财务有限公司利率风险定价能力自评估报告2013年

第一篇：财务有限公司利率风险定价能力自评估报告2013年

利率风险定价能力自评估报告

人行无锡中心支行：

根据利率市场化调查通知要求，现将我公司2013年利率市场化微观机制建设情况汇报如下：

一、利率市场微观机制建设情况

限于人力资源、业务类型、科技手段等方面客观因素，公司利率市场化机制建设的速度相对缓慢，利率市场化微观机制建设制度目前仍处于初级阶段。

目前我公司已制订的相关制度和操作办法有：《江苏华西集团财务有限公司利率定价管理办法》、《关于人民币存贷款计结息的规定》、《江苏华西集团财务有限公司结息规则报备》与《江苏华西集团财务有限公司流动性管理规则及应急预案》，在相关涉及利率的业务管理办法中均明确了公司利率工作实行“统一领导，分级管理，前后分离”的管理理念。

利率管理工作由公司总经理室按照公司资产负债管理要求进行统一领导。总经理室按照人民银行的有关规定和政策，制定公司的利率方针。资金计划部是公司履行利率管理职责的具体执行部门，公司设置了专门岗位，配备了专职人员，使公司在利率管理上得到了组织和人员的有效保障。

二、今年公司在市场化微观机制建设情况及成效

2013年，在国际政治经济形势动荡、复杂多变、经济复苏乏力的大背景下，我国经济仍处于弱周期低增速运行状态，呈现“降中趋稳”的态势，国家将继续实施以稳增速、调结构、提高效率为主的宏观调控政策，重点转向深化改革和结构调整，经济周期进入智谋增长阶段。公司高管层对此十分重视，将利率管理工作提到了一个新的高 1

度，今年以来公司在利率管理方面主要做了以下几点工作：

一是进一步提高对利率科学定价重要性的认识，不断提高存、贷款利率定价能力。一方面公司全体人员清醒认识到利率不仅可以调节资产、负债结构，平衡资金安全性、流动性与效益性，而且还可以发挥利率杠杆在信贷资产优化配置、增强与集团和成员单位关系，促进业务增长等的综合作用；另一方面利率发挥着杠杆作用。公司发挥好存、贷款利率定价的主导性、主动性和灵活性，适时调整利率定价，才能主动适应市场变化；同时作为提供专业化财务管理服务的财务公司，公司要增强对成员单位的存、贷款利率管理，合理细分成员单位贷款种类，制订适合成员单位贷款的利率定价策略，充分运用利率杠杆的手段，促进成员单位合理控制融资成本，提高资金使用效益，促进集团和成员企业可持续发展。

二是专人负责利率管理工作。科学的利率定价直接关系到公司自身业务的发展和集团和成员企业的发展；因此，我公司自成立自初就设立利率管理专人负责，负责日常管理，定期分析利率走势，评估公司利率政策及执行效果，完善利率调整和利率定价体系，及时制订调整利率政策。

三是注重基础信息收集和积累。利率管理部门注重搜集、积累、分析和贷款利率定价相关的信息和数据，为制订调整利率政策提供可靠的依据。

四是强化利率定价管理。一方面公司定期向成员单位公布存、贷款利率定价信息，主动接受成员单位的监督；另一方面公司的监事会不定期对存、贷款利率定价的科学合理进行监督检查。但是，由于公司的存、贷款利率定价体系尚处在摸索阶段，定价技术相对匮乏。

三、风险定价能力评价

公司经过近四年的发展，已具备基本的利率定价制度，制度执行基本到位，风险可控，利率管理工作总体上基本能够适应当前各项业务的需要。

1、能及时落实人民银行基准利率调整政策，及时有效地执行人民银行利率管理政策。

2、存贷款计结息规则完善，系统参数设置科学，计算准确。

3、能将shibor(上海银行间同业拆放利率)结合公司实际情况制定贴现利率，逐步建立以shibor为基准的产品定价体系，不断在完善公司利率定价机制和市场风险管理机制。

4、能按照人民银行要求及时准确报备相关利率数据等相关信息数据材料。

但是针对利率市场化可能产生的利率风险，我公司尚未制定有效的审计报告制度，目前利率风险定价建设尚处于初级阶段，对利率市场化可能引发的风险，缺乏有效的风险评估手段、风险缓释措施、利率走势预测和避险手段。同时我公司目前的利率市场化建设，尚未与上海银行间同业拆放利率（Shibor）挂钩，对存贷款定价的市场研究仍然不够深入。

四、改善计划

1、首先，加强对公司工作人员的利率风险意识和利率风险管理知识的培训，加强对客户和市场的研究。制定并完善有利于风险防控的内控制度和审计报告制度，增加行之有效的风险评估手段、风险缓释措施、利率走势预测和避险手段。

2、加强制定利率风险管理办法，积极防控利率风险。

3、在其他方面，利率定价积极与Shibor挂钩，推进利率市场化逐步深入，对Shibor加以充分运用。

五、建议

财务公司作为非银行金融机构有其特殊性，相对与银行来讲在利率管理工作仍处于初级阶段，公司利率定价能力较弱，利率风控能力还需要进一步提高，建议人民银行和相关监管部门能指导财务公司加强利率市场化的管理，完善利率定价风险管控机制建设，指导公司有效防控风险。

第二篇：反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。

我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支持。

目前我行因业务规模相对较小、业务类型较为单一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之处。另外为积极履行反洗钱义务，我行不断组织开展各类宣传活动，但目前在宣传形式方面仍需不断丰富，从而提升宣传效果。

在今后的工作中我们会按照我行的改进措施加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的影响实施和开展。

XXXXXXX银行

2015年9月9日

第三篇：信息科技风险自评估报告

XX县信用联社关于对

信息科技风险自评估工作的汇报

X联社XX办事处:

按照办事处《转发银监会办公厅关于落实银行业金融机构信息科技风险评价审计整改和开展信息科技风险自评估工作的通知》要求,我县联社迅速组成自评估调查小组,按照全面、系统的要求,认真进行自评估分析,现将情况汇报如下:

﹙一﹚、提高认识，建立健全了信息系统安全风险防范体系。

随着电子化建设不断走向深入，信用社主要业务逐步依赖于计算机综合业务系统，随之而来的系统和网络安全已成为安全管理的关键环节和薄弱环节，尤其自二00六年五月底我县农村信用社顺利并入全X农信社通存通兑网络后，网络安全运行工作事关全县农村信用社改革，经营、管理大局。我县联社从防范科技风险的高度充分认识到加强系统和网络安全运行工作的必要性和重要意义，正确处理了发展与安全的关系，一手抓电子化建设，一手抓风险防范。截止目前，已经初步按照上级主管部门统一标准建立起较完善的网络和信息安全风险防范体系。我们主要做到了以下几方面工作:

一、加强制度建设，规范操作行为,我们从健全制度入手,先后修改完善了《XX县农村信用社综合业务网络系统柜员管理办法》、《XX县农村信用社综合业务网络系统业务授权管理办法》、《XX县农村信用社综合业务网络系统网点运行管理制度》、《XX县农村信用社综合业务网络系统 1

设备管理制度》、《XX县农村信用社综合业务网络系统突发事件应急处置预案》、《XX县信用联社防范病毒管理制度》、《XX县信用联社机房管理制度》，修改制定了《XX县农村信用社综合业务网络系统安全运行管理处罚办法》等制度、规定，切实将我县农村信用社的网络安全管理责任落到实处。

二、加强硬件及网络环境建设，避免系统风险。

1、实现了内网与外网的严格的物理分离，内网主线路为

光纤专线，备份线路为音频专线，有关内网用机保证了专机专用。

2、为每个网点制做了规范的地线，并为网络设备配备了

专用机柜。与综合业务网络系统有关的机房、办公室、营业网点都配备有消防器材。

3、定期对中心机房及网点计算机专用供电线路及网络线

路进行专项整治，对老化的线路进行了更新，对有隐患的线路进行了整改。

4、所有网点都有不间断电源保护。并定期对老化的设备，如UPS，参数稳压器，发电机进行统一的更新。对网点所用设备都按一定比例配齐了备用设备。

5、上线初期，即制定下发了《计算机业务管理制度（暂行）》，规范了业务操作、授权和口令以及人员和设备的管理。明确要求业务人员离开时，业务终端必须退出。在随后的多次检查中没有发现不规范操作的现象。

6、制定了《XX县信用联社防范病毒管理制度》，确定了专

人进行全辖病毒防治工作。

7、组织相关系统集成方和线路运营方对县中心机房进行安

全风险测试，排除隐患。

8、制定了《XX县信用联社机房管理制度》，建立了机房工

作人员及非工作人员出入管理规定。

﹙二﹚、加强领导，落实了网络和信息安全责任制。

为加强信息科技和信息安全的管理，严格落实信息安全责任

制，联社成立网络与信息安全工作领导小组，各信用社也成立了相应的工作小组，全面负责本单位的信息安全和运行管理工作，联社建立了信息科技及技术风险管理部门，设立了专职管理人员，网络和信息安全责任落实到位。积极地做好了信息安全工作的组织领导和指导监督工作,从加强员工安全教育和业务培训入手,避免出现管理风险、结算风险、操作风险，确保了网络和信息系统的安全稳定运行。在本次自评估中，各级领导对评估工作高度重视，风险评估工作得到了广泛认同和支持，顺利地开展并卓有成效地进行，获得了客观、真实和有效的评估结果。

一、领导重视，相互配合。

在自评估过程中，联社主要领导非常重视，召开专门会

议，指定部门和专人负责评估工作。分管领导多次听取情况汇报，及时提出要求，进行工作部署。信息管理部门负责人亲自带队参与评估工作，抓好落实。各相关公司及线路运营商派来有丰富经验的技术工程师参加测评工作，提前做好准备工作。信息安全风险评估工作涉及信息系统的主管部门、建设单位、运行维护部门、使用部门、安全管理部门以及技术支持单位和产品或服务提供商。在各方的协调配合下，评估小组相互支持，谨慎从事、认真负责、积极协作，较好地完成了风险评估工作。

二、严格审查，保证质量。

信息安全风险评估是一项崭新的工作，其专业性、技术

性很强，为了确保测评工作质量，联社运管部按照银监会下发的《信息安全风险评估指南》，从工作内容、测评目的、操作规程、技术手段等方面，以及评估的各个环节上严格把关，适时提出安排意见，有效地保证了测评工作的顺利进行。目前，共完成评估报告份，我县农村信用社信息安全风险评估工作基本完成。

三、积极行动，有效整改。

通过风险评估，各有关单位对现有信息网络和信息系统的资产、运行状况、存在问题等有了全面翔实的了解，针对网络和系统客观存在的安全隐患和安全风险，各单位正在积极研究有效解决方案。牟家坝信用社在评估结果出来后，认识高、行动快、安全意识强，于1月日在社内发文，对PC 机、终端和有关应用系统等进行全面清查，同时，还提出了重新设置密码和PC 权限，加强对敏感信息的管理，清除非法软件等措施。

三、加强维护、建立了网络和信息安全应急预案。

我县联社高度重视网络信息安全防范工作，建立了网络信息

安全应急预案，为避免出现不安全情况,对潜在的突发事件和重大操作，事先有预防措施、应急处置程序和恢复控制办法；明确了各责任区域责任人及其工作职责；定期进行应急预案演练，检验其操作性和效果;各社确定专人,作为信用社系统管理人员(兼),提供工作条件和培训机会,建立了多层次的系统维护管理人员体系，提高了处理突发事件的效率和能力。

通过此次风险评估工作，找出了信息系统存在的不安全因

素，发现了一些安全隐患，制定了整改措施，增强了系统的安全性。我们认识到，信息安全工作是一项长期的任务，这次评估工作仅仅是一个起点。今后，我们要将评估工作长期开展下去，逐步扩大评估范围，加深评估工作的深度，贯彻落实整改措施，不断提高我县农村信用社信息系统的安全性，完整性和可用性，以保证各项工作顺利进行。

二00八年一月十日

第四篇：自评估报告参考格式

附件

1***项目绩效自评报告

（主管部门自评提纲）

一、项目概况

（一）基本情况

说明项目主管部门（单位）在该项目管理中的职能，项目立项、资金申报的依据，项目主要内容等。

（二）项目自评步骤及方法

说明项目绩效自评采用的组织实施步骤及方法。

二、项目资金申报情况

（一）项目资金申报及批复情况

说明项目资金申报、批复及预算调整等程序的相关情况。

（二）项目绩效目标

说明项目应实现的具体绩效目标，包括目标的量化、细化情况以及项目实施进度计划等。

（三）项目资金申报相符性

说明具体项目资金申报的范围、条件，资金分配的原则及考虑因素，申报内容是否与实际相符，申报目标是否合理可行等。

三、项目实施及管理情况

（一）资金计划、到位及使用情况（可用表格形式反映）

1．资金计划。在说明该项目全省资金计划的基础上，分项目或市（州）分别说明各类资金计划情况，包括中央、省、市（州）、县

（市、区）财政资金、项目单位自筹、其他渠道资金（包括银行贷款及其他资金等）。

2．资金到位。汇总统计截止考评时点该项目全省资金到位情况。在此基础上分项目或市（州）统计各类资金到位情况，包括中央、省、市（州）、县（市、区）财政资金、项目单位自筹及其他渠道资金（包括银行贷款及其他资金等。将资金到位情况与资金计划进行比对，并重点围绕资金到位率、到位及时性及配套资金筹措能力等进行评价，对未到位或到位不及时的情况作出分析说明。

3．资金使用。汇总统计截止考评时点该项目全省资金支出情况。在此基础上分项目或市（州）统计资金支出情况，并对资金使用的安全性、规范性及有效性进行重点分析，包括资金支付范围、支付标准、支付进度、支付依据等是否合规合法、是否与预算相符，并对自评中发现的相关问题进行分析说明。

（二）项目财务管理情况

总体评价各项目实施单位财务管理制度的健全性、会计核算的规范性及财务处理的及时性等。

（三）项目组织实施情况

结合项目组织实施管理办法，重点围绕以下内容进行分析评价，并对自评中发现的问题分析说明。

1．项目组织架构及实施流程。

2．项目管理情况。结合项目特点，总体评价各项目实施单位执行相关法律法规及项目管理制度等情况，包括招投标、政府采购、项

目公示制等相关规定。

3．项目监管情况。说明项目主管部门为加强项目管理所采取的监管手段、监管程序及实现的效果等。

四、项目完成情况

（一）项目完成任务量

对照项目计划完成目标，对截止考评时点的实际投资完成和任务量完成情况进行比较，评价绩效目标的实现程度。如未完成目标任务，应分析说明原因。

（二）项目完成质量

对照预定绩效目标，评价项目完成质量。如未完成质量目标，应分析说明原因。

（三）项目完成进度

对照预定计划进度说明项目实际完成进度。如未完成进度目标，应分析说明原因。

五、项目效果情况

结合《指标表》中该项目所属行业类别所列示的项目效果指标，对项目实施所带来的各类效益进行全面分析评价，主要涉及项目经济效益、社会效益、功能实现情况、运行保障效果、受益群体满意度等多个方面。

六、评价结论及建议

（一）评价结论

结合项目自身特点、考评重点及管理办法等要求，围绕项目决策、项目管理、项目完成、项目效果四个方面对项目进行总体评价。

（二）存在的问题

结合自评情况，分析存在的问题及原因。

（三）相关建议

针对项目自评中发现的问题，提出改进完善的意见及有关政策性建议。

第五篇：风险评估报告

河南平乐镇污水处理厂工程（更新）社会稳定风险评估报告

【稳评报告目录】

第一章、河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目基本情况第一节、项目概况

一、项目单位

二、拟建地点

三、建设必要性

四、建设方案

五、建设期

六、主要技术经济指标

七、环境影响

八、资源利用

九、征地搬迁及移民安置

十、社会环境概况

十一、投资及资金筹措第二节、评估依据第三节、评估主体

一、拟建项目的评估主体指定方

二、评估主体的组成及职责分工第四节、评估过程和方法

第二章、河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目评估内容第一节、风险调查评估及各方意见采纳情况第二节、风险识别和估计的评估

一、风险识别评估

二、风险估计评估

第三节、风险防范和化解措施的评估第四节、落实措施后的风险等级确定

第三章、河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目评估结论第一节、拟建项目存在的主要风险因素第二节、拟建项目合法性评估结论第三节、拟建项目合理性评估结论第四节、拟建项目可行性评估结论第五节、拟建项目可控性评估结论第六节、拟建项目的风险等级

第七节、拟建项目主要风险防范、化解措施第八节、根据需要提出应急预备和建议

附件：

附件

一、项目可行性研究报告

附件

二、项目申请报告及其社会风险分析篇章

附件

三、规划选址文件附件

四、用地预审文件附件

五、环境影响评价文件附件

六、相关规划与标准规范

附件

七、同类或类似项目决策风险评估资料

评估要点：

一、合法性

主要评估河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目建设实施是否符合现行相关法律、法规、规范以及国家有关政策；是否符合国家与地区国民经济和社会发展规划、产业政策等；河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目相关审批部门是否有相应的项目审批权并在权限范围内进行审批；决策程序是否符合国家法律、法规、规章等有关规定。

二、合理性

主要评估河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目的实施是否符合科学发展观要求，是否符合经济社会发展规律，是否符合社会公共利益、人民群众的现实利益和长远利益，是否兼顾了不同利益群体的诉求，是否可能引发地区、行业、群体之间的相互盲目攀比；依法应给予相关群众的补偿和其他救济是否充分、合理、公平、公正；拟采取的措施和手段是否必要、适当，是否维护了相关群众的合法权益等。

三、可行性

主要评估河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目的建设时机和条件是否成熟，是否有具体、详实的方案和完善的配套措施；视听新媒体项目实施是否与本地区经济社会发展水平相适应，是否超越本地区财力，是否超越大多数群众的承受能力，是否能得到大多说群众的支持和认可等。

四、可控性

主要评估河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目的建设实施是否存在公共安全隐患，是否会引发群众性事件、，是否会引发社会负面舆论、恶意炒作以及其他影响社会稳定的问题；对河南平乐镇污水处理厂工程（更新）项目可能引发的社会稳定风险是否可控；对可能出现的社会稳定风险是否有相应的防范、化解措施，措施是否可行、有效；宣传解释和舆论引导措施是否充分等。

资质与专家

《社会稳定风险分析》报告，须附国家发改委颁发的《工程咨询单位资格证书》复印件。

财务有限公司利率风险定价能力自评估报告2013年

第一篇：财务有限公司利率风险定价能力自评估报告2013年

第二篇：反洗钱风险自评估报告

第三篇：信息科技风险自评估报告

第四篇：自评估报告参考格式

第五篇：风险评估报告

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