扩建现代化新校区集合资金贷款信托计划书

第一篇：扩建现代化新校区集合资金贷款信托计划书

XX公司扩建现代化新校区集合资金贷款信托计划书

释义

本计划书中除非文义另有明确所指，下列词语具有以下含义：

委托人：指限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。

受托人：XX信托投资公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

本信托：指根据本计划书与相应的信托合同设立的XX公司贷款项目集合资金信托。信托财产：指委托人设立信托时交付给受托人的资金以及受托人管理、运用、处分信托财产而取得的财产。

信托资金：指根据本信托计划书书和信托合同，委托人设立信托时交付给受托人的资金。信托计划资金：指信托计划成立日本信托计划项目计划下信托资金的总和。

信托净收益：指受托人管理、运用和处分信托财产取得的收益，在扣除信托费用、应缴纳的税费及对第三人的负债后的剩余部分。

信托受益权：指受益人取得信托净收益的权利。

借款人：指XX公司。

信托文件：指本信托计划书、资金信托合同和信托财产管理运用风险申明书。

一、信托计划名称

XX公司贷款项目集合资金信托计划。

二、信托计划目的通过本信托计划的实施，由山西财苑信托投资公司将多个委托人的信托资金集合起来，发挥规模经营优势，主要向XX公司发放贷款，通过专业化的管理和运用实现信托财产的稳定增值。

三、信托计划规模

本信托计划总规模为人民币1亿元，信托合同不超过200份，每份合同金额不低于人民币5万元。

四、信托计划的推介

信托计划的推介期为：一年（2008年12月30日至2009年12月30日）。推介期内，委托人与XX公司签订《信托合同》并交付信托资金。

五、信托计划期限

本信托计划期限二年（2009年12月30日至2011年12月30日），自本信托计划成立之日起计算。

六、加入本信托计划的条件

1、委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

2、资金合法性要求

委托人保证委托给重庆的资金是其合法所有的可支配财产。

3、资金要求

加入信托计划资金应当是人民币，单笔资金金额最低金额为人民币5万元，并可按人民币1万元的整数倍增加。

七、信托计划的成立

1亿元的信托资金募集完成，信托即告成立。信托成立日最迟为推介期。

八、信托计划资金的运用

受托人将把本信托计划资金主要以贷款方式发放给XX公司。

〈一〉借款人基本情况

XX公司是国家级示范院校，有非常好的发展前景。

（二）贷款主要事项

1、贷款用途

XX公司将把此笔贷款资金用于扩建现代化的新校区。

2、贷款期限：

贷款期限二年，自受托人与借款人签订的借款合同生效日始。

3、贷款利息 ：

贷款年利率为5.56%，利息分年度支付。

4、贷款本金偿还 ：

贷款本金在贷款期限届满之前返还。

九、信托收益及其分配

（一）信托收益的构成：

本信托计划的信托收益主要由两部分组成：

1、信托贷款所得的利息收入；

2、提前收回的贷款和贷款利息收入在年度信托收益分配前进行稳健型投资所得收益。

（二）信托净收益的归属和分配

信托公司如果年收益达不到5%，全部收益归受益人，如果超过5%，则5%归受益人，超过部分为财苑信托公司的报酬。

第二篇：扩建现代化新校区集合资金贷款信托计划书(精)

XX 公司扩建现代化新校区集合资金贷款信托计划书 释义 本计划书中除非文义另有明确所指,下列词语具有以下含义: 委托人:指限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立 的其他组织。

受托人:XX 信托投资公司。

受益人:指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其 他组织。

本信托:指根据本计划书与相应的信托合同设立的 XX 公司贷款项目集合资金信托。信托财产:指委托人设立信托时交付给受托人的资金以及受托人管理、运用、处分信托 财产而取得的财产。

信托资金:指根据本信托计划书书和信托合同, 委托人设立信托时交付给受托人的资金。信托计划资金:指信托计划成立日本信托计划项目计划下信托资金的总和。

信托净收益:指受托人管理、运用和处分信托财产取得的收益,在扣除信托费用、应缴 纳的税费及对第三人的负债后的剩余部分。

信托受益权:指受益人取得信托净收益的权利。借款人:指 XX 公司。

信托文件:指本信托计划书、资金信托合同和信托财产管理运用风险申明书。

一、信托计划名称

XX 公司贷款项目集合资金信托计划。

二、信托计划目的

通过本信托计划的实施,由山西财苑信托投资公司将多个委托人的信托资金集合起来, 发挥规模经营优势, 主要向 XX 公司发放贷款, 通过专业化的管理和运用实现信托财产的稳 定增值。

三、信托计划规模

本信托计划总规模为人民币 1亿元, 信托合同不超过 200份, 每份合同金额不低于人民 币 5万元。

四、信托计划的推介

信托计划的推介期为:一年(2008年 12月 30日至 2009年 12月 30日。推介期内,委托 人与 XX 公司签订《信托合同》并交付信托资金。

五、信托计划期限

本信托计划期限二年(2009年 12月 30日至 2011年 12月 30日 ,自本信托计划成立 之日起计算。

六、加入本信托计划的条件

1、委托人资格

中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

2、资金合法性要求

委托人保证委托给重庆的资金是其合法所有的可支配财产。

3、资金要求

加入信托计划资金应当是人民币,单笔资金金额最低金额为人民币 5万元,并可按人民币 1万元的整数倍增加。

七、信托计划的成立

1亿元的信托资金募集完成,信托即告成立。信托成立日最迟为推介期。

八、信托计划资金的运用

受托人将把本信托计划资金主要以贷款方式发放给 XX 公司。〈一〉借款人基本情况

XX 公司是国家级示范院校,有非常好的发展前景。(二贷款主要事项

1、贷款用途

XX 公司将把此笔贷款资金用于扩建现代化的新校区。

2、贷款期限: 贷款期限二年,自受托人与借款人签订的借款合同生效日始。

3、贷款利息 : 贷款年利率为 5.56%,利息分支付。

4、贷款本金偿还 : 贷款本金在贷款期限届满之前返还。

九、信托收益及其分配(一信托收益的构成: 本信托计划的信托收益主要由两部分组成:

1、信托贷款所得的利息收入;

2、提前收 回的贷款和贷款利息收入在信托收益分配前进行稳健型投资所得收益。

(二 信托净收益的归属和分配

信托公司如果年收益达不到 5%,全部收益归受益人,如果超过 5%,则 5%归受益 人,超过部分为财苑信托公司的报酬。

第三篇：流动资金贷款集合资金信托计划

一、基本情况发行规模：总规模5亿元，可分期募集，首期不低于1亿元。募集信托单位类别：A类信托单位A类信托单位的期限：A类信托单位的信托单位期限为36个月（满12个月或24个月投资人均可选择结束），自各期次A类信托单位募集成功之日起分别计算。A类信托单位存续满9个月之日或21个月之日起15个工作日内，A类信托单位投资人有权选择是否于A类信托单位存续满12个月之日或24个月之日赎回持有的该类信托单位。资金用途：向借款人金花投资控股集团有限公司发放信托贷款，用于借款人正常经营活动。信托计划首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止）

二、预期收益率及收益分配方式投资者预期年化收益率（A类信托单位）： 认购金额 预期年化收益率 100-300万（不含300万）9.5％ 300-800万（不含800万）10.5％ 800万以上（含800万）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A类信托单位期限每满12个月之日起的十个工作日内及各期A类信托单位注销日起的十个工作日内支付。

三、借款人和担保人简介借款人金花投资控股集团有限公司注册地为西安市高新技术产业开发区高新三路,公司法定代表人吴一坚。目前公司主营项目投资及股权投资，投资经营领域涉及生物制约、商贸文旅休闲、高端商业零售、新能源（清洁能源）产业等。目前，公司持有上市公司金花企业（集团）股份有限公司（股票代码：600080，股票名称：金花股份）7800.00万股，占总股本的25.55％（截止2012年9月30日），为第一大股东；持有陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权，持有西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司75％股权以及陕西吴启能源科技开发有限公司100％股权。公司各投资经营领域经营情况良好。担保人吴一坚为金花投资控股集团有限公司实际控制人，个人资产实力雄厚。胡润百富榜2011年、2012年数据显示，吴一坚财富分别达到30亿元、32亿元。担保人科瑞集团有限公司注册地江西省南昌市，公司法定代表人郑跃文。公司现已发展成为一家总部位于北京，投资范围涉及生物制药，矿产资源，房地产和金融等多个领域的实业投资性民营企业集团公司。公司通过公司产业投资主要投资平台科瑞天诚投资控股有限公司持有上市公司上海莱士血液制品股份有限公司（股票代码：002252，股票名称：上海莱士）18360.00万股，占公司总股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司经营状况良好。

四、风险控制

1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押和担保手续：（1）质押担保自然人秦岭将其合法持有的西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司25％股权以及借款人将其持有的陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权为借款人按期偿还贷款本金提供质押担保。（2）连带责任担保金花集团实际控制人吴一坚及科瑞集团有限公司为借款人按期偿还贷款本息提供无限连带责任担保。

2、资金归集若各期次信托贷款未提前结束，则自各期次信托贷款存续第31个月起实行资金归集。金花集团按照未偿还各期次信托贷款本金及利息余额的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月归集资金至信托专户，以保证信托资金如期退出。

3、还款来金花投资控股集团有限公司经营收入。

4、对《贷款合同》、《质押合同》和《保证合同》办理强制执行效力的债权文书公证，确保债权安全。

第四篇：1-集合资金信托计划书-森林煤矿

信托计划说明书

中融—森林矿业信托贷款 集合资金信托计划说明书

中融信托

信托计划说明书

摘 要

信托计划名称：中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划

信托计划投资范围：向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，以受托人的专业投资管理为投资者谋求稳定的投资收益。

信托计划规模：14000万元。信托计划期限： 24个月。

信托计划推介期：自 年 月 日至 年 月 日止（受托人可根据情况进行调整）。

投资者：信托文件规定的合格投资者 受托人：中融国际信托有限公司 保管人：中国民生银行北京航天桥支行 推介机构：中融国际信托有限公司中融信托

目 录

第一条 第二条 第三条 第四条 第五条 第六条 第七条 第八条 第九条 第十条 释义..............................................................................................................2 信托公司基本情况......................................................................................3 信托计划名称..............................................................................................4 信托计划类型..............................................................................................4 信托计划目的..............................................................................................5 信托资金的管理、运用..............................................................................5 信托计划的规模、期限..............................................................................7 信托计划受益人..........................................................................................7 信托受益权..................................................................................................7 信托计划的成立与加入..............................................................................8

第十一条 信托单位的赎回........................................................................................11 第十二条 信托受益权的继承、转让及赠与............................................................11 第十三条 信托财产的保管........................................................................................13 第十四条 由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法....................................13 第十五条 信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法....................16 第十六条 信托计划的风险警示与承担....................................................................17 第十七条 信托计划的信息披露................................................................................19 第十八条 信托计划的终止与清算............................................................................20 第十九条 律师事务所出具的法律意见书................................................................21 第二十条 信托经理名单及履历................................................................................21

信托计划说明书

特 别 提 示

本信托计划受托人──中融国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的具有经营信托业务资格的金融机构。受托人保证“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）内容的真实、准确、完整。本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的有关规定。

受托人承诺本信托计划不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。

参与本计划的委托人应为合格投资者，能够识别、判断和承担本计划的风险。委托人保证以自己合法所有的资金参与本计划，保证不以非法汇集的他人资金参与本计划，保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本说明书、《认购风险申明书》和《信托合同》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。

受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险。受托人不保证本信托计划一定盈利，也不保证信托计划不发生亏损。受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证。本说明书对信托计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成受托人、保管人保证信托本金不受损失或取得最低收益的承诺。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署信托文件的决策。

依据本信托计划规定及信托合同约定管理信托计划资金所产生的风险，由信托计划财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背本信托计划、信托合同、处理信托事务不当使信托计划资金受到损失，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

信托计划说明书

第一条 释义

在本信托计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1.1信托计划：指“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。1.2信托合同：指《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》及对该合同的任何有效修订和补充。

1.3信托文件：指《认购风险申明书》、《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划说明书》、《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》等书面文件。

1.4委托人：指基于本信托计划项下信托合同的委托主体，即具有完全民事行为能力且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。

1.5受托人：指中融国际信托有限公司。

1.6受益人：指在信托合同中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托的受益人在本信托成立时即为委托人。

1.7森林矿业，指盘县华阳森林矿业有限公司，即本信托计划借款人。1.8保管银行（或保管人），指中国民生银行北京航天桥支行。

1.9《保管协议》：指受托人与保管银行签订的《中融—森林矿业信托贷款信托资金保管服务合同》及对该协议的任何有效修订和补充。

1.10《信托贷款合同》：指受托人与借款人签订的编号为***2的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》及对该协议的任何有效修订和补充。

1.11信托计划募集账户：受托人开立信托计划募集账户，作为接受委托人信托资金的专用银行账户。

1.12信托财产专户：指受托人在保管银行开立的信托财产专用银行账户，即信托财产保管账户。

1.13信托资金：委托人与受托人签署信托合同后，委托人按照信托合同约定用于购买信托单位并划入信托募集账户后的资金。

信托计划说明书

1.14信托财产：指本信托计划项下的信托资金及受托人按信托文件约定对信托资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。

1.15信托利益：指信托财产扣除应由信托财产承担的信托费用、信托税费后的剩余信托财产。

1.16信托单位：用于计算、衡量信托财产净值或受托人分配信托利益的计量单位。本信托认购时以人民币1元为1个信托单位，又称1个信托份额。1个信托单位对应1个受益权份额。T日信托单位净值是T日信托财产净值与信托总份额之比，其计算精确到小数点后千分位（即精确到0.001）。

1.17信托单位净值：指某一信托收益核算日受益人持有的信托单位净值，其计算公式为：信托单位净值=（信托财产-信托费用-信托税费）/信托单位总份数。

1.18中国：指中华人民共和国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）。

1.19法律：指中国的法律、行政法规、规章和有关主管部门颁布的规范性文件。

1.20元：指人民币元。

1.21工作日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。委托人与受托人本着平等自愿、诚实信用、真实合法的原则，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、法规和规章，签订《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》，以资信守。

第二条 信托公司基本情况

2.1名称：中融国际信托有限公司 2.2法定代表人：刘洋

2.3住所：哈尔滨市南岗区嵩山路33号 2.4注册资本：人民币3.25亿元

2.5《企业法人营业执照》号:***

信托计划说明书

2.6《金融许可证》号:K0019H223010001 2.7公司简介：中融国际信托有限公司（简称中融信托）是经中国银监会批准设立的专业信托机构，2007年7月公司已成为信托“新两规”颁布后首批重新登记，并换发新金融许可证的信托公司之一，公司注册资本金3.25亿元人民币。

中融信托成立以来，始终遵循“受人之托，代人理财”的信托理念，秉承“稳健、创新、高效”的企业文化，遵照《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等相关法律、法规的要求，积极、合规的进行金融创新，稳健、扎实的开拓信托市场，收到了良好的经济效益和社会效益。截至2010年7月底，公司管理资产总规模已达到2000亿，位列全国55家信托机构前五名，公司在证券投资信托、房地产投资信托、股权投资信托、固定收益产品投资信托等多种产品方面均具有丰富的经验和良好业绩，在赢得广大投资者信赖的同时，现已成为良好的社会声誉和同业口碑的专业金融机构。

2.8公司经营范围：公司主要经营业务包括资金信托；动产信托；不动产信托；有价房地产信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的房地产承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

第三条 信托计划名称

本信托计划的名称为“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。

第四条 信托计划类型

信托计划说明书

4.1本信托为委托人指定用途，由受托人单独管理、运用和处分信托资金的集合资金信托。

4.2本信托为自益信托，受益人与委托人为同一人。

第五条 信托计划目的

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托资金向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，以受托人的专业投资管理为委托人谋求稳定的投资收益。

第六条 信托资金的管理、运用

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托资金向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，受托人通过贷款利息收入的取得来获得良好的投资收益。

6.1管理方式

信托资金的管理与运用由受托人完成。6.2运用方式

6.2.1委托人指定受托人以自己的名义，将信托资金运用于向委托人指定的盘县华阳森林矿业有限公司发放信托贷款,贷款发放的具体事宜根据受托人与借款人签订的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》（编号***2）确定。

贷款对象：盘县华阳森林矿业有限公司 贷款用途：森林煤矿技改扩能 贷款期限：24个月 贷款金额：14000万元

信托计划说明书

贷款的年利率为：13.25% 贷款本金偿还：按受托人与借款人签订的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》（编号***2）的约定，贷款期限为24个月。

6.2.2贷款利息从贷款划入借款人账户之日起按实际放款天数计算（贷款利息以每年360天为基数）。

贷款利息按季度支付,自信托贷款发放之日起，每满3个月的对日，支付一次贷款利息。计算公式为：

借款人每次付息=贷款本金×13.25%×当期实际天数/360。

借款人须于每一结息日当日付息至受托人设立的“中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划”信托财产专户，最后一期结息日为本合同规定的贷款到期日（或贷款提前还款日），利随本清。

6.2.3贷款发放前提条件：

1）借款人已按照有关法律法规规定，办妥与贷款合同项下贷款有关的批准、登记、交付及其他法定手续；

2）贷款合同设有担保的，符合受托人要求的担保合同或其他担保方式已生效；

3）借款人没有发生贷款合同所约定的任一违约事项； 4）贷款合同及相关附件已正式生效；

5）受托人为本贷款计划募集的信托计划已经成立； 6）借款人已向受托人提交经其签字、盖章的借款借据；

7）贷款合同及相关的抵押合同、保证合同已经办理完毕强制执行公证； 8）借款人对六盘水市商业银行盘县支行的1500万元采矿权抵押担保已解除。

6.3受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托资金成为其固有财产的一部分。

6.4受托人管理、运用信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他委托人的信托财产所产生的债务，不得与本合同项下信托财产所产生的债权相抵消。

信托计划说明书

6.5受托人应当履行亲自管理的义务，但法律法规另有规定或本合同另有约定的除外。

6.6 信托财产专户的管理

6.6.1受托人必须为本信托计划开设信托财产专户，并对信托计划的资金进行单独管理。本信托计划的一切资金往来均需通过信托财产专户进行。受托人应完整记录并保留信托财产和信托财产使用情况的报表和文件，定期向委托人和受益人报告信托资金的管理、运用和处分情况，随时接受委托人或受益人的查询。

6.6.2受托人不得假借本信托计划的名义开立其他账户，亦不得使用本信托计划项下的信托财产专户进行本信托计划以外的任何活动。

6.6.3为了提高信托计划财产管理的透明度，保障受益人的利益，保管银行对信托财产专户进行保管，并根据与受托人签署的保管协议的约定对该账户予以监督。

第七条 信托计划的规模、期限

7.1 信托计划的规模：计划募集信托单位14000万份，人民币14000万元，最终以信托成立时实际募集金额为准。

7.2本信托计划期限为24个月，自本信托计划成立之日开始计算。若借款人未正常如期还本付息，则信托期限顺延至信托财产全部变现之日。如发生本信托计划规定的信托计划终止情形时，本信托计划予以终止。

第八条 信托计划受益人

本信托计划所有受益人按照其持有的信托单位份额享有收益并承担风险。

第九条 信托受益权

信托计划说明书

9.1本信托受益人根据本信托计划和信托合同的约定享有信托受益权。9.2受益人可以在满足信托文件规定的条件下转让信托受益权。

第十条 信托计划的成立与加入

10.1 信托成立：

本信托计划的推介期为 年 月 日至 年 月 日。推介期可根据实际情况调整。本信托计划推介期结束且募集资金不低于人民币壹亿肆仟万元，本信托成立。

如推介期满所募集资金不足壹亿肆仟万元的，本信托计划不成立，受托人将于 30 个工作日内将信托资金及按中国人民银行规定的同期活期存款利率计算的利息退还给委托人。退还委托人的利息以委托人交付的信托资金为基数，以信托资金交付日至信托资金返还日的前一日作为期间进行计算。委托人在推介期内即信托计划正式成立前向受托人申请撤销信托计划认购手续并收回信托资金的，受托人不向其支付利息。

如推介期内，信托募集金额提前达到上述要求，受托人有权宣布本信托计划提前成立。

信托合同在同时具备以下条件时生效： 10.1.1委托人交付足额信托资金；

10.1.2经委托人签署（自然人签字；或法人的法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章）。

10.1.3受托人加盖公章或合同专用章。

10.2委托人应在推介期内签订信托合同并将信托资金交付受托人。信托合同委托人的认购金额为 万元，即 万份信托单位。

委托人应在信托计划推介期内将上述认购的信托资金交纳至以下由受托人开立的信托计划募集账户：

户 名： 中融国际信托有限公司 开户银行： 光大银行哈尔滨和平支行 账 号： 75960***8

信托计划说明书

信托资金自到达信托计划募集账户之日至信托计划成立日活期存款利息，归属于信托财产。

前述信托计划募集账户内的认购资金将于信托计划成立日划入信托财产专户：

户 名： 中融国际信托有限公司 开户银行： 中国民生银行北京航天桥支行 账 号： ***8 受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户划款至信托专户，且划款银行账户应当与委托人指定的信托利益分配帐户为同一个帐户并在备注中注明：“xx（投资者名称）认购中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。自然人需本人签字；法人需要法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章”。

通过以下方式认购本信托计划的，受托人将不予确认信托单位，并按原路径将资金退回委托人，由此产生的费用由委托人承担：（1）以现金方式直接存入/电汇至信托财产专户的；（2）由他人账户代为转账至信托财产专户；（3）由委托人本人的多个账户转账至信托财产专户；（4）其他未按本条规定通过信托利益分配账户转账的情形。

10.3 委托人之资金最低限额要求: 本信托计划首次认购时，委托人的首次认购信托单位不低于 100万 份，金额不低于人民币壹佰万元，超过部分按照拾万元的整数倍增加。

10.4认购资格要求

10.4.1中国境内的合格投资者可以认购信托单位，其中个人投资者人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的个人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

10.4.2前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：

（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

信托计划说明书

（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；

（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

10.4.3委托人在认购信托单位时，须做出如下陈述与保证：

（1）认购信托单位的资金是其合法所有的可支配财产，其来源合法；（2）认购信托单位完全符合其财务需求、目标和条件；（3）认购信托单位遵守并完全符合其投资政策、指引和限制；（4）认购信托单位对其而言是合理、恰当而且适宜的投资。10.4.4委托人在认购信托单位时的必备证件

委托人为自然人，需本人的身份证原件、本人的银行卡或活期存折。委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人身份证明；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。

10.5 签约

10.5.1委托人签署《认购风险申明书》一式两份。10.5.2 委托人签署信托合同一式两份。

10.5.3提交信托利益分配账户复印件一式两份。信托利益分配账户在信托计划终止前不得取消。

10.5.4提交身份证明文件一式两份。委托人为自然人，需本人的身份证原件、本人的银行卡或活期存折。委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人证明书；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。

信托计划说明书

10.5.5 委托人为自然人时，应在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织的，上述文件需加盖公章并经其法定代表人或组织机构负责人签字，若授权他人签字须提供授权委托书。

10.6信托单位的认购份数

信托资金认购为信托单位的份数=信托资金/1元 10.7信托单位份数的确认

10.7.1保管银行确认资金到达信托计划专用银行账户后，受托人制作信托认购确认书一式三份。

10.7.2在信托成立后的五个工作日内，由受托人负责向委托人寄送信托认购确认书正本一份。

10.8认购文件的管理

信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份证明文件、信托利益分配账户复印件和入账证明复印件由受托人和保管银行各持有一份，分别在保管银行和受托人处归档，委托人可在受托人处查询。

第十一条 信托单位的赎回

本信托存续期间不允许申购或赎回信托份额。

第十二条

信托受益权的继承、转让及赠与

12.1 信托受益权的继承 信托受益权可以继承。12.1.1办理继承需提交文件

继承人应提交：继承法律文件、资金信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理受益权转让确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

信托计划说明书

继承法律文件包括：已生效的法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人有关本信托计划收益权的唯一合法继承人的证明材料。

有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。

12.1.2 办理继承手续费

办理继承确认手续受托人不收取手续费。12.2 信托受益权的转让

12.2.1信托计划项下的受益权份额可以转让，但应符合以下转让限制条件：（1）受益人仅可以向《信托公司集合资金信托计划管理办法》所规定的合格投资者转让其持有的信托受益权份额。

（2）信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。

（3）机构所持有的信托受益权份额，不得向自然人转让或拆分转让。12.2.2 受益权转让需提交文件

资金信托合同、有效身份证件及复印件、受益权转让协议，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的，不得对抗受托人。

有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。

12.2.3 办理转让手续费

办理转让确认手续受托人按照转让信托份额对应金额的0.1%收取手续费。12.3 信托受益权的赠与

信托受益权可以赠与。受益人将信托受益权赠与他人时，应将其持有的信托受益权份额全部赠与。

12.3.1 办理赠与需提交文件

赠与人和受赠人持有效证件，个人为有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。赠与人和受赠人应携带原信托合同、12

信托计划说明书

经公证的赠与书与受赠书，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

12.3.2 办理赠与手续费

办理赠与确认手续受托人按照赠与信托份额对应金额的0.1%收取手续费。

第十三条 信托财产的保管

13.1 本信托计划信托资金保管银行为中国民生银行北京航天桥支行。受托人在保管银行处为信托财产开立信托财产专户。

13.2 受托人与保管银行需签订保管协议，保管协议应包括但不限于以下内容：受托人、保管银行的名称、住所；受托人、保管银行的权利义务；信托计划财产保管的场所、内容、方法、标准；保管报告内容与格式；保管费用；保管银行对信托公司的业务监督与核查；当事人约定的其他内容。

第十四条 由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法

14.1由信托财产承担的各项费用的种类及承担 14.1.1 信托费用

指信托计划存续期间发生的各项管理费用。14.1.1.1 信托计划事务管理费。

含信托文件或账册制作、印刷费用；信息披露费用；邮寄费；信托计划终止清算时所发生费用；信托计划营销费以及受托人为履行受托职责而发生的其他费用；资金汇划费等。

14.1.1.2 相关服务机构费用。

含银行代理收付手续费、受托人报酬、保管人保管费、银行贷款管理费、律师费、审计费等其他相关服务机构的费用。

14.1.2信托税费

信托计划说明书

指在运用信托财产的过程中应缴的费用和按照国家有关法律、法规规定应当交纳的税金及其它费用。

以上由信托财产承担的各项费用及税费均由信托计划财产承担。

本信托计划项下各委托人按其信托份额，承担相应比例的信托计划费用。

14.2 信托财产税费的计提标准和支付方式 14.2.1 信托费用的计提

14.2.1.1 信托计划事务管理费。

信托计划事务管理费，按实际发生额由保管人根据受托人出具的划款指令从信托财产中即时扣除。

14.2.1.2 相关服务机构费用。14.2.1.2.1 受托人报酬

14.2.1.2.1.1 受托人经营信托业务，收取信托报酬。14.2.1.2.1.2受托人信托报酬率为2.15%/年。

14.2.1.2.1.3信托报酬的支付方式为：信托报酬按季度支付，分别于受托人按季度收到借款人支付的贷款利息后5个工作日内支付。

首次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第二次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第三次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第四次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第五次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第六次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第七次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

信托计划说明书

最后一次于信托终止后十个工作日内予以支付，支付的金额为：在满足信托受益人信托本金及信托预期收益后信托财产的盈余部分。

保管人根据受托人出具的划款指令，将该笔资金从信托保管专户中扣除，并向受托人指定账户划拨。

14.2.1.2.2 保管人保管费

14.2.1.2.2.1保管人按保管合同提供信托财产的保管服务，收取保管费。14.2.1.2.2.2 保管费计算方法：保管费＝信托资金× 0.1 %×信托计划实际存续天数÷360。

14.2.1.2.2.3 保管费支付方式为：保管费按季度支付，分别于受托人按季度收到借款人支付的贷款利息后5个工作日内支付。

14.2.1.2.3律师费、审计费等其他相关服务机构的费用

受托人根据信托财产管理的需要与相关服务机构签署相关合同，约定支付包括但不限于律师费、审计费等相关费用，由受托人向保管人出具划款指令书，从信托财产保管账户中扣除，并向受托人指定账户划拨。具体支付方式为：由保管人根据受托人出具的划款指令从信托专用银行账户中扣除并支付至受托人指定的收款帐户。

14.2.1.2.4受托人实现债权的信托费用，如诉讼费、执行费、保全费等，按照实际发生额计算从信托财产中进行提取。

14.2.1.3受托人没有以固有财产垫付信托费用的义务，但受托人以固有财产先行垫付的，记入当期费用，受托人有权从信托计划财产中优先划付。具体支付方式为：由保管人根据受托人出具的划款指令从信托专用银行账户中扣除并支付给受托人。

14.2.2 信托税费的计提

本信托运作过程中的各纳税主体，依照法律法规的规定履行纳税义务。应当由信托计划财产承担的税费，按有关法律法规的规定执行。

本信托计划项下各委托人按其持有的信托单位份数占同期信托单位总份数的比例，承担相应比例的应当由信托计划财产承担的信托计划税费。

14.3不列入信托计划费用的项目

信托计划说明书

受托人因违背信托文件导致的费用支出，以及处理与本信托事务无关的事项发生的费用不列入信托计划费用。

第十五条 信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间

和方法

声明：受托人、保管人均无对本信托计划的业绩表现或者任何回报之支付做出保证。

15.1 信托利益的计算

信托利益 = 信托财产-信托费用-信托税费

受益人年化预计收益率=[（信托利益－信托资金）/信托资金]×（360/信托计划存续天数）×100% 15.2 信托利益分配的原则、时间和方法 15.2.1 信托利益的分配原则

15.2.1.1本信托计划项下的信托利益归属全体受益人，受益人的年化预计收益率：

100万元≤认购金额＜300万元，年化预计收益率为9%； 300万元≤认购金额＜600万元，年化预计收益率为10%； 600万元≤认购金额, 年化预计收益率为11%；

15.2.1.2各委托人按其持有的信托份额和本合同的有关约定享有相应的信托利益。

15.2.2 信托利益的分配时间和方式 15.2.2.1 信托利益分为两次支付：

（1）信托自成立之日起满一年且收到借款人支付的第四笔贷款利息后10个工作日之内支付一次信托收益，支付方式为：

向认购信托金额为（100万份≤认购金额＜300万）的受益人支付的金额为：信托本金×9%×信托实际存续天数/360；

信托计划说明书

向认购信托金额（300万≤认购金额＜600万元）的受益人支付的金额为：信托本金×10%×信托实际存续天数/360；

向认购信托金额（600万≤认购金额）的受益人支付的金额为：信托本金×11%×信托实际存续天数/360。

其中，信托实际存续天数，指信托自成立之日起届满一个信托所经历的天数。

（2）信托计划终止后十个工作日内支付剩余的信托利益，支付方式为： 向认购信托金额（100万≤认购金额＜300万）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×9%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360；

向认购信托金额（300万≤认购金额＜600万）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×10%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360；

向认购信托资金（600万≤信托资金）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×11%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360。

15.2.2.2受托人在信托计划终止后的 10 个工作日内，将信托利益分配明细表及划款指令转交保管人。保管人收到划款指令后 3个工作日内将信托利益向受益人信托利益分配账户划拨。

15.3 委托人信托利益分配账户信息： 户 名： 开户行： 账 号：

第十六条 信托计划的风险警示与承担

16.1 风险揭示与对策

信托计划可能涉及风险，投资者在决定认购信托单位前，应充分认识投资风险，谨慎衡量下文所述之风险因素及承担方式，以及信托文件的所有其他资料。

信托计划说明书

16.1.1法律与政策风险。国家货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。

风险防范的主要措施：

及时了解和掌握国家相关的政策法规，针对其对本信托计划有可能产生的不利影响，提出并实施具体的风险控制措施。

16.1.2信用风险。本信托计划借款人的偿债能力将直接影响本信托的本金及收益。

风险防范的主要措施：

（1）借款人以森林煤矿（采矿权证号：5200000820995）（评估值为人民币51140.80万元）为信托资金贷款提供担保并办理抵押登记手续。

（2）贵州省盘县云贵矿业有限公司（采矿权证号：5200000820966（评估值为人民币28564.46万元）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任担保。

（3）贵州省盘县云尚矿业有限公司（采矿权证号：5200000640044）（评估值为人民币21438.46万元）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任。

（4）盘县华阳煤业有限责任公司（营业执照号码：5202022201884）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任担保。

以上措施为将来借款人归还贷款本息提供了良好的保障。

16.1.3管理风险。由于受托人受经验、技能等因素的限制，可能会影响本信托的管理，导致信托资金遭受损失。风险防范的主要措施：

我公司已按中国银行业监督管理委员会规定建立了决策体系和内部风险控制管理制度，为了控制管理风险，我公司将履行公司法、信托法所赋予的权利和义务，在法律框架内，保障信托资金的安全。

16.1.4抵押权实现风险：若借款人无法实现正常到期还本付息而需处置抵押物时，存在抵押物大幅折价变现或因行政审批等原因未能及时变现的风险，从而影响信托计划正常兑付，甚至使信托财产遭受损失；

16.1.5贷款提前终止的风险：由于借款人提出提前全额偿还贷款本息或借款人违反贷款合同的约定，导致贷款提前终止的风险；

信托计划说明书

16.1.6其他风险。除上述提及的主要风险以外，战争、**、自然灾害等不可抗力因素和不可预料的意外事件的出现，将会严重影响经济的发展，可能导致信托财产的损失。

16.2 风险承担

受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。受托人根据信托文件的规定管理运用或处分信托计划财产导致信托计划财产遭受损失的（包括但不限于因贷款人未能按期归还贷款并支付利息、行使抵押权、担保权导致信托期限延长等原因对信托财产造成的损失），其损失由信托计划财产承担。

受托人违反信托文件的规定处理信托事务，致使信托计划财产遭受损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

第十七条 信托计划的信息披露

17.1 信托计划定期信息披露

17.1.1中融信托于每个信托结束后 10 个工作日内，制作信托资金管理报告、信托财务报表和其他必要的事项说明，以备委托人、受益人和信托文件规定的其他人查询。受益人向受托人查询与其信托财产相关的信息的，受托人在不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供相关信息，不得拒绝、推诿。

17.1.2信托资金管理报告包含以下内容：（1）信托财产专户的开立情况；

（2）信托资金管理、运用、处分和收益情况；（3）信托经理变更情况；

（4）信托资金运用重大变动说明；

（5）涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形。17.2 信托计划临时信息披露

实施信托计划过程中若出现影响信托目的实现的下列情形之一的，中融信托将于获知情况后的三个工作日内以临时报告书形式向受益人披露，并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施。

信托计划说明书

17.2.1信托财产可能遭受重大损失；

17.2.2信托资金投资标的公司的财务状况严重恶化。17.3信托计划的清算报告

中融信托应当于本信托计划终止后十个工作日内做出处理信托事务的清算报告，受益人在此同意，上述清算报告无需审计。

17.4 信息披露的方式

受托人应当在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后以下列形式之一报告委托人与受益人：

17.4.1本信托项目信托经理所在的受托人营业场所存放备查； 17.4.2来函索取时按委托人与受益人预留地址寄送； 17.4.3按委托人或受益人预留电子邮件发送电子邮件。

如因委托人或受益人预留地址或电子邮件的原因导致受托人不能及时有效通知，其损失由委托人或受益人承担。

第十八条 信托计划的终止与清算

18.1 信托计划的终止

有以下情形之一的，信托计划终止，并进行信托清算。18.1.1 信托合同期限届满且未延续； 18.1.2 本信托计划的存续违反信托目的； 18.1.3 信托目的已实现或者无法实现； 18.1.4本信托计划被撤销或被解除； 18.1.5受益人大会决定终止；

18.1.6受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人； 18.1.7全体受益人放弃信托受益权；

18.1.8 全体受益人申请要求提前终止本信托计划。18.1.9 发生信托合同十七条约定的不可抗力事件； 18.1.10 法律、行政法规规定的其他事由。18.2 信托计划的清算

信托计划说明书

18.2.1受托人通知保管银行从信托计划财产中提取信托费用及相应的税费后，计算信托利益作为清算依据。

18.2.2委托人与受益人在此同意清算报告无需进行审计。受托人在信托计划终止后 10 个工作日内编制《信托管理运用及清算报告书》，并以受托人约定的方式报告委托人与受益人。委托人与受益人在《信托管理运用及清算报告书》公布之日起 3 个工作日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

18.2.3本信托计划在清算分配期间的利息归属于信托财产。18.3 信托财产的分配

18.3.1受托人以变现后的信托财产在扣除各项信托费用后向受益人支付信托利益。

18.3.2本信托项下的信托利益归属于全体受益人。受托人按本信托计划说明书第十五条的规定向信托受益人分配信托利益。

第十九条 律师事务所出具的法律意见书

本信托受托人聘请北京市鸿仁律师事务所担任本信托计划的法律顾问，对本信托计划的交易结构及合法合规性进行评价，并出具了法律意见书。

第二十条 信托经理名单及履历

本信托计划的日常投资运作及日常管理由中融国际信托有限公司以下信托经理具体负责：

陈莹：女，律师，2006年毕业于辽宁大学法学院法律硕士专业，现任中融信托机构业务部信托业务高级经理。陈莹先后在北京市力珉律师事务所、北京长江国际工程咨询有限公司、北京中电新华水电投资有限公司工作。陈莹具有丰富的法律、金融知识和项目投融资经验，精通水电站、矿业领域投融资。

第五篇：集合资金信托合同

集合资金信托合同

__________项目集合资金信托财产管理、运用风险申明书

尊敬的委托人、受益人：

受托人--__________国际信托投资有限责任公司承诺管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临风险。__________国际信托投资有限责任公司郑重申明：根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的有关规定，依据信托合同管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受损失，由受托人赔偿。

在签署本业务有关信托文件前，委托人和受益人应当仔细阅读本申明书及其他信托文件，谨慎作出是否签署信托文件的决策。委托人和受益人签署了本申明书表明委托人和受益人已仔细阅读本申明书及其他信托文件，委托人和受益人已了解本信托可能产生的风险和造成的损失。

申明人即受托人：__________国际信托投资有限责任公司

_____年_____月_____日

本人／本机构作为委托人、同时代表受益人签署本申明书表示已详阅本申明书及相关信托文件。

委托人：（自然人）

签：（法人）

名称及公章：　　法定代表人或授权委托人签：（其他组织）名称及公章：　　负责人签：　　日期：年

月

日　　委托人　　名称：　　法定代表人/负责人：　　自然人身份证号码：　　住所：　　联系地址：　　邮政编码：　　联系人：　　联系电话：　　传

真：

受托人　　名称：__________国际信托投资有限责任公司　　法定代表人：　　住所：　　组织形式：　　注册资本：　　联系电话：　　传

真：　　受益人　　名称：　　法定代表人/负责人：　　自然人身份证号码：　　住所：　　联系地址：　　邮政编码：　　联系人：

联系电话：

传真：

委托人与受托人本着平等自愿、诚实信用、真实合法的原则，根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、法规和规章，签订《__________项目集合资金信托合同》，以资信守。

第一条　释义

在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1.1

本合同：指《__________项目集合资金信托合同》及对该合同的任何修订和补充。

1.2

本信托：根据本合同设立的__________项目集合资金信托。

1.3

__________项目：指由____________________房地产开发有限公司开发的__________项目。

1.4

信托计划：指由受托人制定的《__________项目集合资金信托计划》。

1.5

信托资金：指委托人按照本合同第五条的规定向受托人交付的资金。

1.6

信托文件：指本合同、信托计划书和信托财产管理、运用风险申明书。

1.7

工作日：指中华人民共和国规定的金融机构正常营业日。

第二条　信托目的对信托财产进行专业化的管理和运用，谋求信托财产的长期稳定增值。

第三条　信托类型

本信托类型为确定用途的集合资金贷款信托。

第四条　受益人

本信托是自益信托，受益人与委托人为同一人。

第五条　信托资金及其交付

5.1

本集合资金信托的规模为人民币_____万元整（小写：￥__________元）。

5.2

本合同项下的信托资金为人民币__________元整（小写：￥_____元）。

5.3

委托人在招商银行开立下述账户，并指定该账户为委托人交付信托资金、受托人分配信托收益与返还信托财产的账户。自然人开立储蓄账户或“一卡通”账户，法人开立对公账户。该账户在本信托财产最终分配完成之前不得取消。

开户行：　　开户人：　　账

号：

5.4

委托人须将信托资金划拨至受托人指定的下述信托账户，信托资金到账后委托人与受托人签订合同。

开户行：　　开户人：

__________国际信托投资公司信托业务部　　账

号：

5.5

信托资金在委托人交付资金之日起至信托成立日期间的利息，按中国人民银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托成立之日起一年后的第一次信托收益分配时支付。

第六条　信托成立

信托计划的推介期自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日止。_____元的信托资金募集完成，信托即告成立。信托成立日最迟为_____年_____月_____日。

第七条　信托期限

信托期限为二年，自信托成立之日起计算。

第八条　信托财产的管理和运用

8.1

受托人以信托财产的长期稳定增值为目的，以诚实、信用、谨慎、有效管理为原则，以受益人的最大利益为宗旨，对该信托财产进行管理运用。

8.2

鉴于本信托的集合性质，委托人全权委托受托人对信托财产进行运用管理。

8.3

本信托项下的财产可以按照公平市场价格与受托人管理的其他信托财产或受托人的固有财产进行交易。

8.4

管理运用方式：

本信托财产用于向____________________房地产开发有限公司__________项目发放贷款。

8.4.1

贷款期限

贷款期限为二年，具体起止时间以受托人与____________________房地产开发有限公司签订的贷款合同的规定为准。

8.4.2

贷款利率

贷款利率为中国人民银行规定的同期贷款利率，每年根据中国人民银行的规定进行调整。目前，同期贷款年利率为5.49%。

8.4.3

贷款本金偿还

贷款本金按受托人与____________________房地产开发有限公司签订的贷款合同的规定，于贷款到期日一次偿还。

8.4.4

贷款利息支付

贷款期限内，____________________房地产开发有限公司于每季度第_____个月的第_____日支付贷款利息。

8.4.5

贷款担保

贷款由__________信托房地产开发有限公司进行保证担保。

8.4.6

贷款特别条款

如果受托人发现借款人与借款项目可能发生影响信托资金安全的重大问题时，受托人有权要求借款人提前偿还贷款。

8.4.7

贷款利息收入在信托收益分配前的运作原则

受托人将在遵循安全性和流动性原则的基础上，通过存放银行、同业拆放、国债投资、新股配售等方式，获取贷款利息再投资的稳定收益。

第九条　信托费用

9.1　信托费用的种类

9.1.1

信托报酬；

9.1.2

银行手续费、服务费、证券交易手续费、审计费用和律师费用等；

9.1.3

文件或账册制作、印刷费用；

9.1.4

信息披露费用；

9.1.5

按照国家有关规定可以列入的其他费用。

9.2　信托报酬计提方法、计提标准和支付方式

9.2.1

受托人经营信托业务，依据约定收取信托报酬。

9.2.2

受托人每年按受托管理的信托资金的_____%从信托财产中预提信托报酬，信托终止时按照本条第二款规定的计算方法进行一次性调整。

9.2.3

信托报酬计算方法

9.2.3.1

若信托资金的年平均收益率为_____%以下（包括本数），受托人的年信托报酬=信托资金x_____%；

9.2.3.2

若信托资金的年平均收益率为_____%（不包括本数）至_____%（包括本数）之间，受托人的年信托报酬=信托资金×（信托资金的年平均收益率-_____%）×

_____%；　　9.2.3.3

若信托资金的年平均收益率在_____%（不包括本数）以上，受托人的年信托报酬=信托资金×[（信托资金的年平均收益率-_____%）×100%＋_____%]。

9.3　不列入信托费用的项目

受托人因违背信托合同导致的费用支出或信托财产的损失，以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用。

9.4　本信托及本信托当事人依据国家有关规定依法纳税。

第十条　信托收益

10.1

信托收益的构成10.1.1

信托贷款所得的利息收入；

10.1.2

贷款利息收入在信托收益分配前进行稳健型投资所得收益。

10.2　信托净收益

10.2.1

信托净收益为信托收益扣除信托费用及按照国家有关规定可以在信托收益中扣除的其他费用后的余额。

10.3　信托净收益分配

10.3.1

信托净收益每年分配一次。本信托净收益分配时间为信托成立后每满一年后的二十个工作日内。信托终止时，信托净收益与信托财产一并分配至受益人账户。

第十一条　信托当事人的权利和义务

11.1　委托人的权利和义务

11.1.1

委托人的权利

11.1.1.1

委托人有权了解其信托资金的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

11.1.1.2

委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托资金有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。

11.1.1.3

受托人违反信托目的管理、运用、处分信托资金，或者因违背管理职责、处理信托事务不当，致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人予以赔偿。

11.1.1.4

受托人违反信托目的管理、运用、处分信托资金或者管理、运用、处分信托资金有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人。

11.1.1.5

除法律另有规定外，人民法院对信托财产强制执行时，委托人有权向人民法院提出异议。

11.1.1.6

受托人职责终止的，委托人有权选任新受托人。

11.1.2

委托人的义务

11.1.2.1

委托人必须将本合同项下的自己合法拥有的资金划拨至受托人的账户，以便于受托人管理运用该笔资金。

11.1.2.2

委托人必须按照合同约定向受托人支付信托报酬和其他费用。

11.2　受托人的权利和义务

11.2.1

受托人的权利

11.2.1.1

除法律另有规定外，人民法院对信托财产强制执行时，受托人有权向人民法院提出异议。

11.2.1.2

受托人有权依照合同的约定或者法律的规定收取适当的报酬。

11.2.1.3

受托人以其固有财产先行支付因处理信托事务所支出的税款和有关费用的，对信托财产享有优先受偿的权利。

11.2.2

受托人的义务

11.2.2.1

受托人应当遵守信托文件的规定，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理，为受益人的最大利益处理信托事务。

11.2.2.2

受托人除按规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。

11.2.2.3

受托人不得将信托财产转为其固有财产。

11.2.2.4

受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。

11.2.2.5

受托人必须保存处理信托事务的完整记录，应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。

11.2.2.6

受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

11.2.2.7

受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托收益的义务。

11.2.2.8

受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，应当予以赔偿。

11.2.2.9

受托人辞任的，在新受托人选出前仍应履行管理信托事务的职责。

11.3　受益人的权利

11.3.1

受益人享有信托收益权，也有权放弃信托收益权。

11.3.2

受益人有权了解其信托资金的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

11.3.3

受益人有权查阅、抄录或者复制与其信托资金有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。

11.3.4

受益人有权向人民法院申请撤销受托人的不当处分行为，要求受托人予以损害赔偿。

11.3.5

受益人有权依照信托文件的规定解任受托人或者申请人民法院解任受托人。

11.3.6

除法律另有规定外，人民法院对信托资金强制执行时，受益人有权向人民法院提出异议。

11.3.7

受益人有权转让信托受益权。

第十二条　风险揭示与风险承担

12.1

受托人管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括借款人和借款项目的风险、政策风险、市场风险、管理风险等。

12.2

受托人根据本合同及信托计划的规定，管理、运用或处分信托财产导致信托财产受到损失的，由信托财产承担。

12.3

受托人违反本合同及信托计划的规定处理信托事务，致使信托财产遭受损失的，受托人应予以赔偿。

第十三条　信托转让

13.1

受益人可通过转让信托合同形式转让信托受益权，但不得分割转让。

13.2

受益人转让信托受益权，应持信托合同和信托受益权转让申请书与受让人共同到受托人处办理转让登记手续。未到受托人处办理转让登记手续的，不得对抗受托人。

13.3

受益人转让信托受益权，应当将本信托项下委托人与受益人的权利和义务全部转让给受让人。

13.4

受益人转让信托受益权，转让人和受让人应当按照信托资金的_____%分别向受托人缴纳转让手续费。

第十四条　信托终止

有以下情形之一的，信托应当终止。

14.1　信托文件规定的终止事由发生；

14.2　信托的存续违反信托目的；

14.3　信托目的已经实现或不能实现；

14.4　信托当事人协商同意；

14.5　信托期限届满；

14.6　信托被解除；

14.7　信托被撤销；

14.8　全体受益人放弃信托受益权。

第十五条　信托清算

15.1　自信托终止之日起成立清算小组。

15.2　信托清算小组负责信托财产的保管、计算和分配，编制信托清算报告。信托清算小组可以依法进行必要的民事活动。

15.3　受托人在信托终止后二十个工作日内编制信托财产清算报告，并以约定的方式报告委托人与受益人。

15.4　受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起二十个工作日未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

15.5　清算费用：指清算小组在进行信托清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由清算小组从该信托财产中支付。

第十六条　信托财产归属与分配

16.1　信托终止，信托财产归属受益人。

16.2　信托财产以现金方式在信托终止时进行分配。

16.3　信托清算后的全部信托财产扣除清算费用后，按委托人的信托财产占集合信托财产的比例进行分配。

16.4　信托期限届满后第二十个工作日为信托财产分配日。

第十七条　信息披露

17.1　本信托的信息披露以下列方式报告委托人和受益人：

17.1.1

受托人办公场所存放备查；

17.1.2

在受托人网址_______________上公告；

17.1.3

来函索取时寄送。

17.2　受托人应当在信托成立起每满一年后的_____个工作日内编制完成信托资金管理的报告和信托资金运用及收益情况报告。

第十八条　违约责任

18.1　受托人违约

18.1.1

受托人违反合同约定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产。

18.1.2

受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。

18.1.3

受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，应当予以赔偿。

18.2　委托人违约

18.2.1

委托人不按合同约定向受托人支付报酬和有关费用的，受托人有权对信托财产实行优先受偿。

第十九条　不可抗力

19.1　“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

19.2　如发生不可抗力事件，遭受该事件的一方应立即用可能的最快捷的方式通知对方，并在十五日内提供证明文件说明有关事件的细节和不能履行或部分不能履行或需延迟履行本合同的原因，然后由各方协商是否延期履行本合同或终止本合同。

第二十条　通知

20.1

委托人与受托人在本合同填写的联系地址为信托当事人同意的通讯地址。

20.2

一方通讯地址或联络方式发生变化，应自发生变化之日起十五天内以书面形式通知另一方。如果在信托期限届满前夕发生变化，应在二天内以书面形式通知另一方。

20.3

受托人按通讯地址或联络方式以挂号信件、传真、电传或电报等有效方式，就处理信托事务过程中需要通知的事项通知委托人或受益人。

20.4

如果通讯地址或联络方式发生变化的一方（简称“变动一方”），未将有关变化及时通知另一方，除非法律另有规定，变动一方应对由此而造成的影响和损失负责。

第二十一条　其他事项

21.1

法律适用与纠纷解决

21.1.1

本合同的订立、生效、履行、解释、修改和终止等事项适用中华人民共和国现行法律、法规及规章。

21.1.2

本合同项下的任何争议，各方应友好协商解决；若协商不成，任何一方均有权向受托人住所地人民法院起诉。

21.2

整体合同

信托计划是本合同的组成部分，本合同未规定的，以信托计划为准；如果本合同与信托计划所规定的内容冲突，优先适用本合同。

21.3　期间的顺延

本合同规定的受托人接收款项或支付款项的日期如遇法定节假日，顺延至下一个工作日。

21.4

合同生效

本合同经委托人签署（自然人签；或法人的法定代表人或其授权委托人签并加盖单位公章；或其他组织的负责人签并加盖单位公章），受托人的法定代表人或其授权委托人签并加盖单位公章后，于信托成立之日起生效。

21.5

申明条款

委托人和受益人在此申明：在签署本合同前已仔细阅读了本合同和信托计划，对本合同和信托计划所规定的所有条款均无异议。

21.6

合同文本

本合同一式叁份，委托人持壹份，受托人持贰份，叁份具有同等法律效力。

委托人：（自然人）

签：（法人）

名称及公章：　　法定代表人或授权委托人签：（其他组织）名称及公章：　　负责人签：

受托人：　　名称及公章：__________国际信托投资有限责任公司　　法定代表人或授权委托人签：

****年**月**日于_____