机构信用代码证反洗钱领域推广应用（推荐五篇）

第一篇：机构信用代码证反洗钱领域推广应用

为切实做好机构信用代码的推广应用，工行吉水支行按照上级行的统一部署，认真开展机构信用代码推广应用工作。

一、加强组织推动。机构信用代码推广应用工作，是一项金融基础设施建设，是利于国家经济和社会发展的系统工程。该行成立了由主管行长任组长的推广应用工作 领导小组，统一领导部署全行机构信用代码推广应用工作,同时结合支行实际，制定全行机构信用代码推广应用工作措施，明确推广应用工作目标、工作任务，以确 保机构信用代码推广工作及时、有序、顺利的开展。

二、加强业务培训。为确保严格执行人行规定，准确规范操作，该行组织了机构信用代码系统应用培训，重点学习“机构信用代码系统信息填录操作说明、代码证发放工作业务流程及机构信用代码反洗钱业务应用”等内容，保证机构信用代码推广应用工作人员熟悉业务流程和操 作规程。在机构信用代码发放过程中，要求操作员认真核实、录入信用代码信息，确保录入信息真实、准确、完整。

三、加强宣传推广。机构信用代码推广工作涉及面广、工作量大、时间紧，该行结合自身特点实施多方宣传：

1、电话联系，对存量基本存款账户用电话逐一通知客 户及时来我行办理机构信用代码手续。

2、柜面宣传，充分发挥大堂经理和前台柜员的作用，在办理业务时向客户做好机构信用代码推广宣传工作。

3、公告宣传，将机构信用代码推广公告张贴在各营业网点显要的位置和客户较为集中的市场，来扩大宣传力度。此外,对优质客户实行客户经理上门服务，确保机构信用代码推广 工作落到实处。

四、加强沟通、建立机构信用代码推广应用情况报告制度

在机构信用代码推广应用期间，该行指定专人于每周五上午下班前在将本支行《机构信用代码推广应用情况统计表》、《机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计 表》和本周工作开展情况定时报送上级行。同时建立领导小组会议制度，定期召开领导小组办公室会通报工作进展情况，协调工作，分析解决工作中出现的问题，督 导推广应用工作的开展。

第二篇：机构信用代码证遗失说明

机构信用代码证 遗失情况说明

由于我武汉裕泰福商务贸易有限公司，保管不慎将本公司的机构信用代码证正本遗失，（证号：06682209-0），现申请补办代码证，由此引起的一切经济纠纷由本公司承担。

武汉裕泰福商务贸易有限公司

2014-12-03

第三篇：信用代码证（范文）

6月份起全国推广机构信用代码证，现将有关情况介绍如下

机构信用代码——属于机构自己的经济身份证

一、建立机构信用代码的意义

机构信用代码证是机构的“经济身份证”，具有重要的现实意义：一是推动落实金融账户实名制。金融账户实名制是杜绝虚假开户和各种违法经济行为的重要手段。通过建立机构信用代码证能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持，与个人身份证件互为补充。二是提高金融服务水平。目前，在办理存、汇、贷款等业务时，金融机构识别机构身份的手续非常繁琐。机构信用代码建立以后，将大大提升金融服务效率，降低服务成本。三是改进社会管理方式，推动社会信用体系建设。机构信用代码不影响现有的各种代码，通过建立机构信用代码与现有代码的对应关系，可以发挥机构信用代码的查询检索功能，促进各部门、各行业的信息共享，提升社会管理水平，也对腐败行为形成震慑，有助于形成社会信用体系建设的合力。

二、什么是机构信用代码

为加强金融基础设施建设，不断提高金融服务水平，促进银行和机构的交流合作，助推经济和社会发展，中国人民银行总行建立了机构信用代码系统，由人民银行征信中心制发机构信用代码证。机构信用代码共18位，包含5个数据段，从左至右依次是1位准入登记管理机

构类别、2位组织机构类别、6位行政区划代码、８位顺序号、1位校验码。

机构信用代码证将作为金融机构识别机构身份、查询机构信用记录等的依据。各持证机构应妥善保管，如不慎遗失，应及时到注册地人民银行征信柜台补办，以防影响与金融机构的合作。

三、机构信用代码证申领对象

新疆辖区所有已登记、注册的机构，包括企业法人、非法人企业、农民专业合作社、生产经营性的分支机构、非生产经营性的分支机构、事业法人、未登记的事业单位、已登记事业法人的分支机构、未登记事业单位的分支机构、机关法人、机关的内设机构、机关的下设机构、街道乡镇、街道乡镇的内设机构、机关的二级内设机构、社会团体、民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所、司法鉴定所、宗教机构、境外在境内成立的组织机构等。

四、机构信用代码证申领方式

1．2012年6月1日前已开立基本存款账户的机构，到基本存款账户开户银行申领。

2．2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构，在开立基本存款账户时申领。

五、申领机构信用代码证应提供的资料

1.机构信用代码申请表；

2.登记证明资料（包括法人营业执照、营业执照、事业单位登记证明等）；

3.税务登记证；

4.法定代表人或负责人有效身份证原件及复印件；

5.机构介绍信（加盖公章）；

6.经办人有效身份证件原件和复印件。

上述第2－4项资料中，没有的可不提供，但须在《申请表》中注明。

六、机构信用代码申请表填写注意事项

1．“申请单位”应填写登记证明资料上的机构全称；

2．“组织机构类别”包括：企业法人、非法人企业、农民专业合作社、生产经营性的分支机构、非生产经营性的分支机构、事业法人、未登记的事业单位、已登记事业法人的分支机构、未登记事业单位的分支机构、机关法人、机关的内设机构、机关的下设机构、街道乡镇、街道乡镇的内设机构、机关的二级内设机构、社会团体、民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所、司法鉴定所、宗教机构、境外在境内成立的组织机构、其他。

3．“准入机关”包括：工商、编办、民政、司法、宗教、外交、人民银行等部门。

4．“所在地行政区划”填写至县（市）、区一级。

对机构信用代码有任何疑问，均可到注册地人民银行征信柜台现场询问。

第四篇：阜南联社机构信用代码证在反洗钱业务应用推广操作流程

机构信用代码证在反洗钱业务

应用推广操作流程

第一章总则

第一条 为促进机构信用代码系统在反洗钱业务中的应用工作，规范阜南县农村信用合作联社（以下简称“本联社”）机构引用代码证应用，使其能够正确、高效辅助开展客户身份识别，切实履行反洗钱和反恐怖融资义务，制定本操作流程。

第二条 本流程适用于本联社在机构信用代码系统反洗钱业务应用工作操作流程的指导。

第三条 定义

机构信用代码系统是人民银行建立的，以信用代码为索引的机构身份基本信息数据库。本流程所称的机构信用代码系统反洗钱业务应用是指金融机构在反洗钱工作中，应用机构信用代码系统辅助开展客户身份识别。

机构信用代码系统反洗钱业务应用应遵循依法合规、合理使用的原则。应严格依照法律法规和人民银行的要求制定并执行应用措施和流程，合理使用机构信用代码开展反洗钱工作。

第二章反洗钱内控制度建设

第四条 营业机构应当按照机构信用代码反洗钱应用要求，及时对相关反洗钱内控制度进行修订和完善。

第五条 本联社反洗钱负责部门应积极协助本联社征信职能部门的工作，督促业务条线将有关应用机构信用代码辅助开展客户身份识

别的监管要求，建立到相关业务操作规程中，明确从高管人员到一线操作人员在内的各层级人员职责，确保反洗钱监管措施能够有效转化为工作人员实际业务操作。

第三章业务应用范围和流程

第六条 机构信用代码证是机构经济身份证，主要应用客户身份识别、客户风险等级划分和可疑交易分析方面。

第七条 客户身份识别基本规定

1、初次识别

（1）定义：营业机构以开立账户等方式与机构客户建立业务关系和为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行识别

（2）要求：营业机构核对机构客户的《机构信用代码证》时，应登录机构信用代码系统进行查询比对。如查询不一致，需按照“勤勉尽责”的原则采取进一步措施核查，并按照机构信用代码系统管理办法规定，合理确定异议信息的报送方式，及时向人民银行分支机构征信管理部门报告异议信息。

采取相关客户尽职调查措施，包括了解实际控制机构客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、持续识别

（1）定义：在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

（2）要求：首先确认留存的信用代码信息有效性，及时提示客户按规定更新《机构信用代码证》及机构信用代码应用服务系统的对应信息。如发现客户出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。

3、重新识别

（1）定义：营业机构对机构信用代码证的真实性、有效性、完整性存在疑点的，重新识别客户身份。

（2）要求：营业机构在对客户提供的机构信用代码及其《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条的规定，重新识别客户身份。

第八条 客户风险等级划分基本规定

1、初次划分

（1）定义：本联社按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户初步划分为不同的风险等级。

（2）要求：对于新建立业务关系的客户，查询机构信用代码系统比对客户登记的包括实际控制人在内的各项信息，初次识别后，完成风险等级划分工作，填写《反洗钱客户风险登记评定表》。

2、动态调整

（1）定义：由于受到政治、经济、市场等各类因素的影响和制约，客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变。为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和正确性，营业机构应对客户洗钱风险等级分类进行动态、持续的管理。

（2）要求：营业机构对于已划分风险等级的存量机构客户等级进行动态调整，营业机构也应查询机构信用代码系统比对包括实际控制人在内的各项信息，从而适时调整风险等级。营业机构在定期审核机构客户身份基本信息和风险等级划分结果时，应查询机构信用代码系统；对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对风险等级较低机构客户的系统查询对风险等级最高的机构客户，至少每半年查询一次机构信用代码系统。

第九条 可疑交易分析基本规定

1、定义：营业机构根据客户交易行为，结合查询机构信用代码系统注册资本、经营范围、实际控制人等各项信息分析判断，对交易进行人工识别。

2、要求：经采取合理措施排除可疑的，应保存查询信用代码系统记录，留有人工甄别分析的痕迹；仍无法排除疑点的，应按规定向人民银行报送重点可疑交易报告，或直接向公安部门报案。

第四章客户身份资料和交易记录保存

第十条 营业机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

营业机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第十一条 营业机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

营业机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

第十二条 营业机构按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，营业机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

第十四条 阜南县农村信用合作联社破产或者解散时，应当将客

户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会指定的机构。

第五章检查监督

第十五条 营业机构应按相关要求定期统计机构信用代码在反洗钱领域的应用情况，上报联社财务部，有联社汇总填报，报送当地人民银行分支机构。

第十六条 财务会计部、内部审计部、合规部、监察部等相关部门定期对机构信用代码证业务合规、合法性进行全面检查，将应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作情况，作为反洗钱内控检查的重点内容之一，并将检查结果上报联社理事会、监事会、经营层，用于持续改进、考核、评价、问责。

第六章附则

第十七条本操作流程在施行中的具体问题有联社财务会计部负责解释。

第十八条本操作流程自印发之日起施行。

第五篇：机构信用代码证、资信证明和组织机构代码证的定义[范文]

机构信用代码证、资信证明和组织机构代码证的定义：

资信证明业务指银行接受客户申请，在银行记录资料的范围内，通过对客户的资金运动记录及相关信息的收集整理，以对外出具资信证明函件的形式，证明客户信誉状况的一种咨询见证类中间业务。

机构信用代码是从信用的角度编制的用于识别机构身份的代码标识，以中国人民银行派发的基本存款账户开户许可证核准号为基础编制。代码由数字和字母组成，包含准入登记管理机构类别、机构类别、行政区划、顺序号、校验码共18位。机构信用代码证具有唯一性、广覆盖性、经济性、实用性和不影响其它代码功能运用范围的兼容性，是各类机构的“经济身份证”。

组织机构代码是是国家质量技术监督部门根据国家标准编制，对中华人民共和国境内依法注册、依法登记的机关、企、事业单位、社会团体和民办非企业单位等机构颁发在全国范围内唯一的、始终不变的代码标识，其作用相当于单位的身份证号。