《保险代理》复习资料

第一篇：《保险代理》复习资料

一.单选题

1、在社会生产和生活中，属于静态风险所导致损失的形式包括（A）等。

A、雷电、暴风所致损失B、人口增加所致损失

C、技术进步所致损失D、资本增加所致损失

2、在经济交往中，权利人与义务人之间，由于一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险称为（C）。

A、责任风险B、投机风险C、信用风险D、动态风险

3、对风险管理技术适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估属于风险管理的内容之一。该环节是（C）。

A、风险估测B、风险评价C、评估风险管理效果D、选择风险管理技术

4、体现保险双方当事人权利和义务的依据是（B）。

A、保险利益B、保险合同C、保险对象D、保险标的5、保险在一定条件下分担了个别单位和个人所不能承担的风险，由此形成的保险特征是（C）。

A、商品性B、客观性C、互助性D、法律性

6、人身保险与财产保险金额确定方式不同，人身保险是由投保人与保险人双方在法律允许的范围与条件下，协商约定后确定。其原因是（A）。

A、人的生命价值很难用货币来计价

B、人身保险受到人的年龄约束

C、人身保险常涉及第三方

D、人身保险的医疗费用是不确定的7、在各类保险中，起源最早、历史最长的是（D）。

A、房屋保险B、火灾保险C、人身保险D、海上保险

8、保险合同的内容是由双方当事人依法约定的，该内容是指（D）。

A、双方的权利B、双方的责任和期间

C、双方的义务D、双方的权利和义务

9、受益人取得受益权的唯一方式是（C）。

A、依法确定B、以血缘关系确定

C、被保险人或投保人通过保险合同指定D、以经济利害关系确定

10、投保人与保险人之间订立保险合同的正式书面凭证为（D）。

A、批单B、保险凭证C、暂保单D、保险单

11、在保险合同订立过程中，通常由投保人提出要求，保险人作出承诺，投保人为要约人，保险人为受约人，其主要原因是（B）。

A、保险合同一般是有偿合同B、保险合同通常是格式合同

C、保险合同一般为要式合同D、保险合同通常是双方合同

12、按照我国保险法规定，对于被保险人为防止或者减少保险标的损失所支付的必要、合理的费用，有义务承担的人是（C）。

A、投保人B、被保险人C、保险人D、保险代理人

13、根据我国保险法的规定，自保险责任开始后，合同当事人不得解除的保险合同是（C）。

A、人身保险合同B、以古玩、字画为标的保险合同

C、运输工具航程保险合同D、责任保险合同

14、最高人民法院在适用保险法的过程中，对于具体应用法律问题所作的解释属于（C）。

A、仲裁解释B、立法解释C、司法解释D、行政解释

15、按我国保险法的规定，保险合同中规定的关于保险人责任免除条款的生效条件是（B）。

A、保险人在事故发生时向投保人告知该条款

B、保险人在订立保险合同时向投保人明确说明该条款

C、保险人在保险合同中明确写明该条款

D、该条款应得到监管部门的批准

16、于某以45万元的房屋向银行抵押贷款30万元，贷款合同为10年，每月偿还款额为3500元，银行就该抵押房屋向保险公司购买了保险。在抵押保险15个月后，房屋遭受火灾全部损失。保险公司支付给于某的赔款应是（C）。

A、45万元B、30万元C、24、75万元D、5、25万元

17、某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元。同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是（B）。

A、不予赔B、赔10万元C、赔50万元D、赔40万元

18、保险近因原则是确定保险责任的一项基本原则，近因原则所判断的关系是

（D）。

A、保险人与被保险人之间的保险关系

B、保险人与保险标的损失之间的因果关系

C、被保险人与损失之间的因果关系

D、风险事故与保险标的损失之间的因果关系

19、依据保险营销原理，保险营销的载体是（D）

A、保险事故B、保险金额C、保险标的D、保险产品

20、被称为“第四媒体”，并将成为21世纪无时区、无疆界的保险销售工具的是指（C）。

A、电话B、报纸C、网络D、杂志

21、根据保险原理，一次风险事故可能造成保险标的损失的范围被称为（A）。

A、风险单位B、事故单位C、损失单位D、标的单位

22、查验被保险人以往的事故记录是财产保险核保的要素之一。保险人一般从被保险人过去一段时间的事故记录中可以看出被保险人对保险财产的管理情况。保险人在查验事故记录中，通常选取的时间段为（C）。

A、一到二年B、二到三年C、三到五年D、三到四年

23、我国海洋运输货物保险的“仓至仓条款”通常限制的是（B）。

A、保险标的存放点B、保险期限长短

C、保险责任承担地点D、保险金额的大小

24、在非寿险理赔中，保险事故发生后，被保险人或受益人将事故发生的时间、地点、原因及其他有关情况，以最快的方式通知保险人，并提出索赔请求的环节

通常被称为（A）。

A、损失通知B、索赔通知C、损失告知D、索赔告知

25、在我国企业财产保险综合险的附加险主要有（D）等。

A、雹灾保险B、洪水保险C、三停保险D、露堆财产保险

26、根据我国家庭财产综合保险的规定，房屋内养的名贵花草属于（B）。

A、可保财产B、不可保财产

C、加费特约承保财主D、不加费特约承保财产

27、某公司按照货价投保了国内运输货物保险，保险金额为100万元。在保险期限内发生保险事故造成货物损失80万元，支付施救费用30万元。保险公司应该赔偿的金额是（D）。

A、30万元B、80万元C、100万元D、110万元

28、不属于责任保险的赔偿范围的情况是（C）。

A、被保险人因对第三者造成的人身伤害而依法应承担的赔偿责任

B、被保险人因对第三者造成的财产损失而依法应承担的赔偿责任

C、第三者因对被保险人造成的人身伤害和财产损失而依法应承担的赔偿责任

D、因赔偿纠纷引起的诉讼、律师费用及其分事先经保险人同意支付的费用

29、借款人根据银行的要求，请求保险人担保自己信用而购买的保险属于（A）。

A、保证保险B、信用保险C、责任保险D、担保保险

30、标准体（也称健体）是指死亡危险程度属于正常范围的被保险人群体的总称，标准体的实际死亡率与预定死亡率之间的大小关系是（A）。

A、实际死亡率与预定死亡率大致相符

B、实际死亡率远远大于其预定死亡率

C、实际死亡率远远小于其预定死亡率

D、实际死亡率与预定死亡率无法比较

判断题

1、根据我国《保险法》的规定，投保人是指与保险中介人订立保险合同，并按照保险合同享有保险金请求权的人（×）。

2、根据我国《保险法》的规定，投保检、被保险人或者受益人有故意虚构保险标的，骗取保险金的行为，进行保险欺诈活动，构成犯罪的，依法追究行政责任（×）。

3、根据我国《保险法》的规定，我国保险公司的组织形式之一是相互保险公司（×）。

4、根据我国《保险法》的规定，在财产保险中，因第三者对保险标的损害而造成保险事故的，对被保险人已尼从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人从第三者已获得的赔偿金额（√）

5、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的，被保险人死亡后，保险金作为被保险人的遗产，由保险人向被保险人继承人履行给付保险金的义务（√）。

6、根据我国《保险法》的规定，经投保人和保险人协商同意，也可采取保险单或者其他保险凭证以外的其他书面协含义形式订方保险合同（√）。

7、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，以死亡为给付保险金条件的合同，自成立之日起满二年后，如果被保险人自杀，保险人不承担给付保险金的责任，但可以全额退还保险费（×）。

8、根据我国《保险法》的规定，保险公司在中华人民共和国境内外设立分支机构，道先须经工商管理机构批准，再经保险监督管理机构批准，取得分支机构经营保险业务许可证（√）。

9、根据我国《保险法》的规定，保险公司的营业报告、财务会计报告、精算报告及其他有关报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。（√）

10、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，如果投保人愿意为被保险人订立合同，视为投保人对被保险人具有保险利益。（×）

第二篇：保险代理公司简介

广州XXX保险代理有限公司 宣传简介

XXX保险代理有限公司是由中国保险监督管理委员会批准成立的省级保险专业代理机构，成立于XX年，总部位于广东省广州市，是保险中介行业内一家专注于车主会员客户，并为其提供专享的顶级汽车服务和保险服务的全省性机构。目前已成立XX、XX、XX分支机构，凭借精湛专业的服务，赢得了客户的信任，在竞争激烈的保险代理市场中得到了同行的认可。努力打造成为珠三角最完善的保险服务供应商。

XXX保险代理有限公司从成立之初坚持以发展终端客户为导向，透过专业化的保险服务，为公司会员客户提供全方位车辆保险及投资理财方案。经过多年持续不断的客户积累，全省机构已拥有十几万车主保险会员。公司自成立以来与多家合作保险公司建立了长期稳定的业务关系，在车险、财产险和寿险等领域全面深入合作，共同为双方的客户提供面对面贴心服务，达到三赢局面。

XXX保险代理有限公司以“创新·诚信·专业·感恩”为经营理念，我们坚信创新才能持续发展；以诚相待，才能赢得认可；我们将培训作为员工的最大福利，授人以渔，唯贤适用，让每个员工都有提升和成长机会。因此，我们培养了一批优秀的业务精英和专业的管理团队，创新开创了“复合营销”经营模式，产险、寿险综合发展理念，全力开拓具有更高内涵价值的寿险业务。

我们的发展目标：全国保险中介行业前列，中国保险品牌企业。

成为本行业的领跑者是我公司不变的追求。领跑者不仅意味着服务和业绩的领先，也意味着更广泛的行业责任和带领行业创新发展的使命。而诚信经营是肩负保险行业责任的根本基础。因此，我们以诚信为本，赢得社会信任，赢得更广阔的发展空间。

今后，公司将集中力量继续在保险行业领域中不断探索和创新，同时坚持诚信经营，以人为本，利用科学的管理，专业的服务质量为本行业更好地服务于车主会员而努力！打造成为中国保险中介最专业、最具发展力的优秀企业。

第三篇：保险代理委托书

委托书

本人，姓名：*** 性别：* 出生年月：****年*月*日 身份证号：****************** 因本人户籍在河北省秦皇岛市昌黎县，需把以前在贵处缴纳的医疗保险转移到河北省秦皇岛市昌黎县，因本人现在外地，不方便前去办理，特委托**代为办理转移手续，望给予办理。

委托人：*** 身份证号：****************** 签字：*** 被委托人：*** 身份证号：****************** 签字:*** 2013/5/29篇二：保险经纪授权委托书

授权委托书

从 年 月 日起，我司委托 保险经纪有限公司为我司唯一的保险经纪人，代表我们处理所有保险相关事宜。

除非另行下达了取消该委托书的书面通知，本委托书将持续有效。同时，所有以前有关这方面的委托全部作废。

保险经纪有限公司被授权审核我司的保险计划及安排，并按照其营业执照所规定的营业范围提供风险管理及保险服务。主要服务范围如下： ? ? ? 协助我司安排相关保险； 帮助我司识别未投保风险； 帮助我司检查并核对各种保险文件及其他有关风险转移安排的文件，包括保险单和批单； ? ? ? ? ? 年 月 日

准备保险安排概要； 就风险/保险及赔偿等问题向我司提供建议、帮助及指导； 与我司举行保险工作会议； 检测保险公司的财务稳定性； 协助我司进行索赔，帮助并指导我司准备索赔文件。篇三：人寿授权委托书标准版

授权委托书

填写指引： 1．本授权委托书仅适用于可以委托代办的保全项目，委托人为办理保全业务的资格人,请您在填写本授权委托书前仔细阅读背面 的相关规定。2．本授权委托书适用于同一委托人委托办理一项或多项委托事项，不同委托人应分别填写本授权委托书。3．请用碳素墨水笔或签字笔在横线处清晰、无误的填写办理内容，涂改无效。为保障委托人权益，空白处请用“/”划除。

中国人寿保险股份有限公司：

本人（下简称委托人）______（证件名称： 证件号码： 全权委托受托人_________（证件名称：

证件号码：

在 年 月 日至 年 月 日期间持贵公司要求的必备资料，以委托人的名义前往贵公司代为办理以 下保险合同相关保全事宜，并郑重声明凡由本授权委托书引发的法律纠纷与贵公司无关，本授权委托书自签名授权 之日起生效。受托人身份： 委托事项：

事项一：

保险合同号：①__ ___②____________________________ 事项二：________________保险合同号：①___________________________②____________________________ 事项三：________________保险合同号：①___________________________②____________________________ 注：“事项”内容，请参考本授权委托书背面《常见保全项目委托代办一栏表》保全项目填写。）），□中国人寿服务人员

□委托人的亲属

□委托人的朋友 □其他______ 涉及委托人领取相应款项时填写：

委托人同意将款项通过银行转账方式进行领取，领款账户信息如下：

注：账户所有人须为款项所有人，未成年人可为其法定监护人账户。如领款金额超过人民币 5 万元，本公司不受理委托代办。

开户银行： 户名： 银行账号： 涉及委托人交纳相应款项时填写：

□委托受托人现金交款（保险公司销售人员不得代客户以现金方式交纳人民币 1000 元以上款项）□委托人同意将款项通过银行转账方式进行支付，支付账户信息如下：

注：账户所有人须为款项所有人，未成年人可为其法定监护人账户。

开户银行： 户名： 银行账号： 提供资料： □保险合同原件

□有效身份证件：□身份证明原件/□军官证原件/□护照原件/□其他_________ □银行卡复印件/□存折首页复印件 委托人声明： 1.委托人保证本委托书为委托人亲笔签名，受托人在贵公司相关申请书、确认书以代办人名义签名视为委托本 人亲笔签名，如有纠纷，委托人自愿承担相应责任； 2.委托人委托受托人在代办保全项目时，所提供的全部个人资料，仅限于中国人寿保险股份有限公司及其认为 业务必要而委托的第三方为本人提供高质量的客户服务及推荐产品之用。中国人寿保险股份有限公司对本人的个人 信息负有保密义务。

委托人签名： 受托人声明： 1.受托人保证本委托书为受托人亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任； 2.受托人在授权有效期内代为办理委托事宜，并严格遵循委托人的真实意愿，如果所实施的行为超出授权范围，受托人自愿承担相应责任。

受托人签名：

日期： 年 月

日

手机号码：

日期： 年 月 日 手机号码：

□其他资料：_________________________ 注：复印件信息须与原件信息核对无误后由委托人签名确认，并确保复印件信息与上述填写的账户信息一致。

常见保全项目委托代办一览表

温馨提示：以下常见保全项目不一定适用于所有险种，具体规定以相关保险合同约定为准。请您 在委托授权他人代为办理相关保全项目时，详细阅读以下内容，对不允许委托代办的保全项目，请您 亲自到本公司进行办理。

是否允许委 托代办 否 否 否 否 否 否 否 否 否 否 否 是 是 是 是 是 是 是 是

是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 更换投保人 要约确认

保全项目 申请资格人 投保人

投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 年金受益人 投保人

投保人/被保险人 投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人

投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 满期金受益人 生存金受益人 投保人

投保人投保人/ 年金受益人 投保人 投保人 投保人 投保人

特别约定内容变更 保单挂失/补换发 减额交清 权益转换 保险合同借款 首次年金给付

保险合同银行质押贷款 签名变更

银行自动转账领款授权/变更 保险合同效力恢复 客户资料变更 变更附加险 变更受益人 保险费垫交方式变更 期交交费方式变更 领取方式/领取年龄变更 红利领取方式变更 补充告知 通知方式变更

银行自动转账交费授权/变更 交费形式变更 满期金领取 生存金领取 红利、利差领取

减少保险金额 保额增加权益 投保人解除合同 保险关系转移 出国告知 额外供款

部分领取个人账户价值 投资账户转投

下面是个示例，这个模版是人寿的正规滴，人寿原版的模版排的更糟糕 我把弄好看些，（还是有点歪０.０）

授权委托书

填写指引： 1．本授权委托书仅适用于可以委托代办的保全项目，委托人为办理保全业务的资格人,请您在填写本授权委托书前仔细阅读背面 的相关规定。2．本授权委托书适用于同一委托人委托办理一项或多项委托事项，不同委托人应分别填写本授权委托书。3．请用碳素墨水笔或签字笔在横线处清晰、无误的填写办理内容，涂改无效。为保障委托人权益，空白处请用“/”划除。

中国人寿保险股份有限公司：

本人（下简称委托人）____王 一______（证件名称：身份证 证件号码：***111 全权委托受托人___张如一_______（证件名称 身份证

证件号码：***234 在 2011 年 3 月 1 日至 2011 年 3 月 8 日期间持贵公司要求的必备资料，以委托人的名义前往贵公司代为办理以 下保险合同相关保全事宜，并郑重声明凡由本授权委托书引发的法律纠纷与贵公司无关，本授权委托书自签名授权 之日起生效。受托人身份： 委托事项：

事项一：红利领取

保险合同号：①__2010440100s93015432189___②____________________________ 事项二：________________保险合同号：①___________________________②____________________________ 事项三：________________保险合同号：①___________________________②____________________________ 注：“事项”内容，请参考本授权委托书背面《常见保全项目委托代办一栏表》保全项目填写。）），□中国人寿服务人员

√□委托人的亲属

□委托人的朋友 □其他______ 涉及委托人领取相应款项时填写：

委托人同意将款项通过银行转账方式进行领取，领款账户信息如下：

注：账户所有人须为款项所有人，未成年人可为其法定监护人账户。如领款金额超过人民币 5 万元，本公司不受理委托代办。

开户银行：中国银行广州越秀支行 户名：王一 银行账号：***321 涉及委托人交纳相应款项时填写：

□委托受托人现金交款（保险公司销售人员不得代客户以现金方式交纳人民币 1000 元以上款项）√□委托人同意将款项通过银行转账方式进行支付，支付账户信息如下：

注：账户所有人须为款项所有人，未成年人可为其法定监护人账户。

开户银行：中国银行广州越秀支行 户名：王一 银行账号：***321 提供资料： □保险合同原件

√有效身份证件：□身份证明原件/□军官证原件/□护照原件/□其他_________ √□银行卡复印件/□存折首页复印件 委托人声明： 1.委托人保证本委托书为委托人亲笔签名，受托人在贵公司相关申请书、确认书以代办人名义签名视为委托本 人亲笔签名，如有纠纷，委托人自愿承担相应责任； 2.委托人委托受托人在代办保全项目时，所提供的全部个人资料，仅限于中国人寿保险股份有限公司及其认为 业务必要而委托的第三方为本人提供高质量的客户服务及推荐产品之用。中国人寿保险股份有限公司对本人的个人 信息负有保密义务。

委托人签名：王一 受托人声明： 1.受托人保证本委托书为受托人亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任； 2.受托人在授权有效期内代为办理委托事宜，并严格遵循委托人的真实意愿，如果所实施的行为超出授权范围，受托人自愿承担相应责任。

受托人签名：张如一

日期：2011 年 3 月 1日

手机号码：*** 日期：2011 年 3 月 1 日 手机号码：*** □其他资料：_________________________ 注：复印件信息须与原件信息核对无误后由委托人签名确认，并确保复印件信息与上述填写的账户信息一致。

常见保全项目委托代办一览表

温馨提示：以下常见保全项目不一定适用于所有险种，具体规定以相关保险合同约定为准。请您 在委托授权他人代为办理相关保全项目时，详细阅读以下内容，对不允许委托代办的保全项目，请您 亲自到本公司进行办理。

是否允许委 托代办 否 否 否 否 否 否 否 否 否 否 否 是 是 是 是 是 是 是 是

是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 更换投保人 要约确认

保全项目 申请资格人 投保人

投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 年金受益人 投保人

投保人/被保险人 投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人

投保人/被保险人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 投保人 满期金受益人 生存金受益人 投保人 投保人投保人/ 年金受益人 投保人 投保人 投保人 投保人

特别约定内容变更 保单挂失/补换发 减额交清 权益转换 保险合同借款 首次年金给付

保险合同银行质押贷款 签名变更

银行自动转账领款授权/变更 保险合同效力恢复 客户资料变更 变更附加险 变更受益人 保险费垫交方式变更 期交交费方式变更 领取方式/领取年龄变更 红利领取方式变更 补充告知 通知方式变更

银行自动转账交费授权/变更 交费形式变更 满期金领取 生存金领取 红利、利差领取

减少保险金额 保额增加权益 投保人解除合同 保险关系转移 出国告知 额外供款

部分领取个人账户价值 投资账户转投篇四：太平洋保险授权委托书

授权委托书

中国太平洋人寿保险股份有限公司 分公司/中心支公司：

贵公司保险单

项下的被保险人

已发生 事故，现该保单保险金权利人委托 持其本人身份证及相关索赔资料前往贵公司代为办理理赔申请。

委托期限：自 年 月 日至理赔结束时止。委托人郑重声明，凡由本授权委托书引发的任何法律或经济纠纷由委托人承担，与贵公司无关。

委托人签名栏

受托人签名：

身份证号：

受托人联系电话： 日 期：

注：

1、未指定受益人的，保险金作为被保险人遗产由第一顺序继承人继承（第一顺序继承人为父母、子女、配偶）

2、请提供委托人和受托人身份证明原件

（背面）

受托人声明

中国太平洋人寿保险股份有限公司 分公司/中心支公司: 本人所提供的被保险人 保险单号为 项下的保险金权利人委托本人代为办理理赔申请的委托书系所有委托人的真实意思表示，并由委托人亲笔签署。如有不实由本人承担一切法律责任,与贵公司无关。受托人签名：

日 期:（身份证复印件黏贴处）篇五：平安保险授权委托书

授权委托书

平安养老保险股份有限公司：

本人（姓名）（身份证号码）系单位（保单号）下所载之：□被保险人 □被保险人之法定代理人 □指定受益人 □继承人 □其他

现根据贵公司规定全权委托先生/小姐（身份证号码：）

在年月日至年月日持本授权人身份证件，以本人名义前往贵公司就本合同办理 □理赔

□给付申请 □退保申请 □代领保险金 □其他

委托人声明：

第一、受托人保证授权人的签名为亲笔签名，如有纠纷，受托人自愿承担相应责任； 第二、受托人在授权有效期内代为办理委托，严格遵循授权人的真实意愿，所实施的行为如超出授 权范围。受托人自愿承担相应责任。

授权人签名： 授权人证件号码： 联系电话： 受托人签名： 受托人证件号码： 联系电话： 并委托中国平安人寿保险股份有限公司/平安养老保险股份有限公司 分公司（以下简称保险 人）在理赔案件结案后或给付办妥后将保险金转账至如下账户，转账给付汇总信息如下： 如保险金经受益人授权要求转账至投保单位账户，请投保单位对以上转账信息进行盖章确认。

第四篇：保险代理自查报告

关于保险代理业务自查自纠的整改报

告

一、2011 机构运营及保险代理业务经营情况 2011 本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各险种手续费分析。

二、2011 与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况；2011 年合作业务量前五位保险 机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工

作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关

数据及原因分析。

五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。篇二：保险自查报告

华峰信用社

关于对代理保险业务的自查报告

为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔2011〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。存在的问题：

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

华峰信用社

二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告

保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告

根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：

一、成立领导小组

为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：

（一）领导小组

组 长：xx 总经理

副组长：xx 总经理助理

组 员：xx（理赔中心经理）

xx（客户服务管理部经理）

xx（销售管理部经理）

（二）工作小组

组 长： xx（销售管理部）

组 员： xx（理赔中心）

xx（客户服务部）

xx（销售管理部）

二、自查工作内容及结果

由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》开展。

自查内容主要针对自评表中《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》的六项内容开展检查工作。

（一）与代理机构的保险代理合同的完整性

2010年9月1日后，xx分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。

2011年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。

整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。

（二）与代理机构的保险代理合同的合规性

目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。

自评分为10分。

（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为10分。

（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。

整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。

自评分为18分。

（五）《××公司保险代理合同基本要素一览表》报送的及时性和完整性

xx市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为20分。

（六）《××公司保险代理合同明细表》报送的及时性和完整性 xx市公司能按照要求按时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。

自评分为20分。

（七）保险营销员管理系统更新的及时性

xx市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进行了登记。

通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。

自评分为10分。

整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，并在系统中进行登记。

二〇一一年十二月八日篇四：邮政代理保险业务自查报告

邮政代理保险业务自查报告

邮政代理>保险业务>自查报告

为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符

5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》

6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件

9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失

10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料

12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录

13、建立了客户台帐

14、填写的客户信息真实有效，

15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，

16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规

17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限

18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录

19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账

20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务

21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用

务自查报告》

《邮政代理保险业篇五：关于开展保险专业代理公司自查自纠和

国 监 浙 监 局 公 文 中 保 会 江 管 办 室 件浙保监办发﹝2012﹞30 号关于开展保险专业代理公司自查自纠和 清理整顿工作的通知各省级保险专业代理机构： 为进一步巩固、深化中介监管工作成效，着力治理保险 代理市场小、散、乱、差的状况，切实保护保险消费者利益，根据中国保监会《关于开展 2012 年保险公司中介业务检查 和保险代理市场清理整顿工作的通知》（保监发[2012]3 号）精神，我局决定对辖内保险代理市场进行清理整顿。清理整 顿分为自查自纠、机构清理两个阶段。将有关事项通知如下：

一、自查自纠

（一）自查自纠范围 自查范围为 2011 年和 2012 年 1-3 月辖内各省级保险专 业代理机构的保险代理业务，涉及重大问题可追溯与延伸。

（二）自查自纠内容 自查自纠内容 自查自纠 公司基本情况。1．公司基本情况。包括注册资本、经营状况、高管情况、组织架构、制度建设、从业人员、许可证时效、职业保 险、保证金缴存等内容。2．存在的问题。存在的问题。（1）是否存在为保险公司虚构中介业务的行为；（2）是否存在销售误导的行为；（3）是否存在挪用侵占保费、保险金的行为；（4）是否存在不正当竞争和商业贿赂行为；（5）是否存在涉嫌传销行为和非法集资行为；（6）是否存在其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险 消费者利益的行为；

二、机构清理

（一）清理标准 1.以代理保险业务为名为保险公司虚构中介业务、非法 套取资金的各类保险代理机构； 2.内部管理混乱、业务长期无法正常经营的保险专业代 理机构； 3.许可证失效的各类保险代理机构； 4.已无法取得联系、名存实亡的保险专业代理机构； 5.存在涉嫌传销、非法集资等其他严重违法违规行为、有必要予以清理的各类保险代理机构。

（二）清理实施 根据自查自纠情况，结合保监发[2012]3 号文精神，对 部分自查自纠情况不到位和列为重点清理对象的机构，开展 现场检查，并依法实施清理。

三、工作要求

（一）认真开展自查。各公司要加强组织领导，高度重 视，按照以查促改、标本兼治的原则，组织各级分支机构，对照自查自纠内容和要求，应当针对存在的问题和清理重 点，逐条逐项开展自查，全面、客观反映公司的内控状况和 经营情况，并填制完成自查情况表（详见附件）。

（二）制定整改方案。根据自查发现问题，各公司要认 真制定整改方案，明确整改目标和进度，细化相关整改措施，完善整改组织安排，确保整改方案切实可行、科学有效。

（三）实施整改并提交相关报告。

第五篇：保险代理合同

保险代理合同

被代理方：中国人民财产保险股份有限公司运城市分公司盐湖

营销服务部(以下简称甲方）

代理方： 运城民航机场有限公司（以下简称乙方）

根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定（试

行）》及有关法规，甲乙双方经平等协商达成一致，签订本合同。

第一条 甲方委托乙方代理航空旅客意外伤害保险业务，乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义为甲方代理航空旅客意外伤害保险业

务。

第二条 代理地域范围

乙方为甲方在甲方经营区域内代理航空旅客意外伤害保险业务。

第三条 代理业务范围

（一）甲方授权乙方代理航空旅客意外伤害保险业务。

（二）乙方为甲方代理的航空旅客意外伤害保险为定额保单。

（三）乙方为甲方在本条

（一）、（二）款规定的险种及承保限

额内代理展业。

（四）乙方应使用甲方提供的标准格式保单。对于该标准格式保

单乙方无最终条款解释权、出具批单处理权、查勘定损理赔权。

第四条 责任范围

（一）乙方在本合同中甲方的授权范围内代为办理保险业务所产

生的保险责任和法律责任由甲方承担。

（二）甲方有下列行为之一者，乙方有权立即书面通知甲方解除本合同，由此造成的经济损失和责任由甲方承担。

1．甲方不按合同约定支付手续费的；

2．甲方在授权乙方为其代理保险业务的过程中有损害代理人、被保险人利益的行为；

3．甲方在乙方为其代理的业务出险时，不能及时理赔，并按规定赔付；

4．甲方在处理乙方代理业务的赔付时，有假赔案等欺诈行为。

（三）乙方有下列行为之一者甲方有权立即书面通知乙方解除本合同，由此造成的经济损失和责任由乙方承担。

1． 乙方超越本合同中甲方的授权范围，而事后又未经甲方以书面形式追认；

2． 乙方通过代理权的行使损害投保人、被保险人利益；

3． 乙方与被保险人或其他第三方隐瞒重大事项欺骗甲方；

4． 乙方不按合同约定划缴保险费的。

第五条 保险费的划缴方式和期限

乙方为甲方收取的保险费每月结算一次。

第六条 代理手续费支付标准和支付方式

（一）甲方根据乙方代理航空旅客意外伤害保险的险种，按国家财政部、保监会的规定支付代理手续费为30%。

（二）手续费每月结算一次。

第七条 双方的权利和义务

（一）甲方的权利和义务

1．甲方享有下列权利：

（1）在签发保险单前，甲方对乙方在授权内范围代理的保险业务有最后确认权。

（2）有权要求乙方为甲方保守商业秘密。

（3）有权要求乙方在从事代理业务中遵守最大诚信原则，履行告知义务。

2．甲方应尽下列义务：

（1）甲方应为乙方提供相关代理业务所需的宣传材料、业务单证、条款等必要的用品。

（2）甲方应根据乙方代理保险费的实际数额按规定付给乙方代理手续费。

（3）甲方应积极协助乙方建立相关代理业务所需的各种帐簿、报表。

（4）对于乙方反映的问题，甲方要积极协助解决，提供必要的帮助，对于乙方提出的合理化建议，甲方要认真听取，积极采纳，促进代理工作发展。

（5）甲方应为乙方保守商业秘密。

（二）乙方的权利和义务

1．乙方享有下列权利：

（1）有权要求甲方提供相关的条款、单证、业务资料等。

（2）有权要求甲方按合同规定支付代理手续费。

（3）有权要求甲方为乙方保守商业秘密。

（4）有权对保险代理工作及甲乙双方相关的一些工作提出各种合理化建议，并有权向甲方上级单位及国家保险监管部门反映。

2．乙方应承担下列义务：

（1）乙方应将收取的保险费，按规定结算。

（2）乙方应按甲方提供的保险条款、费率、单证、实务等有关规定代理保险业务，并妥善保管甲方提供的单证、资料。

（3）乙方在代理业务时，应遵循“最大诚信”原则，履行告知义务。

（4）乙方应为甲方保守商业秘密。

（5）乙方应协助甲方为保户做好防灾防损工作，协助甲方做好勘查理赔工作。

第八条 合同有效期

（一）本合同有效期为 3 年，自合同签字之日起计算。

（二）本合同期满前30天内，甲乙双方如愿继续保持代理关系，应重新签订代理合同。

第九条 合同的变更

在合同有效期内，经甲乙双方协商同意，可对本合同的有关内容以书面形式进行变更。

第十条 代理合同的终止及其效力

在本合同有效期内，甲乙任何一方要求解除合同，应提前30天书面通知对方，双方协商一致并达成书面协议，代理合同即告解除。

第十一条 违约责任

（一）甲乙双方应共同遵守本合同，如有违约应承担相应的民事经济赔偿责任。

（二）甲方不按规定将代理手续费支付给乙方，经乙方促告仍未在规定期限内划缴的，除应如数划转外，还应承担相应利息。

（三）乙方不按规定划缴保险费、储金，经甲方促告仍未在规定期限内划缴的，除应如数划缴保险费、保险储金外，还应承担相应利息。

第十二条 争议处理

甲乙双方就本合同发生争议，要及时协商解决。经协商不能解决时，可提请仲裁或诉讼。

第十三条 附则

（一）本合同一式貮份。甲乙双方各执一份。

（二）本合同自签字之日起生效。

甲方：（盖章）乙方：（盖章）

负责人签字：负责人签字：

年月日年月日