金华市区大额医保首推银行代扣业务

第一篇：金华市区大额医保首推银行代扣业务

金华市区大额医保首推银行代扣业务

2009-07-02 17:59:00 来源: 浙江在线(杭州)跟贴 0 条 手机看新闻

从今年7月1日起，金华市区2009年度大额医疗补充保险开始办理，截止时间为7月31日。为了方便金华市区城镇职工基本医疗保险的人员购买大额医疗补充保险，金华市医保处与工商银行金华市分行合作，首次推出了大额医疗补充保险银行营业点代扣业务。

据了解，从本人工行账户进行扣款的参保人，可持本人有效身份证件、工行借记卡(包括牡丹灵通卡、e时代卡、理财金卡)或活期存折到工行指定网点现场填写代扣委托书(一式二联)，填写内容包括委托人(缴费人)姓名、参保人姓名、身份证号码、联系地址及方式等。

从他人工行账户进行扣款的参保人，账户所有人持本人及参保人的有效身份证件、工行借记卡(包括牡丹灵通卡、e时代卡、理财金卡)或活期存折到工行指定网点现场填写代扣委托书(一式二联)，填写内容包括委托人(缴费人)姓名、参保人姓名、身份证号码、联系地址及方式等。

代扣委托书由参保人员在参保登记点或直接到工行网点领取。金华市区所有工行网点均受理上述保险费代扣委托业务，保险费自动从委托代扣账号中扣除。客户应在缴费期内(每年7月份)保证扣款账户状态正常，并留存足额资金，以免扣款不成功而影响医保待遇享受。

市医保处的相关人员介绍，想购买大额医疗补充保险的参保人，还可通过银行进行现金缴费。现金缴费的参保人员，请本人或委托人持参保人身份证或户口簿到工行指定网点办理。具体网点有：江北铁岭头青春路分理处(青春路161号)，铁岭头西市街分理处(西市街180号)，婺城支行专柜(解放西路399号)；江南开发区支行专柜(宾虹路500号信华大楼对面)，开发区支行宾虹分理处(宾虹路与婺州街北侧交叉口)。

第二篇：代扣业务三方协议（模版）

中国建设银行股份有限公司企业网上银行代扣业务三方协议

甲方：

乙方：中国建设银行股份有限公司_________________ 丙方： 身份证号码： 丙方帐号：

经甲乙丙三方协商同意，丙方的 项目由甲方在丙方的建行 账户中进行扣划，并就有关问题达成如下协议：

一、乙方为甲方、丙方提供网上银行代扣业务渠道，并不对甲方、丙方结算中产生的纠纷承担责任。

二、甲方需在商订的范围内进行扣款，不得擅自扩大扣款范围，否则应承担因此产生的一切后果。

三、如丙方不再需要甲方继续扣款，可与甲方协商后解除本协议，甲方需在丙方提出申请的三日内书面通知乙方，该协议在乙方接到甲方书面通知的两个工作日后自动解除。

四、由于甲方原因对丙方错误扣划款项，责任由甲方负责；由于乙方原因对丙方错误扣划款项，责任由乙方负责。

五、本协议一式三份，甲、乙、丙方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）： 丙方：

签定日期： 经办人签章：

第三篇：新疆联通银行卡代扣业务

新疆联通银行卡代扣业务

一、业务介绍：

银行卡代扣是联通支付公司提供的一种自动交纳通信费的产品。个人客户定制业务时，约定自动交纳相关通信费的规则和条件，在需要交纳相关通信费时，联通支付公司将自动从个人客户指定的银行账户扣款用以支付个人客户的费用。

二、用户范围：

后付费用户

三、业务范围：

可为手机、固话、宽带、融合业务交费

四、办理流程：

新疆联通用户在营业厅（网厅）柜台签约，绑定银行卡，即可开通该业务。

第四篇：银行代扣电费工作小结

****年*月*银电联网工作小结

银行的各位领导大家好，首先感谢大家在百忙之中参加今天的银电联网工作总结会，现在由我简单地对银电联网正式运行以来的情况做个小结。银电联网代缴电费项目，从****年*月*日开始上线实施，合作的银行有：中国银行、农业银行、**银行*共三家银行，截止到****年底，共有一万多用电户开办了银电联网代缴电费业务，通过银行代扣的电费金额近*万元。我们公司城区用电户近*万户，乡镇用户*多万户，从数字上看，已办理银电联网代缴电费业务的用户还是极少数，而时间也已过去了两年，与我们原先预计的用户数要少很多，因此很有必要召开这次总结会，把存在问题摆出来，商讨我们双方如何更好地推进银电联网工作。银电联网项目开展以来，给我们****带来的益处是明显的，首先是到营业厅缴费的群众明显减少，减轻了收费大厅工作人员的压力。二是减少了营业厅的电费现金额，减轻现金管理压力，电费资金安全有所提高。三是提高了电费回收率，减少用户欠费现象。最重要的是用户不需排队缴费，方便群众，从而提高了我们的客户满意度。对银行方面来说，随着办理银电联网代缴电费业务的用户增多，可以得到不断增长的电费存储额，通过银电联网合作不仅获得稳定的客户群体，也通过提供多元化服务提高了客户满意度。所以我们双方下一步要把大力推进银电联网工作，扩大银行代扣用户数量作为工作重点来抓，不断开拓多种非现金缴费渠道，最后逐步过渡到取消现金缴费，实现最终目标。

由于我们双方是第一次开展银电联网合作，项目在运行中不可避免地出现一些问题，双方的工作人员都能互相配合共同解决，但也有一些问题未能得到妥善解决，影响了银电联网业务办理的进一步推进，比如我方短信平台无法正常运行，不能向用户发送相关电费信息，用户不能方便了解扣费情况，特别是出现扣费出错时用户不能及时发现，造成用户投诉。还有**行一直还是手工扣费，不能做到每天自动扣费，这样会因为不及时扣费造成多扣用户滞纳金的现象；**银行则存在多次重复扣费，不扣费现象，当然也有我们自身原因，还有就是办理业务我们要和你们两个网点对接，最好是安排一个负责人和我们对接；**银行做得较好，没出现什么问题，但银电联网用户数却是最少的。

除了这些问题，银电联网还存在一些其他没有提到的问题，都需要双方共同努力解决，才能更好地达到我们的共同目标，下一步我们准备做好以下工作：

1、尽快建立起完善的短信平台，确保每个银电联网用户收到正确的电费短信，将电费短信

与营销系统结合起来，未收到短信的用户可以通过拨打******查询电费短信。

2、为尽量减少客户投诉，请各合作银行按照合同的要求解决存在问题，向客户提供优质服

务。

3、双方加大银电联网宣传力度，扩大银行代扣用户数量，达到合作共赢。

4、开拓网上支付、手机支付等多种电费缴费渠道，最终取消现金缴费业务。

以上是我们对银电联网简单的一个小结，有说不到的地方，请在座各位补充，有不对的地方也请指正，我相信在新的一年通过我们双方的共同努力，银电联网工作会做得更好。

第五篇：银行分行代发代扣岗位责任书

ⅩⅩ银行分行代发代扣岗位责任书

一、岗位描述

代发代扣业务包括批量开卡、代发工资和代扣款项。代发代扣业务岗是负责与有代发代扣需求的企事业单位和不具备法人资格的大专院校学生管理部门同我行签订代发代扣协议，根据代发协议, 通过先进的电脑联网系统，将需要代发或代扣的款项准确无误的采用转账形式批量划入指定账户或从指定的账户批量扣出的处理方式。

二、岗位职责

代发代扣业务岗须遵守国家有关法律、法规和中国人民银行、中国银监会的相关规定，严格按照《ⅩⅩ银行银行分行代发代扣管理办法（恒银西[2013]236号）》、《个人银行账户批量开户业务操作规程》、《个人银行账户批量开户交易操作手册》执行。

代发代扣岗主要负责分行代发单位个人客户在本行的集中开户手续；负责代发业务的单位信息管理工作；负责代发业务的柜面批量代发业务处理；负责代发业务的各项数据的统计及上报工作。

（一）、反洗钱管理方面：

1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。

3、按照中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的有关规定，对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。

5、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应于当日录入反洗钱系统，对柜面受理业务过程中发现可疑交易采用人工采集方式通过反洗钱监测系统及时上报。

6、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。

7、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

8、坚持对所辖开户客户进行反洗钱客户风险评级工作，且及时根据发现客户情况予以调整级别，便于反洗钱检测数据采集。

（二）、认真做好客户身份识别及联网核查工作

1、依据联网核查业务处理规定要求，对法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查。

2、根据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《境内外汇账户管理规定》等要求，实行“客户身份登记制度”，核实所有申请本行提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不为身份不明的客户提供金融服务。对客户身份识别资料按照有关规定留存且妥善保管。

（三）、熟知各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。

（四）、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

三、岗位相关业务流程及风险点控制：

（一）、签订或审核协议书，接受委托单位授权。

代发业务必须签订《代发业务协议书》一式四份，填写《代发单位信息登记表》。代发业务协议的签订、变更，须经各部室、支行业务主管岗（含）以上级别人员签订，双方签字、盖章后生效。（可由客户经理完成）。

在我行开立基本存款账户的单位办理代发工资、奖金、福利性收入的代发账户应直接指定为其基本存款账户；未在我行开立基本存款账户的单位委托我行代发工资、奖金、福利性收入，办理代发社会保障基金、保险费及退保费、一次性转岗补贴、动拆迁费等，应按我行账户管理相关规定确定代发资金转出账。申请代发业务的单位证明材料包括： 1 单位营业执照原件及复印件； 2组织机构代码证原件及复印件； 单位负责人有效身份证件原件及复印件； 单位出具的对授权办理批量开户、领取凭证及办理后续代发事宜的业务经办人员的授权委托书原件；

5提供由单位授权指定办理批量开户、领取凭证及办理后续代发事宜的经办人员的有效身份证件原件及复印件。

签订协议中的注意事项：协议内容由代发单位经办人员阅读后填写具体事项，甲方加盖公章及法人私章或签字或授权代表人签章签字。在补充栏须注明客户的付款账号及开户银行。

根据审批通过的《代发单位信息登记表》和单位提供的材料建立委托单位信息，在建立单位信息时，系统中代发业务种类编号对应的代发内容应与《代发业务协议书》中的代发业务类型内容一致。

（二）办理委托单位职工（活期储蓄）集体开户手续。

批量开开卡

1、代发单位只能代理其员工在我行开立个人结算账户的开户，须确保所有员工使用的账户姓名符合人民银行实名制管理办法，并保证提供资料的正确性和真实性。代发单位需提供以下资料：

a、纸制及电子版人员名单。

b、委托单位提供加盖公章的批量发卡申请表。其中，批量发卡表格中各项要素包括：户名、证件类型、证件号码、发证机关、地址电话、邮编、单位名称、开卡类型、单位授权信息等。

c、提供开户员工的身份证复印件（第一代身份证可单面复印，第二代身份证件需正反两面复印）后留存。

在批量发卡之前必须通过批量核对身份申请交易进行批量联网核验客户身份证信息。

对于批量开通及时语功能由代发单位提供纸制及电子版资料，纸制名单需加盖单位公章确认。其中，须提供的各项要素包括：户名、卡号、证件类型、证件号码、手机号码。

2、批量发卡

检查代发单位提供的资料符合以上要求后，对于开卡资料进行联网核查及资料核对后，按照代发单位提供的电子版批量开卡申请表进行导盘，然后通过核心系统批量开卡交易进行开卡。

3、向委托单位发放卡

由代发单位财务人员凭有效身份证件或工作证来我行领取批量代发的工资卡，并在签收登记簿做签收纪录。

（三）、代发代扣业务的处理

1、委托代发单位应与受理行约定在代发前将代发资金足额转入《代发业务协议书》中约定的账户，并将根据我行规定格式制作的代发文件（电子）连同与该代发文件（电子）内容一致并加盖委托代发单位公章的代发明细清单（密文代发无需提供）一并交付我行。划入的资金总额应与代发文件（电子）数据一致，若委托代发单位的划账金额与代发文件（电子）数据不符，我行不予受理。预约代发的资金到账时间不得早于代发日30 天。

2、对于未发放成功的款项需进行相应二次发放或余款退回处理有两种方式：1）将代发失败后的资金退还委托代发单位指定的资金清算账户；2）根据委托代发单位出具的加盖单位公章的书面通知做相应处理。

若代发单位提供的代发工资清单、软盘数据有误，应及时通知代发单位重新提供正确的资料或正式的更改通知书。因此对于未发放成功的款项，应重新提供正确的资料或正式的更改通知书，并加盖单位公章或财务专用章确认。

如代发单位转入款项剩余要求退回时，须代发单位出具证明，说明该款项的具体入账时间，入账金额，实际发放金额和须退回的款项金额及原因，收款的户名账号及开户银行等要素，加盖单位公章确认，并填制一式四联的特种转账借贷方凭证，加盖单位预留印鉴（包括财务专用章、法人私章）后退回。

（四）、日终对账

每日营业终了，登记代发代扣手工台账，检查核心系统代发代扣账户内发生额和余额，并与当日实际代发工资金额勾对，确保代发代扣账务的准确性。