风险点排查分析报告

第一篇：风险点排查分析报告

巴开国土资发„2011‟9号

开发区国土资源局关于“两整治一改革”专项行动

廉政风险点排查分析报告

市国土资源局：

根据市国土资源局“两整治一改革”专项行动实施方案和总体部署，分局在组织干部职工认真学习、提高认识的基础上，深查细排廉政风险点，在总结经验教训的同时，提出了加强和改进的意见，现将分析情况报告如下：

一、开展学习教育，提高思想认识

为了认真开展廉政风险点排查工作，分局把学习教育贯穿在排查工作的始终。组织全体干部反复学习党的十七大和十七届四中全会文件，学习了胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话，学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》，学习了中纪委、监察部、高检院、国土资源部治理国土资源领域腐败问题电视电话会议精神等有关方面的文件和要求，通过学习，使全体干部深刻认识到：学习是分们开展廉政风险防控的一项政策性警示教育，查找廉政风险点是健全国土资源反腐倡廉长效机制的基础和前提。

二、全面安排部署，深查细排风险点

分局按照市局的安排，对依法行政、合理行政、规范程序、便民高效、诚实守信、权责统一等六个方面的内容实施监督。首先通过深化思想教育、强化第一道防线。坚持开展“职业道德模范”评选表彰活动，构建和谐心灵；坚持经常性的警示教育，时刻提高警惕；坚持每年举办全体干部党政法规教育培训班，坚持依法行政；开展学习贯彻反腐倡廉制度宣传教育月活动，坚持警钟常鸣；配合市检察院实施反腐倡廉工程，全方位实施廉政建设。第二，督促检查追踪，倾听各界呼声，广泛征求管理相对人的意见和建议。第三，加强目标考核，量化工作指标，实行计分管理。第四，健全监督制度，监控权力运行。围绕依法行政、阳光行政、文明行政，实行坚持集体会审制度，民主决策；坚持廉政谈话制度；坚持个人重大事项报告制度；坚持竞争上岗和轮岗制度；开展重点岗位干部述职述廉制度；坚持窗口服务制度。通过加强教育，完善制度，强化监督，既加强了全局的廉政建设，又促进了机关效能建设，同时提高了工作人员整体素质，它是对干部的关心和培养，促其健康成长的有效途径。

三、健全制度，贵在执行

分局在依法行政方面，已有土地招、拍、挂制度，财务管理制度、查办案件制度等多项制度，在廉政建设方面已有更多的制度，这些制度的效应关键在严格执行。分们决心在巩固提高重点

岗位实施重点监督的基础上，加强对本次排查的岗位、风险点的监控工作，着力完善各项规章制度，真正做到教育先行、预测靠前、约束到位、纠风及时，使“两整顿一改革”专项行动取得预期成果。

二〇一一年二月七日

主题词：两整治一改革廉政风险点排查分析报告巴彦淖尔市国土资源局开发区分局办公室2011年2月7日印发

第二篇：廉政风险点排查报告

司法局 “廉政风险点”排 查 报 告

*纪委：

根据《**市纪检监察系统“队伍建设年”活动第四阶段工作安排》的通知，结合“强素质、爱岗位、正作风、守纪律、树形象、做表率”的目标要求，我局纪检监察机构开展了“排查防控廉政风险点”活动。将有关情况报告如下：

一、主要作法

（一）加强领导，周密部署。接到纪委通知后，局党组高度重视，周密部署。一是加强组织领导。明确由纪检组长**同志负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。并多次督查活动落实情况。针对排查工作中出现的问题，专门召开会议研究，积极采取措施，确保了活动按要求扎实推进。二是及时制订工作方案。研究制定并印发了《**市司法局开展“排查廉政风险点”活动实施方案》，明确了指导思想、工作步骤和工作要求，为排查防控活动的顺利开展提供了制度保障。三是作好思想发动工作。及时消除干警对频繁开展各类活动产生的厌倦情绪，使广大干警认识到开展“排查廉政风险点”活动，是贯彻落实党的十七大关于加强源头治腐的重要举措，是加强机关效能建设，落实科学发展观的一项重要工作，从而积极主动地投身到排查防控活动中。

（二）深入排查，反复修改。在排查过程中，我局采取了“两上两下”的作法。首先，要求各单位、各部门根据“三定”方案和个人岗位职责逐项排查权力事项，找出风险点，对应风险点制定预防措施和工作流程图。

（三）突出重点，注重实效。查找廉政风险，建立防控机制，核心环节是控。排查风险点中，我们重点围绕违纪违法案件多发易发的重点领域、重点环节、社会、群众关注的热点问题，行政执法、行政审批等权力事项和管人管钱管物的内部管理职能来开展，使我局廉政风险点排查得准确、全面。在制定防控措施时，我们对照业务流程，从权力制约、方便监督等方面入手，紧紧抓容易发生廉政风险的环节，有针对性地制定防控措施，使各项措施具体、切实可行。同时，确定各风险点责任部门、责任人和主管领导，使防控责任层层落实。

二、排查出的问题及相关应对措施

（一）排查出的风险点：

1、政治理论学习不够，没有树立正确的世界观、人生观、价值观，可能产生重业务、轻政治的倾向，理想信念动摇，政治素质下降等情况；

2、在日常工作中，部分干警怕承担责任，怕得罪人，有畏难情绪，可能产生工作态度不端正，不思进取、得过且过，导致工作一般化，不能开拓工作新局面；

3、思想放松，廉政意识不强，不严格履行职业操守，以权谋私，可能导致吃拿卡要的不廉洁情况发生；

4、不能及时安排、有效落实自己份内工作，消极怠工，可能导致工作出现偏差或失误;

5、不能深入基层了解情况，虚心听取群众意见，容易形成本位主义思想，最终导致创新发展不够，工作不能扎实推进。

6、在制度的制定过程中，缺乏科学、严谨、严肃性，约束力不强，补充、修改和完善机制不健全；

7、在制度执行过程中，存在一定的教条、本本主义，缺乏变通、灵活性，执行效果的反馈机制不强，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。

（二）应对的措施：

1、提高全局干警的工作责任心，事业心，树立全心全意为人民服务的思想；

2、在全局范围内开展思想大交流活动，让干警相互查找对方优缺点，提出好的防范措施和改进办法，并学习对方的长处和优点；

3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。

4、建立全局综合性廉政规章制度，需进一步完善全市司法行政系统效能监察考核工作规范，强化制度执行力度，以

制度管人、用人。

下一步，我局将制定《**市司法局廉政风险点及防控措施表》并在全局范围印发，以促使党员领导干部和全局干警全力抓好落实，努力做好廉洁从政风险的防控工作。

**市司法局 二O一二年六月十九日

第三篇：廉政风险点排查

廉政风险点排查—防控措施

根据党委廉政工作会议的精神和大队的要求，根据自己的职责范围及工作岗位特点，排查自身的风险点并且制定有针对性的防控措施。作为一名人民警察，我的廉政风险点主要集中表现在一是思想道德；二是外部环境；三是履行职务时。

一、思想道德风险点：

1、政治理论学习不够，可能产生重业务，轻政治的倾向、政治素质下降等情况；

2、在日常工作中，怕得罪人，可能产生工作态度不端正，不思进取、导致工作一般化；

3、在制度执行过程中，存在一定教条，缺乏变通、灵活性，不能充分发挥出应有的作用。

二、外部环境类的风险：

1、可能出现原则性不强，接受亲友、管理对象亲属的影响公正执法的吃请、娱乐、请托等；

2、放松对自身的人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。

三、履行职务时的风险点：

在执法过程中及平时管理教育过程中，可能会出现不文明规范执法，不文明用语，在针对劳教学员考核过程中可能会因为怕麻烦或搞平衡，对考核随意性较大。

针对上述风险点：

首先，我将强化自己的政治理论学习，以 “三个代表”重要思想为学习主线，通过学习使自己在人生观价值观以及世界观上有较大的改变，使之更能适应当前工作的需要。在身体力行上不断有新进步，在推动工作上不断有新进展。政治理论学习要突出重点、有的放矢、形式多样、注重实效。在平时学习中，要利用休息和空余的时间，提升学习的位置，结合自己在工作上出现的问题和不足，学习和阅读相关的理论知识，切实提高自己在工作上的方法和处突能力。

其次，一是要进一步以高昂的政治热情和饱满的精神状态积极投身于“教育、感化、挽救”劳教学员的工作中去，锐意进取，勇争一流；二是牢记为人民服务的宗旨，本着对党和人民负责态度，切实落实“首要标准”的要求，做好劳教学员管教工作；三是严格工作纪律，严禁出现低级错误。发现有不正常上班等行为要立即制止；四是依法行政、廉洁从政，不断加强自身建设，内强素质，外树形象，坚决为改革开放保驾护航。

再次，一是规范工作程序，提高工作效率；二是严格对自己的考勤，加强约束自己上下班的时间；三是严格执行报告制度；四是严禁在执法办案过程中为他人说情；四是严禁参与非法利益的活动；五是一件事一件事地去做，一个环节一个环节地去抓，一个问题一个问题地去解决，确保工作作风整改到位，不走过场。最后，一是约束自己八小时工作时间外的行为，增强身份意识，时时处处严格要求自己；二是划清界限，不与不该交往的人交往，特别是劳教学员及其家属，做到上不碰高压线，下能守得住底线。

三、摒弃以往开车的坏习惯，真正做到安全行车车，文明行车，礼让开车；四是积极参加所里举行的各项体育比赛之中去，积极投入到文体活动，丰富自己的业余文化生活。

第四篇：风险点排查及措施

良村镇中心小学

关于“廉政风险点排查及防控”工作的

报告

习水县教育局：

根据县教育局的会议精神，我校成立廉政建设领导小组，对我校的各项工作的风险点进行排查。现将排查情况报告如下：

一、廉政建设工作领导小组名单： 组 长：蒲定才 副组长：袁小洪

成 员：曾玉生 李文勇 曾凡中 何本德 任家信 镇属各学校校长

二、具体情况 岗位：校长、书记 风险点：

1、利用职务和职权上的影响谋取不正当利益；

2、不依法履行职责，学校人财物管理中的重大问题不集体研究，搞“一言堂”。

3、党建工作虚设，未履行监督责任； 防控措施：

1、坚持依法治校；

2、坚持“三重一大”事项集体研究决定；

3、充分发扬民主，自学接受全校师生监督；

4、按照《廉政准则》，带头遵守廉洁自律各项规章制度。

5、充分发挥党组织的政治堡垒作用。岗位：副校长 风险点：

1、在人事管理、教学常规管理、招生、财务管理、公务接待方面管理不严，不严格执行规章制度，导致分管部门及相关工作人员出现违法违纪行为；

2、个人不严格自律，利用职权和职务上的影响谋取不正当利益。

防控措施：

1、树立全局意识，坚持重大问题集体研究；

2、严格按制度办事，落实责任制；

3、加强对分管办公室的管理，签订责任书，落实责任制。

4、带头遵守相关法律法规。

各职能部门排查：办公室、总务处、教务处、政教处、教研处

总务处 风险点：

1、违反财务审批程序，支出审核不严，发生不廉洁行为；

2、出现坐收坐支、截留、挪用资金等违规违法行为；

3、对维修、维护等项目安排和验收不规范或出现质量上的失误；

4、不认真执行政府的采购制度，不严格执行资产的购置和处置；

5、对食堂管理不到位，对采购、库管等人员培训不到位，利用职务影响谋取不正当利益；

6、各类奖补资金审核不严，没有认真落实；

7、不依法履行工会义务，对学校依法治校监督不力。防控措施：

1、熟悉会计制度，依法理财，依法办事；

2、按照审批程序和标准，严把收支关口；

3、严格实行大宗物品的采购制度；

4、加强对各类奖补对象的审核，确保资金及时落实到位；

5、加强食堂管理，及时对相关人员进行培训，提高食堂工作人员的政治素质；严把关口，确保资金和人员安全；

6、及时召开教职工代表大会，对学校的重大工作进行监督。政教处 风险点：

1、对学校的安全隐患排查不及时；

2、学生的礼仪教育不力，行为习惯差；

3、对上访对象掌控不力，致使部分人员到上一级部门上访；

4、对班主任管理未能做到公平、公正，存在人情关。防控措施：

1、成立安全工作领导小组，及时对校舍及校园进行排查，确保及时发现和处理安全隐患；

2、对上访对象实行专人监控，跟踪行踪；

3、要求班主任加强对学生的礼仪教育，公正评价班主任工作；

4、按上级主管部门的要求按时上交各种资料。教务处 风险点：

1、不按规定审核学生转入、转出手续；

2、不按规定办理学籍；

3、教学制度执行不力；

4、教师常规工作检查不力，教师的考评考核有失公正。防控措施：

1、按县教育局的规定严格控制学生转学；

2、安排专人负责学籍；

3、对教师的常规工作进行严格检查。教研处 风险点：

1、校本课题没确定，没为教师创建研讨平台；

2、教研活动流于形势，未真正发挥活动的作用；

3、对各校的考试组织不到位。防控措施：

1、分学科成立研讨小组，确立教研课题；

2、及时组织试卷，按规定组织考试；

3、创设教研平台，让教学问题得以解决。

习水县良村镇中心小学 二0一六年三月二十一日

第五篇：安全风险排查分析报告（推荐）

安全风险排查分析报告

2008年是河南农行加快经营转型、促进管理提升、推进改革深化、实现发展提速之年，为此，南阳市分行资金调度中心认真贯彻落实市分行年初工作会议精神，紧紧围绕为把南阳农行打造成为一流银行、精品银行的治行方略，明确“规范操作、确保安全、服务经营、服务基层”目标而努力工作。

一、业务开展情况

今年以来，截至3月8日（上周六，下同），资金调度中心调拨现金1344笔，金额49.7亿元。日均调拨20笔7308万元。其中，系统内调回现金875笔金额19.2亿元，系统内调出现金417笔，金额9.7亿元。业务的突出特点是春节前后投放高峰和回笼高峰交替，净投放5.7亿元，节后净回笼15亿元。

整点营业网点交存损伤券封包264次，924万元，其中节后平均每天处理13个网点的现金封包金额40万元；元月份处理人行复点现金差错1070人次。

春节前后两个高峰的影响，加之春节长假，中心库日均库存余额6062万元（其中工作日日终平均库存4386万元，由于春节备用零币和人行退回因素工作日交存人行后日间平均库存800万元；节假日平均库存9204万元。市分行资金调度中心作为一个高风险部位，尤其是邯郸案件之后，我们高度重视风险防控工作，时时讲安全、事事讲安全，从每一笔业务抓起，着眼于作业全过程，提高政治敏感性和职业敏锐力，把防治案件和差错当作天大的事情来对待，在思想教育、制度落实、规范操作、工作秩序、行为管理、监督检查、问题整改、队伍建设和员工素质等重点方面狠下功夫，利用每周例会等时机，开展经常性的风险隐患排查，并认真及时进行整改。

除了已经整改的问题外，经每周例会等各种形式的排查，我们认为，资金调度中心目前仍然存在有一些风险隐患，需要引起重视并及时整改。

二、业务中存在的风险及工作措施

1、金库不达标

市分行中心金库现承担着南阳市分行11个县级支行和南阳市区35个营业网点调拨现金、款箱的接送、存放工作。现有库房狭窄、金库位置不符合安全达标要求，不仅是养不了业务需要，也存在安全隐患。主要问题是：金库位置不安全、金库面积狭窄、复点间与办公室共处一室、院内人车存量流量较大。

一是安全隐患大。中心金库位于直属支行院内，该院现有主要建筑物4座（单元楼两座、金库一座、营业办公楼一座）；三个单位（直属支行、调度中心、票据贴现中心）；三个单位在院内工作人员160人（直属支行办公营业人员90人、调度中心及外雇守押人员60人）。2幢家属楼居民48户；院内登记在册公私车辆41辆。

中心金库坐西向东，左右两前侧各紧邻一座6层单元搂、正前面20米正对直属支行的6层营业办公楼，院子空间约500㎡（南北长24M，东西宽21M）。

中心金库设在1楼，院内其他3座建筑的绝大部分房间，通过门窗能居高临下对中心金库款箱、现金出入作业一览无余；紧邻院外繁华的人民路上，行人、车辆透过院落大门，基本可以看到院内的大部分位置，中心金库又正对院子大门，因此人民路行人、车辆可以清楚地看到20多米外的中心金库箱款装卸、警戒、交接等作业过程；工作人员、家属楼居民、银行客户、来客来访人员出入院子，人多车多、出入频繁、成份复杂，对中心金库业务操作构成明显的安全隐患。

二是金库面积狭窄。中心金库现有面积30㎡，分为款箱区21㎡和现金区9㎡。款箱区置放手推平板车10个，平板车按线路存放市区27个营业机构非营业时间款箱140个左右，加之现金区现金出入必须经过款箱区，由于款箱区面积狭窄，手推平板车置放拥挤，款箱、现金出入库很不顺畅；9㎡的现金区日均现金流量4817万元、库存余额3760万元（2006年10月-2007年6月），现金库存峰值高达1.5亿以上，现金库存较大时，只得把现金装包、装箱层叠码放，有时码放高度到2米左右，由于现金区过于狭小，对现金存储、搬运、盘查带来了极大的不便。

三是库区结构不利于库款管理。中心库建筑结构自南向北依次为守库室、库房、清点室、复点室，其中清点室面积15㎡、复点室面积23平方米。清点室又作为款、箱装卸车区域，因无空间放置清点台，出入库现金清点、款箱交接只能在地板上作业；仅有的一间复点室又作为8名管库、复点业务人员的办公室，放置复点台和出纳机具后，更显得面积现窄；管库、复点人员共处一室，既不利于现金复点，也不利于发生差错后的责任划分；守库室在库房南边、管库室（复点室）在库房北边的房间布局，不便于守库员对管库员出入库房的严格监督制约。

四是院内空间窄小，运钞车停放、出入不便。保安公司承担库款守押任务后，为便于运钞车停放、出入，对院落内划定了车位，其中金库门前7个车位作为运钞专用车位、金库前左右两侧11个公用车位。院落空场500㎡面积，可容纳车辆不足20辆，但院内实际登记在册车辆41辆，运钞车回中心库后专用车位被其他车辆占用现象屡有发生；进院车辆因无车位，乱停乱放的现象也经常出现，直接影响到运钞车距金库最近定位装卸和出入畅通，造成现金调运的不安全隐患。

五是办公室严重不足。直属支行原有的办公室，虽然尽了最大努力，分配给市分行资金调度中心和票据贴现一部分，但受总量的限制，无法满足业务需要。就调度中心而言，由于办公室总量不足，出纳部9名管库员、复点员只能在一间23㎡的办公室内办理业务；调运部18名工作人员只能在一间26㎡的办公室内；保安公司30多名守库、押运、驾驶人员只能在一间26㎡的办公室内备勤；按照我行和公安部门签订的《委托押运合同》、《委托守库合同》相关条款的规定，为便于守库、押运作业管理，我行应就近为押运大队大队长（公安系统科级干部）安排大队长办公室，但由于条件所限，目前未能有效落实。这些问题，不利于资金调度业务的顺利开展。

工作措施：对上述不安全因素，市分行高度重视，为防止差错事故和安全案件发生，在要求调度中心加强安全管理、加强现金调运流程管理的同时，要求直属支行加强院落门卫管理，对进出车辆、人员实行严格登记、凭证出入。但实际执行中，人多、车多、建筑布局、库存库房位置等方面的安全隐患却始终未能根除。

对资金调度中心的金库设施，省分行驻南阳审计办事处现场检查后，于2007年4月27日以豫农银宛（2007）第6号签发的《关于对南阳市分行资金调度中心存在隐患的风险提示函》中，对金库位置、库房设计等方面提出风险提示，同时建议市分行抓紧上报新建金库方案；总行驻河南审计特派办2007年5月15日-5月22日对我行资金调度中心现场检查后，省分行于2007年7月13日以豫农银办发（2007）第831号对我行下发了《关于总行审计特派办对金库现金安全管理情况检查发现问题整改通知》，《整改通知》所附总行驻河南审计特派办提出的《问题清单》中指出：“金库设置安全管理存在风险隐患。中心金库位于两座住宅楼中间，金库大门面向人车流量较大的人民路，院内人员、车辆来往繁杂，不符合金库设置条件”。“上述事实不符合《中国农业银行中心金库安全管理暂行办法》（农银发[2005]209号第12条）、《中国农业银行运钞安全工作规定》（农银发[2005]362号第21条）、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》（农银发[2007]129号案件防范措施之一第1条）的规定”。总行审计特派办在《问题清单》中并对我行中心金库提出整改建议，“建议中心库尽快搬迁到合适的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日签发了宛农银发（2007）146号《关于修建中心金库库房的请示》，今年又于2008年2月25日签发了宛农银发（2008）130号《关于2008—2009年金库撤并计划及现金运送安防投资计划、金库安防设施投资计划的报告》，向上级行打报告申请建立标准中心金库。目前待上级行批复。

2、金库内电视监控配备不符合要求

中心金库内，目前安有一个电视监控探头，在库内照到金库门及其附近的部分款箱存放区域。按照豫农银发(2007)71号《关于切实加强库款安全管理的紧急通知》精神，金库电视监控的配备标准实：现金库房内每个角落和人员工作区域均处在监控设备的有效监控之下。按此要求，中心金库内现金区和部分款箱区还需要配备监控探头。

此外，以前上级检查曾经提出，现有的电视监控系统只起到事后查考的作用，起不到实时监控的作用，原本因在场地限制，于主机房只能和卫生间共同挤半间房内，另半间作为现金点验区。

工作措施：市分行调度中心已于5月24日以调度信息7020期向市分行提出了关于增加电视监控设备的请示，待上级行批复后落实。电视监控主机置放位置问题，还有待于金库达标后解决。

3、中心金库员工没有上岗证

省行豫农银发（2007）71号文件第一条规定，各行的管库、守库、押运、随车业务员必须由二级分行颁发由省分行统一制作的《管库、守库、押运、随车业务人员资格证》，持证上岗。但省分行统一制作的上岗证没至今有发下来。

工作措施：目前资金调度中心员工佩戴的是由市分行统一制作的员工工作证及调度中心统一制作的调度中心出入库区通行证。按照省行安排，需要制证的人员资料，市分行已于2007年11月5日已上报省行，目前尚待省行统一制证后颁发。

4、防弹衣、防弹头盔不足

市分行调度中心目前投入运钞的车辆8台，随车调运员18名，即便是按车配备，至少需配防弹衣、防弹头盔16套，目前已配的8套，由于时间过长，已经超期，子母扣粘结不牢，无法正常使用。县、乡线路的4台车上还需配发防弹衣、防弹头盔。

工作措施：为保证现金调拨业务的安全运营，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第三章第22节之相关规定，资金调度中心已于2007年11月向市分行申请增加防弹衣、防弹头盔，等待上级行批复后解决。

5、中心库的库存限额难以落实

2007年中心金库库存现金平均余额为3489万元，由于节前的投放旺季和节后的回笼旺季因素，今年以来至3月9日，中心金库库存现金平均余额为6062万元，远远超过市分行核定的2500万元中心库库存限额。

经常超限额的主要原因在于中心库的业务特点决定了无法控制日终库存，当天收回的现金都在下午入库，而人行收缴现金都安排在上午，因此当天收回的现金无法向人行交存。具体情况是：市人行发行库仅工作日的上午9：00到11：30分开启，调度中心当天回调的现金是在每天下午入库，无法向人行缴存，因此造成现金超库存。

工作措施：对压缩库存现金工作，资金调度中心一直把作为提高经营效益、降低风险的一项基本的长期的任务来抓，积极采取措施，减低库存现金余额。一是每天按时向人行足额缴存现金；二是建立库存现金日报制度。每天两次填报上午缴存人行后、下午日终前两个时点的库存余额及明细情况，并严格审查，发现问题及时提出整改意见。三是加强现金整点。对中心复点人员建立台帐、加强考核，将复点现金量与绩效工资挂钩考核，确保收回的不成捆现金当天收回、当天复点、当天打捆、次日上交。四是加强与人行沟通协调。积极与发行库沟通，力争取的缴存现金方面的更多支持和配合，提高现金缴存工作效率。五是严把五好钱捆质量关。中心调运员在营业机构收缴现金时，严把钱捆质量关，督促并指导营业机构提高五好钱捆质量，从基层做起，共同努力，降低库存。

鉴于超库存的主要成因，我们申请根据资金调度中心业务实际，增加库存限额。

6、复点封包现金时间过长，影响中心金库的关闭时间

为了降低基层行库存占用，资金调度中心每天对基层的不成捆破币封包收回（仅2月份春节后的13个工作日平均每天处理封包现金在14各网点近40万元）。这些封包现金又都是在下午4点左右才入库，为了便于差错处理，复点员对这些封包现金都要当天手工逐张点验、整理、打捆、轧计碰库，多在晚上7点之后完工，造成中心金库库房门无法按照正常营业时间关闭，加大了风险隐患。

工作措施：由于春节过后，是各行回笼现金旺季，调度中心收缴的封包现金明显增多，为了减少风险，确保资金安全，资金调度中心在2008年2月20日以资金调度信息形式相各行下发了《关于破币封包复点差错处理的暂行通知》，对收回的封包破币，调度中心当天不能复点完毕的，封包现金原包入库，次日在监控下拆封、复点。如发现差错，复点日当天通知发生差错的机构。发生差错的机构必须在接到通知的当天进行核实、确认、处理。

7、资金调度信息安全、保密问题

按照有关保密规定，现金调拨计划、调拨线路、调拨金额、调拨代码属金融绝密信息。目前我们的处理方法是：基层的调拨申请通过传真发至中心，中心核算部整理汇总，报市分行审批后，交由调运部落实。

工作措施：为加强现金调拨保密工作，堵塞安全隐患，目前资金调度中心受理的各县支行的现金调拨计划申请，严格按照2007年8月30日市分行下发的宛农银办法[2007]655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行现金调拨业务申请必须通过固定的传真电话在固定时间发送，不得在规定时间以外或用其他传真电话发送、传输。二是中心处理调度信息的电脑不得上因特网。三是中心员工加强保密教育，树立保密意识，执行保密规定。

8、管库员统一工装问题

省行豫农银发（2007）71号文件第五条规定，管库人员进入库房必须换穿统一制式专用工作服装，严禁携带个人钱物进出库房。

工作措施：目前调度中心管库人员所传的工装是由市行统一制作的员工工作服，带有口袋，不便有效控制携带个人钱物的问题。建议市分行与基层行统一解决制作管库人员专用工作服装问题。

9、整修道路，运钞车不能在营业网点就近停靠问题

春节后，市区道路整修，目前已影响到靳岗、群英、文化、金汉丰营业所等运钞车就近停靠，增加了安全隐患。

工作措施：自修路开始，资金调度中心积极与保安公司协调，尽最大努力停靠在里营业网点最近的地方，停车后加强力量，由押运人员、调运员、柜员共同护送款、箱，并保持高度警惕，防范风险发生。

10、收缴款时间问题

基层为了降低库存，近期提出了一些建议，主要包括：一是收缴现金与接款箱两项工作合并处理；二是推迟收缴现金的发车时间。考虑到作业流程、作业时间、向人行的计划报送、差错和安全等因素，中心没有采纳。

工作措施：对于基层行提出的问题，中心高度重视，具体情况一是资金调度中心运钞车辆既日间调款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顾两项工作顺利进行，须统筹安排调款和接送款箱的发车时间。尤其是运钞车接送款箱涉及网点较多，目前安排的下午收款时间，主要考虑是为了不影响多数营业网点接收款箱时间，因此收款时间不能再推迟。资金调度中心每天下午，要对城区27个网点收款，网点比较分散，下午两点出车，一般在四点以后才能回中心，旺季时还要更晚。调回现金办完入库手续后，一般在四点半在左右，调运员四点五十分出发，开始接收市区网点箱（包）。如果收款时间推迟直接影响下午箱（包）的按时接回，增加营业网点的安全风险。二是人民银行远程无线预约系统上报数据的时间要求，容不得推迟收款时间。人民银行无线预约系统运行要求明确规定，各商业银行每天下午四点三十分前按卷别、版别等要求上报全市农行第二天资金调拨计划，如果超过规定的时间，人民银行不予受理，第二天对人行的调出、调入现金业务就无法落实。调度中心安排市区营业机构下午收款发车时间，也考虑到人行的这些规定，如再推迟发车时间，势必影响入库时间，进而影响到对人行无线预约系统的数据上报时间，结果是直接影响全市农行的现金调运业务有序开展。

11、镇平支行库房位置造成的现金调拨作业安全问题

镇平县支行库房在二楼，由于该行代理信用社业务，现金调拨频繁、数量较大，尤其在回调现金中，两个调运员合抬款包时，一名押运员在楼下车旁警戒、一名押运员跟随调运员护卫，还没抬走的款包可能离开调运员的视线，造成风险隐患。

工作措施：镇平县支行缴款频繁且现金量大，资金调度中心运款车到达该行后，保安公司两名武装押运人员一人在运款车附近警戒，一人在县行金库楼梯附近警戒。中心随车业务员到二楼库房与县行管库人员办理交接手续后，在从二楼到一楼运送现金的途中有无人警戒。对此问题，按照市行在2007年8月30日下发的宛农银办法【2007】655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》，为加强运钞车装卸时段的护卫工作。一是要求镇平支行在作业时段关紧大门；二是要求镇平支行认真执行文件规定，在作业时段派人员协助警戒；三是建议该行在现金调拨时启用电梯或安装升降机，实现一趟装卸运送，避免现金脱离视线问题出现，防范安全隐患。

12、其他方面

经过2008年3月7日调度中心的例行风险排查，我们认为，目前除上述的风险防控重点工作外，还需要着意加强以下工作：

（1）系统内帐务的内外核对工作。

（2）保安公司押运人员的流动性与身份认证工作。

（3）营业网点接收箱包人员数量与身份认证工作。（4）封包现金复点发现差错的纠纷处理工作。

（5）向市人民银行缴款被人民银行退款时现金缴款凭证填制工作。