广西小额贷款公司高级管理人员任职资格管理办法(试行)

第一篇：广西小额贷款公司高级管理人员任职资格管理办法(试行)

自治区金融办关于印发《广西壮族自治区 小额贷款公司高级管理人员任职资格

管理办法(试行)》的通知

各市小额贷款公司主管部门：

现将《广西壮族自治区小额贷款公司高级管理人员任职资格管理办法(试行)》印发给你们，请遵照执行。

附件：《广西壮族自治区小额贷款公司高级管理人员任职资格管理办法(试行)》

二〇〇九年八月四日主题词：

小额贷款 高管办法通知

分送：李金早常务副主席，郭宏伟、黄胜杰副秘书长； 抄送：自治区工商局、人民银行南宁中心支行、广西银监局。

广西壮族自治区金融工作办公室2009年8月4日印发

（共印25份）

附件：

广西壮族自治区小额贷款公司

高级管理人员任职资格管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为加强对小额贷款公司高级管理人员任职资格的管理，规范小额贷款公司运作，防范经营风险，确保我区小额贷款公司健康发展，制定本办法。

第二条 在广西壮族自治区境内依法设立的小额贷款公司，其高级管理人员任职资格的管理，适用本办法。

第三条 本办法所称小额贷款公司高级管理人员指小额贷款公司的董事长、总经理、副总经理、财务总监。

第四条 广西壮族自治区金融工作办公室及各市、县小额贷款公司主管部门负责小额贷款公司高级管理人员任职资格的审核与管理，包括任职资格的考试、审核与确认、任职期间的考核、任职资格暂停与撤销以及其他相关事宜。

第二章 任职条件

第五条 小额贷款公司高级管理人员应当具备以下任职条件：

(一)从事经济、金融、法律、会计工作3年(含3年)以上；

(二)具有大专以上学历；

(三)诚实守信，具有良好的职业道德，无不良行为记录；

(四)具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、会计知识和组织协调能力，熟悉金融等相关法律法规；

(五)广西壮族自治区金融工作办公室规定的其他条件。

第六条 下列人员不得担任小额贷款公司高级管理人员：

(一)被开除的国家公务人员或者事业单位工作人员，自被开除之日起未逾5年的；

(二)因违法违规行为或者违纪行为被解除职务的金融机构的从业人员、董事、监事，自被解除职务之日起未逾5年的；

(三)因失职造成重大经济损失或者导致发生重大案件的直接责任人和负有直接领导责任的人员，受到警告或者警告以上处罚，执行期满未逾5年的；

(四)有广西壮族自治区金融工作办公室规定的其他情形的。

第七条 小额贷款公司董事长、总经理、副总经理、财务总监在其任职期间除负责本单位正常营运外，还应当履行下列职责：

(一)遵守有关法律、法规和政策；

(二)遵守《广西壮族自治区小额贷款公司管理暂行办法》；

(三)遵守小额贷款经营规则及公司章程；

(四)严格执行小额贷款项目评估制度、财务管理制度、风险准备金制度和内部控制制度；

(五)接受广西壮族自治区金融工作办公室的监管。

第三章 任职资格的取得和日常管理

第八条 小额贷款公司聘任高级管理人员，其拟聘任的高级管理人员必须取得小额贷款公司高级管理人员任职资格。未取得小额贷款公司高级管理人员任职资格的，小额贷款公司不得为其办理任职手续。

第九条 小额贷款公司高级管理人员任职资格，必须由拟任职的小额贷款公司推荐。拟任人员应当向广西壮族自治区金融工作办公室及各市、县小额贷款公司主管部门提交下列材料：

(一)《广西壮族自治区小额贷款公司高级管理人员任职资格申请表》；

(二)身份证复印件并加盖推荐单位公章；

(三)学历证书复印件并加盖推荐单位公章；

(四)专业技术职务证书复印件并加盖推荐单位公章；

(五)拟任人员推荐单位董事会的鉴定材料及推荐意见；

(六)广西壮族自治区金融工作办公室要求提交的其他材料。

第十条在各县、市小额贷款公司主管部门初审和复审的基础上，广西壮族自治区金融工作办公室通过审核材料、考

察谈话、调查从业经历等方式，对小额贷款公司推荐拟任高级管理人员的能力、品行和资历进行最终审查。

第十一条 经审查通过的小额贷款公司高级管理人员须参加由广西壮族自治区金融工作办公室组织的小额贷款公司高级管理人员任职资格考试。

第十二条 经审定通过的，给予颁发《广西壮族自治区小额贷款公司高级管理人员资格证书》。

第十三条 小额贷款公司高级管理人员每年必须参加由广西壮族自治区金融工作办公室组织的培训，培训时间每年不少于l2学时。

第四章附则

第十四条 本办法实施前已取得小额贷款公司高级管理人员任职资格的人员应当在广西壮族自治区金融工作办公室规定的期限内重新申请小额贷款公司高级管理人员任职资格。

第十五条 本办法由广西壮族自治区金融工作办公室负责解释。

第十六条 本办法自发布之日起施行。

第二篇：高级管理人员任职资格管理办法

《高级管理人员任职资格管理办法》知识问答

1、对出现哪些情形负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，银行业监管部门可根据情节轻重及后果，取消1至10年（包括1年）直至终身的任职资格？答：

（一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；

（二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部门查案、办案，干扰或妨碍案件查处；

（三）金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；

（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响银行业监管部门依法监管；

（五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金融机构被接管、被迫合并或宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；

（六）被依法追究刑事责任；

（七）其他银行业监管部门认定应取消任职资格的情形。

2、对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，应如何处理？答：银行业监管部门可取消其一定期限直至终身的任职资格。

五、案件专项治理方面知识问答公务员1号网

3、银监会案件专项治理工作十项措施是什么？

答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段；二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》；三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》；四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题；五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定；八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构；九是完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作；十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

4、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”，实现“三个目标”是什么？答：“三个坚持”就是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。

“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

5、银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议提出扎实深人地做好案件专项治理工作要做好“五抓”、“五结合”具体内容是什么？答：“五抓”就是：一抓分类整治；二抓高发部位；三抓跟踪整改；四抓内部控制；五抓案件间责。公务员1号网

“五结合”就是：

一、惩治与教育相结合；

二、案件查纠与防范相结合；

三、制度完善与制度执行相结合；

四、内部监督与外部监管相结合；

五、内部控制与文化建设相结合。

6、银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是什么？

答：银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是：深人地开展案件专项治理工作，坚持“三年大见成效”的目标不变，即以“治本”为主，通过强化制度建设和提高制度执行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。

7、银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三险内容是什么？

答：合作金融机构突出防范三险就是要强化信用风险、操作风险和市场风险等三大风险的防范，目前，信用风险仍然是农村合作金融机构的最大的风险，操作风险也十分突出，市场风险仍在不断凸显。

8、“四项制度”是指什么？

答：一是岗位轮换制度；二是干部交流制度；三是强制休假制度四是近亲属回避制度。

9、案件专项治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和PT系统的管理和服务（ATM机录像带的管理，要建立录像带次日双审、双签制度，审查人员要认真负责，并且录像带要至少保存3个月以上）。

“1”是指对库房的管理。公务员1号网

10、案件治理应明确的C65V要求是指什么？答：”Where“高发部位在哪里；Who谁在主谋作案；“Way”作案手段和教训；“What”应针对性的整改什么；“When”具体分条分段整改的时限。

11、黑龙江银监局七项措施推进案件专项治理工作是什么？答：一是有效落实操作风险十三条。要求各银行机构将银监会的要求传达到各网点和员工，并对落实情况进行专项评价；二是深化制度建设。要求各银行机构将规章制度的清理完善作为防范风险的重要措施长期抓下去。重点围绕制度建设的严密性、执行制度的严肃性查漏补缺；三是开展风险排查工作。要求各银行机构于近期开展重要空白凭证核查、同城票据清算、截留储蓄资金、顶冒名贷款等专项自查；四是对干部交流和重要岗位轮换不力的机构，加大处罚力度；五是发挥内部稽核监督作用。督促各银行机构充分发挥内审作用，严格落实尽职免责制度，严禁避重就轻、敷衍

了事的不履职行为；六是严格问责制度。落实“双线问责制”，对发生重大案件的，不但追究单位主要负责人，还将上追两级机构的领导责任。对监督检查不力的部门和人员，也进行问责；七是培育良好的内控文化。指导各银行机构屏弃将内部控制与发展、内部控制与经济效益对立起来的经营思想，建立符合自身特点的内控文化，不断增强风险管理和内控法律意识。

12、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》中共涉及多少条？主要内容是什么？公务员1号网

答：共十一条，主要内容是：一是建立科学完善的法人治理制衡机制；二是建立审慎严密的管理流程控制机制；三是构建全新的信贷管理机制；四是建立垂直管理的风险控制机制；五是建立高管与重要岗位人员监测排查机制；六是完善内部监督制约机制；七是健全和完善科学的人力资源管理机制；八是建立科学的绩效考核激励约束机制；九是建立具有自身特色的企业文化保障机制；十是建立完善信息化的服务和管理系统；十一是建立多层次的外部监督制约机制。

13、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立科学完善的法人治理制衡机制要求中，共涉及哪些主要内容？

答：一是逐步完善法人治理结构；立是建立决策责任评价机制；三是建立引咎辞职机制。

14、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立审慎严密的管理流程控制机制要求中，共涉及哪些主要内容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立内部联席会议制度；三是建立定期检讨、更新机制；四是建立定期反馈与通报机制；五是建立及时整改和责任追究机制。

15、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》构建全新的信货管理机制要求中，共涉及哪些主要内容？答：一是完善健全信贷管理授权、授信制度；

二是积极推广农户贷款授权、授信管理新模式；三是逐步建立专职的信贷审批机构；四是严格执行审贷分离制度；五是逐步推行信贷营销客户经理制。

16、黑龙江银监局下发的（加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》逐步建立专职的信货审批机构要求中，针对公司类客户和农户货款分别提出哪些要求？

答：针对公司类项目贷款和大额贷款，应以县级联社为单位成立相对独立的信贷审批委员会，信贷审批委员会直接对县级联社理事会负责，负责审批超辖内基层社及营业机构权限的各项风险类业务，并承担相应责任。针对农户贷款及其他自然人贷款，、有条件的县级联社可以向基层信用社派驻专职审批人，负责基层社权限内贷款的审批，信贷审批委员会负责考核专职审批人，其组织、人事、薪酬关系归县级联社直接管理。暂时不具备条件的县级联社应强化对基层社信贷审批管理，基层社及营业机构可以成立审贷小组，其成员原则上可由主任、委派会计主管及分管信贷副主任组成，主任、委派会计主管分别具有一票否决权认负责审查、审批权限内和低风险信贷项目，超基层社及营业机构权限项目应报信贷审批委员会审批。

17、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立基层会计主管委派制度要求中，主要内容是什么？公务员1号网

答：逐步探索建立以县级联社为单位，向基层社派驻会计主管（坐班主任）制度。县级联社向辖内基层机构派出会计主管，委派会计主管隶属于县级联社（委派机构），其组织、人事、薪酬关系上挂县级联社管理，负责对基层社（受派机构）业务活动进行监督，对受派机构负责人进行监督制约。委派会计主管对受派机构会计核算业务的真实性负责，对贷款发放进行有效监督，对受派机构不正当经营及异常交易行为不予以授权处理，对于存在的违法违规行为可直接向委派机构报告。对会计主管的考核以委派机构考核为主，受派机构考核为辅，突出合规指标的考核、兼顾绩效指标的考核。

第三篇：期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法

期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为加强对期货经纪公司高级管理人员任职资格的管理，根据《期货交易管理暂行条例》，制定本办法。

第二条 在中华人民共和国境内依法设立的期货经纪公司，其高级管理人员任职资格的管理，适用本办法。

第三条 本办法所称期货经纪公司高级管理人员指期货经纪公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理。

第四条 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依照本办法负责期货经纪公司高级管理人员任职资格的审查与管理，包括任职资格的审查与确认、任职期间的考核、任职资格暂停与撤销以及其他相关事宜。中国证监会派驻各地的证券监管办公室、办事处、特派员办事处（以下简称“中国证监会派出机构”）依照本办法和中国证监会的授权对期货经纪公司高级管理人员的任职资格进行审查与管理。

第二章 任职资格

第五条 期货经纪公司高级管理人员应当具备以下条件：

（一）具有中华人民共和国国籍；

（二）取得《期货业从业人员资格证书》并从事金融、证券或者期货工作3年以上；

（三）身体状况良好；

（四）具有良好的职业道德；

（五）具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、期货知识和组织协调能力，熟悉金融、期货等相关法律法规；

（六）中国证监会规定的其他条件。

第六条 期货经纪公司高级管理人员不得在党政机关兼职。总经理、副总经理不得在其他营利性组织兼职。

第七条 下列人员不得担任期货经纪公司高级管理人员：

（一）有《期货交易管理暂行条例》第十条所列情形之一的；

（二）被中国证监会宣布为证券、期货市场禁止进入者的；

（三）被开除的国家公务员，自被开除之日起未逾5年的；

（四）因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、期货经纪公司或者其他金融机构的从业人员、董事、监事，自被解除职务之日起未逾5年的；

（五）因失职造成重大经济损失或者导致发生重大案件的直接责任人和负有直接领导责任的人员，受到警告或者警告以上处罚，执行期满未逾5年的。

第八条 期货经纪公司高级管理人员在其任职期间除负责公司的正常营运外，还应当履行下列职责：

（一）遵守有关法律、法规、规章和政策；

（二）遵守期货交易所有关规则及公司章程；

（三）建立、健全并严格执行经纪业务规则、财务会计制度、风险管理和内部控制制度；

（四）向公司股东会或者董事会报告公司经营情况；

（五）配合、服从中国证监会及其派出机构的监管。

第三章 日常管理

第九条期货经纪公司高级管理人员必须取得中国证监会颁发的《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》。

未取得中国证监会颁发的《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》的，期货经纪公司不得为其办理任职手续。

第十条中国证监会通过审核材料、考察谈话、定期考核等方式，对期货经纪公司推荐拟任高级管理人员的能力、品行和资历进行审查。

第十一条期货经纪公司推荐拟任职的高级管理人员，应当向中国证监会派出机构提交下列材料：

（一）《期货经纪公司高级管理人员任职资格申请表》；

（二）身份证复印件并加盖推荐单位公章；

（三）学历证书复印件并加盖推荐单位公章；

（四）《期货业从业人员资格证书》复印件及推荐单位董事会或者上级主管部门出具的从业经历证明；

（五）拟任人员推荐单位董事会或者上级主管部门的鉴定材料及推荐意见；

（六）中国证监会要求提交的其他材料。

第十二条中国证监会派出机构对前条所列材料进行初审，并将初审意见及期货经纪公司提交的材料报中国证监会。中国证监会应当在收到符合规定的材料之日起1个月内，以书面形式通知申请人是否批准其申请。予以批准的，由中国证监会颁发《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》；未予批准的，应当在书面通知中说明理由。

第十三条期货经纪公司聘任已取得《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》的高级管理人员，应当报中国证监会备案。

第十四条中国证监会及其派出机构对期货经纪公司高级管理人员的考察谈话必须有书面记录，并经考察人和被考察人双方签字。

第十五条拟任期货经纪公司高级管理人员在取得《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》后6个月内未办理任职手续，该证书自动失效。

第十六条期货经纪公司应当在公司章程或者其他书面文件中载明，当法定代表人因故临时不能履行职务时，由法定代表人指定符合任职资格的高级管理人员代其履行职责，并报所在地中国证监会派出机构备案。

第十七条期货经纪公司高级管理人员有下列事项之一的，应当在该事项发生之日起10日内向中国证监会派出机构报告：

（一）拟因私离境1个月以上；

（二）家庭成员拟移居境外或已在境外居住2年以上；

（三）因涉嫌违法、违规行为被调查、处理；

（四）拟从所在期货经纪公司离职。

第十八条期货经纪公司董事会对其高级管理人员给予处分或者免职的，必须在决定公布前报中国证监会备案。

第十九条中国证监会每对期货经纪公司高级管理人员任职资格进行考核。

期货经纪公司应当在每年3月底前向中国证监会派出机构提交公司高级管理人员上述职报告和公司董事会评价意见。

第二十条期货经纪公司董事长或者总经理拟离任时，董事会应当委托具有法定资格的会计师事务所根据有关法律、法规和中国证监会的有关规定进行离任审计，并将审计结果报中国证监会。

第四章 罚则

第二十一条期货经纪公司高级管理人员在任职期间出现不符合本办法第五条、第六条、第七条规定情形的，责令改正,并可暂停其期货经纪公司高级管理人员任职资格6个月或者撤销其期货经纪公司高级管理人员任职资格；推荐单位隐瞒不报的，根据情节轻重对推荐单位给予警告或者1万元以上3万元以下的罚款。

第二十二条期货经纪公司高级管理人员有违反法律、法规、规章和中国证监会有关规定的行为的，除根据有关规定进行处罚外，可视情节轻重暂停其期货经纪公司高级管理人员任职资格6个月或者撤销其期货经纪公司高级管理人员任职资格。

第二十三条未取得中国证监会颁发的《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》而在期货经纪公司任职的，责令其任职的期货经纪公司予以改正，并对该公司给予警告；逾期不改，情节严重的，责令停业整顿。

第二十四条期货经纪公司未按本办法规定的程序任免高级管理人员的，给予警告，并责令其按规定程序申报高级管理人员任职资格；逾期不改，情节严重的，责令停业整顿。

第二十五条期货经纪公司对拟任高级管理人员提供的材料出具虚假的鉴定或者推荐意见的，责令改正，并对该公司及其法定代表人给予警告；逾期不改，情节严重的，责令停业整顿。

第二十六条期货经纪公司不按时报送高级管理人员述职报告和董事会评价意见的，给予警告，并责令其限期上报；逾期不改，情节严重的，责令停业整顿。

第五章 附则

第二十七条本办法施行前已任职的期货经纪公司高级管理人员仍可继续任职，但应当在中国

证监会规定期限内取得《期货经纪公司高级管理人员任职资格证书》。

第二十八条期货经纪公司营业部经理和副经理的任职资格，由中国证监会派出机构参照本办法审查、确认，并报中国证监会备案。

第二十九条本办法由中国证监会负责解释。

第三十条本办法自1999年9月1日起施行。

中国证券监督管理委员会

第四篇：金融机构高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第二章 任职资格

第三章 任职资格审核与管理

第四章 任职资格取消

第五章 附则

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》 等有关金融法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格 管理办法》，现予发布施行。

２０００年３月２４日

金融机构高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其 他有关法律、法规，制定本办法。

第二条 本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国 境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他 金融机构。

上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机 构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办 法。

上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。

第三条 本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对 经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。

第四条 担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任 职资格审核。

中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制 两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格 核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。

第五条 中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职 资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。

第二章 任职资格

第六条 担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。

第七条 金融机构高级管理人员应满足以下条件：

（一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；

（二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规；

（三）具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验；

（四）具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力；

（五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。

第八条 担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六 条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件：

（一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业８年以上，或从事经济工作１５年以上（其中金融 从业３年以上）；

担任总行营业部总经理（主任），一级分行行长、副行长，境内代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业 ６年以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业３年以上）；

担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，应具备大专 以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金 融从业３年以上）；

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业 ６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

（二）担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本 科以上（包括本科）学历，金融从业１０年以上，或从事经济工作１５年以上（其中金融从业５年以上）；

担任总行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），一级分行（包括直属 分行，下同）行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业８年 以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业５年以上）；

担任一级分行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工 作９年以上（其中金融从业４年以上）；

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业 ６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

对金融资产管理公司高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照国有独 资商业银行办理。

（三）担任股份制商业银行和城市商业银行董事长、副董事长、监事长、行 长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业８年以上，或从事经 济工作１２年以上（其中金融从业５年以上）；

担任股份制商业银行总行营业部总经理（主任）、分行行长、副行长，异地 直属支行行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事 经济工作９年以上（其中金融从业４年以上）；

担任股份制商业银行其他支行行长、城市商业银行营业部总经理（主任）、支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照股份制商业 银行办理。

（四）担任信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司董事长、副董 事长、监事长、总经理、副总经理，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从 业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

（五）担任城乡信用社市（地）联社理事长、副理事长、监事长、主任、副 主任，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作 ９年以上（其中金融从业３年以上）；

担任县（市）联社理事长、副理事长、主任、副主任，应具备中专以上（包 括中专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３ 年以上）；

担任城乡信用社理事长、主任，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）

学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上，（其中金融从业３年 以上）。

（六）担任境外中资银行类机构中方派出的董事长、副董事长、监事长、行 长（总经理）、副行长（副总经理），应具备本科以上（包括本科）学历，金融 从业８年以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业５年以上），能较熟 练地运用一门与所任职务相适应的外语；

担任境外中资银行类机构总代表、首席代表，应具备本科以上（包括本科）

学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上，能熟练地运用一门与 所任职务相适应的外语。

（七）对其他金融机构高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照同类 金融机构办理。

第九条 对确属工作需要，但不完全符合第八条要求的金融机构高级管理职 务的拟任人，如具备拟任职务所需的专业技能，中国人民银行可根据具体情况个 案审核。

第十条 对金融机构高级管理人员中属于中共中央、国务院管理的干部的任 职资格审核，由中国人民银行会同中央有关部门另行规定。

对担任国家派驻金融机构监事会的监事长、副监事长，其任职资格依据《国 有重点金融机构监事会暂行条例》确定。

第十一条 担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制：

（一）政策性银行、国有独资商业银行董事、行长助理、总稽核、总会计师，信贷、会计、内部审计部门总经理，一级分行行长助理、总稽核、总会计师，支 行副行长、国有商业银行支行以下（不包括支行）机构第一负责人。

对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围，比照国有独资商业银行办理。

（二）股份制商业银行副监事长、董事、行长助理、总稽核、总会计师，信 贷、会计、内部审计部门总经理，支行（包括异地直属支行）副行长，城市商业 银行副监事长、董事，信贷、财务会计部、内部审计部门总经理，支行副行长。

对住房储蓄银行高级管理人员的备案范围，比照股份制商业银行办理。

（三）信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司副监事长、分支机 构（包括代表机构）总经理（主任、首席代表）。

（四）城乡信用社县（市）联社监事长，城乡信用社副理事长和副主任。

（五）境外中资银行类机构中方派出的副监事长、董事。

（六）中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。

对以上高级管理人员的任职资格要求，除符合本办法第七条外，还应参照本 办法第八条规定的条件执行。

第十二条 金融机构及其分支机构临时主持工作超过三个月的副职，应按正 职任职资格审核程序和条件报中国人民银行备案。

第十三条 有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员：

（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

（二）曾经担任因违法经营被吊销营业执照或因经营不善破产清算的企业法 定代表人，并对此负有个人责任或直接领导责任的；

（三）对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造成重大损失 负有个人责任或直接领导责任的；

（四）个人负有数额较大的债务且到期未清偿的；

（五）提供虚假材料等弄虚作假行为的；

（六）有赌博、吸毒、嫖娼等违反社会公德不良行为，造成不良影响的；

（七）已累计两次被中国人民银行或其他监管当局取消金融机构高级管理人 员任职资格的；

（八）其他法律、法规规定不能担任金融机构高级管理人员的。

第十四条 金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在党政机关 任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任 何以营利为目的的经营活动。

第三章 任职资格审核与管理

第十五条 中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融机构高级管

理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。

（一）中国人民银行总行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资 格：

１、政策性银行法人机构；

２、国有独资商业银行法人机构；

３、金融资产管理公司法人机构；

４、股份制商业银行法人机构；

５、住房储蓄银行；

６、属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租 赁公司等非银行金融机构；

７、境外中资银行类金融机构。

（二）中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融机构高级管 理人员任职资格：

１、政策性银行一级、二级分支机构；

２、国有独资商业银行一级、二级分支机构；

３、金融资产管理公司分支机构；

４、股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行；

５、城市商业银行法人机构；

６、城乡信用社市（地）联社；

７、属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企业集团财务 公司和金融租赁公司等非银行金融机构。

（三）中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任 职资格：

１、政策性银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

２、国有独资商业银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

３、股份制商业银行分行以下（不包括分行、直属支行）分支机构；

４、城市商业银行分支机构；

５、城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社；

６、由其监管的非银行金融机构。

中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格，报分行审核；初审城乡信用社市（地）联社高级管理人员任职资格，报分行审核。

（四）中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人员任职资格 ；初审城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社的高级管理人员 任职资格，报中心支行审核。

金融机构（包括分支机构）新设立时，高级管理人员任职资格的审核，由中 国人民银行机构审批行负责。

对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资格，经中国人 民银行监管行初审后，报上一级行审核。

第十六条 金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级管理人员任

职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其分支行（以下简称审核行）提交书面申报材料。

申报材料应一式三份，包括：

（一）对拟任人进行任职资格审核的请示；

（二）任职资格申请表（由中国人民银行统一印制）；

（三）对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（四）拟任人身份证件复印件；

（五）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（六）中国人民银行要求的其他资料。

上述所有书面材料必须真实、可靠。

对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人民银行分支 机构提交以上书面材料（一式三份）。中国人民银行初审行应尽快完成初审，转 报中国人民银行审核行。

第十七条 对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到任职资格申 请表等书面材料后，应在５个工作日内完成资料完整性审查，５个工作日内无异 议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意 见后，中国人民银行审核行应在１５个工作日内完成任职资格审核。对未通过任 职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否决通知 书》。

第十八条 中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考 察或谈话。

中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的人员。

第十九条 金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，应由任免机 构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，包括：

（一）任职资格备案表（由中国人民银行统一印制）；

（二）拟任人身份证件复印件；

（三）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（四）中国人民银行要求的其他资料。

第二十条 对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在１０个工作日内向申报机构发出《任职资格否 决通知书》。

拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任职资格：

（一）不符合本办法第七条的规定；

（二）有本办法第十三条所列情形。

第二十一条 金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报中国人民银 行审核行和监管行。

第二十二条金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构或干部管理 机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。金融机 构上级机构或干部管理机构不能进行离任审计的，金融机构应聘请中国人民银行 认可的外部审计师进行。

离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的 高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；对因工 作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。

第二十三条离任审计报告至少包括以下内容：

（一）分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等；

（二）分管业务合规合法情况；

（三）分管业务内控建设和风险管理情况；

（四）职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；

（五）审计结论。

第二十四条 对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作平行调动的，需要核准的金融机构高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职资格仍 然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中国人民 银行备案。

对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行将重新审核 其任职资格：

（一）金融机构不能在拟任人任职后４０天内提交离任审计报告，也未提前 向中国人民银行做出说明；

（二）离任审计报告结论不实；

（三）经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金融机构高级 管理人员的。

第二十五条 对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任 人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行审核行 在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部门的意 见，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。

第二十六条 中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资格档案。任 职资格档案应包括如下内容：

（一）任职资格申请材料；

（二）中国人民银行凭以审核的有关文件、资料；

（三）中国人民银行核准或取消任职资格的文件；

（四）金融机构对高级管理人员作出的处分决定；

（五）其他重要资料。

第二十七条 中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管理人员建立

专档，这些人员包括：

（一）被中国人民银行取消任职资格的；

（二）被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资格的；

（三）境外监管当局认为不适合担任高级管理职务的；

（四）有重大违规、违纪行为的；

（五）中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录的金融从业 人员。

档案内容应包括个人履历、身份证件复印件、相关文件资料、不良记录书面 材料等信息。

第四章 任职资格取消

第二十八条 金融机构高级管理人员违反《金融违法行为处罚办法》及其他 有关法规、规定，中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融机构高 级管理人员任职资格。

对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到撤职处分的金 融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其５至１０年（包括１０年）直至终 身高级管理人员任职资格；对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到开除处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其终身高级管 理人员任职资格。

金融机构高级管理人员受到本机构董事会（理事会）或上级主管部门根据本 机构内部规章给予记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时，必须报中 国人民银行审核行和监管行备案。中国人民银行可视情节轻重，取消其１至１０ 年直至终身高级管理人员任职资格。

第二十九条 对出现下列情形之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构

高级管理人员，中国人民银行可根据情节轻重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至终身的任职资格：

（一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；

（二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，不积极配合 有关部门查案、办案，干扰或妨碍案件查处；

（三）金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大 资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；

（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监管；

（五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金 融机构被接管、被迫合并或宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；

（六）被依法追究刑事责任；

（七）其他中国人民银行认定应取消任职资格的情形。

第三十条 对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期间存在违法 违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，中国人民银行可取 消其一定期限直至终身的任职资格。

第三十一条 中国人民银行对取消任职资格的金融机构高级管理人员，应采 用适当形式，进行公开或内部通报。

第三十二条 中国人民银行做出取消金融机构高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在金融机构不服，可向中国人民银行申请行政复议。

第五章 附则

第三十三条 对违反本办法有关规定，存在以下情形之一的金融机构，中国 人民银行可视情节轻重，予以通报，并依据《中华人民共和国商业银行法》、《 金融违法行为处罚办法》和其他有关法规、规定给予处罚：

（一）未按规定程序向中国人民银行申报任职资格审核；

（二）向中国人民银行提交虚假申报材料；

（三）未及时向中国人民银行抄报高级管理人员任免决定；

（四）未及时向中国人民银行抄报对高级管理人员纪律处分决定；

（五）其他违反本办法的情形。

第三十四条 中国人民银行在本办法实施前颁布的有关文件、规定如与本办 法不一致，按本办法执行。中国人民银行１９９６年颁布的《金融机构高级管理 人员任职资格管理暂行规定》自本办法发布之日起废止。

第三十五条 中国人民银行分行、营业管理部可依据本办法制定实施细则。

第三十六条 本办法由中国人民银行解释。

第三十七条本办法自公布之日起施行。

中国人民银行

第五篇：金融机构高级管理人员任职资格管理办法

融机构高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制定本办法。

第二条 本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。

上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。

上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。

第三条 本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。

第四条 担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。

中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。

第五条 中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。

第二章 任职资格

第六条 担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。

第七条 金融机构高级管理人员应满足以下条件：

（一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；

（二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规；

（三）具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验；

（四）具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力；

（五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。

第八条 担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件：

（一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从

业8年以上或从事经济工作15年以上（其中金融从业3年以上）；

担任总行营业部总经理（主任），一级分行行长、副行长，境内代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业3年以上）；

担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

（二）担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业10年以上或从事经济工作15年以上（其中金融从业5年以上）；

担任总行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），一级分行（包括直属分行，下同）行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作132年以上（其中金融从业5年以上）；

担任一级分行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）；

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

对金融资产管理公司高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照国有独资商业银行办理。

（三）担任股份制商业银行和城市商业银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长，应具备本科以

上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）；

担任股份制商业银行总行营业部总经理（主任），分行行长、副行长，异地直属支行行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）。

担任股份制商业银行其他支行行长、城市商业银行营业部总经理（主任）、支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照股份制商业银行办理。

（四）担任信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司董事长、副董事长，监事长，总经理、副

总经理，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上)。

（五）担任城乡信用社市（地）联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任，应具备大专以上（包

括大专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）；

担任县（市）联社理事长、副理事长、主任、副主任，应具备中专以上（包括中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上)；

担任城乡信用社理事长、主任，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

（六）担任境外中资银行类机构中方派出的董事长、副董事长、监事长、行长(总经理）、副行长（副

总经理），应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上），能较熟练地运用一门与所任职务相适应的外语。

担任境外中资银行类机构总代表、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上或从事经济工作9年以上，能较熟练地运用一门与所任职务相适应的外语。

（七）对其他金融机构高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照同类金融机构办理。

第九条 对确属工作需要，但不完全符合第八条要求的金融机构高级管理职务的拟任人，如具备拟任职务所需的专业技能，中国人民银行可根据具体情况个案审核。

第十条 对金融机构高级管理人员中属于中共中央、国务院管理的干部的任职资格审核，由中国人民银行会同中央有关部门另行规定。

对担任国家派驻金融机构监事会的监事长、副监事长，其任职资格依据《国有重点金融机构监事会暂行条例》确定。

第十一条 担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制：

（一）政策性银行、国有独资商业银行董事、行长助理、总稽核、总会计师，信贷、会计、内部审计部

门总经理，一级分行行长助理、总稽核、总会计师，支行副行长，国有商业银行支行以下（不包括支行）机构第一负责人。

对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围，比照国有独资商业银行办理。

（二）股份制商业银行副监事长、董事、行长助理、总稽核、总会计师，信贷、会计、内部审计部门总

经理，支行（包括异地直属支行）副行长；城市商业银行副监事长、董事，信贷、财务会计、内部审计部门总经理，支行副行长。

对住房储蓄银行高级管理人员的备案范围，比照股份制商业银行办理。

（三）信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司副监事长、分支机构（包括代表机构）总经 理（主任、首席代表）。

（四）城乡信用社县（市）联社监事长，城乡信用社副理事长和副主任。

（五）境外中资银行类机构中方派出的副监事长、董事。

（六）中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。

对以上高级管理人员的任职资格要求，除符合本办法第七条外，还应参照本办法第八条规定的条件执行。

第十二条 金融机构及其分支机构临时主持工作超过三个月的副职，应按正职任职资格审核程序和条件报中国人民银行备案。

第十三条 有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员：

（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪 被剥夺政治权利的；

（二）曾经担任因违法经营被吊销营业执照或因经营不善破产清算的企业法定代表人，并对此负有个人 责任或直接领导责任的；

（三）对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造成重大损失负有个人责任或直接领导责 任的；

（四）个人负有数额较大的债务且到期未清偿的；

（五）提供虚假材料等弄虚作假行为的；

（六）有赌博、吸毒、嫖娼等违反社会公德不良行为，造成不良影响的；

（七）已累计两次被中国人民银行或其他监管当局取消金融机构高级管理人员任职资格的；

（八）其他法律、法规规定不能担任金融机构高级管理人员的。

第十四条 金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在党政机关任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。

第三章 任职资格审核与管理

第十五条 中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融机构高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。

（一）中国人民银行总行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：

1.政策性银行法人机构；

2.国有独资商业银行法人机构；

3.金融资产管理公司法人机构；

4.股份制商业银行法人机构；

5.住房储蓄银行；

6.属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构；

7.境外中资银行类金融机构。

（二）中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：

1.政策性银行一级、二级分支机构；

2．国有独资商业银行一级、二级分支机构；

3.金融资产管理公司分支机构；

4.股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行；

5.城市商业银行法人机构；

6.城乡信用社市（地）联社；

7.属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构。

（三）中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：

1.政策性银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

2.国有独资商业银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

3.股份制商业银行分行以下（不包括分行、直属支行）分支机构；

4.城市商业银行分支机构；

5.城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社；

6.由其监管的非银行金融机构。

中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格，报分行审核；初审城乡信用社市（地）联社高级管理人员任职资格，报分行审核。

（四）中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人员任职资格；初审城市信用社及其

县（市）联社、农村信用社县（市）联社的高级管理人员任职资格，报中心支行审核。

金融机构（包括分支机构）新设立时，高级管理人员任职资格的审核，由中国人民银行机构审批行负责。

对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资格，经中国人民银行监管行初审后，报上一级行审核。

第十六条 金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其分支行（以下简称审核行）提交书面申报材料。申报材料应一式三份，包括：

（一）对拟任人进行任职资格审核的请示；

（二）任职资格申请表（由中国人民银行统一印制）；

（三）对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（四）拟任人身份证件复印件；

（五）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（六）中国人民银行要求的其他资料。

上述所有书面材料必须真实、可靠。

对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人民银行分支机构提交以上书面材料（一式三份）。中国人民银行初审行应尽快完成初审，转报中国人民银行审核行。

第十七条 对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到任职资格申请表等书面材料后，应在5个工作日内完成资料完整性审查，5个工作日内无异议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意见后，中国人民银行审核行应在15个工作日内完成任职资格审核。对未通过任职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否决通知书》。

第十八条 中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考察或谈话。

中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的人员。

第十九条 金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，包括：

（一）任职资格备案表（由中国人民银行统一印制）；

（二）拟任人身份证件复印件；

（三）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（四）中国人民银行要求的其他资料。

第二十条 对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在10个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。

拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任职资格：

（一）不符合本办法第七条的规定；

（二）有本办法第十三条所列情形。

第二十一条 金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报中国人民银行审核行和监管行。

第二十二条 金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构或干部管理机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。金融机构上级机构或干部管理机构不能进行离任审计的，金融机构应聘请中国人民银行认可的外部审计师进行。

离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；对因工作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。

第二十三条 离任审计报告至少包括以下内容：

（一）分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等；

（二）分管业务合规合法情况；

（三）分管业务内控建设和风险管理情况；

（四）职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；

（五）审计结论。

第二十四条 对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作平行调动的，需要核准的金融机构高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职资格仍然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中国人民银行备案。

对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行将重新审核其任职资格：

（一）金融机构不能在拟任人任职后40天内提交离任审计报告、也未提前向中国人民银行做出说明；

（二）离任审计报告结论不实；

（三）经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金融机构高级管理人员的。

第二十五条 对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行审核行在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部门的意见，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。

第二十六条 中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括如下内容：

（一）任职资格申请材料；

（二）中国人民银行凭以审核的有关文件、资料；

（三）中国人民银行核准或取消任职资格的文件；

（四）金融机构对高级管理人员作出的处分决定；

（五）其他重要资料。

第二十七条 中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管理人员建立专档，这些人员包括：

（一）被中国人民银行取消任职资格的；

（二）被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资格的；

（三）境外监管当局认为不适合担任高级管理职务的；

（四）有重大违规、违纪行为的；

（五）中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录的金融从业人员。

档案内容应包括个人履历、身份证件复印件、相关文件资料、不良记录书面材料等信息。

第四章 任职资格取消

第二十八条 金融机构高级管理人员违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定，中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融机构高级管理人员任职资格。

对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到撤职处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其5至10年（包括10年）直至终身高级管理人员任职资格；对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到开除处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其终身高级管理人员任职资格。

金融机构高级管理人员受到本机构董事会（理事会）或上级主管部门根据本机构内部规章给予记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时，必须报中国人民银行审核行和监管行备案。中国人民银行可视情节轻重，取消其1至10年直至终身高级管理人员任职资格。

第二十九条 对出现下列情形之一负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，中国人民银行可根据情节轻重及后果，取消1至10年（包括1年）直至终身的任职资格：

（一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；

（二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部门查案、办案，干扰 或妨碍案件查处；

（三）金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大 金融犯罪案件；

（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监管；

（五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成金融机构被接管、被迫合并或

宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；

（六）被依法追究刑事责任；

（七）其他中国人民银行认定应取消任职资格的情形。

第三十条 对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，中国人民银行可取消其一定期限直至终身的任职资格。

第三十一条 中国人民银行对取消任职资格的金融机构高级管理人员，应采用适当形式，进行公开或内部通报。

第三十二条 中国人民银行做出取消金融机构高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在金融机构不服，可向中国人民银行申请行政复议。

第五章 附 则

第三十三条 对违反本办法有关规定，存在以下情形之一的金融机构，中国人民银行可视情节轻重，予以通报，并依据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》和其他有关法规、规定给予处罚：

（一）未按规定程序向中国人民银行申报任职资格审核；

（二）向中国人民银行提交虚假申报材料；

（三）未及时向中国人民银行抄报高级管理人员任免决定；

（四）未及时向中国人民银行抄报对高级管理人员纪律处分决定；

（五）其他违反本办法的情形。

第三十四条 中国人民银行在本办法实施前颁布的有关文件、规定如与本办法不一致，按本办法执行。中国人民银行1996年颁布的《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》自本办法发布之日起废止。

第三十五条 中国人民银行分行、营业管理部可依据本办法制定实施细则。

第三十六条 本办法由中国人民银行解释。

第三十七条 本办法自公布之日起施行。