保险产说会各阶段说明话术

第一篇：保险产说会各阶段说明话术

说明会参考“话术”Post By：2009-2-13 9:58:

41会前邀约话术Ⅰ

一、产品说明会形式（新产品推荐、促成签单）的会前邀约话术：

针对已作过险种沟通说明的准客户——

1、××先生（小姐），我们公司将于**时间**酒店举办一场“家庭理财与你相约”的说明会，届时将邀请理财专家在投资理财、合理避税等方面为客户作讲解，同时我公司领导也会推荐上次我介绍给您的那份保险。在这么大型的聚会上，有很多像您这样成功的人士一起交流，你们可以交流一下各自成功经验。届时有空一起出席吧？(电话邀约)

2、业务员：—李先生，你好，是这样的，上次我曾经跟你谈过关于你家庭保障的问题，你也一直在考虑之中，我想这也许是我讲得还不够清楚，使你心中还有一些疑问没有解开。刚好，我公司准备在本周六下午于XX酒店举办有关家庭理财讲座，这次讲座专门请了一位资深的理财专家为嘉宾进行现场指导，我想可以很好地解答你心中的某些疑问，同时你还可以在会上认识各界精英，结交到一些和你一样高素质的人，你可以与他们做做交流，看看他们能够给你什么样的意见和建议。你看我今天下午把《邀请函》送到你那里，还是星期六下午2：00我在XX酒店等你怎么样？

针对老客户——

3、××先生/小姐，你好！今年是我公司营销走过的第十个年头，去年实现保费收入

5.6个亿元，占XX寿险市场的70%，连续十年在XX保险同业排名第一，这一切离不开广大客户对我们的信任与支持。为答谢广大客户的信任与厚爱，我公司特于**月**日晚上**点在XX酒店举办一场客户答谢会，准备很多丰富的节目，与客户同乐。同时，我们也邀请了理财专家为贵宾作理财讲座，希望对你的事业有所帮助！而你是我公司的重要贵宾之一，当然也在邀请之列。这是您的请柬，到时我过来接您，好吗？(面见客户邀约)

4、陈先生，您好！很久没见了，最近忙吗？我们公司过几天搞一个VIP客户答谢会，邀请一些高层次的客户聚在一起沟通一下，吃顿饭，还有请了金融专家讲解一些投资

方面的问题。您们家买了那么多的保险，应该多了解我们保险公司的运作以及最新的发展情况。这是您作为我公司贵宾客户所享有一种服务。我想借此机会跟您见个面，到时我准时在酒楼等您，跟您约定了。(电话邀约)

5、陈女士，很多谢您一直支持我的工作，使我业绩不断进步，现在由于我的业绩突出，公司奖励我两张晚宴券，宴请VIP客户参加，我最希望能和您一起参加，分享我的快乐！也同时让你了解我公司最新的发展情况及最新的产品，至于是否决定加保并不重要，重要的是作为忠诚的客户你有权利去了解。(面见客户邀约)

6、尊敬的客户，您好！告诉您一个好消息，自04年底我们公司在香港纽约成功上市和成功进入世界500强以来，经过去年一年的运作以及您们的支持，我们公司取得了不错的成绩。为此我们公司举办了一场隆重的VIP客户答谢会，我也很荣幸获得了一个带客户的名额，我想来想去觉得还是请您去参加是最适合，一直以来你都非常关心我们公司的发展，特别是最新的资讯和产品，所以我今天给您送请帖来了，希望您一定要赏脸。(面见客户邀约)

7、陈先生，很多谢您一直支持我的工作，前两次约你参加公司的答谢会，你一直很忙，我知道你对投资理财还是比较感兴趣，刚好这次有这方面的理财讲座，你可千万不要错过，我特意为您准备两张票，你看，我和你一起去，还是我在酒店等你？(电话邀约)

8、业务员：王先生，你好，现在方便打扰你2分钟吗？不知道您星期六下午有没有空？（有什么事吗？）

—是这样的，我们公司将于星期六下午在兴中大厦举行一个理财新产品推介联谊会，专门邀请一些高素质的客户参加，我觉得在我认识的人中，你是个比较有头脑的人，对保险也总有你独到的见解，而且你那天晚上也没什么事，所以我想请你参加这个聚会，你看我什么时候给你送请柬过去？是现在方便还是下午3点的时候？(电话邀约)

二、讲座形式（准客户开拓、服务增值）的邀约话术：

1、陈先生，最近我公司在搞客户服务活动月，本周六下午在国际会展中心举办一场“亲子教育讲座”，届时将邀请一位资深的高级教育顾问为大家分享有关子女成长的关注问题，我想对你辅导小孩方面是很有帮助的，同时，你有哪位朋友适合跟你一起来呢？（转介绍、积累客户）

2、陈女士，三八妇女节就要到，我公司将在本周六下午举办一场专题讲座，特别邀请了一位家庭心理高级顾问来分享，主要是为妇女在遇到子女教育压力、经济压力、家庭磨擦等方面如何进行解压和处理指导。我想对你是有一定帮助的，你有那些好友一起带来吗？（转介绍、积累客户）

会中沟通话术Ⅱ

一、产品说明会形式（新产品推荐、促成签单）的会中沟通话术：

1、业务员：客户先生，你觉得刚才的讲师讲得怎么样？

（客户答：讲师谈到资金如何分散投资，我感觉还是不错。）

业务员：那你很认同专家的建议，那请问你投资多少万？十万还是二十万？

２、（针对有小孩的家长）孩子是我们的心肝宝贝，我们有责任为他将来的教育做好准备。在目前生活稳定的日子里，我们每天存点钱，是不会影响我们的生活品质的，却能产生意想不到的效果：一是让自己养成储蓄的习惯，节省了一些无谓的开支；二是我们可以保证自己孩子接受良好的教育，将来比我们更出色；三是可为我们的家庭多一笔额外的收入，你觉得对吗？请问你投资十万还是二十万？

3、业务员：?“红姐，你的感觉怎么样？”

（还可以）“您还有什么地方不太明白吗？”（“有…”要及时解答/“还是挺清楚的”继续下一步）

“那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”（拿出投保单）

（我还要好好考虑！）“您是考虑什么问题呢？是投保多少的问题吗？”（我还要好好计算一下是否划算）“刚才我们的专家不是都帮你测算过了吗？与其让家里的闲钱在银行里贬值，还不如让保险公司帮你创造更高的收入，更何况你还可以得到这么高额的保障，请问如果买保险的话，你打算是让谁做受益人？”

4、客户：“我现在还不想买保险！”

业务员：“我很理解你的心情，当要决定买保险之前，往往要考虑很多，但今天到场的很多客户也投保了，你想知道是什么原因吗？因为他们确实认同买这份保险是为了家人的幸福和将来有个保障！

客户答：“我做不了主，要回家跟我爱人商量一下”

业务员：“对，这对于一个家庭来说是一件大事，应该和爱人好好商量一下，但我们可以先填写投保单，我先帮你拿到公司去核保，看看能不能买这个险种，你看受益人是不是写你爱人的名字？”

二、讲座形式（准客户开拓、服务增值）的会中沟通话术：

陈女士，你对这次讲座感觉如何？明天公司会有一份《客户意见反馈表》要求我送交给你填一下，到时麻烦你好吗？（略）

会后跟踪话术Ⅲ

一、产品说明会形式（新产品推荐、促成签单）的会后跟踪话术：

催款话术

您好，是王大明先生吗？我是中国人寿保险股份有限公司XX分公司客户服务中心的核保员，我姓张，非常恭喜您为您的家人储蓄了鸿鑫分红保险3万元，您的所有资料已经录入电脑通过了核保程序，但是我们发现您的存款还未到帐，您看是您亲自到公司来存呢？还是委托我们业务员到府上一同办理？~~~~~~~

那么好吧，我就通知黄小娟下午三点半到您那里去，谢谢您的支持，再见！１、对于现场签单，进行及时追收划帐的话术 业务员：红姐，昨天晚上占用

了你那么多的时间，真不好意思，我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理财计划，也非常感谢你对我工作的支持。

昨天晚上我们签的这份投保单经过公司核保人员的初步审核，基本符合要求，但如果要进一步明确是否可以核保通过，还要先交了保费然后才能进行，您看是不是先把保费交上？

2、对于现场签单，但没有及时回收的客户

业务员：客户先生，非常感谢你对我工作的支持，也感谢你为自己作出英明的选择而高兴，对了，公司刚才通知我，你的保单已顺利通过初审，麻烦你这两天抽时间去银行办理一下手续就可以。

3、对于现场没有签单，只是来听听的客户。

业务员：请问一下您听过我们公司的理财讲座后感觉如何？这次会议介绍了我们公司的背景及上市的相关信息能让您听明白吗？（明白了）哪么这款鸿鑫产品您觉得如何呢？非常感谢您花了一下午的时间来了解我们公司，您的意见和建议对我们来说很重要，希望您能继续关心我们公司的成长，多给我们提一些宝贵的意见。我会随时将最新的讯息传递给您。

4、对于现场没有签单，但要回家和家人商量的客户。

业务员：客户先生，非常感谢您花了一下午的时间来了解我们公司。我相信你对我们公司的实力和股改上市后推出的鸿鑫险会有一定了解，我也知道你是一个非常尊重妻子的好男人，不知道你为她们投资一份这样的保险，她们认为如何，我相信你太太一定会同意你这个决定，因为您是为你的家庭增加多一份收入的保障。我为您专门设计了一份计划书。你看明天上午有空，还是下午有空？

5、对于答应赴约，但最后未到的客户

业务员：王总，您好，那天晚上我在会场门口等您到8：30分还看不到您，电话又打不通，真让我急死了，您有什么事？需要帮忙吗？

客户：真不好意思，我临时有点事，所以不能去！

业务员：是这样的，我想把昨天讲座的一些资料送到你那里，听取一下您的见解和看法，今天下午3：00方不方便？

第二篇：产说会邀约话术

产说会

1、会前邀约话术

第一次会前电话邀约：产说会的铺垫

A：你好，**先生/小姐吗？ B：是啊，怎么了？什么事情？

A：你好，先祝你生意兴隆、身体健康、家庭幸福。B：谢谢。A：是这样的，（1）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，我们特别为新老客户举办的理财沙龙活动，时间是星期X上午九点，地点在我们单位会议厅，所以我诚意邀请你参加，希望你能抽空参加，我会感到很荣幸的。

（2）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，专门请专业人士为您这种高素质事业有成的客户在我们单位召开家庭理财沙龙，目的是为您提供更多的投资选择，您看您星期六上午有空吗？

（3）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，我们特别为新老客户举办的理财沙龙活动，您星期六上午带着妻子或先生一起来参加我们邮政的这个家庭理财沙龙，或许可以在消暑的同时获得一些理财咨询，这没什么不好。您看您有时间过来吗？

（4）现代人都喜欢多了解一些理财的方法，刚好我们邮政银行要在这个星期六举办一次家庭理财沙龙，或许对您的选择会有所帮助。

（5）您以前一直说迟早要投资理财产品，可能就是对众多的理财产品很难作选择，这个星期六刚好邮政要在办家庭理财沙龙，我非常希望您能来参加，可以让您了解

（6）我行将在X月X日举办盛大的贵宾客户答谢会，到时将邀请我行贵宾客户参加。这次答谢会的规格非常高，名额很有限，不知道那天您有没有空？您要是确定那天有空的话我现在就帮您报名好吗？ 第二次电话邀约：正式邀请

**先生/小姐，您好！我是邮政银行XX支行客户经XX，之前同您通过电话的，我们的答谢会定于XX月XX日下午XX点在XX酒店召开，我们特别邀请了一位具有丰富投资理财经验的理财规划师讲述最新的一些投资理财方法，重点是家庭理财中资产的配置和养老等规划，以及如何运用好保险规避投资风险。这次答谢会在XX酒店，规格非常高，参会名额有限，因为您是我行多年的贵宾客户，所以我们诚挚邀请您出席本次答谢会，会中还设有多重抽奖活动。请您到时一定参加，我会在一楼酒店大堂恭候您。第三次电话邀约：会前一天再次确认

**先生/小姐，您好！我是邮储银行XX支行的客户经理XX，我们再次与您确人明天答谢会的时间是：明天下午XX点在XX酒店，我会在酒店一楼酒店大堂恭候您的光临。第四次短信通知：产说会当天发送

温馨小提示：尊敬的中国邮政VIP客户，*月**日气温***度，紫外线属中等，白天天气晴朗，阳光明媚给您带来好心情。********（主题）**支行***将于**日下午14：00在**大酒店**楼宴会厅**（地址:*******）恭候您的光临！（联系电话：135109*****）。

2、会中促单话术

A：“不好意思哦，没有阻你的时间吧” B：“没关系” A：“你觉得老师讲得怎样？你觉得还有哪个环节讲得不够清楚的？”

B：“挺好的”

A：“其实这种投资不错的，收益高，而且复利计息，收益透明公开，还有风险保障、稳赚保本！，你做10万还是20万呀！”。注意事项：

假定同意:不要再问“你做不做” 促成之问:你做10万还是20万呀? 连带行动:填写投保单+转帐授权书+存折复印件+身份证复印件 收款黄金话术:左口袋的钱放在右口袋，帮你开多一个现财帐户

3、会后感谢和现场有签单的追踪话术

A：您好，请问您是XXX先生/小姐吗？ B：你好，你哪位？

A：我是***，感谢您参加了我们的活动，我们希望向您做一个关于理财沙龙活动的反馈咨询，并借此来提升我们银行的服务水平，所以希望打扰你几分钟，为我们做一个短暂的反馈，请问您现在有空吗？

B：可以，请说。

A：请问您参加了XXX的理财沙龙后，觉得我们在会议组织上还有什么地方需要改善的吗？希望你能多提宝贵意见。

B：没有，这个活动做的挺好的。

A：感谢您在活动现场对我们工作的大力支持，投资了我们的理财产品，也获得了我们单位送出的礼品，这款产品是我们邮政推介的优秀的投资理财产品，曾荣获中国十大优秀投资理财产品称号，您非常有理财眼光和远见，希望通过这个理财产品去为您累积更多的财富，同时也希望您继续支持我们的工作，方便时能介绍二个朋友来了解一下这个产品，祝愿您在财源广进，身体健康。

B：谢谢。

4、会后感谢和现场未签单追踪话术

A：您好，请问您是XXX先生/小姐吗？ B：你好，你哪位？

A：我是***，感谢您参加了我们家庭理财沙龙，我们希望向您做一个关于理财沙龙活动的反馈咨询，并借此来提升我们银行的服务水平，所以希望打扰你几分钟，为我们做一个短暂的反馈，请问您现在有空吗？

B：可以，请说。

A：请问您参加了XXX的理财沙龙后，觉得我们在会议组织上还有什么地方需要改善的吗？希望你能多提宝贵意见。

B：没有，这个活动做的挺好的。A：感谢您在活动现场对我们工作的大力支持，虽然您还没有投资我们推介的理财产品，如果您考虑好之后投资也可以获得了我们单位送出的礼品，现在我先保留好礼品给您，这款产品是我们邮政银行推介的优秀的投资理财产品，曾荣获中国十大优秀投资理财产品称号，我们卖得很火爆购买的市民很多，您是一个非常有理财眼光和远见的人，希望您能拥有那么好的理财产品为您累积更多的财富，同时也希望您继续支持我们的工作，方便时能介绍二个朋友来了解一下这个产品，祝愿您在财源广进，身体健康。

B：谢谢。

第三篇：产说会通关话术

产说会一揽子话术

（通关课题）

通关要求：语言流畅，表情自然，内容不能变型。

电话邀约

一、您好，是X先生吗？：

新年好，我是太平洋保险公司长安客户服务(专员)经理XXX，公司专门派我来为你提供服务，昨（前）天，我们公司发了信息给您，诚意邀请您参加《中国太保庆上市感恩客户答谢会暨新产品发布会》，我现在跟你定一下时间把票给你送过来。

二、请问您是1月6日，还是1月13日哪天晚上方便一点？我要帮您预定几个座位呢？

异议处理：

1、你怎么知道我电话？公司分配我的，是市政府派的，因为市政府要加大保险宣传力度。

2、我没时间。没关系，以后有机会再约你，打扰你了！祝你鸿福年年！

现场确认： 1.顺利到场: A: 陈总,您好!您现在到哪里了?我已经在莲城酒店门口恭候您的光临!B: 我已经出发了,15分钟后就能到了.A:：好的,那我再给您确认一下地址好吗?长安莲峰路莲城酒店,我在门口等您,不见不散.2.异议处理: A:陈总,您现在到哪里了?我再次和确认一下地点 B:我今天没空,有个生意要谈….A:这样的,陈总,您是我最尊贵的客户之一,我们这次太保上市客户答谢会的门票非常难得.我也是经过申请才获得两张门票,而且在现场不仅有专家理财知识分享,文娱节目表演和抽奖,同时还有机会投资中国太保的原始股,同时认识各行各业的成功人士,我们老总也特别嘱咐我一定邀请您过来,您看能否抽出您宝贵的时间呢? 我在莲城酒店门口恭候您的大驾光临!不见不散

促成五句：

第一句:X先生，关于这项理财产品，您看还有什么问题吗,我现在可以帮您分析和规划一下，因为投资理财是一项长期规划，对家庭相当重要，一定要合理!第二句:如果没有问题,那我们先确认一下认购书，简单办理一个认购手续，赶紧先把您的财神请回家，今年一定会财运滚滚到!第三句: 陈总,你看您的受益人是写您太太还是您儿子呢? 第四句：陈总,您看您是投资50万还是30万? 第五句: 陈总,您是现场刷卡,还是转帐?请在这里签字….

第四篇：产说会当场促成经典话术

产说会当场促成经典话术

1.你觉得的我们的讲师说得对吗？

2.如果你想考虑保险的话你是关心你的养老呢还是关心你小孩子未来的教育，还是考虑投资理财呢？

养老：的确是这样我们都希望我们的老年生活得非常好，陪老伴喝喝茶，钓钓鱼，但是前提是我们要有充足的养老费用我们不希望像灯片中的那位老人的晚年生活，有时侯我们靠子女是对的但是他可能会有小孩，小孩的费用都让你儿子或者是女儿感觉压力非常大他们已经非常不容易了，再说了晚年生活要是遇上什么个病痛的这对于我们来说更加雪上加霜了。我想问一下你现在有多少为晚年储备下的养老费用，像灯片里面说的要是每天吃三顿饭从60岁一直到80岁这20年的时间一共需要20万多对于我们一个普通的家庭来说是非常大的一笔开支你觉得我说得对吗？说以养老越早越好，像您这样的年龄最适合买我们的这个永福人生了，再加上一个如意宝又有养老功能又有10多万的意外保障可以说是最全面的了你一家子人都受益而且缴费不高每年4千算下来每天才几块钱也就是你一包烟钱。每个人都有积累财富的目标，可我们买房买车，总也达不到积累的目标，只有人寿保险能使你积累一笔财富。你有了这笔财富养老就不用愁了！你要是想花的话可以拿出一部分花，即使你拿不出来你的小孩也会很孝顺地养你老。你是一家之主你对家庭的贡献最大，为自己积累一笔财富也是应该的。你是我非常要好的朋友我也希望你晚年生活生活得非常好才给你介绍这个产品，让你来到这个产说会我是对你未来晚年生活负责的人，你说对吗？我不是要求你一定要买但是我希望你过得好，买不买那是你决定的而说不说是我是否对得起良心对的起朋友的。好那你身份证带了吗？（促成）

教育：的确是这样的，我们想孩子望子成龙望女成凤，这前提是有很好的教育，很好的教育才能让我们的孩子站在一个更高的平台上现在是21世纪比不得我们小时候生活得年代什么都需要知识，连赚钱赚得多的人大部分都是用知识在赚钱，去哦们希望我们的孩子有出息有钱，说得小一点呢就是以后很好的孝敬我们说得大一点呢就是对社会对国家用用的人，但是现在好一点的教育机构像清华，北大每年学费书费生活费每年都需要2万多4年下来股价要用你的8，9万元加上高中的费用估计要花你的11，2万，你现在有几岁？看你的小孩子那么聪明以后一定会上重点高中重点大学，我想请问你一个问题你爱你的孩子对吗？那你为他准备下一笔读书的费用了吗？要是没有那今天这个险种可以强制帮你为孩子存下一笔教育费用，到时候你就不用为你孩子考上好的学校发愁了，要是孩子不读书为他准备下一笔做生意的钱也是好的，这样孩子在他真正董事之后才能感觉到你的爱你的伟大。你看你是今天就开始准备好呢还是在孩子大了之后准备好呢？（促成）

投资理财：（大客户）你知道成功人士有三个目标会赚钱，一辈子富裕，世世代代富裕这才是成功人士的三个目标，你的确会赚钱，可能这一辈子你都会非常富有但是你想过一旦遗产税出来你的财产大部分都要上税，这不是不可能，两会已经把遗产税提起草案了到时候你只有很少的一部分资产留给你的下一代，逃不出富不过3代的哲言。赚钱真正实现3步，创造财富，保全财富，转移财富。保全和转移财富你真正的想过没有，一旦你的生意发生风险血本无归的时候你想过你的家人和你的孩子没有，李家成说过所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。其实做任何生意都是有风险的，比如企业一般运行的情况是企业创造利润扣除很少的一部分开支，然后用利润追加成本，再创造利润再追加成本不断地雪球式的滚动，但很少人会想到抽出很少的一部分来投资到别的地方比如房产和其他一些可以保值增值的基金或者是保险上，一旦企业链中间出现问题的时候整个企业就会处于一种危困的状态，解决这些的话需要现金流，只好到银行贷款，但是企业在最危险的时候银行给你带款它也存在风险是不会给你带的，那怎么办呢辛辛苦苦一辈子的企业一下子在晚年的时候没有了，但是我们换一种方式把每年的利润的10%左右买成商业保险，到时候如果企业一旦发生风险，坏一点的话就算是在危困得状态也可以拿保单抵押贷款，更坏一点的话你还有一份晚年的保障，不至于什么都没有，把一部分流动的资产变成不流动的实际上是降低企业的风险的最好办法。

第五篇：产说会电话邀约话术

产说会电话邀约话术

电话邀约：

 您好，请问您是***先生/女士吗？我是新华保险公司客服。（语速加快）您好，打扰您几分钟好吗，恭喜您被我公司优秀员工 推荐，在全县几百名客户中被幸运抽中，获邀参加我们公司隆重举办的 “迎新春客户联谊会”，机会难得！会议将在1月6日（星期日）上午9:30在龙城酒店召开。请问您有时间参会吗？  客户：有时间可以参加

 谢谢您的支持，我们将请优秀员工***把请柬给您送过去，您看是明天上午还是下午？届时请您本人凭请柬参会。周日上午9：30，我们在龙城大酒店一楼宴会厅期待您的光临！ 客户：好的

 非常感谢您对我们工作的支持，祝您家庭幸福，万事如意！再见！

客户：我考虑、考虑

*先生/女士，因为本次活动想要参加的嘉宾非常多，座位有限，您考虑一下，晚点我们再次向您确认一下，您看好吗？

客户：没时间

 ：*先生，我们这次活动真的很难得，您看能否调整一下时间？因为本次名额十分有限,您不来，实在太可惜了。您调整一下时间，好吗？

 客户明确回答：无法参加

 请您确认一下，如果确实无法参会，您将失去一次多重抽奖和领取礼品的机会，您看能否调整一下时间？ 客户：不确定呀

因为本次会议座位有限,我们必须提前确认并为您安排座位，明天早上9:30我们再打电话向您确认一下，好吗？

客户：好的

 那明天我们再联系你，非常感谢您对我们工作的支持！客户：实在不能参会

 那恰好有位客户非常想参加本次活动，我们将把您的名额调整给他，您看好吗？

感谢您对我们工作的支持，祝您家庭幸福，万事如意！再见！（5）跟进电话：

“*先生，您好！我是新华保险公司客服。能打扰您1分种吗？ 请问：您是否已经收到公司的请柬？ 客户：是的，收到了。

*先生，因为本次活动很多客户都想参与，但座位已经安排完毕，所以我们想再次同您确认一下，明天您是否可以准时参加？

那好，明天上午9：30，我们在龙城酒店一楼大厅恭候您的到来，请您记得携带请柬哦。非常感谢您对我工作的支持，再见！