住房公积金管理中心内控和监督体制调研报告

第一篇：住房公积金管理中心内控和监督体制调研报告

关于完善住房公积金管理中心内控和监督体制的几点思考

随着社会经济的发展和住房制度改革的不断完善，我国住房公积金制度得到快速发展，资金量和业务规模不断扩大，住房公积金管理中心所面临的资金营运风险也随之增加，从而对监督和规范管理提出了更高的要求。近几年来，国内涉

及住房公积金违规操作及挪用的大案要案频繁发生，发案数量涉案金额呈整体上升趋势，究其主要原因在于缺乏严格的内部风险管理机制，为不法分子留下了可乘之机。住房公积金是属于职工个人的长期住房储金，住房公积金管理的好坏直接关系到广大缴存职工的切身利益和社会的和谐稳定。所以加强住房公积金内部控制与风险管理，完善内部控制和监督体制，具有十分重大而深远的意义，是住房公积金管理的重中之重。本文通过分析住房公积金管理中心内部控制与风险管理现状，针对内部控制和监督体制建设中存在的问题提出以下几点思考。

一、管理中心内部控制与风险管理现状分析

住房公积金管理中心内部控制与风险管理是围绕住房公积金管理全过程开展的，加强内部控制与风险管理的目的是为了提高住房公积金的运行质量和效率，提高住房公积金的管理水平，保证住房公积金运作管理的合法性、合规性、安全性，保证全体缴存人的合法权益。管理中心内部控制和监督体制不完善是住房公积金风险形成的主要内部原因。内部控制与违规、违纪案件的发生有直接的关系，管理水平越低、内部控制越薄弱，住房公积金的安全就越得不到保障。由于我国住房公积金制度建立时间不长，内部控制环境、管理和监督体制等方面还不够健全，目前各地住房公积金管理中心内控能力与商业银行相比，仍有着较大的差距，对内部控制和监督体制建设仍存在错误或片面的认识。

（一）内部控制意识相对薄弱。管理层对执行内部控制制度的重要性认识不足，对内部控制机制的指导思想不明确，长期重发展、轻管理，忽视内控机制建设，从而导致风险意识薄弱，思想认识不到位。

（二）内部组织结构存在缺陷。部分管理中心根据业务运作流程设置相应的岗位，并建立岗位目标责任制，但没有设必要的控制岗位或相互制约的岗位，不能实现内部各部门之间的制约和监督，容易出现部门职责不清与管理的混乱。

（三）关键环节的内部控制缺失。部分管理中心的内部控制主要局限在财务控制方面，而对业务的决策、部门管理和相互制约等关键控制点控制较少，没有涵盖内部管理和业务活动的各个层面，没有形成一个全方位的风险预防监控体系，削弱了内部控制的整体效能。

（四）内控制度执行不到位。部分管理中心存在重制度建设，轻贯彻检查的思想，内部控制制度执行不严，监督不力，制度落实不到位。各级管理人员对制度理解的扭曲和打折扣，以及执行者的责任心、自觉性和落实力度不够，造成有章不循，违章操作。又由于内控责任不明确、监督处罚机制不健全等原因，检查工作流于形式，起不到监督和威慑的作用，留下风险隐患。

（五）内部监督体制尚有不足。部分管理中心尚未建立强有力的权力制衡机制，管理权与监督权尚未真正分离，更缺乏对决策人员的有效、公开的监督体制。在内部稽核体制方面也存在不合理状况，对内部稽查工作不重视，稽核组织力量薄弱，功能不全，缺乏权威性和独立性，内部监督检查的深度广度和频率不够，对相关业务和人员的监督检查存在一定的盲区和死角。

二、完善内部风险控制和监督体制的对策

加强住房公积金管理中心内部风险控制和监督是一项长期的、与时俱进的系统工程，需要持续有效的不断完善和改进，并建立健全行之有效的长效管理监督机制。为有效解决目前内部风险控制和监督工作中存在的问题和不足，应做好以下几方面工作：

（一）加强内控监管法制建设。建立健全住房公积金法律体系是有效开展内部监管工作的重要保证和客观要求，随着经济社会的发展，管理中心内部控制需要在业务实践的发展中不断充实和完善，逐步形成一整套统一规范的内部控制制度，并尽早以法律法规的形式作出明确规定，从而指导和约束各地住房公积金管理中心内部控制和监督制度的建立和执行，提高各住房公积金管理中心的内控管理水平，促进住房公积金行业的整体发展。

（二）加强从业人员素质控制。提高住房公积金从业人员素质是加强住房公积金管理中心内部控制的根本所在。管理中心应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的团队精神和内部控制文化，提高员工的风险意识和职业道德素质。对员工引进、退出、选拔、绩效考核、薪酬、福利、专业技术职务管理、处罚等日常人事管理做出详细规定。重要或关键岗位管理人员如会计主管和会计人员应当具有与其岗位、职位相适应的专业资格或技能，同时实行定期轮换制度，杜绝关键岗位人员以权谋私或串通作案。管理中心应制定培训计划，定期组织廉政培

第二篇：住房公积金管理中心

×××住房公积金管理中心：

我叫×××，在×××单位工作，已婚，月收入×××元人民币.为了提高住房待遇，我在××××购住房一套，约××平方米，价值约××万元。因本人靠拿工资维持家济，多年来，仅有十多万元积蓄，资金不能达到购住房的需要。为此，特向贵中心申请贷款××万元，分××年还清。请领导审批，以解燃眉之急，不胜感谢！

有标准表格，按项填写即可。

继续追问：

你给我一份提取原因就行了

补充回答：

提取公积金的条件一般有购房、装修、还贷、离开本地工作、转入集中封存户满两年、出国定居、死亡等。

继续追问： 你给我一份提取原因好吗？

补充回答： 这要看你符合哪种条件

继续追问： 装修吧 我老家现在要装修

补充回答： 一般房屋大修可以提取公积金，具体需要提供何材料，需要咨询你那里的公积金中心。

继续追问：

我问了他叫我写一份申请书你帮我写写

补充回答： 那你就写一写姓名、身份证号、公积金帐号、何时开始在什么单位缴纳公积金，现公积金账户余额，提取公积金用于房屋装修，装修范围，预计花费金额等。

申请

我叫XXX, X年X月入职。根据有关规定，我已具备购买住房公积金的条件，故特申请缴纳住房公积金，望有关负责领导审阅并批准我购买住房公积金为盼！此

礼

申请人XXX

2011年6月24日

申请书

清远市住房公积金管理中心：

本人XX（姓名）于X年X月购买住房一套，位于XXXXXXX（房屋地址）。

为购买该房，本人向XX银行借款XX元(借款合同号为:XX),现申请支取本人住

房公积金XX元。

特此申请。

申请人签名：

联系电话：

申请日期：

这样就可以了，希望能帮到你：）

住房公积金的提取方式

提取住房公积金需到职工公积金缴存开户的管理部进行办理，并提供职工身份证

及复印件、个人储蓄卡到其所在单位开取《住房公积金提取申请书》，加盖单位

预留印鉴并提供相应的提取材料。

职工采用一次性付款的方式购买自住住房的，提取住房公积金时应提供：

1、购房合同或协议原件及复印件；

2、购房全款发票或收据原件及复印件；

3、职工身份证原件及复印件；

4、住房公积金提取储蓄卡。

职工采用贷款的方式购买自住住房的，提取住房公积金时应提供：

1、借款合同的原件及复印件；

2、购房首付款发票的原件及复印件；

3、身份证原件及复印件；

4、住房公积金提取储蓄卡。

职工购买二手房的，提取住房公积金时应提供：

1.买房人在房屋所在地的区县房屋登记部门办理的房屋所有权证；

2.房管部门代税务部门开具的契税完税凭证及房地产交易的发票；

3.如果购房时采用贷款方式，还需提供借款合同原件。

4.身份证原件及复印件；

5.住房公积金提取储蓄卡。

第三篇：住房公积金管理中心工作计划报告

住房公积金管理中心工作计划报告

住房公积金的管理将面临更加复杂多变的环境，为加强制度功能，凸显政策保障，我们计划从以下几个方面开展工作：

（一）大力推进扩面工作，提高住房公积金覆盖面。

一是重点开展非公企业及各类聘用人员的扩面工作，通过政策宣传、出台文件及部门协作等途径，促进覆盖面进一步扩大；二是适度提高缴存上限，增强职工住房消费能力，同时做大归集额，提高住房公积金制度的保障能力；三是加大执法力度，坚持“提低、扩中、限高”原则，让广大职工共享住房公积金制度的政策优惠。

（二）加强个人住房贷款管理，提高住房公积金使用率。

一是密切关注贷款政策调整后的实施情况及政策效果，及时协调相关事宜。二是进一步加强对贷款银行公积金贷款办理情况的跟踪、协调和监督。三是进一步加强贷后管理，包括抵押报备、保证金管理和逾期催收。四是进一步加强项目审查和贷款审查。五是进一步加强贷款政策宣传。

（三）扎实做好内部审计工作。

认真落实内部审计工作计划，按期实施内部审计。对审计发现的问题及时督促整改，并完善相关制度、程序，从源头上做好预防工作。

(四)扎实推进信息化建设，进一步提高科技管理水平。

一是做好住房公积金数据异地备份工作，确保业务数据安全备份；二是完善住房公积金网上业务，提高信息化办公水平；三是加强12329客服热线管理，拓展业务12329各项业务提高服务管理水平。

（五）强化基础工作，提高服务水平。

一是规范业务大厅管理，进一步强化服务意识，建立健全考勤制度。二是加强业务大厅的各项教育，提高业务服务水平。

（六）加强廉政建设，做好风险防控。

一是进一步建立健全制度，全面梳理完善各项规章制度，做好公积金风险防控工作；二是建立健全廉政风险防控机制，着力保障公积金安全运行。

为确保圆满完成2015年各项目标任务，我镇认真梳理各项目标任务完成情况，制定下半年工作计划，严格按照计划实施，现将工作开展情况报告如下：

一、主要工作。

（一）工业上：调整产业结构，走多元化发展道路。

（二）新村建设方面：一是继续研究出台“五个产业园”的金融服务方案，创新金融服务产品（如可以流转土地、或葡萄园经营权抵押）等模式，加强”五个产业园”的金融扶持，完善贴息方案。二是继续加强引导在民主管理、民主决策、文明新风等村规民约上做文章，构建长效机制。三是继续加强领导，加强对在建项目的质量和资金管理，确保工程质量和资金安全。

（三）助农增收方面：一是选齐配强助农增收工作领导班子，带好队伍。定期召开会议，研究、安排和部署我镇促农增收工作，及时解决好增收工作中群众反映的热点、难点问题。二是以新生村为核心，辐射宝华、大石、民主等村，打造万亩葡萄示范基地。以南山、文沟、民主、席河为中心建设5000亩中药材泽泻种植基地。以朝阳、定惠、板桥3个丘陵村为主建设茶叶和速生丰产林基地，增加农户收入。三是以新生村新村建设为基础，在全镇范围宣传推广农业经营新机制，在三个基地建设中倡导适度规模土地流转，大力发展农场、种植园和合作社等经营模式。四是通过新生村、宝华村、民主村三个村的新村建设，发展特色产业，完善基础设施，改善生活条件，通过新村建设带动以乡村旅游为主的农村三产发展，从而增加农户收入。五是通过加强对统计人员的培训，组织加强对参统农户的培训，及时准确实事求是地上报真实数据。

（四）民生工程：对照民生工程的目标任务，通过梳理差距，积极建设，确保完成各项工程。

（五）依法治县：一是加大依法治县宣传力度。充分发挥法律援助工作和法制宣传队伍作用，积极培养“法律明白人”。二是推进法律进村，法律进企业，组织村、企代表学法、知法、守法、用法。

（六）综治维稳：一是加强和创新社会管理，深入推进大调解工作，开展矛盾纠纷“攻坚破难”活动，有效调处社会矛盾纠纷。二是认真落实信访和维稳工作责任制，积极开展领导接访和干部下访活动，认真及时排查化解纠纷，确保顺利实现“双零”目标。

1、“抓好医疗卫生服务十件实事”，中的五件实事（区政府白皮书）。

2、全面落实XX市、XX区（2011—2020）妇女儿童发展规划。

３、全面完成市、区卫生人口计生系统下达的各项目标、任务。

４、强化廉政建设、完善惩治贪污腐败防控体系。

5、深化区妇幼保健院文化建设；完善“待病人如熟人”长效机制；重点扶持客服中心、狠抓“满意度”。

6、完成绩效工资分配制度改革。

7、深化儿童保健重点学科建设；扩大儿童康复病区。

8、扩大产科病区、扩大妇科病区、开设乳腺外科病区；细化检验科、完善病理科工作。

9、行政办公用房进一步外迁。

10、将妇产科、儿科（新生儿科）、妇保科作为区妇幼保健院重点学科或特色专科运作。

11、争取开展新技术、新项目10项以上；争取申报区级课题申报15项以上；市科技局科研计划项目10项以上，立项2项以上；力争省级以上科研立项；申报继续医学教育项目市级3项以上，省级2项以上，努力争取国家级项目。

12、加快实习医院创建工作。加强与各高等医学院校临床教学的联系和互动，争取成为临床教学或实习基地。

13、完善信息化建设。

14、强化创建优质护理服务示范工程。

15、拓展社管中心工作。

16、医疗服务质量整体评估成绩进一步提高。

17、创建“市级健康促进医院”。

18、争取市妇幼综合先进。

19、依法依规尝试末位淘汰制。

[住房公积金管理中心工作计划报告]

第四篇：住房公积金管理中心工作计划

住房公积金管理中心工作计划

根据市政府电子政务管理办公室《关于认真做好政府门户网站政务公开专栏内容保障的通知

》（怀电政办[xxxx]x号）文件要求，xxxx年，中心将在市委、市政府的正确领导下，科学谋划，突出重点，强化督查，狠抓落实，推进中心各项工作再上新台阶。

一、工作计划

（一）以“两个服务”为总揽，进一步加快事业发展步伐。

聚焦“两个服务”，主动服务全市经济社会发展、服务缴存人，努力完成全年各项任务指标。

（二）以改革创新为抓手，进一步提升制度普惠面和资金使用率。

创新方式抓扩面提标，立足实际抓业务政策完善，盘活资金抓资金使用增收益。

（三）以数据资金安全为目标，进一步深化精细化管理。

持续推进精细化管理，强化各项制度和信息化建设，全面推行“管运分离”模式和账户零余额管理制度。

（四）以优质服务为核心，进一步提升群众满意度。

树牢优质服务理念，严格落实服务制度，完善创新服务方式，改善优化服务环境。

（五）以清正廉洁为重点，进一步强化队伍建设。

强化廉政教育，狠抓作风建设常态化，强化责任落实，强化人员培训和人力资源管理。

二、目标任务

新增建缴人数x.x万人，归集资金xx.xx亿元（不含结息），增长x%；发放个贷xx亿元，新增个贷余额x亿元，个贷逾期率控制在x.xx%以内；实现增值收益x.xx亿元，增长xx.xx%。

三、保障措施

1.加强组织领导，健全各项制度，真正做到制度全覆盖、执行无折扣；

2.持续完善目标考核管理，确保各项工作依法、规范、有序开展。

3.讲求工作实效，转变工作职能，改进作风，提高效能。

第五篇：阜阳住房公积金管理中心

阜阳市住房公积金管理中心

权力清单和责任清单

一、行政审批 共（0）项

二、行政处罚 共（1）项

（一）项目名称：不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金账户设立手续、逾期不缴或者少缴住房公积金的处罚。

1、子项：无

2、实施依据：《住房公积金管理条例》（国务院令第350号）第三十七条 违反本条例的规定，单位不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金账户设立手续的，由住房公积金管理中心责令限期办理;逾期不办理的，处1万元以上5万元以下的罚款。

第三十八条 单位逾期不缴或者少缴住房公积金的，由住房公积金管理中心责令限期缴存；逾期仍不缴存的，可以申请人民法院强制执行。

等其他违反《住房公积金管理条例》的情形。

3、实施对象：机关、企事业单位、社会组织

4、前置条件：无

5、承办机构：住房公积金管理中心稽查科

6、收费标准及依据：无

以下情形的，单位及相关工作人员应承担相应责任：

（1）不具备行政执法资格实施行政处罚的；

（2）没有法律依据和违法事实实施行政处罚的；

（3）违反规定超出住房公积金管理条例的处罚种类、违反法定程序进行处罚的；

（4）符合听证条件、相对人要求听证，应予组织听证不组织听证的；

（5）在行政处罚过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的；

（6）其他违反法律法规规章文件规定的行为。

三、行政征收 共（0）项

四、行政给付 共（0）项

五、行政奖励 共（0）项

六、行政强制 共（0）项

七、行政确认 共（2）项

（一）项目名称： 住房公积金调整缴存比例、缓交或补缴、缴存、变更、注销登记

1、子项：无

2、实施依据：《住房公积金管理条例》（国务院令第350号）第十三条

单位应当到住房公积金管理中心办理住房公积金缴存登记，经住房公积金管理中心审核后，到委托银行为本单位职工办理住房公积金账户设立手续。

5、承办机构：住房公积金管理中心归集科

6、收费标准及依据：无

7、责任事项：

（1）受理阶段责任：在办公场所应当提交申请的材料；一次性告知补正材料；依法受理或不予受理（不予受理应当告知理由）。

（2）审查阶段责任：调整缴存比例、缓交或补缴、缴存、变更、注销登记材料审核（单位机构代码证、法人身份证、五险收据、变更、注销、调整缴存比例各种申请表等资料）。

（3）决定阶段责任：作出决定（不予受理的应当告知理由）；按时办结；法定告知。

（4）其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

8、追责情形：因不履行或不正确履行住房公积金调整缴存比例、缓交或补缴、缴存、变更、注销登记项目职责，有下列情形的，相关工作人员应承担相应责任：

（1）对符合受理条件的行政认定申请不予受理的；（2）未严格按照相关政策、法律、法规履行审核义务，对应当予以认定的不予认定，或者对不应认定的予以认定；

（3）从事住房公积金管理的工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的；

（4）从事住房公积金管理的工作人员索贿、受贿，谋取-5住房公积金管理中心至受理申请之日起15日内作出准予贷款或者不准贷款的决定，并通知申请人;准予贷款的，由受委托银行办理贷款手续。

住房公积金贷款的风险，由住房公积金管理中心承担。

3、实施对象：缴存职工

4、前置条件：无

5、承办机构：住房公积金管理中心归集科、信贷科

6、收费标准及依据：无

7、责任事项：

（1）受理阶段责任：在办公场所应当提交申请的材料；一次性告知补正材料；依法受理或不予受理（不予受理应当告知理由）。

（2）审查阶段责任：贷款材料审核（包括身份证、户口本、婚姻证明、所在单位出具的稳定的经济收入证明、近期三个月的工资明细、购房合同、房产证、开发商开户行及账户等）。

提取材料审核（包括购房合同、契税发票、购房发票、首付款收据、身份证、结婚证、房产证、地税发票、房产局业务受理单等）。

（3）决定阶段责任：作出决定（不予受理的应当告知理由）；按时办结；法定告知。

（4）其他法律法规规章文件规定应履行的责任。