第一篇：证券投资答案
证券投资与实务投资有何异同？
证券投资是以有价证券的存在和流通为前提条件的，是一种金融投资，它和实物投资之间既有密切联系，又存在一定的区别。实物投资是对现实的物质资产的投资，它的投入会形成社会资本存量和生产能力的增加，并可直接增加社会物质财富或提供社会所需要的服务，它被称为直接投资。证券投资所形成的资金运动是建立在金融资产基础上的，投资于证券的资金通过金融资产的发行转移到企业部门，它被称为间接投资。证券投资和实物投资并不是竞争的，而是互补的。在无法满足实物投资巨额资本的需求时，往往要借助于证券投资。尽管证券投资在发达商品经济条件下占有重要的地位，但实物资产是金融资产存在和发展的基础，金融资产的收益也最终来源于实物资产在社会再生产过程中的创造。
普通股股东有哪些基本权利？
答案：普通股东有经营决策的参与权、盈余分配权、剩余资产分配权、优先认股权的权利。普通股票股东有权参加股东大会，在股东大会上可以就公司的财务报表和经营状况进行审议，对公司的投资计划和经营决策有发言权、建议权，有权选举董事和监事，对公司的财务预决算方案、利润分配方案、增资减资决议、合并、解散及修改公司章程等具有广泛的表决权。普通股票股东可以从公司的利润分配中得到股息。普通股票的股息收益是不确定的，股息的多少完全取决于公司盈利的多少及其分配政策。当公司破产或清算时，若公司的资产在偿付债权人和优先股票股东的求偿权后还有剩余，普通股票股东有按股份比例取得剩余资产的权利。公司现有股东有权保持对公司所有权的持有比例，如果公司需要再筹集资金而增发普通股股票时，现有股东有权按低于市价的某一特定价格及其持股比例购买一定数量的新发行的股票，以维持其在公司的权益。按发行主体划分，债券有哪些种类，并对风险大小进行比较
（1）国家债券（2）地方政府债券（3）金融债券（4）公司债券
股票发行方式有哪几种？我国现行的股票发行方式是什么？
答案：股票发行方式有初次发行和增资发行，增资发行又可分为有偿增资发行、无偿增
资发行、有偿无偿混合增资发行。我国现行的股票发行方式有向二级市场投资者配售、向二级市场投资者配售和向机构投资者配售相结合的发行方式。股票的发行价格有几种？定价方式有几种？定价方法有几种？
答案：股票发行价格有面额发行和溢价发行。定价方式有协商定价方式、一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式等。定价方法有市盈率法、可比公司竞价法、市价折扣法、贴现现金流定价法。
证券交易所有哪些特征？具备哪些功能？
答案：证券交易所的特征有：① 有固定的交易场所和严格的交易时间；② 参加交易者为具备一定资格的会员证券公司；③ 交易对象限于合乎一定标准的上市证券；④ 交易量集中，具有较高的成交速度和成交率；⑤ 对证券交易实行严格管理，市场秩序化。
具备以下功能：提供证券交易的场所；形成较为合理的价格；引导资金合理流动、资源合理配置；预测反映经济动态等。
证券交易的原则是什么？主要的交易规则有哪些？
答案：证券交易的原则是价格优先、时间优先。交易规则主要是规定交易时间、交易单位、最小变动价位、报价方式、价格决定方式、涨跌幅限制等。证券委托指令有几种类型？
答案：证券委托指令主要有市价委托指令、限价委托指令、停止损失委托指令、停止损失限价委托指令等。
如何理解信用交易的杠杆作用？
答案：信用交易是投资者通过交付保证金取得经纪人信用而进行的交易方式。由于有融资融券的机制，信用交易的杠杆作用表现为当投资者对证券价格的变动判断正确 时可获得较大的收益，判断失误，则要遭受严重损失。
债券的收益包括哪些内容？影响债券收益率的主要因素是什么？
答案：债券的收益包括利息收入和资本损益。影响债券收益率的主要因素是债券的票面利率、价格和还本期限。
什么是证券投资的风险？证券投资的风险有哪些类型？
答案：证券投资的风险是指实际收益对投资者预期收益的背离，或是证券投资收益的不确定性。证券投资的风险分为系统风险和非系统风险两类。系统风险又包括市场风险、利率风险、购买力风险；非系统风险包括信用风险和经营风险。
简要分析证券投资收益和风险的关系。
答案：证券投资的风险与收益同在，收益是投资者承受风险的补偿，风险是投资者得到收益的代价。它们的关系可以表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿。
如何分析公司债券的还本付息能力？
答案：分析公司债券的还本保证，首先，应分析公司发行债券筹集资金所投入的项目可行性程度如何，能否产生预期的经济效益，能否带来公司盈利的逐渐增长；其次，了解公司是否设立偿债基金并委托某一可信的金融中介机构代为保管；再次，了解本次发行的公司债券在公司所有债务中的地位。公司债券支付利息的资金来自于经常收入，公司的盈利能力和现金流量是分析公司付息能力的主要依据。
宏观经济分析包括哪些内容？宏观经济发展对证券投资有何影响？
答案：宏观经济分析包括社会经济发展速度和经济结构分析、固定资产投资分析、消费分析、经济周期分析、财政收支和财政政策分析、货币指标和货币政策分析、国际收支分析、物价分析等。当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于普通股票较为有利，反之，投资于固定收益工具较为有利。宏观经济分析是分析和判断证券投资的经济环境，投资者通过宏观经济分析，判断经济运行目前处于什么阶段，预测经济形势将回发生什么变化，从而有利于做出投资方向的决策。
公司分析包括哪些内容？如何通过公司分析发现有投资价值的公司？
答案：公司分析包括公司竞争地位分析、公司盈利能力分析、公司经营管理能力分析、公司财务状况分析等。通过公司分析可以帮助投资者发现行业中主导性公司、增长性公司和具有竞争力的公司。
哪些财务指标可以反映公司的偿债能力？
答案：可以反映公司偿债能力的财务指标有流动比率、速动比率、现金比率、经营净现金比率（短期债务）、经营净现金比率（全部债务）、已获利息倍数、应收账款周转率、应收账款平均回收天数。
哪些财务指标可以反映公司的投资收益？
答案：可以反映公司投资收益的财务指标有每股净收益、股息发放率、普通股票每股经营活动净现金流量、支付现金股息的经营净现金流量、普通股票获利率、本利比、市盈率、投资收益率、每股净值、净资产倍率。
道氏理论的要点是什么？它对技术分析有何贡献？
答案：道氏理论认为，股市在任何时候都存在着三种运动，即长期趋势、中期趋势和短期趋势，这三种运动相互影响形成股市复杂的运动方式。道氏理论对以后的技术分析法有重大影响。尽管道氏理论主要是对股市变动的长期趋势作出预测，但后人却在道氏理论的基础上发展演绎出种种长期、中短期的技术分析方法。因此，道氏理论被认为是技术分析法的鼻祖。
什么是支撑与阻力？如何判断和分析支撑与阻力？
答案：支撑是指股价下跌到某一价位附近，会出现买方增加、卖方减少的情况，从而使 股价暂停下跌甚至反弹上升。所谓阻力是指股价上升到某一价位附近会出现卖方 增加、买方减少的情况，从而使股价上涨受阻甚至反转下跌。支撑与阻力有效性 的判断：在上升轨道中，股价回档至支撑线附近或在支撑线附近盘档，如果此时 阳线强而阴线弱，支撑线将有效，股价会反弹并继续上扬。反之，若阳线弱而阴 线强，支撑很可能会无效。在下降轨道中，股价反弹至阻力线附近或在阻力线附近盘档，阴线强而阳线弱，且成交量没有放大，阻力将有效，股价会再次下跌走软。反之，若阳线强而阴线弱并有大成交量配合，股价很可能会冲破阻力线，结 束下跌走势。支撑与阻力的分析要点：支撑能止住回档，阻力会止住反弹；支撑 线与阻力线的突破是有效突破；支撑线与阻力线有互换性；支撑线与阻力线的突 破是观察中期趋势、长期趋势的重要信号。股票的量价关系有何重要意义？可借助哪些技术指标分析股票的量价关系？答案：在技术分析中，研究量与价的关系占有很重要的地位。一般认为价要有量的支持，甚至认为“量在价先”，因此，将价与量联系起来分析是一重要方法。对价量的分析可以从股价与成交量、股价指数与成交总额、平均成交量、成交笔数等几个不同角度分析，但它们的原理和意义基本相同。
什么是股价变动的趋势？如何确认趋势线的有效突破？
答案：股价变动的趋势是指股票价格在一定时间内保持沿一定方向运动，是股价的变化规律。趋势线有效突破的确认：收盘价突破、连续两天以上的突破、连续两天创新价的突破、长期趋势线突破、与成交量配合的突破、趋势线与形态同时突破。
第二篇：证券投资实务课后答案
第一章
１、证券按其性质不同，可以分为 Ａ.凭证证券和有价证券 ２、广义的有价证券包括（A）货币证券和资本证券。Ａ.商品证券 ３、有价证券是（C）的一种形式。Ｃ.虚拟资本
４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（D）政府证券和国际证券 Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（C）。Ｃ.生产经营过程中的价值增值 ６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（A）关系。Ａ.正比
第二章
1、以下不是证券发行主体的是（C）C居民
2、下述（D）不是证券发行市场的作用。D.为证券持有者提供变现的机会
3、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式称为（C）C.包销
4、以下不是债券发行价格形式的是(D)D.实价发行
5、市盈率的决定因素有股票市价和（A）A.每股净盈利
6、根据我国有关法律规定，发行人申请初次公开发行股票，应当符合条件之一是，发起人认购的股票数额（少于4亿元）不少于公司拟发行股本总额的（C）C.35%
第三章
1、债券投资中的资本收益指的是(C)C.买入价与卖出价之间的差额，且买入价小于卖出价
2、年利息收入与债券面额的比率是（C）C.票面收益率
3、以下不属于股票收益来源的是（D）D.利息收入
4、某投资者以10元一股的价格买入某公司的股票，持有一年分得现金股息为0.5元，则该投资者的股利收益率是（B）B.5%
5、以下不属于系统风险的是(C)C.违约风险
6、以下各种证券中，受经营风险影响最大的是（A）A.普通股
7、以下关于证券的收益与风险，说法正确的是（D）D.组合投资可以实现在收益不变的情况下，降低风险
8、投资者选择证券时，以下说法不正确的是（A）A.所面对风险相同的情况下，投资者会选择收益较低的证券
9、以下关于不同债券的风险补偿，说法不正确的是（B）B.不同证券的利率水平不同，是对利率风险的补偿
10、以下各组相关系数中，组合后对于非系统风险分散效果最好的是（C）C.-1
第四章 １、设立股份有限公司申请公开发行股票，发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的（D）。Ｄ.３５% ２、股份有限公司的最高权力机构是（C）。Ｃ.股东大会 ３、监事由（A）选举产生。Ａ.股东大会 ４、股票体现的是（A）。Ａ.所有权关系
５、蓝筹股通常指（B）的股票。Ｂ.经营业绩好的大公司 第五章
１、债券是由（C）出具的。Ｃ.债务人 ２、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（A）。Ａ.债权
３、债券根据（D）分为政府债券、金融债券和公司债券。Ｄ.主体 ４、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（B）。Ｂ.复利债券
５、贴现债券的发行属于（C）。Ｃ.折价方式
６、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（A）Ａ.券面形态
７、公债不是（D）。Ｄ.所有权凭证 ８、安全性最高的有价证券是（B）。Ｂ.国债 ９、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（A）。Ａ.信用公司债 １０、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（C）。Ｃ.证券抵押信托公司债
第六章 １、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（C）管理和运用。Ｃ.基金管理人 ２、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（A）托管。Ａ.基金托管人 ３、契约型基金反映的是（）D。Ｄ.信托关系 ４、证券投资基金的资金主要投向（C）。Ｃ.有价证券
５、开放式基金的基金单位是直接按（C）来计价的。Ｃ.基金单位资产净值
６、在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（B）为准。Ｂ.收盘价
７、在计算基金资产总额时，基金拥有的上市债券，是以计算日集中交易市场的（B）为准.B.收盘价
８、基金在美国的称谓是（A）。Ａ.共同基金
第七章
1、证券交易的风险防范通常可以从（A）等方面着手，以达到消除或减缓风险发生的目的。A.制度、监察和自律管理
2、下述不属于证券公司自营业务决策自主性特点的表现是（A）A.选择交易对手的自主性
3、上海证券交易所在开业初期实行的交易过户规则是（A）A.双向过户
4、机房接地与防雷系统应采用独立的工作地和防雷保护地，工作地和防雷保护地之间的距离应大于（A）米 A.10
5、准确地说，（B）是申请自主业务资格的证券经营机构应向证监会报送文件 B.机构批设机关颁发的《经营金融业务许可证（副本）》
6、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行（A）A.会员制
7、场外市场与场外市场相比，其（D）不及证券交易所 D.稳定性与流动性
8、证券公司拨付所属分公司和证券营业部的运营资金不得超过公司注册资本的（C）；证券营业部的证券运营资金不得少于人民币（）万元 C.40% 500
9、证券交易风险的监察包括（A）A.事先预警、实时监控、事后检查
10、下列对于市价委托，不正确的说法是（D）D.我国目前采用此种委托方式较多
第八章
１、高通货膨胀下的ＧＤＰ增长必将导致证券价格的（C）。Ｃ、下跌 ２、以下不属于货币政策三大工具的是（D）。Ｄ、直接信用控制 ３、（）是影响股票市场供给的最直接、最根本的因素。Ｃ、上市公司质量 ４、下列何种类型的股票在经济周期的下跌末期能发挥较强的抗跌能力（）。Ｄ、房地产
５、宏观经济分析的意义不包括（D）。D、个别证券的价值与走势
6、宏观经济运行对证券市场的影响通常不通过的途径是（C）C.投资者对股价的预期
7、关于经济周期变动与股价波动的关系，以下表述错误的是（A）
A.经济总是处在周期性运动中，股价伴随经济相应的波动，但股价的波动超前于经济运动，股价波动不是永恒的
8、实施积极财政政策对证券市场的影响不包括（C）。
Ｃ、减少国债发行（或回购部分短期国债）缩小财政赤字规模，推动证券价格上扬
第九章
1、技术分析的理论基础是（A）A.道氏理论
2、技术分析理论认为市场过去的行为（B）。B 可以作为预测未来的参考
3、证券价格是技术分析的基本要素之一,其中（B）是技术分析最重要的价格指标B 收盘价
4、与基本分析相对，技术分析的优点是（B）。B、同市场接近，考虑问题比较直观
第一章
1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（BC）。Ｂ.证据证券 Ｃ.凭证证券
２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ACD）。Ａ.商品证券 Ｃ.货币证券Ｄ资本证券 ３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ABCD）。Ａ.商业汇票 Ｂ.商业本票 Ｃ.银行汇票 Ｄ.银行本票
４、下列属于货币证券的有价证券是（AB）。Ａ.汇票 Ｂ.本票 ５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（BCD）Ｂ.股票 Ｃ.债券 Ｄ.基金证券 ６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（BC D）。Ｂ.非上市证券 Ｃ.场外证券 Ｄ.场内证券
第二章
1、证券发行市场由以下主体（AB）组成 A.证券发行者 B.证券投资者
2、证券发行人主要是（ABD）A.政府 B.企业 D.金融机构
3、增资发行可分为（ABCD）A.有偿增资发行 B.无偿增资发行 C.有偿无偿并行发行 D.有偿无偿搭配发行
4、证券发行方式按发行对象不同，可分为（AD）A.私募发行 D.公募发行
5、确定股票发行价格的主要方法有（ABCD）A.市盈率法 B.净资产倍率法 C.竞价确定法 D.现金流量折现法
6、决定债券收益率的因素主要有（ABCD）A.利率 B.期限 C.票面价格 D.购买价格
第三章
1以下可以成为债券投资收益的来源的是(ABC)。A 债券的年利息
B 将债券以高于开始的购买价格卖出 C 将债券以低于开始的购买价格卖出 以下对债券投资收益率有影响的因素是(ABD)。A债券的票面收益率 B债券的还本期限 D 债券的发行价格
3以下各种附息债券收益率中，考虑了资本损益的包括(CD)C持有期收益率 D到期收益率 4股票投资收益的来源有(ABC)。A 现金股息 B 资本利得 C 送股
5以下关于股票持有期回收率的计算结果，说法正确的是(AD)。A 持有期回收率一定是非负的D 持有期回收率有可能等于1 6以下属于系统风险的是(ABD)。A 利率风险 B 市场风险 D 购买力风险 7以下属于非系统风险的是(BCD)。B 违约风险 C 经营风险 D 财务风险
8以下属于利率影响证券价格的途径的是(AB).A 改变资金的流向 B 影响公司的成本
9以下关于购买力风险，说法正确的是(AD)。A 购买力风险属于系统风险 D 购买力风险就是通货膨胀带来的风险
10以下对于不同类型投资者的无差异曲线分析正确的是(AD)。A 无差异曲线越平坦，说明该投资者越偏好风险 D 无差异曲线越陡峭，说明该投资者越厌恶风险
第四章
１、普通股票股东享有的权利主要是（ABCD）。
Ａ公司经营决策的参与权 Ｂ公司盈余分权 Ｃ剩余资产分配权 Ｄ.优先认股权
２、按照投资者承担风险和享受权利的不同股票分为（AB）Ａ普通股股票 Ｂ.优先股股票 ３、普通股股票的优先认股权的处理方法有（ABD）。
Ａ.行使此权利来认购新发行的普通股票 Ｂ.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ｄ.不行使此权利而听任其过期失效
４、上市股票的市场价格受诸多因素的影响，这些因素包括（ABCD）。
Ａ.公司经营状况 Ｂ.宏观经济因素 Ｃ.行业因素 Ｄ.投资者心理因素
第五章
１、债券票面的基本要素有（ABCD）。
Ａ.债券票面价值 Ｂ.债券偿还期限 Ｃ.债券利率 Ｄ.债券发行者名称 ２、影响债券利率的因素主要有（AB D）。
Ａ.银行利率水平Ｂ.筹资者资信 Ｄ.债券偿还期限 ３、影响债券偿还期限的因素主要有（BCD）。
Ｂ.债务人资金需求时限 Ｃ.市场利率变化 Ｄ.债券变现能力 ４、根据债券券面形态，国债可以分为（ABC）。
Ａ.实物国债 Ｂ.凭证式国债 Ｃ.记帐式国债 ５、债券的性质可以概括为（AC）。
Ａ.属于有价证券 Ｃ.是债权的表现
６、债券的特征可以表现为（ABCD）。
Ａ.偿还性 Ｂ.安全性 Ｃ.收益性 Ｄ.流动性 ７、按计息方式分类，债券可以分为（ABCD）。
Ａ.单利债券 Ｂ.复利债券 Ｃ.贴现债券 Ｄ.累进利率债券 ８、国际债券的特点有（ABCD）。Ａ.资金来源的广泛性 Ｂ.计价货币的通用性 Ｃ.发行规模的巨额性 Ｄ.汇率变化的风险性
第六章
１、作为证券市场一种重要的投资方式，证券投资基金具备的明显特点是（ACD）。Ａ.集合投资 Ｃ.分散风险 Ｄ.专家管理 ２、按基金设立后能否赎回或能否追加投资，基金可分为（BC）。Ｂ.封闭型基金 Ｃ.开放型基金
３、根据组织形式的不同，投资基金可分为（CD）。Ｃ.契约型基金 Ｄ.公司型基金 ４、货币市场基金的投资工具包括（BCD）。
Ｂ.银行票据 Ｃ.商业票据 Ｄ.短期国债
５、开放式基金的交易价格取决于基金每单位净资产值的大小，具体是（BC）。Ｂ.赎回价一般是基金单位净资产值减去一定的赎回费
Ｃ.申购价一般是基金单位净资产值加上一定的首次购买费
６、根据投资风险与收益的目标不同，可将投资基金划分为（ABCD）。
Ａ.成长型基金 Ｂ.收入型基金 Ｃ.成长及收入型基金 Ｄ.平衡型基金
第七章
1、证券登记结算机构应采取以下措施保证业务的正常进行（ABCDE）。A． 具备必备的服务设备和完善的数据安全保护措施 B． 建立健全的业务、财务安全防范管理措施 C． 建立完善的风险管理系统 D． 重要原始凭证保存期不少于20年 E． 设立结算风险基金
2、网上竞价发行的优点有（ABDE）A.市场性 B.连续性 C.安全性 D.经济性 E.高效性
3、证券登记结算机构的设立应当具备的条件是（BCE）B.自有资金不少于人民币2亿元 C.主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格 D.2/3以上的管理人员和业务人员具有证券从业资格
4、关于上海证券交易所登记清算机构同证券公司之间的资金清算，正确的说法有（ABCDE）。
A． 交易日闭市后，交易所将当日成交数据通过交易系统发送到证券登记结算机构 B． 证券登记结算机构的清算原则为净额清算原则
C． 证券登记结算机构对所有参与人当日的证券买卖进行轧差，产生清算金额 D． 证券登记清算机构在进行中央清算时还需计算有关费用
E． 证券登记清算机构在清算完成后，向各证券公司提供当日清算数据汇总表与清算明细表
5、新股网上定价发行的具体程序有（ABCDE）
A.投资者应在申购委托前把申购款全额存入与办理该次发行的证券交易所联网的证券营业部指定的帐户。
B.申购当日，投资者申购，并由证券交易所反馈受理。
C.申购资金应在入帐，由证券交易所的登记结算机构将申购资金冻结在申购专户中
D.申购日后的第二天(，证券交易所的登记计算机构应配合主承销商和会计师事务所对申购资金进行验资
E.申购日后的第三天，由主承销商负责组织摇号抽签
6、证券公司要从事证券经纪业务，一般应具备以下条件（ABCDE）。A． 必须是经中国证监会批准的可以经营证券业务的金融企业法人 B． 必须具有独立的法人地位，并具有承担从事证券代理业务风险的能力 C． 有熟悉证券经纪业务的合格的从业人员和管理人员 D． 有固定的交易场所和合格的交易设施 E． 有健全的组织机构和管理制度
7、证券公司自营业务违反《刑法》第182条规定的行为有（ABCE）。A． 单独或合谋，集中利用资金优势等操纵证券交易价格
B． 与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易 C． 以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖 E． 以其他方法操纵证券交易价格
8、下面的（BDE）属于证券交易。B.债券交易 D.基金交易 E.股票交易
9、在证券经济关系中，客户是（AC）A.委托人 C.授权人
10、证券自主业务的特点是（ADE）A决策的自主性 D.交易的风险性 E.收益的不稳定性
第八章
１、宏观经济分析的意义包括（ＡＢＣ）。
Ａ.把握证券市场的总体变动趋势 Ｂ.判断整个证券市场的投资价值 Ｃ.掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向 ２、以下措施属于紧缩的货币政策的有（ＡＣＤ）。Ａ.提高利率 Ｃ.减少货币供应量 Ｄ.加强信贷控制 ３、下列哪些行为会推动股票价格的上涨（ＡＢＣ）。
Ａ.降低法定存款准备金率 Ｂ.降低再贴现率 Ｃ.央行大量购买国债 ４、以下属于汇率上升可能带来的结果的是（ＡＣＤ）。
Ａ.出口型企业股价上涨
Ｃ.国内物价上涨，导致通货膨胀
Ｄ.国家回购国债，国债市场价格上扬
５、宏观经济运行对证券市场的影响通常通过以下途径（ＡＢＣＤ）。Ａ.公司经营效益 Ｂ.居民收入水平Ｃ.投资者对股价的预期 Ｄ.资金成本 ６、关于经济周期变动与股价波动的关系，以下表述正确的是（ＡＢＣＤ）。Ａ.经济总是处在周期性运动中，股价伴随经济相应的波动，但股价的波动超前于经济运动，股价波动是永恒的
Ｂ.景气来临之时一马当先上涨的股票往往在衰退之时首当其冲下跌 Ｃ.能源、设备类股票在上涨初期将有优异表现，但其抗跌能力差
Ｄ.公用事业、消费弹性较小的日常消费部门的股票则在下跌末期发挥较强的抗跌能力 ７、实施积极财政政策对证券市场的影响包括（ＡＢＣＤ）。
Ａ.减少税收、降低税率，扩大减免税范围，促进股票价格上涨，债券价格也将上涨 Ｂ.扩大财政支出，加大财政赤字，证券市场趋于活跃，价格自然上扬 Ｃ.减少国债发行（或回购部分短期国债），推动证券价格上扬 Ｄ.增加财政补贴，使整个证券价格的总体水平趋于上涨 ８、货币政策对证券市场的影响是（ＡＢＣＤ）。
Ａ.利率下降时，股票价格就上升，而利率上升时，股票价格就下降
Ｂ.中央银行大量购进有价证券推动股票价格上涨；反之，股票价格将下跌 Ｃ.中央银行提高法定存款准备金率，证券行情趋于下跌
Ｄ.中央银行货币政策通过贷款计划实行总量控制的前提下，对不同行业和区域采取区别对待的方针 第九章
1、技术分析作为一种分析工具，其广泛地运用于（ＡＢＣＤ）。A 证券市场 B 外汇市场 C 期货市场 D 期权市场
2、股价趋势从其运动方向看，可分为（ＢＣＤ）。B 上涨趋势 C 水平趋势 D 下跌趋势
3、市场行为最基本的表现（ＡＤ）。A 成交价 D 成交量
4、如果股市处于（ＢＣ）阶段，则宜做空头。B 价稳量缩 C 价跌量缩
第一章
１、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）２、购物券是一种有价证券。（错）３、有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。（错）
４、有价证券的价格证明了它本身是有价值的。（错）５、有价证券本身没有价值，所以没有价格。（错）
６、有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益。（对）
７、持有有价证券可以获得一定数额的收益，这种收益只有通过转让有价证券才能获得。（错）
８、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。（对）９、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。（对）１０、股票、债券和证券投资基金属于货币证券。（错）
第二章
１、证券发行市场通常具有固定场所，是一个有形市场。（错）２、股票发行的溢价部分应计入公司股本。（错）３、我国《公司法》规定股票发行价格不得低于票面金额。（对）４、债券的税收效应是指对债券的收益是否征税。（对）
５、在市盈率已定的情况下，每股税后利润越高，发行价格也越高。（对）６、股票发行费用不可在股票发行溢价中扣除。（错）
第三章 债券投资收益率是在一定时期内所得收入与债券面值之间的比率。（错）2 对于附息债券，如果一个投资者以低于面值的价格购入该债券，那么该债券的直接收益率应该低于票面利率。（错）债券的市场价格上升，则它的到期收益率将下降；如果市场价格下降，则到期收益率将上升。（对）投资优先股股票的投资者可以在投资前预测到每年获得的股息数量。（错）股利收益率是指投资者当年获得的所有类型的股息与股票市场价格之间的比率。（错）6 资产组合的收益率是组合中各资产收益率的代数相加后的和。（错）7 由于公司内部的因素造成的投资收益的可能变动，属于系统风险。（错）8 利率风险对于所有类型的股票的影响都是一样的。（错）９ 由于行业内产品更新换代或产业结构调整而使行业发生衰退的情况属于非系统风险。（对）
10为减少通货膨胀对证券收益率的影响，可以考虑发行浮动利率债券，对投资者进行保值 贴补。（对）
第四章
１、普通股是股份公司发行的一种标准股票。（对）２、所谓不记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。对 ３、B 股是以美元或港币标明面值并认购和交易的。（错）４、公众股是指社会公众股部分。（错）
５、境外上市外资股是外币认购的、以境外上市地的货币标明面值的股票。（错）
第五章
１、债券不是债权债务关系的法律凭证。（错）２、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降 筹资者的利息负担。（错）
３、债券利息对于债务人来说是筹资成本，对于债权人来说是投资收益。（对）４、债券投资收益不能收回有两种情况，一是债务人不履行义务，二是流通市场风险。（对）５、一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。（错）６、发行债券是金融机构的主动负债。（对）
７、债券持有者可以按期获取利息及到期收回本金，并参与公司的经营决策。（错）８、在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。（对）
第六章
１、证券投资基金既是一种投资制度，也是一种投资工具。（对）
２、证券投资基金是一种金融信托形式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。（对）３、公司型基金是以发行股份的方式募集资金的。（对）４、契约型基金设有董事会。（错）
５、基金托管人是基金资产的名义持有人。（对）
６、基金管理人的主要职责是负责投资分析、决策，并向基金托管人发出买进或卖出证券及相关指令。（对）
７、债券基金的收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降；反之，若市场利率上调时，其收益会上升。（错）
８、根据我国相关基金法规的规定，各基金资产之间可以相互交易。（错）９、基金托管人也可以从事基金投资。（）１０、契约型基金是依法注册的法人。（错）１０、契约型基金是依法注册的法人。（错）
第七章
１以券融资在交易所回购交易开始时其申购买卖部位为卖出（Ｓ），这是因其在回购开始的交易中处于卖出债券的地位而确定的（错）
２保证金账户是投资者用于证券交易资金清算的专用账户（错）
３用于证券回购的券种只能是国库券和经中国人民银行批准发行的金融债券（对）４证券回购清算的特点是一次清算，二次交易。这是由回购交易的自身特性所决定的。（错）５特约日交割是指在达成交易后由双方根据具体情况，商定在从成交日算起３０天以内的 契约日进行交割（错）
６柜台交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度而进行调整（对）７证券公司申请称为交易所会员过程中，其送报的材料要先经交易所理事会初审（错）８存托凭证的交易规则与一般证券的交易规则不同（错）
９在证券委托交易中，证券经纪商作为委托人，不享有权利（错）１０上海证券交易所目前的回购交易品种有六个（对）
第八章
１、ＧＤＰ即国民生产总值，是指一定时期内在一国国内新创造的产品和劳务的价值总额。（F ２、宏观经济因素对证券市场价格的影响是根本性的，也是全局性和长期性的。（T）３、一国证券市场总是与该国的ＧＤＰ成正相关的变化。（F）４、一般而言，利率与股票价格成反相关变化。（T）５、严重的通货膨胀能使股票和债券的价格同时下跌。（T）６、股价的波动超前于经济运动，股价波动是永恒的。（T）
７、紧缩性财政政策将使得过热的经济受到控制，证券市场也将走弱，扩张性财政政策刺激经济发展，证券市场将走强。（T）
８、汇率上升时，本币表示的进口商品价格提高，进而带动国内物价水平上涨，引起通货膨胀。为维持汇率稳定，政府可能动用外汇储备，抛售外汇，从而将减少本币的供应量，使得证券市场的价格下跌，反面效应可能是证券价格回升。（T）
第九章
1、实体长于上影线的阳线，表示买方严重受挫，空方占优势。（错）
2、上下影线等长的十字星，称为转机线，常在反转点出现。（对）
3、缺口的形成必是当日开盘价出现跳空高开继续高奏或是跳空低开继续低走的结果。（对）
4、反转不同于股价的变动，而是指对原先股价运动趋势的转折性变动。（对）
5、只有在下跌行情中才有支撑线，只有在上升行情中才有压力线。（错）
6、MACD 利用离差值与离差平均值的交叉信号作为买卖的依据。（对）
7、波浪形态可无穷伸展和压缩，但它的基本形态不变。（对）
8、成交量是某一交易日中成交的总交易额。（错）
9、由于量价线在图表上呈顺时针方向变动，所以又称顺时针曲线。（错）
10、趋势线是衡量价格波动的方向，由它的方向可以明确地看出股价的趋势。（对）
第三篇：2011证券《投资基金》第七章试题及答案
第七章 证券投资基金的发起设立
一、单项选择题
1.我国基金设立实行的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
A
2.目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
B
3.设计一个基金品种，首先要确定（）。
A.基金的投资群体
B.投资标的
C.投资目的D.投资策略和投资地区
[答]
A
4.发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（）亿元。
A.1B.2C.3D.4
[答]
C
5.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有（）年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]
C
6.封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
[答]
D
7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。
A.50％
B.60％
C.30％
D.80％
[答]
D
8.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在（）天内退还给基金认购者。
A.1
5B.30
C.60
D.90
[答]
B
9.下列不是基金契约当事人的是（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]
B
10.下列不是基金契约的特征的是（）。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答]
D
11.（）是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
C
12.（）是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
D
13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
14.（）不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答]
D
15.托管协议在（）起生效。
A.双方当事人签字盖章之日
B.基金成立之日
C.基金募集期满之日
D.中国证监会批准托管协议之日
[答]
B
16.（）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
17.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或转让。
A.1B.2C.3D.15
[答]
A
18.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.90％
[答]
C
19.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的（）日内公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
B
20.披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的（）日公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
C
21.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（）个工作日内公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
D
22.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三 考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
[答]
A
23.基金管理人公告基金经理的变更是（）。
A.定期公告
B.中期报告
C.临时公告
D.季度报告
[答]
C
24.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
25.（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
26.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（）亿元时，该基金不得成立。
A.2B.1C.3D.4
[答] A 来源:考试大-证券从业资格考试
二、多项选择题
1.基金的发起设立的基本管理模式有（）。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答] A B
2.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（）。
A.对内容的真实与否进行检查
B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查
D.不对内容的真实性与否进行检查
[答] A B C
3.我国目前规定对下列（）内容作实质性的检查。
A.文件内容是否符合法律规定
B.其它相关内容
C.申报文件是否有虚假陈述
D.申报文件是否全面
[答] A C D
4.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（）。
A.英国
B.美国
C.中国香港
D.中国台湾
E.中国大陆
[答] A B C D
5.我国证券投资基金主要投资于（）。
A.国内A股
B.国内B股
C.债券
D.海外证券考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
E.短期商业票据
[答] A C
6.我国基金品种设计的制约因素有（）。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限
B.我国居民总体收入水平较低
C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高
[答] A B C E
7.基金设立的步骤有（）。
A.申请前的准备工作转载自:考试大-[Examda.Com]
B.提交申请设立基金的主要文件
C.申请的审核和批准
D.公告
[答] A B C
8.申请设立基金的主要发起人有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司
[答] B C D
9.基金契约的当事人有（）。
A.基金发起人
B.基金管理人 C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
10.基金契约涉及（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
11.基金契约的特征有（）。
A.基金契约是要式契约请访问考试大网站/
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答] A B C
12.托管协议的特征有（）。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答] A B C
13.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（A.招募说明书主体部分
B.附加信息说明
C.基本信息
D.细节
[答] A B
14.招募说明书的主要职能是（）。
A.推销基金证券
B.保护投资者的利益
C.信息披露
D.指导投资
[答] A B
15.基金信息披露的定期报告包括（）。
A.报告
B.中期报告
C.基金投资组合报告
D.基金净值报告
[答] A B C D
16.下列是审批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐败
B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视
D.甄别了虚假的信息。）
[答] A B 来源:考试大-证券从业资格考试
三、判断题
1.我国基金的设立实行的是注册制。
[答]
非 来源：考试大的美女编辑们
2.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
[答]
非
3.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。
[答]
非
4.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。
[答]
是
5.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。
[答]
是
6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。
[答]
非
7.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。
[答]
是
8.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
[答]
是
9.封闭式基金的募集期限是6个月。
[答]
非
10.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50％时，该基金不得成立。
[答]
非
11.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元、[答]
是
12.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。
[答]
非
13.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。
[答]
非
14.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]
非
15.基金受益人本身不是基金契约的当事人。
[答]
是
16.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
[答]
是
17.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。
[答]
是
18.基金契约是托管协议的一部分。
[答]
非
19.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。
[答]
非
20.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。
[答]
是
21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。
[答]
是
22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。
[答]
是
23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。
[答]
是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。
[答]
非
25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。
[答]
非
26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。
[答]
非
第四篇：证券投资心得
证券投资心得
班级：营销10
姓名：陈 林
学号：1011100
2九州职业技术学院
证券投资心得
在这新学期的开始，我们接触了以往我们从未接触过的新课程——证券投资学。这对于我们来说无疑是新的考验，也是我们学习新知识的开始，也是我们不断汲取知识的良好机会，可遇而不可求。同时，也纠正了我们以往对证券投资的错误认识。所以，在对证券投资学的学习过程中应竭尽全力，在学习过程中要认真听讲、虚心请教，不懂得要及时得到讲解，多听听师生的意见，多与老师交流。同时，要认真完成老师不是的任务，关注有关证券投资的实务，了解股市行情的变化，及认真关注国家各种政策的变化，为证券投资学的学习做好充足的准备，这对我们未来投资理财的发展有很大的帮助。
证券投资学的学习，开拓了我们的视野，拓宽了我们的知识渠道。证券投资学的学习，让我们首次接触了证券，加强了我们对股票的了解。通过这段时间的学习，让我了解了股票的基本相关知识，虽然不是专业学习，但通过这段时间对证券投资学的学习将会对我们日后的投资理财有相当大的帮助，足以让我们到时候不至于像个无头苍蝇一样四处碰壁，毫无头绪。这段时间对于证券投资学的学习，最起码让我学会了对股票的基本认识，了解了在投资理财过程中应注意的事项，这对我们未来的生活有很大的帮助，给我们未来的投资理财奠定了基础，也开拓了渠道。
证券投资学导师——许老师，通过特殊的教学方法让我们更轻松的学习到更多的有关股票的知识。许老师将知识系统化的串联在一起，全面又不失灵活的结合实际例子让我们加强对证券投资学的学习，加深对股票的了解，让我们能更好的灵活运用所学到的知识。同时，许老师也让我们了解到：除了对证券投资学的知识的学习很重要，对股票行情洞悉的眼光很重要之外，良好的心态特很重。所以，我们在学好证券投资学知识、提高自己对市场观察的眼观之外，我们还应该培养良好而心态。此外，还应注意正确的学习。
学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高.恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧.使自己很快成为一名证券投资的高手（这是不可能的。如果抱着这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现.我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机）。.所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。
学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。正如美国股票投资心理学家德里克·尼德曼说的那样:“想一想沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同:而不管是巴菲特还是索罗斯。他们带有传奇色彩的投资经历听上去总是那么自然。但要知道，如果让巴菲特去跟索罗斯竞争，他肯定会失败;反之亦然。”这就是说，每个成功的投资者都是有自己的理论、原则、投资背景和境遇的，具有鲜明的个性风格，因此，有些东西是学不来的，你别因为自己看了巴菲特或索罗斯的传记，从中窥见他们的投资理念或技巧，就以为自己会成为巴菲特或索罗斯，这不可能，你只能成为你自己。所以，我们应竭尽全力发展好自己，不一定是最好的，但求更好。
学习证券投资的我们也应该有正确方法。学习证券投学我们应该从一些必要的书籍和
资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，不宜首次就惊醒大量投资，每个人都应该量力而行，认清自己的能力，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。在证券投资过程中，我们要懂得规避风险，谨慎选择股票，股票的品种对未来的发展也是很重要的。股票的变动和该股票的公司的切身利益息息相关，公司的利益是影响股票行情变化的根本原因，与此同时，股票行情的变化也受股票大市场的影响，此外，也还受政府政策，国际经济，政治、军事、经济等多方面的影响。
经过这段时间对证券投资的学习，我对证券投资有了一定的了解。知道了什么是证券，证券的分类，证券市场的基本功能、融资结构、资源配置、发行方式、发展前景等；了解了股票、债券和基金的定义及它们的运作方式。并能更清楚更直观的从发展前景及当前数据对它们进行一系列的分析，从而做出我们这些初学者的判断。这其中包括对各种证券投资的收益性、流通性、风险性、流通行、价格的波动性和伸缩性的分析、评价和预期以及宏观经济、政治事件、法律规范、军事冲突、传统文化、自然条件、市场波动等各种因素对证券市场价格的的影响。在股票方面，我学会了市盈率、发行价、股票面值、股票市价等的计算，并对股票的价格指数有所了解；在债券方面，学会了对债券的终值、现值、股利贴现估价，市盈率估价等的计算；在基金方面也了解了一些价值分析技巧。而以上这些都是进行证券投资必备的基础知识，加强了我们对证券投资的了解，更深一步的了解了股市，学会了看K线图，也学会了画K线图，纠正了以往我们对证券投资的错误看法，也让我们对专业知识的加强的了解。在我们学习到相关知识之外，我们还要培养良好的心态，最好可以做到跌时不急，涨时不贪，吃进谨慎，抛出不悔，就好似赌局，有赢必有输，不可能只有一成不变的定论。
通过这段时间对证券投资学的学习，让我受益良多。从中让我学习了许多证券投资的相关基础知识，正确的认识了解了证券投资，虽然学习的专业知识不多，但却让我们收益匪浅，我希望有机会可以学习更多的证券投资学的专业知识，可以更深一步的学习证券投资知识，很期待不久之后的证券上机课。同时，我非常感谢许老师对我们的悉心教导感谢您对我们的耐心教导，期待您的再次教导，希望不久之后您教的证券上机课可以让我们学习到更多的知识，相信也一定会让我们受益匪浅，期待您的教导，再次感谢您——尊敬的许老师。
第五篇：证券投资读后感
周日晚10交通工程102262007039常鑫
证券投资学读后感
首先学习证券投资知识我们要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不能期望过高.恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧.使自己很快成为一名证券投资的高手(这是不可能的。如果抱着这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现.我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机)。.所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学走路一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己站稳，并尽量让自己不跌倒，而不可能刚一学会就马上能跑能跳。其次学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高自己的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。正如美国股票投资心理学家德里克·尼德曼说的那样:“想一想沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同:而不管是巴菲特还是索罗斯。他们带有传奇色彩的投资经历听上去总是那么自然。但要知道，如果让巴菲特去跟索罗斯竞争，他肯定会失败;反之亦然。”这就是说，每个成功的投资者都是有自己的理论、原则、投资背景和境遇的，具有鲜明的个性风格，因
此，有因为自己看了巴菲特或索罗斯的传记，从中窥见他们的投资理念或技巧，就以为自己会成为巴菲特或索罗斯，这不可能，你只能成为你自己。
之后我认为学习证券投资的正确方法是:从一些必要的书籍和资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。所以现在我只是大量了解这方面的知识以及每天看看实时的股票市场，看看评论等以后有了自己的原始资本在开始实践投资学。
学了证券投资我觉得，投资前都要做好分析，没有准备的投资只能把自己的金钱交给上帝决定，而有了详尽的分析我们对我们的投资就会更有把握，即使输了也不会很惨。
好的投资即是好的谋利。
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