银行摆帐操作流程-资金锁定函

第一篇：银行摆帐操作流程-资金锁定函

存 款 摆 帐 操 作 协 议

甲方（资金方）：

乙方（项目方）：

甲、乙双方就存款摆帐一事，经过友好协商遵循平等自愿、互利互惠、诚实信用的原则，达成一致，自愿签定本协议共同遵守如下条款：

一、接款银行：中国________银行________分行________支行。

二、双方达成意向接款额度：__________万元人民币，首单_____________万元人民币。

三、存款期限：_____月。

四、摆帐利润固定回报：乙方按照摆帐总额一次性贴息：____%支付给甲方。由乙方银行开出受益人为甲方的《资金锁定函》，甲方核实无误后将资金转入乙方账户，到期甲方凭《资金锁定函》及汇款凭据支取本金及相应的利息。

五、操作程序：

1.乙方法人或负责人到达甲方所在地，双方互换公司文档，出示贴息资金证明。签订本协议后，乙方支付甲方前期操作人员_________费用后，甲方即刻协调资金，同时安排财务人员到乙方接款银行了解核实有关情况。

2.甲方确认情况无误后，即在乙方指定的接款银行开始操作此单业务。

3.乙方接款银行按照此单业务的正常程序将资金锁定函盖真实有效的行政公章，行长及经办人签字，经甲方确认无误核实无误，乙方同时支付全部贴息后，甲方按照协议约定将资金汇入乙方接款银行的乙方账户内。

4.在此期间锁定函由甲方保管，资金到达乙方账户后锁定函由甲方人员带离银行，首笔业务操作结束。后续资金按照上述同样方式操作。

六、违约责任：

1.如甲方核实乙方不能按照事先提供的与本次业务相关的书面要求进行操作，甲方有权终止本次业务，或乙方未能履行本协议约定的条款及本次业务相关的书面要求，同时不能支付全部贴息及乙方接款银行不能出具资金锁定函，则视为乙方违约，本次业务便自动终止。甲方所收的前期费用不予退回，乙方要承担已发生的全部费用及相关的法律责任。

2.甲方在核实乙方所有条件符合前提下，在约定的期限内，资金不能到位，则无条件退回乙方的费用，并赔偿乙方因此而产生的费用。

七、正式操作之前，如需修改操作方式和程序，需经双方一致同意。上述条款双方要严格遵守，以保证本协议的执行。未尽事宜，另行解决。

八、本协议壹式肆份，双方各执贰份。经甲、乙双方授权代表签章后立即生效均具有同等法律效力。如有不到之处双方再另行协商补充。

九、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向甲方所在地仲裁委员会申请仲裁。

十、此协议签署完在五日内有效，逾期自动作废。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

法定代表人：法定代表人：

年月日年月日

本协议签署地：

第二篇：银行锁定函资金操作要点

银行锁定函操作要点

一.申請資格

1.項目方為在中國大陸境內合法登記且正當經營的企業(不限國營或是民營的企業)

2.最低申請擺帳金額: 5億人民幣，最高: 無上限

3.項目方須先有預計需求擺帳金額的18%+2%之資金證明 [註]

4.項目方無需提供擔保品

[註] 我方能接受的資金證明，僅限於 “銀行對公帳戶對帳單”: 涵蓋最近二個月的日期，摘要，借，貸，以及餘額之明細。最後一筆交易日期必須在三日內。對帳單顯示項目方帳戶名與帳號，以及打印日期，時間，和打印櫃員的身份編號，並加蓋銀行紅頭章。

二.週期與成本

1.五年期

2.合計項目方之成本五年共18%+2%，於現金擺入時一次性付清。分攤每年成本相當於4.4%

3.項目方银行锁定该资金現金，到期资金凭银行开出的锁定及进账单提取本金。

三.簡明流程

1.項目方先提供給我方預計擺帳金額的18%資金證明彩色清晰掃描電子文件，並授權我方查詢，年息4%年底支付一次。

2.初步認可後，我方會要求項目方更多書面資料，例如: 公司符合法律的證件.....等。

3.經我方初步審核符合條件者，我方會盡速指派專人接洽項目方。所有細節，均需面對面友好坦 承溝通，協商好才能達成雙贏的協議。4.雙方同意合同條款後，簽訂合同。

5.我方依實際情況需要，派出工作小組(含律師，金融專家，銀行專家..等)至項目方銀行操作，約需二到三個工作天。其差旅費須由項目方支出。6.當擺帳成功，相關的介紹人和經辦人共同享有擺入資金的 1% 獎金的分配。接洽過程將比照國際商會ICC 500/600 範例，相關人簽署不愈越，不洩密，不可撤銷的合作協議和獎勵保護協議(NCNDA/IMFPA)。

7.操作平臺需先審核專案方提供的相關資料，如資料查驗通過，將前往項目所在地辦理前期手續，如變更企業股東（平臺48%股份，五年到期資金撤出後退出）、（共計五年，每年1%管理費用）等。

资金锁定函

致：………………………………公司

贵公司安排的存款人将个人账户户企业公司账户内，按照贵公司的要求，我行负责监督、监管该账户内的资金安全，并锁定账户不得存取、转账、扣划等行为。锁定时间为天，即2013年月___日至年月____日止，保证到期日由我行负责将转入的资金返还贵公司指定账户，无条件地支付给贵公司。锁定我行开户企业账户期间内，如此账户内资金被有权机关冻结、扣划等情况，给贵公司造成的直接或间接经济损失，则由我行无条件支付给贵公司并承担全部经济赔偿与法律责任。

我行保证此资金锁定函的签发属于银行行为，真实有效、依法合规；受中华人民共和国法律管辖。银行（公章）：

银行名称：中国银行支行 银行地址： 银行电话： 行长签名： 业务主管签名：

（此文本用银行行签纸打印）2013年月日

委托方（甲方）： 居间方（乙方）：

居間合同

根据《中华人民共和国合同法》第二十三章关于居间的有关规定，甲乙双方就甲方委托乙方提供居间、策划等服务事项达成如下协议：

第一条 受甲方委托，乙方为甲方:项

足够订立合同的居间服务，促使合同成立。

第二条 甲乙双方约定：在出资方资金到达其在甲方接款银行的企业账户显账后，按实到资金总额的 5%

（百分之伍）作为居间和策划服务及乙方项目用款的奖励金一次性支付给乙方。贵方引资人服务费

居目,引进《公司》 专项投

资建设资金共计人民币亿元人民币整，向甲方如实报告与出资方订立合同的机会，并提供

第三条如果本合同第一条所述的融资款分批渐进地进入甲方接款银行的企业账户，将相应地渐次按实到资金总额的 5%（百分之五）作为居间和策划服务及乙方项目用款的奖励金一次性支付给乙方。

第四条甲乙双方约定：在居间和策划服务范围内，无论情况如何变化，合同名称变化或乙方不在现场的情况下，只要甲方与出资方的合同成立，甲方就要按本合同第二条之规定，支付相应的居间和策划服务奖励金，包括此业务延续所增加的融资额度在内。

第五条甲方及其关联企业不得绕过乙方，直接与乙方所推荐的出资方及其相关代理人签署合作协议。第六条受甲方委托，乙方向甲方提供了本合同项下的居间、策划服务，甲方向乙方支付本合同项下的居间和策划服务及乙方项目用款的奖励金是甲方在遵循国家的法律法规基础上的自愿承担法律责任的行为。一旦出现甲方拒付或少付或拖延支付的违约情况，甲方声明、承诺、保证：无条件承担全部的违约责任和赔偿责任，并放弃一切法律诉讼行为。

第七条除本合同另有规定外，任何一方均不得单方擅自终止本合同。凡因执行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方应协商解决。协商不成，可在乙方居住地上诉至法院或报仲裁委员会裁决。第八条本合同如有未尽事宜，双方可签订补充合同。补充合同与本合同具有同等法律效力。第九条乙方所提供的本合同项下的居间和策划服务，是基于甲方所提供的资料。乙方不对甲方所提供资料的真实性、合法性、有效性负责，也不承担由此产生的法律和赔偿责任。

第十条本合同一式贰份，双方各执壹份，扫描件具同等法律效力。本合同自双方代表人（或授权代表）签字、盖章之日起即具法律效力。

甲方：（盖章）乙方：法定代表人:

年月日

第三篇：银行摆帐资金借款承诺书

银行摆帐资金借款承诺书

由于我方经营的需要，需向资金方融入金额万资金，用作开具银行承兑汇票保证金使用，经和我方出票银行充分协商后确认，操作程序和承诺如下：

一、在资金方赴我方所在地之前，我方已和出票行支行已经办理了开具银行承兑汇票的相关手续。

二、我方已经准备好了支付贴现资金的全部贴息费用。

三、我方先邀请资金方来我方核实，与出票行和我方达成共识后，我方再

邀请资金方操作人员前来我方实施操作。（交通费由我方提前支付）

四、我方需要开票保证金(6个月)。

五、我方按开票资金总额的%，支付资金方贴息。

六、经双方协商，此次票据融资采取背书转让给资金方的方式操作。

七、操作程序如下：

A、我方安排资金方相关人员来我地考察并实施操作。

B、在我方向资金方支付期工作后的2个工作日内，资金方财务人员全部到位准备实施操作。

C、我方向资金方支付全部贴息款元（扣除所交订金）的同时，资金方将资金划转到我方帐户。我方出票行即在当天开出足额的银行承兑汇票。（资金方在我帐户上预留会计印鉴，我方章、证手续交资金方保管，必要时银行出资金安全保证书），出票行当天不能出票，资金方当天划走资金，所付费用作为资金方补偿，我方不予追回）

D、我方出票行开出足额的银行承兑汇票，经资金方查验完毕，资金方拿走银行承兑汇票，同时退还我方章证手续。

E：上述业务分单操作。

八、资金方食宿费用由我方承担。

九、本承诺书签字盖章后生效。

企业盖章

法定代表人签字：

第四篇：小工厂内帐日常操作流程

操作流程设置

采购入库

1.入库手续，根据确认完整合法的送货单（供应商及仓库签字）开据入库单（仓库及会计签字），入库单仓库留底一份，据以登记材料账，其他联交会计做帐并据以登记明细账。2.采购货物是预先支付货款的情况，若是支付现金，则由出纳支付，必须取得对方开据的收据或发票（票据须完整合法），实在无法取得可以开据支付证明单并签字加盖财务专用章，注明用途金额等，由总经理签字后交会计做账，出纳根据会计填写的记账凭证登记现金日记账；若是转账，则取得银行结算单据，或在网上打印出交易明细，签字并加盖财务专用章，交会计做帐，出纳根据记账凭证登记银行存款日记账。等到货物送到时办理入库手续。

3.采购货物是现付的情况，由出纳支付款项，取得对方开据的单据，若是无法取得，可以在送货单和入库单上注明“现金付讫”，仓库办理入库手续，收据、送货单、入库单各一张交会计做帐，出纳根据记账凭证登记现金日记账。

4.采购货物是先送货后结款的情况，收到货物时办理入库手续（入库单注明“款未付”），单据交会计做帐，待供应商对好帐后申请付款，由出纳支付款项（现金或银行结算），收据或银行结算单据交会计做帐，出纳根据记账凭证登记现金或银行存款日记账。

销售货物

1.销售是预先收取客户的款项情况，出纳取得银行结算单据或在网上打印交易记录签字并加盖财务章，单据交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账，待送货完毕时，发货单交仓库一份会计一份，据发货单做帐。

2.销售是现收的情况，由出纳收取现金并开据收据，送货完毕后，发货单一联交仓库登记材料账，收据和发货单各一联交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。

3.销售是赊销的情况，送货完毕时，交发货单一联仓库一联会计，待收到货款时，开出收据或取得银行结算单据，单据交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。

部门领料

车间需要领取原材料、半成品、五金配件、辅料、包装材料、周转材料等都需要开据领料单，领料单注明车间、日期、材料类别、名称、规格、颜色、数量、单位、用途等，由领料人、部门主管、仓管共同签字方生效，领料单车间一联，仓库一联，会计一联，仓库登记材料账。

（半）成品入库

车间加工完成的物料都须办理入库手续，填写入库单，注明车间、日期、入库类别、名称、规格、颜色、数量、单位等，由入库人、仓库签字方生效，入库单车间一联，仓库一联，会计一联，仓库登记材料账。借款

1.出差借款：出差人员填写好出差申请单，根据出差申请单填写借款单，注明日期、借款金额、用途等，由借款人、上级领导、会计共同签字，根据借款单到出纳处领取借款并签字，出差申请单和借款单交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。

2.员工借款和预支费用：填写借款单，注明日期、借款金额、用途等，由借款人、上级领导、会计共同签字，若金额超过2000须总经理签字，根据借款单到出纳处领取借款并签字，借款单交由会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。

费用报销

1． 出差费用报销：出差人员整理好需要报销的各种费用单据，单据必须合法取得并完整，实在无法取得的单据，可以填写支付证明单，有总经理同意，根据单据填写费用报销单，交由会计审核并签字，会计出示借款单，根据借款单和费用报销单到出纳处办理报销，若借款足以支付费用，须收回剩余现金并开收据，若不足以支付，须支付给出差人员剩余费用并开据支付证明单，全部单据交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。2． 其他费用报销：个人为公司支付的款项，公司未支付，即垫付。根据单据填写报销单，实在无法取得的单据可以填写支付证明单交总经理签字，连同单据和报销单交会计审核并签字，出纳根据单据支付费用，并填写支付证明单，签字并加盖财务章，单据交会计做帐，出纳根据记账凭证登记日记账。

出纳操作流程

1.2.3.4.现金的收取和支付并开据相关的单据签字交会计做帐，银行存款的管理。根据会计制作的记账凭证（与现金和银行存款相关的凭证）登记日记账。月末对账，现金日记账与实物核对，银行存款日记账与银行核对

日记账须日清月结，即每天要结出余额，在本日最后一行摘要注明“本日合计”计算金额并画单红线以突出显示，每月要结出余额并与会计的现金总账、银行存款总账核对，在本月合计下画双红线。

会计操作流程

1.2.3.4.5.6.审核各种原始凭证的合法完整性。

根据原始凭证制造记账凭证并签字，若涉及到现金和银行存款须交出纳登记日记账。根据记账凭证登记明细账。

根据记账凭证制造科目汇总表，每10天一编。根据科目汇总表登记总账。

对账：总账与明细账核对、日记总账和银行存款总账与出纳日记账核对、材料明细账与仓库材料账核对以及需要核对的账目。

7.结账：在总账和明细账的最后一栏注明本月合计结出余额，在下面画单红线，对往来账目只需对总账结出余额即可，往来明细账按结转。8.编制资产负债表和利润表以及需要的相关报表。

9.对报表进行分析，及时的发现问题并做出解决问题的方案

注：该流程设置在2013年4月20日执行，如果有任何疑问，财务部予以解释。

森潮家具有限公司

财务部 制 2013-04-17

第五篇：银行对账操作流程

银行对账

操作员：出纳

一、银行对账期初录入

注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入

（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加

二、银行对账单录入

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加

三、银行对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定

四、余额调节表查询

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看

五、反对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定

六、核销银行账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定