国际金融上机报告

第一篇：国际金融上机报告

国际金融机级报告

一．读懂报价

外汇报价是两种货币的汇率，或者说是一种比率。比如说美元／日元120．78／121．08，就是指拿美元兑换成日元，或拿日元兑换成美元的汇率。由于银行的报价是参照国际金融市场的即时汇率加上一定幅度的买卖点差报的，汇率变化随着国际市场的变化而变化的。外汇的报价方式有直接标价法和间接标价法两种。

（1）直接标价法，是以本国货币为基准的表示方式，即是说一个单位的本国货币，可以兑换若干单位的美元。目前包括中国在内的世界上绝大多数国家都采用直接标价法。国际外汇市场上，欧元（EUR）、英镑(GBP)、澳元(AUD)等均为直接标价法。如EUR/USD:报价为1.4240/1.4245即表示一欧元的买入价为1.4245美元，卖出价为1.4240美元.（2）间接标价法，是以美元为基准的，即是说一美元能兑换若干单位的本国货币。国际外汇市场上，日元（JPY）、瑞士法郎（CHF）、加元（CAD）等均为间接标价法。如USD /JPY:报价为94.50/94.55即表示投资者用一美元可买入94.50日元，卖出价为94.55日元。外汇汇率报价又分买入价和卖出价。“买入”和“卖出”都是站在银行的角度而言的，是针对报价中的前一个币种来说，即银行买入前一个币种的价格和卖出前一个币种的价格。你卖某种货币，对银行而言就是买入这种货币。美元／日元的5分钟前的报价是120．78／121．08，即表示用1美元可以兑换120．78日元，如目前美元／日元的报价为121．10／121．30，则表示1美元现在可以兑换121．10日元，与5分钟前的报价相比，美元兑日元的价格上涨了，即用单位美元可以兑换更多的日元；反之，假如目前美元／日元的报价为120．38／120．68，则表示目前1美元可以兑换120．38日元，与5分钟前相比美元兑日元的价格下跌了，即用单位美元兑换的日元比上次报价减少了。

交叉汇率(crosscurrency)即美元没有成为报价的任何一种货币。

一般的交叉汇率报价为EUR/JPY(欧元兑日圆),EUR/GBP(欧元兑英镑)以及GBP/JPY(英镑兑日圆)。

举例来说,EUR/JPY(欧元兑日圆)为148.70时,意即1欧元可兑换148.70日圆,倘其后EUR/JPY改为150.77时,即代表1欧元现可兑换成150.77日圆。换句话说,欧元较早前(148.70时)兑日圆升值了,而日圆兑欧元则贬值了。

汇市中按照国际惯例，用红色、绿色和黄色来表示汇率的变化情况，红色表示下跌，绿色表示上涨，黄色表示持平。这和我们股市的表示不同，在股市中，红色代表上涨，绿色表示下跌。

在外汇市场中，上涨或下跌均是针对报价中的前一种货币而言的。例如，美元兑日元的报价是绿色，即表示与上一次报价相比，美元兑日元的价格上涨了，即用单位美元可以兑换更多的日元；反之，美元兑日元的报价是红色，则表示美元兑日元的价格下降了，即用单位美元兑换的日元比上次报价更少。

报价分为买入价和卖出价。“买入”和“卖出”均是从银行的角度出发，针对报价中的前一

个币种而言，即银行买入前一个币种的价格和卖出前一个币种的价格。

二．外汇交易方式

在外汇交易中，一般存在着这样几种交易方式：即期外汇交易；远期外汇交易；外汇期货交易；外汇期权交易。

即期外汇交易

又称为现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式，即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。

远期外汇交易

跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后，按照远期合同规定，在未来(一般在成交日后的3个营业日之后)按规定的日期交易的外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。70年代初期，国际范围内的汇率体制从固定汇率为主导向转以浮动汇率为主，汇率波动加剧，金融市场蓬勃发展，从而推动了远期外汇市场的发展。外汇期货交易

随着期货交易市场的发展，原来作为商品交易媒体的货币(外汇)也成为期货交易的对象。外汇期货交易就是指外汇买卖双方于将来时间(未来某日)，以在有组织的交易所内公开叫价(类似于拍卖)确定的价格，买人或卖出某一标准数量的特定货币的交易活动。再这里，有几个概念读者可能有些模糊，解释如下：a、标准数量：特定货币(如英镑)的每份期货交易合同的数量是相同的，如英镑期货交易合同每份金额为25000英镑。b、特定货币：指在合同条款中规定的交易货币的具体类型，如3个月的日元，6个月的美元等。

外汇期权交易

外汇期权常被视作一种有效的避险工具，因为它可以消除贬值风险以保留潜在的获利可能。在上面我们介绍远期交易，其外汇的交割可以是特定的日期(如5月1日)，也可以是特定期间(如5月1日至5月31日)。但是，这两种方式双方都有义务进行全额的交割。外汇期权是指交易的一方(期权的持有者)拥有和约的权利，并可以决定是否执行(交割)和约。如果愿意的话，和约的买方(持有者)可以听任期权到期而不进行交割。卖方毫无权利决定合同是否交割。外汇合约现货交易

外汇合约现货交易，又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者与专业从事外汇买卖的金融公司(银行、交易商或经纪商)签订委托买卖外汇的合约，缴付一定比率(一般不超过10％)的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖十万、几十万甚至上百万美元的外汇。

这种合约形式的买卖只是对某种外汇的某个价格作出书面或口头的承诺，然后等待价格出现上升或下跌时，再作买卖的结算，从变化的价差中获取利润，当然也承担了亏损的风险。由于这种投资所需的资金可多可少，所以，近年来吸引了许多投资者的参与。

区别

在外汇市场上，存在着一种传统的远期外汇交易方式，它与外汇期货交易在许多方面有着相同或相似之处，常常被误认为是期货交易。在此，有必要对它们作出简单的区分。所谓远期外汇交易，是指交易双方在成交时约定于未来某日期按成交时确定的汇率交收一定数量某种外汇的交易方式。远期外汇交易一般由银行和其他金融机构相互通过电话、传真等方式达成，交易数量、期限、价格自由商定，比外汇期货更加灵活。在套期保值时，远期交易的针对性更强，往往可以使风险全部对冲。但是，远期交易的价格不具备期货价格那样的公开性、公平性与公正性。远期交易没有交易所、清算所为中介，流动性远低于期货交易，而且面临着对手的违约风险。

远期外汇交易与即期外汇交易的区别在于交割日不同。凡是交割日在成交两个营业日以后的外汇交易均属于远期外汇交易。外汇期货交易必须在专门的期货交易所进行，而外汇合约现货交易则没有专门的交易场所。外汇合约现货交易以做市商方式进行。专业从事外汇买卖的金融公司(银行、交易商或经济商)就是外汇合约现货交易市场的做市商。

三．外汇保证金市场和外汇实盘市场

网上外汇交易平台上的外汇交易,全部都是利用外汇保证金的制度进行投资的。

在外汇保证金交易中,集团或是交易商都会提供一定程度的信贷额给客户进行投资，如客户要买一手10万欧元,他只要给1万欧元的押金就可以进行这项交易了。当然客户愿意多投入资金也是没有问题的,集团和交易商只是要求客户做这项投资时要把账户内的资金维持在1万元这个下限之上,这个最少的维持交易的押金就称为保证金。在保证金的制度下,相同的资金可以较传统投资获得相对多的投资机会,同时获利和亏损的金额也相对扩大。

若保证金融资比例为100倍，即最低的保证金要求是1%，投资者只要1000美元，就可以进行高达100,000美元的交易，充分利用了以小搏大的杠杆效用。除了资金放大之外，外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作，您可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制，提供了更大的盈利空间和机会。随着国际间的贸易接触日趋频繁以及全球金融市场之整合，外汇市场实际上已成为全球最大的金融交易市场，在资金跨国性的流动程序中扮演着关键性的角色。因其连贯全球五大洲，24小时不停的交易型态，公平透明的市场行为及顺畅的流动性，T+0的清算制度，早已成为近年来热门的投资理财工具，以及厂商因应对汇率变化，规避风险之最佳通道。然而汇率如以全额交易波动幅度不大（平均每日振幅0.7-1.5%），投资报酬较小，故一般外汇交易金额很大，而非多数小额投资人所能运用。而外汇保证金制度，以杠杆原理，使外汇市场日趋活络，成交量剧增。无论做为企业的资本投资还是个人理财的多元化都不视为一种全新的理念。

实盘交易是一种现货交易。它要求客户手有多少外汇才能做相应金额的交易，客户在完成交易后即持有另一货币，因此它除了提供利用汇率波动赚取差价的机会外，还可满足客户的兑换需求。

第二篇：国际金融读书报告

人民币国际化问题

人民币的现状

当前中国有2万亿美元的外汇储备，这些外汇储备绝大部分是以美元保有的，但是在美元相对于疲软的今天，这些外汇储备无异于“嫁错了郎”，不过反观日元与欧元，其劲头也并不乐观。人民币的重要意义

1.有利于提升我国的国际地位和经济影响力。我国虽是一个经济大国，但这并不能说明我国是一个经济强国。当人民币国际化之后，越来越多的国家和地区将会在贸易结算和金融交易中使用人民币作为计价和支付手段，从而把大量的人民币作为其外汇储备，这样他们对我国的依赖将会大大增强，从而可以提升我国的国际地位和经济影响力。

2.获得国际铸币税收益和其他经济收益。国际铸币税是指在当前的信用货币流通的制度中，发行者凭借发行货币的特权获得的纸币发行面额与纸币发行成本之间的差额。因此，人民币国际化能使我国获得再投资收益、国际贸易收益和清算收益。

3.降低汇率风险对国际贸易和投资的影响。在国际贸易中较多的使用人民币，将使进出口商少受或免受汇率风险带来的损失。人民币国际化有利于我国的外贸企业最大限度的降低汇率风险，并且，人民币国际化也有利于我国企业直接进行海外投资，从而加强和提高我国企业参与国际合作和国际竞争的能力。

人民币国际化的政策建议

1.保持经济持续健康的发展。目前，我国经济将会呈稳定的增长趋势。但是影响经济持续发展的负面因素在增加，如能源和资源的约束，国际贸易的争端层出不穷等。想要保持我国经济的持续增长不仅要改变目前粗放型的经济增长方式，走新型工业化道路，还要深化经济体制改革，打破制约生产力发展的体制性障碍，提高社会资源的使用效率。

2.健全金融体系。要实现人民币国际化还需要完成金融改革：健全银行存款体系，完善银行监管，发展和完善证券市场，让人民币不过多的集中于银行系统或者不成熟的股票市场，增大金融市场规模，使国内市场的资产价格水平成为国际市场的参照系。

3.完善汇率形成机制。人民币汇率制度的选择必须要考虑到我国国际收支的特征、国内货币政策的独立性、大国的经济特征，还有人民币处于可兑换过程中的金融风险。所以，以市场化为指导，比较灵活的汇率机制是保证人民币价值稳定和可以预测性的必要条件。

4.推进人民币自由兑换。实现人民币完全自由兑换是一个长期的战略，必须坚持一个积极稳妥的原则，其过程大致分为几个阶段：放开对长期资本输入的限制；对商业银行实行外汇业务自由化，允许其开办和经营远期外汇交易；实现人民币国内可兑换，实现资本账户基本开放，使人民币达到完全可兑性。

5.推进人民币国际化的程度。人民币国际化最优的途径应该是走区域化这条道路，周边国家和地区人民币的流动使人民币走向国际化的开始。人民币国际化是一个动态的过程，在此将国际化道路分为四个程度：人民币的“一国化”，逐渐实现港元、澳元、新台币与人民币挂

钩；人民币的周边化，使人民币成为周边国家的主要结算和储蓄货币；人民币的亚洲化，要立足于亚洲，逐步摆脱美元对人民币的负面影响，短期内人民币和美元要“和谐共存”，长期中，我国对美元的依赖要逐步缩减到最小。

从总量上讲我国已具备了人民币成为国际货币的一些条件，但是总量只是人民币国际化的指标之一。我国的现实竞争力与发达国家还存在很大差距，这就意味着人民币国际化还有很长的路要走，这是我们必须正视的。

第三篇：数据库上机报告

课本：255页实验题1，2，3

注明：

课程名称：access数据库；

实验室：信传楼210；

上机项目：模块与VBA；

上机时间：12-05；

上机学时：2学时

作业在下周周三（12-11）上多媒体艺术基础时上交，因要统一装订，请大家务必在规定时间内上交。

本次共下发六张实验报告纸，java两次，数据库一次，请大家合理分配。

第四篇：erp上机报告

ERP上机实验报告

实验目的：了解用友ERP-U8管理系统这个软件，并学会一些基础的操作管理和数据维护。系统学习系统管理和基础设置的主要内容操作方法，学习总账系统初始化、日常业务处理的主要内容和操作方法，学习自定义报表和使用报表模块生成报表的方法。

主要实验内容：1帐套管理的操作，包括账套的建立、修改、引入和输出。2.帐管理的操作，包括帐的建立、引入、输出和结转上年数据，清空数据等。3.操作员及其权限的集中管理，主要包括设置用户、定义角色及设置用户功能权限。4.基础内容的设置，主要包括部门档案、职员档案、客户分类、客户档案、供应商分类及供应商档案等。5.系统初始化：主要包括设置系统参数、设置会计科目体体系、录入期初余额、设置凭证类别、设置结算方式等。6.日常业务处理：主要包括填制凭证、审核凭证。出纳签字、记账以及查询和汇总记账凭证。7.出纳管理、账簿管理、期末处理等操作。8.文件和格式的管理，数据的处理，图表功能的使用，二次开发的应用。

实验中遇到的问题，重点和难点：1.启用会计期与系统日期之间的关系。有关日期要理解清楚。2.用户权限要设置好，不然容易导致错乱。3.档案没有做完整。4.部门编码及部门名称必须录入。5.“辅助核算”选项没有设置。6.科目有时难以找到。7.填制、审核、出纳等这些操作要做到人员分工。8.做凭证时要把科目名称设置好。9.已冲销凭证仍需审核、出纳签字后记账。10.查询日记账和资金日报表时要把时间调整好才能查询得到。11.在转账时要注意选择录入日期的变化。在结账不成功时应该查看有没有把要以上的每月都结账。12.做报表时每步都需要认真做好，做错了没得返回。13.录入单元格式时应用英文模式输入符号。从实验中学习到的心得体会：从实验中了解到ERP –U8用友软件这类的软件确实很实用，对于企业的管理会有很大的帮助，不过在使用此种软件时要进行培训，增加其使用的熟练度，不然使用它会出现很多错误。有些步骤操作起来确实有些麻烦。

第五篇：上机实习报告格式

文献检索实习报告（参考格式）

课程名称：文献检索日期：

学院：班号：姓名：学号：

实验名称：电子图书等资源检索。

实验目的：掌握图书资源如何检索和利用，熟悉人名录或机构名录的检索。实验内容：

1、用CALIS检索你们自己任课教师的编著发表情况。

2、用超星检索自己所在专业的某一方面的图书出版情况，并采集某一本书的一段文字，一个图。（以超星为例）

(1).登陆四川理工学院图书馆主页。

(2).找到电子资源，点击进入图书馆电子资源界面。

(3).找到热门资源中的“超星数字图书馆”，并点击“本地”，进

入超星数字图书馆。

(4).找到“浏览器”，点击并下载超星星浏览器。

(5).下载好“超星星浏览器”后就可以浏览图书了。

(6).例如查

3、利用物竞化学品数据库检索某一具体化学物质的相关数据。

4、用万方数据库检索我国某一位院士/科学家/某学科领域著名学者的名录。

实习报告要求：用自己姓名作为文件名称，将作业发送给各班指定的同学。