管理型证券投资产品[推荐五篇]

第一篇：管理型证券投资产品

管理型证券投资产品

产品背景及需求

市场现状

信托公司职责

投资顾问的职责及条件

信托期限及费率

特点

操作步骤

投资限制

产品背景及需求

随着我国经济的持续高速发展，民间财富迅速积累，富有个人占有规模庞大的现金类资产，其投资需求愈发强烈，客观上为私募证券投资基金发展提供了充足的资金供给，同时，在国内也出现了大批证券投资经验丰富，在为投资者做投资咨询过程中取得良好的业绩的证券投资咨询机构，据估计，国内由证券投资咨询机构管理的私募基金市值超过3000亿元，主要分布在深圳、上海、北京三地，在天津、广州、成都、昆明等省会城市也多有涌现。私募基金因其资金调度灵活，运作方式符合部分比较经济实力雄厚、具有一定风险承受能力的特定投资者偏好，得到了长足的发展。

从法律结构来看，私募证券投资信托通过信托这种组织形式和信托合同来框定各方的权利与义务，共有四方参与：证券投资咨询机构作为信托产品的投资顾问，实际进行投资决策，是信托业绩的主要决定因素；信托公司是产品发行的法律主体，提供产品运作的平台，并进行证券交易、核算估值、申购赎回等日常信托运作工作，同时按照信托契约保障参与各方在合同约定的框架内实现利益；银行作为资金保管人，保证资金的安全，并对信托估值进行审核，确保委托人利益不受损害；证券公司提供证券经纪业务服务和证券托管。

市场现状

2007年之前，市场上的私募基金产品仅有11只，自2007年下半年开始，私募基金迎来了第一个小高潮。经过近三年的发展，截止2010年4月，阳光私募信托产品的数量已经突破1000支大关，管理规模超过600亿元。

经过最近几年的市场轮转后，私募基金行业成熟度日渐增强，呈现出稳步发展并加速突破之势。这也必然带来私募基金行业的加速整合，让更多的优秀私募基金脱颖而出，进而使整个行业驶入良性循环的快车道。

从法律结构来看，私募证券投资信托的性质是一种信托产品，其通过信托法律文件框定了各方的权利与义务，从而实现从资金的募集、运作到完成清算的全过程的合法性。

信托公司的介入完全避免了原有私募证券产品在资金募集、利益分配、信息披露等方面的法律障碍。

从目前的市场现状看，证券投资信托产品主要类型包括管理型（股票投资、债券投资、大小非交易等）、结构化、TOT（TOF）等类型，其中，管理型产品居多，结构化次之，TOT（TOF）则主要是在账户限制后的一种变通方式。

信托公司职责

在整个私募基金的构架中，信托公司作为项目的受托人承担着私募基金正常运作的管理工作，其主要工作为：

1、产品设立时，同委托人、保管银行、投资顾问、证券公司相关各方按照法律程序确定

各方利益并签署相应的法律文件

2、产品成立后按照信托合同的要求履行交易、估值、申购赎回、利益分配、清算等私募

基金正常运作的管理工作

投资顾问的职责及条件

投资顾问的职责是以信托计划信托财产价值最大化为目标，根据《投资顾问协议》

对信托计划的投资运做提出建议，作为投顾的报酬，采取投资顾问特定受益权分配，其模式为，在信托项目成立时投资顾问方作为投资人认购一定数量的信托单位，投资顾问在认购信托单位的同时取得特定受益权，享有特定信托利益。可以依照信托文件约定取得特定信托利益

信托公司聘请的投资顾问应当符合以下条件

1、依法设立的公司或合伙企业，且没有重大违法违规记录

2、实收资本金不低于人民币1000 万元

3、有合格的证券投资管理和研究团队，团队主要成员通过证券从业资格考试，从业经验

不少于3 年，且在业内具有良好的声誉，无不良从业记录，并有可追溯的证券投资管理业绩证明。

4、有健全的业务管理制度、风险控制体系，有规范的后台管理制度和业务流程。

5、有固定的营业场所和与所从事业务相适应的软硬件设施。

信托期限及费率

一般为3-5年

信托报酬：1%

保管费：0.2%.投资管理费：1%

投资绩效费（特定信托利益）：超额收益的20%

特点

明星效应—信托资金的募集主要取决于投资顾问的名声，委托人的信托收益高低主要取决于投资顾问的投资实力

浮动收益—一般没有资金安全垫设置，委托人本金有随时损失的风险

随行就市—产品的发行难易程度取决于市场的行情

资金灵活—委托人可选择开放日赎回或加入。

操作步骤

产品设计；产品审批；产品报备；产品发行；产品成立；产品运作；信托终止、清算。投资限制

1）投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过投资时该上市公司总股本的5%；并不得导致以受托人名义持有上市公司单一股票占该上市公司总股本5%（含）以上。

2）投资于一家上市公司所发行的股票,依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的20%。

3）投资于权证，依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的7%，如被动持有造成该类持仓超过合同规定的比例，应在五个交易日内将该类持仓减持到合同规定的比例内。

4）不得投资于ST、*ST公司公开发行的证券。如果被动持有该类证券，须在五个交易日内将该类持仓减持为零。

5）投资于单一基金，依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的20%（货币基金除外）。

6）不得投资ETF套利；不得投资于股指期货、融资融券等风险较大的投资品种。

7）投资于所有创业板上市公司公开发行的证券，依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的20%；其中，投资于一家创业板上市公司公开发行的证券，依买入成本计算，不得超过前一交易日信托财产净值的10%。

8）不得用于可能承担无限责任的投资，也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等。如因市场剧烈波动、大额赎回、上市公司合并、信托计划规模变动等因素导致信托财产总值大幅变化可能使上述投资比例短期内超出以上限制，此种情况不视为违约，但应在五个交易日内进行调整，使之符合投资限制要求。如遇股票停牌等限制流通的客观原因，调整时间顺延。

9）投资顾问的操作涉嫌反向操作、操纵市场、明显偏离市场均价等情况，如果接到沪深交易所的口头或书面警告，投资顾问不听劝阻的，受托人有权限制其买入的权利，直至该种证券全部卖出

第二篇：证券投资与管理专业

证券投资与管理专业

长沙民政职业技术学院证券投资与管理专业成立于 1998年，湖南省精品专业，主要面向银行与证券期货公司等相关岗位培养技能型人才。该专业根据相关金融企业职业岗位群对知识、能力、素质的要求构建程体系，注重学生职业能力、职业道德以及可持续发展能力的培养。该专业实训条件完善，具有综合金融实训室和华民理财工作室两个校内学生实践创业平台以及15个校外实训基地。该专业师资队伍结构合理，现有博士4名，副教授6名，讲师2名，行业企业导师6名。[1]

一、专业发展历程：

1998年专业成立

2008年华民理财工作室成立

2009年被评为湖南省精品专业

2011年招商证券班成立

二、专业成果：

省级精品专业

湖南省专业评估第一名

2009年全国金融模拟投资大赛期货组个人冠军

2006年全国金融模拟投资大赛湖南赛区团体第一名

2013年全国银行技能竞赛团体三等奖

2013年全国银行技能竞赛单项一等奖[2]

三、主要课程

1、专业基础课：《经济学》、《金融市场学》、《国际金融》、《企业管理基础》、《统计学》、《财政与税收》、《会计学原理》

2、专业课程：《证券交易》、《证券投资分析》、《商业银行经营实务》、《期货投资理论与实务》、《电子银行业务》、《网络金融》、《证券基础知识》、《证券投资基金》、《个人理财》[3]

第三篇：《财富道证券投资分析系统产品下载协议》

《财富道证券投资分析系统产品下载协议》

《财富道证券投资分析系统产品下载协议》（“协议”）是您（“用户”）与重庆东金管理顾问有限公司（“我公司”）之间有关下载、安装、开通、使用财富道证券投资分析系统软件产品（“产品”）的法律协议。我公司在此特别提示用户认真阅读、充分理解本协议内容，并审慎选择接受或不接受本协议。用户一旦下载、安装、开通、使用本产品，即表示完全接受协议内容。

风险提示

1、应用风险

产品内容是基于市场中的公开信息及客观数据，经过深入的研究分析、整合分类编写，但不保证所载信息的准确性和完整性。本产品所载信息或所表述的观点及意见仅供参考，不构成对用户的最终操作建议，不保证用户使用产品后不会发生亏损，不承诺用户使用产品后的投资收益；

2、数据风险

本产品客观数据来自于上海证券交易所、深圳证券交易所或其授权信息运营商，用户应注意上述信息提供方的信息可能存在遗漏、错误、丢失、延迟、中断等问题；

3、失效风险

证券市场信息的时效性受多项因素影响，如经济调控政策变化、上市公司业务调整、法律法规修订完善等均可导致产品信息出现滞后、失效等问题；

4、研究风险

产品内研究专题、策略报告、投资指南等，均由我公司具有丰富证券市场从业经验的研究员采用证券分析技术与研究方法撰写。在此提醒用户注意因分析方法不同导致的研究成果差异性过大可能发生的研究风险；

5、认识风险

用户需认识到产品内的综合投资信息不适用于每个人，用户需结合自身的知识储备、投资经验、投资需求、风险偏好等多方面因素自行核实、评估产品信息，以自身的收入状况、资金量级决定是否参与证券投资，并独立做出投资决策，用户贸然投资可能产生潜在投资风险；

6、经营风险

因国家行业政策调整、法律法规修订等外部经营环境发生变化，我公司有权调整产品内容或暂停、中断产品服务，但有义务告知用户，用户应注意我公司经营风险可能造成的产品服务中断、终止等问题。

7、第三方风险

因网络接入单位、电信平台支持单位等第三方的网络故障、设备故障、系统故障，或软件开发过程中的疏漏，造成产品内容显示错误、迟延、异常，在此提示客户注意此类技术风险；

8、不可抗力风险

因地震、台风、战争、罢工、瘟疫、爆发性和流行性传染病或其他重大疫情、火灾等不可抗力或网络受到黑客攻击、网络病毒侵入或发作可能导致产品信息显示异常；

上述风险提示并不保证完全揭示或充分说明用户使用产品过程中的全部风险，建议用户仔细阅读上述提示，并认识到证券投资蕴含的较高风险。用户如开通产品则视为已对产品风险有足够清醒客观的认知，自主做出投资决策并独立承担投资风险。任何直接或间接使用产品内容或者据此进行证券投资所造成的一/

3切损失和后果由使用者自身承担，与我公司无关。我公司对用户使用或不能使用产品所导致的任何直接或间接的经济损失，不承担任何法律责任。

权益声明

1、产品内容通过客户端下载，客户端通过我公司财富道网站（）下载。本产品（包括但不限于产品文字、图表、图像、源代码）的著作权、商标权和所有权，由我公司所有。产品的著作权、商标权等合法权益，均受中华人民共和国著作权法、商标法和相应的国际知识产权保护条约等法律法规的保护。

2、用户取得的仅为本产品的使用权。用户不得实施下列行为：

（1）对本产品进行解密、反向工程、反向汇编、反向编译；

（2）将本产品嵌入到其他应用环境、应用程序或产品中；

（3）将本产品和其他产品或出版物捆绑销售；

（4）删除或者修改本产品权利人信息；

（5）将本产品及其修改版本单独或与其他任何产品和程序联合用于再授权、零售、出租、转让；

（6）对产品或产品内容进行各种方式的复制、编辑、修改、转载、出版、汇编、发表、引用，擅自开发产品的衍生品，或许可他人从事上述行为；

（7）其他违反国家法律法规、侵犯我公司合法权益的行为。

如发生上述行为，我公司有权立即停止对该用户的服务，不退还产品费用，并追究相关人员的法律责任。

使用维护

1、用户打开产品客户端输入账号密码，连接因特网后即可获取产品内容。我公司授权用户最多只得在两台电脑上安装使用本产品。

2、产品账号使用权归属于用户，禁止用户向第三方赠与、借用、租用、转让或售卖该账号。用户私下有偿或无偿转让账号，因账号问题产生纠纷应当自行承担，同时我公司保留追究相关人员法律责任的权利。

3、用户承担产品账号密码的保管责任，注意网络安全防护，防止账号密码泄露。用户就其账号及密码项下之一切活动负全部责任。

4、用户应确保提供给我公司的姓名、电话等个人资料是真实完整有效的。用户联系方式变更后需及时与我公司联系修改，如因用户个人原因未能获取产品服务的，责任将由用户自行承担，并不退还产品费用。

5、用户在产品服务期内可获得下列技术支持：

（1）获得产品安装、调试的网上远程或电话服务；

（2）获得产品技术升级支持服务；

（3）获得对产品信息显示异常的实时响应解决。

免责条款

1、因下列情形导致产品信息传递延迟、中断、终止，我公司不承担法律责任：

（1）因互联网接入单位、短信发送商、移动运营商等第三方的线路故障、通讯故障造成的信息传递异常；

（2）我公司对网站进行停机维护或产品升级需暂停服务时；/

3（3）因地震、台风、战争、罢工、瘟疫、爆发性和流行性传染病或其他重大疫情、火灾造成的及其他不可抗力造成的网络服务异常；

（4）因黑客攻击、网络病毒侵入或发作、网络管制导致产品信息显示异常；

（5）非从我公司网站下载的产品客户端内获取的产品信息显示异常。

2、我公司不保证提供的产品一定能满足用户的要求，也不保证服务不会中断、变更、终止。但我公司承诺对于可能或已经出现的各种产品瑕疵会尽最大的可能，在最短的时间内提供技术支持。

其他条款

1、本协议书的标题仅作参考，标题不影响协议具体条文的含义及其解释。

2、如本协议的任何条款违法、无效，或因某种原因不可执行，那么该条款被认为与本协议分离，不影响本协议其他条款的效力。

3、本协议其他未尽事宜由用户与我公司友好协商解决，商定的内容以补充协议的形式制定，经双方签字盖章后附属于本协议，与本协议具有同等法律效力。

4、我公司保留不定时修改协议内容的权利，更新后的协议条款一旦公布即替代原来的协议条款，恕不再另行通知。用户可重新下载安装本产品或从网站查阅最新版协议条款。修改协议条款后，如用户继续使用我公司提供的产品和服务将被视为已接受了修改后的协议。

争议解决条款

1、本协议的解释、效力及纠纷的解决，适用中华人民共和国法律。若用户和我公司发生任何纠纷或争议，首先应友好协商解决，协商不成的，用户在此完全同意将纠纷或争议提交北京市朝阳区人民法院管辖。

2、本协议的解释权在法律允许的范围内归我公司所有。如果其中有任何条款与国家的有关法律相抵触，则以国家法律的明文规定为准。/ 3

第四篇：证券投资心得

证券投资心得

班级：营销10

姓名：陈 林

学号：1011100

2九州职业技术学院

证券投资心得

在这新学期的开始，我们接触了以往我们从未接触过的新课程——证券投资学。这对于我们来说无疑是新的考验，也是我们学习新知识的开始，也是我们不断汲取知识的良好机会，可遇而不可求。同时，也纠正了我们以往对证券投资的错误认识。所以，在对证券投资学的学习过程中应竭尽全力，在学习过程中要认真听讲、虚心请教，不懂得要及时得到讲解，多听听师生的意见，多与老师交流。同时，要认真完成老师不是的任务，关注有关证券投资的实务，了解股市行情的变化，及认真关注国家各种政策的变化，为证券投资学的学习做好充足的准备，这对我们未来投资理财的发展有很大的帮助。

证券投资学的学习，开拓了我们的视野，拓宽了我们的知识渠道。证券投资学的学习，让我们首次接触了证券，加强了我们对股票的了解。通过这段时间的学习，让我了解了股票的基本相关知识，虽然不是专业学习，但通过这段时间对证券投资学的学习将会对我们日后的投资理财有相当大的帮助，足以让我们到时候不至于像个无头苍蝇一样四处碰壁，毫无头绪。这段时间对于证券投资学的学习，最起码让我学会了对股票的基本认识，了解了在投资理财过程中应注意的事项，这对我们未来的生活有很大的帮助，给我们未来的投资理财奠定了基础，也开拓了渠道。

证券投资学导师——许老师，通过特殊的教学方法让我们更轻松的学习到更多的有关股票的知识。许老师将知识系统化的串联在一起，全面又不失灵活的结合实际例子让我们加强对证券投资学的学习，加深对股票的了解，让我们能更好的灵活运用所学到的知识。同时，许老师也让我们了解到：除了对证券投资学的知识的学习很重要，对股票行情洞悉的眼光很重要之外，良好的心态特很重。所以，我们在学好证券投资学知识、提高自己对市场观察的眼观之外，我们还应该培养良好而心态。此外，还应注意正确的学习。

学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高.恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧.使自己很快成为一名证券投资的高手（这是不可能的。如果抱着这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现.我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机）。.所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。

学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。正如美国股票投资心理学家德里克·尼德曼说的那样:“想一想沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同:而不管是巴菲特还是索罗斯。他们带有传奇色彩的投资经历听上去总是那么自然。但要知道，如果让巴菲特去跟索罗斯竞争，他肯定会失败;反之亦然。”这就是说，每个成功的投资者都是有自己的理论、原则、投资背景和境遇的，具有鲜明的个性风格，因此，有些东西是学不来的，你别因为自己看了巴菲特或索罗斯的传记，从中窥见他们的投资理念或技巧，就以为自己会成为巴菲特或索罗斯，这不可能，你只能成为你自己。所以，我们应竭尽全力发展好自己，不一定是最好的，但求更好。

学习证券投资的我们也应该有正确方法。学习证券投学我们应该从一些必要的书籍和

资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，不宜首次就惊醒大量投资，每个人都应该量力而行，认清自己的能力，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。在证券投资过程中，我们要懂得规避风险，谨慎选择股票，股票的品种对未来的发展也是很重要的。股票的变动和该股票的公司的切身利益息息相关，公司的利益是影响股票行情变化的根本原因，与此同时，股票行情的变化也受股票大市场的影响，此外，也还受政府政策，国际经济，政治、军事、经济等多方面的影响。

经过这段时间对证券投资的学习，我对证券投资有了一定的了解。知道了什么是证券，证券的分类，证券市场的基本功能、融资结构、资源配置、发行方式、发展前景等；了解了股票、债券和基金的定义及它们的运作方式。并能更清楚更直观的从发展前景及当前数据对它们进行一系列的分析，从而做出我们这些初学者的判断。这其中包括对各种证券投资的收益性、流通性、风险性、流通行、价格的波动性和伸缩性的分析、评价和预期以及宏观经济、政治事件、法律规范、军事冲突、传统文化、自然条件、市场波动等各种因素对证券市场价格的的影响。在股票方面，我学会了市盈率、发行价、股票面值、股票市价等的计算，并对股票的价格指数有所了解；在债券方面，学会了对债券的终值、现值、股利贴现估价，市盈率估价等的计算；在基金方面也了解了一些价值分析技巧。而以上这些都是进行证券投资必备的基础知识，加强了我们对证券投资的了解，更深一步的了解了股市，学会了看K线图，也学会了画K线图，纠正了以往我们对证券投资的错误看法，也让我们对专业知识的加强的了解。在我们学习到相关知识之外，我们还要培养良好的心态，最好可以做到跌时不急，涨时不贪，吃进谨慎，抛出不悔，就好似赌局，有赢必有输，不可能只有一成不变的定论。

通过这段时间对证券投资学的学习，让我受益良多。从中让我学习了许多证券投资的相关基础知识，正确的认识了解了证券投资，虽然学习的专业知识不多，但却让我们收益匪浅，我希望有机会可以学习更多的证券投资学的专业知识，可以更深一步的学习证券投资知识，很期待不久之后的证券上机课。同时，我非常感谢许老师对我们的悉心教导感谢您对我们的耐心教导，期待您的再次教导，希望不久之后您教的证券上机课可以让我们学习到更多的知识，相信也一定会让我们受益匪浅，期待您的教导，再次感谢您——尊敬的许老师。

第五篇：证券投资读后感

周日晚10交通工程102262007039常鑫

证券投资学读后感

首先学习证券投资知识我们要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不能期望过高.恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧.使自己很快成为一名证券投资的高手(这是不可能的。如果抱着这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现.我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机)。.所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学走路一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己站稳，并尽量让自己不跌倒，而不可能刚一学会就马上能跑能跳。其次学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高自己的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。正如美国股票投资心理学家德里克·尼德曼说的那样:“想一想沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同:而不管是巴菲特还是索罗斯。他们带有传奇色彩的投资经历听上去总是那么自然。但要知道，如果让巴菲特去跟索罗斯竞争，他肯定会失败;反之亦然。”这就是说，每个成功的投资者都是有自己的理论、原则、投资背景和境遇的，具有鲜明的个性风格，因

此，有因为自己看了巴菲特或索罗斯的传记，从中窥见他们的投资理念或技巧，就以为自己会成为巴菲特或索罗斯，这不可能，你只能成为你自己。

之后我认为学习证券投资的正确方法是:从一些必要的书籍和资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。所以现在我只是大量了解这方面的知识以及每天看看实时的股票市场，看看评论等以后有了自己的原始资本在开始实践投资学。

学了证券投资我觉得，投资前都要做好分析，没有准备的投资只能把自己的金钱交给上帝决定，而有了详尽的分析我们对我们的投资就会更有把握，即使输了也不会很惨。

好的投资即是好的谋利。