交通银行欺诈客户

第一篇：交通银行欺诈客户

交通银行违规刁难欺诈行为

霸网条款

试问你们交行既然可以开卡就应该保证客户可以正常使用，只允许存钱不允许取钱，这是什么道理？你们说卡没激活卡密码错误，这全是幌子。既然卡片没有激活或者密码错误那为什么我可以存钱？难道存钱你们有利益可图就可以办理，取钱没利益可图就必须这么刁难客户？

手机号码变更一大难题

2014年5月29日去柜台再次让他们变更号码，工作人员说这是安徽卡片必须回安徽办理，不办理号码变更，这样我就没办法办理其他业务。现在卡片的很多操作都要通过之前的手机号码办理，我那之前的号码现在也有人用了，这么说如果用我之前预留手机号码的那个同胞要是知道我的卡号就可以变更密码，就可以进行转账。从客户的安全考虑试问你们这种经营模式真的合理吗？

交通银行大家应该都很熟悉吧，最近本人遇到了这样的问题：在安徽办理了一张普通用于还房贷的借记卡，一直使用正常。2014年4月某天存入一万多元现金（房贷2300/月）随后大约一周左右由于在珠江路消费急需临时用钱取款1000元,ATM机提示交易上限、密码错误。。。最终导致无法取款。事隔三天向95559反应情况95559明确告诉我卡片没有激活,需要打电话95559按7号键（大约是说7号键）激活卡片，随后操作了下最终操作失败（后来得知原因是：不是预留手机号码无法办理）。再次向95559说明情况，95559告诉我这样是因为号码不是预留号码需到柜台办理，我告诉她由于时间问题无法去柜台我可以提供资料传真过去等等再三请求，最终还是被客服拒绝了。就这样又等了几天继续找95559客服投诉，客服很强硬的说没其他办法只能去柜台办理，由于时间问题我没肯，95559说等待回复，一说就又是几个工作日什么滴，过了两天安徽六安交行05643233555给我回复说卡片是正常的早已激活，可以正常取款，可能是密码错误卡片损坏。对于你们的说法不一，问题没有解决我再次去电联系客服投诉依然得不到解决，便向交行总部02164853695申请投诉。

投诉内容：1.我的交行卡不能正常存取。2.你们客服说法不一没能解决问题推三阻四将客户当成皮球踢来踢去。3.我说可以提供任何资料以传真的方式或者电子邮件的方式发送给你们都没有办法办理，必须去银行网点办理浪费了大量的时间，最终业务还是没有办成。

4.号码变更我和你说过了既然没有修改（后来得知那个网点不是正规的营业网点，既然是这样你们安排的工作人员是做什么的？）。交通银行的违规欺诈行为有待加强改善，分担客户的后顾之忧。客户不要求你行可以看上帝一样对待客户，最基本的客户常理需求你们应该核实解决！

第二篇：交通银行徐州分行客户忠诚度计划

交通银行徐州分行客户忠诚度计划

在徐州市内，交通银行分行的客户有四十几万，根据客户资产的多少，交通银行分行将客户分为了不同的等级，并对客户进行差异化的管理，以便通过差异化的服务来提高不同等级的客户的忠诚度。

针对一般普通的客户，其业务办理一般都在一楼大厅，因此，在交通银行徐州分行的一楼大厅，不论在硬件还是软件方面，都下了很大的功夫，以提高这类客户的满意度，竟而提高忠诚度。在大厅布置方面：1.大厅空调开放，保持厅内的空气清晰流畅；2.放置盆栽植物和精美的悬挂物以美化厅内环境；3.设置座椅，并在座椅上铺上了坐垫，提高了座椅的舒适度；4.设置有前台服务中心；5.设置有个人理财专座；6.在大厅里挂有平板电视，以供等待的客户消遣时间；7.厅内放有财经方面的报刊杂志，供客户观看；8.厅内设置有快捷服务通道，以节约客户时间；9.设置有系统叫号服务，让客户知道自己接受业务办理的时间。10.大厅左侧还设有24小时ATM自助服务。在人员服务方面：1.大厅入口有引导服务人员，她们负责欢迎客服，以及引领客服到办理业务的地点，在快捷自助服务区还负责引导客户怎么办理自助业务；2.大厅入门口右侧有服务咨询人员，她们负责解答客户在业务方面的各种疑难问题；3.大厅内还有清洁服务人员，以保证大厅随时干净；4.大厅里面左侧是低柜柜员，她们负责普通客户的个人理财管理；4.大厅里面的高柜柜员，她们负责普通客户的存、汇、贷业务。为了更好的为客户服务，大厅内的业务人员都经过专门的培训，要求对客户要礼貌，尊重客户，端正自己的态度以及行为，给客户提供人性化的服务，让客户有种宾至如归的感觉。

针对高端客户，交通银行徐州分行设置有沃德财富中心，办理业务地点在交行2楼。沃德通过其一系列的服务来提高其高端客户的忠臣度。其简介及其服务如下： 1.OTO品牌诠释 沃德财富

沃德财富是交通银行为高端客户度身定做的服务品牌。沃德的名称从OTO音译而来。“沃”具有丰厚、肥沃等含义；“德”有美德、高尚的意义，寓意诚信、厚德乃取财之道。“沃德”是财富的一种态度，创造、积累、海纳、共享、取之有道，以服务之“德”，创财富之“沃”。沃德财富谐音同“我的财富”、“获得财富”，在此我们真诚地祝愿您的理想与财富同交通银行的百年事业共成长。

丰沃共享 厚德载富

『丰沃共享』寓意沃德财富诚信优质的服务带来丰厚的回报，与您的理想和财富繁荣并进。『厚德载富』引自《易经》『天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物』。坚若磐石的百年诚信，助您创造更多财富，实现更多人生理想，这更印证了沃德财富美好愿景。OTO

OTO源自『one to one』，是沃德财富品牌的LOGO，表达一对一服务的核心理念，包含了团队服务、专业服务、跟随服务等多层含义，强调了一种以沟通、了解为基石，信任、承诺为保障；效率、增值为目的的财富新主张。

2.专致居家理财管理

精神的满足，财富的积累，是每个人的诉求。人生的合理规划，才能感受到生命的精彩。沃德财富将以诚恳的态度、丰富的产品、专业的服务，为您分忧解难，体验舒适理财的轻松乐趣，圆幸福之梦。

（1）定活期、本外币存款 突破了传统的储蓄方式，先进的客户管理模式将人民币活期、定期、存本取息、零存整取、定活两便储蓄与多种外币储蓄连结在一起，记录集中，一目了然，助您方便管理。定期自动转存，更让您获得更多收益。

（2）双利账户

我们为您奉上智能化人民币理财账户，只要您在所持沃德财富卡上预设活期账户最低留存金额，即可将多余资金自动转入通知存款账户。您将彻底免去通知存款与活期存款间手工划转的烦恼，在享受资金存取便利的同时，有获得更高收益的机会。（3）代付服务

您可通过沃德财富卡办理银证转账、银保转账、代缴公用事业费等多项业务，还可通过交通银行的营业网点、电话银行、网上银行、自助设备等终端查询各类储蓄账户和沃德财富卡账户信息，个人理财更加便捷。

（4）圆梦宝

住房、汽车、助学、留学、旅游、装修、婚嫁、耐用消费品、汽车大修理、小额存单质押、商铺、小型设备、周转性流动资金等十余种贷款品种，提供您不备之需的资金周转，助您早日实现人生梦想。3.专业投资理财管理

沃德财富运用国际化精英投资顾问团队和丰富多元理财产品，结合个人资产分析和金融市场产品信息，为您提供财务规划、资产组合管理、投资建议、现金流量管理与风险管理，助您资产不断增值。

（1）得利宝人民币理财产品

本产品是我们为您提供以央行票据、国债、政策性银行金融债券等多种低风险性金融产品收益为保证的代客理财产品，具有期限短、回报丰、起点低、风险小、信誉高等诸多优点。（2）外汇宝

我们提供的外汇宝交易，助睿智的您通过即时、挂盘、委托等多种交易方式，利用电话、柜台、自助、网上等多种交易渠道，24小时覆盖香港、东京、新加坡、伦敦、纽约等全球主要外汇市场进行个人外汇买卖套汇套利，规避汇率风险，使外汇资产保值增值。

（3）得利宝外汇理财产品

本产品是汇聚国际资深投资精英，运用银行丰富外汇理财工具，根据您的委托，通过国际金融市场运作和资金管理，为您获取较高投资收益的综合性外汇理财产品。我行将不断推出以各种颜色命名的系列外汇理财产品，为您提供更多的增值机会和更周到的外汇理财服务。（4）投资服务：代理非银行金融产品 您可享用一系列投资服务，包括： 证券

您可通过我行银证通电话委托系统进行沪、深两市股票交易。您只需拨打95559即可进行交易，无需进行保证金划拨，安全方便。债券

我们为您提供凭证式国债买卖服务，让您选择不同年期及票面收益的债券，避免价格波动，助您财富稳定增值。您可亲莅任何一个营业网点进行交易买卖。基金

我们代理众多国内知名基金公司的各种类型基金，提供灵活多样的定期定额等投资方式。您的资金由经验丰富的基金经理妥善管理，有助您分散个人投资风险，尽享投资良机。

集合理财计划 我们将不定期为您奉上证券公司设计管理的集合理财计划产品，起点认购金额5—10万元不等，为您的财富积累添油加力。保险

我们为您提供多元化的保障，以配合您不同的保险需要，保险服务妥善周全，保险范围全面广泛，令您倍感安心。

信托

沃德财富为您提供信托资金计划代销服务，为您提供多元化投资渠道。4.专享贵宾权益

沃德财富是品质生活的倡导者。沃德财富专刊，联盟商户特惠，机场贵宾服务，精彩会员沙龙，专享价格优惠等均为您倾情呈现，沃德财富致力于让您体验与众不同的尊贵感受。随着我们的不断努力，您享受到的贵宾服务将无限延展（1）沃德财富专刊

我们通过沃德财富专刊定期免费为您提供宏观金融资讯，以及利率、汇率、保险、证券、基金、股票等走势分析，更有生活、旅游、娱乐、休闲等专栏，助您提升生活品质。（2）全国联盟特惠

全国38家分行涉及金融、酒店、餐饮、购物、旅游、美容、健身、医疗等18个行业近1200家沃德财富联盟商户，为尊贵的您提供全方位的增值服务。（3）机场贵宾服务（国内航线）

沃德财富机场贵宾服务已在上海、南京、武汉、长沙、福州、天津、郑州、沈阳、南宁、昆明、深圳、乌鲁木齐、珠海、无锡、大连、南昌、哈尔滨、青岛、宜昌、常州等21个城市全面开通，专享便捷，因您而设。（4）会员沙龙

沃德财富诚邀您参加不定期举办的会员活动，将有医疗保健、名车试驾、古玩鉴赏、金融理财等沙龙活动不断推出，让您尽享惬意生活。（5）专享优惠价格和增值服务

(6)专享理财套餐

第三篇：交通银行个人客户信息业务操作规程题目

 单选题

1.一个客户在中国大陆地区可以拥有几个国家地区客户号。（A）

A.1 B.2 C.3 D.多个

2.客户交易密码是按客户号进行设置的交易密码，一个客户号可拥有几个客户交易密码。

（A）

A.1 B.2 C.3 D.多个

3.下列哪个选项证件不可以用于开户。（B）

A.户口簿

B.香港居民身份证

C.香港居民来往内地通行证 D.边民证

4.个人客户在我行办理开户业务时，我行柜员需对客户提供证件的从哪几个方面进行核实，并留存个人客户的身份证件电子影像。（C）A.真实性 B.有效性 C.以上皆对 D.以上皆错

5.531系统上线以后，哪些要素能唯一确定一个客户。（D）

A.客户姓名、证件号码 B.证件种类、证件号码

C.客户姓名、证件种类、证件号码、性别 D.客户姓名、证件种类、证件号码

 多选题

1.在我行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息。（BC）

A.分行可通过“内部管理-特殊名单-查询”交易查询客户信息。B.开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C.分行通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。D.分行通过“公共管理-查询-登记簿-代理及一次性业务客户信息”交易查询客户信息。 判断题

1.客户为非华侨的，持中国护照可以直接办理业务。（错）2.柜面可以单独为客户办理开立客户号交易。（错）3.网点办理客户三要素更新业务时，需相关业务凭证经分行网点审核通过后，传真至分行业务处理中心处理。（错）4.对私集中开户处理过程中，若金融服务中心将业务退回分行，对于资料完整性问题的，但分行无法更新客户信息，退件处理柜员可选择放弃处理该项信息，并经业务复审后，由系统自动完成其他客户信息更新工作。（对）

5.5.531系统上线以后，客户手持二代身份证至柜面办理业务，若系统中留存证件为一代身份证，柜员需先更新客户证件，再为其办理业务。（对）

6.客户通过网点柜面办理账单业务时，需本人携有效证件办理，不允许代办，其中未成年人需办理此业务时，可以由监护人代办。（对）

第四篇：交通银行个人客户身份识别业务题目（范文）

 单选题

1.根据《交通银行“531”工程个人客户身份识别业务突发事件应急处置实施办法》，遇到突发事件，应按什么原则处置。（E）A.业务连续性原则 B.效率性原则 C.可操作性原则 D.重要性原则 E.以上皆对

2.柜员在办理一次性金融服务且交易金额单笔外币等值多少美元以上的业务，需进行身份影像处理。（A）

A.1000 B.2000 C.5000 D10000 3.对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的多少个工作日内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。（C）

A.1 B.2 C.3 D.4 4.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。（D）

A.联网核查

B.身份证件影像处理 C.特殊名单检索 D.以上皆是

5.客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存年限为（D）。

A.3 B.5 C.10 D.永久

6.超过几年以上发生的身份影像业务采集和调阅记录数据可向总行申请查询。总行数据中心在受理查询申请后，按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。（A）

A.3 B.5 C.10 D.15 7.分行认定我行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（D）

A.金融账户开户 B.拒绝业务协议签约 C.拒绝金融交易处理 D.以上皆是

 多选题

1.分行在办理一次性业务，应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影像，并在系统中登记客户的哪几项信息。（ABCDE）A.性别 B.国籍

C.就业状况 D.联系方式 E.证件有效期

2.个人客户身份识别范围包括：（ABCDE）A.客户本人 B.代理人客户

C.一次性业务的个人客户本人 D.公司业务经办

E.办理对公业务的单位法定代表人

 判断题

1.发生故障的分支机构无法进行个人客户身份证件影像处理时，应决绝为客户办理业务，做好解释工作。（错）

2.柜员办理个人银行账户业务时，若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，柜员可继续为该客户办理业务。（对）

3.分行为客户办理有关业务遇联网核查结果不一致时，应拒绝为客户办理业务，无需告知客户核查结果。（错）

4.当核实证明是辅助证件时，号码必输，若辅助证件无证件号码时，证件号码栏位输入0。（对）

5.在客户身份识别交易提交后，柜员可删除已提交的影像记录。（错）

第五篇：交通银行

具体的有以下几个网点：1总行《襄阳》沿江大道乘14路，2路，16路，530路，38路车。2解放桥营业i网点：广场中百仓储旁乘1路，2路，505路，6路，8路，512路，20路，22路，27路，530路，38路，540路车。3火车站营业i网点：九隆广场旁乘1路，2路，511路，512路，13路，14路，515路，516路，518路，19路，23路，25路，26路，27路，531路，535路，301路，601路《纯电动空调车》4襄城十字街鼓楼商场营业i网点：1路，13路，6路，8路，512路，14路，517路，21路，24路，28路，29路，532路，536路，537路车。