以项目带动对外开放--民政厅对外开放调研报告5篇

第一篇：以项目带动对外开放--民政厅对外开放调研报告

以引进项目带动对外开放

积极推动我省儿童福利事业快速发展

——河南省民政厅对外开放工作调查及建议

民政工作是民生保障的重要方面，有以基本民生保障为主要内容的社会救助、救灾救济、社会福利和慈善事业等工作；有以民政社会管理服务为主要内容的城乡社区建设、民间组织管理等工作；有面向特殊群体服务的优抚、双拥、退伍安置、军休安置等工作；还有以民政公共服务为主要内容的区划地名、行政区域界线管理、殡葬管理、婚姻登记、流浪乞讨人员救助、社工人才队伍建设等工作。其中，政策允许且符合我省实际的对外开放工作，主要有社会福利和慈善事业工作、社工人才队伍建设工作。由于社工人才队伍建设工作处于刚刚起步阶段，尚未开展对外交流。

近年来，省民政厅以政府主导的资金救助、安置渠道为制度框架，以项目工作为重要载体和辅助措施，积极争取来自国际国内公益组织、慈善人士、高校、福利彩票公益金的多种资源，面向孤儿特别是受艾滋病影响儿童安置、生活救助、助学、心理辅导、技能培训等多个领域，满足了孤儿不同层次的需求，维护了孤儿的生存发展权益，在弥补工作短板的同时也为该领域的工作增添了活力，创造了新鲜经验。

一、工作基本情况

河南省提高对外开放水平推进儿童福利事业工作，是从2007 1

年引进外部资源做好受艾滋病影响儿童救助安置工作开始的。2007年以来，在民政部、省政府的领导下，省民政厅积极拓宽渠道，延伸合作领域，丰富儿童安置基础设施和管理资源，有力推动了我省受艾滋病影响儿童救助安置工作的开展。此后，向资助养育孤儿领域进行了延伸。

（一）以提高儿童安置质量为目标增加服务设施和资源。2007年，在中国社工协会的沟通协调下，省民政厅争取到香港华懋集团已故主席龚如心女士2000万元捐资，并于2009年在艾滋孤儿较多的信阳、周口两市建设两所主要用于安置艾滋孤儿，集生活、扶养、教育、娱乐功能为一体，以模拟家庭养育方式为主的社工〃如心家园。两个如心家园共建设单元家庭式建筑110套，每套建筑面积150平方米，室内分为三室二厅、一厨双卫，配备医用电梯、冰箱、空调、电视、沙发等生活用具设施，可容纳900余人入住。目前已入住各类孤儿400余名。

从2007年开始，我省与美国半边天基金会合作，由半边天基金会为全省阳光妈妈提供服务补贴、为儿童提供生活补贴，基金会还为集中建设的上蔡县邵店、沈丘县白集15个阳光家庭聘请了家庭顾问和辅导老师，为孩子妈妈和儿童提供专业指导。2008年，与中国预防性病艾滋病基金会建立新的合作关系后，改由半边天基金会和中国预防性病艾滋病基金会分别资助集中建设的15个阳光家庭和散居的28个阳光家庭补贴费用，为阳光家庭的有序运转提供了资金保障。此外，联合国儿童基金会和英国救助儿童会还为我省“阳光家园”、“阳光家庭”配备了

图书、玩具和体育娱乐用品，开办了4个社区儿童活动中心和8个社区图书室，丰富了集中供养儿童的安置资源，也促进了社区融合。

（二）以维护儿童教育权利为目标实施助学项目。我省孤儿特别是艾滋孤儿普遍存在就学困难的问题，为努力解决这个难题，省民政厅积极寻求各方助学资源，先后与中国教育发展基金会、美国半边天基金会贾氏奖学金、中国收养中心、盛承慧基金等组织合作，对高中及大中专院校就学的受艾滋病影响贫困学生进行高中、大学阶段学费资助，约有200余名学生受益。资助方式为由各地民政局申报名单，半边天基金会贾氏奖学金项目联络员根据名单到学生家庭家访，确认资助对象的资质。申请成功后，贾氏奖学金对该学生研究生毕业之前就学阶段的学费进行全额资助。（根据学生实际学费情况资助，每个人的资助金额不等，平均每人每年约为5000元）。2009年起，我省又确定由省级福利彩票公益金资助孤儿大学生学费。两年中，每年资助全省200名孤儿大学生一次性学费5000元。香港爱心人士盛承慧女士从2004年开始对我省受艾影响人员进行资助。2008年前，主要面向柘城县，对艾滋病人及受艾滋病影响大学生进行生活救助。2008年后，设立盛承慧专项基金用于资助全省孤儿高中阶段学费，每人每年1500元。到今年为止，盛承慧基金已累计资助我省受艾儿童助学资金近500万元。

（三）以促进儿童心理康复为目标组织开展形式多样的夏令营、心理辅导和培训活动。我省针对受艾滋病影响儿童存在的心理问题，开展了主题鲜明的夏令营、游戏、心理辅导活动及培训，为他们提供心理疏导和康复，纠正儿童心理障碍和行为偏差，促进儿童心理健康。近年来，省民政厅先后与联合国儿童基金会、美国半边天基金会、中国社工协会儿童希望救助基金会、省内社会公益组织等机构合作，根据不同时期艾滋孤儿的心理状态和成长需求，先后组织了“认识自我”、“学会感恩”、“青春热线”、“我爱我家”、“儿童权利公约”等10余期不同主题的夏令营活动。这些活动，有侧重于心理关怀，使儿童释放心理压力，正确面对失去父母的现实，树立正确的人生观，促进孩子之间及孩子与新家长之间积极、和谐关系的建立培训；有儿童青春期教育知识、早恋、感恩教育等知识培训；有帮助孤儿树立自信心、寻找理想的主题培训，还组织阳光妈妈和阳光宝贝一起开展了亲子游戏，以增进妈妈和儿童之间的感情。这些培训，对于开阔孤儿们的视野，锻炼他们组织合作能力起到了积极作用，同时也有力地提高了我省儿童福利工作水平。

（四）以促进大龄孤儿成长就业为目标开展职业技能培训。为帮助年龄超过15岁的孤儿特别是受艾滋病影响儿童进行劳动技能训练，使他们掌握生产生活技能，成为自己谋生立业之本，省民政厅在联合国儿童基金会、中国社工协会、美国半边天基金会、中国福利教育基金会支持下，根据当地情况以及孤儿的实际需要，引进联合国儿基会资助，组织受艾滋病影响的儿童参加养殖技术、汽车修理、电脑操作、服装裁剪、宾馆服务等多种技能培训班，全省已经有900多人次参加了不同形式的技

能培训。如，对我省尉氏县大龄孤儿进行的养殖技术培训，将授课老师请到家门口，不仅惠及儿童，部分儿童父母也在教室里旁听，使整个家庭都掌握了生产生活的一技之长。2009、2010年，又争取中国福利教育基金会每年资助我省200名孤儿及贫困家庭大龄青年进行职业技术培训。省厅直接与周口、漯河两家技术学校签订了培训协议，根据专业不同，开展不同期限的短期培训，培训期间，报销学生往返路费及食宿费。在培训报名中，均优先照顾艾滋孤儿及其它受艾滋病影响儿童。这些培训项目灵活、针对性强、效果明显，起到了良好的示范宣传作用。此外，在我厅牵头协调下，我省艾滋病高发的漯河、驻马店、南阳、信阳等地，也多方争取资源，为受艾滋病影响儿童开展了夏令营、职业技术培训活动并取得了良好的成效。

为了提高基层工作人员工作水平，省厅还多次邀请河南师范大学的专家、经验丰富的福利科长对艾滋致孤儿童福利机构工作人员从政策法规、生活技巧、青春期教育、儿童心理、沟通技巧等方面进行专业知识培训。如，在河南师范大学专家学者配合下，利用高校社工经费，在艾滋病高发地区，组织基层民政工作人员对一百余名受艾滋病影响的困难儿童进行家访，开展个案工作，直接与儿童互动。高校专家陪同家访工作人员进入被访儿童家庭，督导家访工作人员工作方法、评估工作效果，对工作人员进行现场指导。与职能部门和高校的合作，提升了基层工作人员专业水平，也逐步营造了良好环境，使各方共享了资源，实现了双赢。

二、存在问题

一是少数项目单位对开展合作项目的目的、意义认识不够，主动适应不够，在一定程度上有等、靠、要思想；二是有的项目单位组织协调工作做得不够；三是对国际上先进的孤儿养育及保护模式了解不够，在工作理念、工作方法上需要进一步提高；四是合作项目仍不够丰富，难以满足孤儿特别是受艾滋病影响儿童的全面需求。

三、下一步工作建议

一是加强项目管理，牢固树立我省儿童福利项目的公信力。公信力是对外交流、吸引合作的前提和基础。我厅将进一步规范和完善项目申报、审批、实施、验收等制度，建立项目建设档案。尤其是按照资助方的合理要求，切实加强对项目资金的管理使用，保证项目资金按时足额、专款专用于项目建设，继续维护好我省儿童福利工作的良好形象。二是进一步提高合作水平。重点加大项目的引进、实施及推广力度，并积极争取地方党委政府领导的高度重视和有关部门的支持配合，努力提高救助工作人员专业化水平。三是要强化宣传，扩大影响。结合项目的实施，进一步加强对项目使用情况和使用效果的宣传，努力形成积极、广泛的社会影响。四是适时开展社工人才队伍建设领域的对外开放和引进项目工作。

第二篇：关于全市对外开放工作情况的调研报告

关于全市对外开放工作情况的调 查 报 告

4月下旬，XXX就全市对外开放工作情况进行了调研。在听取了市商务局对外开放工作情况总体汇报后，深入到X厂、X公司、X公司、X进行调查了解。现将调查情况报告如下：

一、我市对外开放工作取得的主要成绩

近年来，市政府突出抢抓机遇、加快发展这个主题，制订优惠政策，优化投资环境，使全市开放工作呈现出良好的发展态势。

1、开放工作成效显著，外资利用额逐年增加。我市对外开放工作继X年突破XX美元大关后，去年，实际到位外资达X万美元，占任务X万美元的X%，外资利用额逐年增加。我市自XX、XX等几家公司引进外资及项目建成投产，为我市培植了税源，成为我市财政收入的主要来源。今年1—3月份完成利用外资X万美元，外贸完成X万美元，“双外”工作实现了首季开门红。

2、采取灵活多样的形式，实施密集招商。近几年来，我市主要领导带领有关职能部门和相关企业不失时机地积极组团参加招商引资活动，并到经济发达的地区主动寻找合作对象，做到反复招商，密切接触，千方百计引进项目、资金、人才，为我所用。去年，引进技术项目X项，引进各类人才X名，引进国内资金X万元，有力地拉动了我市经济的快速增长，我市的开放工作连续

1X年在XX名列前茅，经济的外向度明显提高。

3、企业自主创新能力在明显增强，出口创汇逐年递增。通过外学，技术攻关，我市X厂生产的XX，科技含量高，市场前景好。去年实现创汇X万美元，今年有望突破X万美元。X公司生产的XXX，虽刚刚投产，但引起了外商重视，今年3月份XX与香港X公司签订了供销合同，引进了客户，发展了商机，也为我市其它企业发展带来了发展机遇。

4、大力宣传投资XX的环境和各项优惠政策。市政府根据近几年我市对外开放工作的情况录制了由中、英、韩三国文字的光盘，在招商地的媒体上介绍XX、宣传XX。市政府采取措施创优发展环境，制订更优惠的政策起到了引商、稳商、富商的作用。市领导还不定期不打招呼深入企业调研，发现问题，及时解决，职能部门大力支持，上下联动形成了全方位为企业搞好优质服务的格局。

二、我市对外开放工作存在的主要问题

我市开放工作近几年来取得了比较好的成效，为经济和社会全面发展作出了贡献。但是，在利用外资、出口创汇方面与全国先进的百强县市相比，还有较大差距，需要在今后工作中逐步加大“双外”工作的力度。

1、开放工作主体乏力，存在“上热下冷”的现象。目前存在“两热、两冷”的问题。即主要领导和分管领导“热”、招商引资

部门“热”，乡镇、市直有关部门领导“冷”、招商主体企业“冷”，招商引资的激励机制不够健全，部分单位、乡镇、企业、民间参与的积极性不够高，招商引资的氛围不浓。开放工作机制不健全，推动力度不够，对开放工作的调度和督导在力度上还有差距。

2、主导产业优势不明显，新的支柱产业培育发展缓慢。XX行业是我市主导产业，但XX产业总体优势不是十分明显，虽然在开放工作中XX行业及相关行业利用外资和出口创汇占80%以上，但数量不大，带动作用不明显。我市重点培育的XX产业、农产品深加工产业、XX产业虽然有进展，但远未达到优势产业要求。

3、对外合作的方式单调，融资上市、间接利用外资等合作方式没有新突破。我市对外合作项目基本以外商直接投资为主，利用外国政府贷款、设备贷款和其他形式融资方式，近几年基本没有项目，尤其是上市公司仍是空白，缺少引进资金可持续发展的平台和载体。

4、大规模招商活动偏多，招商方式亟待改进。每年我市组织参加省、XX以及自办大型招商活动近二十次之多，作为招商活动的主要活动，大型招商活动起到了积极的作用，但随着招商活动发展变化，大型活动存在的弊端越来越明显，参加人员多，针对性不强，效果不明显。

三、对我市开放工作的几点建议

1、健全开放工作机构。建议重新建立对外开放工作领导小组，下设办事机构，建立长效工作机制，定期研究开放工作出现问题，制定有关政策，协调解决大项目实施中存在的问题。要继续全面落实招商引资首问责任制、限时办结制、服务承诺制。认真研究和制定推进招商引资的实施方案和工作措施。严格招商引资目标管理考核，切实兑现招商引资奖惩制度。

2、培育强势产业，构筑招商平台。以“XX”建设为重点，重点开展铸造、机械、农业产业化的行业招商引资，进一步提高招商的针对性和实效性。

3、加强国际商会和行业协会的建设。国际商会是对外招商窗口，行业协会是行业招商载体，在招商工作中商会和协会的作用越来越大，建立健全我市国际商会和行业协会对全市对外开放和招商引资工作具有重要意义，要抓紧抓好。

4、加强涉外队伍建设。在加强对现有涉外人才培训的同时，对新录用公务员要重视吸引有外语基础、有涉外工作经验的人才。改善公务员队伍的人才结构和知识结构，以适应对外开放工作对人才的需求。

第三篇：县域对外开放工作调研报告

县域对外开放工作调研报告

最近，根 据 县 里 五 个 一 的 安 排，结 合 实 际 情 况，对 全 县 对 外 开 放 工 作 进 行 了 调 研，对 全 县 对 外 开 放工 作 的 现 状、存 在 的 问 题 有 了 比 较 全 面 的 了 解，对今 后 的 发 展 中 如 何 加 强 对 外 开 放 工 作 提 出 了 一 些意 见 和 建 议。

我 县 对 外 开 放 工 作 起 步 较 早，历 任 县 领 导 都 高度 重 视 这 项 工 作。早 在 上 个 世 纪 九 十 年 代 初 期，县里 就 把 这 项 工 作 列 入 重 要 议 事 日 程，采 取 了 一 系 列重 要 措 施。引 进 了 外 资 企 业 花 生 酱 厂，尽 管 后 来 该企 业 在 经 营 上 出 现 问 题，但 也 开 辟 了 我 县 对 外 开放、招 商 引 资 的 先 河。当 时，县 里 还 成 立 了 专 门 对

外 机 构，在 外 设 立 办 事 机 构，和 福 建、中 俄 边 境 口岸 城 市 等 开 放 程 度 高 而 且 经 济 发 达 的 一 些 市、县 结为 友 好 城 市，进 行 了 互 访、交 流、学习。

近些 年，县 委、县 政 府 一 直 致 力 于 加 强 对 外 开 放 工 作，把 对外 开 放、招 商 引 资 作 为 全 县 工 作 重 点，动 员 全 县 上下，倾 注 了 大 量 心 血。在 组 织 机 构 上 成 立 了 延 津 县对 外 开 放 领 导 小 组，组 建 了 招 商 小 分 队，组 建 了 专业 招 商 队 伍。大 力 加 强 基 础 设 施 建 设，建 设 了 一 区两 园，即 产 业 聚 集 区、食 品 工 业 园 和 环 保 机 械 产 业园，投 入 了 大 量 的 资 金，大 力 加 强 基 础 设 施 建 设，在 用 地 指 标 上 优 先 保 证，供 水、供 电、供 热、供 气、道 路、排 水、污 水 处 理 等 基 础 设 施 已 经 完 善，为 全县 对 外 开 放 和 招 商 引 资 奠 定 了 基 础。先 后 引 进 了 一

批 投 资 项 目，如 湖 南 克 明 面 业、香 港 麦 丰 食 品、福建 精 益 珍 食 品、云 鹤 食 品、笑 脸 食 品、酒 鬼 酒、平川 酒 业 等 一 批 食 品 生 产 企 业，和 创 力 新 能 源、百 汇环 保、广 东 雄 塑、晋 开 延 化 集 团 等 节 能 环 保 企 业，使 我 县 的 一 区 两 园 具 备 了 一 定 规 模，县 产 业 聚 集 区进 入 全 省 的 十 快 产 业 聚 集 区。

以 产 业 聚 集 区 为平台，我 县 的 对 外 开 放 达 到 了 一 个 新 的 水平。县 领 导还 多 次 亲 自 到 发 达 地 区 推 介 延 津，联 络 中 国 环 保 协会、河 南 白 酒 协 会 等 一 些 知 名 的 企 业 和 投 资 集 团，宣 传 延 津 优 势，提 高 延 津 知 名 度，增 强 延 津 对 外 开放 水平，使 延 津 的 对 外 开 放 招 商 引 资 工 作 取 得 了 成效，为 今 后 的 发 展 也 奠 定 了 基 础。

我 县 对 外 开 放 工 作 经 过 长 期 不 懈 的 努 力，得 到

了 长 足 发 展，但 还 存 在 很 多 问 题 和 不 足，我 们 应 当有 一 个 清 醒 的 认 识。

自 己 和 自 己 比 确 实 成 绩 很 大、发 展 很 快，但 看 看 外 界 的 发 展 水平、开 放 程 度、看看 发 达 地 区 以 及 我 们 周 边 的 县、市 发 展 的 情 况 还 有一 定 的 差 距，有 些 方 面 差 距 还 很 大。一 是 开 放 的 意识 不 强，对 开 放 的 认 识 还 需 要 提 高，从 实 际 情 况 来看，讲 对 外 开 放 的 多，到 底 怎 么 对 外 开 放，如 何 做对 外 开 放 的 具 体 工 作、如 何 动 员 全 县 上 下 投 身 到 对外 开 放 工 作 中，还 需 要 进 一 步 研 究、探 讨，特 别 是抓 好 具 体 工 作 的 落 实。二 是 实 际 投 资 少，开 放 的 程度 低。

全 县 每 年 利 用 外 资 在 50 亿 左 右，而 实 际 利用 国 外 资 金 则 更 少。三 是 引 进 项 目 少，特 别 是 大 项目 少。就 我 们 周 边 而 言，原 阳 县 利 用 区 位 优 势，承

接 郑 州 产 业 转 移，引 进 了 家 具 产 业 园、厨 具 产 业 园，卫 辉 引 进 了 知 名 企 业 百 威 啤 酒 等 企 业。而 我 们 县 的专 业 产 业 园 规 模 还 需 要 提 高，还 没 有 入 驻 国 外、国内 知 名 企 业 和 500 强 企 业。四 是 外 贸 进 出 口 低，这是 反 映 一 个 地 区 对 外 开 放、经 济 发 展 水平的 一 个 重要 标 志。五 是 吸 引 投 资 的 环 境 有 待 进 一 步 优 化。在硬 件 方 面，目 前，我 县 的 设 施 水平不 能 很 好 满 足 需要，软 环 境 方 面，服 务 还 不 到 位，效 率 还 需 要 进 一步 提 高。

从 目 前 的 情 况 看，我 县 对 外 开 放 工 作 前 景 是 美好 的，问 题 也 存 在，今 后 的 任 务 还 很 艰 巨。一 是 全面 提 高 对 外 开 放 的 认 识。

我 们 中 国 之 所 以 有 今 天，靠 的 就 是 改 革 开 放，通 过 30 多 年 的 改 革 开 放，使

我 们 从 一 个 落 后 的 国 家 成 为 世 界 第 二 大 经 济 体，中央 把 开 放 作 为 五 大 发 展 理 念 之 一，足 见 开 放 工 作 之重 要。就 我 县 实 际 情 况 而 言，我 们 是 农 业 县，资 源不 足，不 搞 开 放、不 利 用 外 资，靠 我 们 自 己 去 发 展，是 非 常 困 难 的，这 些 年，我 县 之 所 以 有 发 展，也 是得 益 于 开 放，利 用 外 来 投 资。二 是 要 加 大 招 商 引 资的 力 度，依 托 一 园 两 区，瞄 准 500 强 和 知 名 企 业 品牌 招 商，力 争 有 大 企 业 入 驻，成 为 延 津 经 济 的 支 撑。三 是 进 一 步 搞 好 环 境。硬 件 方 面，继 续 加 强 基 础 设施 建 设，提 高 外 来 投 资 的 吸 引 力 和 承 载 力。在 软 件方 面，教 育 广 大 党 员 干 部，立 足 本 职 岗 位，提 高 服务 能 力 和 服 务 水平，转 变 思 想 观 念，一 切 为 外 来 投资 项 目 搞 好 服 务。

四 是 依 托 县 城 和 乡 镇 中 心 区 建

设，加 大 对 房 地 产、城 市 服 务 业 招 商 的 力 度，提 高城 市 发 展 水平，促 进 第 三 产 业 的 发 展。五 是 制 订 优惠 政 策，扩 大 对 外 开 放 宣 传。要 拿 出 能 够 吸 引 知 名企 业 和 500 强 企 业 的 优 惠 政 策。就 我 县 目 前 的 情 况看，没 有 特 殊 的 政 策，很 难 吸 引 500 强 企 业 入 驻。同 时，要 加 大 对 外 开 放 宣 传 推 介 的 力 度，包 装 好 项目，到 开 放 程 度 高、经 济 发 达 的 地 区 推 介 宣 传 延 津，提 高 延 津 的 知 名 度，吸 引 投 资、扩 大 开 放。六 是 注意 人 才 引 进，各 地 都 提 出 引 智，有 时 候 引 进 一 个 人可 以 带 来 一 个 团 队，可 以 招 来 一 个 产 业，可 以 创 办或 引 进 知 名 企 业，要 广 开 门 路，利 用 多 种 渠 道，引进 人 才，为 全 县 今 后 的 发 展 奠 定 人 才 基 础。

第四篇：关于进一步扩大对内对外开放的调研报告

关于进一步扩大对内对外

开放推动形成全面开放新格局的研究

党的十九大报告从统筹国内国际两个大局的高度、从理论和实践两个维度，系统阐述了新时代全面开放的基本内涵,明确了新时代的开放理念、开放战略、开放目标、开放布局、开放动力和开放方式，提出“推动形成全面开放新格局”。这是习近平新时代中国特色社会主义思想以开放促改革、促发展的内在要求和具体体现，也是党中央洞察世界经济发展趋势，找准方位、把握规律，果敢应对世界经济深刻变化的重大战略部署。深刻理解和准确把握报告精神，进一步扩大对内对外开放，推动形成全面开放新格局，既是顺应国际国内经济发展变化需要，掌握工作主动的核心关键，也是迎难而上，以开放促进我市经济振兴的基本遵循。

一、基本情况

党的十八大以来，国家实施振兴东北老工业基地战略，出台了《全面振兴东北地区等老工业基地的若干意见》、《深入推进实施新一轮东北振兴战略 加快推动东北地区经济企稳向好若干重要举措的意见》等一系列政策举措，我市对外开放工作遵循国家相关政策，经受住了国际金融危机强烈冲击、国家宏观调控政策不断变化等严峻考验，加快产业结构

－1－

升级，着力转变经济社会发展方式，全面实施对外开放，不断加大招商引资力度，努力扩大外贸出口规模，积极实施“一带一路”战略，大力助推企业和产品“走出去”，不断改善投资环境，我市开放型经济活力持续提升，促进了我市经济平稳快速发展。

1.招商引资质量进一步提升。以助推我市经济结构转型升级为目标，高端装备制造等重点领域及产业结构得到不断完善。一是对重点地区招商取得成效，注重对德法、香港、日韩以及长三角、珠三角、京津冀等国内外重点地区开展招商，一批高端装备制造和现代服务业等领域重大项目得到推进。二是中德（我市）高端装备制造产业园建设方案获国务院批准，与德国西门子公司签署全面合作框架协议，与韩国大田广域市签订经贸合作框架协议，与香港中银集团签署了《战略合作备忘录》。三是成功举办“国际金融高层峰会”“中欧投资贸易洽谈会”“中国我市投资与贸易对接会”等重大经贸活动。目前，全市共有外商投资法人企业1800余家, 其中世界500强企业116家，纳税百强中外商投资企业纳税总额约占全市税收的60%。四是辉山经济技术开发区晋级国家级开发区，于洪区永安经济开发区等4个园区晋级省级开发区，我市手机光电产业集群、我市浑南电子信息产业集群等6个出口基地被确定为第一批省级外贸出口基地，出口汽车产品质量安全示范区成为东北地区首个“省级示范区”，我－2－

市被确定为加强中韩地方合作的中国城市。

2.外贸竞争新优势不断增强。以振兴东北经济为契机，平台建设不断丰富，开放范围进一步拓展。一是对外开放通道建设取得重大突破。“沈满欧”国际货运班列成功运营，以大连港和营口港为出口的海港口岸、以我市东站为出口的陆路口岸、以桃仙机场为出口的空港口岸的海陆空立体开放架构已初步形成。二是外贸平台搭建取得新进展。引进了时代网、中俄买卖城、“小笨鸟”等10家跨境电商平台企业。三是激励政策不断完善。实施“促进中小企业出口行动计划”，对中小企业开拓国际市场给予政策和资金支持，降低企业经营成本。5年来，全市开展外贸业务的企业新增150余家，与我市有贸易往来的国家和地区增加到181个。四是出口市场由传统市场向新兴市场转变。由美国、日本、韩国三大出口市场向欧美、非洲、拉丁美洲等新兴市场扩展。在俄罗斯、德国和阿联酋设立了6个“海外仓”，其中4个被认证为我省国际营销网络（海外仓）项目。五是我市自贸区建设快速发展，自挂牌以来共推出政策清单200条，新注册企业1.15万家，注册资本1127亿元。六是服务外包产业发展较快。2016年5 月，被国务院正式认定为服务外包示范城市。

3.企业“走出去”步伐不断加快。以落实“一带一路”战略为牵引，对外经济技术合作稳步增强，外向型经济持续

－3－

发展。一是“一带一路”合作全面推进，与沿线国家和地区经贸合作不断深入，对外经济技术合作实现持续快速发展。截止今年10月，对“一带一路”沿线国家新增投资项目46个，累计协议投资额5亿美元。二是境外投资并购发展迅猛，全市共新批境外投资项目212个，中方投资额21.6亿美元。特别是优势企业在发达国家积极开展海外并购，获得了国际领先的核心技术，提升了国际竞争力。三是对外工程承包稳步增长，累计完成营业额44.3亿美元，带动了我市对外承包工程快速发展。“走出去”平台建设成绩显著，分别与俄罗斯中俄商会、阿联酋中国商会、斯里兰卡中国商会等签署了战略合作协议，“走出去企业战略联盟”作用进一步增强，影响持续扩大。四是劳务市场进一步规范，劳务人员素质明显提高，劳务人员遍及韩国、日本、俄罗斯和新加坡等60多个国家和地区。

4.外经贸营商环境持续改善。以打造国际一流营商环境为突破口，跨境贸易营商环境排名从2016年的第157位上升到今年的第99位，排名上升了58个位次。一是“单一窗口”建设不断推进，参照上海国际贸易“单一窗口”模式，建设囊括资质申请、许可证件申请、原产地证申请等九大模块的“单一窗口”。目前，我省贸易“单一窗口”已正式运行。二是口岸建设不断加快。积极推进冷链物流建设，推进进境水果及肉类指定口岸建设；推进我市冷鲜港海关监管场

－4－

所筹备建设；积极准备进境水果查验区、熏蒸库以及国检示范区的申请工作。与厦门、赣州签署《我市、厦门、赣州三地加强跨区域口岸合作协议》，加强口岸跨区域合作。三是简政放权持续深入。将对外贸易经营者备案登记、对外劳务合作经营资格核准及外派劳务人员招收备案和对外承包工程资格核准等业务下放至全市各区、县（市）外经贸局。四是政务环境不断优化，国家和省、市扶持政策落实力度不断加大，增加了外经贸专项资金安排。建立“外商服务站”，开展企业大调研，强化外经贸联席会议和“外企之家”作用，建立区县受理外商投诉责任制。

二、存在的问题

1.招商引资整体水平不高。一是高端装备制造、文化商旅、战略性新兴产业等牵动力强的项目引进较少，难以带动后续产业链发展，还没有形成集群效应。二是受经济下行压力影响，企业投资积极性降低，部分招商项目企业资金不足、融资难，影响项目落地和开工建设。三是缺少信托、汽车金融、财务公司等法人机构，多层次资本市场发展缓慢，尚无具有全国影响力的金融市场，资本供给与我市“中国制造2025”制造业转型升级的需求不匹配。四是招商引资整体水平还有待提高，部分区县还存在工作力度不大，重视程度不高的问题，应对举措和招商手段还要进一步加强。

2.外贸出口结构性矛盾还比较突出。一是经济发展外向

－5－

度较低。我市经济外向度2013年为12.3%，今年提高到16.3%，但仍低于全国34.4%和全省32.5%的平均水平。跨境电子商务、综合服务公司、海外仓等新型贸易模式刚刚起步。二是制造业对外贸发展的支撑力较弱。制造业发展仍以有形要素投入为主，科技、管理、创新等无形要素投入较小，产业结构层次总体较低，参与国际竞争的水平和能力偏低。三是外贸发展方式还要加快转变。贸易商品的附加值总体较低，出口增长以数量扩张和低价竞争为特征仍较明显。出口行业普遍缺乏自主供应链和商品议价能力，出口商品价格难以真正体现其价值。四是政策扶持力度和贸易便利化水平还有差距。受地域环境和经济基础等因素制约，我市政策优惠力度和扶持资金规模还有待提高，在贷款融资、物流运输、检疫、通关等方面，与南方发达城市还有较大差距。五是服务外包产业还存在短板弱项。企业总数量较少，规模偏小。除东软集团等企业外，多数企业离岸合同执行额总体规模偏小，还没有形成服务外包产业集群，产业总体发展水平还不够强。

3.企业“走出去”的瓶颈还没有解决。一是“走出去”总体水平不高、规模不大。目前我市大项目主要集中在少数几家大型企业中，中小型及民营企业在规模、风险防控能力上与大型企业有很大差距。同时，如北方重工、机床、远大等我市“走出去”龙头企业，无论对外投资规模、海外建厂规模，还是成套设备销售与发达城市和地区相比差距较大。

－6－

二是企业融资难问题仍很突出。大多数中小企业在境外银行中缺乏信用基础，难以从境外银行获得贷款支持，而国内银行对企业“走出去”融资贷款的门槛较高，企业申请贷款难度较大，难以满足我市企业不断增长的融资需求。三是“走出去”服务平台建设滞后于发展需要。“走出去企业战略联盟”平台作用发挥不明显，由于缺乏活动经费和有效激励机制，以及联盟成员之间的同质化竞争风险，成员间合作不积极，难以形成“以大带小、以老带新、抱团出海”态势。在人才储备上，懂技术、懂商务、会外语、会管理的复合型人才仍然大量缺乏，难以满足目前企业对外投资工作的需要。

三、措施举措

1.大力实施开放战略，积极构筑对外开放大通道。积极融入全球经济体系，充分利用全球要素资源，不断提升我市综合实力、市场竞争力和国际化水平。一是加强与重点国家地区的开放与合作。以日韩、欧洲、香港、美国、东南亚“五大区域”为重点，推进全方位的经贸合作，加快在国际化等方面在全国的引领、辐射、集散功能，推动我市成为立足东北、服务全国、面向东北亚的现代化国家中心城市。二是强化与沿海及经济发达地区的交流与合作，重点放在长三角、珠三角、京津唐和环渤海地区，做到利用国际、国内两种资源两个市场发展我市经济。三是围绕“一带一路”国家战略，加快推进境外工业园区和海外仓建设，抓住沿线关键国家地

－7－

区、关键通道、关键节点和重点工程，积极推动我市企业参与境外资源型投资项目，促进我市过剩产能和成熟技术装备对外转移，将我市建设成为“一带一路”东通道的枢纽，成为我国企业走出国门的重要基地及全球高端制造业和服务业的聚集区。四是积极推进对口交流和合作。利用对口合作机制，加大与北京、江苏（南京）相关部门的沟通联系，加快展开经济合作。同时，推进与厦门、广州、深圳、东莞等城市合作，对山东、湖南、重庆等9省区有针对性地开展经贸合作交流。

2.优化跨境贸易环境，积极打造对外开放大口岸。对标先进国家地区、加强顶层设计、打造特色品牌，按照世界银行标准，全力推进以口岸为重点工作的跨境贸易环境建设。一是推进国际贸易“单一窗口”建设。不断完善平台功能，加大“单一窗口”应用推广力度，提高使用“单一窗口”进行申报的用户比例。协助海关、检疫加强业务人员培训，强化办事效率，提高执行成效；协助海关、检疫开展报关员、报检员队伍培训，开展进出口政策培训和宣传，指导和帮助外贸企业熟练掌握业务技能水平，促进报关员、报检员能力水平的提升。二是逐步完善口岸功能。根据我市口岸发展实际需要，研究编制我市口岸发展规划（2018-2020），促进我市口岸功能和布局合理化、规范化，推进我市口岸持续健康发展。积极申建进境粮食、进境种苗、进境木材指定和进

－8－

口平行汽车等指定口岸，推进空港、陆港、冷鲜港建设，积极推进中欧班列常态化运行，力争明年3月份恢复我市直飞法兰克福航线，加快形成以进境商品指定口岸、航空、铁路、公路及跨境电商协调发展的口岸开放新格局。三是完善外商服务机制。坚持问题导向，继续完善市区（县）两级协调解决外商投诉问题工作体系，按照“分级受理、限时办结”的原则，对外商投诉积案采取“集中攻坚、落实责任、限期办结”，保护外商投资企业合法权益。

3.拓宽企业交流渠道，积极搭建开放大平台。积极搭建企业间交流合作平台，进一步深化各类经贸合作。一是利用自贸试验区政策优势、制度创新优势和产业辐射效应，推动形成系列创新成果和改革经验，打造提升东北老工业基地发展整体竞争力和对外开放水平的新引擎。二是发挥开发区和园区平台作用。积极推动国家级和省级开发区以及中德高端装备制造产业园等重点园区建设，大力实施集群式项目满园扩园行动，不断延伸产业链条。同时稳步推进中韩产业园建设，抓紧筹划建立中日产业园。三是积极搭建项目对接平台。组织企业参加境内外展会，打造“两内两外”品牌活动载体，高起点策划和举办“制博会”“中国我市投资与贸易对接会”“正和岛”“德企我市行”等重大涉外活动，每年在国内和国外分别举办两次大型的有国际影响力的经贸活动，提升我市知名度和美誉度，推进重大项目对接落地。四是搭建交流

－9－

合作平台。利用“企业走出去战略合作联盟”、进出口商会联盟和外埠企业商会发展战略联盟，促进企业间交流合作。五是搭建金融合作和政策支持平台。与国家进出口银行、中国信用保险公司等政策性金融机构加强合作，为企业和产品提供金融合作和政策支持平台。利用我市出口增量奖励金额上限由200万元提高至500万元的举措，支持华晨汽车控股、同方多媒体等企业扩大出口，争取实现明年出口净增5000万美元以上。利用出口信用保险保费补贴由原支持比例60%提高至78%的举措，支持企业开拓新市场。

4.坚持招大引强，形成项目、产业集聚大格局。强化“项目为王”的意识，把项目建设作为转型创新发展的重要载体，牢牢坚持高点定位、高端发展，以做优做强存量项目、不断引进更大更好新增项目，助推我市实现发展的新跨越。一是抓实重大项目。坚持以质量和效益为中心做大总量，以重大项目为抓手推动结构优化，以高端项目为目标带动产业升级发展。对全市重大项目实行分类管理、梯队配置，落实项目调度和包服制度，形成层层推进的跟踪服务体系。注重对国际国内世界500强企业、跨国公司中国总部实行“点对点”招商，吸引企业总部项目落户我市。同时利用大型招商平台，积极洽谈和推进重大项目。二是推进产业国际化。优化利用外资结构，加大招商选资力度，围绕我市重点产业，组织开展产业链招商，着重吸引外资投向我市汽车、轨道交通、航

－10－

空、电子信息、工业机器人、IC装备、精细化工、互联网金融等重点产业和新兴产业，从根本上提升产业层级，增强发展后劲。三是推动跨境电商产业发展。积极申报并建设跨境电子商务综合试验区，逐步建立健全促进跨境电商健康有序发展的体制机制，多渠道引进、培育跨境电商龙头企业、知名企业，大力建设契合区域特色的跨境电商产业聚集区，促进跨境电商与产业紧密结合，带动外贸转型发展。四是全面推进各领域利用外资规模。引进外资全面发展商贸流通、现代物流业；积极扩大基础设施和城市公用设施利用外资，鼓励外资进入交通、市政、水利等行业；支持己建成的基础设施、城市公用设施，面向外资进行拍卖、出售、转让股权或经营权；加快教育、科技、卫生、体育领域的国际合作与交流。

5.推进支撑体系建设，建设城市国际化的大生态。对标国际先进，着力补齐短板，构建有利于扩大开放的体制机制，为提高我市开放型经济发展水平营造良好环境。一是政策支撑。认真贯彻执行好国家、省、市制订的一系列关于扩大开放、促进引资、鼓励发展外经贸的政策规定，积极促进各级各部门继续加大对外经济贸易的投入。二是服务支撑。树立法律法规意识，强化政府诚信招商，树立诚信品牌形象，不断增强法规约束力和政策导向力，增强外商企业到我市的投资吸引力。三是人才支撑。通过“引进来、走出去”等多种

－11－

途径和方法，加快建设多语种、高素质、专业化的国际经贸人才队伍。定期举办不同层次的培训班，以提高项目策划、宣传、谈判技巧等业务能力。四是“仿真环境”支撑。建设适应外来投资者的需求、品味，建设舒适优美的涉外居住小区；加强涉外教育体系建设，完善涉外医疗设施和服务功能，更好地解决外籍人员就学、医疗、休闲、娱乐等方面存在的问题。五是多元文化支撑。加强国际交往，推进友好城市建设，推动设立驻外领事馆。把具有我市地方特色的文化精品推向世界，吸引国内外文化名人和优秀艺术资源，开展国际性高层文化对话和交流。

－12－

第五篇：关于金融对外开放战略的调研思考

中国加入wto后，金融业不仅全部履行了当初的承诺，而且作出了许多超出承诺的金融市场开放。在金融某些领域，中国的开放程度远远大于一些新兴市场经济国家甚至欧美发达国家。在经济日益全球化的大背景下，我们应力图在与他国的经济往来和市场竞争中取得有利地位，本着以我为主、为我所用的原则，实施自主、公平、对等、均衡和可持续的金融对外开放战

略，强化我国的国家主权和安全，不断提高中国人民的福利水平。

一、对中国银行业对外开放的基本评估

据银监会统计，截至2007年底，在华外资法人银行26家，外国银行分行117家，中资银行引进境外机构投资者33家，外资银行在华资产总额1.25万亿元，占银行业金融机构总资产的2.38%。同时，中国银行业通过并购、设立新机构等方式，积极拓展海外市场。截至2007年底，中国共有5家中资银行控股、参股9家外资金融机构，中资银行业金融机构在海外设立60家分支机构，海外总资产达2674亿美元。

加拿大西安大略大学经济研究中心主任约翰·瓦莱(johnwharley)教授认为，中国最初作出开放承诺是因为中国希望融入世界，希望以外力促使国内金融业的改革和发展。为了加入wto，中国在金融领域的开放承诺是世界各国历史上所没有的。事实上，中国金融业不仅全部履行了当初的承诺，而且作出了许多超出承诺的金融市场开放。超出承诺的开放包括:容许外资银行入股中资银行，将单个外资参股中资银行比例从15%提高至20%;减少外资银行分行营运资金的档次和数量要求;允许外资银行从事衍生品业务和保险公司外汇资金境外托管业务;允许境外投资者参股国内商业银行;颁布和实施了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》;允许外国投资者对已完成股权分置改革的上市公司进行战略性投资。

中国银行业的这种开放速度，从全球来看，属于较快之列。许多发达国家虽然加入了wto，签署了服务贸易条款，但迄今为止仍未对外资银行开放本币业务，并对外资银行实行地域限制。1995年，美国外资银行资产仅占其全部银行体系资产的3%，澳大利亚、比利时为5%，加拿大为7%，法国为8%，南非为2%，意大利、瑞士、挪威为1%，而丹麦、芬兰、瑞典竟为0%。只有英国(19%)、德国(25%)、西班牙(31%)、新西兰(91%)较高。而目前，通过参股和控股，外资银行直接和间接控制的资产占中国银行体系总资产的比重已达16%以上，大大高于美国、法国和澳大利亚等发达国家。在经济日益全球化的大背景下，金融对外开放中“引进来”和“走出去”间的失衡，有悖于我国对外开放战略的最终目标-提高中国人民的福利水平和强化我国的国家主权和安全，而且不具备可持续性。我国金融对外开放战略面临着必须调整、非调整不可的问题，也面临着更为强调实施自主、公平、对等、均衡和可持续发展战略的问题。

二、金融对外开放失衡的主要表现

（一）金融对外开放的目的不明确

我国银行业改革进程已经证明，国有商业银行的改革，仅仅依靠注资、不良贷款处置，并不能解决其根本问题。

1997年亚洲金融危机后，中央召开了第一次全国金融工作会议，对国有商业银行的改革与发展作出重要部署，采取了一系列重大措施推进国有商业银行的综合改革进程。

1998年财政部发行2700亿元特别国债用于补充国有商业银行资本金，1999年四大银行向四大资产管理公司剥离1.4万亿元不良资产。虽然国家对商业银行采取了一系列救助行动，但到2002年底，四大国有银行不良贷款比例（加权平均）又达到了26.12%，其中实际形成的损失占全部贷款的7%左右。多次财务重组本身就意味着国有银行尚未建立起自我发展、自我约束、自我防范和消化风险的机制。只有目标明确的股份制改革，实现股东多元化，国有商业银行才有可能建立和完善公司治理结构，改革才有可能取得实质性进展。因此，国家为国有商业银行改革设计了一条“注资-引资-上市”的改革道路，引资只是作为一个过渡环节，直接目的则是上市。政府寄希望于来自境内外公众投资者、机构投资者及境内外证券监管机构的监管要求，会迫使上市银行在信息披露、业务经营、市场战略方面必须更多考虑股东利益，有利于维护包括国有股股东在内的全体股东的长期利益。

然而，推进国有商业银行内部治理结构的改革和完善，并不一定需要通过向外国投资者出售股权的方式来实现。招商银行虽然没有引进战略投资者，但通过其自身努力，也表现出良好的发展前景，其核心竞争力在国内各家银行中居于前列，在国际上也显示出强劲的竞争力。为推进商业银行的改革而学习国外商业银行先进的管理理念、技术、产品、运行机制是必要的，甚至把引进外国战略投资者作为我国商业银行股份制改革的一种途径也是合适的，但以此作为我国商业银行改革的必然步骤未免缺乏充分的依据。

对外开放是手段，而不是目的。而我们却把作为重大战略原则的市场化和开放几乎提高到最高的战略原则这个高度，把它当做目的本身，目的和手段颠倒了，真正的目的-维护国家主权和利益，提高国民福利-被淡化了、遗忘了、不见了。

（二）金融对外开放的边界不清晰

银监会2003年12月发布的《境外金融机构投资入股中资金融机

构管理办法》规定-单一境外金融机构，向中资金融机构投资的入股比例，不得超过20%；多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资的入股比例，合计不得达到或超过25％。

2008年3月27日，中国银监会发布《银行控股股东监管办法》（征求意见稿），将国内银行的控股股东，区分为境内金融机构、境内非金融机构、境外金融机构三类。其中对境外金融机构，获得国内中资银行控股权的规定，与当年的《管理办法》多有雷同，唯独少了投资入股的比例限制。

中国银监会主席刘明康在接受英国媒体访问时曾表示，如果中国的银行获得在美国经营的牌照，中国政府可能会提高国际投资者在中资银行的持股上限。

那么，金融对外开放到底有没有边界，边界到底在哪里？

银行业控制权是关系到一国金融安全的核心问题。当国有商业银行的控股权租金大到足以弥补控股风险成本和股权交易成本时，被打破的国有股一股独大的局面可能被新的股权集中模式所替代，而外国战略投资者更可能寻求获得银行的控制权，造成银行价值的额外损失，甚至影响到国家的金融主权和金融安全。

据统计，截至2006年末，外资入股中资银行后获得的股权约为79亿美元，已占国内银行总资本的16%左右。而中石油购买美国的优尼科石油公司的股份，美国全国上下都反对。法国有11个战略领域是不允许外资进入的，俄罗斯有47个战略领域是不允许外资进入的。

金融是一种资源，是一种稀缺的社会资源，金融主权与安全是国家主权与安全的重要构成部分，金融也是21世纪大国间博弈、竞争与争夺的重大战略领域之一。世界战略学家，美国的亨廷顿在《文明的冲突与世界秩序》一书中，向美国政府提出，必须争夺和控制的14大战略领域，其中将“控制全世界的硬通货”、“控制全世界的银行体系”和“控制全球资本市场”分别列为第一、第二和第四战略地位，而将国防排列到倒数第二。由此可见，金融的战略重要性早已超过了能源和国防。

（三）金融对外开放的成本与收益失衡

从引进战略投资者的角度看，外资的收益远大于他们所付出的成本。外资只花了100亿美元就换来国内三大国有商业银行10%～15%的股权。美国银行（前美洲银行）作为战略投资者入股建设银行时，仅投资了30亿美元，美国银行的首席财务监理官普莱斯曾公开地说，他们持有的银行股权所带来的直接的和间接的收益已经达到320亿美元，二者相差10倍以上。虽然我国政府为推进商业银行改革，仅仅将引进战略投资者作为一种手段，直接目的是上市，但从短期的效果来看，成本远大于收益。首先，从金融主权和金融安全的角度，国家为保证对金融业的绝对控制权，不可能全部出售上市银行的股权，因此无论从绝对收益还是相对收益来看都无法与境外战略投资者相提并论。其次，从中外资银行间竞争的角度看，出于自身在华发展战略考虑的战略投资者一方面积极入股我国商业银行，另一方面又在我国直接设立分支机构，他们可以通过股权合作的方式逐渐熟悉并带走国内最优质的市场和客户，而将风险较高的客户留给中资银行；同时，其在信用卡、零售银行业务、资产管理业务等银行高端业务的优势也会夺走中资银行未来增值潜力巨大的中间业务，这些中间业务是中资银行调整赢利结构、资产结构和产品结构的重要手段，外资银行的进入无疑将对中资银行未来的赢利能力和发展速度产生重大而深远的影响。第三，上市银行资本金充实后的信贷扩张冲动，对货币政策和宏观经济调控带来的冲击使得国家需要付出额外的成本去稀释、消化和吸收。第四，外资获利后的集体出逃也会给金融安全和经济增长带来冲击。因此，从这一角度讲，我国银行业对外开放的收益要小于我们付出的成本。

（四）金融开放不对等

金融对外开放应该是“走出去”和“引进来”双向的开放。“引进来”是手段，让外资为我所用和更好地“走出去”，利用国外的资源和市场以提高我们的国民福利才是目的。当然，客观地看，不能说现在的开放是完全单向的，但大体上是单向的。

2008年6月17日，第四次中美战略经济对话(sed)在美国开幕当天，英国金融时报透露，美联储已暂缓批准中国最大两家银行（工行、建行）在美经营执照。在第四次中美sed正式会晤前，双方均曾表示反对对外开放上的保守主义。但就在美方积极游说中方开放金融市场的同时，美方似乎在银行业务市场准入上暂时并不打算作出进一步开放姿态。与此相反的是，此前一天，中国金融服务市场准入大门再度打开。6月16日，中国证监会批准瑞士信贷与方正证券成立合资券商，其中瑞信占股33%，方正占股67%，这被解读为中国第二轮券商开放启幕。对于工行、建行设立分行被推迟颁发执照，美联储(federalreserve)称，是因为这两家银行的最大股东由一只主权财富基金控制。而美联储官员从一开始就声明，汇金公司将必须遵守美国的《银行控股公司法》(bankholdingcompanyact)。该法要求进行某些披露，还对控股股东投资美国其他行业的能力予以限制。美国银行在华远超过10家，而除了早先在美设立分行的中行、交行外，20年来中国只有招商银行一家于2007年11月份获准在纽约开设分行。中国建设银行董事长郭树清指出，建行与美国银行的合作协议中，已明确规定可以在美国设立机构。他认为美国政府和监管机构对于中国在美设立机构一直采取这种不太积极的态度“很不正常”，对中国也是“不平等的做法”。中国银行业对美国开放了很多年，美国的很多银行在中国都设有网点。建行在美国设立几个零售网点，不会对美国银行的业务造成冲击。郭树清希望“中美双方的监管机构可以进一步加强磋商，以利于问题的解决”。

事实上，对于对等原则，两国在签署协议时都会有，但在实际操作中却很难实现。中美双方在签署wto协议中国民待遇原则下是有例外原则的，其中之一就是威胁到国家安全，美国对中投公司的种种限制正是利用这一例外原则。由于中国金融业发展相对落后，目前很少使用到这一原则。因此，中美之间的金融开放在很大程度上变成了一种单向的、非对等的开放，而不是“走出去”“、引进来”这样双向的过程。

（五）金融对外开放缺乏自主性

引进战略投资者这一政策是在我国履行加入wto承诺，中资银行必须在2007年1月1日资本充足率达标的外部压力下出台的。

2004年，银监会颁布了新的商业银行资本充足率管理办法，要求各商业银行资本充足率不得低于巴塞尔协议规定的8%的标准，且达标的最后期限为2007年1月1日。而至2003年底，四大国有商业银行的平均资本充足率仍距8%的标准相去甚远。这实际上锁定了国有银行的改革进程。银监会2003年7月24日印发的《推动公司治理结构建设制定重组改制方案的通知》中明确指出：“引进战略投资者特别是引进国外战略投资者有利于借鉴国际先进管理经验，如公司治理、财务管理、风险管理、产品研发、信息科技发展等。根据未来几年的发展战略重点，有条件上市的，应在上市前就开始这项工作，改变单一的股权结构，并着力建立业务合作关系”。这样就确定了股改上市的前提条件是引进国外战略投资者。来自政府的时间目标，迫使国有商业银行必须在较短的时间内完成引资谈判，在这种“倒逼机制”情况下，实际在引资前，就已把谈判的主动权全部交给了国外投资者。

三、金融对外开放战略调整的原则与建议

（一）我国金融对外开放必须坚持五大

基本原则一是坚持自主开放的原则，明确金融开放的目标，解决是“我利用外资还是外资利用我”的问题，坚持以我为主、为我所用。二是坚持维护金融主权和安全的原则，不能为了追求短期的经济发展而盲目对外开放金融，忽视经济金融安全问题。三是坚持成本和收益均衡的原则，在制定每一项金融对外开放政策时都应认真地进行一番成本收益分析，只有当一项金融对外开放政策最终有助于、有利于和有益于提高国民福利，那么它才有实施的必要和可能。四是坚持对等开放的原则，不仅要“引进来”，还要“走出去”，一方面，在引进国际知名的大型商业银行的同时，可考虑引进实力较强的保险、证券、基金、信托等金融机构，并努力争取交叉持股；另一方面，作为对等互换，中资银行可以要求其在外资银行中也具有一定的参股权或期权。五是坚持内外开放均衡发展的原则，允许国内民间资本参与国有银行股改，积极引导非公有资本采取集合投资、或建立其产业基金、或采取私募基金等方式参与国有商业银行改革。

（二）完善立法体系，创造良好的金融开放法治环境

健全完善的法律不仅可以为银行的长远发展提供制度环境，同时也为银行提供权力边界，从而使银行高管领导层的寻租成本最大化。鉴于我国目前立法体系不完善的现实，参照国际做法，可将目前散见于各部门的规章和负责人讲话稿中的政策、要求汇总起来，进行系统的梳理和编撰，制定统一的外资并购法律法规，规制银行业的外资参股行为，规范和引导战略投资者的行为，减少政策的随意性和波动性，为国内外投资者树立信心。在对外国投资者的选择上，不仅要对外资银行的入股比例，还要对入股金额、多头尤其跨行业参股进行总量上的控制。重视对合格战略投资者筛选的各环节，辨明对方的身份定位，通过严格的标准和条件审慎选择外国投资者，从源头上切断战略投资者蜕变为战略投机者的路径。

（三）建立具有完善的法人治理结构的现代商业银行

巴塞尔委员会《加强银行机构公司治理》告诉我们如何衡量商业银行公司治理的有效性，其从银行价值取向、战略目标、责权划分、管理者相互关系、内控体系、特殊风险监控、激励机制和信息透明等八个方面阐述了良好的银行公司治理机制应具备的要素。在中国国有商业银行公司治理改革的道路上，虽然不乏先进的国际经验，但没有现成的模式可循，中国的银行业只能也必须探索一条具有中国特色的改革之路，这是由我国国有商业银行特有的缺陷造成的。出资人的缺位和越位、人事制度和激励约束制度的扭曲、风险管理的失控构成了我国国有商业银行公司治理中的三个关键性的缺陷。基于此，完善公司治理机制的最终力量仍存在于银行内部，且主体是国有银行自身。在试图寄希望于外部力量，通过外国投资者的“输血”来脱胎换骨的效力弱化的情形下，有关部门必须考虑一种综合性策略。对于像国有商业银行这样一股独大的公司而言，民间监督更有效率。在不涉及银行商业秘密的情况下，应将银行的议决事议程和经营情况最大限度地向社会公开，加强信息披露的力度和幅度，借助于全社会(也包括外国投资者)的监督资源，保证其经营的合规化、透明化，以此来取信于民，受信于众。