第一篇：抓好信息管理控制安全风险
抓好信息管理控制安全风险
随着科学技术的进步，全球经济的一体化促进信息化建设的大发展。一方面，一体化的发展离不开信息化的建设与应用，如果企业以及各经济组织不实行信息化管理，那么要实现与国际一体化的接轨是行不通的；另一方面，企业不掌握充足的信息，或不加任何整理编排，那么，企业的高层决策者就无法正常进行指挥调度，无法实现企业在全国乃至世界范围内生产要素的优化配置。实践证明，信息技术所涉及的行业在我国的发展趋势不再局限于企业决策，经营分析等内容。而是把它作为一条纽带，成为连结家庭与社会，个人与组织，成为商贸金融、娱乐、教育、科研等领域中必不可少的重要组成部分。同样国外先进的信息管理和信息系统应用技术和手段也在信息化建设的进程中起到示范效应。
鉴于这种发展的大趋势，给信息安全带来了巨大挑战。尤其对于信息管理部门应认真研究如何抓好信息管理，控制安全风险。
一、控制信息风险是保证信息安全的基础
风险管理中对信息控制的要求在COSO框架以及ISO31000：2009国际标准中都给予了高度重视，企业管理中对信息的控制应成为控制的主要内容，同时在实施控制过程中也要强调信息以及信息反馈的重要性。COSO风险管理框架强调了“信息与沟通”的要素管理，在COSO《企业风险管理框架》中，企业风险管理包括四类目标和八大要素。“信息与沟通”成为八大要素之一，其以“信息不对称”理论为基础，体现了在内部控制框架中的重要性，这是内部控制运行的输入条件，也是这个机制实现持续改进的牵引。值得提醒的是，这些控
制过程中的信息都是“人”的行为的痕迹或记录。
同样，在《ISO31000:2009风险管理原则与指南》强调了“信息与咨询”ISO31000：2009标准在风险管理流程中强调了“信息与咨询”，并认为信息与咨询是贯穿整个风险管理全过程的活动内容，可见“信息与咨询”在标准中的重要程度。
降低信息不对称同样也是信息安全的一个客观基础。信息数据的价值在于将正确的信息在正确的时间交付到正确的人手中。因此组织内部产生逆向选择和道德风险的最根本原因是信息不对称。降低信息不对称原则要求内部控制设计从两方面考虑：一方面，在委托人和代理人之间建立双向信息传递的渠道，缩短信息传递环节，优化信息传递过程，降低人的主观因素在信息传递过程中的影响。另一方面，重视建立激励和监督机制，确保信息的对称性，也即是保证信息的安全完整，降低信息管理过程中的不安全因素的有效手段。
二、加强企业全面风控管理系统的最优化建设
以前的企业管理，都是靠人力物力收集信息，过程既长又繁琐，缺少灵活性和永久性，不能适应突变的信息或适时的查询。而计算机信息管理技术彻底改变了传统的管理和记录的方式，她既具有及时性，又具有系统性，可以在短时间内完成信息的分类和编辑，还可以及时地反馈和方便地修改，彻底地实现了无纸管理和系统规划。现代社会已经演变为一个信息化社会，大量纷繁的信息管理与计算机结合，使信息管理更加有效和实用。随着企业经营规模的现代化，对信息管理的要求越来越强烈。例如铁路订票系统，就是对车票这种信息的查询和管理系统。
在进入大数据的今天，数据信息的安全性更成为人们广泛关注的焦点。美国互联网数据中心指出，互联网上的数据每年将增长50%，每两年便将翻一番，而目前世界上90%以上的数据是最近几年才产生的。此外，数据又并非单纯指人们在互联网上发布的信息，全世界的工业设备、汽车、电表上有着无数的数码传感器，随时测量和传递着有关位置、运动、震动、温度、湿度乃至空气中化学物质的变化，也产生了海量的数据信息。互联网、云计算以及大数据的应用催生出一系列新的、需要考虑的安全性问题。某些特殊行业比如金融数据、医疗信息以及政府情报等都有自己的安全标准和保密性需求。
就风险管控而言最终落脚点是信息系统，信息系统通过提供智能化的各项业务数据的分析报告，为决策人识别和判断企业风险提供帮助，为企业避免和减少风险损失。因而，选择什么样的信息系统才能符合风险控制的要求是大部分企业面临的重要问题。企业有必要建立全面风控管理系统。全面实施风险管理可以达到与企业整体经营战略相结合的风险可视化和可控下的最优化，进而保护企业不致因灾害或失误而遭受重大损失；及时和有效率的内控可以熨平企业运营发展的波幅，增加经营的稳定性，并确保企业内外部实现真实、可靠的增长和信息沟通。
第二篇：投资安全风险控制、
风险控制
风险控制是P2P行业健康发展的关键，是实现民间借贷阳光化、规范化发展的关键，也是使普惠金融得以实现并可持续发展的关键。风险控制的目标，是保持风险水平在可接受的指标范围内，使得扣除风险因素后的业务收益最大化。投资者选择理财产品最关心的是收益和风险。一个理财产品如何在实现高额投资回报的同时，最大程度地降低风险是投资者考虑的关键因素。
因此开心财富从创建之初就非常重视风险管理工作，在长期的管理与业务实践中不断创新与总结，结合中国借款人群的特点，形成一套严格的信用审核体系和严密的风控机制，针对贷前、贷中、贷后进行全程风险控制，从而获得了快速、平稳的发展，规模一步步扩大。
开心财富始终坚持将“风险暴露前置，早防范，早处理”的风险控制管理理念，从内部风险和外部风险两方面把握。
内部风险从道德和操作风险进行把控，建立风险预警及考核机制
外部风险从信用和市场风险进行把握，以人的因素作为重点评估标准
全民风控意识：开心财富按照现代企业管理制度的要求合理设置各级部门体系，以达到部门协助和部门监督为一体的绩效管理目标。尤其要分开设立信贷业务的前中后台部门，前台负责业务拓展，中台负责风险控制，后台负责审计监督。
完善的审批流程：开心财富按照金融业务的要求设计贷款审批流程，严格按照业务受理与资信调查、资料录入、初审、评级计算、终审决策等程序来决定信贷政策：审批通过或拒绝贷款。在这些关键流程中，审查评估专员通过资料审查和信用评估取得借款人的相关材料信息，再由考察专员实行尽职调查，通过实地考察的方式全方位的掌握借款人的经济负担能力，最后，多方风控专员进行合约评定；同时也要在贷款调查、标准流程和质量控制的基础上确保各种授信材料的真实性和完整性。极大程度的保证了投资人在创造收益的同时安全最大化。
标准化信贷产品：开心财富根据不同人群，推出月息盈、季度红、半年盈和开心宝等产品。在办理客户手续时有严格的标准材料要求：身份证明、信用、收入、工作、住址及资产证明。
小额分散：开心财富坚持P2P理财的核心——分摊风险。小额分散即是根据金融办的要求借款金额不得超过一定的比例，并且借款人的行业、地域分散，借款人的数量足够多。这样将投资者的投资金额按照一定比例分摊出借，从根本上规避投资风险。
完善的贷后管理业务流程：开心财富在贷后也有明确的管理体系，包括首次检查、月度检查和异动抽查的监督体系，对还款拖延、经营业务发生异动、行业生态发生异动、发生重大诉讼的企业予以风险预警，以便尽早开展催收工作，防止违约损失的发生和扩大。还款风险金：开心财富为了最大程度保障投资人的资金安全，特设立了专门的还款风险金，当出借的资金出现回收问题时，可以选择用还款风险金补偿投资人本金和利息的损失。客户评级体系：开心财富制定了客户信用评级体系，在定性和定量的基础上搭建中小微企业的评级指标体系。充分利用央行的征信数据和社会上的第三方企业经营信息数据，以利充分掌握贷款企业的风险特征。
一、020 三方托管 交易流程
.关于第三方支付介绍：
第三方支付托管系统，为P2P平台提供第三方资金托管服务，依托于第三方支付公司后台强大的技术支持，通过为投资人（借款人）开设虚拟账户，做到资金流和信息流的完全隔离，建立完善及严谨的交易监控及预警等风控措施，最大程度规避P2P行业的资金池等三大风险，保障投资人的资金安全。
二安全审核
三、投资收益
第三篇：安全控制风险学习心得体会
安全控制风险学习心得体会 安全控制风险学习心得体会
在2011年年底召开的全国铁路工作会议上，铁道部党组作出了全面推行安全风险管理的工作部署。我认为全面推行安全风险管理，对于做好新形势下的铁路安全工作，深入推进铁路科学发展、安全发展有着极其重大的意义，也使我更清醒地认识到作为一名基层干部的责任感和使命感，结合自身工作实际，我本人有以下心得体会：
1、长期以来，铁路高度重视安全基础工作，始终高喊坚持“安全第一”不动摇，但安全基础薄弱的状况始终没有得到根本解决。以我所在的货运车间为例，突出表现在：安全管理和现场作业控制较为薄弱；规章制度不够严谨、规范，临时性措施办法多，职工队伍老龄化严重，职工队伍素质能力还有欠缺等等。随着新技术装备大量投入使用，安全基础薄弱所带来的安全风险将更加突出。切实解决安全管理存在的突出问题，已是极为紧迫的工作。因此我认为想要破除铁路安全基础薄弱的“顽疾”，就必须增强安全风险防范意识。部党组在铁路发展的关键时期，适时的引入安全风险管理方法，是非常必要的，通过对风险因素的有效控制，进一步促进干部职工安全意识的提高，进一步促进各项措施的落实，最大限度地减少或消除安全风险。
2、部党组针对铁路安全面临的严峻现实，深刻总结了铁路安全工作规律，提出了牢固树立“三点共识”，把握好“三个重中之重”等一系列安全管理新理念，有力地促进了安全持续稳定。全面推行安全风险管理，是强化铁路运输安全工作的必经之路。安全风险管理是一个系统性的工程，以传统的“安全第一、预防为主、综合治理”为思路，构建安全风险控制体系，就是要加强对安全风险的全面分析、科学的制定措施，最终实现消除安全风险的目标。我认为安全风险管理能使铁路系统的安全管理达到一个更高的层次，更能提升全
路安全管理的水平。因此，做为一名铁路人，我们应该主动适应新体制、新格局、新变化，增进融入意识、大局意识和服务意识，要在提高自己的同时，还要带领车间的全体同志共同搞安全风险管理工作，通过班组学习会和安全讨论会把“安全风险管理”的理念与安全生产的辩证关系渗透到每一名职工的日常工作中去，确保车间的安全生产。
3、加强自控型班组建设，确保车间安全风险控制。要不断规范、完善班组管理各项制度，做到班组各项管理制度健全、分工明确、责任具体，形成作业标准、纪律严明、考核严格、设备完好、积极文明的班组，达到安全生产管理的良好氛围。同时强化现场作业安全互控、卡控机制，实现安全持续稳定。各班组、各岗位作业人员严格落实本岗位作业标准的，加强对相关岗位作业安全风险点的互相卡控，及时消除各种安全风险，做到“你的问题我来纠、你的作业我来控、你的漏洞我来补”的良好工作氛围。练就过硬的业务素质和实做能力，不断提高应急应变处理能力。各班组要按照车站下发的业务学习计划，结合车间的作业特点、人员情况以及季节性特殊要求，加强日常的职工业务培训，通过班前、班后点名会，集中业务学习、职工自学、实做技能演练等形式，不断提高职工的综合业务素质，从而提高岗位安全自控能力。还要加强劳动安全教育。开展经常性的劳动安全观念教育，教育全体干部职工认真遵守各项管理制度，通过最严格的劳动安全管理和考核，形成人人遵守劳动纪律、重视劳动安全的良好氛围。
4、以月度安全考核制度为有效手段，狠抓安全基础管理。我们要进一步强化月度安全考核，提高车间的安全风险管理，加强对现场的控制，通过月度安全考核这一有力的管理抓手，激发职工安全生产的积极性，逐步规范各项作业标准，达到对安全关键环节、关键作业、关键人员的有效控制，逐步实现车间消灭违线问题，不断较少严重违章问题的发生。同时加强车间的基础管理及基本规章制度的管理，及时组织职工学习掌握不精、比较生疏的规章制度，提高职工业务素质，同时对发生的违线及严重违章问题，按规定召开专题分析会，深刻查找车间安全风险存在的深层次原因，及时制定针对性强、操作性简单的整改措施，确保安全生产规章制度得到落实。应该不断提高干部职工业务能力，刻苦钻研业务知识，不断创新、改进工作方法。加强行车、货运之间的联劳协作，加强现场作业控制，加强标准化作业的监控工作，充分发挥“月度安全考核”机制，奖罚分明，严格考核，通过月度安全考核，有效的控制好现场。
2012年的车间的安全生产工作任务艰巨，确保实现安全、稳定、经营和建设目标的责任重大、考验严峻。我们要全面推行安全风险管理，提升安全工作水平，为开创运输安全工作新局面做出积极的贡献。
第四篇：信息管理内部控制制度
信息管理内部控制制度
第一节 总则
第一条为了加强公司信息管理的内部控制，保证信息数据的准确性和安全性，结合本公司的具体情况制定本制度。第二条 本制度所称信息是指本公司通过信息化系统所产生的信息数据数据。
第三条 本制度制定的目的是为防止公司信息系统被非授权地访问、使用、泄露、分解、修改和毁坏，从而保证信息的保密性、完整性、可用性、可追责性，保障信息系统能正确实施、安全运行。
第四条 信息管理工作必须在加强宏观控制和微观执行的基础上，严格 执行保密纪律，以提高企业效益和管理效率，服务于企业总体的经营管理为宗旨。
第二节 分工及授权
第五条 对操作人员授权，主要是对存取权限进行控制。设多级安全保密措施，系统密匙的源代码和目的代码，应置于严格保密之下，从信息系统处理方面对信息提供保护，通过用户密码口令的检查，来识别操作者的权限；利用权限控制用户限制该用户不应了解的数据。操作权限的分配，以达到相互控制的目的，明确各自的责任。
第六条 本公司信息系统针对不同部门、不同人员、不同分工进行授权。不同人员的对同一数据的权限不同。根据实际情况，人员对数据又分为管理权限、操作权限、查看权限等。对人员新增授权需经授权人员所在部门主管审批后方可对其授权。
第七条 为了保证信息数据完整性、可追溯性，信息系统所有用户对信息数据没有删除权限，只有作废权限。第八条 信息部门需要加强信息监督管理，发现违规信息及时清理或截图上报。第三节 控制措施
第九条 建立严格的信息流程，不同节点的操作人员不同。不得有一个 人具有一个流程的全部操作权限。第十条 对数据库进行严密的加密算法，保证数据的保密性；对数据库 进行异地备份，保证数据的安全性。确实需要查询以前数据或对以前发生的数据进行存取的，由需求部门以书面的形式提出，经有权机构或人员批准后，由办公室与有关部门相结合，对相关人员暂时授权，对历史数据进行处理。处理完成后，对其权限及时收回。
第四节
监督检查
第十一条
信息管理由公司各部门行使监督检查权。
第十二条
信息管理监督检查内容主要包括：
（一）审查各个机构是否设置了符合管理需求的岗位，职责分工是否明确，不相容职务是否分离。
（二）审查操作人员的权限分配是否合理，有无超越权限范围，不相容职务是否分离。
（三）审查信息系统开发和修改是否符合公司的相关规定，记录是否真实、完整、清晰。
（四）审查针对应用系统访问设立的各项受控措施是否符合公司的相关规定，是否有效阻止非法使用者侵入系统。
（五）审查担负不同职责的合法使用者具体实施的数据控制是否符合公司的相关规定，不相容职务相互分离。
（六）审查软件的使用、保管、维护是否符合公司的相关规定。
（七）审查设备管理、环境管理、数据资料备份事项是否符合国家、行业管理的强制性规定及公司的相关规定，以保证信息资料的安全、完整性。
（八）审查信息管理运行日志记录是否符合公司的相关规定，是否及时、完整、连续，以保证系统稳定运行及数据安全。
第十三条 检查人员对监督检查过程中发现的薄弱环节，应要求被检 查单位纠正和完善；发现重大问题应写出书面检查报告，向有关领导和部门汇报，以便及时采取措施，加以纠正和完善。
第十四条
本制度自公布之日起生效，由信息部负责解释。
第五篇：信息管理内部控制制度
信息管理内部控制制度 第一节 总则
第一条 为了加强**公司信息管理的内部控制，保证信息数据的准确性和安全性，结合本公司的具体情况制定本制度。
第二条 本制度所称信息是指本公司通过信息化系统所产生的********数据。
第三条 本制度制定的目的是为防止公司信息系统被非授权地访问、使用、泄露、分解、修改和毁坏，从而保证信息的保密性、完整性、可用性、可追责性，保障信息系统能正确实施、安全运行。
第四条 信息管理工作必须在加强宏观控制和微观执行的基础上，严格执行保密纪律，以提高企业效益和管理效率，服务于企业总体的经营管理为宗旨。
第二节 分工及授权
第五条 对操作人员授权，主要是对存取权限进行控制。设多级安全保密措施，系统密匙的源代码和目的代码，应置于严格保密之下，从信息系统处理方面对信息提供保护，通过用户密码口令的检查，来识别操作者的权限；利用权限控制用户限制该用户不应了解的数据。操作权限的分配，以达到相互控制的目的，明确各自的责任。
第六条 本公司信息系统针对不同部门、不同人员、不同分工进行授权。不同人员的对同一数据的权限不同。根据实际情况，人员对数据又分为管理权限、操作权限、查看权限等。对人员新增授权需经授权人员所在部门主管审批后方可对其授权。
第七条 为了保证信息数据完整性、可追溯性，信息系统所有用户对信息数据没有删除权限，只有作废权限。
第三节 控制措施
第八条 建立严格的信息流程，不同节点的操作人员不同。不得有一个人具有一个流程的全部操作权限。
第九条 对数据库进行严密的加密算法，保证数据的保密性；对数据库进行异地备份，保证数据的安全性。
第十条 确实需要查询以前数据或对以前发生的数据进行存取的，由需求部门以书面的形式提出，经有权机构或人员批准后，由办公室与有关部门相结合，对相关人员暂时授权，对历史数据进行处理。处理完成后，对其权限及时收回。
第四节 监督检查
第十一条
信息管理由******行使监督检查权。第十二条
信息管理监督检查内容主要包括：
（一）审查各个机构是否设置了符合管理需求的岗位，职责分工是否明确，不相容职务是否分离。
（二）审查操作人员的权限分配是否合理，有无超越权限范围，不相容职务是否分离。
（三）审查信息系统开发和修改是否符合公司的相关规定，记录是否真实、完整、清晰。
（四）审查针对应用系统访问设立的各项受控措施是否符合公司的相关规定，是否有效阻止非法使用者侵入系统。
（五）审查担负不同职责的合法使用者具体实施的数据控制是否符合公司的相关规定，不相容职务相互分离。
（六）审查软件的使用、保管、维护是否符合公司的相关规定。
（七）审查设备管理、环境管理、数据资料备份事项是否符合国家、行业管理的强制性规定及公司的相关规定，以保证信息资料的安全、完整性。
（八）审查信息管理运行日志记录是否符合公司的相关规定，是否及时、完整、连续，以保证系统稳定运行及数据安全。
第十三条 检查人员对监督检查过程中发现的薄弱环节，应要求被检查单位纠正和完善； 发现重大问题应写出书面检查报告，向有关领导和部门汇报，以便及时采取措施，加以纠正和完善。
第十四条
本制度自公布之日起生效，由**负责解释。
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