少儿理财情况调查表

第一篇：少儿理财情况调查表

关于儿童理财教育情况调查问卷

财商，是智商、情商后逐渐兴起的一个新词汇。一个人的财商有多高，直接决定了他是否能利用好手中拥有的资产，做好资源配置，完成财富累积。

您孩子所处的年龄段：□1-6岁□7-10岁□11-12岁□13-161、您孩子的零花钱（日常零花、压岁钱）是怎么处理？

□孩子自由支配，没有存钱习惯□孩子自己存起来

□父母帮孩子攒起来□给孩子设立账户，存进银行□用于教育投资、儿童理财产品□指导孩子做投资

其他：

2、您希望让您的孩子的零用钱怎么处理？

□全部存起来

□把钱交给父母保管

□孩子自己能合理支配自己的零花钱

□取得孩子同意，买一些保险、基金等

□其他：

3、您想通过哪种途径培养您孩子的理财观？

□结合日常生活和自身经验向孩子讲述理财知识

□通过夏令营、社会实践、互动游戏等活动形式

□希望幼儿园、中小学开设理财课

□参加理财培训班

□其他：

4、西方国家从小就开始培养孩子的理财观念和能力，您觉得有必要对孩子进行理财教育吗？

□有必要，已经开始了理财教育□有必要，目前还没有好的办法

□无所谓，孩子孩子还小□没有必要，过早接触会扼杀孩子的天性 □完全没有必要

第二篇：少儿理财市场调研报告0117-1-1

少儿理财教育情况市场调查报告

调查地点（北京）：新天地购物中心、王府井图书馆及附近商城、燕莎友谊商城 调查结果：

61名调查对象中，认为

（有没有必要对孩子进行理财教育）

有必要对孩子进行理财教育，目前还没有好的方法的占50%

有必要，已经开始了理财教育的占34%

没有必要，过早接触会扼杀孩子的天性的占6.3%

无所谓，孩子还小占9.3%

（通过哪种途径培养孩子的理财观）

结合自身经验向孩子讲述理财知识占52%

希望幼儿园、中小学开设理财课占15%

通过夏令营、社会实践、讲座等活动形式占30%

参加理财培训班0%

其他占3%

（家长希望孩子的零用钱怎么处理）

全部存起来12%

把钱交给父母保管21%

孩子自己能合理支配自己的零花钱47%

取得孩子同意，买一些保险、基金等 17%

其他3%

孩子的零花钱怎么处理？

孩子自由支配，没有存钱习惯16%

孩子自己存起来28%

父母帮孩子攒起来34%

给孩子设立账户，存进银行13%

用于教育投资、儿童理财产品7%

指导孩子做投资2%

三、调查结果分析

调查人群为北京中、高层消费人群和高文化、高素质人群，84%的家长认为有必要对孩子进行理财教育。家长基本上都认识到理财教育的必要性，但是，对于理财教育不够重视。在教育形式上，更倾向于结合自身经验向孩子讲述理财知识，家长不选择一些培训机构作为理财教育的首选对象，其中原因有对理财培训机构的不信任、觉得没有必要、没有多余时间，最主要原因在于，受中国传统教育的影响，理财（财商）教育没有像智商、情商那样普及，也没有一家理财培训机构做到真正的教育与实际生活相结合，做到有有一定的影响力。

在儿童理财教育培训市场中，有做儿童理财培训的，但是，没有把少儿理财这一单独项目作为盈利点，而是多种教育培训一起做，少儿理财只是一个课程。单独做儿童理财培训的，如:

富爸爸财商俱乐部（北京财商教育培训有限责任公司），设有儿童理财培训课，但是主要以成年人的理财培训和交流为主。

东方金子塔儿童潜能培训学校开设儿童理财培训课程，但是开班次数很少，报名人数不多，主要还是以其他智力开发方面的教育为主。

第三篇：少儿理财能力等级考试

在学习国外的财商教材中，常有这样的案例：美国几岁大的小孩就会将自己用不着的玩具小熊摆在家门口，放一块“Sale”(出售)的牌子，等待别人付钱拿走小熊，而自己得以获得一点收入供零用。

但这样的方式，在国内的孩子中大概很难实现。因为国人对于二手物品的接受程度仍然不高，而且把东西放在家门口代售也不太现实，还极可能被拾荒者顺手就拿走。

所以，儿童的理财教育不能照搬国外的经验，或照搬某个案例的经验。最好能够针对家庭的成员结构和经济状况、社区和居住环境的状况等因素，进行有针对性的、有意识的指导，在别人的经验基础上进行一定的改进，进行因地制宜。

在孩子的理财教育中，因材施教也很重要，其中最主要是注意孩子的年龄大小来进行安排，否则超过了孩子某一年龄段应有的接受度，极可能扭曲为“拔苗助长”，得不偿失。

比如，让上幼儿园的小朋友就自己出去“打工”赚钱，显然缺乏一定的安全性，也几乎没有实现的可能。此时还不如让孩子在家里好好学会辨认钱的大小。又比如，前面讲到的美国儿童卖二手玩具的案例，我们的家长就可以在孩子进入高中或大学后，有意识地告诉孩子，通过网络“易物”或在网络跳蚤市场中拍卖自己闲置的二手物品，也能获得一定的收入。

比如，英国教育部门现在就针对不同年龄阶段的孩子提出不同的理财教育要求：5岁至7岁的儿童要懂得钱的不同来源，并懂得钱可以用于多种目的；7岁至11岁的儿童要学习管理自己的钱，认识到储蓄对于满足未来需求的作用；11岁至14岁的学生要懂得人们的花费和储蓄受哪些因素影响，懂得如何提高个人理财能力；14岁至16岁的学生要学习使用一些金融工具和服务，包括如何进行预算、储蓄和初步的投资。

在本组文章里，我们就针对中国孩子各个成长时期的特点，为他们设定了不同的理财教育的主题，并通过具体的案例进行了记者点评，相信能为家长们提供一定的参考。

财商，简称FQ，是一个人认识金钱和驾驭金钱的能力，是一个人在理财方面的智慧和创造财富的能力。这种能力包括两方面——智慧和行动，二者缺一不可。少儿财商理财教育则是指从小对孩子理财能力的启蒙与开发。财商的高低，决定了一个人的人生成就，也关系到一个民族、国家的未来财富多寡！

选择我们，就是帮孩子选择未来！

一、我国儿童理财教育普遍不足

学校教育一直过分强调智商培养，忽视情商，至于财商教育则几乎为零。只注重学历教育的后果是孩子将来赚取财富的低能力，也让他们对自身学历和财富不能成正比而感到困惑，甚至因为财务问题而痛苦不安。

家庭教育本来可以弥补学校教育的不足，然而在现实中，很多家长并不能以积极的态度和恰当的方法给予孩子财商理财教育。

等孩子们长大成人走上社会时，社会公共教育和培训也很少涉及财商理财教育，这样，许多人还是完全依靠自己的悟性和生活磨练慢慢地去获得财商，这样就导致许多人必然要走弯路！

二、发达国家却很重视儿童理财教育

而在国外，实施财商理财教育已经是很多人的共识。美国孩子从3岁就开始“实现幸福人生计划——财商教育”；法国孩子从三四岁也开始学习“家庭理财课程”；日本孩子在课余时间都要到校外参加劳动赚钱，坚持“除了阳光和空气是大自然赐予的，其他的一切都要通过劳动获得”；犹太人的财商教育则告诉孩子：“如果你喜欢玩，就需要你赚到很多

钱，等赚到钱后，你可以玩更长的时间”。

三、我们的独一性——少儿理财能力等级考试

香港少儿财学院（INSTITUTE OF CHILDREN'S FINANCE），是一个致力于国际华人少儿理财文化教育研究和交流、少儿理财教育培训和学习测评的专业机构，同时进行少儿理财能力等级考试，为4岁以上的少年儿童和学生提供一个全方位的理财教育考试方案。

四、我们的优势——系统、全面、浅显易懂

本系列教材由香港少儿财学院《少儿理财能力等级考试专用教程》编委会编写，是一个全面系统研究训练少儿理财教育的教程，该教程富有实践性和趣味性，语言通俗易懂，且内容系统全面，不同的级别分别适用于不同年龄段的孩子，循序渐进、针对性强，能够全面地从小培养孩子的理财能力和意识。

五、我们的欣慰——孩子学习的收获

我们希望通过本系列教程的学习和考试，可以帮助青少年儿童取得以下收获：

1、通过游戏活动，培养少儿动手动脑能力，培养少儿的团队合作、创造财富的意识；让孩子拥有更多的自信生存生活的技能；

2、帮助少儿理解金钱的意义，树立科学的金钱消费观和投资理财观；

3、帮助少儿逐步形成储蓄意识、健康的投资理念；

4、让少儿学会珍惜节约财富、有效合理分配使用财富；

5、让少儿了解理财理念，懂得个人财务规划以及未来家庭/教育/医疗/养老/投资等规划；

6、通过现金流游戏使少儿认识理解现金流的概念和意义；

7、让青少年较为全面地了解各种金融工具，为未来的金融投资打下坚实的基础；

8、通过培训学习考试，让少儿能较为系统地了解并基本掌握少儿理财能力考试课程的相应知识点；

9、更重要的是通过训练将理财意识根植在孩子的心里；

10、从小培养“勤俭、创新、自立、责任”的品质习惯，以成为高财商的未来青年。

第四篇：社区居民理财行为调查表

社区居民理财行为调查表

尊敬的客户，您好！我行目前开展《社区居民理财行为调研》，花费您大约一分钟的时间来完成此问卷，我行会对您的信息提供保密处理，谢谢您的支持！

1、您家庭最常往来的银行，选择三个，大致按照多到少的频率排列为：。【如下列无此银行序号，请直接注明银行名称】

①工商银行；②农业银行；③中国银行；④建设银行；⑤杭州银行；⑥招商银行；⑦交通银行；⑧兴业银行；⑨民生银行；⑩中信银行；

2、您家庭有哪些理财的主要投资方式？【多选】

①定期储蓄，国债；②银行理财产品；③信托产品；④股票、基金；⑤房地产；⑥股权投资等；⑦其他

3、如果您家庭曾经购买有银行理财产品，请写出1-2家曾经有购买的银行名称：a，b。

4、您通过何种渠道获得理财产品的信息：【多选】 ①报纸，②短信，③走访银行获取，④亲戚朋友推荐，⑤网络、电视获取，⑥广告宣传单

5、您曾经是否到，体育场路民航售票处斜对面的兴业银行办过业务？ ①是，何种业务；②没有

6、对于银行的工作，您有何种建议【可口述，工作人员填写】。

7、请留下您的联系方式：，可免费为您提供理财短信服务。

最后，再次感谢您的支持和配合！您所填写的信息将严格保密。

兴业银行武林支行2012.5月

第五篇：当代大学生投资理财分析调查表

当代大学生投资理财分析调查表

亲爱的同学，非常感谢你能抽出宝贵的时间来填写这份调查问卷。本问卷调查不记名，我们只保存最终的数据结果。

1你的投资起始时间是？

A 大一（含以前）B 大二 C 大三 D大四

2你投资时间持续了多久？

A 3个月以下 B 3个月—半年 C 半年—一年 D一年（含以上）

3你曾经或者正在进行的投资品种是？

A 股票 B 基金C 银行D 保险E 国债F 其它

4你为什么选择这个方式投资？

A 赚钱 B学习金融知识，了解金融市场 C丰富自己的课余生活 D提高投资理财的能力 E其它

5你的初始投资资金是多少？

A 1000-3000 B3001-5000 C 5001-7000 D 7001-9000 E 9000以上

6你的投资资金的来源是？

A父母给与 B自己勤工俭学赚的 C 奖学金助学金等 D 其它

7进行投资的投资收益大约多少？（现在正在投资的，以调查点的投资收益为准）

A-5%以下 B-5%-0%C 0%-5%D 5%-10%E 10%以上

8你对投资的收益的态度？

A非常在意收入的高低 B有些在意，但主要在于体验投资 C不在意，花钱买个投资体验 D完全不在意

9投资意见从哪里取得？

A只按照自己的判断B参考别人的看法C完全听别人的看法D其他

10你的家人的支持态度？

A全家都投资 B支持理解 C知道但不关心 D完全不知道

11你所在的学校校方有无关注引导大学生投资行为？

A没有毫不关心B课堂上略有提及 C有，很关注学生这方面情况

12你自己认为自己对金融市场的了解程度是？

A 毫无了解 B 一点点，偶尔看新闻 C专门查询过相关知识 D请教过专业人士 E很熟悉，本身就学这方

面 F其它

13你认为什么是金融理财？

A过各种投资活动实现资产的保值增程B如何合理安排资程C 通过财务资源的适当管理实现个人生活

目标的过程D不清楚

14你认为理财教育涉及到哪些内容？

A如何看宏观经济问题B如何的合理分配使用生活费C如何将多余资金用于银行储蓄

D如何利用资金股票等金融工具？

15你是否接受过下列的理财教育？

A各种媒体，银行的宣传B学校的专题讲座C金融理财专业课或公选课

D朋友的讲解或自己看书E有兴趣了解，但没有途径F没有兴趣了解

16你希望学校开设的理财教育课程或者讲座包括哪些知识内容？

A 经济学基础知识宏微观 B对宏观经济运行情况介绍（GDP增长、美国经济危机等）C金融市场运作规

则方法（股票行情、具体交易机制、市场规则等）D具体投资方法（如何选股、股市走势图分析、公司

财务状况分析等）E其它

感谢您的认真填写，祝您学业有成！