代收代发业务清理报告

第一篇：代收代发业务清理报告

代收代发业务清理报告

为进一步加强代收代发业务管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《湖南省农村信用社联合社办公室关于进一步加强代收代发业务管理的通知》（湘信联办[2013]73号）文件要求，我行组织专人开展该类业务的清理，现将清理情况汇报如下：

一、组织领导

我行高度重视此次清理工作，成立由主管财务行长陈伟林同志任组长，财务会计部、稽核监察部、风险管理部、业务拓展部、总行营业部等部门负责人为成员的代收代发业务清理小组，具体牵头部门为财务会计部。

二、清理情况

（一）基本情况

通过核心业务系统“0010代收代发”对2012年1月1日—2013年6月30日的代收代发业务进行全面清理。我行发挥核心业务系统代收代发业务平台优势，开办了代发惠农补贴、代发工资的代理业务，极大的促进了我行的业务发展。至6月末我行采取人工处理的方式共为户代发工资，为户代发惠农补贴。被代理单位均在我行开立结算账户，业务办理符合规定。

（二）业务处理情况

1、各网点办理代收代发业务严格遵循“双人取数、双人转换、双人上传、双人办理、双人反馈”的要求。被代理单位提供 1的电子文本数据，均由代理网点通过“数据磁盘录入”方式读取，由网点的综合柜员与事后监督进行取数、转换、上传和反馈；被代理单位提供纸质数据的，由代理网点的综合柜员通过“数据手工录入”方式录入，再由事后监督进行复核；代收代发业务处理完成后，经办人员和复核人员在代收代发清单汇总页上签章确认。

2、各网点根据被代理单位的要求，于接到数据后的三个工作日内完成代收代发处理。及时反馈信息给被代理单位。代理惠农补贴的网点，在完成处理后于三日内在网点醒目位置张贴资金到账通知。

3、我行将代收代发业务纳入日常稽查，每月委派稽核均会对各网点进行稽查，网点负责人定期不定期的对本网点的业务进行检查，有效杜绝操作风险。

4、各网点对核心业务系统“5100代发项目”不使用的代发项目进行清理，避免占据业务资源。

（三）发现问题

1、由于之前代收代发业务未明确要求与被代理单位签订代理协议，各网点均未签订。

2、各网点均未建立代收代发业务处理登记簿。

三、整改情况

针对清理中发现的问题，我行迅速进行整改:

1、各代理网点积极与被代理单位联系，补签订代收代发业

务协议，协议中明确了双方的权利和义务，提示风险及防范要求。代理网点对被代理单位标注协议到期时间，有效避免协议过期现象。

2、各代理网点建立代收代发业务处理登记簿，逐笔登记代收代发业务处理情况，详细记录业务处理时间、总户数、总金额、成功户数、成功金额、失败户数、失败金额、失败数据处理时间、操作人、复核人等信息，每季度盖章报各支行备案。

湘潭农村商业银行股份有限公司

2013-08-01

第二篇：关于代收代付业务清理整顿报告

关于代收代付业务清理整顿报告为使代收付业务实现平稳较快健康发展，确保代收付业务的资金安全，根据省行代收付业务电话会议安排，我行对代收付业务进行了认真的自查并针对自查情况制定了对应的整改措施，具体情况如下：

一、自查情况及发现的问题

1、委托单位的发放清单和磁盘合理，发放信息传递渠道正常、安全，但无委托单位相关的确认章戳。

2、业务人员对发放信息能做到双人下发，网点能及时与会计部门核对资金到账情况。

3、业务上制定并下发了对网点批量代收代付业务的授权的要求及相关登记制度。

4、批开后的存折能够按重要凭证管理，但批开后的存折及批开、批存成功/不成功清单与委托单位交接验收无登记环节。

5、业务已下发网点对批开户信息进行实名制核查的相关要求，并由事后监督对此进行核查。

6、无营业人员、业务员、出纳员、网点负责人和其他银行从业人员代理委托单位用户取款的现象。

7、对于金额较小的委托业务，网点有直接收取委托单位现金的情况。

8、会计按照规定及时进行会计对账,并按时检查代收付业务现金分户,跟踪代收付现金的划转情况.会计收到委托单位转账支票,也按规定在收妥入账后才进行发放。

9、会计按规定及时也委托单位进行对账,差错调账处理也符合规定。

10、会计每日都对代付分户余额进行监测,并按成功清单和代收付分户进行账帐核对。

第三篇：委托代收、代管、代发协议书

卷烟代收、代管、代发协议书

甲方（委托人）：，身份证号码：

联系电话：，经营地址： 烟草专卖零售许可证号:

乙方：（受托人）：，身份证号码：

联系电话：，经营地址： 烟草专卖零售许可证号：

由于经营地点偏远，交通不便，致使甲方所订购的卷烟无法直接配送到甲方经营地点。为方便卷烟的接受与代管，甲乙双方经协商一致，达成协议如下：

一、甲方从巴中市烟草公司 订购的卷烟及其它与零售客户服务有关的物品，由巴中市烟草公司物流中心送货人员配送至乙方完成卷烟及货物交接手续，由乙方作为甲方的委托代理人，代为办理验货、接收卷烟及其它与零售客户服务有关的物品，并代为在订购卷烟的“销售单据”或“物品交接单”上签字。乙方在验收时如有异议可以提出。乙方在销售单据或物品交接单上签字视为甲方本人已收到所订购卷烟，甲方承担乙方代收卷烟后所产生的一切风险。

二、乙方自愿接受甲方委托，无任何异议。乙方在代收 卷烟时应对甲方所订购卷烟的外包装、数量、品质或物品进行核对、查收，对所代收的卷烟和物品进行妥善保管，不得截留和私自销售，并及时将所收卷烟和物品交付给甲方。

三、甲方、乙方严格遵守国家烟草专卖相关法律法规，若因代收、代管、代发所引发的一切纠纷，甲方、乙方自愿承担相应的法律责任。

四、如甲方变更、撤销本卷烟代收代管协议，应在变更、撤销前60日书面告知巴中市烟草公司 分公司，如甲方未按时履行告知义务，由此引发的一切后果由甲方自行负责。

此协议一式三份，甲方、乙方各一份，巴中市烟草公司 分公司备案一份。

甲方（签字）： 乙方（签字）：

年 月 日

第四篇：浅谈代发业务

浅谈信用社代发工资业务

代发工资，是金融机构为机关企事业单位员工代发劳动报酬等款项的一项金融中间业务。金融机构通过自身联网的核心业务处理系统进行批量、集中支付，将有关工资等款项自动转入储户预先约定的银行卡或个人结算账户上，代理企、事业单位发放工资，还可代理社会保险局发放社会福利保险金等。

代发工资业务是各家银行竞相发展的一项重要的个人重要业务，是撬动整个零售业务最重要的支撑点之一，大力促进其发展具有非常重要的意义。

目前，陕西信合在核心系统中也拥有自己新的代发菜单，可通过向联社信息部上传相关正确格式的EXCEL表格，再由信息部下发到指定终端，由柜员在核心系统中操作。

笔者在实际工作中，发现了代发工资业务并没有很大程度上被对公单位接受，存在着许多不足的问题，网点推广及使用并不多。

第五篇：代发工资业务公函样本

代发工资业务公函

昆仑银行大庆分行

炼化支行

：

我单位由于业务需要，现委托贵行为我单位办理代发工资业务，请贵行予以办理。

本代发工资业务公函自加盖印章之日起生效。

单位印章：

2013年 3 月 25 日