用制度的发展会促进证券市场的形成和发展，所以可以以此来动员更多的社会公众投入到证券市场中去，扩大市场。

四、制定计划，不断提升自我新的一年里我为自己制定了新的目标，我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

1、在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

2、心理要成熟、健康，经得住磨砺，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

3、要有系统、扎实的业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉其他方面的业务知识；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择方案的能力。

4、要掌握市场基本知识，要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

第五篇：税收风险自查工作报告

为及时掌握全市国税系统税收风险评估工作开展情况，确保顺利完成省局下发的税收风险评估任务，8月10日，市局召开税收风险评估应对工作汇报会。市国税局党组书记、局长吴俊明同志出席会议，市局其他领导、各风险团队组长、副组长及部分县(市、区)局分管领导参加会议。

会议由市国税局副局长邵文政同志主持。会上，首先，各税收风险评估团队副组长及参会的县(市、区)局分管领导，分别就工作开展情况、方法措施、取得成效以及工作建议等方面做专题汇报;其次，市局相关领导分别就税收风险评估工作发表意见和看法。据统计，截止xx月10日，我市6个风险评估团队接受评估任务74户，已评估53户(含正在稽查户数，下同)，占总户数的72%;发现问题户45户，占已评估户数的85%;评估税款2309万元，已入库457万元，加收滞纳金25万元;核减进项税留抵税额42万元;调减企业所得税亏损额123万元。县(市、区)局接受评估任务60户，已评估42户，占总户数的70%;发现问题户23户，占已评估户数的54%;评估税款61万元，已入库56万元，加收滞纳金5万元;调减企业所得税亏损额22万元。

最后，吴俊明局长充分肯定税收风险评估工作取得了成效，积累了经验，培训了人才，并对下一步工作的开展，提出具体要求：一是各税收风险评估团队要加大力度，集中力量，确保按时完成省局下达的税收风险评估任务，对已得到确认的评估补税，要及时组织入库;二是对已完成评估的纳税人，要及时组织人员录入工作流系统，征管科负责督查提醒;三是对评估中发现的问题，要按照相关税收法律、法规及有关税收政策处理，对需要移交稽查的问题，应及时移交稽查处理，降低执法风险;四是要认真总结评估中的经验做法、方法措施等，为下一步工作开展提供借鉴;五是要编写评估中具有代表性的典型案例，认真研究分析，供评估人员交流学习;六是针对评估中发现的薄弱环节，要加强纳税评估培训，既要培训评估方法、流程，也要注重政策业务和系统应用培训，切实提高评估人员素质;七是要鼓励评估人员积极自学，要选择好的纳税评估教材书籍，发放给评估人员，为评估人员自学创造条件;八是此次税收风险评估工作结束后，市局将组织人员对已评估纳税人(特别是经评估无问题的纳税人)开展交叉复查，检验评估的质量;九是要进一步配优税收风险评估团队人员，提高评估团队人员整体素质。市局抽调各单位人员时，各单位要给予大力支持。