2014证券公司实习日记

第一篇：2014证券公司实习日记

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刚开始实习的时候很有激情，感觉一切都是新鲜的，不像是在学校里那样单一无聊。所以开始的时候学习热情也是相当高的。一开始，大家给我们讲解是一些最基本的业务流程，诸如是开户填表之类的，我们借着新鲜劲，学得特别快，随着一天一天过去，我对各种业务的具体流程已经十分熟悉，客户简单一说就可以指导他应该怎样办理，服务态度和质量也就随之上去了。

不可否认地，做的时间长了之后我开始觉得工作是无聊的事情，因为每天的工作都是基本一样的，对实习工作的热情不像当初。

但其实仔细想想的话，工作就是那么回事，像我们这些在学校里呆的时间太长的人总会把自己理想中的工作想象得特别有激情，特别美好，但是实际上那是事业才能够达到的程度。只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。我们作为刚踏入社会的学生，必须要调整好心态，只有这样才能快速适应这个社会，稳居于这个竞争异常激烈的时代!

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已经熟悉了整个公司的所有业务，人员也是已经互相了解了不少，在整个工作的过程中，已经由开始的新鲜感转变成为习惯与单一。我开始觉得找一份自己喜欢的工作真的是有点难，因为你喜欢的工作别人不用你，你不喜欢的工作又不想去，这样就造成了当代大学生整天嚷嚷说社会不公平，没有就业机会，而招聘公司又总是无辜地大喊“人才在哪里”。

现在，公司招聘的人才总是会要求一些实际的工作经验，但是对于从校园里刚刚走出来的应届生，经验从何而来? 没有经验的应届生甚至比不上一个低学历的在职人员，这就是如今的情形。前两天和一个朋友到人才市场去试图找一份工作，在市场的摊位上，没有任何人会问你是什么学历，直接谈的就是喜欢不喜欢，有没有做过这一行，朋友准备好的学位证自始至终没有拿出来的机会，这就是现实。

我们都知道，刚开始找工作的时候，待遇一般就可以了，我们不要也不能要求过高。因为我们没经验，没有资格和别人讨价论价。现在经验就等于一切，等有了经验，到时候我也就自然知道应该找什么样的工作。

文凭是什么?文凭不过是一把钥匙，有的锁需要你这把钥匙展示一下，但是有的就不需要费力去找钥匙，而是只要能把锁打开就行，哪怕是砸门!所以说，我们本科生总是赖以为资本的学历如果失去的话，我们还拥有什么?我们只有书本上的简单得不实用的知识，而且有几个能把这些应该掌握的知识运用得当的?没有!所以，我们已经在无形中成为了社会的弱势群体。有的弱势群体没有什么学历可言，他们弱势，因为他们无从选择，但是我们谨从国家教育方针，一步步走到最后还是一个无用之才，这就难怪让我们大学生感到悲哀了啊。

所以说，学历，如果我愿意，我可以说他是一张废纸，有用的话永远不会好听!

第二篇：证券公司实习日记

7月5号 第一篇

怀着既担心又期待的心情度过了一个周末后，终于等到了正式实习的这一天。点钟不到就爬起了床，6 忐忑不安的穿上了平日里基本不穿的正装，我对着镜子中的自己展开了一个灿烂的笑容，心里默默的为自 己加了一声油。8 点半到了公司营业部的大门，见到了成熟稳重的金副经理，在简单的自我介绍以后，金副经理便开 始为我交代我的实习任务和内容，主要是和另外 3 个实习生一起在一楼大厅里，听大堂经理和其他职员的 安排。然后，她带我和一楼的员工简单的见了个面，我见到了热情的大堂经理，3 位态度可亲的柜台阿姨，和已经在这里实习了几天的另外 3 位男生实习生。大家都对我表示了欢迎，让我对融入这个新集体充满了 新的期望。金副经理让我跟着前辈们好好干，有什么不懂的地方多问问多搞搞清楚。我使劲的嗯了一声。然后她就回自己办公室了，而一楼的我们也就开始各就各位了。大堂经理跟我稍微介绍了一下的情况。这边有 4 层楼，1 楼是大厅，主要办理散户的开 户等业务;二楼是会议室;3 楼是中型客户的接待厅;4 楼是大型客户的接待厅。经理，副经理办公室都在 3 楼，4 楼还有一些经纪人，财务处等等办公室。当然，作为实习生，我主要的活动范围是在一楼大厅内帮 助柜台阿姨开户，处理一些文件工作，还有就是回答散户们的各式提问。我笑笑的说，总的来说，哪里有 需要，哪里就有我出现。实习第一天，大家也没有怎么安排我任务，我基本上是跟在不同人后面，了解一下各方面情况，了解 了一下每天一天到底的各项程序。我发现，大厅的事情看似简单，但是繁忙，繁琐，也很容易可能弄错。所以说，以后我的任务也会如此，我需要用 10 分的耐心，细心和虚心来面对这一切。

7月6号 第二篇

今天是第二天，大家安排给我的主要任务就是帮忙柜台上的散户开户。别看平时自己去银行办个什么 业务的时候那些个大堂经理都能跟你把程序介绍的清清楚楚的，换成自己这样做，要注意的地方还真多。首先程序非常的多，一步也不能漏，你的一个不小心，会让散户漏一个步骤，影响开户速度。这样的 责任对于我这样的实习生，还是不敢懈怠的。首先要了解客户需要的是什么类型的开户，是证券账户呢还 是资金账户，对于不同的账户是需要填写不同的资料。差不多有 10 几份不同用途的表格需要我一一记住他 们的用途。我需要把这些资料全部拿齐给客户，并且告诉他们哪些地方需要填写，哪些地方需要签名。在 看大堂经理示范了一遍以后，我就开始上路了。9 点半左右迎来了我的第一个客户，一位中年的大叔，问我开户需要哪些资料。在了解到他已经有了 证券账户以后，我向他确认了一下开户所需资料如身份证之类是否已经随身携带，然后把相关的表格拿给 了他，并告知了哪些地方需要填写。在看着他一项项逐一填完资料以后，我终于松了一口气，帮他指引到 了相关的柜台让他耐心等候。在没什么障碍的完成了第一个客户以后，我也就慢慢开始上手了。这一天的任务也就是帮客户填写各 种各样的表格。

7月7号 第三篇

今天的工作还是主要为引导客户填写各种资料。虽然是重复和繁琐的事情，但却是看似简单，实则不然，正所谓知易行难!就开户而言，要注意填表时的每个细节，还要复印相关的资料，最难的是有时候需要面对客户各式各 样的问题。客户常常会问一些关于大盘关于股票的问题，虽然我并不是专门负责咨询的人员，但是我不能 在客户面前一问三不知，不能影响公司在客户心中的印象。因此，如何应答客户对于投资方面的问题，我 也要能够适当地解答一两句，当然，最后肯定也是要提醒他们要向我们公司专业人士咨询。

我仔细瞧了瞧那些各式各样的表格，有一样表格引起了我的注意。这是一份心理测试的表格，通过一 系列的选择题，来评估各个投资者的投资风险偏好，是激进型还是稳健性等等。通过这样一种方式，更有 利于我们投资方面的部门为各个投资者提供更符合他们更贴切的投资组合和投资策略。这是一种非常不错 的做法，充分体现了以客户所需为本的想法。其实这只是以人为本的一方面，它在 各个方面都充分的体现了细致入微的一面。而这也正是我们一楼窗口服务这一块的服务宗旨。

7月8号 第四篇

柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。我们的柜台人员都是很有魅力的人，她们 很耐心的教了我很多。前台工作人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。为客户办理业务并保证客 户资料和资产的保密和安全性是我们的主要任务。我们的原则是确保客户和证件的匹配性、真实性;客户 身份证的有效性和合法性;客户资料的真实性、完整性。我们深切体会到一个柜员应具备的职业操守就是 谨慎的对待工作和亲和的对客户。前台的基本流程和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重 新认识了很多表格还有掌握了一些比较少见表格的用途如： 跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表，同时熟悉了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。不过这些我都还不大用得到，看来我作为实习生，要学的真还很多。

7月9号 第五篇

“以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的”是一向所坚持的服务理念。拥有着完善的专业证券服务体系，-证券的市场地位和品牌影响力不断提升着，已经成为一个有着核心竞争 力的综合金融服务提供商。而这个过程中，以人为本的精神是公司成长的一核心要素。以人为本更是一楼大厅所有工作人员所需要坚持服务质量。和一楼大厅的工作人员相处的过程中，我 最能感受到的就是他们热情，活跃，耐心的质量：对于散户们各式问题的耐心解答，对各种繁琐程序的细 致处理。。这应该是服务窗口所必须的质量。。当然也是我需要自己加强的地方。在这两天的客户应对中，我意识到了自己许多许多的不足之处：笑容不够甜美，对待客户不够热情，只是按部就班地回答完客户问 题就好了，并没有主动地和客户多聊聊天。这些都是我在这些天的过程中逐渐意识到的问题和希望能够。提升的地方。

7月12号 第六篇

上个星期主要是在柜台活动，帮忙客户填写资料和帮忙开户。这个星期工作重心转到了整理客户信息。其中一样就是把签协议的客户的各项资料和协议扫描到电脑里，这看似一个简单的工作，却是我们公司数 据库建设一样必不可少的前期工作。这项工作和前期的柜面服务一样，都是需要我们做到细致，耐心，这 是基础工作都需要的品质，也是做好其他上层工作的基石。在过去这一周里，我大致了解了证券公司的基本的业务流程，并且也对我所在营业部有了很多了解，对其组织结构以及人事安排有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校

园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。与人的交流也是一 门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。我觉得近期内我的任 务就是尽快融入到公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对在 校学生的某种抵触的感觉。

7月13号第七篇

在这一段实习生活中，不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的、细致的了解，更重要的是我体会 到了许多的为人之道，认识了许多出色的人。值得谈的是金副经理，作为客户经理，她每天要和各种各样个性的客户打交道，帮他们处理各式各样 的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但她总能处理地井井有条，她有几乎 让每一个怒气冲冲的客户到她那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。她很注意说话的语气、措辞和 分寸，并且很有自己的风格，她说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒舒服 服的，说话是一门艺术。但另一方面，金副经理对我们的工作也是非常的要求严格，每天她都要审查我们的客户信息扫描的工 作，总是能一丝不苟找出我们都没有注意到的错误。她的严谨，严肃，细心，让我们敬畏她，也让我们佩 服她。所谓严师出高徒，虽然我们都对每天下午金副经理的审查战战兢兢，但我们也打心里感激她这样做，她让我们学会了基础工作所必不可少的一样品质：细心。正是她的一丝不苟，让我们这 4 个实习生从一开 始老犯错误，到后面做到了又好又快的完成任务。

7月14号 第八篇

在实习的这些日子，不得不谈到陆经理。陆经理每天早上都会到我们一楼大厅巡视我们的工作，鼓 舞我们的士气，他总是给人一种谦和的感觉。我想这样的处事风格，使得他能很好地和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最适合 的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人 力资源发挥最大的效率。另外和他的交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈 可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决捍卫以及在细节上 的灵活、人性化的处理，可见其素质之高，真让人深深敬佩!每次鼓舞士气时，他总能为我们觉得枯燥的工作注入鲜活的动力。说实话，在实习中，每天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台支持……终于体会到现实中日常工作的单调和 枯燥。其实，真实的工作就是这样，没有每天所谓的“新鲜”。比如，公交车司机会几十年如一日地在同 一条线路上，绕着一圈又一圈，只是每天旅客不同罢了;商场的售货员每天也在同一个小柜台前穿着同样 的服装，说着同样的话，一年又一年;中国移动客户服务中心的小姐们每天都只是坐在电话机前回答着已 经被问过上千遍的问题，只是声音不同罢了……“但是你可以在其中找到乐趣，摸索做得更有趣，更有效 率的、更好的方法”

第三篇：证券公司实习日记

实习日记

今天是去XX证券实习的第一天，因为是第一天，所以有些许激动，一大早就起来了。醒来的那一刹那，发现雨下的很大，非常的郁闷。

在大市口东站下车的，问了好多人才找到XX证券的，其实发现XX证券四个大字就在我们前方不远处。8:30到了XX证券3楼，因为公司规定8:30-9:00有晨会，所以我们都等了半小时，同来实习的还有5人，大家一起坐在办公室里聊天，互相了解，6人中有3人是我们统计系的呢，很巧。9点钟以后，他们就带我们到会议室去了，也是XX证券的见习基地，一起开会的有三个人，朱总，张经理，耿总，简单的自我介绍后就把我们六个人分成三组，分在不同部门，我和江科大的一位女生分在柜台营业部。营业部的大堂经理姓王，还有开户组有三位成员：姚姐，戴姐，小刘。

因为今天下雨，所以过来的人挺少的，有一个人过来转户。上午的工作时间是9:00-11:30，下午是1:00-3:30，因为股票交易时间是周一至周五的9:30-11:30,13:00-15:00。上午姚姐教会了我们怎样复印身份证，复印普通的资料，然后给我们找了几个公司的几本小册子，；了解下股票交易的具体信息。到11:30我们就去吃饭了。

下午1点过来的时候，正好有人过来转户，我们就跟着小刘学习了下，转户要填的资料，还有填好资料后就要去柜台外面，进行本人头像拍照，身份证拍照存档。然后姚姐跟我们介绍了下开户的流程：1开立股东账户；2开立资金账户；3签署第三方存管协议；4客户交易结算资金转账；5交易委托；6打印交割。其中开立股东账户，投资者要携带本人身份证原件到XX证券各营业网点如实填写《自然人证券账户注册申请表》、《开放式基金业务申请表》，即可开立沪深A股、B股、开放式基金账号。如委托他人代办股东账户卡，代理人必须提供经公证的委托代办书和代理人身份证方可办理。开立资金账户时，投资者要携带本人身份证、股东账户卡及一家同名银行借记卡，如实填写《XX证券客户开户书（个人投资者）》。机构投资者开户流程和个人投资者开户流程差不多，只是提供的证件不同，机构投资者需提供公司营业执照副本、税务登记证、组织机构代码证、法人证明文件、授权委托书，法人身份证、代理人身份证的原件及复印件（复印件要加盖公章）。下午到3:30的时候，我们一行人就回去了。一天的实习结束了，明天要继续好好干！

早上9点到了XX证券营业部，今天又很多的资料要整理，是创业板风险揭示书的整理，要分类排序。下午的时候有人来开户，就看了下是怎么填《自然人证券账户注册申请表》的，还有《资金账户申请表》，以及《客户交易结算资金第三方存管协议书》，有客户来开户的时候我们就学习怎样写这些申请表，以后可以指导其他客户，没客户过来的时候我们就继续整理资料，到3:30的时候又一天实习生涯结束了，明天继续！

今天上午依然要整理资料，把昨天没整理完的继续，到中午的时候正好把资料都整理完了，就去吃饭了。下午来上班的时候又挺多人来开户的，小刘忙不过来，我们就替小刘打打下手，帮他复印了几份身份证，然后照着样本教客户怎样填写那些申请表，以及让那些客户做风险测试，再帮他们算测试得分，发现很多

人的测试结果都是低风险承受能力型的。到了3:30就下班了。

今天是在营业部的最后一天，早上来开户的人还挺多的，我们就指导那些客户填写《自然人证券账户注册申请表》和《资金账户申请表》，以及《客户交易结算资金第三方存管协议书》，填写好后就请他们到外面柜台拍照，在柜台里面看姚姐是如何在电脑上操作拍摄头像，拍摄身份证，扫描信息，输入基本资料等等，一天的工作基本上都是这些，明天要换岗了。

今天我们互相换岗，我们换到市场部了，由于下雨的缘故，张经理没有安排我们做什么，办公室的小葛教了我们很多，比如怎样看股票行情，炒基金是怎么一回事等等，一天基本上都是和小葛的聊天中学习，明天后天双休日，希望下个礼拜可以天晴，就可以跟着市场部的同事出去跑业务了，可以多学点东西！6

今天上午天气很好，张经理就派任务给我们啦。因为之前和我一起实习的女生请假了，今天只有我一个人了，张经理就叫了办公室的一位同事跟我一起出去做市场调查，有了这位比我专业很多的同事一起做调查，我是幸运的，这样可以学到很多专业方面的知识。今天一天跑了很多家证券公司，了解了很多同行内的竞争因素，各个证券公司的优势，学会了怎样与客户沟通交流。虽然今天热的不行了，但今天算是我第一次真正地实际性地接触这个行业的各方面，真的是收获良多。下午回来后给张经理写了篇总结报告以后就差不多到时间下班了。7

今天是在市场部的最后一天了，今天基本上没什么跑外面的事儿，继续在办公室里学习XX通宝这个软件，怎样看股票行情，怎样分析K线图等等，自从农行上市以来，大家对农行股票的关注力也越来越大，我自己也会时不时看看农行股的升跌情况，偶尔也会上一下其他的经济论坛，看一下一些专业人士发的帖子，有些话真的是很精辟。

今天又是换岗的日子啦，最后三天我一个人在客服部。第一天万姐跟我介绍了客服部的主要职能，以及她们日常的一些工作。客服部主要是处理客户疑难，与客户有效沟通的一个平台。每天都有很多客户打电话过来寻求帮助，客服部的四位同事也会很有耐心的跟客户讲解，除此之外，每天还有很多客户回访工作要做。万姐和我介绍完后，就让我开始做电话回访的工作了，要打很多电话，因为客户很多，通知他们一些信息的更新之类的事，可见客服部的同事们实在是很辛苦。

今天上午打了很多电话，依然是做电话回访的工作。下午万姐就教我怎样把一些客户回访的记录输入电脑保存，输了一下午还没输完，明天继续。可见客服部的工作是需要细心，责任心以及耐心的。

今天是在客服部的最后一天了，也是在XX证券实习的最后一天了，突然间有点舍不得了，早上把昨天未完成的工作做完了，下午的时候客服部的同事都很好，没再让我做什么事，利用空余时间教我一些股票常识，到3:10的时候因为张经理要把我们5个实习生召集一下，就很不舍地跟客服部的工作人员一一告别了，他们人真的很好，让我有空再过去玩。后来我们5个就去了见习基地开了个

简短的会，谈了下个人感受，真的很不舍，这个实习就结束了。临走前和其他两个部门的同事都一一告别了，真的，这两个礼拜学到了很多东西，相信对将来很有帮助，谢谢学校与XX证券的合作，提供这个机会给我们，真的很珍惜！

第四篇：证券公司实习日记

今天是实习的第七天，实习的日子合起来有了一周。在这一周里有收获，这收获让我这将入社会的新人有很多的感想。

今天的实习生活在一个阳光灿烂的天气中开始。我们营销团队来到一个小区进行今天的小区活动。今天小区活动的目标是让小区的潜在客户知道我们公司所办活动的详细内容，可以怎样参加该活动，该活动有哪些优点。

首先我们与小区的管理人员打完招呼便开始我们活动物品的置办。我们的活动是一种宣传活动，而宣传活动首先要使得别人能够很明显的注意到，于是我们在选地方面选择的是人口流量较大的地方进行我们的宣传。挑选完地方之后则是张贴海报，这样的话比较醒目的来展现我们的产品。之后再是在我们的摆桌上放上产品的小册子可以供他人详细了解该产品的内容。再者就是我们的同事在一旁加以口头介绍。一切都准备就绪就只欠东风，来来往往的人还是蛮多的，但正真想看我们活动的人还不是很多，所以我们也不能干等，得采取具体的措施吸引顾客。这也就要采用到营销的手段，要突破自己要能利用自己的优势与潜在客户切上话题，在聊谈中让客户明白我们的活动，并说服其加入活动。这就是今天所要实习的内容。今天的实习内容跟之前在银行的不同点在于银行驻点是每个人单独行动，利用相关的方法挖掘客户。而今天的社区活动则是集体的一起活动，要靠的是集体的分工协作，具体的安排选择，再通过大家的一起努力将活动有序的办理下去。在期间对于地方的选择活动以何种形式进行都是通过大家的讨论并进行最后的筛选得出的结论。这一活动得办理使我体会到做任何事想要成功靠集体的力量是很有帮助的。只有协调合作才会更快成功。

第五篇：Ahrhyek2证券公司实习日记

七夕，古今诗人惯咏星月与悲情。吾生虽晚，世态炎凉却已看透矣。情也成空，且作“挥手袖底风”罢。是夜，窗外风雨如晦，吾独坐陋室，听一曲《尘缘》，合 成诗韵一首，觉放诸古今，亦独有风韵也。乃书于纸上。毕而卧。凄然入梦。乙 酉年七月初七。-----啸之记。

1 概述

1.1 实习单位简介

光大证券股份有限公司简称光大证券，创建于 1996 年，并于 2005 年增资扩股及股份制 改革变更为“光大证券股份有限公司”。王明权为其法定代表人，公司的注册地址为上海市浦 东南路 528 号上海证券大厦南塔 16 楼。光大证券股份有限公司是一家全国性综合类证券公 司，注册资本为 28.98 亿元。公司以“提升客户价值造就员工未来”为核心价值观，以“诚信、专业、卓越、共享”为经营理念，以“以优秀的团队公平竞争，以科学的精神务实创新，以高 效的服务塑造品牌，以规范的管理实现价值”经营方针。证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务顾问、投资咨询等是光大证券股份有限公司的传统业务，该公司 在巩固传统业务的同时也发展集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业 务。光大证券有限公司是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一，其业务规模和 主要营业指标在国内都居于前列。在未来的发展中，光大证券的发展策略是通过实施资本公 众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来增强公司的营销能力、定价能力、风 控能力、研发创新能力，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完善公司的治理机制。相信在光大证券积极健康的经营理念的引导下，在光大证券全体员工的不断努力下，光大将 会更加强大。

1.2 实习过程的基本回顾

1.2.1 实习过程介绍

这次实习主要分七天进行。第一天熟悉熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对 开户时应注意的一些基本的情况进行了解。第二天熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相 关内容。第三天熟悉 K 线理论的实际操作。第四天熟悉切线理论的实际操作。第五天熟悉 基金的相关内容。第六天整理实习过程中记录的资料。第七天查阅相关资料进行实习的总结。通过这七的努力我们顺利完成了实习任务。

1.2.2 具体实习内容介绍

1.2.2.2 熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法

今天公司的职员向我们介绍了开户的相关情况,使我们对开户流程有了相关的了解.证券 账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账

户和深圳股东账户，他们又各自包括 A 股 股东账户和 B 股股东账户。上海 B 股的股东账户用美金进行交易而深圳的 B 股股东账户则 用港币进行交易。上海 A 股的股东账户不可以复开而深圳的可以。在开立股东账户时客户 需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存 管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。其中中 行、农行、兴业和光大等银行无须确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客 户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司 获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号 可以向多个基金公司开立基金账号。开立 A 股账户费用为 46 元人民币，B 股账户则为 100 元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法。对于未开过 户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、光大、交行等七家之一的银行卡。客户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但 如果客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。客户要进

行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结，如果资金是从证券账户转向银行账户，其上 限为 50 万。

1.2.2.3 熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容

光大证券股份有限公司福州营业部的总经理林泓先生向我们介绍资本市场和证券交易 的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。它的主要 功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中 国二者是分业经营。其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产管理 业务、自营业务和投资银行业务。

接着林经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要看宏观环境，因 为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的。其次我们还得关注公司的监管和 技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识把握的情况。林经理讲到“要想口袋满就要 脑袋满”这生动地说明了知识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动 性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证 券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业

业精神、团结协作精神、个 人主义与集体注意相结合、全局观和敢于接受挑战的精神。

林经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其中他 主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金融期货为主。基金与理财产品的主要区别在于基 金的资金全部来自投资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。

最后林经理向我们介绍了光大的主要情况。光大是我国三大金融机构之一，与中信、中 国金融开发总公司并称中国的三大金融机构。他向我们介绍了光大的交易方式，理财中心和 前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的管理。

1.2.2.4 熟悉 K 线理论的实际操作

今天是第一天实习，六点就醒了，有个舍友好像五点多就起床了（真辛苦啊），然后躺床上 一直没睡着，确切的说是不敢睡着，怕迟到，于是挨到六点半就起床了。想着这一天将要发 生的事，充满未知，兴奋又有些紧张。9 L: s _8 g/ U+ d.v* D;R/ t8 v% L)I* K 到了经理室（据我猜测，门上没写），来了很多人，都挤到屋门口了。8:15-8:40 股市早 八点.8：40 开始两场视频会议。8：40-8：55 是理财服务中心的报告，8：55-9：10 是期货 公司的报告。关于行业最前沿的信息，但有些专业名词和行势分析我听不懂。学习了老沙的 观点，2 月份的大小非解禁，国外市场的行情，及铁矿石提价 65%对证券市场的影响等等。重点观点是本周需进行仓位控制。6 Y/ s!u4 [& _8 j W' M 晨会之后，Y 经理给我们介绍了营业部的几个负责人，给我们介绍了实习期间的总体安 排，实习时间是一个月，整月的课程都已安排好了。然后带我们熟悉了营业部，中户室，大 户室，柜台，综合部……有许多的老股民（Y 经理说应该叫投资者）聚集在中户室，大户室，我第一次看到这么多的真正意义上的股民，在我看来有些疯狂，九点半都到齐了，午饭在营 业部吃，午休在营业部，三点后还有好多个摆桌玩牌，好几个阿姨大妈的一边盯盘一边织毛 衣呢。或许在一起久了，大家都成朋友了，这是证券投资的感情衍生物。上午我才知道实习没有工资-.-`，只有 100RMB 交通补贴，管午饭，据此还签了承诺书，承诺实习期间是在校 生，承诺实习期间不享受公司正常福利待遇。)S6 g$ {!}!m5 M!H。进行职业生涯规划知识的学习，虽然这些课程以前听多了，但此刻听来却觉得蛮有亲切 感的。11：30 午饭时间，初次吃感觉饭菜还不错^.^，在“钱龙”面前吃的饭，饭后也学

着研 究起“钱龙”。看归看，看了才发现自己啥都不懂。(i' p: k+ f(h S5 { 13：00 继续职业生涯规划课程，商务礼仪课程。后来 W 总给我们上了一课，W 总主要 讲了三点：

1、告诉我们要以平常心对待证券这个行业；

2、要我们树立正确的“钱”观；

3、分析了工作好与差的导致收入的巨大差别，启示我们要做好。然后时间就走到了 15：36，第一天实习，至此就 OVER 了。$ d Q9 R% R/ d!v1 h 稍后继续关注。^.^2 u9 S/ b.h)d$ R。Monday February 29,2008 Sunny 早晨，按惯例，交流会--学习同事的观点，主要是学习前辈的观点。之后是行业报告会，研

究中心分析了周边市场情况，建议仓位五成加到六成上下。据我观察，研究中心比较肯定市 场时，大盘必涨无疑，模棱两可含糊不清时就是看空了。看来 Y 经理经常说他非常相信公 司的研发部门，是很对的。5 b0 F/ q-r B3 C9 U
“ N0 4 B9 L” R u: j% V$ M

今天是第一次轮岗实习，我把最正式的衣服的穿来了，但裤子还是牛仔裤，就像 DL 说的，除了牛仔裤他就剩秋裤了，我的情况类似，于是我不得不暂时放弃了柜台的实习，以免有损 公司的形象^.^。根据安排，我和 YJ 去客服部实习。到了客服部，CY 泡茶给我们和其她几 个同事喝，由于不知道到底该叫“XX 姐”还是直呼其名（直接叫名字觉得不敬，叫什么姐什 么哥的感觉别拗），称呼起来还真有点尴尬。CY 教我们接电话时用“您好”而不用“喂，您好”，遇到对方无声时不要用“喂，喂，喂”……(n5 {-O* X(Q9 A5 j1 A1 R
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中午，LF 应大家的要求，稍微加大概地说了下周可能考核的内容，顿时有了在学校临考画 重点的感觉，他说在公司考试不像学校考不过就是挂科而是一次不好的记录，老总都是心里 有数的(好紧张^.^)。x# r+ l9 r N' a0 r t3 j `!}: s* r 下午，按原班人马去实习，RG 和 JH 由于上午没安排，于是加入我们队伍，一下子，小屋 就满了起来。CY 根据我们提的具体问题进行了一一回答，而且还鼓励我们，虽然我们三个 都是跨专业的（JH 是金融专业的），但只要每天进步一点，慢慢积累是很可观的。她还教我 们具体的寻找潜在顾客的方法，LP 也分享了她的一个大客户，我才发现原来我认为不可能 也不适合的身分的人都有可能介入证券这一行业。CY 还说 LF 在营销这方面做的很不错，只要有不懂的就可以去问他。我发现这个公司的人很有欣赏别人的眼光和思维，而且也不吝 惜自己的赞美之词，强调团队作战，个人又比较谦虚，我喜欢这样的企业文化氛围。$ 8 s$ F1
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今天的收获挺多，提前分享了 CY 的营销经验，期待下周的其它岗位实

习。。