金融业务局2009年工作总结

第一篇：金融业务局2009年工作总结

金融业务局2009年工作总结

2009年，在局党委、行政的正确领导及全局各部门的关心支持下，我们认真贯彻落实省公司、市局工作要求，以加快发展为主线，以“保增长、保增效”为中心，大力推进邮政金融业务增长方式转变，认真做好金融业务发展等各项工作，并取得了一定成效。现总结如下：

主要经营指标完成情况

（一）余额规模持续增长，结构调整初见成效

截至2009年11月底，全区邮政代理金融业务储蓄余额规模达246.35亿元，比08年底净增31.49亿元，其中活期余额达到32.24亿元，比08年底净增5.01亿元，活比与去年持平。市局代理金融业务规模达到15.91亿元，比08年底净增3.07亿元，其中活期余额达到4.6亿元，比08年底净增1.09亿元，市局活比达到29%，比去年底提高2个百分点。

（二）代理金融业务收入持续增长

全区1-11月邮政累计实现代理金融总收入28042.67万元，完成计划的109.82%，较去年同期增长41.13%，列全省第一。其中市局1-11月完成代理金融业务收入2558.22万元,完成年计划的110.5%,比去年同期增长43.14%，增幅列全省市局第一。

（三）付息成本逐月下降

通过大力发展活期、发展中间业务，降低二三五年中长期存款，全区付息成本继续保持良好下降趋势，付息成本从09年1月的3.1%，逐月下降，11月份全区付息成本1.96%，较年初下降了1.14个百分点。市局付息成本从09年1月的2.72%逐月下降到11月份的1.73%，较年初下降了0.99个百分点。

（四）重点营销项目完成情况

1、保险

截至11月，全区保险业务累计销售12.43亿元，比去年同期增长37.45%，规模列全省第一。其中邮政代理保险9.87亿元，占总保费额的79%。

从全区发展情况来看，如东局在全区保险业务发展中最为抢

眼,邮银合计销售额达2.85亿元。市局保险在前期多次开展保险训练营活动的推动下，11月份完成单月销售532万元，市局保险业务发展全面启动。

2、基金、国债、人民币理财

截止11月，全区基金、理财、国债共销售5.25亿元，其中邮政销售2.69亿元，占总销量的51%。

国债在今年的理财类产品中独树一帜，是今年的一大亮点，全区邮银累计销售4.03亿元，占基金、理财、国债总销量的比例高达77%。邮政销售国债2.25亿元，占比达55.7%。

3、二年期（含）以上定期存款压降

截止11月底，全区二年期（含）以上定期存款余额27.23亿元，全年共计压降5.54亿元。全区二年期(含)以上存款占总余额的比重为8.2%。

4、商易通

截止11月，南通全区累计新增商易通4318台，余额沉淀11096.98万元，卡激活率84.76%。其中邮政新增商易通2834台，市局邮政布放553台，从数量上达到年初制订的目标要求。

5、绿卡村建设

截止10月31日全区邮银共建设绿卡村349个，完成计划的70.2%,其中邮政建成311个,完成计划的87.11%。

二、主要工作完成落实情况

（一）以跨年度竞赛为主线，推动全区代理金融业务规模进一步扩大。

今年初，全区邮银融合联动，积极开展跨年度竞赛及赛中赛活动，各局精心组织、充分发动，取得了两项竞赛的开门红。到3月底全区金融业务跨年度竞赛期间累计净增56.08亿元，净增额名列全省第一，其中活期余额净增11.57亿元。保险业务跨年度竞赛期间累计销售10009.6万元，比去年同期增长32%，保险业务发展名列全省第一。同时在今年1-2月全区赛中赛活动中，各局大力发展储蓄业务，发扬过去多年来邮储发展的“四千”精神，全区赛中赛累计净增一年期在下定期存款45.83亿元，为全

区今年金融业务发展奠定了良好基础。在今年初的竞赛中，各局措施落实、组织得力、亮点纷呈。市局营业局发动全员力量，积极开展“走千家访万户”活动，通过送“福”“对联”到户等措施，不断扩大新的储源，市区跨年度竞赛累计净增3.96亿元，市区余额突破20亿元大关，改变了过去多年来市区邮储发展徘徊不前的局面；如皋局充分发挥爱心邮路的作用，做到充分动员，逐户宣传，2月9日邮储余额率先突破60亿元；通州认真策划竞赛工作，通过利用各种媒体大力宣传邮储业务，联合移动公司开展“买保险送手机”等促销活动，邮银携手发展，全局累计完成金融业务加权总余额9.46亿元，成为全区唯一完成市局下达的跨年度竞赛加权总余额力争指标的单位；如东局通过保险业务与个人工资考核挂钩及加大宣传、将机关人员与网点挂钩考核等措施，跨年度竞赛期间累计销售保险20601.21万元。

10月 27日，邮银双方召开了全区09-10年跨年度竞赛动员大会，对新一轮的竞赛进行了部署，制定下发了南通区跨年度竞赛新一轮办法及活期配套方案，明确了旺季金融业务发展目标，力求这次跨年度竞赛全区邮政总余额净增47亿元，力争净增53亿元。

（二）以业务结构调整为中心，积极推动“融合联动、转型增效”竞赛工作。

全区09年4-10月基础金融业务“融合联动、转型增效”竞赛活动以活期、理财类（含保险）列为基础目标，将代发工资、商易通、绿卡村、联名卡、绿卡通、结算类收入、POS收入、二三五年定期存款减少、邮储短信、公司业务列为10个重点营销项目。竞赛以来，金融业务局每日通报各局竞赛进度，及时总结推广竞赛中的经验和案例，坚持每月协调银行召开全区“融合联动、转型增效”竞赛活动推进会，竞赛工作取得阶段性成效。竞赛期间，市局邮政活期余额新增8714万元，获得竞赛的基础目标奖。全区邮政压降二年期以上存款1.49亿元，业务结构日趋转好,有效地降低了付息成本;全区公司业务全面启动,邮政代理公司业务余额达到邮银总余额的10%以上。同时，为促进邮银共

同抓好基础金融业务以及信贷、公司业务等银行新业务的发展，邮银双方自8月1日至10月31日开展了以6项重点业务发展为目标的项目对抗赛活动，活动既促进了重点业务发展，也实现了邮银更加融合、协调发展。为推动项目对抗赛活动的开展，我们针对实际情况制定了全区投递人员发展信贷业务的办法，并召开了全区会议进行动员布置，并对市区投递班组逐一组织了宣贯和培训。竞赛期间全区邮政发展信贷业务8534.1万元，占邮银总完成数的21%，达到竞赛预定目标要求。

（三）以邮银融合发展为主题，共促邮银协调发展。

今年来，我们认真贯彻落实省公司、省行有关邮银融合发展新机制的要求，坚持定期召开邮银协调会制度，认真做好同银行的协调沟通工作，多次召集银行及相关部门认真组织学习省公司、省行邮银融合发展新机制有关办法，并协同银行修订了南通区邮银发展新机制的办法。6月份配合银行做好了全区邮政员工信用卡的发放工作。同时，认真学习贯彻落实省公司、省行有关收入清分办法，落实专人做好全区邮银收入清分的核对及具体收入清分工作，纠正了一直以来全区收入清分中存在的一些不妥做法。召集邮银双方相关人员如开了相关邮银收入清分会议，对收入清分的一些具体工作作了进一步的明确，并配合银行对收入清分工作专门进行了一次业务培训，进一步规范收入清分工作，推动邮银双方融合、协调发展。

今年来，我们协调银行加强合作，做到数据共享，坚持“六个协调机制”、“六统一”原则，加强邮银双方合作，共同推动邮政金融业务发展。同时加强同银行的沟通联系，及时认真处理好银行方需要协调的事项，确保邮银协调稳定发展。

（四）以加强管理为核心，认真落实金融业务管理各项制度。2009年是邮储银行成立后独立运营的第一年，代理金融业务发展工作任务非常繁重。我们按照市局的要求，在抓好业务经营的同时，配合银行做好代理金融业务管理工作。我们协调银行坚持每月召开一次网点负责人参加的邮储资金管理联系会议，重点就网点在金融业务管理方面的存在问题进行通报和落实整改

措施。协调银行制订了全区风险合规竞赛活动办法，做好全区金融业务从业人员业务理论知识的抽考工作。认真落实对银行检查存在问题整改的督办工作，建立了邮银双方业务文件联合下发制定，确保全局业务经营、业务管理工作的正常进行。

三、代理金融业务发展中存在的问题

1、业务结构调整工作还很艰巨，截止到11月底全区邮政活期净增余额虽然净增5.01亿元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，业务结构调整任重道远。

2、重点营销项目推进进展缓慢，力度不够。如代发工资仍未达到预期目标，理财产品的销售落后于银行，商易通布放的质量不高，公司业务发展仍未取得突破性进展等等。

3、营销体系建设工作还没有全部到位，专业营销工作还有待加强，客户经理队伍急需加强。

四、2010年代理金融业务发展工作打算

总体思路是：认真贯彻落实省公司、市局工作要求，紧紧围绕以“上规模、调结构”为中心，积极开展各类竞赛活动，大力推进金融业务增长方式转变，不断提高经营效益，努力打造金融业务强局，推动代理金融业务又好又快发展。

（一）全力以赴、认真组织、充分发动，确保09-10年跨年度竞赛各项任务全面完成。

目前竞赛工作已全面开展，金融业务局作为代理金融业务的专业经营发展部门，我们将认真做好竞赛的各项发动和竞赛各类通报工作，及时总结推广竞赛中好的经验和做法，定期分析竞赛的进度和成效，推动全区代理金融业务发展再上新台阶，为来年代理金融业务快速稳定发展打好基础。

（二）大力发展保险理财业务，加快理财专柜和理财经理队伍建设。

保险理财业务是邮政储蓄向更高更宽领域发展的重要通道，是邮政储蓄实现金融业务收入稳步持续增长的有效途径。也是邮政储蓄调整结构、转型增效的重要方面。下阶段我们要继续加大对用户市场的分析，认真做好保险、理财等产品的销售工作，实

现全区理财类产品的规模发展。

专职客户经理的服务对象是高端客户。我们将通过服务稳定高端客户，开拓、维护更大的高端客户市场。要求专职客户经理对代发工资、保险、理财、绿卡通、商易通、小额信贷等各类产品进行组合营销，对行业客户、集团客户、批发市场客户等集中进行宣传营销，争取做到以点带面，不断扩大高端客户对邮储业务的认知度，提高高端客户比例，为邮政金融业务持续稳定发展打好基础。

（三）发挥网络优势，做大结算类业务。

重点针对外出打工、经商人员以及学生、个体经营户等群体，宣传邮政储蓄网点覆盖最广、绿卡网络实时到账、方便结算、交易成功率最高、且不收年费、账户管理费等优势，促进活期用户的增加。加大ATM的布放力度，重点在大的商场、商贸区、学校等地点加快布放步伐，不断提高异地、跨行结算类业务收入。

（四）以项目促发展，大力推进重点营销项目

2010年代理金融业务发展将会遇到很多的变数，目前全区业务结构不合理现象仍然非常突出。因此，2010年我们将继续围绕“调整结构、转型增效”为目的各类竞赛活动，重点推动代发工资、商易通布放、有效卡发放、二年期以上存款的有效压降、保险销售等项目，不断增加活期余额，减低付息成本，提高经营效益。

（五）做好数据分析，为经营发展做好支撑。

2010年我们将充分应用邮银共享的信息平台，加强对网点收入、储蓄业务结构、商易通运行质量、保险专项营销活动等项目的专题分析，帮助各局做好代理金融业务的数据分析，为领导决策及经营目标的制订提供依据，促进代理金融业务的快速、健康发展。

（六）加强同银行的沟通协调，不断推动邮银融合发展。2010年我们将认真贯彻落实省公司、省行有关金融发展要求，认真做好与银行的沟通协调，及时做好双方需协调解决问题的落实，加强双方收入清算的审核和有关结算工作，共同商量，共同推进金融业务的发展，并充分用好邮储银行的品牌，做大做强代理金融业务。

二ＯＯ九年十二月十日

第二篇：代理金融业务局

省代理金融业务局 12 月创先争优活动月报 我局以深入学习实践科学发展观为根本要求，不断夯实和巩固基 层党组织建设，充分发挥党员先锋模范作用，以全新的精神面貌，切 实把创先争优活动进一步引向深入。现将 12 月份活动开展情况和下 一个月活动安排汇报如下： 一、十二月份活动情况 一是坚持把学习贯彻党的十七届五中全会精神作为当前工作的 一是 一项重要内容，采取“领导干部带头学、党员干部深入学”等措施，不断掀起学习新高潮。进一步深化思想认识，明确发展方向。开展创 先争优理论研讨活动，明确责任部门和责任人，深入党员群众，走进 基层一线，切实开展调查研究，认真总结创先争优活动的好做法、好 经验，深入探讨深化创先争优活动的长效机制。二是我局党支部把高质量、高水平完成本职岗位工作作为争创先 二是 进党支部、优秀共产党员的有效载体和基本手段，把做好我局 2010 年工作总结及 2011 年工作要点作为工作重心，总结好今年的各项工 作，为 2011 年各项工作谋好篇，布好局。将公开承诺要与实际工作 相结合，与提高效能相结合，与改进工作作风相结合，在加强领导班 子和各部门的作风建设的基础上，积极倡导有令则行、务求实效的工 作作风。以公开承诺推动各项工作再上新台阶，着力破解影响全局工 作效能的突出问题，着力探索推动科学发展的新思路、新举措，促进 代理金融业务持续、稳定、健康发展； 三是用身边人、身边事教育引导群众。要求党员干部观看电影 《第 三是 一书记》，弘扬楷模的崇高精神，并对照先进典型查找自身的差距和 不足，立足自身实际，争创一流业绩。激发了机关创先进、争优秀的 内在动力。通过先进典型的示范引领，形成了以党内创先争优带动全 社会齐争共创的生动局面。

二、下个月创先争优活动安排

1、按照要求和党员公开承诺的内容，认真践诺履责，开展好 “四 强五好”等各项活动。

2、继续抓好宣传，培树典型，总结经验，营造氛围。

第三篇：“五好”基层党组织事迹材料--金融业务局

深入践行科学发展观

扎实推进邮政金融专业党建工作

——焦作市邮政局金融业务局党支部

邮政金融业务局党支部在省公司党组和市局党委的正确领导下，以党的十七大、十七届三中、四中全会精神和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照市邮政局纪检监察部门的工作要求，切实加强党支部的思想建设、组织建设和作风建设，进一步增强党支部的凝聚力和战斗力，紧紧围绕邮政代理金融专业中心工作，坚持金融业务发展“三个不能变”原则，按照“抓规模，调结构，增效益”的经营理念，加强与邮储银行的沟通协调，通过开展邮储业务旺季劳动竞赛，开展商易通、绿卡通、基金理财等一系列新业务专项营销活动，进一步调整了邮政代理金融业务的存款结构、客户结构和产品结构，在保持邮储余额快速增长的同时，做大做强理财基金业务，实现全市邮政代理金融业务协调、稳定、快速发展。

一、深入开展学习实践科学发展观活动，不断提高党员的思想政治素质

2009年以来，金融业务局党支部开展了深入学习实践科学发展观活动，9名党员参加了学习实践科学发展观活动。-1-

经过3个阶段、6个环节，圆满完成了学习实践活动各项工作任务，进一步增强了广大党员贯彻落实科学发展观的自觉性和主动性。

一是领导高度重视，学习调研扎实。金融业务局局长丛园同志对学习实践活动高度重视，及时召开专题会议，对活动进行研究部署，成立了学习实践活动领导小组，制定了《学习调研阶段工作方案》和各阶段的具体实施方案。召开了全体人员动员大会，对活动进行了充分动员和安排部署，通过购买下发学习笔记本、制作宣传版面、编发简报等具体措施，为活动营造出了浓厚的学习氛围。在深入基层调研期间，从代理金融专业可持续发展的角度，对全市97个代理金融网点的布局、市场潜力进行了详细的调研，调整了11个网点布局，对25个网点进行了装修改造，优化了网点的工作环境，缓解了窗口的服务压力，实现了可用金融业务资源的最大开发。

二是广泛征求意见，认真分析检查。通过设立征求意见箱公开征求意见、召开征求意见座谈会、发放征求意见函、发放调研问卷等多种形式广泛征求建议，最终归纳总结出群众意见17条。深入开展“五必谈”活动，互相交换看法，认真撰写发言材料，为确保生活会效果做好充分准备。在民主生活会上，认真开展批评和自我批评，分析检查了个人和领导班子在贯彻落实科学发展观方面存在的突出问题，形成了高质量的分析检查报告。

三是坚持求真务实，注重整改提高。认真研究整改措施，注重突出实践特色和解决实际问题，重点在加强惩防体系建设等六个方面做好工作。通过加强组织领导，强化督导协调；坚持边整边改，搞好统筹兼顾；建立监督制度，接受群众监督，确保整改工作落到实处。经过多次调研，指出了个别网点存在工作漏洞的危害性，积极制定了整改措施，确立了工作质量目标，限定整改期限，保证问题的及时有效解决，确保全市不出现资金案件的发生。

二、加强党组织建设，充分发挥党员的先锋模范作用 根据省公司党组要求和市局党委的工作部署，金融业务局党支部主动适应形势变化，积极探索新时期基层党组织建设和党员管理工作的新机制、新方法，不断加强支部党组织建设。

一是基层党组织更加巩固。金融业务局党支部一直把建立健全基层党组织作为一项重要工作来抓，及时理顺党组织关系，结合干部变动实际，做好党支部人员调整，支部委员充分发挥职能作用，号召力、凝聚力和战斗力得到进一步增强。在邮政代理金融业务改革的新形势下，根据省公司党组和市局党委的要求，完成了邮政金融业务管理机构及岗位设置工作，进一步推动了我市邮政代理金融业务专业化经营工作。

二是党员队伍不断壮大。共新增正式党员2人，改善了支部党员的文化层次、年龄结构。金融业务局党支部现有党员9人，入党积极分子13人。大专以上的党员9人，35岁以下的年轻党员3人，女党员4人。

三是党员管理进一步规范。根据市局党委要求，按照工资调整后的工资基数和新的党费标准确定了每名党员的党费，全年共收缴党费2992.08元，按标准完成了收缴任务。对党员信息库的数据进行补充完善，将党内统计工作提升到了全新的水平。

四是党员的先锋模范作用得到进一步发挥。通过加强组织建设，党员干部进一步增强了工作的责任感和使命感。在反腐倡廉各项工作中，党员领导干部处处带好头，广大党员心往一处想，劲往一处使，支部充满了生机和活力。

三、贯彻从严治党方针，不断改进和加强支部作风建设 一是加强对党员的教育、管理、监督和服务。在坚持采用上党课、参加政治学习、记读书笔记、写心得体会等传统方法的基础上，运用电教、网络、手机短信等现代方法和手段，努力提高党员干部的思想政治素质、思想道德素质、科学文化素质和综合业务素质。以创建“五好”党组织为切入点，落实党内生活各项制度，特别是“三会一课”制度，着力抓好党员领导干部的双重民主生活会制度的落实，提高组织生活质量。坚持以人为本，树立服务观念，拓展服务内容，探索服务方式，关心爱护党员，党员家中出现困难，金融业务局党支部都能及时主动慰问看望。

二是加强领导干部和支部作风建设。认真落实“八个坚持、八个反对”的要求，大力加强五个方面作风建设，倡导社会主义荣辱观，促使广大党员干部做到为民、务实、清廉；改进学风和文风，精简会议和文件，提倡少开会，开短会，厉行勤俭节约，杜绝奢侈浪费；加强支部纪律作风检查，严肃工作纪律，提高办事效率和服务质量。

三是打造廉洁支部。健全完善反腐倡廉的各项规章制度、工作机制，规范干部行为，成立了自律委员会，负责对金融业务局人员的监督和管理。经常组织人员观看反腐倡廉内控节目光盘，加强了全体人员的综合素质，保证了工作质量，打造了一个廉洁的党支部。

四、开展丰富多彩活动，增强党组织凝聚力和战斗力 金融业务局党支部在市局党委的大力支持下，把开展丰富多彩的文体活动作为增强党组织凝聚力和战斗力的重要举措来抓紧抓好。

一是认真组织人员开展了钓鱼比赛、打扑克比赛、投篮比赛等多项活动，增强了全体员工的团队凝聚力及员工间相互配合的团队合作意识，改善了人际关系，形成积极了向上的团队风气，增进了管理者与员工内部的沟通与交流，在挖掘员工自身潜能的同时，也增强了员工的自信心，调整了身

心状态，并启发了员工的想象力和创造力，提高了员工独立解决问题的能力。

二是为充分调动全体窗口人员发展业务的积极性，开展了邮政储蓄旺季劳动竞赛，制定了竞赛目标及措施和各项奖励政策，通过开展的各种业务竞赛极大的拉动了窗口业务收入，支部上下形成了相互比发展、比贡献的良好局面，确保了全市邮政储蓄余额规模快速发展。

三是为进一步规范员工及网点的考核标准，金融业务局党支部对原有网点的考核办法进行了修订，将网点分级酬金与业务量、服务质量以及业务发展情况挂钩考核，严格控制业务费用和网点人员酬金，使各网点在总原则不变的情况下因地制宜将制度个性化，更加贴近市场，使新的考核办法更加适应现在各项业务的发展需要，极大地调动了员工的工作积极性和主动性，有效地推动了各项业务的发展，确保了营业员综合素质和业务发展的全面提高，使考核制度收到了显著的效果，达到了预期的目标。

本着“以管理促发展，以服务创业绩”的基础管理工作方针，金融业务局党支部从自身实际出发，结合各岗位特点，开展了一系列的营销活动，提高了各项业绩，促进了业务发展，满足了广大用邮客户。我们相信，在局党委正确方针的指导下，金融业务局党支部一定会在不断完善、发展的过程中取得更大的辉煌。

第四篇：函件业务局2009年工作总结

函件业务局2009年工作总结

一、概述

回顾2009，函件业务局以科学发展观为指导，坚持函件可持续发展战略；以改革为动力，引入媒体经营理念，全面提升函件市场运作能力，打造函件媒体化经营品牌；以发展为主线，强化专业化经营管理，转变营销方式，确定发展重点，做大重点业务，做强竞争性业务，突出长效高效业务，进一步拓宽市场领域，提升函件业务发展空间；以“保增长、保增效”为最重要的目标，坚持抓项目上规模、调结构增效益，着力讲求运行效率和质量，做到效益优先，着力落实规范性基础管理工作，提高函件业务发展水平，努力实现在新的形势下推动无锡邮政函件又好又快发展。

二、2009工作总结

1、业务指标完成情况

2009年1-12月，无锡市局函件业务总收入为7032.34万元，同比下降0.06%，完成全年计划的84.73%。其中数据库商函收入完成2436.46万元，完成年计划的90.24%，同比增长14.3%；帐单收入完成1286.67万元，同比增长8.3%；邮资封片完成收入1263.1万元，同比下降3.49%；无名址商函完成收入1321.45万元，同比下降23.62%。

2、具体工作措施：

（1）强化专业化管理职能，提高专业化程度，增强邮政广告综合竞争力，提高函件业务管理水平

回顾09年，函件局多次组织全区营销培训、业务培训，做好对全区函件广告业务的经营管理、业务指导和服务支撑工作。在重大项目策划、市场营销运作上加强专业联动和区域联动,提高专业化程度，提升综合竞争力。为贯彻落实局函件业务发展目标，召开了函件业务实行四年翻番全区动员大会，对09及今后的工作进行动员和部署，统一思想，加快发展。在函件局内部整合资源，实施团队营销、区域营销、行业营销和项目营销相结合的方式。并以团队模式对营业局、各区分局等部门进行全力支撑。对外统一品牌形象、统一价格政策、统一运行模式。全面推行项目经理制，促成函件业务向专业化、专向化发展。

（2）全面推行损益核算管理，着力讲求运行效率和质量，提高函件业务发展水平根据局要求，09年全面实施二级单位损益核算。专业局对每笔函件业务都进行成本核算，强化成本费用预算控制，提高支出的边际效益。同时对利润进行考核，促使各责任中心主动增效,关注利润，追求高效业务的发展，避免了经营与效益脱钩、投入与产出脱钩。制定了各项业务的代办费、营销费提成，各项奖励办法的出台都向高效业务倾斜。

（3）加强用户欠费管理，建立欠费长效管理机制，促进函件业务有效发展

对函件大宗客户，确定记帐客户标准，通过大客户管理系统对欠费用户实行分层分级信用控制，明确邮政与客户之间的经济关系。每月通过定期汇总检查，对接近信用期的欠费，财务人员对营销人员及时提醒催交；对超过信用期的欠费，根据局相关规定进行考核处理。至12月底函件业务局欠费累计余额为115.97万元，占收入的2.4%。

（4）以效益为中心，强化经营，开发市场，做大做强重点业务，拓宽市场领域，提高函件业务发展规模和效益

围绕“保增长、保增效”的总体要求，以效益为中心，强化经营，进一步加强精细化管理。同时以项目营销为突破，着力开发新业务市场，在创新服务和开发营销上下功夫，抢占市场，做大收入规模，提高经济效益。

① 账单业务

一是做好日常各类账单的维护工作；二是做好供电账单和建行个贷等总部经济账单项目的联系和深度开发，重点新增开发了住房公积金账单项目；三是开发六大行业账单市场，做好了江苏银行银企账单的开发和农行银企账单的扩量等；四是优化账单作业流程，做好账单制作、投递及回收工作。在地税账单停发和工行账单大幅缩量的情况下，全的账单业务仍保持了平稳增长的态势。

② 数据库商函业务

一是加大中小企业走访的力度，落实“千企工程”，积极推进数据库商函专项营销工作；二是重点开发十大行业的数据库商函市场，结合“信函传媒”9个子品牌进行有针对性的推广，加强品牌效应；三是以项目为抓手，实现数据库商函的重点突破。四是加强直复营销中

心和BIU中心的建设，树立“帮客户赢”的理念，加强项目策划和方案设计能力，注重满足客户的个性化需求，以针对性服务赢得客户的满意，促进函件业务的发展和整体效益的提高。全年进行了“家电下乡”、“招生商函”、“书信大赛”、“高考大礼包”等项目营销。积极开展“印、广、发”专项项目营销工作，合作代理模式，加快发展进度。

③ 邮资封片业务

一是重点抓好2010邮政贺卡项目，在拓展定制型贺卡客户的同时，采用多渠道方式，加大销售型贺卡的营销力度；二是做好邮资封片的项目营销工作，策划《世界佛教大会》系列产品，提高大项目开发力度；开发销售型本册式明信片，借助政府力量，借势借力，做好建国60周年系列项目；三是做好幸运邮天下项目的开发。四是启动自创型贺卡，积极培育DIY网络贺卡市场，并推出了邮政贺卡“定日递”服务；六是巩固灵山门票明信片项目，2009全年灵山门票明信片印制193万枚，实现收入231.6万元。

④邮送广告业务

一是做大《邮送广告》规模，加强媒体品牌效应；二是做好《周末生活》专刊发行工作，加强开发行业专版；三是通过与各分局、营业局联动，加大对《灵性空间》固定期刊的培育；四是代理开发《邮送广告》行业专刊。但在函件进行业务板块结构优化的政策调控下，全年邮送广告业务量呈现可控性下降。

（4）树立媒体经营和经营媒体相结合的理念，全面提升“信函传媒”市场运作能力，打造函件媒体化经营新品牌，提高函件业务发展空间

09年进一步加强与社会广告公司的合作，多版块实行媒体代理制。邮送广告（房地产版）、《周末生活》（房地产新闻纸版）、《无锡邮政黄页》分别由三家广告公司总代理，对数据库商函（直邮通）实施部分版块总代理、部分一般代理；结合培育《灵性空间》，开辟邮送广告（建材版块）的整合代理。1—12月邮送广告（房地产版）代理实现收入387.76万元，完成代理计划的63.56%；《周末生活》（房地产新闻纸版）代理实现收入111.4万元,完成计划的55.7%；《无锡邮政黄页》代理实现收入35.88万元,完成计划的35.88%。

（5）筑造一支高素质营销队伍，健全营销体系，提高业务营销能力，一是做好营销策划及市场营销人才的培训工作，加大策划力度，把市场策划与营销有机

联系起来，策划先行，营销力度跟进，全面拓展函件广告业务新领域；二是加大营销体系建设力度，在函件局内部实施了团队+区域的营销方式，制定出台了一系列考核奖励办法。实施月度平衡积分法业绩考核、阶段性项目和专项营销活动目标考核制度，建立绩效评价体系；三是在分配机制上，对营销人员实行底薪加提成制度，同时专业局营销员在业绩奖励上试行劳务工与在岗职工考核标准统一的政策。在用人激励机制上，建立内部竞争上岗制度，不断优化人员配置，引入人工成本制度，实行优胜劣汰，调动营销人员的积极性。

（6）加强支撑中心能力建设，提升商函设计水平和制作能力

一是提高人员素质，加强服务支撑；二是优化创新作业流程，加强区域化管理；三是积极推进计件制考核，提高劳动生产率；四是支撑中心人员挂钩营销中心考核;五是加强技术开发和应用，积极推广银企账单投递管理系统和函件综合业务管理平台。

总结2009，尽管取得了一些成绩，但我们还在很多方面存在不足：函件发展的机制创新步伐不够快，与复杂多变的发展形势和现代企业制度要求不相适应；区域间发展仍然不平衡；核心业务规模偏小、发展机制不成熟，高附加值业务拓展力度不够；BIU中心的建设和直复营销中心的数据库商函服务能力亟需加强；抗市场风险能力、精细化管理水平、整体服务质量以及员工队伍素质等方面需要进一步提升；有些业务在运作和项目执行上似乎在执行的方式方法上显得很疲软，如“社保账单”、“车行宝典”项目；在规范与执行，收入和规模上，如何更好的实现进一步发展；加强账单投递服务质量，确保账单类业务的有效发展等方面，都需要我们在今后的工作中采取有效措施，切实加以解决。

函件业务局

2010年1月3日

第五篇：2010年金融业务局工作思路

2010年金融业务局工作思路

以客户为中心、以市场为导向，坚定不移的继续大力发展余额规模，不断调整业务结构，加强营销队伍建设，持续降低营销成本是2010年金融业务发展的核心目标。旺季以发展余额规模为主，淡季以大力发展中间业务为主，通过阶段性项目为抓手发展活期业务，积极拓展资产业务，加快实现业务增长方式转变，全面提升邮政金融可持续发展能力。2010年业务发展目标：

1、邮储余额净增9亿元，余额规模达到80亿，活期占比提升1-2个百分点；

2、新增“商易通”户数500户，绑定余额0.4亿元，户均余额达到8万元；

3、销售理财产品（含基金）1.8亿元，新增基金定投户2000户；

4、代发工资新增15000户；

5、代售保险标准保费2亿。主要措施：

一、继续抓好跨储蓄竞赛活动

余额规模是当前邮政发展金融业务永恒的主题，岁末年初特别是1季度，应集全局之力量，全力以赴上余额规模，通过跨劳动竞赛、职能部门挂钩结对竞赛、非营协储等活动，利用报纸、短信、走千家访万户、横幅、大屏幕信息发布系统等宣传手段，结合邮储五重礼等促销活动，全力发展储蓄余额规模。在跨竞赛结束后，对网点提出金融总余额稳重求升的计划目标。

二、通过阶段性项目的实施，发展有效卡业务，不断调整业务结构。

不断调整储蓄余额结构，是一项常抓不懈的主题，随着利差空间的不断缩小,必需尽可能的提高活期比例，降低付息成本，才能有效降低利差波动风险。有效稳定的活期必需通过项目为抓手，带动有效卡业务的发展。

根据业务发展的特征以及邮政工作的特点，将对长期目标阶段化，通过设立阶段性的、时间跨度不长的目标，由专业局直接组织，各区分局及网点配合，主要以客户经理为主来实施，重点抓好例如代发工资、商易通、缴费宝、淘宝卡、绿卡通、国际业务等项目。其中代发工资应以中小企业为主，结合小额信贷业务为辅助手段；发展第三方合作伙伴例如保险公司的员工、个限客户的续缴保费的代收代扣、到期给付客户的代付；网点资金押运社会化后利用现有运钞能力，发展资金归集商户，结合发展代发工资等业务；充分利用邮储全程全网特别是网点遍布乡镇的特点，发展建筑企业工人的工资代发，同时结合邮储公司业务，二手房房贷等辅助手段，利用链式手段来发展。商易通项目的发展也应重点关注有资金归集需要的本地批销商，适合链式发展的目标客户，最大可能的为客户提供全方位的服务，从而实现业务的有效稳定发展。

三、以客户经理队伍为核心，大力发展保险、基金、理财等中间业务

客户经理是发展中间业务的核心力量，必须充分利用和发挥这支团队的作用，为邮储业务结构的调整，特别是保险、基金、理财等中间业务的发展提供重要保证。

1、保险业务作为能直接带来现金流的业务，是一项经常化的重要业务，在抓好日常销售的同时，在二、三季度销售淡季，联合保险公司继续开展保险训练营等培训式营销，通过半军事化的高强度竞赛，进一步推动业务的发展和客户经理营销技能的提升。

2、基金业务是目前我局发展的短腿项目，而基金股票的市值已经和个人储蓄总额接近，都已在20多万亿左右，作为老百姓已经完全接受的一种理财手段，基金业务的效益一定程度上要高于保险业务。10年我们必须加大对基金业务的宣传力度和促销力度，特别是基金定投，更是确保基金业务长期稳定发展的重要手段。通过组织客户经理开展形式多样的竞赛和促销活动，力争基金业务能上一个台阶。

3、理财业务是稳定中高端客户的有效手段，根据总行每期发售的新的理财产品，及时进行发售工作安排，针对新产品制定宣传方案，并与其他商业银行发售的理财产品进行比较，提炼出该产品的优势与劣势，以便客户理财风险意识的揭示，正确引导客户选择理财产品，顺利、成功地做好每期新产品的销售工作。对于到期的每期理财产品必须做好客户维护工作，尽力做到不流失客户，确保每位客户都能成为忠实客户。

4、国债等其他低风险产品，这些类似定期储蓄的产品，可作为维系老客户、吸引新客户的补充手段。

四、完善客户经理管理办法，进一步加强客户经理营销团队建设

客户经理是发展中间业务的中坚力量，也是代发工资、商易通等项目营销实施能否成功的主要因素，但目前客户经理的管理存在着一些不足之处，存在着对客户经理价值认识不到位，队伍不稳定，专业化方向发展不明等问题，主要是部分基层部门领导对这支队伍的作用、定位和重要性认识不到位、绩效考核不够公平清晰、激励和支撑不够等原因。为进一步培养和推动客户经理队伍的建设，将采取以下几个措施来改进：

1、继续完善和改进客户经理管理办法，加大金融业务局专业化管理力度，通过制度的完善来明确各级部门的管理权限和职能。

2、进一步明确考核办法，强化金融业务局的业绩考核权限,弱化区分局及网点绩效考核权重。注重业绩，充分利用积分卡的杠杆作用，来推动中间业务和各阶段性营销项目的发展；关注过程，通过过程的监控，来培养客户经理良好的营销习惯；此外还应加强和引导客户经理在客户维护和开发方面的作用。

3、加快队伍建设的步伐。在条件许可的情况，建议在各区分局设立金融业务管理员，同时担当客户经理区域经理角色;进一步明确客户经理身份，其主要职能是开展金融业务的营销工作，不再兼做柜员、综柜以及其他岗位代班的工作，不承担邮政其他专业的营销任务；制度化客户经理晋升、退出机制，明确客户经理职业发展上升通道，优化客户经理结构，淘汰不合适人员，不断补充新鲜血液。

4、加大培训力度。重点加强基金、理财等方面的专业化培训，力争在客户经理及金融业务局培养出1-2各理财规划师，加强内训师资力量。

5、通过开展各层级的客户联谊活动及相关培训，提升客户经理维系老客户、开发新客户的能力.五、加大客户维护力度，创新维护方式，有效维护老客户，积极发展新客户

客户是业务发展的重要保证和源泉，粗放式、简单式、关系式的维护手段，已远不能满足业务发展的需要，随着经济的不断发展，客户理财的观念越来越强，如何有效为客户进行理财和资产规划，为客户金融资产的最大化保值已越来越重要，对部分客户来说简单的储蓄已不能满足其理财的需要。现阶段简单的由网点进行维护和开发，已无法满足客户的需求和业务的发展，今后将逐渐采用以下手段来进行客户维护和开发。

1、完善客户资料，建立客户档案

联合网络中心、邮储银行对现有客户资料通过技术手段进行原始的数据库信息的采集，整理现有客户资料，梳理出基础资料，再通过客户经理及网点营业人员的补充和完善客户资料信息，初步建立起基本客户档案。

2、整理和分析现有老客户资源

联合名址中心，对客户资料进行整理和分析，掌握客户的金融资产总额、交易次数、交易种类以及购买产品结构等情况，对客户进行分类，梳理出不同性质的高、中、低端客户群。

3、针对不同的客户群实施不同的维护手段

根据不同性质的客户群，制定出以网点（客户经理）层面、区分局、全局分层级的的客户维护办法，组织针对不同客户群、不同属性的客户联谊活动，巩固客户忠诚度，同时利用专业化的方法开发推介各类邮政金融产品。

4、根据地域、经济发展的差异化实施不同的维护

由于城乡的差异、地域的差异、经济基础等方面的差异，分析客户群体的属性，根据客户对不同产品的接受程度、喜好程度、风险承受能力的不同，采取客户接受喜欢的方式，感兴趣的内容提供不同形式的维护和开发活动。

六、加强渠道建设，努力提升窗口服务水平和能力

1、加大培训力度，提升网点服务能力的提升

随着邮储储蓄机构改革的不断推进，新业务的发展越来越多，对风险合规的要求越来越高，而网点营业人员包括基层领导的业务知识掌握程度层次不齐，一定程度上影响了和制约了业务的发展。专业局将协助人力资源部、联合邮储银行根据实际情况，制定有效合理的培训方案和计划，通过系统化的培训来有效提升各层次人员的业务能力，所有金融从业人员必须获得《金融从业人员资格证书》。

通过对网点及各级管理人员业务能力的培训，不断提高网点服务的水平和质量，从而带动例如储蓄、汇兑、异地交易、结算类等基础金融业务的发展。

2、逐步建立以商业化银行规范标准的金融网点

邮储银行的成立，使邮政储蓄正式迈向了商业化银行的步伐，金融业务的竞争更是处于白热化阶段，拼的软、硬件的能力，拼的是服务。邮储银行已开始加大此方面的投入，将服务放在首位，逐步将网点首先在硬件和营业环境上进行改造，全面向商业化银行的标准看齐。而我局邮政储蓄网点，无论从软件、硬件都和商业化银行有太大差距，目前部分市局例如苏州局已经开始这方面的建设步伐，并已建成2个标准型邮储网点。由于网点的改造和投入涉及的财力、物力、人力都较大，短期内也不一定立即见效，建议我局先可从部分网点开始，每年改造几个标准化网点，完全向商业银行标准看齐，从而为邮政储蓄的长期发展奠定基础。

3、规范服务标准，加大网点服务能力投入

09年是邮储银行风险合规年，网点的风险合规能力和标准，以及从业人员的合规意识有了一定的提高，但离银监会的监管要求还有很大差距。10年，应继续加大风险合规、规范服务要求的建设步伐。现阶段，网点人力资源较为紧张，各级部门应通过各种有效手段，将有限的人力资源配置到金融业务上来，首先实现真正意义上的三级授权制度、双人临柜制度，金融客户经理除外的网点金融从业人员4人以上的最低标准，直至逐渐实现7人/网点以上的标准化配置；其次再进一步在其他各个方面达到风险合规的要求。

七、提升专业化管理水平，加强对网点的指导支撑力度 结合局GBT-9001质量管理体现贯标工作的要求，根据金融业务局的职能，进一步完善部门内部管理办法和职责分工,优化内部作业流程，健全各项管理制度，提高专业化管理水平，加强与邮储银行和局其他各部门的沟通协调，不断提升对网点的业务指导能力和支撑力度。