交通银行个人客户信息业务操作规程题目

第一篇：交通银行个人客户信息业务操作规程题目

 单选题

1.一个客户在中国大陆地区可以拥有几个国家地区客户号。（A）

A.1 B.2 C.3 D.多个

2.客户交易密码是按客户号进行设置的交易密码，一个客户号可拥有几个客户交易密码。

（A）

A.1 B.2 C.3 D.多个

3.下列哪个选项证件不可以用于开户。（B）

A.户口簿

B.香港居民身份证

C.香港居民来往内地通行证 D.边民证

4.个人客户在我行办理开户业务时，我行柜员需对客户提供证件的从哪几个方面进行核实，并留存个人客户的身份证件电子影像。（C）A.真实性 B.有效性 C.以上皆对 D.以上皆错

5.531系统上线以后，哪些要素能唯一确定一个客户。（D）

A.客户姓名、证件号码 B.证件种类、证件号码

C.客户姓名、证件种类、证件号码、性别 D.客户姓名、证件种类、证件号码

 多选题

1.在我行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息。（BC）

A.分行可通过“内部管理-特殊名单-查询”交易查询客户信息。B.开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C.分行通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。D.分行通过“公共管理-查询-登记簿-代理及一次性业务客户信息”交易查询客户信息。 判断题

1.客户为非华侨的，持中国护照可以直接办理业务。（错）2.柜面可以单独为客户办理开立客户号交易。（错）3.网点办理客户三要素更新业务时，需相关业务凭证经分行网点审核通过后，传真至分行业务处理中心处理。（错）4.对私集中开户处理过程中，若金融服务中心将业务退回分行，对于资料完整性问题的，但分行无法更新客户信息，退件处理柜员可选择放弃处理该项信息，并经业务复审后，由系统自动完成其他客户信息更新工作。（对）

5.5.531系统上线以后，客户手持二代身份证至柜面办理业务，若系统中留存证件为一代身份证，柜员需先更新客户证件，再为其办理业务。（对）

6.客户通过网点柜面办理账单业务时，需本人携有效证件办理，不允许代办，其中未成年人需办理此业务时，可以由监护人代办。（对）

第二篇：交通银行个人客户身份识别业务题目（范文）

 单选题

1.根据《交通银行“531”工程个人客户身份识别业务突发事件应急处置实施办法》，遇到突发事件，应按什么原则处置。（E）A.业务连续性原则 B.效率性原则 C.可操作性原则 D.重要性原则 E.以上皆对

2.柜员在办理一次性金融服务且交易金额单笔外币等值多少美元以上的业务，需进行身份影像处理。（A）

A.1000 B.2000 C.5000 D10000 3.对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的多少个工作日内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。（C）

A.1 B.2 C.3 D.4 4.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。（D）

A.联网核查

B.身份证件影像处理 C.特殊名单检索 D.以上皆是

5.客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存年限为（D）。

A.3 B.5 C.10 D.永久

6.超过几年以上发生的身份影像业务采集和调阅记录数据可向总行申请查询。总行数据中心在受理查询申请后，按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。（A）

A.3 B.5 C.10 D.15 7.分行认定我行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（D）

A.金融账户开户 B.拒绝业务协议签约 C.拒绝金融交易处理 D.以上皆是

 多选题

1.分行在办理一次性业务，应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影像，并在系统中登记客户的哪几项信息。（ABCDE）A.性别 B.国籍

C.就业状况 D.联系方式 E.证件有效期

2.个人客户身份识别范围包括：（ABCDE）A.客户本人 B.代理人客户

C.一次性业务的个人客户本人 D.公司业务经办

E.办理对公业务的单位法定代表人

 判断题

1.发生故障的分支机构无法进行个人客户身份证件影像处理时，应决绝为客户办理业务，做好解释工作。（错）

2.柜员办理个人银行账户业务时，若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，柜员可继续为该客户办理业务。（对）

3.分行为客户办理有关业务遇联网核查结果不一致时，应拒绝为客户办理业务，无需告知客户核查结果。（错）

4.当核实证明是辅助证件时，号码必输，若辅助证件无证件号码时，证件号码栏位输入0。（对）

5.在客户身份识别交易提交后，柜员可删除已提交的影像记录。（错）

第三篇：交通银行531实物贵金属业务操作规程题目20150504更新20151019

 判断题

1.531实物贵金属业务中，若网点要配送产品到分行，网点启用“内部管理-物品-贵金属-调出-网点配货至分行”，任务流推送分行，分行统一在待处理任务池中领取任务“审 批-贵金属-分行接收网点配货”。（对）

2.531实物贵金属回购业务，对于客户订单的销售发票开票状态为“未开票”，可申请回购。（错）

3.531实物贵金属展会业务，展会可现场销售我行自有未销售产品，也可销售供货商自行带至现场的产品。（对）4.531实物贵金属展会业务，网点POS销售订单补录必须在展会次日完成，遇到限额销售、价格波动的产品，应根据个金部价格变动要求适时补录。（错）

5.531实物贵金属展会业务，展会订单补录删除必须是补录当天操作。各分行日终应及时核对订单信息，发现有错，必须当天删除补录信息。（错）

6.计提减值准备的对象为库存超过六个月的“自有未销售”库存，不包括“自有已销售”库存。（错）

7.531实物贵金属业务，预约销售界面增加“扫描”按钮，扫描《交通银行实物贵金属销售确认单》等客户信息，方便提货网点非销售网点时核对客户信息。（对）

8.531实物贵金属业务预约提货采用客户现场预约的方式，打印相关凭证由客户签名确认。（错）

9.531实物贵金属业务允许非销售网点提货，提货时点击“查看影像”按钮可调看客户购买贵金属相关影像。（对）

10.531实物贵金属业务，展会产品出入库交易，没有撤销途径，柜员错录了可以用反向交易。（对）

11.531实物贵金属展会业务，支持一笔订单刷多张银行卡柜面做一次补录。（对）12.531实物贵金属业务，对于沃德金回购和非沃德金回购支持提金回购。（对）13.铺货销售是指由贵金属供货商预先将实物发至各分行，待实物售出后，再由分行以售出日订货价格向贵金属供货商下单订货、支付采购款的一种销售模式。（错）14.已结算状态的订单已完成销售发票开票，即收入成本的结转。（对）

15.531实物贵金属业务，客户持相关资料至我行柜面购买实物贵金属，柜员操作“中间业务-贵金属-自营-销售”交易，完成收款，生成客户订单，不支持当场提货。（错）16.531实物贵金属业务，自实物贵金属产品入库起，分行可执行“中间业务-贵金属-发票-销售发票开票”交易，对客户订单开具销售发票，同时完成成本结转。（对）17.实物贵金属需与现金库款及其他寄库物品共同存放，妥善保管。（错）

18.网点自有已销售实物贵金属或代管客户产品因客户长期不提货，需要退回分行时，网点应双人在监控下将需要退回分行的实物贵金属清点无误，操作“网点出库至分行”交易，确认出库。（对）

19.客户办理贵金属提货，如客户遗失《交通银行实物贵金属销售确认单》客户联的，柜员应核实客户身份证件，核对购买日期、购买产品名称、付款方式、金额，联系方式、联系地址、购买地点等信息，经网点营运主管签字确认后，可为客户补单。（对）20.网点收到分行配送的实物贵金属后，执行“审批-贵金属-网点接收分行配货”交易，在监控下双人核对实物贵金属、配送清单及系统中的各类产品配送信息是否一致，核对无误后确认收货，同时将实物贵金属入网点日间现金库保管。（对）

 单选题 1.下列哪种订单状态可以进行退款申请（A）A．已付款 B.已订货 C.配货在途 D.已提货

2.在柜面销售实物贵金属输入下面哪一种联系方式后续可以在柜面进行代理提货（C）

A．香港电话 B.021-3352719 C.*** D.1863806567 3.531实物贵金属展会业务，对我行自有未销售产品展销库存需指派（B）全程负责该库存的业务管理。

A.至少1名营运人员 B.2名营运人员 C.1名营运人员及1名客户经理 D.2名客户经理

4.531实物贵金属展会业务结束后，各机构“实物贵金属产品收款确认单”、“实物贵金属产品领取确认单（供货商）”、“实物贵金属产品领取确认单（交行）”应指定专人专夹保管，保管期限（B）年。

A.半年 B.1年 C.3年 D.5年

5.531实物贵金属业务，根据全行的贵金属业务情况，自动分解下划市场对冲损益，（B）自动计算总分行的收入、支出方向，并实现核心自动记账。A.每日日始 B.每日日终 C.每月首个工作日 D.每月1日

6.下列哪种情况下的批次，允许做入库撤销交易（D）A．已做销售发票开票 B.已做采购发票确认 C.已做预约提货 D.仅入库

7.客户订单信息修改，下类哪种不能修改成功（C）A．卡备用金 B.存折订单信息中卡-卡互换 C.存折订单信息中卡-折互换 D.存折订单信息中折-折互换

8.电子渠道购买沃德金，柜面代理提货不需要提供（E）A．卡主本人身份证原件 B.代理人本人身份证原件 C.代理提货密码 D.预留提货编号 E．《交通银行实物贵金属销售确认单》提货联 9.展会销售中，客户刷卡总金额应与POS订单补录交易中下列哪个金额一致（D）A．零售单价 B.执行单价 C.优惠单价 D.总金额

10.下列哪种订单状态不可进行销售发票开票（E）

A.分行库存足额待预约、网点库存足额待预约 B.待配送 C.待提货 D.已提货 E.已订货

11.下列哪些渠道不能进行实物贵金属预约提货登记（B）A.柜面 B.手机银行 C.网上银行 D.淘宝商城 12.分行业务处理中心或指定部门应（B）对贵金属实物（含证书）进行拆箱（柜）检查（必要时应随时检查），分类与系统登记的实物库存明细及99901001分户余额进行核对，确保账实、账簿相符。

A.每半月 B.按月 C.按季 D.每半年

13.贵金属实物交接应在金库或网点的指定交接区域办理。金库及网点实物贵金属出入库、配送、保管及交接等业务操作必须在录像监控下进行。监控应能覆盖操作全部区域，回放图像应清晰显示各业务环节操作全过程，监控录像记录资料保存时间应不少于（B）

A.60天 B.90天 C.半年 D.一年

14.在采购订货后的任意时间，分行个金部向分行营运部门提交以下（C）资料申请付款。

A.合作公司回传确认的《商品购买确认单》 B.经个金部负责人签字确认的《付款申请单》 C.以上均需提供

15.下列说法错误的是（D）

A.采购发票确认可对同一张发票进行多次确认 B.采购发票确认允许多张发票对应一个订单 C.对已入库未付款的批次可进行采购发票确认 D.对未入库已付款的批次可进行采购发票确认

16.下列哪种交易不属于特殊网点交易（A）A.审批-贵金属-采购付款/退款确认

B.内部管理-物品-调入-贵金属-网点产品

C.内部管理-物品-调出-贵金属-网点退货产品 D.内部管理-物品-调出-贵金属-网点换货 17.下列哪种订单允许回购（C）A.未结算 B.已结算

C.已提货-已结算 D.网点库存足额待预约-未结算

18.电子渠道购买沃德金100g一条，柜面代理提货不需要提供（E）A．卡主本人身份证原件 B.代理人本人身份证原件 C.代理提货密码 D.预留提货编号 E．《交通银行实物贵金属销售确认单》提货联

19.客户一次正式提货的产品种类不能超过（C）种 A．5 B.8 C.10 D.12 20.退款审核通过后，下列哪种方式购买的可将款项直接退回至客户购买时的账户中（A）

A．借记卡 B.POS方式购买 C.内部账户 D.现金

 多选题

1.下面哪些扣款方式可以用于在柜面购买实物贵金属（ABCD）A．现金 B.借记卡 C.活期存折 D.活期一本通 E.定期一本通

2.531实物贵金属业务中，客户申请购买的实物贵金属缺货需要退款时，对于满足以下哪些条件的订单，可直接完成退款（ABC）A.以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买 B.不涉及我行现有库存

C.订单状态为“已付款”

D.需在待处理任务中对退款申请审核通过 3.用友系统的作用有（ABCDE）A.采购发票录入

B.销售发票开票信息导出 C.付款、票据类信息查询

D.与交行系统订单、库存类信息的同步 E.收入成本类账务管理

4.531实物贵金属业务的系统架构由（ABCD）组成 A.柜员操作系统（前端）

B.贵金属营运平台（交行端，即特许商品）C.贵金属营运平台（用友系统端）D.核心账务系统

5.531实物贵金属业务的销售模式分为（ABC）A.预约销售 B.铺货销售 C.垫货销售 D.展会销售

6.执行“中间业务-贵金属-自营-展会订单补录”交易时，实物贵金属零售单价为600，执行单价为600，减价优惠单价为200，购买数量为2，总金额为800。以下说法正确的是（BD）A.单价以优惠单价为准 B.单价以执行单价为准 C.柜员应收客户400 D.柜员应收客户800 7.实物贵金属的保管与配送，应做到（ABCD）A.双人装（锁、开）箱 B.双人管库 C.双人业务押运 D.双人武装押运

8.计提减值准备分为以下（ABCDEF）环节 A.首次计提（每月月末执行）B.后续计提（每月月末执行）C.后续转回（每月月末执行）

D.已计提减值准备的对象销售（每天日终执行）E.已计提减值准备的对象退货出库（每天日终执行）F.期初处理（每年1月1日执行）

9.客户至交行柜面购买实物贵金属，应持以下资料（ABC）A．《交通银行实物贵金属购买确认单》。

B．提供购买人有效身份证件原件，同时还需要填列《交通银行实物贵金属销售确认单》相关内容。

C．如为代理购买，需提供购买人和代理人有效身份证件原件。

10.产品入库的核验工作应做到（ABCD）

A．供货商送货人员会同分行物品管理员双人共同完成正式入库前的核对工作。B．检查外包装是否完好无损，防伪措施等（若产品设计中有）是否符合标准等。对于外包装出现破损等现象，物品管理员应拒绝入库，并及时通知个金部及供货商。C．核对送货清单中标注的实物对应的采购批次号或垫货协议号与个金部提供的《商品购买确认单》、《垫货协议》是否匹配，如供货商提供的送货清单未标注，则核对个金部提供的“产品入库说明”与《商品购买确认单》、《垫货协议》是否匹配。

D．核对无误后，物品管理员应在监控下，在供货商送货人员视线内，在金库执行主任监督下双人开箱，检验实物贵金属各类产品的数量与送货清单是否一致，产品的软塑封外包装是否完整、无破损，防伪标识是否完好，审验实物贵金属的外观、文字、LOGO 图样、防伪标识、编号是否符合供货商规定的特征。

第四篇：交通银行欺诈客户

交通银行违规刁难欺诈行为

霸网条款

试问你们交行既然可以开卡就应该保证客户可以正常使用，只允许存钱不允许取钱，这是什么道理？你们说卡没激活卡密码错误，这全是幌子。既然卡片没有激活或者密码错误那为什么我可以存钱？难道存钱你们有利益可图就可以办理，取钱没利益可图就必须这么刁难客户？

手机号码变更一大难题

2014年5月29日去柜台再次让他们变更号码，工作人员说这是安徽卡片必须回安徽办理，不办理号码变更，这样我就没办法办理其他业务。现在卡片的很多操作都要通过之前的手机号码办理，我那之前的号码现在也有人用了，这么说如果用我之前预留手机号码的那个同胞要是知道我的卡号就可以变更密码，就可以进行转账。从客户的安全考虑试问你们这种经营模式真的合理吗？

交通银行大家应该都很熟悉吧，最近本人遇到了这样的问题：在安徽办理了一张普通用于还房贷的借记卡，一直使用正常。2014年4月某天存入一万多元现金（房贷2300/月）随后大约一周左右由于在珠江路消费急需临时用钱取款1000元,ATM机提示交易上限、密码错误。。。最终导致无法取款。事隔三天向95559反应情况95559明确告诉我卡片没有激活,需要打电话95559按7号键（大约是说7号键）激活卡片，随后操作了下最终操作失败（后来得知原因是：不是预留手机号码无法办理）。再次向95559说明情况，95559告诉我这样是因为号码不是预留号码需到柜台办理，我告诉她由于时间问题无法去柜台我可以提供资料传真过去等等再三请求，最终还是被客服拒绝了。就这样又等了几天继续找95559客服投诉，客服很强硬的说没其他办法只能去柜台办理，由于时间问题我没肯，95559说等待回复，一说就又是几个工作日什么滴，过了两天安徽六安交行05643233555给我回复说卡片是正常的早已激活，可以正常取款，可能是密码错误卡片损坏。对于你们的说法不一，问题没有解决我再次去电联系客服投诉依然得不到解决，便向交行总部02164853695申请投诉。

投诉内容：1.我的交行卡不能正常存取。2.你们客服说法不一没能解决问题推三阻四将客户当成皮球踢来踢去。3.我说可以提供任何资料以传真的方式或者电子邮件的方式发送给你们都没有办法办理，必须去银行网点办理浪费了大量的时间，最终业务还是没有办成。

4.号码变更我和你说过了既然没有修改（后来得知那个网点不是正规的营业网点，既然是这样你们安排的工作人员是做什么的？）。交通银行的违规欺诈行为有待加强改善，分担客户的后顾之忧。客户不要求你行可以看上帝一样对待客户，最基本的客户常理需求你们应该核实解决！

第五篇：业务操作规程

湖北嵘景投资担保有限公司

业务操作规程

第一章总则

第一条 为加强贷款业务管理，规范经营行为，防范资金风险，优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公司实际，制定本操作规程。

第二条 本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类管理制度办法的基本依据。

第三条 公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流动性相统一的原则。

第四条 本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放和财务咨询服务。

第二章 贷款管理业务组织体系

第五条 实行审贷岗位分离的原则。在办理贷款过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不同部门承担，实现其相互制约和相互支持。

第六条 按照“横向平行制约”原则，设立业务营销部门和风险管理部门，成立贷款审批（亦称评审）委员会。

业务营销部门承担贷款业务的开发、贷款产品的设计、业务的受

理、调查、评估和审批后贷款业务的经营管理；风险管理部门承担贷款业务的合法、合规性审查和整体风险的识别、控制，贷款发放前的资料复核。法务部负责还款保证人的个人证信的调和认证，合同的审查及相关法律诉讼。参与不良贷款的追回和处置；稽核财务部门负责对发放资料稽核后放款；贷款审批委员会承担贷款业务的审议，并承担相应的审批责任。

第七条 实行贷款审批委员会制度。

公司成立贷款审批委员会，（简称贷审会）贷审会是公司贷款业务决策的权利机构，审议贷款业务事项，对有权审批人进行制约及支持。

贷审会由董事会成员、（独立董事长除外）总经理、主管业务的副总经理、财务总监等五人组成。总经理为贷审会主任委员。业务部经理可列席会议汇报相关情况，但无表决权。

贷审会下设办公室，办公室负责人由风险管理部负责人兼任。贷审会办公室负责对所有贷款资料进行合法合规性初审，并负责整理成汇报资料供贷审会审批。

贷审会实行以一人一票制表决，原则上有五位审批人参与即可召集开会，同意票数达到实到人数五分之四以上（含五分之四）通过。信用贷款500万元以上全部通过贷审会审批。

第八条 实行经办责任人、风险主责任人、审批责任人三项终身责任

制。在贷款业务办理过程中，调查、审查、审批、经营管理业务环节的有关人员为主责任人，具体承办人为经办责任人，相应承担各自责任。每笔贷款审批决定中应明确该项业务的主责任人、风控主责任人、审批主责任人。（具体审批办法参照公司审批制度）

湖北嵘景投资担保有限公司