怎样成为优秀财务分析师[大全]

第一篇：怎样成为优秀财务分析师[大全]

怎样成为优秀财务分析师 七个关键技能和一种新的思考方式 每一家公司都有分析其财务数据的雇员，并且通过提供他们对管理的洞察和分析来增强其决策支持流程。在某些公司 CFO、主计长或者其他会计部门职员在他们的常规职责之外承担了这项职能。在其他公司这一流程更为正式，会有财务分 析师、成本会计师甚至是整个部门专门致力于这项职能。无论以何种方式去做，有效的财务分析更多的是一种思考方式而 不是一连串的步骤或程序。专长于财务分析的财务专业人士能够增加他们所服务的公司的价值以及在他们的职业生涯中傲视群伦。优秀的分析师 识别出成本节约的主意、收入增长的机会和生产力提高的战略。即使那些与财务数据打交道但并不做常规分析的人（总账、应付帐款、财务系统员工）也能够通过在他们完成工作的方式中构建一种分析性的方法而从中受益。卓越的财务分析师身上体现了几个关键的品质-我们努力在 WellPoint，Inc.的中区所发展的品质。中区每年实现数以 十亿美元的健康保险保费和医疗支出，我的部门的工作就是预测和分析这一财务数据和其他统计数据 就是预测和分析这一财务数据和其他统计数据。我们与中区的领导 就是预测和分析这一财务数据和其他统计数据 层共事以帮助他们完成其战略目标。首先，让我们谈谈成为一名优秀的财务分析师需要什么。然后我们将讨论成为一名卓越的财务分析师需要什么。优秀的财务分析师 一名优秀的财务分析师的七个品质列示在下面。通读它们的描述并深思你是否拥有它们。然后填写表格 1 以了解你自 身的情况。1.理解重要性概念 1.理解重要性概念 优秀的财务分析师能够以不完整的信息和一种感觉-一种经过训练的直觉，-信息何时相关以及何时不相关的感觉来得 出结论。在某些情况下信息是可以衡量的，如一笔交易的金额大小或者预算偏差百分比的水平。在其他情况下信息更为无 形，如当前一名财务经理 vs.CFO 的所知的细节的程度。我的一名财务分析师把它解释为成本 vs.收益的概念：知道什么时 候你已经达到了在一个分析上花更多时间将不会提供足够的收益以继续的程度的概念。会计人员和计算机编程人员有时在转职为财务分析师时会有一段艰难的时光，因为他们对数字和顺序的关注。一个我 在招聘面试时会问的标准问题是“重要性对你意味着什么？”告诉我其意味着尽其所能来斤斤计较的应聘者通常不会得到 重要性对你意味着什么？ 重要性对你意味着什么 第二次面试。2.善于使用电子表格和数据库来分析信息 2.善于使用电子表格和数据库来分析信息

第二篇：如何成为一名优秀的财务分析师？

如何成为一名优秀的财务分析师？

一名优秀的财务分析师，能够洞察财务管理工作的本质，把财务、经营以及风险控制作为一个整体进行分析，最终提出可以提升企业价值的管理意见。财务分析并不局限于会计主管和财务总监，一个普通的财务人员也可以把有针对性的财务分析手段融入日常工作从而为企业财务管理提供务实的管理建议。对于财务分析师而言，有价值的财务分析工作更多的在于思考方式而不是按部就班的分析步骤。

财务分析师需要具备大局观，一名优秀的财务分析人员通过散乱的财务信息都能看清企业的财务状况。

大局观即便与生俱来，仍需要不断实践强化。有大局观的财务分析师，不仅能理清众多相关联信息的复杂关系，还能在特殊时刻洞察出某些信息的隐晦相关性。大局观的重要性在于，尽管很多信息是可以量化的，比如毛利率、资产负债率，但是也有很多事情既无法量化又无明文规定，比如一份分析报告的侧重点和细致程度——给财务总监的与给总经理的必然有所区别。我的一位同僚对大局观有他独特的理解：当投入更多精力却不能令分析工作取得更大进展时，应当适可而止。

会计师在从事财务分析工作的初期往往很艰难，因为很多会计师对会计数值的过度专注、将导致大局观的缺失。我在招聘财务分析师的首轮面试时经常会问一个问题：“财务分析工作最重要的是什么”，如

果应聘者给出的答案是“尽最大努力把分析工作做到细致入微”，那么他肯定不会得到复试的机会。

具备大局观的财务分析师，在决定分析工作的重要性、优先级方面有极佳的判断力。当低价值甚至无意义的分析事项被塞进他日程表时，他能敏锐的嗅出这种坏味道，通过及时跟同事和上级沟通，对分析任务去粗存精，确保他的分析工作真正为增加企业价值提供帮助。财务分析师需要具备熟练的使用电子制表工具（如EXCEL）、数值分析工具（如IDEA和ACL）、辅助生成分析报告工具（如“财务报表分析助手”和“远光透视三张表”），还有基础的数据库及SQL技术。

一名优秀的财务分析师通过有技巧的运用这些工具，完成对大量分散的数据的整理，进行分析和统计，从形成的成果中发现并揭露问题，为管理层解决问题提供参考和方案。而比熟练掌握这些工具的功能和特性更重要的是：知道何时使用何种工具，洞察工具的本质和局限性，软件工具是你的助手而不是执行标准。另外，清楚上司的关注重点和阅读习惯也很重要，有些高管喜欢报告尽可能多的应用图形，有些则喜欢简单的数据表格。简而言之，运用软件工具都是为了帮助你从数据中发现问 题得出结论。

巩固管理会计学的知识并应用到具体工作中去

虽然我们在大学或者MBA课程中都学习过管理会计学，但是多数人在完成学业以后就把它们弃之脑后，而优秀的财务分析师在实际工作中

都能合理使用这些知识提供的分析方法和模型。比如，部门预算的工作中经常用到的方差分析法(variance analyses)和作业基准法(activity-based costing)，资本密集型企业的分析工作常常用到的投资回报率(return on investment)和盈亏平衡点(breakeven point)，设定增长型策略时经常使用边际贡献率(contribution margin)和增量成本法(incremental cost)。如果你的武器库里这些兵器已经锈迹斑斑，那么你该拿出来好好打磨一下。

充分了解公司的财务系统和人际脉络大大有助于获取数据和信息优秀的财务分析师须熟悉公司的财务系统，诸如总账、销售、库存等等模块，并掌握将数据提取到EXCEL或者SPSS进 行进一步分析的技术。知道公司的财务系统能做到的事情，并知道它做不到的事情，因为财务系统有其局限性，这就是为什么熟知公司的人际脉络也非常重要，这些人际脉络很可能隐藏在人事架构之下，刚开始你可能需要多打几个电话加上几顿饭局才能搞清楚哪些人可以给你提供哪些信息和帮助。一旦建立了良好的人际关系，你收集数据和信息将更自如顺畅。当然，出色的技术能力和良好的人际关系就像鱼与熊掌一样，很难兼备，但你至少可以通过努力具备其中一样。

深入了解企业的经营状况

要把财务分析工作做得更有成效，必须结合企业的经营状况，财务分析师应当非常熟悉企业的信息系统和工作流程，充分了解企业及其各

地分支机构的主营产品、大客户的情况，这将帮助你获得深入分析的角度和视野。比如，对待一个为企业创造了30%收入的产品，财务分析师应当针对它制定一套监控方案，及时了解它的销售和库存状况，并定期与负责该 产品的经理进行会晤。

持之以恒的提升能力优秀的财务分析师会一直想办法提高自己的工作效率、学习补充新的知识来增强自己的技能，尝试更有效的使用EXCEL和SPSS、学习新的分析模型，永不满足于已取得的成绩，不断的寻找办法改进工作的流程。比如，在我的部门，一项每周都要耗费八个小时的任务，通过软件来自动完成，时间缩短到了两个小时。在编制的分析报告中加入自己的见解并提出问题

很多分析师只是想尽快完成分析报告，然后把这事从自己的备忘录里面删掉，好继续下一项任务，而优秀的财务分析师不会屈从于这种惰性。优秀的财务分析师的工作并非写报告，而是分析本身。除了复查报告确保数值准确，他们更重视的是这份报告究竟描述了什么提醒了什么，并在把报告递交给高管时陈述自己的观点。优秀的财务分析师会在分析报告完成以后，放一阵，然后以一种新的角度审视它，这往往看出新的问题。如果某个方面你更深入的挖掘能让这份报告显得与众不同，那么你就可以尝试去做。

第三篇：财务分析师岗位职责

负责公司标准成本设置与维护，成本核算与分析等工作，为新产品、投资项目的财务测算、获利、风险分析等提供在成本方面的依据。

1.根据QAD系统和职能部门提供的数据进行成本核算与分配，并按时完成成本分析和成本报表的编制。

2.根据标准成本管理程序负责标准成本的变更和维护；负责对标准脱离实际的差异进行分析，并提供分析报表。

3.协助进行新产品的价格测算；获得客户定点后，对项目的盈利状况和成本变化状况进行跟踪分析。协助项目经理做好项目开发过程中的财务控制。

4.参与公司的意向投资项目，提供可行性财务分析，为最终决策提供依据。

5.协助完成预算,五年业务计划。

第四篇：财务分析师职位描述

财务分析师职位描述

职位名称：财务分析师

概述：对影响私人或公共机构投资项目的信息进行量化分析。

工作职别举例: 财务分析员, 证券分析员, 投资分析员, 信贷产品官员，操作风险分析员, 计划分析员, 调查分析员，房地产分析员

任务

1．用计算机将数据表、图表、曲线图汇编在一起，用于阐明技术报告。

2．分析财务信息，预测商业、工业及经济条件，用于投资决策。

3．保持知识更新，和工业技术、商业、金融以及经济理论的发展保持同步。

4．解释影响投资计划的数据，比如价格、收益、稳定性、投资风险的未来走向以及经济影响等。

5．从金融出版物及金融机构、投资银行机构、政府机构、商业出版物、公司及私人会谈中获取信息并分析信息，跟踪基本的经济、工业和公司发展走向。

6．向公司、投资企业人员或公共投资机构提供投资建议或投资时间表。

7．确定形成企业联合或向公众发行时有价证券的价格。

8．在财务分析的基础上撰写投资的行动计划。

9．评估和比较某一特定行业的各种有价证券的相对品质。

10．提供一般经济发展趋势、单个公司和整个行业的口头及书面报告。

知识

1．经济学与会计学

2．数学

3．计算机

4．法律

5．行政与管理学

6．客户服务

技能

1．阅读理解——理解工作相关文件中的书面语句篇章。

2．时间管理——管理自己的时间和他人的时间。

3．积极倾听——集中注意力倾听他人所说的话，理解他人言语的要点，能在适当的时机提问，不在不恰当的时刻打断他人发言。

4．判断与决策——考虑各种潜在行为中的相对价值和利益，并从中选择最恰当的措施。

5．复杂问题解决——识别复杂问题，整理相关信息，以确定并评价可选方法和执行方案。

6．批判思维——运用逻辑和推理发现现有解决措施、结论或方法中的优、缺点。

7．数学——使用数学策略解决问题。

8．财务资源管理——决定如何花费才能保证既完成任务又物有所值。

9． 积极学习——理解新信息的内涵，这些信息可用于进行决策以及解决当前或将来的问题。

10．监视——监控/评估自身、他人或组织的行为，以获得改进或采取矫正措施。

能力

1．书面理解——阅读并理解书面呈现的信息和观点的能力。

2．口头理解——倾听并理解通过口语表达的信息和观点的能力。

3．口头表达——通过交谈传达信息和观点并为他人所理解的能力。

4．书面表达——通过书写传达信息和观点并为他人所理解的能力。

5．演绎推理——运用一般法则分析特定问题并形成有意义的结论的能力。

6．归纳推理——整合零散信息形成一般性的规则或结论（包括在看上去毫无联系的事物间

发现某种关系）的能力。

7．近视力——看清近距离（在离观察者几英尺的地方）的事物细节的能力。

8．言语清晰性——言语清晰，能为其他人所理解的能力。

9．快速运算——快速准确地进行加、减、乘、除运算的能力。

10．问题敏感性——判断何时出错或可能出错的能力。它仅指认识到存在问题，而不包括解

决问题。

工作活动

1．分析数据或信息——将信息或数据分解成不同部分，从中识别出潜在原则、原因或真相。.2．获取信息——观察，接收信息，通过各种途径获取信息。

3．使用计算机 —用计算机及计算机系统（包括硬件和软件）编程序、写软件、设置功能、输入数据或处理信息。

4．处理信息——编辑，编码，分类，计算，制表，审核或校验信息或数据。

5．与上级、同事和下级沟通——以电话、书面形式、电子邮件或当面交流的方式向上下级

和同事传达信息。

6．文件制作/记录信息——以书面或电子文档的形式输入、转录、记录、存储或维护信息。

做出决策和解决问题分析信息并评估结果，以选择最佳方案解决问题。

7．组织、计划和按优先次序安排工作——确定具体的工作目标和工作计划，以安排工作的先后、组织工作并完成工作。

8．建立并维持人际关系——与他人建立有建设性的、合作性的工作关系，并长期维持这种

关系。

9．更新运用相关的知识——在工作中使用最新技术，应用最新知识。

工作风格

1．关注细节——工作要求对细节仔细，并且彻底完成工作任务。

2．压力承受——工作要求接受批评，能在高压力的环境下平静和有效地处理问题。

3．可靠性——工作要求可信赖，负责任，可靠并且履行职责。

4．正直性——工作要求诚实和有道德。

5．坚韧性——工作要求在困难面前能继续坚持。

6．适应性/灵活性——工作要求对工作场所中的变化（不管是正向的还是负向的）和多样性持开放的态度。

7．分析性思考——工作要求分析信息，有逻辑地表述工作相关的事件和问题。

8．主动性——工作要求愿意承担责任，接受挑战。

9．成就性/努力——工作要求建立和保持个人具有挑战性的成就目标，竭尽全力征服工作任务。

10．合作性——工作要求在工作中与他人愉快相处，展示出好性情与合作的态度。

第五篇：财务分析师岗位说明书-范本

财务分析师岗位说明书

基础信息：

职位名称：财务分析师所属部门：财务部职位代码：

直属上级：财务经理职等职级：薪金标准：

直接下属：间接下属：

晋升方向：轮转岗位：

填写日期：核 准 人：

职位概要：

分析、预测公司各种财务指标，向管理层提供财务建议和决策支持。

工作内容：

 分析公司财务状况，研究行业内公司信息，对筹融资策略进行财务分析和财经政策

跟踪；







 预测公司财务收益和风险，建立公司财务管理政策和制度； 分析评估各项业务和各部门业绩，提供财务建议和决策支持； 预测并监督公司现金流和各项资金使用情况； 参与投资和融资项目的财务测算、成本分析、敏感性分析，配合制定投资和融资方

案；



 撰写财务分析报告、投资财务调研报告、可行性研究报告； 协调公司和部门的其他工作。

任职资格：

教育背景：

◆金融、财经类专业硕士以上学历。

培训经历：

◆受过项目管理、管理学、金融市场分析、财务分析、产品知识等方面的培训。经 验：

◆5 年以上大型企业财务管理工作经验，有中级会计师以上职称。

技能技巧：

◆擅长财务分析，有丰富资本运营经验；

◆具备较强资金管理及募集理论知识与实际操作经验；

◆精通财务管理的各环节，熟悉各种组织形式下企业财务管理工作； ◆熟悉先进、规范的企业财务管理体制及相关系统；

◆熟悉企业并购、重组、财务顾问等投资银行业务；

◆熟练使用办公软件及财务软件。

态 度：

◆优秀、全面的个人素质，责任心强，具有开拓精神和团队精神；

◆语言和文字表达能力、沟通交往能力、学习能力和组织理解能力强。工作条件：

工作场所：办公室。

环境状况：舒适。

危 险 性：基本无危险，无职业病危险。