财务公司申请29条业务流程5则范文

第一篇：财务公司申请29条业务流程

第29条业务申请计划

一、《企业集团财务公司管理办法》二十九条规定所指的业务为：

1.财务公司开办发行债券 2.承销成员单位企业债 3.对金融机构股权投资 4.有价证券投资

5.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁

二、申请流程

（一）成立申请小组，组织学习政策并进行分工

（二）外部调研（同行、监管部门），了解申请有关注意事项

（三）申请材料准备（附：申请材料目录）

（四）财务公司内部确认申请材料

（五）申报材料报董事长、召开董事会并取得董事会授权

（六）非正式递交四川银监局征求意见

（七）修改申请材料

（八）正式递交四川银监局，由其代转银监会

（九）等待批复，其间应加强交流及时了解进展

三、申请材料目录

（一）申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。

（二）可行性研究报告。内容至少包括拟开展业务的必要性、可行性分析，业务发展规划，风险控制措施，收益预测及具体人员配备及分工情况。

（三）股东（大）会或董事会同意开办有关业务的决议。

（四）公司最近2年的年度审计报告。

（五）拟开办业务的操作规程（金融债券发行操作规程、承销企业债券发行规程、有价证券投资管理办法、金融股权投资管理办法）、内部控制及风险管理制度和管理信息系统建设及运行情况说明。

（六）拟从事相关业务的人员名单及简历。

（七）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

四、申请材料格式要求

根据《非银行金融机构行政许可事项实施办法》,行政许可事项申请材料应同时向银监会或其派出机构报送电子文档和纸质材料。

（一）电子文档报送内容及格式要求：

电子文档报送的内容包括行政许可事项的基本信息及附件。基本信息的内容和格式依照银监会下发的客户端程序填写（客户端程序及使用说明可以从银监会官方网站的“行政许可”栏目下下载）。附件应报送以下内容：

1.机构、业务类行政许可事项附件包括申请书的电子文档，其他申请材料的电子文档在银监会或其派出机构要求时报送。2.董事及高管类行政许可事项附件包括申请书及其他申请材料目录（身份证、护照、职称、毕业证等证书类材料除外）的电子文档。

（二）纸质材料应符合的格式要求：

申请材料正本一式二份，由下级机构受理、报上级机关决定的，视情况另增加一至二份。1.申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。

2.申请材料均须用中文书写，且字体不小于五号。如需提供原件的历史文件是以外文书写，应附中文译本，且以中文译本为准。

3.申请材料应采用活页装订，且各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。4.申请书抬头应根据行政许可决定权限书写“中国银行业监督管理委员会”或“中国银行业监督管理委员会ⅩⅩⅩ银监局”或“中国银行业监督管理委员会ⅩⅩⅩ银监分局”。

5.行政许可事项为下级机构受理、上级机关决定的，还应向受理机关单独提交受理申请书，受理申请书抬头应根据受理权限书写“中国银行业监督管理委员会ⅩⅩⅩ银监局”或“中国银行业监督管理委员会ⅩⅩⅩ银监分局”，简要说明申请事项。6.申请材料应在注明申请人的联系人姓名、办公电话、传真电话、手机号码、机构通讯地址和邮编、电子邮箱等。

五、主要政策依据 1.《企业集团财务公司管理办法》

2006年修订版

2.《非银行金融机构行政许可事项实施办法》2007年8月7日印发

3.《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》中国银监会2007年第13号令 4.《中国银监会关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录几个时要求的通知》银监发〔2007〕86号

附

1、业务申请条件：

《企业集团财务公司管理办法》第二十九条条规定

第二十九条

符合条件的财务公司,可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：

（一）经批准发行财务公司债券；

（二）承销成员单位的企业债券；

（三）对金融机构的股权投资；

（四）有价证券投资；

（五）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。《企业集团财务公司管理办法》第三十条规定

财务公司从事本办法第二十九条所列业务，必须严格遵守国家的有关规定和中国银行业监督管理委员会审慎监管的有关要求，并应当具备以下条件：

（一）财务公司设立1年以上，且经营状况良好；

（二）注册资本金不低于3亿元人民币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本金不低于5亿元人民币；

（三）经股东大会同意并经董事会授权；

（四）具有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；

（五）具有相应的合格的专业人员；

（六）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

附

2、非银行金融机构行政许可事项实施办法》中对29条业务的申请规定：

第一百一十二条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件：

(一)财务公司设立1年以上，且经营状况良好；

(二)注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；

(三)经股东会或董事会同意；

(四)有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；

(五)有相应的合格的专业人员；

(六)银监会规定的其他审慎性条件。

第一百一十三条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

第一百一十四条财务公司获准开办发行债券业务后，申请发行债券的有关规定，由银监会另行制定。

第一百零五条银监会直接监管的信托公司开办企业年金基金管理业务，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

银监局、银监分局监管的信托公司开办企业年金基金管理业务，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第二篇：财务基本核算业务流程

财务基本核算业务流程

（一）日常业务报销

1.会计人员和办事人员办理日常业务，首先根据原始发票在费用系统内填写报销附签，填写内容包括：

1）、单位名称；2）、日期；3)、经费来源及金额；4）、附件张数；5）领款人签字、6)、单位会计审核；7)、单位财务负责人签章；8）总经理签名； 注：每次报销时必须要有经办人、会计、财务负责人、总经理四人签名

2.报销附签填写齐全后，连同发票交会计人员审核。审核无误后签字。

基本流程示意：根据原始单据→填制报销附签→财务主管签字→ 审核制单→财务经理签字→ 总经理签字→出纳付款

二）支取和报销差旅费：

1.支取差旅费由出差人填写出差申请单和经费支用单，申请单填写内容包 括：1）、申请单填写内容；2）、单位名称；3）、出差路线及任务；4）、经费来源；5）、出差人姓名、人数、职称；6)、出差时间、借款金额

2．经费支用单（借款单）填写内容：

1）、单位名称；2）、经费来源；3）、金额、用途；4）、经费申请人签章。填写好的申请单和经费支出部门，在由本部门主管签字后，到财务部经会计审核制单、核销指标、财务经理复核签字后，总经理签字，到出纳领取现金。申请单留存财务部，作为报销时的依据，连同报销单一并入账。

基本流程：1.填写出差申请单和支用单→申请人签字→单位财务主管签字→审核制单→财务经理签字→总经理签字→领款人签字→出纳付款

3.报销差旅费工作人员出差回单位一周内（节日、假日、寒暑假期除外），到财务部报账。报账人要根据出差票据类别分别填写。其中飞机票栏填写飞机票

金额。会务费、保险费、机场建设费等一律填写在杂项栏。以上各类票据由报销人整理粘贴好后，方可报账；

基本流程：填写外埠出差报销单→领款人签字→公司财务主管审核签字→财务经理复核签字→总经理签字→ 出纳付款。

三）各种补贴的领取凡是持有关部门领款通知单的办事人员，一律填写领款凭证，填写内容包括：

1、单位名称；

2、日期；

3、摘要（填写所要领取的经济业务事项）；

4、领款人签字；

基本流程：填写领款凭证→公司财务主管审核签字→财务经理复核签字→总经理签字→ 出纳付款。

四）、各种付款申请

1.本市汇款或外省汇款，由用款人提出申请，填写付款申请单，填写内容： 1）、需填写收款单位名称、银行账号及开户银行名称，经手人签章，2)、金额、用途，公司财务经理复核签字，总经理签章，3）、出纳付款。

2、汇出一笔采购货款，要由采购经办人填写请款单，商务部负责人审查请款数额、内容及收款单位是否符合合同和计划，财务经理审核请款单的内容并核对合同预算等审核签字，总经理签章，最后由出纳员凭手续完整的付款凭证办理汇款结算，前后须经五人分工负责处理。

第三篇：财务现金收付业务流程

领先一步财务现金收付业务流程

一、财务借款：由财务出纳开具借款单，标明借款单位、借款事由、还款日期、借款金额。

1、店面用款：由店长备用金支付，不得到财务直接借款，或者到吧台取款。如备用金不够，店长可直接申请，由刘总签字确认后方可出借。

2、钣喷部借款购备件等、食堂采买需由店长签字确认后方可支付。会计收到借据后审核，票据是否真实，金额大小写是否相符，是否符合借款规定，填写项目是否完整后签字，出纳方可出借付款。

二、票据报销：

1、食堂费用报销

报销人持原始票据上须有总店厨师签字确认收到，经店长审核签字后方可报销。分店孔令军签字确认收到，经李店长审核签字后方可到财务报销。

2、备用金票据报销：店长备用金1000元用于店内日常开销（设备维修，店内用品等店内费用）实行周报。

3、店内配备工具、设备等固定资产的报销：由财务会计开具工具设备领用单，由部门经理签字确认收到，店长签字后由会计计入店面部门固定资产账册。

三、支付货款：

1、钣喷调漆货款：每笔发生的调漆欠款单据标明车型、车号另附结算单由店长签字，赵总签字确认后到财务实行月结，由会计与供应商对账后李店长签字确认，赵总签字后方可报销。

2、货站代收款支付：货款需经采购经理签字，出纳方可支付，原始票据出纳保管，当天或次日保管员将验收单经采购经理签字后交财务，出纳核对所付款与验收单是否相符，如不符，立即找采购经理核对。（原因：1厂家未发货或所发货与代收不符2保管员未作验收入库单）如何核对无结果，责任由采购经理负责。

3、领用店内扣款备用金时，需经刘总签字同意后方可领用。

4、已报销后的原始票据由出纳加盖已报销戳记（蓝色），不盖章的票据会计不可入账，返回出纳处加盖。

5、出纳开具的付款单没有收款人签字，视为无效付款单，会计不可入账。如发生纠纷，出纳自负。

6、店内吧台备用金只限于零钱备用，不得做他用，财务将定期或不定期检查，员违规操作，罚款元。吧

第四篇：公司付款业务流程

浙江莎蒙包装科技有限公司

付款相关财务制度

一、适用范围：

适用于除报销外的一切付款，包括购买材料、低值易耗品、固定资产等的所有采购付款。

二、流程说明：

（一）流程图

（二）分类说明：

（1）应付款项

1、经办人需填制《资金申请单》并签字，将《资金申请单》与该货物的采购发票、入库单附在《资金申请单》后，交给部门经理审核。

2、部门经理根据业务状况进行审核，签字确认后交还给经办人。

3、经办人将部门经理审批过的《资金申请单》交给财务经理，财务经理根据公司的财务状况进行审核，签字确认后交还给经办人。

4、经办人将财务经理审批过的《资金申请单》交给总经理，总经理审核通过并签字后交还给经办人。

5、经办人将总经理审批过的《资金申请单》交至财务部，财务部付款，在《资金申请单》上签字确认，并在财务系统中做相应账务处理，如付款登记、相关日记账等。

（2）预付款项

1、经办人需填制《资金申请单》并签字，并将《资金申请单》与该货物的采购合同附在《资

金申请单》后，交给部门经理审核。

2、部门经理根据业务状况进行审核，签字确认后交还给经办人。

3、经办人将部门经理审批过的《资金申请单》交给财务经理，财务经理根据公司的财务状

况进行审核，签字确认后交还给经办人。

4、经办人将财务经理审批过的《资金申请单》交给总经理，总经理审核通过并签字后交还

给经办人。

5、经办人将总经理审批过的《资金申请单》交至财务部，财务部付款，在《资金申请单》

上签字确认，并在财务系统中做相应账务处理如，付款登记、相关日记账等。

第五篇：担保公司业务流程

担保公司业务流程

担保公司业务流程比较复杂，官方有明确的法律规定。但担保公司业务流程大体上是：企业或个人申请-担保公司受理-初审阶段-机构审核阶段-上会评审阶段-领导审批阶段-登记合同出保-项目资料归档这样一个过程，当然每个地区的担保公司都不太一样，每种担保业务品种走的流程也不一样，不同行业不同申请额度走的流程也不尽相同。

担保公司业务流程简单记录：

(一)申请:企业提出贷款担保申请

(二)考察:考察企业的经营情况、财务情况、抵押资产情况、纳税情况、信用情况、企业主情况，初步确定担保与否。

（三）沟通：与贷款银行沟通，进一步掌握银行提供的企业信息，明确银行拟贷款的金额和期限。

（四）担保：与企业鉴定担保及反担保协议，资产抵押及登记等法律手续，并与贷款银行签定保证合同，正式与银行、企业确立担保关系。

（五）放贷：银行在审查担保的基础山向企业发放贷款，同时向企业收取担保费用。

（六）跟踪：跟踪企业的贷款使用情况和企业的运营情况，通过企业季度纳税、用电量、现金流的增长或减少最直接跟踪考察企业的经营状况。

（七）提示：企业还贷前一个月，预先提示，以便企业提早作好还贷准备，保证企业资金流的正常运转。

（八）解除：凭企业的银行还款单，解除抵押登记，解除与银行、企业的担保关系。

（九）记录：记录本次担保的信用情况，分为正常不正常、逾期、坏帐四个档次，为后续担保提供信用记录。

（十）归档：将与银行、企业签定的各种协议以及还贷后的凭证、解除担保的凭证等整理归档、封存、以备今后查档。B.本人融资

一．交易转按揭担保业务

凭据卖方（或买方）的申请，用于卖方偿清原银行贷款（或买偏向卖方种植购楼款），由中兰德供给担保，银行向申请人发放贷款，(一)含义：是指卖方将其房产让与给买方时，以便平展料理房产过户的业务。

(二)料理流程

客户申请并提交材料——担保看望审批——银行放款——赎楼——过户——取买方《房地产证》——料理抵押登记——业务凑合(三)申请人需供给的材料 A．买方身份证实复印件；

B．卖方身份证实复印件；

C、原房地产证复印件；

D、原贷款银行欠款明细；

E、原抵押借款合同原件

F??原供款记载；

G、原供款存折或银行卡

H、房地产买卖协定；

I、买方已付首期款证实材料；

J、公司伏祈供给的其他材料

二．转贷担保业务（又称同名转按揭担保业务、非交易转按揭担保业务）

由担保公司供给担保，待赎出《房地产证》并注销原抵押登记后，银行向申请人发放短期赎楼贷款（或提早发放后续抵押贷款），凭据其申请，（一）含义：转贷担保业务是指房产权力人为节俭贷款利息支出、加多贷款金额、变化还款期限等，用于偿清原银行贷款，再相联在银行料理二手楼抵押贷款的业务。

（二）料理流程

客户申请提交材料——担保看望审批——银行放款——赎楼——注销原抵押登记——重新料理抵押登记——业务凑合（三）申请人需供给的材料

A.申请人身份证实复印件；

B.房地产证复印件；

C．原贷款银行欠款明细；

D．原抵押借款合同原件；

E．原供款记载；

F．原供款存折；

G．公司伏祈供给的其他材料。

三．凭抵押回执放款担保业务

但客户欲在抵押登记办妥前索要银行的抵押贷款，银行凭抵押回执向申请人提早发放贷款的业务，凭据其申请，由担保公司供给担保，（一）含义：凭抵押回执放款担保业务是指已过户到买方名下的房产在领土部门产权登记中间已料理了抵押登记递件手续并索要了抵押登记收文回执。

（二）料理流程

客户申请并提交材料——担保看望审批——银行放款——抵押登记出件——业务凑合（三）客户所需供给材料

A．抵押回执复印件；

B．房地产证复印件；

C．抵押借款合同复印件；

D．借款人身份证实复印件；

E．公司伏祈供给的其他材料

四．假寓房换证担保业务（又称“绿转红”业务）

银行再向客户发放商品房抵押贷款，凭据房产权力人的申请，待办妥商品房《房地产证》（红本）及其抵押登记手续后，由担保公司供给担保，用于提早还清尚在按揭进程中的按揭贷款、向当局部门补交地价及有关税费、干脆房产交易和资金需求等，银行向申请人发放短期周转性贷款，并收回担保贷款的业务，（一）含义：是指在确保假寓房经相干当局部门批准无妨替换为商品房的前提下。

假寓房换证担保业务包蕴两种业务范例：

1．假寓房《房地产证》（通常称为绿本）换证的担保业务：是指房产权力人以绿本向中兰德申请“绿转红”的担保业务；

2．假寓房《购房合同》换证的担保业务：是指房产权力人以假寓房《购房合同》向中兰德申请“绿转红”的担保业务。操作进程加多了《购房合同》转绿本的症结，与范例A相比。

（三）业务流程

客户申请提交材料——担保看望审批——银行放款——赎楼——办绿本——办红本——办抵押登记——业务凑合

（四）申请人需提交材料

1.抵押回执复印件；

2.房地产证复印件；

3.抵押借款合同复印件；

4.借款人身份证实复印件；

5.公司伏祈供给的其他材料

五．直客式按揭担保业务（又称一手楼按揭担保业务）

（一）含义：是指本人为了以一次性付款方法向开辟商置备一手楼房产，担保公司为本人向银行申请的按揭贷款所供给的阶段性担保业务。

（二）业务流程楼盘审核——客户申请并提交材料——担保看望审批——银行放款——料理材料退回——料理房产证——料理抵押登记——业务凑合（三）申请人需提交材料

1.申请人及共有人身份证实复印件；

2.申请人及共有人户口证实复印件；

3.婚姻证实复印件；

4.申请人、房产共有人的本人信誉报告原件；

5.收入证实原件；

6.公司伏祈供给的其他材料。

六．汽车贷款担保业务

（一）含义：是指本人欲置备耗费用处车辆，但弗成或滞碍一次性付清全款，凭据客户申请，由中兰德供给担保，银行向申请人发放汽车按揭贷款，用于向车商种植购车款，待车主交纳购置税及上好牌后再将所购车辆抵押给中兰德（或贷款银行）的业务

（二）业务流程

车商审核——客户申请并提交材料——担保看望审批——银行放款——车辆置备及置备从容——料理抵押登记——按揭供款——贷款还清——业务凑合（三）申请人需提交材料

1.申请人身份、户口证实复印件；

2.婚姻证实复印件；

3.职业收入证实原件；

4.投保情形证实复印件；

5.家庭住址证实原件；

6.房产证实文件复印件；

7.驾驶证复印件；

8.个体工商户、公司股东、法人代表需供给生意执照、集团机构代码证、工商新闻查询单等有关材料；

9.近期免冠照片；

10.本人信誉报告原件；

11.车辆及格证复印件；

12.购车合同原件；

13.首期款证实原件；

14.汽车耗费贷款转入账户确认书原件；

15.公司伏祈供给的其它材料。

七．本人经营性贷款担保业务

（一）含义：是指担保公司为自愿人向银行申请的、用于从事储积经营勾当的融资供给担保的业务。

（二）业务流程

客户申请并提交材料——担保看望审批——银行放款——分期还款——贷款结清

（三）申请人需供给材料

1.担保申请人（及配偶、共同借款人、共同还贷人、产权共有人）的居民身份证、户口本（或回乡证）原件及复印件；

2.《客户根本情形表》；

3.《本人财产清单》；

4.担保申请人婚姻形态证实原件；

5.担保申请人职务、职称、专业资历、学历证实原件及复印件；

6.担保申请人（及配偶、共同借款人、共同还贷人）的收入证实及财产形态等还款才华证实文件原件（如：村民分红凭证等）；

7.担保申请人真切住址的水费、电费、电话费、物业治理费等费用单据；

8.担保申请人所涉及的生意执照及相干行业的经营准许证、纳税证实、财务报表、对帐单、融资用处中的相干协定、合同或其他材料；

9.抵押或质押的权属凭证和清单，有权弹刻人同意抵(质)押的证实等；

10.凭据我公司《客户应供给材料清单》伏祈供给的其他本人、企业相干经营材料和反担保材料。

企业融资担保

一．企业流动资金贷款担保

在其自有资金亏欠且无法寂寞保持银行贷款的情形下，通过担保擢升其信誉而索要融资，（一）含义：是指企业因正常储积经营周转的须要。

期限：蹩脚在1年以内（包蕴1年）

（二）料理流程

担保公司代偿，客户切磋——担保部门受理申请——担保部门进行看望和材料核实，没落担保；到期无法还款，出具看望报告——担保公司内部审批——签署担保合同，落实料理反担保手续——担保公司向银行及金融机构出具担保函；银行及金融机构发放贷款——担保公司与银行金融机构共同施行保后幽禁——到时及时还款，被担保人承担相应的任务。

（三）申请人需供给的材料

二．授信额度贷款担保

（一）含义：是指为企业向银行申请授信额度建设的担保，企业无妨在不领先额度总限额和期限内循环诈欺贷款。

期限：蹩脚为一年

（二）料理流程

（三）申请人需供给的材料

三．企业凝结资产投资贷款担保

在其自有资金亏欠且无法寂寞保持银行贷款的情形下，通过担保擢升其信誉而索要融资，（一）含义：是指企业资天性支出的须要。期限：蹩脚在1年以上。

（二）料理流程

客户切磋——担保部门受理申请——担保部门进行看望和材料核实，出具看望报告——担保公司内部审批——签署担保合同，落实料理反担保手续——担保公司向银行及金融机构出具担保函；银行及金融机构发放贷款——担保公司与银行金融机构共同施行保后幽禁——到时及时还款，没落担保；到期无法还款，担保公司代偿，被担保人承担相应的任务

（四）申请人需供给的材料

诉讼保全业务

一、诉讼保全担保

向法院提交的对因财产保全不宜给被申请人所造成的掉失进行赔偿的担保，（一）含义：诉讼保全担保是指申请人在向法院申请进行财产保全时。重要包蕴诉前财产保全担保、诉讼财产保全担保和财产执行担保等。

（二）讼保全担保的重要方法：

★为申请人担保；

★银行向法院出具保函；

★用自有资产为申请人向法院做担保。

（三）业务表率

★申请人或代理律去世向担保公司供给案件、保全标的物有关材料，供给反担保（增益担保或物的担保）材料；

★担保公司进行项目处置，鉴定是否同意担保；

★扶直《托付担保协定书》、缴纳增益金、担保费，料理落实反担保措施有关手续；

★担保公司向银行供给担保，缴纳增益金及手续费；

★银行向国民法院出具《财产保全保函》。

四、诉讼保全申请人应供给的材料：

★生意执照、机构代码证、税务登记证的原件和复印件、法人代表证实书，法人代表托付书；（自愿人）身份证、户口簿、结婚证和居住证实的原件和复印件；★法院受理案件知照书复印件

★诉讼状及其相干的证据材料复印件；★诉讼保全申请书；★保全标的物的有关情形。