第一篇:信托的功能和作用
信托可保障财产传承的安全
对于那些志不在继承父辈事业,或者经营管理能力有限的子女来说,父辈们比较务实的做法就是只把毕生打拼积累的财产尤其是现金类资产交给他们继承,而不必强求他们继续经营自己的事业,相对于事业的传承来说,财产的传承要容易些。当然,为了避免现金类资产被第二代挥霍一空,也可以借助一些特殊的金融工具来确保资金的安全和有序使用,这就是我们要介绍的财产信托。
“肥肥”临终安排的启示
今年娱乐圈的一件大事,便是人称香港演艺圈“教母”的沈殿霞黯然辞世。众所周知,“肥肥”早已决定死后将财产全数留给自己唯一的女儿郑欣宜,因此在悲痛之余,公众还对她年仅20岁的独女郑欣宜能否打理好母亲留下的近亿资产十分关心。这时人们发现,沈殿霞在2007年已经为自己名下的财产秘密设立了财产信托,并交由合法的信托人管理。据悉,首席信托人为其前夫、欣宜的父亲郑少秋,而整个财产信托管理人团队其他成员还包括“肥肥”生前好友陈淑芬、张彻的太太等人。根据信托合同约定,一旦她不在人世,她的全部资产将转到其女郑欣宜的名下,但郑欣宜在需要动用大额资产时,需经过郑少秋等信托人审批,并协助使用。这样就可以避免阅世未深的女儿被骗,为欣宜未来漫长的人生道路保驾护航。像“肥肥”这样在生前设立财产信托的做法,正是目前国际上最流行的一种富人财产继承模式。
放眼海外,声名显赫的肯尼迪家族、洛克菲勒家族,都已经历了百年的传承。尽管家族的主心骨换了一代又一代,但家族财富并没有因此而分崩离析。究其根源,正是因为这些大家族的创始人没用像往常传统的遗产继承方式那样,将自己的财富直接交给后代,而是运用信托基金的办法,在家族成员没有能力进行管理和掌控庞大的家族财产之前,把财产以信托的方式,委托有能力的专业机构或者人员进行管理。这样一来,即使遇到了无德无能的子孙,也不会把家产全部败光,而通过信托的资本运作而产生的投资收益足以保障其子孙的基本生活需要。
信托的7大优点
个人信托制度弥补了许多财产制度的不足。财产的所有者不仅可以通过信托设计实现自己的各种未了的心愿,而且,通过信托这一工具将财富传承的风险降到了最低。目前在西方发达国家,个人信托已经占到了全部信托市场70%左右。然而遗憾的是,包括财产信托在内的个人信托业务在中国内地到目前为止基本上还是空白。为了便于读者了解,我们以西方发达国家的财产信托为例,说明其具有的7大优点。
家族保障 除了可以避免子孙挥霍外,还能让那些为了家族财产而与家庭成员结婚之人没有有机可乘,使家族财产不会落入外人手中。
避免纷争 因为争夺遗产而让家庭成员反目成仇的案例不胜枚举。而信托可以让委托人依照心愿,预先安排资产分配给各家庭成员、亲友、慈善团体及其他机构。由于信托具有法律约束力,特别是中立的遗产监管人的介入,使遗产的清算和分配更公平,从而避免自己死后可能出现的财产继承矛盾。
隐藏财富。由于信托文件一经签署,资产已转移至受托人名下,大多数的法定管辖区域均无关于公开披露的规定,而且信托契约无须项任何政府机构登记,亦不公开供公众人士查询,因此受益人的个人数据及利益均绝对保密,直至信托终止为止。
免于偿债 信托可以保护信托受益人不受其债权人的追索。也就是说,如果“富一代”在建立信托后因经营不慎而陷入债务危机的话,债权人将无权处置已转移到“富二代”名下的信托资产。从而一定程度上规避了企业经营不善给家庭生活可能造成的潜在风险。
税务规划 在许多西方国家,遗产税高达50%甚至70%,国外的富人阶级之所以青睐财产信托的一个关键原因就在于它可以有效规
避遗产税。虽然,中国内地目前还没有开征遗产税,但可以预见的是,开征遗产税是迟早的事。
灵活运用 信托契约中可保有适度的弹性(尤其是全权委托信托),以确保受托人随外在环境的变迁,仍能为受益人谋求最佳的福利。如信托可被撤销(仅指可撤销性信托),受托人可被撤换,或基于其他情势之考虑,信托设立及执行地点可以移转至其他法定管辖区域等,从而最大限度地规避了未来可能出现的各种财富继承和管理风险。
财富升值 从理财的角度看,由于信托受托人一般都具有专业的理财能力,这样就能弥补了财产继承人理财能力匮乏的缺陷,从而使家庭财产得以稳健增值。当然,一般来说,财产信托的投资组合都偏保守。财产信托是如何办理的一般来说,财产信托应当采取书面形式。财产信托文件不同于一般的遗嘱。它应包括三个方面的当事人。委托人(财产授予人),受托人(遗嘱执行人),受益人(财产继承人)。遗嘱执行人一般选择具有理财能力的律师、会计师、信托投资机构等专业人员或专业机构。财产信托的受益人可以是法定继承人的一人或者数人继承。
财产信托文件主要有两份,一份是委托人意愿书,由财产授予人提供,列出受托人应如何管理信托基金,如何将利益提供予受益人,以及受托人在财产
授予人在世期间与辞世之后,相关指示之取得等。第二份是信托契约。即受托人将委托人所表达的意愿规范化和明确化,并制作成具有法律效应的契约。由于个人信托具有强烈的个性化特点,每一个委托人的要求都有所相同,因此为了确切针对客户个别之需求,信托契约也可以有许多不同的撰写方式。
一般来说,财产信托在委托人订立遗嘱后成立,并于其去世后生效。
自己动手组建信托如果苦于中国内地尚没有个人信托制度,或者认为将自己的财富交由外人管理还不太放心的话,那父辈们也可以根据上述的个人财产信托的理念,自己动手制定一个类似信托的财富传承方案。比如说把资金托付给家族或者朋友当中可信赖的人,由他们共同来决定资产的支取和使用,就像前文提到的“肥肥”所做的那样。财产信托的本质是约束了财富继承者对财富的实际支配权,因此对大笔财富直接转移给孩子不放心的话,就可以采用类似定期支取、逐渐转移的模式。比如每个月定额给孩子一定的资金,让他自己打理,他可以用于消费,也可以用于投资。但由于资金总量较小,即使子孙们过度消费,也只能挥霍他手上这一小块可以动用的资金。要是手上的钱用完了,再问父母要,这时候,做父母的千万不能再给他任何经济上的援助,久而久之,子孙们就会慢慢养成合理控制消费并积极投资生财的习惯。随着年龄和投资经验的增加,父辈们可以增加每月转移给子孙们的资金规模,从而让其拥有的可支配财富呈现逐步增长的态势,这就要比一次性给他一大笔钱要安全得多。
而对于个人资产的大部分是以企业股权形式存在的富豪来说,还可以采用将部分股权转移给子孙们,并以条约的形式限制这些股权的买卖,而子孙们虽然无法把股权套现,但可以定期享受分红收益,这同样可以在财富转移的过程中达到细水长流的效果。用心良苦的财产信托那么,财产信托到底是怎么一回事呢?
信托二字,顾名思义,便是把自己的财物委托给守信用的人管理。经过了长期的发展,如今国际上的信托业已十分发达,并衍生出了许多种类。但在形式繁多的财产信托种类当中,遗产托付无疑是其中最重要也最常见的一种,也是信托诞生的本源。在某些国家遗产信托又被称为生前信托,指遗嘱人在生前设立,由律师制定信托文件,详细列明其名下遗产安排指示和条款的一种信托形式。
在西方,遗产信托经常被比喻为“从坟墓里伸出来的手”,暗指遗产委托人可以在死后继续按其遗愿操控信托资产的安排。比如说在遗产信托中,可以设定其信托期间存续至找不到其直系血亲时才终止,也就是说可以永远延续下去没有终止期限,也可规定遗产以给后世子孙定期发放奖助学金、创业辅导金或弱势子孙生活补助金等方式使用。
从某种意义上说,财产信托解除了富人们对“富不过三代”的担忧。因为只要财产信托的委托人(财产授予人)在信托文件中写明条件,那么即使是信托资产的受益人(财产继承人)也不能将财产全部取出,也就是说继承人也不能随心所欲地支配全部财产,至少有部分的保留,这样,一旦当继承人因生活挥霍或生意失败时,不至于败尽家财,剩余部分的资产至少保证他能够正常地生活下去。
第二篇:保险金信托的定义和功能
保险金信托的定义和功能
保险金信托,也称人寿保险信托,是一项结合保险与信托的金融信托服务产品,以保险金给付为信托财产,由保险受益人和信托机构签订保险金信托合同书,当被保险人身故发生理赔或满期保险金给付发事时,由保险将保险金交付受托人(即信托机构),并由受托人依信托合同的约定管理、运用,并按信托合同约定方式,将信托财产分配给受益人,并于信托期间终止或到期时,交付剩余资产给信托受益人。
1.透过专业的财产管理服务,可减轻自行管理运用的负担;尤其是各种投资工具有专业性,而且市场瞬息万变,税务法令错综复杂,如果未具有专业知识和能力,将无法掌握充分信息,及提高投资效益,而达到有效利得财富管理资产的目标。
2.预为安排独立的财产,以保障日后之需;由于信托财产具有独立性,与受托人的财产分离,故具有保护受益人的效果。
3.透过信托网,还可以实现要保人及委托人的特定目的;由于要保人在保险时,其目的乃是为保险受益人(委托人)的利益,如果不是透过信托方式作有效管理,就会担心保险受益人(委托人)在取得保险金时,无法有效管理运用或处置失当,而造成资产的浪费,减低财产规划的效果。因此,透过信托计划,受益人才能获得实质的利益。
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第三篇:信托制度在苏州投融资体制改革中的功能作用
信托制度在苏州投融资体制改革中的功能作用
改革开放以来,苏州市投融资体制已经发生了很大的变化,在推动苏州社会经济方面发挥了十分重要的作用。但从总体情况看,仍存在一些需要进一步改进的问题。最为突出的问题,就是目前尚缺乏多元化的资金融通机制,导致社会资金大量闲置与城市建设、企业发展等资金需求大量缺口并存的状况。在现代市场经济中,银行、信托、证券、保险、投资等非金融机构大量汇集,共同构筑一个完整的金融体系。其中,信托是一种应用范围较宽、金融创新功能较强、具有全方位金融服务功能的金融制度。美国信托业权威斯考特曾说过一句名言:“信托的应用范围可与人类的想象力相媲美”。信托理财范围的广泛性,使其能够为苏州市政府、企业及市民提供全方位的金融和财务服务。
一、为政府提供融资平台,管理、盘活国有资产
1、开展国有资产信托,支持国有资产结构调整
信托制度所能发挥的重要作用之一,就是借助国有资产信托管理的方式,完善和强化政府对国有资产的管理。国有资产信托是委托有管理能力的信托公司为国家管理和运用一部分国有资产,一方面可以将国有资产通过信托方式转移于非行政化的受托人名下,受托人为了国家利益行使管理和处分这部分资产,使国有资产有明确具体的、市场化的产权主体;另一方面,通过信托方式,委托人、受托人和受益人之间的权利、义务明确,使国家利益得到维护。
2、通过信托方式管理市县区国有企业、投资主体的非流通股股权
非流通股股权信托投资业务能够使投资者拥有分享非流通股的红利的权利,但非流通股的其他权力如表决权等依然由原投资主体控制。这样,投资主体实现了原有投资的流动性和一定程度的变现,但同时还保留原有投资的战略作用;对于作为自然人的投资人,通过该信托涉足到非流通股权投资,在相同净资产收益率下,可以获取比相同流通股高几倍甚至是几十倍投资收益率的投资回报。
3、开展基础设施信托,加快城市基础设施建设,提高城市竞争力
苏州未来的城市基础设施建设任务十分繁重,仅靠政府的力量和商业银行贷款是不够的,需要充分发挥信托在基础设施投融资运作中的重要作用,为社会民间资金直接投资城市基础设施建设提供一个通道。借此通道,实现城市基础设施投资主体的多元化和融资渠道的多元化,让市场在长期资源的配置方面发挥主要的和关键的作用,实现基础设施项目和资本市场的结合,形成适应市场经济要求的多元化的基础设施投融资机制。
二、为企业发展提供完善的金融支持和财务服务
1、以信托方式参与企业货币资产管理
①单独资金信托。企业将闲置资金委托给信托公司,定向存款。信托公司可以从银行获得金融同业利率(1.62%),收取一部分手续费后,将剩余的利息全部返给企业。这样企业可以获得比活期利息(0.72%)高出1倍左右的收益。而且,企业可以随时使用资金,没有任何障碍。对于现金流量比较丰富的企业如商业企业、电力公司、电信公司、自来水公司和大的企业集团等而言,这不失为一种提高货币资金效益的办法。
②资金拆借。如果企业觉得金融同业存款利率还是比较低,那么可以委托信托公司将资金通过市场拆借出去,目前的拆借利率大约为2.38%,收益更加可观,而且风险也不大。
③信托公司代为确定。企业授权给信托公司在存款和拆借之间进行选择,由信托公司根据实际情况代为确定资金用向。
④新股申购。信托公司集中企业闲置资金,以机构投资者的身份通过规模资金进行新股申购,可以获得稳定的中签率和较高的收益,锁定期(3个月)届满即可将股份流通变现。
⑤认购国债和国债回购、认购上市企业债券。企业债券市场发展潜力巨大,会逐渐成为货币市场的重要组成部分。同银行存款利率相比,企业债券的收益率高的多。而且由专家代为管理,收益会更加稳定,风险防范措施更加得力。
2、信托支持国有企业参与资本市场运作和开展资本经营
目前全市国有企业有大量存量资产,相当一部门需要盘活、减亏、增效。国企兼并重组涉及企业托管、企业收购、基金代管、债务重组等领域,信托的发展空间是相当广阔的。信托支持企业参与资本市场运作的方式有多种。诸如:
①国有资产信托方式。确立起信托制度,由国家国有资产管理部门作为委托人并自为受益人,以公司中的国家股权为信托财产,以选定的具有管理能力的机构为受托人成立表决权信托,一方面将国家股权通过信托方式转移于市场化的受托人名下,受托人为了国家利益行使表决权并收取股利,使国家股权有明确具体的、市场化的产权主体,并有效防止不恰当的行政干预,另一方面,信托制度中委托人、受托人和受益人之间定型化和法律化的权利、义务和责任体系,充分保障受托人对于受益人(国家)利益的忠实,使国家利益得到维护。
②债务重组方式。在建立现代企业制度过程中,大部分国营有企业都遇到债务包袱问题,据统计负债率高达80%以上。我国国有企业可在国家产业政策的引导下,依靠市场机制的力量,通过资本市场的金融活动来进行债务重组,并以国有资产的优化重组带动行业结构和企业结构的改善,以信托公司作为财务顾问,对过度负债的企业制定债务重组的计划。
③组建或发起证券投资基金和产业投资基金。基金是国际上通行的公众集合投资方式。在专业理财、资金集合、平稳市场、长期投资等方面,具有无可辩驳的优势。我国已经组建规范化的证券投资基金,在此基础上,国家将推出产业投资基金,信托投资公司可在这方面大有可为。
④以委托代理人的身份,为委托人办理特定用途的资金委托业务,主要是委托贷款和委托投资。
⑤为各类无定向资金提供专业化的资产管理服务。一方面,这类资金来源广泛,金额巨大,包括社保基金、住房公积金、保险资金、各类慈善、教育、互助以及专向基金和政府、企业的沉余资金,另一方面,此类资金的无定向性决定了它们除了保值增值要求外,无特定的资金投放限制。这给金融信托发展带来相当大的运作空间,可运用贷款、实业投资、证券投资、金融租赁、同业拆借等多种手段使受托资金发挥最大效用,取得最佳保值增值效果。
⑥资产证券化。资产证券化是企业参与资本市场和开展资本经营的重要方式。可根据实际情况积极探索,选择一些评估可靠、有市场流动性和收益潜能以及可进行证券化的存量资产,如房产、地产及投资基础设施而形成的负债等进行证券化设计;对信托公司的负债,可探索将债务按资产证券化的要求和程序,转为若干信托单位进行转让交易,通过资产证券化,对不良资产进行转移、隔离和集中处理,增加资产的流动性和收益性;利用证券市场、产权交易市场、技术交易市场等媒介,并抓好交易媒体的配套建设,如试办资产证券化的区域交易场所或利用中国证券交易系统(NET)上市交易,推进各种重组方案的实施。
3、以信托方式参与企业不良资产处置。
目前,全市仍有大量国有企业的不良资产,探索其有效的处置办法仍是政府和企业的一项特别重要的任务。信托手段处置不良资产目前可以采取的运作方式如下:
①用信托登记和信托财产的独立性特点进行资产处置。由于信托具有“破产隔离”的天然制度优势,决定了信托机构从事的信托业务是表外业务。这使信托机构可以充分运用“债转债”、“债转物”、“债转股”、“债权置换”、“实物资产的融资租赁”等手段对不良资产进行处置。以“债权置换”为例,信托机构接受委托的委托对某一债权进行信托财产的管理,信托机构将以自己的名义持有该债权,通过信托登记等形式,该债权将独立于委托人,并处于信托机构的表外业务,只要以信托机构为债权人的包括债权担保的登记完成,以后的每一次债权置换都可以在不改变受托人的前提下,债权以信托财产的形式进行置换,这样可以大大减少交易成本和避免因为债权人或主合同的变更引起担保无效而带来处置风险。
②其他方式处置不良资产。例如通过组织中长期的信托贷款,支持不良资产的处置;通过资产证券化的方式处置不良资产;建立处置不良资产的投资基金。
4、以信托参与MBO操作
主要方式有两类:一是“过桥贷款”方式。在这种模式下,信托投资公司的关键作用是为整个MBO过程提供了启动阶段的第一笔资金。由于有股权作为质押,用于MBO的资金相对来说比较安全,风险能得到控制。二是“直接投资”方式。这种方式下,信托公司获得的收益不只是委托费、贷款利息之类的中间费用了,而更大的收益来自于溢价出售股权。
5、以信托方式为企业提供融资服务
信托制度的建立,为企业多渠道融资提供了一个管道。比如:
①附担保公司债信托。鉴于目前中国信用体系的不健全,企业通过自身的信用融资成本很高。通过信托的形式,将可以降低债券持有人的风险,利于公司债券的发行。信托公司作为受托人,为所有公司债债权人取得担保权,并为这些受益人管理与处分担保物,如发债企业不还本付息,则信托公司就行使担保权,拍卖担保物,以其价金清偿公司债债权人。
②租赁业务。租赁业务可以使企业在资金不足的情况下引进设备、扩大生产,然后用设备投产后产生的效益逐年归还租金,而不必等到有足够的资金再购置设备。
6、为企业提供投资顾问、理财顾问及管理咨询、资信评估等服务
信托业作为金融机构,有投资债款而分析选择项目的综合信息和经验,有从事资本经营、项目融资、租赁业务等方面的专业技能,进而有为企业提供投资、理财、资信调查、经济咨询、信用见证等服务的条件,如配之以资金融通等金融性服务,则更有竞争力。
三、通过公益信托提升苏州的城市形象
公益事业的发展一定程度上反映了城市的先进程度,同时公益事业的发展也促进城市整体功能的提升。苏州市有大量从事慈善、科技、学术、宗教、环保等公益事业的基金会,拥有庞大的公益基金。各基金会在运作中存在两个普遍的问题:一是由于对基金会缺乏有效的管理与监督机制,公益基金往往没有用于捐助其章程欲达到的目的,而移作他用;二是由于基金会的理事多为社会知名人士和文化人士,缺乏理财的专长,难以使公益基金保值和增值,以致影响了事业的继续与发展。采用公益信托的形式加以管理,将基金委托给专业的信托机构去经营,不仅能有效地使基金资产保值和增值,而且可以加强对基金使用方向的监督,从而有利于公益事业的发展。
第四篇:信托在实践中有什么作用
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信托在实践中有什么作用
信托在西方国家是非常普遍的一种理财行为,是指财产拥有人将自己的财产交由受托方进行打理的行为,信托是在信用基础上进行的,信用是这一行为的基础,那么信托在实践中有什么作用?下面由赢了网小编为读者进行相关知识的解答。
一、信托在实践中有哪些作用
(一)社会理财功能。信托本身就是一种财产管理的制度安排,财产管理功能应该构成信托业首要的和基本的功能。金融财产与非金融财产等等多样化的财产形式都可以通过信托方式交由信托公司经营,信托公司通过开办信托业务、提供专项服务,发挥为财产所有者经营、管
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(二)中长期金融功能。在货币信用经济条件下,社会财产的相当大部分必然以货币形态出现,对这部分财产的管理必然伴随货币资金的融通过程,因此理财功能的发挥必然在某种程度上表现为金融功能,信托公司越来越具有财产管理机构和中、长期金融机构的双重性质与机能。
(三)社会投资功能。通过开办信托业务参与社会投资行为是信托业的重要功能。信托公司开办投资业务是世界上许多国家普遍的做法,信托业务的开拓和延伸,必然伴随着投资行为的出现。只有信托业享有投资权和具有相适应的投资方式的条件下,其代人理财功能的发挥方能建立在可靠的基础上。
(四)中介服务功能。信托公司作为委托人和受益人的中介,对其提供信任、信息与咨询服务,协调和处理经济过程中各个环节上的各种经济关系是信托业的特有功能。因此,经济咨询、资信调查、投资咨询、担保见证等应构成信托的特有业务。
(五)为社会公益服务的功能。在西方发达国家,办学基金、慈善机构一般都由信托公司代理经营,随着我国经济的逐步发展,社会公益需
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二、设立信托的条件有哪些
设立信托必须具备一定的条件,各国信托法对设立信托的要求基本相同。英美学者将设立信托的三个基本条件概括为三个确定性,即委托人意图的确定性、信托标的物的确定性和受益对象的确定性。
设立信托的首要条件是,委托人必须有设立信托的意思表示。委托人作出设立信托的意思表示,各国信托均未规定必须采用某种特定形式。委托人的意思表示可以是书面的,也可以是口头的,甚至可以是足以表明委托人意愿的行为。但是,对委托人设立一些特殊的意思表示,各国法律都规定了形式要件,例如,依照日本有关法律规定,委托人设立附担保公司债信托、贷款信托和证券投资信托等,需要经主管机关批准,因而必须采用书面形式。英国法律规定,委托人设立涉及土地权益的信托,必须采取书面形式。
设立信托对信托财产的要求体现在两方面,即信托财产的确定性和合法性。信托财产的合法性主要体现在:
第一、委托人用于设立信托的财产应当是合法取得并占有的财产。委托人对此财产享有占有、使用、处分和收益的权利。委托人以采取盗
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第二、设立信托的财产应当是可以作为信托财产的财产或财产权,不能是身份权、名誉权、姓名权等人身权。
第三、用于设立信托的财产不得是法律禁止委托人处分的财产,如委托人及其家庭生活必需品等不能强制执行的财产。
第四、用于设立信托的财产必须是法律允许自由流通的财产。
受益人是信托的受益对象,是享有信托利益的人,委托人设立信托是为了受益人的利益。一项信托必须要有受益人,没有受益人,一方面,受托人不知道谁是信托的受益对象,不知向谁履行义务,信托无法实施;另一方面,受托人不实施信托时,也没有人能够要求强制实施信托。当然公益信托除外。
以上知识就是小编对“信托在实践中有哪些作用”问题进行的解答,在实践中信托的作用包括社会理财功能、中长期金融功能、社会投资功能、中介服务功能和为社会公益服务的功能。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到赢了网进行法律咨询。
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第五篇:发挥进修学校功能作用
发挥进修学校功能作用,促进区域教育质量提升
著名管理学家德鲁克曾说:“公司存在的唯一理由是提供价值。”对进修学校而言,德鲁克的话同样适用。
我校作为全国示范性进修学校之一,5年来取得了多项荣誉。先后荣获国家级示范性教师进修学校、辽宁省精神文明单位、全国“十一五”教育科研规划先进单位、全国书法教育先进单位、全国先进写字实验基地、教育部“知行中国”小学班主任培训先进集体、全国校外教育特色突出奖、辽宁省“十一五”基础教育教师教育培训工作先进单位、辽宁省“十一五”期间中小学校长培训工作先进单位、辽宁省学前教育先进集体、辽宁省教育学会系统先进单位、大连市未成年人思想道德建设工作示范点、沙河口区“三八”红旗集体等。这除了政府部门高度重视外,一个重要原因就是作为进修学校要把自身建设与当地教育事业的发展紧密联系起来,在促进教育局战略任务“落地”上实现自己的价值。
一、进修学校的功能
1.成为区域教育的战略“引擎”
进修学校的工作对象除了大家想到的校长、教师、班主任等。还有进修学校要正确理解落实教育行政部门、上级教育学院的战略意图。才能为当地教育事业发展服务。因此,进修学校不仅要眼睛向下看到教师的需求,做好培训工作,更要眼睛向上看到当地政府的要求。进修学校要做的第一件事就是支持并推动教育局的核心战略,成为本地教育发展的重要引擎。
2.学会识别区域发展的战略机遇
进修学校要主动去挖掘、发现区域教育发展的战略任务,一是要了解民众的需求和社会动向。比如市民对优质教育的需求和教育公平的愿望特别强烈,因此,提供优质均衡的教育肯定是本区一项长期的战略任务,作为进修学校就要思考如何为这一战略任务服务。二是从政府报告、教育发展规划上发现。比如区委区政府在提出构建和谐教育,进修学校就要在推进和谐教育过程中发挥作用。三是接受上级的重大任务、重大评估等,也是一项战略任务。比如市教育局提出大力推进“素质教育特色学校创建”和“牵手行动”等重要工作,这时进修学校就要思考在推进这方面的工作中该做什么。
3.用系统思维使战略任务落地
找到战略任务,更重要的是要使之转化为一件件具体的工作,进而转变为具体可见的成果。这就需要进修学校使用系统思维的方法。并利用学术优势和培训优势,主动承担战略任务协调与推进工作。这便是一个系统化的顶层设计和各种举措综合起作用的过程。
由此可见,系统设计、项目化管理、研训一体、学术支持与政策资助相结合、自主发展与行政督导相结合等多种举措,使得区域教育可持续发展。
二、具体工作
进修学校坚持依靠市教育学院的指导,努力建设一支与教育事业发展相适应的高素质专业化的干部教师队伍。为此做了以下几个方面的工作:
(一)“五大工程”提升中小学干部培训工作
坚持“率先发展、创新发展、领先发展”的原则,实施“五大工程”,构建符合规律、多元开放的中小学校长培训体系,形成理论厚重、能力突出的区域干部培训新特点。
主题培训分类实施工程
以个人、学校和社会发展需求为依据,以提高校长的职业精神和专业能力为核心,实施分类、分层、分岗培训。以主题为牵动深化干部培训内容,促进理论与实践的融合。
专家学者型校长塑造工程
以“名校长工作室”为依托,与高等培训机构联合举办骨干校长高级研修班,开展行动研究性培训,培养专家学者型校长,扩大我区教育影响力。
校长培训区本课程开发工程
建立我区校长培训课程资源库,研发具有区域特色,能够促进每一名校长能力发展的实践性教育管理课程,校长培训课程研究成果达到省内一流。
校长培训高效模式建立工程
搭建沙河口区校长研修、资源、服务和管理网络培训模式;探索区域校长群体发展模式,积极开展区域高端校长培训基地建设;开设“名家讲坛”、“校长主题论坛”;组建“名校长工作室”、“校长驿站”等培训与发展组织,使我区中小学校长的职业能力和学校管理水平不断提升。
干部培训学分制管理工程
建立学分程序化管理模式,确保“管”、“训”、“用”相结合,实行“先培训后上岗”实施中小学校长职级制管理,激发校长们的工作热情,振奋职业精神,加速专业成长。
(二)“七项计划”统领中小学教师教育工作
坚持“面向全员、突出骨干、关注新岗、注重实效”的原则,实施“七项计划”,构建素质拔尖、领军发展的教育人才高地,形成整体优化、特色鲜明的研训新模式。
1、教师全员培训的精品课程构建计划
在教育学院课程开发的有力指导和带动下,构建师德为先、学科知识与能力为主的全员通识培训课程体系;以专题研发为牵动,构建以课程标准·教材·教法分析、学科专业素养提升、高效课堂实践研究为主的动态学科专业系列课程提高全员培训的针对性和实效性。
3、骨干教师培训的领军团队培养计划
采用导师制,实行项目化,通过三级联动模式,建立“名师—学科带头人—备课组长”三位一体的专业成长共同体,发挥领军者的引领和辐射作用。着重推进高端精品专题培训、教学专业技能培训、教育科研能力培训、教学风格养成培训、完善人格修养培训、名师专家团队培训等六个系列培训。重点实施了“名师成长工程”、“群星工程”、“现代型优秀教师培养工程”等培训项目。
3、新岗教师培训的学科基地孵化计划
在区域内筛选10个具有学科优势的中小学,建立学科培训基地,依据新教师成长规律,对选聘的新岗教师实施全方位系统培训。通过“行动教育”、优质课展示等途径,迅速提升新教师课堂教学能力,规范教学行为;通过“与名师面对面”等活动,促进新岗教师高起点快速成长,提高专业综合能力。
4、班主任教师培训的“名·优”引领计划
以精英班主任培养为重心,启动沙河口区班主任系列培训。以“名·优班主任”培训项目为牵动,成立“名·优班主任工作站”,推行“千名中小学班主任成长工程”,开展基本功实战训练及专业成长专项培训,全面提升我区班主任队伍的专业化水平。
5、英语教师培训的学科专业领先计划
与新东方学校、百家外语学校联手,利用优质专业资源,对区域中小学英语教师重点进行专业素养、学科能力、教学技能培训;围绕英语有效教学策略研究,与课堂教学实践相结合,进行分阶段的系列高端培训和专项培训;建立中小学英语教师专业技能培训课程体系和评价标准,先后制定出台初中的《沙河口区学生英语听说能力标准》及《初中英语自我评价手册》,实行英语教师专业技能达标考核制度,实现我区英语教师专业水平全市领先,提高英语教学质量。
6、学前教师研训的专业服务统领计划
全面普及学前教育积极做好专业引领与教育服务:组建与区域学前教育发展需要对接的服务指导团队,建立一支结构合理的专兼职研训教师队伍;构建满足课程改革和教师专业发展需要的区域学前研训课程体系;发挥公办幼儿园的龙头作用,积极扶持民办幼儿园,促进区域内各类园所教育质量的高水平、均衡化,推动公办、民办幼儿园的协调发展。
7、校本研修内涵深化的跨越发展计划
几年来在大连市教育学院引领下,我区被辽宁省基础教育教研培训中心确立为校本研修两个试点区之一,按照“区域专题统领·校际主题联动·学校行动跟进”的三级互助思路,初步构建完成三类校本研修模式。细化校本研修运行流程,开展“三段七步”、“三段九环节”和“三备两提高”的精致化研究与实践,引领校本研修的内涵发展和特色发展。
(三)“科研强教”引领教育科研建设
坚持“科研强教”战略,强化机制创新,注重实践研究和资源建设,推行区域重大课题研究,深化群众性教育科研的规范化,形成覆盖全区、引领发展的教育科研新局面。
1、机制创新,加快发展
提升课题研究品质,组建专家顾问团,实行教育科研顾问指导制;关注对教学质量具有重大影响的教改项目,深化热点难点研究,实行区域重点课题制;规范课题的评审、推荐、成果鉴定等系列工作。实现立项课题研究的全过程优化管理。
2、实践研究,促进发展
重大课题研究为核心,成立攻坚联合体,开展专项课题研究,加强群众性教育科研工作,实施从小课题研究→立项课题研究的策略,深入推进具有区域特色的“三小活动”,将小课题研究逐级升格为正式立项课题,提高广大教师的教育科研能力。
3、资源建设,拓宽发展
启动教育科研骨干研修培训工程,打造一支以科研室主任为核心的教育科研骨干队伍;加强专业服务资源建设,提供专业化的教育科研过程指导、服务和管理;加强研究学术资源建设,打造区域教育科研资源平台,为我区教育科研工作提供专业支持。
(四)信息技术支撑教育迈向现代化
坚持“前沿、精品、高效”的原则,构建教育技术能力特色工程,建设信息化优质服务体系,打造现代化、数字化的区域优质教育资源共享平台,形成区域联动、合作发展的新格局。
1、强化教育技术实力
不断更新专用设备,升级符合现代远程教学要求的多媒体网络教室,保持现代教育技术功能的前沿性;完善学校相关信息系统的软件设置,提高现代远程教育支持服务水平。
2、全面建设数字化校园
引进数字资源的整合、应用及服务系统建设数字图书馆;升级电子办公平台,形成覆盖全区学校的无纸化办公平台;建立数字档案系统,进行资料情报的信息化管理;加强学校网站品牌建设,强化网站的网络服务功能,有效支持中小学开展校本研修,提高网站的知名度和影响力。
3、打造现代化服务品牌
开展以“区域教育城域网”为基础的系列培训,开发具有我区特色的培训课程体系;在传统培训模式基础上,尝试开展基于网络的远程培训,实现网上教学,完成了全区中小学教师的中级培训,为区内教师展示教育技能搭建平台,不断创新管理和维护方式,建立省内一流信息技术服务体系。
(五)优化队伍建设,打造区域教育人才高地
为建设一支师德高尚、业务精湛、结构合理、充满活力的高素质、专业化的 5 研训教师队伍,提升学校发展的核心竞争力,打造沙河口区教育人才高地。我们把人文管理与制度管理有效融合,坚持“人力资源强校”战略,在管理中不断创新,培养具备人格魅力、专业实力、发展活力、创新合力的一流研训教师队伍。主要实施“四大项目”
实施人文素质深化项目,打造个性鲜明的魅力团队
通过自主学习、经典阅读、主题研讨、专题讲座等途径坚持“任务驱动、制度促动、课题牵动、督查推动”策略,更新研训理念,全面提升教师综合素养。
实施专业素质提升项目,打造专业领先的实力团队
通过岗位实践、课题牵动、著书立说、骨干引领等途径,形成自主发展与学校推动相结合的专业发展格局,建立和完善专业发展的规范机制,促进研训教师的全面发展和个性发展,提升研训教师的专业素养。
实施团队发展凝聚项目,打造内心充实的活力团队
深化激励效果,完善评优机制,不断修订“突出贡献奖”评选办法,形成明确的团队价值追求,以此充分调动教职工工作积极性;开展亲情传递、暖心服务、情感激励等系列活动,实现由“敬业”向“乐业”的转化,树立新的学校文化理想和文化追求,全面提升研训教师生命质量和专业活力。
实施创新人才培养项目,打造幸福和谐的创新团队
根据我校事业发展需要,进行人才供需预测,科学制定人才引进计划和双向交流计划,坚持选人用人标准,严把入口,坚持高校选聘与基层选拔相结合,引进高素质人才,促进研训教师提高创新意识、创新精神和创新能力。
三、存在的问题 1.进修学校发展定位
教师是教育改革与发展的第一资源。当前,追求教育高品质、内涵式发展已成为基础教育界的共识。这首先取决于教师的专业发展。在社会经济背景和教师供求关系变化的情况下,教师教育应置于优先发展的战略地位;在开放竞争的教师教育体系下,应确保教师培养质量。县级教师培训机构是我国现代教师教育体系的重要组成部分,在推进教师专业化发展中发挥着不可替代的作用。新时期,教师培训机构被赋予了新的历史使命———从学历补偿教育走向以提高教师整体素质为目标。
近年来,教育部先后印发了《关于加强县级教师培训机构建设的指导意见》等文件,明确提出加快推进县级教师培训机构改革与建设,构建“小实体、多功能、大服务”的区域性教师学习与资源中心的要求。在此过程中,县级教师进修学校都能及时转变职能,切实服务于基础教育,为中小学教师的专业成长提供支持和帮助。主要完成了了中小学幼儿园干部教师实践类课程的继续教育和培训指导,开展并推进了中小学教育教学行动研究活动,为中小学教师终身学习提供了信息资源服务等任务。
由于培训对象既不是中小学生,也不是高中生、中专生,而是具有本科学历、研究生学历的考取教师资格的在职教师和教育管理的干部,因而各区在进修学校人员配置上的底线是基层学校具有六年以上教龄的骨干教师、学校中层以上的领导干部,他们有丰富的一线教育教学及管理的经验,基本上都取得了高级职称,因而在进修学校分类定位上不应该等同于中小学、职高中专和高中,而应成为类似于国外专业发展学院性质的县(市、区)教师发展与教育研究学院,和教育学院大学性质相对应归为大专院校管理。
2.明确进修学校教师职级定位标准
由于进修学校教师人员构成是基层学校具有六年以上教龄的骨干教师、学校中层以上的领导干部,因而90%以上的教师具有高级职称,没有新岗教师和教龄6年以下的青年教师,因而初级、中级职称的教师很少很少。
以沙河口区教师进修学校岗位设置情况说明:在2009年辽宁省事业单位专业技术岗位结构比例控制标准的通知中,要求教师进修学校的专业技术岗位结构比例控制标准按“省级重点中等职业技术学校”结构比例执行,即正高≦4%,副高≦21%,中级≦55%,初级≧15%。在副高职中,五级、六级、七级岗位之间的结构比例为2:4:4;在中职中,八级、九级、十级岗位之间的结构比例为3:4:3;在初职中,十一级、十二级岗位之间的结构比例为5:5。但进修学校系列目前没有正高职称的人员,此4%可加到副高职称的比例中,即25%。尽管如此,我校目前有专业技术人员67人,其中副高职称58人。而按照25%比例计算,我校高职岗位仅16.75人,其中五级3.35人,六级、七级各6.7人,41.25人没有七级岗位,属于空挂。根据进修学校人员队伍要求,只有在基层工作6年以上的优秀人员才能调入进修学校工作,这样初级岗位的设置(15%)对我们学校是不合适 7 的。对进修学校来说正高职、初职两个岗位几乎没人,而90%的教师具有副高资格,我们是67个教师,58人有副高资格,但5级只有3人,6级6人,7级7人,女教师52以上,男教师58以上没聘上5级,甚至7级,而在基层学校很多40出头的教师都评上了5级。由于职级设计不符合进修学校人员特点,造成了目前这种局面,极大地影响了老师的积极性发挥。建议进修学校职级岗位设计单列,符合进修学校的定位和实际情况。