投资理财大赛活动方案

第一篇：投资理财大赛活动方案

一、活动概况

（一）大赛背景意义

国内经济的发展，居民收入的不断提高，市民储蓄比例逐年增加，人们对于科学投资理财的需求越来越大。

国外专家认为，在我国3年左右时间个人理财服务将占据金融业务中的重头，理财服务也即将从传统的以产品为中心的单一金融服务向以客户为中心的综合财富管理转变，理财专业人才将成为家庭理财的核心顾问。

大学生是社会财富的创造者，也是企业发展的生力军，希望借助此次大赛，通过理论与实践相结合，展现同学的才华与能力，发掘大学生自生的潜力，提高竞争力和综合素质，为社会创造更多的财富。

大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变化，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的投资理财习惯，方能有一个健康的理财生活。

（二）大赛特色

1．市场化运作：充分满足学生、院校、企业、承办单位等不同相关群体的利益需求，使大赛将学生，院校，社会有机联系起来。

2.实用性： 大赛突出体现大学生理财人才培养目的，很好地把大赛和理财精英能力培养模式结合起来，强调参赛选手能力提升的同时，也强化高校品牌的树立和提升。

3.竞争性：大赛在全校范围内开展，搭建我校学生精英交流平台，大赛的观赏性、竞争性和品位性非常高。

（三）大赛目的

1．宣传理财知识，让大学生更新投资理财观念，学习提高投资理财技能。

2．增加同学们的社会适应性，培养职业技能。

3．扩展就业渠道，以便于获得高薪职位。

4．让广大同学们知道理财，知道投资。

二、大赛介绍

惠州学院第二届“兆达”杯投资理财大赛是由惠州学院教务处和经管系策划主办，惠州学院财务与会计协会承办，广东兆达融资担保有限公司赞助。本次大赛将秉承公开、公平、公正的原则，竞赛内容以投资理财知识和技能为主、理论知识为辅，努力为参赛选手提供一个规范化、专业化的竞赛平台和自我展现的舞台，加深同学们对专业知识和实务操作技能的理解，促进同学们拓展专业思路，提高专业技能。

三、参赛对象

1.本次大赛面向惠州学院全体学生，不限专业和年级。只要对投资理财等方面的知识有热情和兴趣的同学均可通过报名参加比赛。

2.要求惠州学院大

二、大三财务管理班每班至少有两份作品，可跨班、跨系组队。

3.本次大赛具有一定的专业性，要求参赛选手有基本知识的功底以及较强的分析、逻辑思维和表现能力。

4.要求参赛选手态度端正、负责、严谨，无特殊理由不得中途退赛，影响比赛进程。

四、大赛宣传方案

（一）前期宣传

1.投资理财专家讲座（4月14日晚图书馆报告厅）

（1）通过讲座让更多同学了解什么是投资理财、投资理财的重要性、如何进行投资理财

（2）专家介绍此次投资理财大赛作品写作思路。

（3）主讲嘉宾：广东兆达投资担保有限公司资深投资理财规划师

2.摆摊宣传（4月9-13日 少康楼前）

（1）现场进行地毯式的派单宣传

（2）现场横幅、海报

（3）现场咨询

（4）现场接受报名

3.宣传方案流程

（1）递交策划给社联。

（2）以经管系名义将理财大赛通知下达全校各个院团委，再由各院团委将通知传达给各班干部。

（3）在食堂，篮球场，宿舍区主干道前以海报、横幅、传单形式宣传。

（4）利用惠州学院校报、校园广播等对本次大赛进行宣传。

（5）开通公共邮箱，提供疑问解答及资料下载（账号：cxzlxz@126.com 密码：153426）

（二）活动报名

1.报名时间：4月9日至4月13日

2.报名方式：

(1)团队人数：3—5人

(2)惠州学院参赛团队将报名表交到财务与会计协会秘书处

(3)同时递交电子档报名表到财协邮箱：hzcaikuai08@163.com

3.报名电话：小雪 635268 世娟 642572

五、大赛流程

（一）初赛

1.抽题

时间4月14日，由活动方组织参赛团队抽取案例，届时有5个案例供各参赛组抽取。

2.交稿时间：5月4日前

3.作品内容：原案例、分析报告（要求有电子档和纸质档）。

4.作品要求：作品字数不少于5000字（不含原案例）。按论文格式撰写（含目录、摘要、关键词），采用a4纸打印，总标题3号黑体、小标题4号黑体，正文小4宋体，封面自行设计。

5.评比时间：大赛组委会相关专家将对其进行评比，并于5月10日公布初赛评审意见，最终评选出10支队伍进入复赛。

6.4月20日之前发送交本参赛队伍合影靓照、队伍名称和参赛口号电子档到财务与会计协会。4月25日开始为参赛队伍开放投票网站，各参赛队伍支持者可通过惠州学院经管系网站http://em.hzu.edu.cn/进行网络票，5月25日21:30投票截止，支持票数最高者获得最佳人气奖（凡发现作弊者，一律除名并全校通报批评）。

（二）决赛

1.作品准备时间：5月11日至5月25日；

2.交纸质稿时间与方式：5月21日17：00之前交惠州学院财务与会计协会秘书处

3.同时发送决赛作品电子档到财协邮箱：www.xiexiebang.comhzcaikuai08@163.com

4.决赛答辩和颁奖：5月25日晚7：00-9:30

5.决赛程序：决赛分为ppt作品展示、公开答辩两个环节。

6.作品要求：入围决赛的团队需对初赛的作品进行修改，理清写作思路，将初赛中没有考虑到的问题要进一步思考，使作品更贴近实际，具有更强的可行性，并作出精美ppt。

7.环节要求：

（1）作品陈述：由各参赛队选派一名同学对作品内容进行陈述，要求有ppt展示，时间为5分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解）

（2）公开答辩：由评委成员针对参赛作品进行提问，答题时间为4分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解）

注意：决赛现场打分，同时根据网络人气投票，决出一、二、三等奖、优秀奖、人气奖。

七、奖项设置

奖项

人数

奖金

一等奖

一名

600+证书

二等奖

二名

400+证书

三等奖

三名

600+证书

优秀奖

四名

100+证书

人气奖

一名

300+证书

八、时间安排

1.4月9号前出海报、宣传单

2.4月13号前递交报名表

3.4月14号参赛队抽案例

4.5月4号上交初赛作品

5.5月10号确定决赛队伍

6.5月22号上交决赛作品

7.5月25号进行决赛并当场颁奖

九、经费预算

物料名称

单价（元）

数量

备注

总价（元）

宣传预算

超大海报

200

3张

600

大海报

100

8张

800

宣传单（彩页）

0.5

XX张

1000

报名表

0.2

200张

40

胶带

5

4个

20

横幅

100

1张

讲座、宣传现场

100

竖幅

100

1张

少康楼

100

大头笔

5

4支

20

彩带

5

4个

20

通讯费

400

400

交通费

500

500

小计

3600

奖金预算

第一名

600元

1

600

第二名

400元

2

800

第三名

300元

3

900

优秀奖

100元

4

400

人气奖

300元

1

300

证书

6元

11

66

小计

3066

比赛预算、决赛

预赛评审费

300元/人次

7

2100

计时器

30

1

30

横幅

100

1张

决赛现场

100

物资租借费

100

2

200

拱形门租借费

300

1

300

提醒铃

30

1

30

水

40

2件

80

决赛评审费

300元/人次

5

1500

纪念品

200元/个

20

4000

小计

8340

总计

15006

惠州学院第二届“兆达杯”投资理财规划大赛报名表

参赛组名

案例序号

1、每个队伍填写一张表格，此表可以复制；公共下载：cxzlxz@126.com，密码：153426

2、表中未及事宜如参赛团队需要说明，请在备注栏中写明；

3、报名表由各班长或团队负责人交财协秘书部，4月6、7号少康楼前现场收取报名表；

4、更多信息请关注财协网易博客：http://hzcaikuai08.blog.163.com

新浪微博：http://weibo.com/u/2368564655

惠大论坛：社团版块——财务与会计协会 5、4月8日现场抽题之后确定案例序号，现场登记。

惠州学院经济管理系

xx年3月31日

第二篇：外汇投资理财方案

金融投资理财方案

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一、如何控制外汇投资风险

1．确定风险控制的目标：各国经济因素风险、市场操作风险。我们遵循原则；顺应经济发展方向、建立完善操作体系。

（1）顺应经济发展方向原则：我公司拥有快捷的各国数据公布平台与经济数据分析研究团队，我们注重研究分析美国的GDP（国民生产总值）、CPI（物价指数）、失业率、非农数据、房屋开工数据等；多组经济数据综合分析制定货币长期运行轨迹，从而确定货币运行方向，回避市场风险。

（2）建立完善操作体系原则： 我公司外汇分析部由资深外汇交易员组成，专门从事外汇货币的盘面技术分析与制定交易计划，并组织专业操盘手实施，形成有计划的科学操作体系回避交易风险。

二、选择外汇品种方案

1.从各国家公布经济数据出发，分析筛选出趋势性最佳的货币品种。

2.从货币市场情况出发，选出外汇市场中波动幅度最活跃的货币交易品种。

3.从综合风险控制出发，选择出市场获利可能性最大亏损比例最小的货币品种。

三、外汇资金管理方案

1．趋势投资：这是一种长期的投资计划，属于长期投资。选择经济运行周期稳定的国家货币，根据综合分析制定方向，我们运用总体资金的１0%，按照操作计划进行建仓，直至该国货币趋势发生逆转，长期投资获得收益为主。

2．日内投资计划：这是以日为周期的投资计划，属于短期投机。分析研究出市场每天的资金推动品种，我们运用总体资金的１0%，按照日操作计划进行投资。中短结合投资获得收益为主。

3．随机投资计划：这是一种根据市场变化，随时产生的投机计划。

4．根据市场每天盘面变化，随时制定可投机的单个品种进行投机，我们运用总体资金的10%，收益与亏损本着总体资金的＋－３％为标底的原则。

四、投资外汇类投资计划项目

项目要点：外汇保证金市场。

投资方向：外汇保证金市场所有品种。

资金管理：应时投资咨询有限公司

选择券商：应时投资咨询有限公司指定汇业外汇交易商处开户。投资基数：5万（人民币）

合作期限：委托启示日起

风险披露:资金管理方允许委托资金方每日收盘查询帐户盈亏情况;每周初公布当周的操作策略；

第三篇：国泰君安投资理财大赛开幕式主持稿

国泰君安投资理财大赛开幕式主持稿

董：尊敬的各位领导，各位来宾，吴：亲爱的老师、同学们，大家

合：晚上好！

董：这里是河西学院第四届投资理财大赛的开幕式现场，感谢大家的光临。

吴：首先请允许我为大家介绍莅临本次开幕式的领导与嘉宾，他们是河西学院。。。

国泰君安总经理熊红梅女士，国泰君安经理王燕军先生。董：让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来。

吴：随着国内经济的发展，居民收入不断提高，人们对科学投资理财的需求也越来越大。大学生是社会财富的创造者，也是企业发展的生力军。

董：本届国泰君安杯投资理财大赛由河西学院教务处、国泰君安证券公司主办，河西学院经济管理学院承办，面向学校全体师生展开。吴：此次大赛目的在于丰富校园文化，活跃校园氛围，强化同学们的投资理念，风险意识。加强大学生理论和实践相结合的能力，学以致用。促进各学院间的联系与交流，加强校企合作，挖掘人才，为对股市有研究的学生提供展现自我的平台。

董：希望借助此次大赛，展现同学的才华与能力，发掘大学生自身的潜能，提高竞争力和综合素质，为社会创造更多财富。

吴：下面有请经济管理学院致开幕词。

董：感谢的精彩发言，接下来有请河西学院。。对本次大赛作报告。

吴：感谢。。的发言。

接下来有请国泰君安张掖西大街营业部总经理熊红梅女士讲话。董：听完熊女士的讲话想必大家对本次投资理财大赛有了更深层次的认识，接下来请国泰君安王燕军经理讲话并做大赛介绍及首次培训。

吴：感谢王经理的详细讲解，相信大家已经对投资理财、规划人生跃跃欲试，在这里感谢国泰君安证券公司给予本次大赛的大力支持，也预祝第四届国泰君安杯投资理财大赛取得圆满成功。

董：尊敬的各位领导，亲爱的老师同学们，第四届国泰君安杯投资理财大赛开幕式到这里就圆满结束了。

董：感谢大家的光临。

合：再见！

第四篇：个人投资与理财规划方案

个人投资与理财规划方案

一、学生时期

作为学生，很难真正实现经济上的独立。在此阶段，大多数人都是按月向父母领取生活费，同时也可以通过自己勤工俭学或兼职工作取得一定的收入。学生时期要养成良好的理财习惯，除了勤工俭学以外，可以要慢慢学习投资。具体的理财计划分为以下三个方面：

一是学会对钱的合理分配和使用，坚持记账和控制消费支出，做到不用就不买，并且抓住不影响学习的兼职计划；二是通过对理财知识的学习，了解各类理财产品的特点，熟悉各种投资渠道，在一定的范围内进行模拟操作以积累经验；三是利用日常生活剩余和兼职等所得适当进行投资，无论是股票、基金、还是外汇，都可以在自己或者家庭的能力承受范围内进行尝试，并且在实践中不断摸索积累自己的投资理财的经验。

二、单身期（参加工作到结婚前）

在该时期是最需要投资理财的时期，可以根据自己的工作收入能力进行各式各样的投资。

当我们的储蓄增加的时候，最迫切的就是要寻找一种投资组合，合理配置投资资产，能够把收益性、安全性和流动性三者兼多。做好四类“钱”的规划，即生钱的钱、保本的钱、保命的钱、要花的钱，不把鸡蛋放在一个篮子里。投资工具种类繁多，从最简单的银行储蓄到投资股市和投资房地产，成功的投资者要根据自身的特点妥善加以选择。投资理财是一种长期的、理性的、专业化的投资行为，不能将投资过多集中于单一产品，导致风险过于集中；也不能手脚太过勤快，整天在市场里进进出出，许多投资产品的价值只有长期才能体现出来；更不能听信无风险、高收益、“一夜暴富”的神话。资产要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投资；30%用于日常生活开支；20%用于高安全性和高流动性的资产，包括活期存款、货币基金等；10%用于保险。长期坚持这个基本资产分配，才能避免出现风险集中和个人财务困难。本时期的投资与理财要重点考虑这几个方面：保本类的结构性理财产品、债券型基金以及国债类产品等，另外要善于抓住股市回调的机遇进行投资。

三、家庭形成时期（婚后到新生儿诞生）

这一时期，家庭成员工作稳定，进入收入高增长时期。应注意投资的收益问题。另一方面，这期间的花销多集中一些昂贵的长期项目(购房、装修、买车等)。从投资的观点看，对风险的承受能力依然较高，故而应追求较高的投资回报。

此时期投资组合应偏于积极，但因为有家庭有负债，故也要留有一定比例的资产投入保守类项目。此时期还要考虑以后的子女教育经费问题以及购房问题等。风险承受能力强，期望获得高收益，投资理财计划可制定为积极性投资60%；稳健型投资30%；保险10%。

四、家庭成长期（子女出生到子女参加工作）

在此时期内，事业、收入达到顶峰，而此时孩子的教育、上一辈的养老，种种支出也是最大时期。对于该阶段而言，家庭正处于较为稳定的时期，事业步入丰收期。

在这个时期内，家庭收入较高，有了一定的财富积累，并且能够较快地增长，同时家庭又面临着教育、养老等责任。所以投资目标是子女教育费、转换高档住房的费用和开始为养老积累财富。投资理财计划可制定为积极型投资40%；稳健型投资50%；保险10%。

五、家庭成熟期（子女参加工作到自己退休前）

这一时期，个人的事业和收入已达到峰顶，家庭支出开始减少，没有重大支出项目，并且子女也已经工作，收入稳定，所以本人的投资理财重点为退休准备积蓄。此时应调整投资组合的比例，减低积极性投资比例，而侧重稳健型投资，以期避开较高的市场风险，投资组合以保守为主导。理财目标为调整投资组合，降低风险性投资比重，规划退休后的生活蓝图。投资理财计划可制定为积极型投资20%；稳健型投资70%；保险10%。

六、退休期（退休后）

退休之后的花费多半会减少，但收入同样也会减少。如果您自己的收入和来自家人的赡养已足够生活，那么可以把投资的目标放在财产的增长上。如果有需要，可以从原有的资产中取出钱来，以贴补生活。但是之前购买的养老保险可以受益，债券、债券基金、结构存款、低风险的信托产品都会是一个比较理想的组合。总的来说，加强对财产的保护，把风险降到最低，将是最为明智的决定。按使用时间的远近，购入不同到期年限的债券，哑铃式的债券期限组合，将会是更为理想的选择。

此时期可以用自己的积蓄或者子女的赡养费来做一些自己想做的事，比如可以适当出游和旅行。另外，可以准备些应急医疗基金，应付突发状况，还是必须的，这样可以为家人减少很多麻烦。

第五篇：富爵投资资金理财方案

针对资金方：

随着高净值人群的不断增加，市场竞争也逐渐与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点。资产管理的高端性在于可以为每一位资金方找到适合你们自己的高风险、高收益的投资理财产品，以确保资产能带来可预期的增长目前能够从事财富管理业务的主力军主要有：银行体系、证券公司、资金公司、信托公司和第三方理财公司。随着股票期货市场的逐步普及和开放，配资行业正以势不可挡的趋势迅猛发展。在投资者逐渐走向成熟的市场，贴心默契的服务，高效的投资建设和策略，精准的投资品种和配置更能契合投资者的需求。

时下，从股票期货市场逐步被广大群众接受到越来越多的操盘手火热参与其中的市场下，很多操盘手具有优秀的风控和操盘能力，能带来可观的收益。苦于自身流动资金量的不足受制，自身的操盘才能无法得到充分的发挥，针对这一问题同时为双方提供最直接最贴心的投资理财产品就是为操盘手带来资金的同事为资金方带来收益。

方案一（固定收益模式）：投资理财固定收益模式即无风险投资。投资者需要去证券公司开通证券账号将大于等于20万资金存在开通的证券户名下，理财公司将以投资者资金十分之一（或者大于1/10）的资金作为保证金转入其开通的证券户名下提供给操盘手使用，然后每月将支付投资者固定的收益作为固定的投资理财收入。

方案二（保红稳富模式）：保红稳富收益模式即无风险分红模式。当下市场存在着很多非常优秀的操盘手，投资理财为投资者筛选出优秀的操盘手，为投资者创造低风险高收益的投资理财资金。资金方需在开通的证券户名下转入大于等于100万的配资资金同时理财公司会转入>=10%的资金作为保证金，把该账户交于优秀的操盘手进行操盘，资金投资者可与操盘手进行盈利的分成。若资金亏损资金方无需承担因操盘手亏损造成的损失。

方案三（博红奕富模式）：博红奕富模式亦即“高风险”高收益合作方式。众所周知风险与收益永远是成正比的。理财公司为高资金投资者量身打造高收益套餐。投资者每月只需提供超于100万资金于投资者开通的证券账户上交于理财公司指定的优秀操盘手操作，每月盈利部分资金方与理财公司进行协商好的分成惊醒盈利分成。如若因大盘形势不理想而造成资金的亏损，固定损失以上的部分由理财公司承担。

方案四（阳光私募模式）阳光私募是现下很多大型配资公司为广大高资金投资者特别精心准备的合作方案，资金投资者为理财公司提供高于500万的资金，投资期限为一年，资金部分8成用于配资等固定收益，20%高风险品种，另外利润分成套餐方式投资者可筛选公司旗下多位盘手数据选定适合自己的模式，公司专业老师会做出手法等精确数据的投研报告参考，风险承担按资金占比量承担，最大亏损资金10%，此项合作方案每年的年利润出去管理费可达17%合人民币85万之高，也就意味着500万的资金，两年可转换成700万。