成 交 认 购流程

第一篇：成 交 认 购流程

成 交 收 定

一、基本动作

1、客户决定购买并下定金时，利用销控对答来告诉现场经理，并销售经理（销控人员）做好销控不得将此套房源再次出售；

2、同时大声提醒销售人员，此套房源已经下定，不要再向其他客户推荐此套房源；

2、现场销售人员同声恭喜客户成为本项目业主。“恭喜****先生（女士）成为****项目业主；

3、视具体情况，收取客户小定金或大定金，并告诉客户对买卖双方的行为约束；

4、详尽解释《认购协议》填写的各项条款和内容。

5、填写《认购协议》，并请客户仔细阅读完毕后请客户签字留印；

6、将《认购协议》交与销售经理（销控人员）审核签字，销售经理（销控人员）应立即做好销控；

7、有特殊优惠的必须填写《优惠申请表》并请权利对应人签字认可或电话认可后补签字

7、带客户至财务室交纳定金；

8、财务人员应仔细核对销控、销售单价、总价及确认优惠有特殊优惠的应检查《优惠申请表》手续是否完备，如未签字应致电权利对应人，征的同意后方可收取定金；

9、财务收取现金或接受刷卡；

10、财务出具收据并请客户签字认可；

11、销售人员核对收据房号与《认购协议》内容是否吻合；

12、销售人员将《认购协议》的财务联分开后交与财务；

13、销售人员检查客户资料是否完备：《认购协议》、收据、POS单、身份证复印件、户型图等；

14、客户带走资料：《认购协议》、收据、POS单；

15、销售部收取资料：《认购协议》、客户身份证复印件；

16、确定定金补足日或签约日，并详细告诉客户各种注意事项和签订《商

品房买卖合同》时所需带齐的各类证件；

17、按揭客户应将银行所需的各类证件在签订《商品房买卖合同》时一

并带来：①、夫妻双方身份证复印件 ②、夫妻双方户口簿复印件 ③、婚姻证明 A、已婚提供夫妻双方结婚证复印件 B、未婚提供由单位或民政局出具的单身证明原件，加盖行政章或公章。C、离异提供离婚证，单身证明原件，加盖行政章或公章。D、丧偶提供死亡证明，单身证明原件，加盖行政章或公章。④、夫妻双方经济收入证明 A、个人提供单位开据的近三个月收入证明原件，加盖公章。另付近三个月工资单或银行流水（要有名字，无姓名就再提供存取款业务回单）； B、私营业主或个体经营者提供如下资料：营业执照、税务登记证、企业代码证、近三个月税票。⑤、购房合同原件； ⑥、首期付款收据复印件及交款POS单原件； ⑦、房管局出具的《家庭现有住房查询结果证明》（无房户提供）

18、再次恭喜客户。

19、送客户至大门外或电梯间。

20、售后部（销售经理）主动致电客户咨询销售服务是否还有不足；

二、注意事项

1、与现场经理和其他销售人员密切配合，制造并维持现场气氛。

2、当客户对某套单元稍有兴趣或决定购买，但未带足资金时，鼓励客户

支付小定金是一个行之有效的办法。

3、小定金金额不在于多，其主要目的是使客户牵挂我们的楼盘。

4、定金(大定金)为合约的一部分，若双方任一方无故毁约，都将按定金的1倍予以赔偿。

5、定金收取金额的下限为*****万元，上限为房屋总价款的20%。目的是确保客户最终签约成交。

6、定金保留日期一般以七天为限，超过时限，定金没收，所保留的单元

将自由介绍给其他客户。

7、小定金或大定金的签约日之间的时间间隔应尽可能地短，以防各种节

外生枝的情况发生。

8、折扣或其他附加条件，应报现场经理同意备案。

9、《认购协议》填写完后，再仔细检查户别、面积、总价、定金等是否

正确。

10、收取的定金须确实点收。

三、定金补足

1、基本动作

(1)将客户的《认购协议》找出确认补交金额；

(2)填写补交定金说明

(3)将《补交定金说明》请销售经理签字确认

(4)带客户至财务处补交定金

(5)详细告诉客户签约日的各种注意事项和所需带齐的各类证件。

(6)恭喜客户，送至大门外或电梯间。

2、注意事项

(1)在约定补足日前，再次与客户联系，确定日期并作好准备。

(2)填写完后，再次检查户别、面积、总价、定金等是否正确。

(3)将详尽情况向现场经理汇报备案。

第二篇：理财产品认购流程

信托理财产品（信托计划）购买流程：

1.咨询及预约：

理财经理会向您推荐适合您的信托产品，如您确定购买意向，理财经理会代您进行产品预约，需要您提供身份证或护照进行产品预约登记。

2.缴款：

在信托公司通知打款时间后，理财师将第一时间通知您打款。打款时，你可以通过银行转账（或网上银行转账）的形式，将资金转入信托公司为信托计划开立的信托专户。汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。

3.签署信托合同：

委托人交款后与信托公司签署信托合同（一般一式2份或3份，委托人保留一份已盖章的合同）及相关文本，同时需提供以下材料：

1）银行转账凭证原件及复印件。

2）信托利益划付账户（银行存折或复印件）。注意：该账户应列明开户支行，该账户在信托财产最终分配前不得取消。如果该账户或存折遗失或变更请向信托公司申请办理变更手续。

注意：部分信托公司要求以银行转账形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息（含户名、账号、开户行）必须与该客户的缴款账户信息完全一致。

3）身份证明文件（新版身份证需复印正反两面）。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。

注意：以上文件均需要委托人亲笔签字。

4、信托计划成立后，信托公司将在约定时间向受益人发放权益确认证书或以其他约定方式进行权益确认。

5、信托计划结束，收益会打入合同签订时写的银行账户，需要注意的是，信托程序期间，该账户勿销户，勿更改姓名，以便资金顺畅的打入。

第三篇：认购流程 1

认购签约流程

1、客户选择意向房产（置业顾问通过磋商，客户确定意向房产）;

2、内勤人员确定销控（内勤人员查询电子销控，并确定房产状态）;

3、客户确定房源后，置业顾问持客户夫妻双方身份证、户口本（如家庭成员孩子未满18周岁，需提供孩子身份证号），由内勤人员查询客户房产明细(通过天津市商品房管理系统查询购房人及家庭成员房产明细，确定是否符合限购政策);

4、家庭成员购房情况核实后，由置业顾问核算房源价格明细。

1）、按揭首套购房首付三成,执行基准利率，二套购房首付六成,利率上浮1.1倍；公积金首套购房首付三成, 二套购房首付五成,利率不变；按揭公积金组合贷款,首套购房首付三成, 二套购房首付六成(按揭部分利率上浮1.1倍)。

2)、如果之前有贷款未还清,不能贷款,必须还清后才可贷款.3）、如有不良贷款记录，银行不批予贷款。

5、核算清楚后，客户认购意向房产，由置业顾问到财务领取《认购单》且签字登记。

6、由置业顾问填写《认购单》、《置业计划》完毕，且跟客户说明《认购单》、《置业计划》上的各项条款内容。

7、客户确认后，由客户签字、按手印。

8、由置业顾问将《认交购单》、《置业计划》交给内勤人员，内勤人员核对《认购单》、《置业计划》及销控。

包括：房号、面积、单价、总价、补款期限、契税（房款3%）、维修

基金(1%)、产权登记费80元、地下室等相关费用。

5、再次查询客户房产明细(通过天津市商品房管理系统查询购房人及家庭成员房产明细，确定是否符合限购政策);

6、由置业顾问带领客户去财务缴纳认购金（现金2万）(经上述一系列核实无误后，再由置业顾问带领客户去开发商缴纳认购金且在《认购单》上加盖合同章;

7、认购成功、录入销控(内勤将一式三联的《认购单》、《置业计划》的粉联交予客户，白联交予开发商，黄联我公司留存。同时将客户信息及时录入销控，避免错售);

8、客户认购成功后，由置业顾问在前台为客户领取一张购房须知。注：因为限购政策，客户在认购后将得到一张《购房须知》,写清交房款时所需要携带的证件资料;

9、在缴纳房款期间，由置业顾问以短信的形式，发送《购房须知》(为避免客户7天后交纳房款时忘记携带证件，我们又编辑一条短信，以温馨提示的形式发送给客户);

二、签约部分

1、客户补交房款时，由置业顾问核对证件（身份证、户口本、结婚证），并对此些证件复印一份，填写《家庭成员情况申报表》。外地人购房还需填写《缴纳证明承诺书》。

2、由置业顾问带领客户到财务室缴纳房款，并把此些证件交给财务再次核实（身份证、户口本、结婚证原件及复印件），《家庭成员情况申报表》填写情况等。

3、证件核实完毕后，由内勤人员打印《交款确认单》(根据客户的《认

购单》、《置业计划》身份证件填写并打印《交款确认单》，交予置业顾问及客户核对，核对无误后，由置业顾问、客户和内勤人员签字确认。

4、打印《缴款通知书》(内勤登陆天津市商品房销售管理系统，根据《交款确认单》打印《缴款通知书》；

5、客户刷卡缴款(根据《缴款通知书》编号，输入监管pos机；客户刷卡交纳房款；

6、房屋契税、公共维修基金、地下室费用现金缴纳至开发商财务部，并开据收据。

7、封闭销控(客户交完房款后，再次确认销控，最后封闭销控)；

8、由内勤人员在天津市商品房销售管理系统上签署打印合同。

9、完毕后，由置业顾问准备一式五份的小区总平图、户型图、交付标准、补充合同进行《商品房买卖合同》的打印装订。

注：总平图和户型图需要用红笔标记相应的楼号及户型； 补充合同第一页由置业顾问填写客户及房屋信息。

装订完毕后，置业顾问需填写《委托书》、《产权登记证明》、《物业临时管理规约》及《居民购买家庭住房确认书》。

单身客户需填写《婚姻状况承诺书》。

如房屋配有地下室，还需填写一式三份的地下室使用协议。

10、由置业顾问协助客户签署《商品房买卖合同》、《物业临时管理规约》、《委托书》、《婚姻状况承诺书》并按手印。

注：总平图和户型图需客户按骑缝手印；

补充合同的第五页需客户本人签字按手印。

11、留下客户证件资料（夫妻双方身份证原件及复印件、户口本原件及复印件、结婚证原件及复印件）；

注：单身客户购房，还需在民政局开据《单身证明》。

离婚客户购房，也需要在民政局开据《无再婚证明》，如无离婚证，必须提供《离婚协议书》或者《法院判决书》。

外地人购房需提供一年完税证明，并填写《缴纳证明承诺书》，签字确认；

12、置业顾问合同整理完毕后交予权证人员，并进行登记。

13、由权证人员审核，审核无误后，交给房管局进行备案登记。注：周一至周五为房管局办公时间，一般情况下当天备案，第二天可取身份证、户口本、结婚证等相关证件。预告登记证明在登记备案后7个工作日后可取。

14、房管局备案登记完毕后，由权证人员打印取件通知，交给置业顾问。

15、由置业顾问通知客户必须携带置业计划、认购单、房款和税费收据来换取正式票据。

16、由置业顾问带领客户取件，填写取件单，并由置业顾问和客户签字确认，交给内勤人员再次确认。（注：身份证、户口本、结婚证领取，需在登记本上客户签字确认。）

17、存档(审核完毕后，由内勤人员进行入柜分类存档保存)；

18、如贷款客户，置业顾问需给客户提供建行、农行、农商行等相关银行的收入证明。（单身一式两份，夫妻双方一式四份，并盖单位公章及准备贷款所需资料）。

19、根据客户按揭公积金贷款情况，由备案人员带领客户去建行、农行等银行办理相关手续。

20、贷款完毕，客户去银行领取贷款回执单，交予置业顾问，复印一份存档，换取贷款正式大票。

21、交接(由内勤人员将归档合同交接给开发商进行保存)。

第四篇：认购签约按揭流程

销售按揭流程

一、销售流程

1、客户选房认购

2、查询征信

3、征信通过后，签约工作准备并收集客户按揭资料

4、缴交首付款及他项费用

5、签订合同及备案证明

6、合同备案

7、填写契税封面及申报表并缴交契税

8、银行按揭签字及客户缴交保险费

9、银行贷款审批

10、办理房管抵押手续

11、银行放款

12、通知客户领取相关放款资料

二、按揭流程---商业贷款

（一）签约前收集客户资料具体清单如下：

1、个人住房借款申请表 1份（贴上借款人的照片）

2、同意抵押声明 1份

3、贷款划付授权书及还款委托书 1份

4、中行信用查询记录表 1份

5、诚信保证书 1份

6、借款人与配偶户口本首页及所在页的复印件1份

7、借款人与配偶有效身份证复印件1份（身份证复印一定要同一张复印正反面）

8、借款人婚姻证明（结婚证复印一定要同一张复印一本结婚证2页，未婚的要提

供村委会开的未婚证明加盖计生公章，离婚的要提供离婚证和村委会开的离婚未再婚证明加盖计生公章

9、借款人夫妻收入证明各1份（统一用中行的收入证明格式，需用黑色碳水笔写）

（1）有单位的客户由客户到单位盖章

（2）无固定收入来源的客户，用所在银行的存折或卡的流水帐，卡打印出来的要加盖银行公章

10、首付款证明（解款单、发票复印件）、中行还款帐号（存折复印件）注：一定要在送

件去银行之前提供过来

11、借款人近期一寸相片一张

12、申请人和配偶（抵押人配偶双方）均需到中行面签相关合同文本，借款人需办理贷款

期限内的综合保险

13、需提供的材料要带原件，原件核对后均退还（夫妻双方均需到场面签）

三、按揭流程---公积金贷款

（一）金贷款应提供资料如下：

1、个人住房贷款申请表一式二份；

2、申请人及配偶（或共有权人）的身份证明复印件一式二份；

3、婚姻状况证明复印件一式二份；

4、户口本复印件一式二份；

5、由单位提供的申请人及共有权人的收入证明原件及复印件各一份(统一格式、要求盖单位公章)；

6、产权抵押保证书一式二份；

7、承诺函一份；

8、首期付款票据复印件一式二份；

9、经房地产交易所备案的购房合同复印件一式二份（由开发商盖核对章）；

10、申请人及共有权人征信报告

11、申请人及共有权人公积金贷款与缴存不在同一管理部的，由公积金缴存地公积金管理部出具在当地无贷款及无公积金质押证明；

12、由单位提供的申请人及共有权人公积金缴存证明原件及复印件各一份（统一格式、要求盖单位公章）

13、房管局开具的房屋信息证明。

第五篇：会议邀约、成交及跟踪流程

会议服务系统流程

一、会议前的邀约

根据每次活动会议的主题邀约意向客户——塑造活动或主讲人价值【参照邀请函】——找出客户的问题——从问题中挖掘痛苦——有痛苦才会有需求——再次塑造价值——邀请加入！

二、会议中的服务及成交

◆到场交流，建立信赖感：

1、问候：您好！请问您贵姓？

2、交换名片认识。

（注：1.与客户沟通交流要注意时间分配；2.注意交换名片的礼仪）×总，您好！我叫××，这是我的名片，和您交换一下！

（如对方没带名片，可让对方在空白便笺或备用名片上签名留下电话。“很高兴得到您的亲笔签名，谢谢！”）

◆专业发问，了解客户——（是否为企业经营决策人、问题及需求、企业经营规模）：

1、×总，我对您这个专业真不了解，您公司主要经营什么产品？产品有什么功能？是生产还是销售呢？

2、今天您这边是来了×位，分别是负责哪一方面呢？

3、企业是您个人投资还是和几个朋友一起合作呢？

4、公司现在有多少员工？中高层管理人员有„„？

5、企业经营中遇到了哪些障碍，您今天最想解决的问题是什么呢？

6、现在最想听什么课呢？哪个老师的课呢？

(如果时间允许，还可以了解对方：是哪里人？业余时间有什么兴趣爱者好„„)◆塑造沙龙活动及价值：（见《邀请函》。）◆现场成交

1、在会议现场，观察客户投入度（是否记笔记，点头认同等）重点关注。

2、关注意向客户，互动交流时多引导客户写下企业问题。

3、课后如有对某老师感兴趣，要引导客户私下去交流，建议客户不要错过机会，建议和副总一起报名学习，多赠送礼品和课程权益，可以约某老师进企业亲自指导等。（前提是先报名总裁班）

4、现场以收款为原则：

◆快速签单——逼迫式成交

●※总，您今天打算报几个呢？

●※总，您看我们李总已经报名3个了，您怎么还这么犹豫啊！赶紧先报两个吧！

●※总，学习是最有价值的投资，我把报名表填写好了，您签字就可以了！

●※总，您今天可能会责怪我，但是我相信您加入我们总裁班后一定会感谢我的，为了让您更成功，哪怕您今天责怪我，我也不在乎！

——●逼迫式销售成交要语速快，态度热情饱满，让客户跟着你的思路走！

●全是封闭式问题，不给客户留时间考虑！

●至少保证逼迫客户的时间达5分钟，被拒绝7次以上，才可以转到顾问式销售方法！

1）现场一定要收到钱，如果客户说没带现金，怎么办：

——大老板谁出门身上带现金啊，有没有带卡？（微笑欢快语气）——“没带卡？”

——※总，您开玩笑吧？把您钱包给我看看，骗我的吧？ ——“卡里钱不够”

——※总，今天活动这么优惠，先交定金，留500元请我吃饭好了 ——“没带钱”

——※总，是不是您今天带钱就一定会报名这个班呢？ ——“是的”

——您是认真的吧？不是开玩笑吧？

——这也怪我，忘记告诉您现场有这么多优惠，今天报名最合适，我先偷偷地给您垫上，占个名额。◆注意细节：

会议营销——必须在现场帮助客户做决定（敢于成交）

三、会议后总结及跟踪：

◆在工作中对所有的意向客户建议最好加私人QQ或者微信。

1、统计分析市场部每人活动邀约人数与实际到场参会人数，分析参会人数的质量和意向程度（根据名片及网站搜索确认）。

2、分析参会的意向较强客户，进行重点分析和跟踪。每天跟进，明确市场部人员重点客户的跟踪情况。（根据具体客户抗拒点整理话术参考模板）◆中途离开的客户： ◆最后离开的客户：

3、分析参会的非重点客户——先短信跟踪赠送账号，然后电话直接切入主题要求成交，问对方对浙大EMBA班级怎么看？是否考虑加入少伯会？送张报名表过去？如果对方意向不强，可长期跟踪联系参加各种沙龙活动。

【短信参考模板】感谢各位参加“少伯会抱团打天下”的沙龙活动，现场送出的全年48天网络学习卡发放给大家，请添加我们的少伯会微信公众账号：yingxiao536，并向我们公众账号发送姓名，我们在微信上赠送每家10个员工免费学习账号。我是XX，我的联系电话是————

◆对已邀约但未参加沙龙活动的客户跟踪：

——先短信跟踪，再打电话了解其想法及重点客户约拜访。

【短信参考模板】XX总您好，您X月X日，未参加我们举办的“少伯会XXXXXXX活动”真的很可惜。我们现场参会6位秘书长，这些秘书长是我们少伯会的指导顾问，资源整合中心的指导顾问。沙龙活动现场直接对接资源，场面非常火爆！很多企业家都反映收获很多，希望多举办此类活动。„„„

活动现场有礼品相送，我特意为您准备了现场赠送的《营销动态与研究》杂志一本，您看下周X方便吗我去拜访您，详细聊聊我们浙大研修班以及少伯会能给您提供哪些帮助？

——短信后，稍等些时间再电话联系，参考短信内容强调重点，试探客户的感兴趣程度，如果意向强，公司实力尚可，具有决策权即争取拜访。

——如意向一般，告知下次有活动再邀请您，一定要参加哦！（长期维护）◆参会但无人邀约的客户跟踪：

——以客服的名义打电话，首先表示感谢参加本次沙龙活动，直接要求成交：您感觉我们浙大研修班如何？是否考虑加入少伯会？我给您送张报名表过去。如对方不感兴趣即放弃！

◆每次活动结束后，要求每个人及时写总结，分析不足的地方，以后活动中不断改进。

华文教育市场部

2013.9