客户经理日常反洗钱职责要点（精选五篇）

第一篇：客户经理日常反洗钱职责要点

客户经理日常反洗钱职责要点

一、对客户的尽职调查和身份识别

客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查，主要包括以下方面：

1、多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件，方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等，内容包含但不限于如下：

（1）机构名称

（2）主要营业地点

（3）分支机构营业地址，如果适用）

（4）联系方式（电话号码，传真号码及电子邮箱地址）

（5）税务登记证号

（6）公司文件（注册证，公司条例，章程）

（7）执照，证明或证明客户依法成立文件的名称，号码及有效期限

（8）控股股东，实际控制人，法定代理人和被授权人的姓名

（9）业务的性质目的和范围

（10）组织代码

2、了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性。

3、考虑到客户的惯常居所或营业地点，如果其不在分行服务区域内，询问客户在本行开户原因。

4、确认授权开户人的身份。企业账户的授权签署人应亲自开户，在客户经理在场的情况下，在客户信息及签字样卡和签名规则卡上签名，以尽可能确保签名有效。

5、如果授权签署人不能亲自到场，客户经理和营运人员经授权应特意拜访上述客户并当面签署签字样卡。

二、客户风险等级划分

基于了解的上述客户信息，按照《客户风险等级划分指引》的标准，对客户进行风险等级划分，划分结果作为业务准入的参考依据。

低风险一年划分一次客户风险等级，中、高风险半年一次。

三、开户限制和预警信号

第一条 不允许在以下条件下开立账户：

1、通过不能确认代理身份的代理人开户

2、使用指纹开立

第二条 对于授权书范围内的交易，客户经理应与谨慎、小心的审核授权书。除了确认代理的身份，银行仍应使用客户身份识别措施，检查负责人的身份证明或身份证明文件是否有效，登记其姓名，联系方式和身份证明或身份证明文件的类型与号码。

第三条 客户经理应核实客户的姓名并确认客户的姓名没有出现在我行黑名单中：

第四条 开户时的注意事项

1、客户经理在接待客户时应敏锐观察且格外小心。出现以下的警报信号需要进一步查证身份：

（1）当很小额的现金和大额支票作为首次存款且客户不能提供营业目的或此大额支票的标的交易时；

（2）当客户在开户过程中不能提供合格的身份证明文件，分支机构不应允许开户。

（3）承兑票据时，必须核实客户身份。

2、开立外币存款账户时，在开户过程中应遵循如下要求：

（1）开设外币存款账户的客户应提供有效的身份证明文件。

（2）应了解存款客户开立外币存储账户目的。

（3）贵宾客户的推荐应仅视作附加的身份证明，仍然应当核实客户身份。

（4）应明确客户预期外币来源或外币汇入汇款来源。

（5）首次外币存款金额换算值应不超过两千美元。

（6）不允许开具空头支票，客户账户的余额应能保证已开具支票的支付。

第五条 账户只能以存款人真实的全名开立。当客户有中文和英文名字时，应都在开户文件中进行标注。

四、客户身份重新识别

客户出现以下情况时，应重新识别客户身份：

1、客户要求变更名称、身份证明文件种类及号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

2、客户行为或者交易情况出现异常的。

3、客户姓名或名称与制裁名单上的个人或实体相一致。

4、国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

5、有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

6、本行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

7、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

五、保密要求及配合反洗钱调查

1、客户经理在与客户交往过程中，应对其保密以下信息：

（1）本行对客户的风险等级划分结果

（2）外部监管机构对客户账户的反洗钱调查

2、客户经理协助有权机关和组织进行查询、冻结及扣划客户存款时，应依照前述条款规定的程序。在提供协助时，客户经理应确保遵守有关规定在收集信息、询问有关人员、索取资料等方面的限定。有权机关违背规定的任何要求应当予以拒绝，除非该要求符合规定。在任何时候，协助调查、冻结或划扣存款的人员不得向任何其他个人或组织透露该等调查、冻结或扣划正在进行。

第二篇：客户经理日常问题集锦

客户经理日常问题集锦

1、基金老是亏，为什么还让我买，为什么点位不确定，你们让我去投资。

答：银河证券是全国绝对权威机构，绝对值得信赖我们的研究水平。

2、你们有什么服务让我转户，佣金也不能低，也不送我礼品？

答：我们有什么服务，我也不想再这里作多的解释，我最想的是你能给我留下联系方式让你切身地感受我们的服务，以便你作出更直观与正确的选择，我相信到时佣金和礼品都不会是问题，因为我对我们的服务有信心。

3、也不能保证我挣钱，我为什么去你那开户？

答：其实我这里确实有保证为你赚钱的产品的，例如：国债回购，国债都可以，都是我们的理。

4、我投资实业赚取利润更多，有什么理由让我投资资本市场？

答 ：你做实业很赚钱，我们可以帮你把你的闲余资金做一些保本的短期理财，让你的资产最大限度的增值。

5、我在股市中 损失惨重？

答：浮亏只不过是短期的，历史会重演的，要相信国家的长期发展，经济总会上去的。

6、可是我在那边领了东西签了三年协议了，而且我离你那太远了？

答：没关系啊，我可以等您，在这之前您可以先体验我这的服务。您要是觉得很好，到时不用我说，您也会来找我的。远的话不是问题，我可以来接送您而且您做公交车的话可以不付钱，现在流行低碳环保，我朋友是公交公司领导，我的客户都能享受到这服务，这是我的名片。

7、我那边一百万送了我台笔记本而且我离你那太远了？

答：我想先生炒股不是为了台笔记本吧，关键还是要看先生需要什么，我们可以为您量身服务，我们银河是国字号的券商，无论产品还是服务，却是最有实力的。远的话没关系我可以接送您，开户的话最多耽误十五分钟。

8、亏惨了，过段时间再说吧？

答：先生，您具体买了哪几支股票，我帮您分析下……

先生，您这边的帐户亏损蛮严重的，您有分析一下原因吗？最主要的原因是缺少一个专业的客户经理为您作专业服务，所以我建议您可以先开一个深圳帐户体验一下我们公司和我为您提供的服务。

9、你能让我赚钱？

答：我们有专业的理财团队，可以为您提供专业的操作建议以及各个时事的解读和资讯，能够让您把握市场的热点，而获得市场上的长期收益。我们证券行业最忌讳保证客户收益，这是不合规的也是不合法的，没有任何一家券商能够保证赚钱，做任何投资都是有风险的，但是同时也会有收益的可能性。我们要做的就是让您的利益最大化！

10、这个事情我老婆在管，我不大理会的？

答:哦呀，缘分啊，都是“妻管严”的通道中人吗，来来来，我们坐下来交流交流，我的电话是135……，你的呢？（第一次主动要电话）

其实老婆管的严是好事，但家里的大事还是应该咱老爷们说了算不是吗？我们要尊重老婆，但理财的事可不是小事哦，你得自己做主（去开户吧，直接给他做决定）

看咱聊的这么好，这样吧，拿我张名片下次带嫂子来参加我们的交流会，定能让你乘兴而来，满意而归，电话留一个给我，到时候通知你（第二次留联系方式）

11、问题：外地的，太远了？

回答：请问您是哪的？我们银河证券在全国都有营业网点，您回到老家都可以享受同样的服务，而且现在都是网络时代，都是用手机和电脑看盘和下单的，所以建议你开一个！

12、问题：你能让我赚钱吗？

回答：其实在证券行业，所有的证券公司都不能承诺客户收益，这是违规的！但是我们公司有专业的理财团队，可以为你提供专业的操作思路，和各个时事的解读，让你能很好的把握市场。所有的投资都有风险，但是风险和收益是成正比的13、问题：正好有朋友也感兴趣，晚上一起吃饭聊聊？

答：真的吗？那太好了，今晚是我男朋友的生日，我正式邀请您和您的朋友一起参加，而且我们的一位资深分析师也会参加，这样我们可以更好的交流！

14、客户经理：您好，您办什么业务？

客户：***

客户经理：您做股票吗？

客户：做啊。

客户经理：您在那家券商开的户？

客户：我在*券商。

客户经理：他们那边的服务怎样啊？

客户：就那回事,现在行情不好，什么都白搭。

客户经理：确实，但我们银河证券是国内唯一一家带“中国”字眼的券商，您就知道我们是大券商，我们的股东是中投公司，我们和建行、工行都是兄弟单位，也是国内为数不多大AA级券商，现在我们主要在做服务，玖天财富和投顾服务都是业内一等一的服务，我们这边绝对是您的第一选择。

客户：有你说的那么好吗？

客户经理：呵呵，这个银行所有的工作人员都是我们的客户，而且大部分来办理业务的客户都是银河的客户，我在这已经两年多了，不然我也呆不了这么久（示意，银行工作人员过来帮忙说服，“他人特踏实，服务不错，我们都跟着他做股票呢”）

客户：我有户，但一直被深套着，还能开户吗？

客户经理：您需要做转户。

客户：怎么转户啊？

客户经理：你要带着您的身份证和股东卡，到您原来开户的营业厅做转户，到时候我会陪您去的。办理的当天您不能有交易，就是不能委托，办理的时间是开市时间，也就是早上九点半到十一点半，下午一点到下午三点。另外我们的深圳席位号是271400，转托管的时候需要。

客户：这么麻烦啊，我做实业，很忙的，根本没时间弄。

客户经理：麻烦一次，享用终身，呵呵。当天我会陪您去办理的，一些细节，我在路上再给您详细说。另外为了回馈您，您办理这个业务之后，我们还会给您一张30元充值卡，如果您的资产达到一定的额度，我们营业部还会给您每月补贴一定的花费，这个是补贴的标准（递上明细表）。

客户：这点算什么啊，别人送我IPAD,你们送我什么啊?

客户经理：大哥，咱们做股票最重要是我们的服务能给你带来价值。你做生意你是知道的，羊毛都出在羊身上。我们虽不能送你IPAD，但我们提供服务的价值远远高于这个。

客户：那您能保证我挣钱吗？

客户经理：我不能保证你挣钱，但我们保证你挣钱的时候多挣一点，亏钱的时候少亏点，最重要的是，我们能给你带来相应的理财观念及资产配置。这样，您给我留个联系方式，你可以先体验

体验我们的服务。

客户：好吧，到时候联系，这是我的电话。。。

客户经理：好的，那再见。

15、客户没有时间？

答：方便留下您的电话号码，我们这里有好的的咨询好给你发短信。

这样，以后就可以给他打电话联系。

16、客户已经开户了？

答：没有关系，你您可以先尝试一下我们的服务，再决定，请留下您的电话号码，我们给你我们的咨询服务。您可以对比一下，再转户到我们这里。我们将给您优质的服务。

17、客户对股票不感兴趣，户在我老婆手中？

答：那正好，您可以自己再开个户，加上现在行情低迷，您可以自己少投资点资金，和老婆比比赛。

18、客户现在行情不好，你想要我赔钱吗？

答:现在开户还免费，现在行情低迷您正好先开户。等行情好的时候您就可以投资了，再说，行情不好是对已经投资了的客户，再说，有的股票原来三四十块现在是几块钱，空间这么大，还不 开户吗？等什么？

19、行情不好，不愿意投资？

答：喔！那说明您非常有投资理念，一直在关注证券市场，请问您现在是空仓还是保持一定的仓位呢？

20、有一定的仓位？

答：喔，那您现在应有一定的损失吧？为什么没有在趋势变化时空仓呢？我们有非常好的资讯，给您非常好的投资建议，我想一定会给您提供你所需要的帮助。那您的联系方式是多少？便于我到时候给您发送相关的信息。

21、没有时间？

答：看来您平时工作很忙，那周六周日您哪天休息呢？我们周末也可以为您办理开户业务的，只要您提出您的要求，我们一定会想办法满足您的要求，银河证券的大门24小时为您敞开！

22、其他券商资产达到20万就送IPAD2，你们能送吗？

答：

1、我们中国银河证券是国内一流的综合类券商，具有良好的品牌优势，金融产品非常齐全，我们不仅能让您投资股票基金，同时还能让您投资如股指期货、融资融券、国债回购等业务。

2、我们还拥有非常强大的投资顾问的服务，会定时给你发送短信、邮件资讯服务，相信能助您一臂之力。

3、对方券商花了这么大的成本，肯定对您做了相关的约束和规定，正所谓“羊毛出在羊身上”，天下没有免费的午餐。

4、您投资股票是为了实现盈利，而不是得到礼品，23、您们能保证盈利吗？

答：您说的很实在，可是如果我说保证盈利您能相信吗？投资是有风险的，正因为我们不能说保证您投资盈利，那也证明我对您是负责任的，我们公司有一套严格的投资理财盈利模式，让您的资产能有效的减少风险，增加投资收益，您现在跟我去开个户，我可以把这套模式交给您。

第三篇：客户经理职责

客户经理：为客户提供服务的一类人员。从广义上讲，当今的客户经理是指和客户打交道的管理人才。

客户经理的工作内容（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。（7）谈判。与客户进行业务谈判。（8）办理业务。指导客户在公司办理各种业务。

客户经理的素质要求

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘密。

（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉公司各方面业务。

（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

(5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

第四篇：客户经理职责

客户经理职责

一、职位名称：客户经理

二、所属步门：销售部

三、直属上级：销售部经理

四、职位摘要：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。

五、工作职责：

1.联系客户

客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

2.开发客户

对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在不是我公司的客户，有待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。

3.营销产品

根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极准备推销公司的服务。另外还要善于发现客户的业务需求。对客户的新需求，要及时向

有关部门报告。

4.内部协调

客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。因此，客户经理“把握”的每一个客户都是公司的财富，需要部门所有人员的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一次乘机的顺畅、方便和舒适。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：

(1)服务台与值机柜台之间的协调

(2)值机柜台与贵宾室之间的协调

(3)上下级之间的协调

(4)客户经理与客户经理之间的协调

各岗位之间协调时要及时反馈相关信息。

六、工作内容

1.访问。对客户进行富有成效的拜访和观察。

2.细分客户。确立目标市场和潜在客户，建立客户档案。

3.客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

4.客户分析与评价。对客户进行各方面的分析和评价。

5.沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略，以保持与客户的关系。

七、素质要求：

(1)品的素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘密。

(2)营销技能。用微笑服务，了解客户的需求，对客户讲解我们能提供的优待服务。

(3)知识全面。熟悉公司各方面业务及流程。

(4)分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析。

(5)协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和服务岗位保持良好的联系，信息反馈及时。

第五篇：客户经理职责

客户经理职责五篇

客户经理职责

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户带给全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和持续与客户的长期密切联系。

2。客户经理的职责

(1)联系客户

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应用心主动并经常地与客户持续联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户带给“一站式”(one-stop)服务。

(2)开发客户

对现有的客户，客户经理与之持续经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要用心地去开发。那里包括两层含义，一是客户此刻还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然此刻是我行的客户，但客户自我末发现某些金融需求，急待引导。

(3)营销产品

根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自我的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

(4)内部协调

客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理“握住“的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有职责发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调能够采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3。客户经理的素质要求

合格的客户经理务必具备良好的社会交际和组织协调潜力，具有时光管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有职责感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

(1)品德素质。应具有较强的职责心和事业心，严守银行与客户的秘密。

(2)营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

(3)知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

(4)分析潜力。能了解自我工作范围的各方面状况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

(5)筹划潜力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

(6)协调潜力。善于表达自我的观点和看法，与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作精神强。

4。客户经理的工作资料

(1)访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

(2)细分客户。确立目标市场和潜在客户。

(3)风险管理。有效监测和控制客户风险。

(4)客户关系管理。持续与客户的联系和调动客户的资源。

(5)客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

(6)沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系。

(7)谈判。与客户进行业务谈判。

(8)办理业务。代客户在银行办理各种业务。

5。客户经理与外勤人员的区别

(1)与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性

综合性主要体此刻服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户带给全方位、多功能、多层次的优质金融服务。

(2)与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性

更强的服务性主要体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化的服务手段上。商业银行透过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。

(3)与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识

开拓性主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

(4)与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量

商业银行的客户经理在客户管理中就应掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不一样行业、不一样客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。

客户经理职责(二)

身为一名客户经理的岗位职责

1、客户关系管理

(1)客户档案信息维护做到及时、准确、完整。

(2)零售客户分类做到及时、准确、有针对性。

(3)需求信息收集做到及时、准确、全面。

(4)实施客户服务做到友善、及时、准确、有效。

2、卷烟市场维护

(1)收集市场信息做到有敏感性、随时收集、准确分析、及时反馈。

(2)需求预测做到方法准确、过程科学、不防碍客户自主订货、引导客户理性体报需求。

(3)制定营销计划做到明确、完整、可操作性强。

(4)指导客户经营做到贴合零售客户特点和需求、准确、有效。

3、卷烟品牌培育

(1)收集品牌信息做到及时、有效、充分。

(2)新品上市前的调查做到调查信息真实、充分。

(3)培育方案做到准确、到位、贴合实际。

4、落实客户服务中心主任的工作策划和工作要求

(1)根据主任下发的月计划，分解制订本片区月、周计划，按时完成市场分析报告。

(2)宣传、指导各项法规、策略的到位。

(3)重点客户发展工作的实施，要求条理清晰，叙事明确。

(4)制定出客户差异化拜访计划，以上门拜访为主，电话拜访为辅。

客户经理职责(三)

银行客户经理岗位职责

1.银行客户经理岗位设置

当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

·竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，务必透过竞聘的方式使超多优秀人才脱颖而出.才能保证客户经理工作的质量和效率。

·分级设立。按工作潜力和业绩把客户经理分为若干等级，不一样等级的客户经理负责不一样层次的客户和享有不一样权力和待遇。

·合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不一样专业特长，结合实际状况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

·绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，职责考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

·常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的状况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，务必建立相关的监督检查机制。

2.银行客户经理职责

银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口.其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不一样的银行有所不一样，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

(1)负担各户的取贵

根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流.把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

.主动寻找客户，透过各种渠道勺客户建立业务联系。

·向客户营销、推介银行的产品和服务。

·负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出推荐报告。

.一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，用心协助产品作业部门为客户带给服务。

.研究客户的现实状况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

·定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值决定。

(2)负担保村的取音

客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来决定客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险___银行同样依靠客户经理的潜力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

·调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。

.收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

.撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考___

.根据银行与客户合作方案写出业务推荐报告和营销风险控制报告。

.对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

·客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务推荐和客户管理的职责。但不具有向客户带给何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

·拥有客户调查权和业务推荐权，需对提交的各种信息、客户材料、业务推荐和工作报告的真实性、有效性负责。

.负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

.承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

.处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。

客户经理职责(四)

银行客户经理岗位职责

1、负责银行客户关系的建立和维护;

2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;

3、负责售前和售后的协调工作;

4、负责与合作银行各相关机构建立并持续良好的合作关系;

5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;

6、负责收集用户信息，及时向产品开发部门带给推荐;

7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;

8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。

客户经理职责(五)

1、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。

2、协助公司运营部门(前期一并负责)对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。

3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。

4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。

5、协助公司(前期一并负责)及时处理大客户投诉及售后服务工作。

6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。

7、协助上级领导制定、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自我的合理化推荐。