赊销申请

第一篇：赊销申请

申请

安徽发展有限公司

我_____为蒙城县_______的产品网点经销商，手机号为

今年计划销售吨，品种为秋季已发货吨，还差吨，目前已有预付款万元。

因进入九月份即进入了销售的高峰，为保证货物的及时供应，满足市场需求，从而持续的经营逐渐增加销量，特向贵公司申请给予一定数量的货物铺货支持。

为感谢贵公司支持本人特向贵公司承诺于

二0一二年月日，还文胜肥料货款人民币元 二0一二年月日，还文胜肥料货款人民币元 二0一二年月日，还文胜肥料货款人民币元

注：

1、超出承诺期限还款的本人愿意一个月按所欠款比例的0.125%支付违约金。

2、申请人：

年月日:

第二篇：经销商临时赊销申请

临时信用申请

百事可乐饮料（桂林）有限公司：

由于旺季期间资金周转紧张，故本公司向贵公司临时申请人民币（大写金额）________________信用额度，生效时间为：从________年___月___日到2014年9月30日。生效期间，须全额付清所欠赊销货款之后，方可再次使用该信用额度，并同意每次赊销金额最迟不晚于使用之日起___天内全额支付货款。

本公司确保提交的各项证照的真实性并保证用公司资产为本次借款作保，贵公司可向任何有关方面查询。若情况发生变化，本公司将及时提供更新资料。由于材料不实造成的任何损失和责任，由本公司承担。同时，本公司同意以下内容：

1、如果本公司不按时付款，对于超期款项，贵公司有权要求本公司按月息1%支付利息。

2、有关本申请所引起的经济纠纷将提交桂林市七星区人民法院 申请客户签章：

签名：_______________ 盖章（公章）

__________年_______月______日

第三篇：赊销协议书

赊销协议书

甲方：XXXXXXXX

乙方：（客户编码及名称）

第一条：甲方与乙方（甲方客户、经销商）双方发生产品购销业

务，甲方在乙方资金困难的时候给予乙方赊销额度。

第二条：甲方给予乙方行使赊销的期限为年月日至年月日，第三条：乙方在行使赊销的期限内、对其赊销产品的授信额度承担责任，并愿意以

法人个人与家庭财产或公司财产偿还甲方。

第四条：甲方给予乙方的赊销额度，依据乙方经营情况及信用情况可进行重新核定

赊销额度。

第五条：甲方只有在收回赊销出库商品对应的货款（款项到甲方银行帐户、承兑汇

票为银行电查回复无误）或办理商品全额退机（商品入甲方仓库）后赊销责任解除。

第六条：乙方承诺，对于甲方给予的赊销额度，30天内归还，否则愿意承担甲方收

取的赊销担保罚息2%，从乙方货款中扣除。

甲方：乙方：

代表人签字：法人（签字）：

签 章：签 章（公章）：

年月日年月日

第四篇：赊销政策

赊销政策的基本概念

赊销政策主要是指企业针对信用销售(赊销)业务，制定的一系列业务管理原则、制度权限、流程和标准以及风险控制方法。

为员工制定易于操作和施行，明确的赊销制度、权限以及流程，赊销风险的责任是总裁的。赊销管理不仅仅是收回棘手的债务，而应从是否提供赊销的决策开始。给予客户的信用额度和信用期限不应该是偶然行为，否则将产生高代价的、失控的应收账款资产。编辑本段

赊销政策的意义

保守型政策采用这种赊销政策的企业不愿承担任何付款风险,只向财务状况毋容怀疑且付款及时的客户赊销,逾期帐款风险几乎为零,因此这种企业很少或从不错用银行的支持来保证充足的流动资金。但这种企业的发展受到制约,在市场越来越向买方倾斜的情况下,有失去重要客户的风险。

市场竞争日益激烈，绝大多数企业都面临“销售难、收款更难”的双重困境。一方面，为争取客户订单，企业需要越来越多地赊销；另一方面，客户拖欠账款，甚至产生大量呆帐、坏帐，企业面临巨大的商业风险。

赊销政策的建立对改善当前企业的销售和财务工作将起到极大作用，是现代企业的财务经理、销售业务人员的必修课。企业在最初制定销售政策时，应对赊销政策做出细致的规定，这种赊销政策的制定会涉及到企业的资金实力、市场支持力度、市场拓展目标等因素与赊销点大小的权衡。编辑本段

赊销政策的内容

企业总体经营目标之下的赊销目标

赊销基本原则赊销计划要点赊销预算和计划完成指标 赊销成本及计算方法坏账水平销售变现天数客户赊销条件

信用标准(初选标准)信用额度信用期限现金折扣结算回扣条件拖欠罚金分客户的赊销政策 分销商赊销政策要点大客户赊销政策要点新客户赊销政策要点赊销控制流程、措施和权限、发货控制和取消额度

收账政策和货款回收时间争议货款处理坏账核销监控内容和管理报告 应收账款账龄分析报告 DSO报告等企业制定书面赊销政策的好处 公司高层认识到赊销管理在公司中的地位和角色涉及客户的部分，事先告知客户，使客户清楚公司的赊销条件使与客户接触的每一个人都清楚公司的赊销原则指导信用管理人员的日常工作简化工作有助于提高决策效率，使管理人员集中于例外管理有助于新员工迅速上岗

主要侧重于赊销条件，分客户赊销政策和风险控制方法及流程。赊销政策的其他内容重点参见信用部门建立和应收账款管理部分。编辑本段

信用额度的使用

依据企业自身资金实力、产品特点和行业状况确定。作为或季度赊销目标，本项额度可拆分成各大区或销售分公司的额度，以便作为内部授信尺度。

客户的常规信用额度：提供给分销商或大客户，每半年或一年核准一次。

促销信用额度：在促销期间临时增加给分销商的信用额度，过了促销期此额度自动取消。重、特大项目信用额度：特别为重、特大项目增加的额度，单独审批。编辑本段

信用期限的使用

是指企业给客户的提供的付款时间，如企业允许客户在购货30 天内付款，则信用期限30天。信用期限的长短，与销售收入、应收账款、坏账损失都密切相关。信用期限越长，表明企业给予客户的信用条件越优越，它促使企业销售收入增长。但是，应收账款的成本和坏账损失也随着增加，必须将边际收益和边际成本两者加以比较，才能决定信用期限延长或缩短。合理的信用期限应视本身的生产能力和销售情况而定，例如经济繁荣时期，市场需求量大，同业竞争不激烈，产量平稳，此时缩短信用期限，不仅对企业的净收益率没有影响，而且还可以减少应收账款的成本、费用和坏账损失。相反，如经济萧条时期，为了能刺激销售，应当延长信用期限，虽然应收账款成本和费用，坏账损失加大，但是，企业只有拓展销售，才能维持正常经营。

标准信用期限的确定方法

第一步，按照行业惯例初步确定一个天数； 第二步，再根据企业经验和信用政策调整；

第三步，根据应收账款统计报告、DSO报告进行修正。与时间相关的付款期限

周计信用销售：Net7：交货后7天；Net10：交货后10天； 半月计信用销售：10号和25号； 月结账户：延至次月7号；

双月计信用销售；30、60、90天信用销售。现金折扣的注意事项

现金折扣用来刺激付款不应经常采用，因为现金折扣通常应足够高才有吸引力，而此时卖方成本，以“2/10N/30”方式为例，相当于年利息率为2×360÷(30-10)=36%。所以，有时忍受90天的延迟比提供2%的折扣更便宜。结算回扣

对于超过一定销售额的客户提供销售回扣销售回扣的条件之一是按时付款，否则客户得不到回扣 分期付款

重大项目一般采用分期付款，如建设项目、集成项目、或贵重设备购销。就付款进程签订协议，卖方尤其注意的是要在协议中明确付款标准或时间，这些标准应该是容易度量的和界定的。质保金(扣留款项)统计表明，扣留款项拖欠和坏账率较高。企业最好避免扣留款项，或约定清楚保证范围，避免范围扩大到货款范畴。发货控制规定

超过额度的客户订单需要审批(强制放行)；超过信用期限一定时间须停止发货；款到账发货指令由财务部发出； 通知客户停止发货信函

特地写信通知暂停供货不是明智之举，应在必要时(比如：接到客户订单或催要客户付款时)提出。信的主题是消极的，但语气应是积极的，传递给对方一个积极合作的形象——我们正在备货，一旦对方补救了疏漏便可立即发货。现金折扣的目标 各客户的信用期限和付款条件已获批准，所有的客户资料完整且记录在案： 客户通过填写标准信用申请表提出授信申请，公司则利用信用授权系统和信用额度及条件系统对这些申请逐一进行评估，然后将计算机系统内的客户信息更新。此外，公司必须保存信用申请表和有关赊销信用条款的原件。现金流量和财务成本落在可接受范围内

我们经营的信用周期大致为55 天，这包括从拿到订单开始，必要的原材料采购期(7天)、生产期(11天)、开票期(2天)和收款期(35天)。为给赊销业务提供足够的资金，公司需要相当于可供35天平均采购所需的银行存款，以保证不使用外部融资。公司的银行借款利率在基础利率(目前是6%)上浮4%，即10%。55天的信用周期减去 30天的赊销期限后，还剩25天。

客户未超出授信范围

所有的赊销客户都有对应的授信额度和付款期限，“标准”条件是不存在的。如果某个客户逾期未支付(即自发票开出日起超过了30天)，那么没有信用经理的授权，公司就不能给该客户提供任何产品或服务。

核查了客户过去6个月内的付款能力和状况 如果客户过去6 个月的付款能力通过了核查，则即使该客户已达到了当前的最大授信额度，公司还是可以接受该客户的新订单。公司核查客户的付款能力和状况时，需要一份银行交易参考(参考金额至少应达到其2个月的订单额度)和资信报告作为佐证。客户的所有相关资料(公司名称、地址、电话/传真、联系人、银行和会计等)必须得到确认，所有修改也需在系统中更新。然后，必须使用信用授权系统核准向该客户的授信。信用期限的流程

回款状况和目标符合可接受的标准每当一笔账款过期(在30天的赊销期限之后)，公司就会在以下方面蒙受损失：

管理过期发票准备并寄发催款函通过电话/传真催款支付供应商款项透支银行存款逾期账款催收和报告

信用经理每个星期一上午决定每个信用控制员本周的回款目标和工作量，每个星期五下午将听取信用控制员的工作汇报并向客户总监提交本周工作报告。信用经理通过检查信用控制员对所负责账户的收款日记账簿来评估其绩效。日记账簿的内容应包括：债务人名称，账户号码，付款金额，原到期日。付款的过账

每天上午10点以前所有客户付款的汇款通知和有关信函都须交付信用控制员，以便进行客户确认并马上过到确认的账户下。所有未获确认的付款要过到“待处理账户”下，并向所附信函中的地址寄送一封标准询问函。质询的控制

所有质询都须经过相关的信用控制员作初始处理，然后信用控制员将记录下反馈期限、处理质疑的人员姓名和质询的概况。

如果在规定的期限内(不超过7天)仍没有对质询的回复，信用控制员应向负责处理的人员提交一项备忘录。信用经理必须核查所有超过7天仍悬而未决的质询，如果不能立即解决则向客户总监报告。追债和坏账

信用经理负责对需进行“追收”的应收账款(即需要通过追账机构或者诉讼来解决)作出早期确认和处理。信用经理有权批准支付不超过欠款余额10%的累计追债费用(最多不超过$500)，累计超过$500的须由客户总监批准。坏账的核销 信用经理负责应核销坏账的早期确认。汇报的层级

公司通过以下汇报层级进行赊销的授权 信用管理报告

每个月末信用经理须向客户总监汇报。报告内容应包括：

一份关于信用政策、流程、系统、员工(信控，销售和行政)和管理的主要问题的报告； 一份关于相关月份情况的总结和对所有重要问题的月度、分析，包括以下所有内容： 未到期账款的金额，客户数量和比例；逾期1-30天应收账款的金额，客户数量和比例；逾期31-60天应收账款的金额，客户数量和比例；过期61-90天应收账款的金额，客户数量和比例；过期90天以上应收账款的金额，客户数量和比例；正在通过追账机构或法律程序解决的应收账款的金额，客户数量和比例；待处理款项(按质询类型、销售区域/人员及产品/服务细分)的金额，客户数量和比例。

第五篇：赊销合同

销售合同

甲方：

乙方：

甲、乙双方本着互相促进、互惠互利、共同发展的原则，积极开拓乙方所产系列产品的市场销售，经诚挚协商并达成以下协议，以便共同遵守、执行。

一、基本约定

1、甲方经销区域：()大卖场、（）直营店、（）OTC、2、经销期限：年月日至年月日。本协议到期后，在同等条件下，乙方有优先续约权。

3、经销品种：

4、经销价格：

1）、乙方必须保证供给甲方的供货价为市场最低价。见代理价格表（附表1）。

2）、代理价格调整：如因通货膨胀、国际货币汇率或其它客观原因，致使双方所定代理价格必须做出调整，双方必须提前三个月通知对方，并共同协调双方利益，经双方协商一致后方可调整价格。

二、乙方资质及义务

1、乙方必须是在工商行政管理部门等级注册的企业法人、其他经济组织（含个体工商户），在合同签订时应向甲方提供合法有效的证件原件（如：进口许可、商检、三证、检测报告、价格表等）并将加盖乙方公司章的复印件留存甲方。

2、在合同期限内，乙方保证区域市场甲方代理并主推的品项经销权，如有新品推出，甲方享有优先代理权。

3、乙方负有开发新产品之义务，以保证品牌的深发展和甲方的行业竞争力。乙方应随时向甲方通报新产品、新包装规格开发情况。

4、在协议有效期内，除不可抗拒的因素外，乙方应满足甲方合理的订货要求。

5、乙方对产品质量负责，因产品质量问题而产生的罚款、没收等，乙方承担所有费用和损失。甲方因产品质量原因，可向乙方提出退货或换货。乙方有义务对甲方在开展经销活动时进行业务指导。乙方负有协助甲方在开拓市场和维护市场的义务。经双方协商后，乙方应尽量配合甲方的市场工作。

6、乙方需按甲方市场开发进程及每次订货数量的给予货物和宣传物料的支持

7、非经甲方营销中心负责人授权，乙方不得供货给甲方市场相关人员。

8、乙方在合同有效期内，未经甲方同意，如将因本合同而产生的权利擅自向第三者转让、作为抵押、质押，或发生其他损害甲方权益之事情，则属违约，甲方有权解除本合同，并向乙方索赔相应损失。

三、送验货

1、订货方式：甲方可用传真或网上（E-mail）向乙方下订单，乙方收到甲方的加盖业务公章的订单并确认后，应积极为甲方组织备货和及时发货，当货物供应紧张时，必须优先保证甲方的订单。

2、生产日期已过二分之一的产品，甲方有权拒收。如必须进店，乙方需做“保函”。

3、甲方收到乙方货物经查验无误后，应在乙方的发货单上由甲方委托的收货人签收或加盖甲方有关印章，如有异议，须在一周内书面向乙方提出。

4、退/换货：到货残次的、生产日期过三分之二的、运输导致残次的等，需报给乙方退/换，每月一次。已上报乙方，需退/换的产品，乙方需在五个工作日内给予退/还，10个工作日需处理完成，逾期不处理的，甲方不承担保管义务。

5、运费由乙方承付。

四、结款方式

1、账期：○ 30天、○ 45天、○ 60天

2、每月日对账，日结款。结款方式（以□中打√的为准）□现金 □支票 □电汇 □汇票，因付款产生的费用由乙方负担。

3、乙方提交甲方之进货发票必须是经国家税务单位注册登记并盖有乙方单位财务专用章之合法有效发票，并应于每月日前提交甲方，否则甲方有权拒收，并顺延支付乙方应结货款。

4、国家规定之流转税及其他税费，在签订本合同后如有调升，经双方协商可在调升范围内依适当比例调整销货款，甲方可在应付给乙方货款中扣除此款。

5、乙方开户银行名称：，银行账号：

五、费用负担

有关乙方在店铺的商品销售，或在店铺中的设备及其他资产而发生的税金以及其他向政府部门支付的费用，应由乙方承担。前述税金及费用，如甲方代替乙方交纳，乙方同意由甲方从其商品销货款中扣除。

六、双方中有一方在协议期间非违约原因要终止协议，应征得对方书面同意。但无论何种原因终止

协议，终止协议后两周内双方应做好对帐、账目确认工作。

七、本协议未尽事宜由双方协商签订补充协议（补充协议具有同等法律效力），本协议经双方代表

签字并加盖公章后生效。协议期满前三十天，若双方同意可续签。

八、因履行本协议发生争议，双方先协商解决。

九、合同终止甲方给乙方退货需保证产品外包装无破损

本协议壹式贰份，双方各执壹份，经双方代表签字并加盖公章后生效。

甲方：乙方：

地址：地址：

法人代表：法人代表：

委托代表：委托代表：

电话：电话：

签订时间：签订时间：

签订地点：签订地点：