客户经理接受异常资金的案例[优秀范文五篇]

第一篇：客户经理接受异常资金的案例

客户经理接受异常资金的案例

一、案例经过

支行客户经理个人账户通过网银渠道接受大额转账资金100万元，并于当日开立100万本票转出，业务形成“重点关注”风险事件。经核查系该对公客户经理接受本行员工4人汇款100万元，开立本票转出，前往他行购买理财产品。该客户经理因其账户办理非仅本人业务，被风险评定为风险事件。

二、案例分析

（一）虽然该客户经理接受的是其同事的资金，但从法律层面上看，是相互独立的民事行为主体，因此其资金本质上属于客户资金。

（二）该客户经理制度意识淡薄，制度规定的理解认识存在盲区。让同事资金划转至本人账户，形成出租、出借员工本人账户（卡）的违规行为，违反了《员工违规行为处理规定》。一旦管控失当，极易引发潜在的风险，影响银行声誉。

三、案例启示

（一）要加强员工法律法规、规章制度的学习。应采用多种形式加强员工法律法规、规章制度、行为规范为主要内容的依法合规和职业道德的教育，提高员工风险意识、责任意识和案件防范意识。

（二）客户经理的管理有待加强，要进一步加强客户经理的制度培训，提高制度执行力，使其知道什么能做，什么不能做，违反制度或制度禁止的，坚决不做。坚决杜绝总行严令禁止的柜员自办业务、代客办理业务、出租、出借账户、违规接受异常资金等违规行为，为银行营造良好的营运环境。

第二篇：网点客户经理违规接受客户资金的案例

网点客户经理违规接受客户资金的案例

一、案例经过

网点对公客户经理个人账户通过网银渠道接受大额转账资金数百万元，并于当日购买理财产品。查询该客户经理账户近几个月交易明细发现，近日接受2笔大额转账资金，资金规模与其平日发生额明显不符，并且当日将其中数百万元转入另一个人结算账户办理验资。经核查是其兄利用对公客户经理账户过渡到注册的公司验资，验资失败后转回该客户经理账户购买理财产品。该客户经理违规接受亲友（客户）资金后又为亲友（客户）代理办理结算业务。违反了严禁投资经商办企业或为配偶、子女和亲友经商提供便利的规定，被认定为风险事件。

二、案例分析

（一）虽然该客户经理接受的是其兄的资金，但从法律层面上看，是两个独立的民事行为主体，因此其兄的资金本质上属于客户资金。

（二）该对公客户经理制度意识淡薄，让亲友（客户）资金划转至本人账户，并经其账户过渡到他人账户，用于公司验资，形成出租、出借员工本人账户（卡）的违规行为，违反了《员工违规行为处理规定》中的规定。出借（出租）账户用于代客户保管资金，代客户购买理财产品之类的违规行为，一旦管控失当，极易形成挪用、盗用客户资金案件隐患。

三、案例启示

（一）要加强客户经理的制度学习培训。做到人人知晓员工行为禁止性规定，坚决杜绝银行严令禁止的代客办理业务、出租出借账户、违规接受异常资金等违规行为。

（二）深入开展运营风险警示教育活动。引导员工充分认识违规风险事件的危害性，要对违规事件进行典型案例风险分析，教育广大员工认真对待，深入强化日常员工内控意识、合规意识、风险意识的培养。

第三篇：对公客户经理违规接受客户资金的案例

客户经理违规接受客户资金的案例

一、案例经过

网点对公客户经理个人账户通过网银渠道接受大额转账资金***万元，并于当日购买理财产品。查询该客户经理账户近几个月交易明细发现，近日接受2笔大额转账资金，金额为***万及**万元，资金规模与其平日发生额明显不符，并且当日将其中***万元转入另一个人结算账户办理验资。经核查是其兄利用对公客户经理账户过渡到注册的公司验资，验资失败后转回该客户经理账户购买理财产品。该客户经理违规接受亲友（客户）资金后又为亲友（客户）代理办理结算业务。违反了严禁投资经商办企业或为配偶、子女和亲友经商提供便利的规定，被评定为风险事件。

二、案例分析

（一）虽然该客户经理接受的是其兄的资金，但从法律层面上看，是两个独立的民事行为主体，因此其兄的资金本质上属于客户资金。

（二）该对公客户经理制度意识淡薄，让亲友（客户）资金划转至本人账户，并经其账户过渡到他人账户，用于公司验资，形成出租、出借员工本人账户（卡）的违规行为，违反了《员工违规行为处理规定》中的规定。出借（出租）账户用于代客户保管资金，代客户购买理财产品之类的违规行为，一旦管控失当，极易形成挪用、盗用客户资金案件隐患。

三、案例启示

（一）要加强客户经理的制度学习培训。做到人人知晓员工行为禁止性规定，坚决杜绝银行严令禁止的代客办理业务、出租出借账户、违规接受异常资金等违规行为。

（二）深入开展运营风险警示教育活动。引导员工充分认识违规风险事件的危害性，要对违规事件进行典型案例风险分析，教育广大员工认真对待，深入强化日常员工内控意识、合规意识、风险意识的培养。

第四篇：卷烟优秀客户经理案例

卷烟优秀客户经理案例

自己作为*县的一名客户经理说优秀自愧不如。自从烟草公司成立客户经理队伍以来，自己从事这个岗位已经11个年头，现在我所服务的辖区共三条线路，涉及到两个镇一个乡，共有卷烟客户**户。在这些客户中文化层次的落差相对较大，现在就我自己在这个岗位上工作时，所遇到的形形色色之人，个中酸甜苦辣溢于言表。以下是自己的工作写照：

多年来自己严格要求自己，始终以一个党员的标准严格要求，以满腔的热情和高度的责任感，任劳任怨、踏踏实实的工作着，在自己平凡的岗位上做着平凡的工作，从而在系统内、科室里得到了相关领导和志们的一致好评。

一、勤奋学习不耻下问：刚接触客户经理这个岗位时，自己脑子一片空白，不知从哪里入手，不用说会使用电脑了？鉴于这些问题自己稳定情绪，找一些关于这方面的书籍认真学习、仔细斟酌，每天走完市场后慢慢的向业务熟练的同事学习，从开始的不懂、不会、慢慢的熟悉了市场、学会了电脑上的实地操作。所以说：“世上无难事、只怕有心人”。

二、严于律己、宽于待人：客户在我心中始终占主要地位，因为没有客户就没有我现在安逸的工作，卷烟利润就达不到上级的目标，就谈不上任务的完成，各项网建工作就无

法开展。介于此我要说的是我区域客户张**，他是我区域年龄偏大的客户，在今年5月份由于中华烟的分配，他意见较大和我闹得不可开交，给他讲货源政策不听，给他讲他的销售情况不听，给他讲他自己的卷烟销售结构也不听，就是一根筋要中华烟，还必须达到他的满足。这种事情是我在客户经理这个岗位上第一次遇到这么棘手的问题，怎么办？真是“秀才遇到兵有理说不清”，首先我耐着性子稳定老人家情绪，而后和有关领导协商，最后问题得到圆满的解决，该客户也愉快的接受满意的结果。

三、换位思考、做客户贴心人：客户的事就是自己的事，每逢我区域定烟，恰巧又是网络故障，特别是新商盟系统刚运行、弊端特多，客户报烟时网络故障报不上烟，客户急的乱打电话，我的手机让客户打没电是经常的事，为什么客户那么着急呢？因为每周只有一次报烟机会，我就帮助客户从中协调、先不让客户着急我会慢慢逐一解决使客户能订上满意的订单不影响销售。还有就是7月31号星期四是我最大区域报烟，刚好邮政储蓄系统故障不可以存款，中午快12时有8户客户去到我办公室急的满头大汗找我解决，像这种情况款存不上视为没报烟，客户买啥又去哪得利润呀！客户的事就是我的事，随即我与电访联系，无论如何要保客户的单子，保证客户有烟买，最后结果是客户服务部要写出原因电访才能保单，几经周旋终于圆满解决了问题，客户放心的

各自回家。虽然是小事、对客户来说可是大事，换位思考如果是自己的事情呢？所以在工作中凡遇到想不通、道不明的问题，不妨换位思考一下就迎刃而解了，与人方便就是待己仁厚。人心是相互的，你让别人一步，别人才回敬你一尺。人心如路，越计较，越窄；越宽容，越宽。

四、低调做人、高调做事：自己自从参加工作的30多年来，从没有和同事之间发生过不愉快的事，因为自己常想一个问题，一起工作是缘分，不论领导分配啥任务，自己都会愉快的接受，从不与领导发生冲突。2013年终端户的开展，扫马枪的安装，全县8名客户经理共安装扫马枪60户，我区域安装14户占总户数23%，人常说万事开头难，前三脚难踢，其实是事实，从开始客户不愿意到最后的踊跃安装，都是我自己想要的结果。

以上都是自己在日常工作中的点滴，说出来微不足道，但对我自己来说能为客户做自己力所能及的事足矣,也为自己今后工作奠定了基础。

第五篇：客户经理工作总结案例

客户经理工作总结案例

会在身边听到这样的声音，老是有人抱怨银行的客户经理难做，客户难做，任务难做。但是在我们行里有这样一位客户经理，她叫金中梅，在这个岗位工作了也快10多个年头了，但在这岗位上，却从来没有让她说难做，而却是让她说更愿意去做、更想去做、更喜欢去做。她觉得难做的不是什么任务、客户。而是你有没有去用心去做。在此她在这就和大家探讨下我做客户经理的经验。

做银行的客户经理都知道四字真言，那就是 “ 诚、勤、细、新 ” ：诚实、勤奋、细心、创新。对于客户，她也是用这个四字去营销。对于任务，她也是用这四个字去完成。有一天，她在查看我系统客户的时候，发现有一位姓陈的客户70万的是活期，于是她马上拿起她身旁的电话拨通对方的手机，但是嘟、嘟了好多身都没人接，她挂完在打一遍还是如此，她猜想对方应该周一在开例会，她便先把此事记录在我的记事本中提醒我过下在打给对方。哪知没过多久对方就打电话过来，询问来意。她马上回答到：“您好，我是建设银行的客户经理金中梅，不好意思打搅您了，我在我系统里看到您有70万存的是活期，您是否考虑转存定期呢”？对方也委婉的拒绝了她：“不用谢谢，那些资金我要有用的”。没说完几句对方就因有事挂掉了此次通话。但是，她却没有死心，继续在她记录本中记录这个客户的一些资料，并一直关注这个客户。

在此后的一个月，她都在闲暇之余去查看下这个姓陈客户的信息。发现客户的存款还是一直没有动。于是乎，她又给客户打了个电话想跟沟通、沟通。可没等她说完我是建行的客户经理的时候，对方就挂断了我的电话。对于这个现象她以是习以为常了，但她还是没灰心。突然，有天客户来办理业务，怀疑是等了好长时间都没办理到，就打电话给她寻求帮助，她上处理完手上的工作就去大堂找客户，很快的帮她办理了下汇款的业务，在办理汇款的业务当中，她发现他是一张普通的建行卡，她就马上引导客户到自己办公桌前，向客户营销金卡，告诉客户一些关于金卡的好处，例如可以优先办理业务等等。但是，看客户的表情好像对于金卡的优势没有打动一样，就打断她的讲解问她，还有比金卡更好的卡吗？她马上改变营销思路，对客户说当然有啊，我们行里还有白金卡，黑白金卡等等，当她把所有卡种介绍完后，客户马上说句：“存300万能办什么卡？”她斩金截铁的说：“当然是黑金卡咯，你是否要办理呢？”客户说考虑下，然后她又不厌弃烦的向客户讲解了黑金卡的好处与其他的卡不同之处，让客户更加深入的了解到我行黑金卡的优点。经过1个多小时的交谈，客户终于办理了黑金卡存了300万定期。

久而久之，她与客户之间成为了朋友，她发觉客户对投资很关注。她就会在第一时间把一些好的理财产品或者盈利高的产品通过短信或者电话的方式告知客户，并帮他分析下收益的多少和风险的高低。有一次，我行推出了个很好的理财产品，收益蛮高的。她就马上给客户发了短信，但是一直没有回音。她就又立刻给他打电话，才发现客户已经关机了。等客户过了几天，气喘喘嘘嘘跑到她柜台前，手里还拿着张卡来，第一句话就是说帮我买300万的理财产品。经过聊天，她才知道客户前段时间出差了，手机关机着。她就只能遗憾的告诉她，因为收益太好了，当天就卖完了。客户当时也很懊恼，她又马上安慰他说：“没关系啦陈先生，以后还有很多这样的机会啦。”她又立刻建议客户先把这300万卡存到我行里，并说：“等下次有了好的产品，你就可以很快的买到了，假如没有你又可以马上转存到定期来不是很好嘛？”客户听完后，仔细想过后觉得不错。就马上去办理存款300万。可是等了好久都没什么他理想的产品发售，最后他安奈不住，要我帮他300万存1年定期。通过这次的事情后，客户有事没事都总是的会打电话给她，问她最近有没有好的理财产

品等等。有时候也会咨询关于什么基金，贵金属等其他的投资产品，她都会依依讲解和分析给客户听。过了一段时间后，我行又发售了一款高收益的理财产品，我她还是习惯的把产品的收益和风险告诉客户，但却没有太指望客户会来买，因为毕竟他都存600万的定期了。所以就没太大力度的去营销客户。也许是以前沟通的和讲解的原因，客户倒觉得这款理财产品不错，就主动给她打了个电话，向她咨询了这款产品的。咨询完后，客户二话没说就要买700万理财，要她下午等客户来买，当时她听到都激动心都跳的厉害。但她却很冷静的回答到：“好的陈先生，谢谢您支持我的工作。”果然，下午客户买了700万的理财，还说要请她吃饭，她当然是拒绝啦。其实回报总在不意间让你得到。

在铁支的10年风风雨雨，让她从一进银行都不认可到现在的总行的营销能手、让她从一进银行的一无所知到现在很多营销经验、让她从一进银行的资源缺乏到现在的资源茂盛。她能够成功，不仅仅是靠着那4个字，而是通过在自己平凡工作岗位里体会到了建行的核心思想“善建者行”中的精神，更是让自己得到一个质的变化。深林之所以茂盛是因为他由无数颗大树组成、天空之所以浩大是因为他由无数朵白云拼接、海洋之所以深渊是因为他由无数条江河汇合、铁支之所以能去的辉煌成绩是因为他由太多太多像金中梅这样的优秀员工在自己的岗位中一直默默无闻的付出自己的青春。