岗位风险排查分析报告

第一篇：岗位风险排查分析报告

岗位风险排查分析报告

我于2009年11月任煤矿党委书记，现就岗位工作情况、结合廉政风险防控机制建设工作的要求，把岗位风险排查分析如下：

一、岗位职责

我认为党委书记主要职责是：主持矿党委全面工作，从把握方向、管好干部、保持稳定三个方面开展工作。

具体是：

1.认真贯彻执行党的路线、方针、政策和公司党委决定，抓好全矿的安全教育、稳定工作、党的建设、精神文明建设、思想政治工作，充分发挥党委的政治核心作用、党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用；是职工安全教育、稳定工作第一责任人。

2.负责党委班子中心组理论学习工作，定期主持召开党委会、党政联席会议，协调好党群关系，做好干部的培养、教育、选拔和任免工作。

3.带头执行民主集中制，定期召开党委民主生活会，增强党委一班人的团结，充分发挥党委的集体领导作用，发挥保证和监督作用。

4.支持矿长行使《企业法》所赋予的各项权力，监督检查各级干部对上级指示和党委决议的执行情况。

5.经常深入井区与工人、干部、技术人员谈心，了解和掌握思想

动向，有针对性地做好思想工作，检查工作落实情况。

6.抓好干部管理，搞好干部作风建设，考察和培养干部，建设好各级班子和干部队伍。

7、检查党政工作计划、决议的执行情况，按时向上级党委和党员（或党员代表）大会报告工作。

二、岗位主要权利、运行流程和风险点

我的主要权利在重大事项决定、干部管理、党员管理、检查评比、各种奖惩、为民服务、党建经费使用、执行政策、制定工作规划的方面。

运行流程是：按文件和规章制度办理。

如干部提拔使用流程：

①制定方案-②-----确定人选③------报告上级④------组织考察⑤-------党委研究⑥------任前公示⑥-------上级协审⑦------任职文件 风险点：根据矿党委书记的岗位特点，风险防控要突出以下五个重点：一是在执行政策方面，重点防止搞教条主义、本位主义，为个人或小团体谋取利益，曲解上级政策或借口单位特殊性另搞一套，不利于安全稳定。二是在选人用人方面，重点防止违反干部选拔任用工作原则、标准、程序和纪律，搞个人说了算，甚至受贿卖官。三是在重大决策方面，重点防止不遵守民主集中制原则，违反集体决策规则和程序，超越权限决策，以及随意决策、盲目决策造成重大损失或者从中谋利。四是在从政道德方面，重点防止政治上不能与党中央保持

一致，党政不团结，阳奉阴违；搞权力寻租、权钱交易、索贿受贿、借机敛财；工作上不尽心履职、失职渎职；生活上不遵守社会公德和家庭道德，生活不检点，情趣不健康，奢侈浪费。五是在权力延伸方面，重点防止利用职权、职务影响，为亲属、子女及其他特定关系人谋取私利。

三、分析在思想道德、制度机制和外部环境的风险源

思想道德：由于不重视学习，思想道德水准失衡，很容易在个人行为规范和职业操守发生偏移等，易发权钱、权色交易、以权谋私等风险源。

制度机制：由于思想保守、不求上进、标准不高、措施不当等原因，很容易造成权力失控、基层出现腐败、滥用权力、影响发展、安全稳定难控、干群关系紧张等比较严重的廉政风险源。

外部环境：由于社会一些阴暗面的影响，极易诱发在工作中放松对自己的要求，导致在行为示范上不能表里如一，出现工作不尽职、不尽责、考虑自己的利益多、关心职工的少、注重表象、不切合实际等方面廉政的风险源。

防控措施：加强学习、提高自身素质；做到贯彻上级精神不走样，接受群总监督；一身正气做人、一颗实心干事、一片诚心为民；带好班子，以安全生产为中心、突出把握方向、管好干部、保持稳定三个重点，围绕三心（强化核心、服务中心、凝聚人心）抓好三级联创，为打造三最企业廉洁从政，奉献光热。

第二篇：安全风险排查分析报告（推荐）

安全风险排查分析报告

2008年是河南农行加快经营转型、促进管理提升、推进改革深化、实现发展提速之年，为此，南阳市分行资金调度中心认真贯彻落实市分行年初工作会议精神，紧紧围绕为把南阳农行打造成为一流银行、精品银行的治行方略，明确“规范操作、确保安全、服务经营、服务基层”目标而努力工作。

一、业务开展情况

今年以来，截至3月8日（上周六，下同），资金调度中心调拨现金1344笔，金额49.7亿元。日均调拨20笔7308万元。其中，系统内调回现金875笔金额19.2亿元，系统内调出现金417笔，金额9.7亿元。业务的突出特点是春节前后投放高峰和回笼高峰交替，净投放5.7亿元，节后净回笼15亿元。

整点营业网点交存损伤券封包264次，924万元，其中节后平均每天处理13个网点的现金封包金额40万元；元月份处理人行复点现金差错1070人次。

春节前后两个高峰的影响，加之春节长假，中心库日均库存余额6062万元（其中工作日日终平均库存4386万元，由于春节备用零币和人行退回因素工作日交存人行后日间平均库存800万元；节假日平均库存9204万元。市分行资金调度中心作为一个高风险部位，尤其是邯郸案件之后，我们高度重视风险防控工作，时时讲安全、事事讲安全，从每一笔业务抓起，着眼于作业全过程，提高政治敏感性和职业敏锐力，把防治案件和差错当作天大的事情来对待，在思想教育、制度落实、规范操作、工作秩序、行为管理、监督检查、问题整改、队伍建设和员工素质等重点方面狠下功夫，利用每周例会等时机，开展经常性的风险隐患排查，并认真及时进行整改。

除了已经整改的问题外，经每周例会等各种形式的排查，我们认为，资金调度中心目前仍然存在有一些风险隐患，需要引起重视并及时整改。

二、业务中存在的风险及工作措施

1、金库不达标

市分行中心金库现承担着南阳市分行11个县级支行和南阳市区35个营业网点调拨现金、款箱的接送、存放工作。现有库房狭窄、金库位置不符合安全达标要求，不仅是养不了业务需要，也存在安全隐患。主要问题是：金库位置不安全、金库面积狭窄、复点间与办公室共处一室、院内人车存量流量较大。

一是安全隐患大。中心金库位于直属支行院内，该院现有主要建筑物4座（单元楼两座、金库一座、营业办公楼一座）；三个单位（直属支行、调度中心、票据贴现中心）；三个单位在院内工作人员160人（直属支行办公营业人员90人、调度中心及外雇守押人员60人）。2幢家属楼居民48户；院内登记在册公私车辆41辆。

中心金库坐西向东，左右两前侧各紧邻一座6层单元搂、正前面20米正对直属支行的6层营业办公楼，院子空间约500㎡（南北长24M，东西宽21M）。

中心金库设在1楼，院内其他3座建筑的绝大部分房间，通过门窗能居高临下对中心金库款箱、现金出入作业一览无余；紧邻院外繁华的人民路上，行人、车辆透过院落大门，基本可以看到院内的大部分位置，中心金库又正对院子大门，因此人民路行人、车辆可以清楚地看到20多米外的中心金库箱款装卸、警戒、交接等作业过程；工作人员、家属楼居民、银行客户、来客来访人员出入院子，人多车多、出入频繁、成份复杂，对中心金库业务操作构成明显的安全隐患。

二是金库面积狭窄。中心金库现有面积30㎡，分为款箱区21㎡和现金区9㎡。款箱区置放手推平板车10个，平板车按线路存放市区27个营业机构非营业时间款箱140个左右，加之现金区现金出入必须经过款箱区，由于款箱区面积狭窄，手推平板车置放拥挤，款箱、现金出入库很不顺畅；9㎡的现金区日均现金流量4817万元、库存余额3760万元（2006年10月-2007年6月），现金库存峰值高达1.5亿以上，现金库存较大时，只得把现金装包、装箱层叠码放，有时码放高度到2米左右，由于现金区过于狭小，对现金存储、搬运、盘查带来了极大的不便。

三是库区结构不利于库款管理。中心库建筑结构自南向北依次为守库室、库房、清点室、复点室，其中清点室面积15㎡、复点室面积23平方米。清点室又作为款、箱装卸车区域，因无空间放置清点台，出入库现金清点、款箱交接只能在地板上作业；仅有的一间复点室又作为8名管库、复点业务人员的办公室，放置复点台和出纳机具后，更显得面积现窄；管库、复点人员共处一室，既不利于现金复点，也不利于发生差错后的责任划分；守库室在库房南边、管库室（复点室）在库房北边的房间布局，不便于守库员对管库员出入库房的严格监督制约。

四是院内空间窄小，运钞车停放、出入不便。保安公司承担库款守押任务后，为便于运钞车停放、出入，对院落内划定了车位，其中金库门前7个车位作为运钞专用车位、金库前左右两侧11个公用车位。院落空场500㎡面积，可容纳车辆不足20辆，但院内实际登记在册车辆41辆，运钞车回中心库后专用车位被其他车辆占用现象屡有发生；进院车辆因无车位，乱停乱放的现象也经常出现，直接影响到运钞车距金库最近定位装卸和出入畅通，造成现金调运的不安全隐患。

五是办公室严重不足。直属支行原有的办公室，虽然尽了最大努力，分配给市分行资金调度中心和票据贴现一部分，但受总量的限制，无法满足业务需要。就调度中心而言，由于办公室总量不足，出纳部9名管库员、复点员只能在一间23㎡的办公室内办理业务；调运部18名工作人员只能在一间26㎡的办公室内；保安公司30多名守库、押运、驾驶人员只能在一间26㎡的办公室内备勤；按照我行和公安部门签订的《委托押运合同》、《委托守库合同》相关条款的规定，为便于守库、押运作业管理，我行应就近为押运大队大队长（公安系统科级干部）安排大队长办公室，但由于条件所限，目前未能有效落实。这些问题，不利于资金调度业务的顺利开展。

工作措施：对上述不安全因素，市分行高度重视，为防止差错事故和安全案件发生，在要求调度中心加强安全管理、加强现金调运流程管理的同时，要求直属支行加强院落门卫管理，对进出车辆、人员实行严格登记、凭证出入。但实际执行中，人多、车多、建筑布局、库存库房位置等方面的安全隐患却始终未能根除。

对资金调度中心的金库设施，省分行驻南阳审计办事处现场检查后，于2007年4月27日以豫农银宛（2007）第6号签发的《关于对南阳市分行资金调度中心存在隐患的风险提示函》中，对金库位置、库房设计等方面提出风险提示，同时建议市分行抓紧上报新建金库方案；总行驻河南审计特派办2007年5月15日-5月22日对我行资金调度中心现场检查后，省分行于2007年7月13日以豫农银办发（2007）第831号对我行下发了《关于总行审计特派办对金库现金安全管理情况检查发现问题整改通知》，《整改通知》所附总行驻河南审计特派办提出的《问题清单》中指出：“金库设置安全管理存在风险隐患。中心金库位于两座住宅楼中间，金库大门面向人车流量较大的人民路，院内人员、车辆来往繁杂，不符合金库设置条件”。“上述事实不符合《中国农业银行中心金库安全管理暂行办法》（农银发[2005]209号第12条）、《中国农业银行运钞安全工作规定》（农银发[2005]362号第21条）、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》（农银发[2007]129号案件防范措施之一第1条）的规定”。总行审计特派办在《问题清单》中并对我行中心金库提出整改建议，“建议中心库尽快搬迁到合适的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日签发了宛农银发（2007）146号《关于修建中心金库库房的请示》，今年又于2008年2月25日签发了宛农银发（2008）130号《关于2008—2009年金库撤并计划及现金运送安防投资计划、金库安防设施投资计划的报告》，向上级行打报告申请建立标准中心金库。目前待上级行批复。

2、金库内电视监控配备不符合要求

中心金库内，目前安有一个电视监控探头，在库内照到金库门及其附近的部分款箱存放区域。按照豫农银发(2007)71号《关于切实加强库款安全管理的紧急通知》精神，金库电视监控的配备标准实：现金库房内每个角落和人员工作区域均处在监控设备的有效监控之下。按此要求，中心金库内现金区和部分款箱区还需要配备监控探头。

此外，以前上级检查曾经提出，现有的电视监控系统只起到事后查考的作用，起不到实时监控的作用，原本因在场地限制，于主机房只能和卫生间共同挤半间房内，另半间作为现金点验区。

工作措施：市分行调度中心已于5月24日以调度信息7020期向市分行提出了关于增加电视监控设备的请示，待上级行批复后落实。电视监控主机置放位置问题，还有待于金库达标后解决。

3、中心金库员工没有上岗证

省行豫农银发（2007）71号文件第一条规定，各行的管库、守库、押运、随车业务员必须由二级分行颁发由省分行统一制作的《管库、守库、押运、随车业务人员资格证》，持证上岗。但省分行统一制作的上岗证没至今有发下来。

工作措施：目前资金调度中心员工佩戴的是由市分行统一制作的员工工作证及调度中心统一制作的调度中心出入库区通行证。按照省行安排，需要制证的人员资料，市分行已于2007年11月5日已上报省行，目前尚待省行统一制证后颁发。

4、防弹衣、防弹头盔不足

市分行调度中心目前投入运钞的车辆8台，随车调运员18名，即便是按车配备，至少需配防弹衣、防弹头盔16套，目前已配的8套，由于时间过长，已经超期，子母扣粘结不牢，无法正常使用。县、乡线路的4台车上还需配发防弹衣、防弹头盔。

工作措施：为保证现金调拨业务的安全运营，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第三章第22节之相关规定，资金调度中心已于2007年11月向市分行申请增加防弹衣、防弹头盔，等待上级行批复后解决。

5、中心库的库存限额难以落实

2007年中心金库库存现金平均余额为3489万元，由于节前的投放旺季和节后的回笼旺季因素，今年以来至3月9日，中心金库库存现金平均余额为6062万元，远远超过市分行核定的2500万元中心库库存限额。

经常超限额的主要原因在于中心库的业务特点决定了无法控制日终库存，当天收回的现金都在下午入库，而人行收缴现金都安排在上午，因此当天收回的现金无法向人行交存。具体情况是：市人行发行库仅工作日的上午9：00到11：30分开启，调度中心当天回调的现金是在每天下午入库，无法向人行缴存，因此造成现金超库存。

工作措施：对压缩库存现金工作，资金调度中心一直把作为提高经营效益、降低风险的一项基本的长期的任务来抓，积极采取措施，减低库存现金余额。一是每天按时向人行足额缴存现金；二是建立库存现金日报制度。每天两次填报上午缴存人行后、下午日终前两个时点的库存余额及明细情况，并严格审查，发现问题及时提出整改意见。三是加强现金整点。对中心复点人员建立台帐、加强考核，将复点现金量与绩效工资挂钩考核，确保收回的不成捆现金当天收回、当天复点、当天打捆、次日上交。四是加强与人行沟通协调。积极与发行库沟通，力争取的缴存现金方面的更多支持和配合，提高现金缴存工作效率。五是严把五好钱捆质量关。中心调运员在营业机构收缴现金时，严把钱捆质量关，督促并指导营业机构提高五好钱捆质量，从基层做起，共同努力，降低库存。

鉴于超库存的主要成因，我们申请根据资金调度中心业务实际，增加库存限额。

6、复点封包现金时间过长，影响中心金库的关闭时间

为了降低基层行库存占用，资金调度中心每天对基层的不成捆破币封包收回（仅2月份春节后的13个工作日平均每天处理封包现金在14各网点近40万元）。这些封包现金又都是在下午4点左右才入库，为了便于差错处理，复点员对这些封包现金都要当天手工逐张点验、整理、打捆、轧计碰库，多在晚上7点之后完工，造成中心金库库房门无法按照正常营业时间关闭，加大了风险隐患。

工作措施：由于春节过后，是各行回笼现金旺季，调度中心收缴的封包现金明显增多，为了减少风险，确保资金安全，资金调度中心在2008年2月20日以资金调度信息形式相各行下发了《关于破币封包复点差错处理的暂行通知》，对收回的封包破币，调度中心当天不能复点完毕的，封包现金原包入库，次日在监控下拆封、复点。如发现差错，复点日当天通知发生差错的机构。发生差错的机构必须在接到通知的当天进行核实、确认、处理。

7、资金调度信息安全、保密问题

按照有关保密规定，现金调拨计划、调拨线路、调拨金额、调拨代码属金融绝密信息。目前我们的处理方法是：基层的调拨申请通过传真发至中心，中心核算部整理汇总，报市分行审批后，交由调运部落实。

工作措施：为加强现金调拨保密工作，堵塞安全隐患，目前资金调度中心受理的各县支行的现金调拨计划申请，严格按照2007年8月30日市分行下发的宛农银办法[2007]655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行现金调拨业务申请必须通过固定的传真电话在固定时间发送，不得在规定时间以外或用其他传真电话发送、传输。二是中心处理调度信息的电脑不得上因特网。三是中心员工加强保密教育，树立保密意识，执行保密规定。

8、管库员统一工装问题

省行豫农银发（2007）71号文件第五条规定，管库人员进入库房必须换穿统一制式专用工作服装，严禁携带个人钱物进出库房。

工作措施：目前调度中心管库人员所传的工装是由市行统一制作的员工工作服，带有口袋，不便有效控制携带个人钱物的问题。建议市分行与基层行统一解决制作管库人员专用工作服装问题。

9、整修道路，运钞车不能在营业网点就近停靠问题

春节后，市区道路整修，目前已影响到靳岗、群英、文化、金汉丰营业所等运钞车就近停靠，增加了安全隐患。

工作措施：自修路开始，资金调度中心积极与保安公司协调，尽最大努力停靠在里营业网点最近的地方，停车后加强力量，由押运人员、调运员、柜员共同护送款、箱，并保持高度警惕，防范风险发生。

10、收缴款时间问题

基层为了降低库存，近期提出了一些建议，主要包括：一是收缴现金与接款箱两项工作合并处理；二是推迟收缴现金的发车时间。考虑到作业流程、作业时间、向人行的计划报送、差错和安全等因素，中心没有采纳。

工作措施：对于基层行提出的问题，中心高度重视，具体情况一是资金调度中心运钞车辆既日间调款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顾两项工作顺利进行，须统筹安排调款和接送款箱的发车时间。尤其是运钞车接送款箱涉及网点较多，目前安排的下午收款时间，主要考虑是为了不影响多数营业网点接收款箱时间，因此收款时间不能再推迟。资金调度中心每天下午，要对城区27个网点收款，网点比较分散，下午两点出车，一般在四点以后才能回中心，旺季时还要更晚。调回现金办完入库手续后，一般在四点半在左右，调运员四点五十分出发，开始接收市区网点箱（包）。如果收款时间推迟直接影响下午箱（包）的按时接回，增加营业网点的安全风险。二是人民银行远程无线预约系统上报数据的时间要求，容不得推迟收款时间。人民银行无线预约系统运行要求明确规定，各商业银行每天下午四点三十分前按卷别、版别等要求上报全市农行第二天资金调拨计划，如果超过规定的时间，人民银行不予受理，第二天对人行的调出、调入现金业务就无法落实。调度中心安排市区营业机构下午收款发车时间，也考虑到人行的这些规定，如再推迟发车时间，势必影响入库时间，进而影响到对人行无线预约系统的数据上报时间，结果是直接影响全市农行的现金调运业务有序开展。

11、镇平支行库房位置造成的现金调拨作业安全问题

镇平县支行库房在二楼，由于该行代理信用社业务，现金调拨频繁、数量较大，尤其在回调现金中，两个调运员合抬款包时，一名押运员在楼下车旁警戒、一名押运员跟随调运员护卫，还没抬走的款包可能离开调运员的视线，造成风险隐患。

工作措施：镇平县支行缴款频繁且现金量大，资金调度中心运款车到达该行后，保安公司两名武装押运人员一人在运款车附近警戒，一人在县行金库楼梯附近警戒。中心随车业务员到二楼库房与县行管库人员办理交接手续后，在从二楼到一楼运送现金的途中有无人警戒。对此问题，按照市行在2007年8月30日下发的宛农银办法【2007】655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》，为加强运钞车装卸时段的护卫工作。一是要求镇平支行在作业时段关紧大门；二是要求镇平支行认真执行文件规定，在作业时段派人员协助警戒；三是建议该行在现金调拨时启用电梯或安装升降机，实现一趟装卸运送，避免现金脱离视线问题出现，防范安全隐患。

12、其他方面

经过2008年3月7日调度中心的例行风险排查，我们认为，目前除上述的风险防控重点工作外，还需要着意加强以下工作：

（1）系统内帐务的内外核对工作。

（2）保安公司押运人员的流动性与身份认证工作。

（3）营业网点接收箱包人员数量与身份认证工作。（4）封包现金复点发现差错的纠纷处理工作。

（5）向市人民银行缴款被人民银行退款时现金缴款凭证填制工作。

第三篇：风险点排查分析报告

巴开国土资发„2011‟9号

开发区国土资源局关于“两整治一改革”专项行动

廉政风险点排查分析报告

市国土资源局：

根据市国土资源局“两整治一改革”专项行动实施方案和总体部署，分局在组织干部职工认真学习、提高认识的基础上，深查细排廉政风险点，在总结经验教训的同时，提出了加强和改进的意见，现将分析情况报告如下：

一、开展学习教育，提高思想认识

为了认真开展廉政风险点排查工作，分局把学习教育贯穿在排查工作的始终。组织全体干部反复学习党的十七大和十七届四中全会文件，学习了胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话，学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》，学习了中纪委、监察部、高检院、国土资源部治理国土资源领域腐败问题电视电话会议精神等有关方面的文件和要求，通过学习，使全体干部深刻认识到：学习是分们开展廉政风险防控的一项政策性警示教育，查找廉政风险点是健全国土资源反腐倡廉长效机制的基础和前提。

二、全面安排部署，深查细排风险点

分局按照市局的安排，对依法行政、合理行政、规范程序、便民高效、诚实守信、权责统一等六个方面的内容实施监督。首先通过深化思想教育、强化第一道防线。坚持开展“职业道德模范”评选表彰活动，构建和谐心灵；坚持经常性的警示教育，时刻提高警惕；坚持每年举办全体干部党政法规教育培训班，坚持依法行政；开展学习贯彻反腐倡廉制度宣传教育月活动，坚持警钟常鸣；配合市检察院实施反腐倡廉工程，全方位实施廉政建设。第二，督促检查追踪，倾听各界呼声，广泛征求管理相对人的意见和建议。第三，加强目标考核，量化工作指标，实行计分管理。第四，健全监督制度，监控权力运行。围绕依法行政、阳光行政、文明行政，实行坚持集体会审制度，民主决策；坚持廉政谈话制度；坚持个人重大事项报告制度；坚持竞争上岗和轮岗制度；开展重点岗位干部述职述廉制度；坚持窗口服务制度。通过加强教育，完善制度，强化监督，既加强了全局的廉政建设，又促进了机关效能建设，同时提高了工作人员整体素质，它是对干部的关心和培养，促其健康成长的有效途径。

三、健全制度，贵在执行

分局在依法行政方面，已有土地招、拍、挂制度，财务管理制度、查办案件制度等多项制度，在廉政建设方面已有更多的制度，这些制度的效应关键在严格执行。分们决心在巩固提高重点

岗位实施重点监督的基础上，加强对本次排查的岗位、风险点的监控工作，着力完善各项规章制度，真正做到教育先行、预测靠前、约束到位、纠风及时，使“两整顿一改革”专项行动取得预期成果。

二〇一一年二月七日

主题词：两整治一改革廉政风险点排查分析报告巴彦淖尔市国土资源局开发区分局办公室2011年2月7日印发

第四篇：风险排查报告

大额可疑资金交易风险排查报告

根据市行审计监督部关于开展大额可疑资金交易风险排查的通知要求，我行立即组织对全行全行员工、对公客户开展相关业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从8月15日开始，对所要求的业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况

我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户时时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。

二、大额资金支付管理情况排查

大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；针对超过大额支取限额的大额现金，我行严格执行大额资金双热线以及授权制度，以月报的形式给市行报备。对于符合反洗钱特征的资金变动，我支行及时详尽的上报相关信息。截止排查日，我行排查对公客户从开业至今所有收付业务，未出现异常情况，网银汇款也做到后台监控和授权；我行授信对公客户有5户，所有贷款发放均按照相关规定执行，无违规操作；贷款用途与借款合同内容一致，没有发现挪用资金等违规资金支付行为；没有贷款资金流向与企业经营范围明显不符的现象。

三、本行员工排查情况

1、设置专人逐笔核对职工账户发生额,查看是否存在大额资金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况.通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户,未发现在上述情况。在排查中发现:存在个别员工账户有大额资金进出,主要与客户揽储。

2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。通过对与我行有信贷业务关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。

四、整改措施

1、针对个别员工个人账户存在大额资金进出现象，我行已责令所涉及人员在以后的工作中严禁将揽储资金转入职工个人账户。

2、加强职工思想教育，组织员工认真学习金融法规和有关规章制度，提升员工业务素质和道德水平，提高员工遵纪守法的自觉性，防范案件的发生。

第五篇：风险排查报告

分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

一、基本情况

2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费 万元，应收保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润 万元。

二、风险排查各方面情况

1、承保方面

（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨拆分承保，以调增下保费收入的情况。

（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。

（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。

但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。

2、实收保费方面

自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

3、退保方面

通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面

4、财务方面

检查中未发现有费用列支科目不正确。

5、兼业代理和中介业务方面 东大业务

6、执行条款费率方面

自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

7、内部管控方面

通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。

8、资金使用方面

经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。

9、理赔方面

检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。

三、原因分析及问题整改

自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。