反洗钱领导小组（共5篇）

第一篇：反洗钱领导小组

乐至县信用联社中兴分社

反洗钱领导小组

为推动和加强中兴分社反洗钱工作的开展，建立建全反洗钱工作管理体制，进一步增强干部员工廉洁自律,建立相互监督相互制约机制,特成立反洗钱领导小组.组长:邓永建

成员: 杨媛元

范小杰

杨先文

乐至县信用联社中兴分社2010年1月1日

第二篇：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责

安邦财产黄陵营销部

为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。反洗钱领导小组成员：

组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶 赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）

一、发洗钱领导小组职责：

1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。培训资料应妥善保存，具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。

5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。具体要求按照《安邦保险宣传工作管理办法》执行。

三、出单部门反洗钱人员岗位职责

1、将反洗钱操作规程和相关要求嵌入日常出单管理和《出单操作流程》中。

2、负责客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：

（1）对现金投保1万元以上（含1万元）的客户进行客户身份识别，填写《安邦保险客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份识别登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

3、负责大额交易报送工作，将符合规定的大额交易信息完整填写于《安邦保险大额交易报告表》，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。

4、负责反洗钱可疑交易报送工作。将符合以下条件之一的业务，按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息：

（1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。（3）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（4）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（5）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。（6）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

（7）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。（8）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（9）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（10）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（11）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。（12）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（13）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（14）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（15）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。（16）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

（17）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

（18）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

（19）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

（20）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

（21）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

（22）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

（23）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

四、延安中支财务部门反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱季度、非现场监管报表填写和报送。根据当地人行要求将电子表格和纸质材料（或光盘）于每季度开始后5日内报送当地央行，需要总公司用印的应于每季度末即31日前将用印表格报总公司审核，以免迟报。

2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：（1）对退保1万元以上（含1万元）的客户应填写《客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份信息登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

3、负责大额交易报送工作。对财务部门发现符合规定的大额交易信息完整填写于《安邦保险大额交易报告表》，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。

4、负责反洗钱可疑交易报送工作。将符合以下条件之一的业务，按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息：

（1）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（2）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（3）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（4）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。（5）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（6）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（7）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（8）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。（9）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

五、理赔部门反洗钱人员岗位职责

1、客户身份识别工作及交易记录保存工作：（1）对理赔款1万元以上（含1万元）的客户填写《安邦保险客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份识别登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

2、将符合“支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”的情形按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

此外，对以下三种情形可以免除可疑交易分析和报告。一是保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依法律规定或合同约定，直接向该第三者赔偿；二是保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的修理费支付给修理厂家或已垫付费用的保险标的使用人或作为被保险人的医药费支付给医院；三是保险人依照与其他保险公司的合同约定，向主承保公司支付应分摊的赔款；四是依据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款。

第三篇：2018反洗钱领导小组成员及职责变更报告

关于xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司2018反洗钱领导小组成员及职责变更的报告

中国人民银行xxxxx市中心支行：

为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，进一步规范和完善反洗钱各项工作，有效预防洗钱活动，根据人民银行相关规定，现将2018反洗钱领导小组名单及各部门反洗钱工作职责变更报告如下。

一、公司反洗钱工作领导小组名单。组 长：xxx（总经理）副组长：xxx（副总经理）

组 员：各区县支公司、公司各部室主要负责人组成。综合管理部xxx、财务部xx、销售管理部xxxx、理赔中心xxxx、个销业务部xxx、银保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

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工作领导小组下设工作小组。

组长：分管反洗钱工作，全面负责公司反洗钱工作的部署和开展，指导反洗钱工作小组各项工作的实施和执行。

成员：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。

工作小组办公室设在综合管理部，综合管理部负责工作小组工作，并协同领导小组、工作小组开展各项反洗钱工作。

反洗钱联系人：xxxxxxxxxxxxx，具体负责与人民银行的工作联系及公司反洗钱的推动和实施，联系手机：xxxxxxxxxx，座机：xxxxxxxxxxxxx。

二、反洗钱工作领导小组承担以下职责。1.统一领导和管理公司反洗钱工作；

2.研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；

3.研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决方案及对策； 4.定期或临时召集公司反洗钱领导小组工作会议，就公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。对工作小组拟定的反洗钱工作制度进行审议；

5.负责指导、组织协调、检查、考核公司所辖支公司及公司各部门反洗钱工作；

6.对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

7.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作；

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8.落实人民银行、监管部门、总、分公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

三、反洗钱工作领导小组办公室。

反洗钱工作领导小组办公室设在综合管理部，综合管理部是负责公司反洗钱工作的牵头部门，负责指导和督促公司各部门及辖内分支机构反洗钱相关工作的具体落实和推动。公司各部门和全辖机构应积极配合，保证在监管部门规定的时间内完成各项反洗钱工作。

综合管理部具体承担下列职责：

1.负责组织公司反洗钱工作相关制度和办法的起草制定，并向当地人民银行进行报备；

2.负责反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； 3.负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4.负责组织对公司内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督，以及组织反洗钱内部审计工作；

5.负责组织全司员工反洗钱教育和培训； 6.负责组织、落实公司各项反洗钱宣传工作； 7.负责对大额和可疑交易的核实、认定、协查；

8.负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；

9.负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

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10.根据要求对大额和可疑交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理流程提出建议；

11.负责及时了解掌握公司内外反洗钱工作动态，并及时向领导小组汇报；

12.负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

四、公司各条线管理部门反洗钱工作职责及分工。

（一）财务部

负责落实、监督财务环节的反洗钱操作，并可根据实际情况制定财务环节反洗钱工作实施细则，并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对涉及反洗钱工作的相关资料存档备查。

如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）要求，在规定时间、按规定办法上报。

（二）销售管理部

1.负责在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作，并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，做好反洗钱客户信息采集表的收集、整理、归档。

2.对承保、退保环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效地识别，如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）要求，在规定时间、按规定办法上报；

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3.负责检查中介代理环节中涉及反洗钱约定及协议的签订情况，并督促各机构渠道管理人员对代理业务中收取反洗钱资料的完整性进行审核。

（三）理赔中心

负责在理赔环节开展反洗钱客户身份识别工作，及时做好反洗钱客户信息采集，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，做好反洗钱客户信息采集表的收集、整理、归档。并对该环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效的识别，如识别发现大额交易和可疑交易应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）要求，在规定时间、按规定办法上报。

五、各区县支公司及本部各销售部门反洗钱工作职责。1.认真履行反洗钱法赋予的“尽职调查”义务，按照反洗钱法要求对达到识别要求的客户，收集、整理客户身份信息采集；

2.各支公司、公司各部门负责人，负责对本机构、部门监督、检查、客户身份识别制度的执行与落实；

3.负责监督并发现大额交易或可疑交易案件，并及时向公司反洗钱联系人报告；

4.按照中支公司各条线部门要求进行反洗钱工作； 5.负责支公司反洗钱工作组织实施和协调；

6.负责组织支公司员工反洗钱教育、培训、宣传工作； 7.各区县支公司负责与当地人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

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8.协助当地人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作。

特此报告

－6－

xxxxx财产保险股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送：

内部发送： 各区县支公司、公司各部门。xxxxx财产保险公司 xxxxx中心支公司 编录：xxx

2018年2月4日印发 校对：xxxx

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第四篇：反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

第一条 为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。

第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。

第三条 反洗钱工作领导小组，承担下列职责：

(一)统一领导和管理xx反洗钱工作；

(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；

(三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；

(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；

(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。

－1－

第四条 反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：

(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；

(二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；

(三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；

(四)负责组织员工反洗钱教育和培训；

(五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查；

(六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；

(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作；

(八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；

(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

(十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；

(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

第五条 反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责：

(一)办公室的职责

负责反洗钱工作的对外宣传；负责反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

(二)资产业务管理部的职责

负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

(三)财务部的职责

负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；负责解决支付交易反洗钱工作中出现的具体问题；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

(四)清算中心的职责

负责大额和可疑支付交易数据采集、上报的技术支持；负责有关技术人员的配备和有关设备的配备；负责完成反洗钱领导小组交办的其他工作。

(五)人事稽察部的职责

负责反洗钱工作有关制度办法的审查；负责按照违规处理规定对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理；对系统内执行反洗钱规章制度情况的再检查和再监督；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

(六)网点的职责

负责反洗钱工作的对外宣传；负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

第六条 反洗钱工作领导小组成员单位，要按照职责分工，切

实履行责任，相互协作，保证反洗钱工作政令畅通。

第七条 按照反洗钱工作明确职责任务的要求，辖内xx会计主管为反洗钱负责人，确定xx反洗钱工作职责，负责xx大额和可疑支付交易数据的采集和报告，发现可疑交易及时领导小组办公室（联社财务部），做到职责到岗位、到人员。

第八条 本规定由银行反洗钱工作领导小组负责制定、解释。

第九条 本规定由自发文之日起执行。

第五篇：反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

第一条 为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。

第二条 银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。

第三条 反洗钱工作领导小组，承担下列职责：(一)统一领导和管理xx反洗钱工作；

(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；

(三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；

(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。

－1－ 第四条 反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：(一)