信用社(银行)员工人事档案管理办法

第一篇：信用社(银行)员工人事档案管理办法

信用社（银行）员工人事档案管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步加强全省信用社（银行）员工人事档案工作，全面推行人事档案规 范化、科学化、制度化管理，更好地为员工管理、人事决策工作服务，根据《中华 人民共和国档案法》、中共中央组织部、国家档案局《干部人事档案工作条例》等 有关规定，特制定本办法。

第二条 员工人事档案是信用社（银行）人事部门按照党的干部政策，在人员培训、选拔、任用等工作中形成的记载员工经历、政治、思想、品德、作风、业务能力、工作表现、工作实绩等内容的文件资料，是历史地、全面地考察了解和正确选拔使 用员工的重要依据。

第三条 员工人事档案管理是信用社（银行）人事管理工作的重要组成部分，必须贯 彻、执行党的干部路线、方针和政策，选贤举能，知人善任，为我省农村合作金融 事业服务。

第四条 员工人事档案工作由省联社人事部门领导与指导，实行分级管理，同时 接受同级档案行政管理部门的监督、指导。

第五条 员工人事档案管理，必须贯彻执行党和国家有关档案保密的法规和制 度，严密保管，确保人事档案的完整与安全。

第二章 体制、机构、人员和职责

第六条 员工人事档案管理实行集中统一和分级负责的管理体制。各级联社（含 农村合作银行，下同）按照本单位的人事管理权限，对所辖的员工人事档案实行集 中统一管理。县级联社（不含）以下单位不准存放、保管所辖人员的员工人事档 案。

第七条 按照专兼结合的原则设置人事档案管理部门和人员。省联社配备专职或

兼职档案管理人员，县联社配备以人事档案工作为主的兼职档案工作人员。

第八条 人事档案管理部门职责如下：

（一）保管员工人事档案，为国家积累档案史料；

（二）收集、鉴别和整理员工人事档案材料；

（三）办理员工人事档案的查阅、借阅和转递；

（四）登记员工职务、工资和变动情况；

（五）为有关部门提供员工情况；

（六）做好员工人事档案的安全、保密、保护工作；

（七）调查研究人事档案管理工作情况，制定规章制度，搞好人事档案的业务 建设和指导；

（八）推广、应用人事档案现代化管理技术；

（九）定期向档案馆（室）移交死亡员工人事档案；

（十）及时向地方人才（劳务）交流中心转交流动人员档案；

（十一）办理其它有关事项。

第九条 专（兼）职人事档案管理人员应具备以下条件：

（一）政治上可靠，作风正派，责任心强；

（二）具有中专（高中）以上学历；

（三）中国共产党正式党员；

（四）熟悉国家有关人事档案工作的规定、条例以及本单位的各项规章制度。

第十条 人事档案管理人员职责如下：

（一）负责本联社所辖人员的人事档案管理工作，制定员工人事档案管理工作 计划、措施、制度；

（二）负责编制员工人事档案名册，建立档案保管底册，做到记录完整，准确 无误；

（三）收集、补充、整理档案材料，严格按照档案整理程序进行整理，做到分 类准确、目录清晰、材料完整、装订整齐；

（四）办理调出人员的档案转递和调入人员的档案入户手续；

（五）负责接待外调人员和借阅档案人员；

（六）负责计算机档案管理系统使用和管理，及时输入、更新材料，保证管理 系统正常运行；

（七）严守秘密，不泄露员工人事档案内容，不传播虚假消息；

（八）严格执行档案室、阅档室各项规定，确保档案安全，以防事故发生。

第三章 档案的内容和分类

第十一条 各级联社人事部门要对所管理的员工建立人事档案。第十二条 档案正本内容及分类如下：

第一类 履历材料：各类人员登记表、个人简历材料、更改姓名材料。第二类 自传及属于自传材料。第三类 鉴定、考核、考察材料：以鉴定为主要内容的各类人员登记表、鉴定性 材料、作为员工任免调动依据的正式考察综合材料、考核登记表、民主评议综合材 料。

第四类 学历、学位、学绩、培训、专业技术职务评聘材料：报考高等院校学生 登记表、审查表，学生成绩表，毕业生登记表，学位学历证明材料，培训结业成绩 表，选拔留学生审查登记表，专业技术职务任职资格申请表，专业技术职务考绩材 料，聘任专业技术职务审批材料，套改和晋升专业技术职务（职称）审批表，员工 的创造发明、科研成果、著作及有重大影响的论文等目录。

第五类 政治历史情况的审查材料：审查员工政治历史情况的调查报告、审查 结论、上级批复、本人对结论的意见、检查交代或说明情况材料，主要证明材料； 甄别复查结论、调查报告、批复及有关依据材料；入党、入团、参军、出国政审材 料；更改干部的民族、年龄、国籍、入党（团）和参加工作时间及入伍时间的组织 审查意见，上级批复及所依据的证明材料。

第六类 参加中国共产党、共青团及民主党派的材料；入党、入团志愿书，入 党、入团申请书，转正申请书、党员登记表、不予以登记的决定、组织审批意见及 所依据的材料；民主评议党员形成的意见及登记表，认定为不合格党员被劝退或除 名的主要事实依据材料和组织意见；团员登记表，退团材料；加入民主党派等有关 材料。

第七类 奖励材料：各种先进人物登记表、科学技术奖励和业务奖励材料、先进 模范事迹材料，嘉奖、通报表扬等材料。第八类 处分材料：员工犯法、违纪的查证核实报告，处分决定、免于处分的意 见、上级批复意见、本人对处分的意见和检查交代材料；通报批评材料；甄别复查 报告、决定，上级批复及本人意见；法院审判工作形成的判决书等。

第九类 员工工资级别登记表、职务工资变动登记表、调资审批表、定级和解决 待遇的审批材料，任免呈报表，录用和聘用审批表，聘用合同书，续聘辞退材料；

退（离）休审批表，入伍登记表、军衔审批表、军队转业干部审批表；出国出境人

员审批表；党代会、人代会、政协会、工青妇等群众团体代表会、民主党派代表登 记表。

第十类 其他可供组织参考并有保留价值的材料：证明残疾的体检表、残废等级 材料，员工逝世后报纸报道的消息或讣告，悼词（生平），非正常死亡的调查报告 及有关情况的遗书等材料。

第十三条 员工人事档案副本是员工人事档案正本主要材料的复制件。内容及其 分类如下：

第一类的近期履历材料； 第三类的主要鉴定、员工考核材料； 第四类的学历、学位和评聘专业技术职务的材料； 第五类的政治历史情况的审查结论（包括甄别、复查结论）材料； 第七类的奖励材料； 第八类的处分决定（包括甄别、复查结论）材料； 第九类的任免呈报表和工资、待遇、出国审批材料； 其他类别如有重复的材料，也可归入副本。第四章 档案管理范围

第十四条 各级联社员工人事档案的管理范围，原则上应与人事管理权限相一 致。省联社理事长、副理事长、主任、副主任等高级管理人员的档案由省委组织部 管理，省联社其他人员的档案由省联社人事部门管理；省联社派出机构负责人的档 案由省联社人事部门管理，派出机构一般工作人员的档案由省联社委托派出机构 所在地联社代为管理；县（市、区）联社、农村合作银行的理（董）事长、副理

（董）事长、监事长、主任（行长）、副主任（副行长）的档案由省联社人事部门 管理，其他员工的档案由县（市、区）联社、农村合作银行人事部门管理；基层信 用社员工档案由县（市、区）联社人事部门管理。

第十五条 员工退（离）休后，档案仍由该员工管理单位保管。第十六条 员工死亡后，其档案按以下办法分工保管：

（一）有特殊贡献的英雄模范人物、知名人士，其档案由原管理单位移交省 联社人事管理部门保管，并按《干部人事档案管理条例》规定的期限移交同级档案 馆。

（二）其他员工人事档案，按照人事管理权限由原管理部门保存五年后，按同

级国家档案馆接受范围的规定进馆。

第十七条 员工辞职、退职、自动离职、被辞退（解聘）后，其档案转至人才流 动服务中心保管。第十八条 员工被开除公职以后，其档案转至所在地人才流动服务中心保管。

第十九条 员工在受刑事处分和劳动教养期间，其档案由所在联社人事部门保 管。刑满释放和解除劳动教养后，重新安排工作的，其档案由有关的人事部门或政 府人事部门所属的人才流动中心保管。

第二十条 员工出国不归、失踪、逃亡、死亡以后，其档案由原管理部门保管。

第二十一条 人事档案管理人员及其在本单位的直系亲属的档案，由所在单位指 定有关部门专人保管。

第二十二条 凡因第十七至二十条之原因而离开信用社（银行）的，其本人档案可代 为保管三个月，超过时限者不再提供档案资料。

第二十三条 各级联社人事部门不准擅自接收和寄存非本系统人员和非所属人员 的人事档案。

第五章 档案材料的收集、鉴别与归档

第二十四条 各级联社人事部门要经常通过有关部门收集员工任免、调动、考察 考核、培训、奖惩等工作中形成的反映员工德、能、勤、绩的材料，及时充实档案 内容。

第二十五条 各级联社人事部门每五年应组织所属人员填写履历表。

第二十六条 员工人事档案都要设有《员工变动登记表》、《员工工资变动登 记表》，当员工职务、工资发生变化时，人事档案管理人员应及时填写，登记入档 案。

第二十七条 凡员工人事档案不齐的，应进行登记，及时向有关部门索取后补充 归档。

第二十八条 各级联社的党、团组织、工会、监察、纪检等有关部门，在员工人 事档案材料形成后一个月内，及时将新形成的档案材料送交干部人事档案管理部门 归档。对不符合要求的入档材料，应及时退回，由有关部门按规定重新办理。人事 档案管理人员要经常主动到有关部门收集应归档的材料。

第二十九条 收集的材料，必须经过认真的鉴别。属于归档的材料应真实、完整齐全、文字清楚、对象明确、手续完备。需经组织审查盖章或本人签字的，盖章签

字后方能归档。

第三十条 不属于归档范围的材料，不得擅自归档，经过鉴别，可分别情况予以 处理。凡销毁的材料，必须详细登记，并报分管领导审查批准。

第三十一条 凡属于应归入员工人事档案的材料，均应按照中共中央组织部《干 部人事档案整理工作细则》进行整理立卷。

第三十二条 员工人事档案材料，须统一使用十六开规格的办公用纸，不得使用 圆珠笔、铅笔或红色及纯蓝色墨水和复写纸书写。

第六章 档案的整理

第三十三条 每类员工人事档案材料，都要根据材料内容的内在联系和材料之间 衔接或材料的形成时间排列顺序，并在每份材料右上角编上类号或顺序号，在其右 下角编上页数。档案材料排序的基本方式如下：

（一）按档案材料形成时间先后排序有：第一类、第二类、第三类、第四类、第七类、第十类材料。

（二）按材料内容主次及材料之间联系排序有：第五类、第六类、第八类，其 中第五类、第八类排序为：上级批复、结论或处分决定意见，调查报告证明材料，本人检讨或交待材料等。其证明材料应根据每份材料所证明的主要问题相应集中排 列。第六类入团志愿书应排在入团其它材料之前，党员登记表等可按时间先后依次 排序。

（三）档案中有多次审查材料的，分同一问题或非同一问题的审查材料，及新 问题和原审查过的问题混合的审查材料。对这种情况，如果档案已整理过，可按每 次审查的成套材料按成文时间顺序排列，如需重新整理档案时，可把新审查材料放 在前面。

（四）第九类材料可根据不同层次员工的档案材料情况采用按时间顺序或按 材料性质相对集中排序。按材料性质相对集中排序方法是：

1、工资情况；

2、任免 材料；

3、出国、出境材料；

4、其它材料。每种材料再根据形成时间顺序排列。这 种排序法编目时每种小类目录后面，要留出适当空格，供增加同种内容的材料编目 用。例：九—1—

1、1—2——、九—2—

1、2—2——。

第三十四条 每卷员工人事档案必须有详细的档案材料目录，编写材料名称要确 切、简要、准确无误，字迹清楚，应符合以下要求：

（一）按照类别排列顺序和目录格式，根据材料题目逐项进行填写。

（二）无题目材料，应拟定题目，材料题目过长，可适当简化。拟定或简化题 目，必须确切反映材料内容或性质特点，凡原材料题目不符合实际内容，须另行拟 定题目或在目录上加以注明。

（三）填写材料形成时间，一般采用材料最后落款标明的时间。复制的档案材 料，采用原材料形成时间。

（四）填写“材料份数”以每个完整的材料为一份（包括附件），材料页数的 计算，采用图书编页法，每面为一页，印有页码的材料、表格，应如数填写。

（五）书写目录时，每类目录之后，须留出适当的空格，供补充档案材料时使用。

第三十五条 对建立副本需要的材料，圆珠笔、复写纸、铅笔书写的材料和字迹

不清的材料要进行复制。复制手段分静电复印、打印复制、抄写复制和摄制四种。

第三十六条 对一些纸张不规则、破损、折皱材料要进行技术加工。其方法如

下：

（一）对超出16开规格的档案材料，在不影响材料的完整和不损伤字迹的条件

下，要酌情进行剪裁；不能剪裁的材料，需进行折叠、横竖交叉或梯形折叠方法。折叠后的档案材料，要保持整个案卷平整，文字、照片不得损坏，便于展开阅读。

（二）对于破损、卷角、折皱和小于16开规格的档案材料，要进行裱糊。有单 面裱糊，夹面裱糊，开窗裱糊，鳞或梯形托裱，不腐蚀纸张。裱糊后档案材料要晾 干，不得在阳光下曝晒或使用高温烫烤。

（三）对过窄或破损未空出装订线的档案材料，须进行加边，打眼装订，不得 压字或损伤材料内容。

（四）拆除档案材料上的大头针、回形针、订书钉等金属品，以防止氧化锈毁 材料。

第三十七条 员工的档案材料必须装订成卷。装订后的档案目录卷首，材料排列 顺序与目录相符，卷面整洁，全卷整齐、平坦、装订结实。其具体做法如下：

（一）核对目录与材料；

（二）整齐全卷材料，材料条件好的，应做到四面整齐；条件较差的，以装订 线一边和下边两面为齐；

（三）在材料左侧树直打上统一的装订孔；

（四）一律使用按规定标准的人事档案卷皮，卷皮上的人名，不得用同音字和 不规范简化字；

（五）员工人事档案经验收合格后，方能入库。第三十八条 员工人事档案整理工作应注意以下事项：

（一）人事档案整理工作人员必须认真贯彻执行有关规定，严格遵守安全保密 制度；

（二）整理档案时严禁吸烟，以确保档案的安全；

（三）不得私自涂改、抽取或伪造档案材料；

（四）不得擅自处理或销毁档案材料。整理中按规定剔出的档案材料，须进行 登记，经主管领导审查批准后分别情况予以处理；

（五）在整理档案过程中，要加强对档案材料的管理，防止丢失档案材料和泄 露员工人事档案内容。

第七章 档案的保管和保护

第三十九条 按照安全保密、便于查找的原则要求，对员工人事档案应严密、科 学地保管。

（一）各级联社要建立坚固的防火、防潮的专用档案库房，配置铁质的档案 柜。库房内应设置去湿、灭火等设备。

（二）库房的防火、防潮、防蛀、防盗、防光、防高温等设施和安全措施应经 常检查；要保持库房的清洁和库内适宜的温湿度。

（三）保管员工人事档案，应建立登记和统计制度。每年应全面校对一次档 案，发现问题及时解决。

（四）各级联社档案管理部门，要设置档案查阅室。有条件的联社，档案库房 和阅档室应分开。

第四十条 档案卷皮、目录和档案袋式样、规格实行统一制做标准（见附1）。

第四十一条 严禁任何个人私自保存他人档案。对利用档案材料营私舞弊的，应 视情节轻重，予以严肃处理。对违犯《中华人民共和国保守秘密法》的，要依法处 理。

第八章 档案的提供和利用

第四十二条 因工作需要查阅和借用员工人事档案，应遵守以下规定：

（一）查阅员工人事档案应填写《查阅员工人事档案审批表》，经人事部门主 管领导签字同意后，在专人监督下方可查阅。

（二）凡查阅员工人事档案，查阅单位应派二名中共党员员工到查阅室查阅。

（三）任何个人不得查阅或使用本人及其亲属档案。

（四）档案一般不得外借。如必须借出使用时，要说明理由，经分管领导批 准。并严格履行登记手续，限期归还，不得擅自转借他人。

（五）查阅档案人严格遵守保密制度和阅档规定，严禁涂改、圈划、抽取、撤 换档案材料。不得向无关人员泄露或擅自向外公布档案内容。

（六）借阅、查阅档案的单位或个人不得擅自拍摄复制档案内容。因工作需要 从档案中取证的，必须经人事档案管理部门同意后才能复制（拍摄）。摘录有关材 料要核对无误后方可盖章。

（七）阅档时要爱护档案，不得吸烟、喝水，防止损毁档案。第九章 档案的转递

第四十三条 员工工作调动或职务变动后应及时将档案转给新的主管单位。

（一）调入人员的档案交接，应遵守以下规定：

1.主管人员接到调出单位转来的《人事档案材料转递通知单》后，征求干部部 门意见，办理接收手续。

2.按照通知单所列内容逐项验收。

3.主管人员在《人事档案材料转递通知单》回执上签字盖章，及时退还或寄回 档案转出单位。

4.主管人员将转来的档案入库，在《员工人事档案底册》上注明转入时间、数

量。

（二）调出人员的档案交接，应遵守以下规定：

1.主管人员根据人事管理部门的通知，填写《人事档案（材料）转递通知

单》，对拟转出档案进行检查密封、编号后送交机要室用机要寄出。

2.主管人员在《人事档案手册》上注明转出时间和数量。收到对方回执后，做 好登记。若一个月内未收到回执，要及时查问，避免丢失。

第四十四条 档案的转递，应遵守下列规定：

（一）员工人事档案应通过机要交通转递或派专人送取，不得邮寄或交员工本 人自带；

（二）转出的档案必须完整、齐全，并按规定整理装订，不得扣留材料或分批 转达出；

（三）转送档案必须按统一规定的“人事档案转递通知单”的项目登记，严密

包封（详见附2）。

（四）对收到的档案严格进行材料核对，材料不齐的，应退给调出单位补齐后 方可签收；经核对无误的，应在回执上签名盖章立即退回。

第四十五条 向上级单位报送员工人事档案应遵守以下规定：

（一）接到员工人事任免通知一个月内，本单位复制好档案副本留用，将员工 人事档案正本及时报送省联社人事主管部门。

（二）报送档案时，应将材料与目录检查核对一遍，防止张冠李戴或缺少材 料。对原件上出现缺页、少份、被烧、破损等情况要加以说明。

（三）不得扣留材料或分批报送。

第四十六条 严禁执行转递制度，避免产生“无头档案”。对已出现的“无头档 案”，应认真查转。对确属查不到员工下落的，凡有保存价值的档案材料要移交员 工原籍档案馆保存。

第十章 组织领导和队伍建设

第四十七条 各级联社应加强对员工人事档案工作的领导，要将人事档案管理工 作列入本单位的工作计划，及时研究解决档案工作中出现的新情况、新问题，采取 有效措施，不断加以改进，提高科学管理水平。

第四十八条 各级联社人事部门，对同级和下级的人事档案工作，在业务上负有 监督、检查和指导责任。其具体任务是：

（一）了解人事档案工作情况；

（二）研究解决人事档案工作的问题，根据党和政府有关方针、政策制定有关 规定和办法；

（三）推广人事档案工作先进经验；

（四）召开人事档案管理工作会议；

（五）对人事档案管理工作人员进行业务培训。

第四十九条 各级联社的领导和人事部门要重视人事档案工作队伍的建设。要按 照《干部档案工作条例》的要求，选调档案管理工作人员，切实加强对人事档案管 理人员的教育和培训，对那些为档案工作做出贡献的同志应给予表扬和奖励，对失 职者应视情节轻重给予批评教育直到纪律处分。

第十一章 附 则

第五十条 本办法由信用社（银行）负责解释。第五十一条 本办法自印发之日起执行。附：

1.员工人事档案卷皮、档案袋样式和规格

2.人事档案（材料）转递通知单存根及通知单（略）3.查（借）阅员工档案审批表（略）附1：

员工人事档案卷皮、档案袋样式和规格

一、档案卷皮（卷面、卷皮各一页）1.卷皮规格：长27.4厘米，宽20.5厘米；左边高三个装订线眼，眼距（从眼中心 算起）8.3厘米;线眼中心距左侧边沿1.5厘米,上、下线眼中心距上、下边沿各为5.4厘 米。

2.卷面标签：由装订线处向左设“标签”两个，供填写编号、姓名、籍贯用。规格为：上下高6.5厘米，左右长9厘米。两个“标签”距卷面上、下边沿各为6厘 米，并与卷面装订线相联接。

3.卷皮材料：一般可采用三百克左右的单面白板纸加包布面，或只用布包角，也可以用纸裱糊，但不宜过厚，以减轻档案重量。

4.卷皮颜色：应采用汪、浅黄、乳黄色等，不要用大红、大绿，或黑、兰、紫等深色。卷面上的字，一律用正红色。

5.卷面项目：“员工人事档案”、“正本”（或“副本”）、姓名。6.字体与字间距离：“员工人事档案”用楷体（72磅），字与卷面上边沿距离 为7厘米；“正本”（可“副本”）用小初号宋体，在“员工人事档案”下方，相 距2.5厘米；“姓名”用大一号宋体，与卷面下边沿相距5.5厘米。

7.卷面里页印“注意事项”：

（1)注意保密，不得遗失，不得让无关人员翻阅。（2)爱护档案，不得涂沫、勾画及乱加批注。（3)卷内材料不得拆散，不得随意增加或抽出材料。

二、档案袋

1.规格：长30厘米，宽23厘米，厚（折叠部分）2.5厘米。2.材料质量：可根据条件选用较好的牛皮纸。3.袋面项目：“员工人事档案袋”、“姓名”、“制作单位”。4.字体和字的颜色与档案卷面同。“单位”在“姓名”下边，各项目字间距离 参照档案卷面安排。

第二篇：员工人事档案管理办法

员工人事档案管理办法

目的

为规范公司的人事档案管理，根据《北京市流动人员人事档案管理暂行办法》并结合公司实际，制定本办法。

适用范围

本办法适用于已与公司签订《劳动合同》的市场系列、技术系列的客户经理级以上员工，职能系列重要岗位的员工，有特殊规定的除外。

档案调入程序

员工本人持公司开据的档案关系《介绍信》到公司委托的人才服务中心开据档案调转《商调函》，持《商调函》到本人档案所在地办理档案转移手续，办理完手续之后，将档案材料及时交人力资源部，由人力资源部统一办理档案存入手续。

档案调出程序

员工与公司解除、终止劳动关系之后的10个工作日内，人力资源部开具《劳动关系解除通知书》及加盖公章的鉴定材料，交付给员工本人。员工本人在30日内持《劳动关系解除通知书》及鉴定材料到委托的人才服务中心办理档案转出手续。

人力资源部负责将该员工的劳动关系变更情况，以书面通知委托的人才服务中心。

员工办理有关人事证明的程序

员工需办理有关人事证明时，可向人力资源部申请，经审核后，人力资源部开据《介绍信》，员工本人持《介绍信》到公司委托的人才服务中心办理相关手续。

员工在职期间的存档费由公司支付。

本制度由公司人力资源部负责解释。

本制度经董事会审批后实施。

第三篇：【人事档案】邮政员工人事档案管理办法（模版）

银行员工人事档案管理暂行办法

第一章 总 则

第一条

为进一步加强

银行（以下简称“

银行”）员工人事档案管理，促进员工人事档案管理的规范化和信息化，有效地保护和利用档案，更好地为企业改革发展及管理工作服务，依据中共中央组织部《干部档案工作条例》、《干部人事档案材料收集归档规定》、《干部档案整理工作细则》、《干部人事档案目标管理暂行办法》等文件规定，结合邮储银行实际，特制定本办法。

第二条

本办法适用于邮储银行及各分支机构合同制员工人事档案管理，劳务派遣、离退休返聘等人事档案管理均不执行本办法。

第三条

邮储银行员工人事档案管理不再沿用原先按照身份管理档案的做法，人事档案不再区分干部档案和工人档案，统称员工人事档案，均由人力资源部门统一管理。员工的原有身份仅做为一种历史的记载，在调出系统或调入政府机关、事业单位时，以原有身份介绍。

第二章 档案管理体制和机构

第四条

邮储银行员工人事档案管理实行集中统一和分级负责相结合的管理体制，原则上按人事管理权限，由各级人力资源部门集中统一管理，同时接受上级人事档案管理部门的业务监督、检查和指导。第五条 人事档案管理是总行全辖人力资源管理信息系统建设的重要基础，是人力资源信息系统建设的信息支撑和保障。信息采集录入人力资源系统前必须要与人事档案进行核对。

第六条

各级分行应健全档案管理制度，按要求配齐配好专职档案管理人员，负责人事档案的日常管理和人力资源管理系统综合信息的采集录入、核对与维护。总行人力资源部负责对一级分行，一级分行人力资源部负责对二级分行的人事档案管理工作进行业务指导、监督和检查。

第三章 人事档案内容和分类

第七条

各级分行人力资源部对所管理的员工都要建立人事档案。总行及各级分行领导班子成员、总审计师、行长助理建立正、副本两套档案，其他员工只建立原始档案。

第八条

人事档案正本的材料应历史地、全面地、客观真实地反映员工情况。其内容及分类如下：

第一类

履历材料。包括：干部履历表、职工履历表、登记表、简历表，职工、学生、职员、教师、医务人员、军人登记表，军队干部履历登记表，更改姓名的材料及批件，履历变化情况等，以履历为主的综合性材料不要拆开，归到本类。

第二类

自传材料。包括：自传，属于自传性质的材料，入党、入团形成的自传材料等，入党、入团申请书和自传连

在一起的可归入第六类。

第三类

鉴定、考核、考察材料。包括：民主评议员工的综合材料，组织审定的综合材料，员工鉴定，自我鉴定（有组织意见的），学生鉴定和毕业生鉴定表，学员鉴定表，职工鉴定表，党、团员鉴定表，出国人员鉴定表，挂职交流鉴定表，实习和见习生鉴定表（有转正定级内容的可放在第九类），转业干部鉴定，以鉴定为主的各类人员登记表和其它鉴定性材料，员工考核、考察登记表，作为员工任免调动依据的正式考察材料，离任审计考核材料（审计考核发现问题而受处分的，连同处分材料一起归入第八类）。

第四类

学历、学位、学绩、培训和专业技术情况材料。包括：初中、高中、中专、高等院校毕业生登记表，招生报考登记表，推荐、选拔学生登记表，员工进修登记表，学习成绩表，论文成绩及评语，学历、学位证明材料，毕业研究生登记表，选拔留学生审查登记表，岗位职务培训登记表，专业技术任职资格申报表、聘任专业技术职务的审批表、套改和晋升专业技术职务审批表，专业技术考试成绩合格登记表，享受专家待遇津贴登记表，考试录用和聘用管理报考登记表及考试成绩，职业技能鉴定证明材料。

第五类

政审材料。包括：入党、入团、参军、出国、招工、招生的政审材料；审查员工政治历史情况（包括党籍问题）的调查报告，审查、甄别、复查结论，上级批复及有

关依据、本人对结论的意见、检查交待或说明情况材料，主要证明材料；家庭出身、个人成份，家庭成员和主要社会关系调查证明材料；“文革”中冤假错案的平反材料（包括直系亲属主要社会关系的平反材料），“文革”中的表现证明材料，爱人情况登记表及调查证明材料；更改民族、年龄、国籍、出生年月、参加工作时间的个人申请、组织审批意见及作为依据的证明材料；军人入伍时间的审批材料，知识青年上山下乡时间计算及工龄审批表，上级批复以及所依据的证明材料。

第六类

参加中国共产党、共青团、民主党派的材料。包括：入团申请书、志愿书，团员登记表及离、退团材料；入党申请书（1-2份全面系统的）、入党志愿书，转正申请书，党员登记表，民主评议党员组织意见表或登记表，缓期登记、不予登记决定，组织审批意见及所依据的材料；对不合格党员劝退或除名的主要事实依据材料和组织审批材料，退党材料，取消预备党员资格的组织意见材料；延长预备期的有关材料，加入民主党派的有关材料。

第七类

奖励材料（县、处级及以上的）。包括：各种先进人物登记表、先进模范事迹、嘉奖、通报表扬等材料。

第八类

处分材料。包括：处分决定、免予处分的处理意见、通报批评材料、违犯党纪、政纪、财经纪律和工作过失材料，甄别复查报告、结论，查证核实报告、上级批复、4 本人对处分的意见和检查交待材料；历次运动中所犯错误受处分材料；刑事犯罪、法院判决书、劳动教养审批材料。

第九类

工资、任免材料。包括：工资变动登记表，员工岗位变动审批表、员工任免通知、任免审批表，军警衔评定、晋升审批表，调资通知和审批表，定职定级审批表，解决待遇审批表，专业技术职务评定、套改、续聘、解聘通知、命令，享受专家特殊津贴的通知，录用和聘用员工审批表及通知，解聘、辞退材料，劳动合同及其变更、解除、终止材料，延长试用期及暂不解聘材料，招工、调动工作材料，保险福利待遇、知识青年上山下乡登记表、以工代干登记表、应征入伍、退伍军人登记表、预备役登记表、国家公务员登记表、军队转业干部审批表，离休、退休、退职通知、命令，离、退休后提高工资待遇审批材料，因公出国（境）人员审批表、备案表、在国外表现情况材料或鉴定材料，停薪留职审批材料，党代会、人代会、政协会议、青工妇等群众团体代表会登记表，民主党派代表登记表、委员简历、政绩材料等。

第十类

其他可供组织参考有保存价值的材料。包括：新录用员工和毕业分配工作体检表，报到通知书，随军家属审批表，处理工伤事故中形成的有关材料，有严重慢性病的体检表，工伤致残诊断及确定致残等级材料，医疗期审核材料，干部逝世后讣告、悼词（生平）及有关材料，非正常死

亡的调查报告及有关材料，有保存价值无法归入前九类的材料等。

第九条

员工业绩考核和岗位变动等相关材料对于充实人事档案内容，提高人事档案的使用价值，准确反映员工工作情况十分重要。除第七条中相关内容外，在第三类中要将考核表，在第九类中要将《员工岗位变动审批表》（附件1）作为重要内容重点收集。人事档案管理人员在做好员工职务、工资变动登记的同时，要做好岗位变动的记录，为人力资源管理系统的维护提供可靠依据。

第十条

人事档案副本。副本的内容由人事档案正本主要材料的复制件（或重复材料）构成。内容及其分类：

第一类的近期履历材料；

第三类的主要鉴定、员工考核材料；

第四类的学历、学位和评聘专业技术职务材料； 第五类的政治历史情况的审查结论材料； 第七类的奖励材料； 第八类的处分决定材料；

第九类的工资、任免、待遇、通知、出国审批材料。其他类别有重复的材料也可归入副本。

第四章 管理范围

第十一条

人力资源部管理人事档案的范围，原则上与其人事管理权限相一致，其分工如下：

（一）总行人力资源部保管：

1、一级分行领导班子成员、总审计师、行长助理人事档案正本；

2、总行领导班子成员、总审计师、行长助理人事档案副本（正本由集团公司人力资源部负责保管）；

3、总行本部全体员工人事档案正本。

（二）一级分行人力资源部保管：

1、二级分行领导班子成员、总审计师、行长助理人事档案正本；

2、一级分行领导班子成员、总审计师、行长助理人事档案副本；

3、一级分行本部员工人事档案正本，其中：直辖市、计划单列市分行管理所辖 一、二级支行全部员工档案正本。

（三）二级分行人力资源部门保管：

1、二级分行领导班子成员、总审计师、行长助理人事档案副本；

2、二级分行本部员工档案正本；

3、所辖一、二级支行全部员工档案正本。

第十二条一、二级支行不保留员工人事档案。根据自身管理需要省(区)分行可以保管所辖各分支机构全部员工人事档案正本。

第五章 各类人事档案管理规定

第十三条

档案管理人员及其管辖范围内直系亲属的人事档案，由所在单位指定专人负责保管。

第十四条

员工退职、退（离）休后，其档案仍由原保管单位人力资源部保管。

第十五条

员工死亡以后，其档案由原保管单位人力资源部保存五年后，移交本单位的综合档案部门保存。

第十六条

员工辞职、自动离职、被辞退（解聘）等终止或解除劳动合同后，未就业的，其档案转交本地人才交流中心或者当地劳动部门保管。

第十七条 在办理档案转移手续过程中，应由接收单位以公函的形式发到其档案所在的原单位，原单位接到对方的公函后，依照调动的程序办理调转或档案转移手续；除此以外，原单位不得办理档案转移手续。三年以上不办理人事档案转移手续的，原单位不能为其出具任何证明材料或为有关部门提供档案查阅（国家安全、公安、监察等部门因工作需要可按规定办理查阅手续进行查阅）。

第十八条

员工在受刑事处分和劳动教养期间，员工出国（境）不归或失踪、逃亡以后，其档案仍由原管理单位保管。

第十九条

对“无头档案”要进行清理，编写出名册，并查找下落，查到线索的，经核对无误后，将档案材料转出。经多方查找仍无下落的，须在2个月之内，与查找的综合情

况书面材料一并移交本单位综合档案部门保存。

第六章 人事档案材料的收集、鉴别与归档 第二十条

档案材料的收集归档，必须严格按照中组部《关于干部人事档案材料收集归档规定》认真执行。

第二十一条

人力资源部门要与形成人事档案材料有关部门建立联系制度，做到定时、定向、定内容收集档案材料。人力资源部可根据工作需要和档案中缺少材料的情况，有计划地布置填写员工履历表和自传等材料充实档案内容。形成人事档案材料的部门，要建立主动送交人事档案材料归档工作制度，应在形成正式档案材料的一个月内，及时地将形成的档案材料送交人事档案管理部门归档。

第二十二条

收集的材料，必须经过认真鉴别。属于归档的正式材料，必须完整齐全、真实有效，文字清楚，对象明确，手续完备。属于组织形成的材料要有组织盖章，属于个人形成的材料要有本人签字。凡组织鉴定、审查结论、处分决定、组织考核等形成的综合材料，须经本人见面签字（本人见面后未签字的由组织注明）；任免通知、呈报表、考察材料、录用、聘用审批表必须注明批准机关名称、时间和文号，出国（境）审批表，要注明出去和返回时间及出去的目的，然后方能归入档案。要认真做好归档材料登记，由归档人与接收人双方签字，明确界定归档责任。

第二十三条

归档范围之外的材料不得擅自归档。经过

鉴别不应归档的材料，应按中组部《干部档案整理工作细则》的规定进行处理，详细登记并报请主管负责人审查批准。任何人不得自行销毁档案材料，不符合归档要求的材料不得归入档案。对伪造档案材料，涂改档案内容的，一经发现，要予以清除，并根据情节轻重，对当事人给予党纪政纪处分，构成犯罪的要依法追究刑事责任。

第二十四条

档案材料一律使用16开办公纸，使用碳素、蓝黑墨水，不得使用圆珠笔、铅笔、纯蓝、红色墨水和复写纸书写。

第七章 人事档案材料的整理

第二十五条

人事档案整理工作，应严格按照中组部《干部档案整理工作细则》的规定进行，特别是对新分配来的大专院校毕业生和新录用、聘用人员的档案，要做到随时立卷、整理、装订成册。收集归档的档案材料要在一个月内装入散装材料袋（夹），散装材料每两年装订入卷归档一次。

第二十六条

各类人事档案材料都要根据材料内容的内在联系和材料之间的衔接或材料的形成时间排列顺序，并在每份材料的右上角编上类号和顺序号，在其右下角编上页码。

第二十七条

档案材料排序的基本方式：

（一）按档案材料形成时间排序的：第一类、第二类、第三类、第四类、第七类、第十类材料。

（二）按档案材料内容的主次关系进行排序的：第五类、10 第六类、第八类。其中第五类、第八类材料的排列顺序为：上级批复、结论或处分决定，本人对结论或处分决定的意见，调查报告，证明材料，本人检讨或交待材料等，其证明材料应根据每份材料所证明的主要问题相应集中排列。第六类材料，入团志愿书应排在入团的其他材料之前，入党志愿书应排在入党的其他材料之前，党员登记表等可按时间先后依次排序。

（三）第九类材料可根据不同层次员工的档案材料情况，采用按时间顺序或按材料性质相对集中排序。按材料性质相对集中排序的方法是：

1、工资情况材料；

2、任免材料；

3、出国（境）材料；

4、招录、聘用、调动、解聘、辞退、退（离）休，劳动合同、岗位协议，入伍、退伍、转业等其他材料。每种材料再根据形成材料的时间顺序排序。

（四）凡外系统新调入（包括录用、聘用）人员均应填写《职工履历表》（附件2，《职工履历表》填表说明2-1）。

（五）不应归入第十类的材料有：入党积极分子登记表、预备党员考察表，党员发展计划登记表，谈话记录，党小组意见、党员重新登记申请、学习心得体会，思想、工作汇报等材料，在详细登记后退回员工所在党支部保存，工会会员登记表，入会申请书，独生子女证，结婚、离婚证书，学习总结、实习总结、思想汇报等材料，以前已存入的，应清理出来，进行登记销毁或移交有关部门和个人。

第二十八条

每卷人事档案，必须有详细的档案材料目录。编写具体要求是：

（一）按照类别排列顺序及档案材料目录格式，逐份逐项地进行填写。

（二）根据材料题目填写“材料名称”。无题目的材料，应拟定题目。材料的题目过长，可适当简化。拟定或简化题目，必须确切反映材料的主要内容或性质特点。凡原材料题目不符合实际内容的，须另行拟定题目或在目录上加以注明。

（三）“材料形成时间”，一般采用材料落款标明的最后时间。复制的档案材料，采用原材料形成时间。

（四）填写“材料份数”，以每份完整的材料为一份（包括附件）；材料页数的计算，采用图书编页法，每面为一页，印有页码的材料、表格，应如数填写。

（五）书写目录要工整、正确、清楚、美观，不得使用圆珠笔、铅笔，红色及纯蓝墨水书写。填写目录后，要检查核对，做到准确无误。可以使用打印目录。

（六）书写或打印目录时，每类目录之后，须留出适量的空格，供补充档案材料时使用。

（七）聘请外单位协助整理人事档案时必须聘请当地组织部许可的档案整理单位。

第八章 人事档案安全、保护、保密工作 第二十九条

为保证人事档案的安全，档案管理部门必

须做到：

（一）档案库房、阅档室、档案人员办公室应三室分开。凡保存500卷以上人事档案的单位，要设立独立库房，面积为每千卷档案20平方米左右。

（二）档案库房必须达到六防要求：防火、防潮、防蛀、防盗、防光、防高温。要配置铁质档案柜、防盗门窗及空调、去湿（或加湿）机、灭火器、温湿度计等设备，并经常检查，保持库房内的清洁卫生和适宜温、湿度（要求：温度为14℃-24℃，相对湿度为45%-65%）。

第三十条

保管人事档案，应建立登记和统计制度。每年全面检查核对一次档案，发现问题及时解决，保证人档相符，目录与档案一致。

第三十一条

档案管理人员要认真贯彻和执行《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》和档案工作有关规定，严格遵守安全保密制度，保守党和国家的秘密，不得私自保存他人档案，不得利用档案材料营私舞弊，在任何情况下都不能向无关人员谈论档案内容，严禁携带档案材料进入公共娱乐场所。对违反档案工作法律和纪律，丢失档案、泄漏秘密者，要视情节轻重，给予严肃处理。

第九章 人事档案的查阅、借阅

第三十二条

人事档案的查阅、借阅事由：

（一）在办理人事任免、考察、调动、工资、福利、社

会保险待遇，政治历史、学历、参加工作时间、年龄的审查，入党、入团、出国、组织处理、退（离）休、治丧等事项时，可以查阅、借阅档案。

（二）国家安全、公安、监察等部门因工作需要了解情况，可提供档案查阅，并只能查阅有关部分。

（三）编写党史、撰写人物传记、地方志，需要了解员工的有关情况时，一般不得查阅人事档案。

第三十三条

因工作需要查阅和借用档案，须遵守下列规定：

（一）邮储银行内部因工作需要，查阅人事档案，要提前预约，并在约定的时间内，由具有中共党员身份的2名工作人员持《查阅人事档案审批表》（附件3）到人事档案管理部门办理查阅事宜。“审批表”由查阅部门领导签字、加盖公章，并经人力资源部批准后方可办理。

（二）本单位各部门查阅其本部门员工档案，由是中共党员的管理人员持《查阅人事档案审批表》办理。审批表应经本部门领导签字，并加盖本部门印章，由人力资源部负责人审批后方可查阅。人力资源部内部亦按查阅档案的规定办理查阅事宜，原则上只能查阅所管范围内的人事档案。

（三）外单位因工作需要，查阅人事档案，必须持所在单位组织人事部门（县、团以上）出具的查阅档案介绍信，经人力资源部负责人同意，并办理审批手续后，方可查阅。

（四）档案一般不外借。如有特殊情况，必须借出使用时，要说明理由，经人力资源部门负责人批准，并严格履行登记手续，限其一周内归还，不得擅自转借他人。归还时，由档案管理人员检查无误后，借档人方可离开。

（五）任何人不得查阅或借用本人及其直系亲属的档案。未经批准，不得查阅同级和上级干部的档案。不能因私事要求查阅或让他人代查档案。

（六）查阅档案，必须严格遵守保密制度和阅档规定，要爱护档案，严禁涂改、圈划、抽取、撤换、拆散、损坏档案材料。查阅者不得泄漏或擅自向外公布档案内容。

（七）借用、查阅档案的单位和个人，不得擅自拍摄复制档案内容。因工作需要从档案中取证的，必须经人事档案主管部门批准后才能复制（拍摄）。

（八）不得凭借外调证明材料介绍信查阅档案，外调人员不能查阅档案，所需了解的情况由员工所在单位党组织负责提供。

（九）查阅档案人员应在档案管理人员指定地点查阅档案。不得将档案带出查阅办公地点，一旦出现问题，由查阅者承担一切后果。

（十）查阅离退休人员档案有关规定，如：办理离退休人员其子女的政审；其供养直系亲属死亡后出具的离退休人员与死者的供养关系证明；办理退休时需将其档案借送到省

15（市、区）社保中心审核等事宜，均由单位社保管理人员与人事档案管理人员联系办理，一律不对个人。

第十章 人事档案的转递

第三十四条

转递档案应遵守下列规定：

（一）人力资源部相关岗位人员应及时将员工调动通知、职务任免通知抄送人事档案管理人员。

（二）人事档案管理人员接到调动通知、职务任免通知后，经主管领导同意，应在30天内办理转递手续，将调出员工的档案转给新的主管单位。

（三）人事档案应通过机要交通转递或派专人送取，不准邮寄和本人自带。对个人自带档案的，档案管理部门应拒绝接收。对违反转递规定，造成档案丢失或发生抽取、更换材料等问题的，要追究档案管理人员责任。

（四）转出的人事档案必须完整齐全，并按规定经过认真地检查核对、整理装订，不得扣留材料或分批转出。

（五）转递档案必须详细填写《档案转递通知单》（附件4），与档案一道密封，加贴密封条并盖密封章。

（六）收到档案的单位，要认真审核档案材料和装订质量，经核对无误后，应在回执上签字盖章，立即退回。逾期一个月未退回者，转出单位应催问，以防丢失。

（七）接受档案的单位，经检查没有按总行规定整理的或缺材料较多的档案，有权将其退回原寄出单位，要求其116 天内收集齐全、整理装订合格后再接收。

（八）建立人事档案台账，对转出、转入时间、单位等做详细登记，以便备查。

第三十五条

严格执行转递制度，避免产生“无头档案”。

第十一章 附 则

第三十六条

人事档案管理是人力资源工作的重要组成部分，是一项政策性、专业性、连续性和保密性很强的工作。各单位要充分重视，加强领导，定期听取情况汇报，进行检查监督，保证必要的物质条件和经费。要加强人事档案管理人员队伍的建设，选调政治素质好，讲原则、责任心强，具有大学专科以上学历的共产党员从事档案管理工作，并按规定要求进行政治、业务培训，做到持证上岗。在政治上关怀、工作上支持、生活上关心，充分发挥他们的积极性、创造性。要注意保持档案管理人员队伍相对稳定和档案工作的连续性。

第三十七条

人事档案管理人员在人事档案建设和管理中承担着十分重要的责任，应具有较高的政治素质和业务素质，必须做到以下点：

（一）坚持四项基本原则，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观理论，不断提高政治思想水平。

（二）遵守党的纪律，严守党的秘密，保证人事档案安

全。坚持原则，严格按照档案工作的法规和制度办事。

（三）热爱本职工作，树立爱岗敬业的精神。努力学习业务及相关知识，不断提高业务水平和工作能力，热心为部门和基层服务。

（四）建立健全规章制度，在日常工作中认真贯彻执行中组部及有关部门的规定。坚持每年定期检查统计核对人事档案，发现问题及时解决；定期对下属单位的档案工作进行检查指导，推广应用档案现代化管理技术。

（五）工作调动时，必须做好档案和档案材料及业务文件等的交接工作。

第三十八条 本办法自发布之日起施行。

第三十九条 本办法由总行人力资源部负责解释。

第四篇：信用社(银行)借记卡管理办法（范文）

信用社(银行)借记卡管理办法

第一章总则

第一条 为了加强辖内××借记卡（以下简称借记卡）业务的管理，促进××借记卡业务健康发展，维护信用社和客户的利益，根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》和《××市农村信用社××借记卡章程《××市农村信用社××借记卡业务管理办法（试行）》及有关政策、法规规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称借记卡，是指××市农村信用社向社会发行的具有储蓄、消费、转账结算、代收代付等功能的人民币支付和结算工具，在使用中不允许透支。

第三条 联社中间业务部门负责全辖的借记卡业务的组织管理。各信用社（部）财务部门负责本社借记卡业务的管理（即卡业务主管部门），并对联社中间业务部门负责。第二章 借记卡的申请、开户

第四条 凡在发卡社开立基本存款账户的单位，凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位借记卡，单位借记卡持卡人由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定。申领单位可同时指定多个持卡人，持卡人用卡产生的债权债务关系由申领单位负责。

第五条 个人凭本人有效身份证件可申领个人借记卡。有效身份证件包括：居民身份证、户口簿、军人证、外籍公民凭护照、居住证等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。

第六条 符合借记卡章程规定条件的单位和个人申领借记卡，必须向发卡社提出书面申请。发卡社临柜人员在受理借记卡开户申请时，应及时审查有关内容，查验工商营业执照原件或身份证件原件（单位卡项复印存档）。经审核无误后方可办理开户（申请表和工商营业执照或身份证复印件作第一笔存款传票附件），根据申请表内容在《借记卡发卡登记簿》上登记后，方可发卡，申报请人应在《借记卡发卡登记簿》上签收。代理他人开户还应提交代理人身份证原件，并在《借记卡发卡登记簿》上注明。

第七条 各营业网点在发放借记卡时，应向客户提供发卡社客户服务电话。

第三章 借记卡的发卡

第八条 借记卡的发卡由联社中间业务部门统一负责。

第九条 各社（部）领到借记卡后，应及时与领卡清单逐张核对，并作为重要空白凭证纳入综合业务网络系统进行管理。以一张一元计价，通过表外科目“101重要空白凭证”户核算。

第十条 发卡社要建立“借记卡发卡登记簿”详细记载借记卡的发行情况。

第四章 借记卡业务的处理

第十一条 借记卡业务处理采用电脑联网即时扣账、实时更新账户余额的方式，不得脱机操作。具体业务处理见《××联社××借记卡业务操作规程》。

第五章 借记卡业务的计算及收费；

第十二条 借记卡内的存款按照人民银行公布的相应存款利率档次计息。如遇利率调整，借记卡内的存款利率按照人民银行统一规定的利率和计息办法计付利息。

第十三条 申领人使用借记卡按有关规定收费，各发卡社必须统一执行市联社制定的收费标准，不得随意提高或降低收费标准，也不得以任何理由或借口强制持卡人改变使用借记卡的结算方式。持卡人在××市农村信用社的所有营业网点范围内存、取款免收手续费，在他行交易的手续费按市联社统一制定的收费标准执行。第六章 借记卡特殊业务的处理

第十四条客户资料的修改。客户因有效身份证件、电话号码、通讯地址等变更要求修改资料，需客户本人提出书面申请并出示本人身份证件后方可办理。发卡社不能自行修改。

第十五条 吞没卡的管理

（－）借记卡在ATM柜员机上吞没，管辖社应在“吞没卡登记簿”进行登记，并纳入“101”表外科目核算。

（二）ATM所属机具社负责暂时保存被吞卡片，持卡人卡可在吞卡后3个工作日内，凭有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者身份的材料到该ATM所属网点办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书，在“吞没卡登记薄”上签收，销记“101表外科目”。

（三）ATM所属机具社暂时保存被吞卡片。对在吞卡片后次日起4个工作日内无人认领的及按吞卡指令所吞的卡片，ATM所属机具社对卡片作剪角处理，并填写《吞卡清单》一式两份，一份连同被剪角处理后的卡片上交本信用社卡业务主管部门，另一份留存备查。

第十六条 报废卡的管理

（一）报废卡指制卡过程中出现的废卡、持卡人交回的无效卡、超过三月仍未领的没收卡、超过半年未领的新申请卡等。

（二）报废卡一律在磁条处剪角并逐张登记。

（三）各信用社（部）每月应将报废卡及报废卡清单上交联社中间业务部门，经联社汇总后交卡中心，集中销毁。

第十七条 借记卡的挂失

（一）持卡人因各种原因丢失借记卡可向申领卡网点申请挂失。在办理借记卡挂失时，可先通过电话向发卡社申请办理非正式挂失。对账户办理口头挂失，五日内再回发卡杜补办书面挂失，在办理书面挂失七日后，方可补卡或换卡。

（二）持卡人密码遗忘，持卡人应到原发卡社办理密码书面挂失。在书面挂失七日后，客户可到发卡社重新设置密码。

（三）对卡折共用户，持卡人存折丢失，应到原发卡社申请书面挂失，主副卡不能交易，待挂失期满后发新折后主副卡方能交易。持卡人主卡丢失，应到原发卡社申请书面挂失，折与副卡不能使用，待挂失期满后可补发主卡，存折和副卡方能交易；挂失期满后换主卡存折能交易则副卡必须重新申请，持卡人副卡挂失，主卡和存折可交易。

（四）卡、折和密码挂失手续按有关规定办理。因密码泄露造成的经济损失，由持卡人自行负责。

第十八条 更换新卡

持卡人如遇借记卡损坏，应携卡连同本人有效证件到原发卡社办理换卡或补卡。补换卡时，收费标准按有关规定执行。

第十九条 查询

储户持卡凭密码可以查询：（1）存款余额；（2）历史交易明细；（3）存款账户信息等。

第二十条销户

（一）销户须到原发卡社办理

（二）客户要求销卡的，请客户要交回借记卡进行销卡。有卡发折户需交回存折，如有副卡的客户，请客户需交回副卡后方可办理销户。

（三）客户要求销户的，须填写销卡申请书，交回借记卡，有折户的交还存折，结清活期账户。第七章 卡业务的资金清算

第二十一条 ××市农村信用社融资中心，负责辖内业务的资金清算；借记卡业务交易产生的资金清算，均使用在市联社融资中心开立的备付金账户或同业存放款项账户进行清算，账户必须保证足够的清算资金。具体清算办法参照《××市农村信用社资金清算管理办法》执行。

第二十二条 各发卡社之间的资金清算以市联社融资中心的清算数据为依据，苦与融资中心对账不平时，先以融资中心的清算数据为准进行清算，清算一结束后，通过与融资中心核对流水账，查实后，通过差错处理程序进行更正。

第二十三条 资金的清算由融资中心按照××市农村信用社与中国银联间签定的协议执行，融资中心与辖内之间清算按照《××市农村信用社资金清算管理办法》执行。第八章 借记卡风险管理

第二十四条联社和各信用社（部）应加强对特约商户和发卡社业务人员的技术培训，提高风险防范能力，建立风险报告制度。在办理借记卡业务过程中发生的恶性案件、发现假冒卡或空白卡、成品卡丢失、被盗以及其他有可能构成严重风险损失情况，各信用社应立即口头和书面向联社和市联社上报。

第五篇：信用社(银行)银行承兑汇票管理办法

信用社（银行）银行承兑汇票管理办法

第一章 总则

第一条 为加强银行承兑汇票业务管理，防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等法律、法规，结合全省信用社（银行）实际，制定本办法。

第二条 本办法所称银行承兑汇票系指由出票人签发，并由出票人向开户信用社申请，经县（市、区）联社、农村合作银行（以下统称县级联社）审批同意承兑的票据。

第三条 本办法所称承兑是指汇票出票人开户信用社承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

第四条 办理银行承兑汇票业务，必须以合法、真实的商品或劳务交易为基础，不得办理无真实合法交易的承兑业务。承兑期限最长不得超过六个月。

第五条 银行承兑汇票业务实行比例控制。

第六条 银行承兑汇票业务遵照信贷业务程序办理，基本流程：客户申请→调查→审查→审议与审批（咨询）。对提供100%保证金或对全额或差额部分以存单、国债、银行承兑汇票质押的承兑业务，应简化手续。

第七条 银行承兑汇票业务的会计处理，按照中国人民银行《支付结算会计核算手续》及信用社（银行）的有关规定办理。

第二章 承兑申请

第八条 出票人必须具备下列条件：

（一）在信用社（银行）开立基本账户或一般账户，依法从事经营活动的法人或其他经济组织；对提供100%保证金或对全额或差额部分以存单、国债、银行承兑汇票质押的承兑业务的出票人，也可只开立临时账户；

（二）须持有中国人民银行核准发放并经过年检的贷款卡；

（三）有合法真实的商品或劳务交易背景；与开户信用社有真实的委托付款关系；

（四）信用等级在A级（含）以上，且资产负债率在70%（含）以下，能以自有资金提供承兑保证金，具有支付汇票金额的可靠资金来源和能力，能对汇票差额部分提供足额、有效担保；对于未评级、信用等级在A级以下或资产负债率在70%以上，但能提供100%保证金，全额或差额部分以存单、国债、银行承兑汇票质押的也可申请办理银行承兑汇票业务；

（五）资信良好，无不良信用记录；

（六）能提供100%保证金，全额或差额部分以存单、国债、银行承兑汇票质押的个体工商户也可申请办理银行承兑汇票业务；

（七）信用社（银行）规定的其他条件。

第九条 符合条件的出票人应向承兑社提供下列资料： 银行承兑汇票承兑申请书；

（二）经有权部门核准登记并年检的营业执照或法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人或负责人身份证明；人民银行颁发并经年检合格的贷款卡；

（三）近三财务报表（包括资产负债表、损益表和现金流量表，必要时须经会计师事务所审计）和近期财务报表；

（四）公司章程对法定代表人申请办理银行承兑汇票事项有限制的，需提供董事会（股东会）同意的决议或授权书，并提供董事会（股东会）成员及法定代表人名单和签字样本等；有权部门批准的企业章程或合资、合作的合同或协议，验资证明；

（五）承兑申请所依据的合法、有效的商品购销、劳务交易合同；

（六）需提供担保的应提交保证人的有关资料或抵、质押的有关资料；

（七）需要提供的其他资料。

第三章 调查、审查、审议和审批

第十条 调查。县级联社业务部门必须按照信贷管理的要求对出票人及其担保情况和承兑风险进行调查。调查内容:

（一）出票人是否是在信用社（银行）开立账户的企（事）业法人或其他经济组织，其营业执照、法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡等是否年检合格。

（二）出票人递交的所有资料的合法性、真实性；与信用社（银行）是否建立委托付款关系。

（三）出票人的偿债能力、盈利能力、资信情况以及生产经营管理情况等；出票人的信用等级和资产负债率是否达到规定的要求；现有信用社（银行）贷款及承兑的质量状况，在金融机构的贷款质量状况；本次承兑是否控制在客户综合授信额度内。

（四）保证金或其他担保方式是否落实；所提供的担保方式是否可行；保证人是否具有担保资格、能力；抵、质押是否合法有效；抵、质押物是否有足够的变现能力等。

（五）申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内；合同所载明的交易内容是否符合工商部门批准的经营范围；是否约定以银行承兑汇票进行结算；是否具有真实的交易关系。

（六）银行承兑汇票承兑申请书基本要素的填写是否清晰、准确和齐全；商品、劳务交易合同期期限、金额是否与申请承兑的期限、金额相衔接；出票人、收款人的名称是否与交易双方的名称一致。

（七）其他需要调查的内容。

第十一条 审查。县级联社风险管理部门负责对调查资料进行审查。审查内容：

调查材料的齐全性、合规合法性； 出票人资格和条件是否符合规定；

（三）相关的商品、劳务交易合同是否合规；

（四）出票人经营情况、财务状况；承兑额度是否在客户综合授信额度之内；

（五）保证金、担保措施是否符合规定，是否落实；

（六）其他需要审查的内容。

第十二条 审议与审批。县级联社贷款审查委员会对审查合格的银行承兑汇票业务进行审议。经审议通过的银行承兑汇票业务报有权审批人审批。对提供100%保证金，全额或差额部分以存单、国债、银行承兑汇票质押的承兑业务，可不经贷审会审议，直接报有权审批人审批。

第十三条 咨询。需上报咨询的银行承兑汇票业务，应按咨询程序逐级咨询。第十四条 对存在下列情形之一的出票人不得办理承兑：

（一）逃废银行债务的；

（二）已列入信用社（银行）信贷退出名单的；

（三）有不良贷款或欠息的；

（四）有银行承兑汇票垫款余额的；

（五）无效担保或担保能力不足的。

第十五条 不得对异地企业签发银行承兑汇票，不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票，不得对单一申请人循环签发承兑汇票，不得签发关联企业相互担保的承兑汇票。

第四章 承兑和付款

第十六条 签订合同。县级联社业务部门根据有权审批人审批同意的意见，在确认保证金到位后，填写银行承兑汇票承兑合同和担保合同等信贷合同；对需要办理抵、质押登记、转移占有或背书转让的，应当及时办妥。并将有关合同、保证金进账单等资料交风险管理部审查。风险管理部门审查无误签章后交公司业务部。第十七条 业务部门将有关资料交县级联社营业部办理有关手续。出票人根据承兑合同约定的金额、期限、收款人等要素填写银行承兑汇票并签章。县级联社营业部按规定对汇票要素进行审查，审查无误后加盖印章，并按规定办理核算手续。

第十八条 县级联社营业部按规定向出票人收取承兑手续费及工本费。第十九条 银行承兑汇票办理后，县级联社业务部门和营业部都要建立相关台账，全面真实地记录承兑的有关情况，并按月进行核对。

第二十条 票款备付。业务部门应于银行承兑汇票到期前10天向出票人发出《银行承兑汇票备付款通知书》，通知出票人将票款足额存入其账户用于付款。

第二十一条 支付票款。县级联社营业部接到持票人开户行寄来的委托收款凭证和汇票，经审核无误后，应在汇票到期日支付票款，不足部分作为信用社（银行）垫款于当日转入“银行承兑汇票垫款”科目核算，并按逾期贷款计收利息。

第五章 保证金的收取和管理

第二十二条 签发银行承兑汇票应当收取一定比例的保证金（以存单、国债、银行承兑汇票全额质押的除外）。保证金比例原则上不低于70%，对优质客户保证金比例可适当降低，但最低不得低于50%。

第二十三条 银行承兑汇票保证金必须是开票人自有资金，不得以贷款缴存保证金；不得逆程序先签发银行承兑汇票后存保证金。

第二十四条 保证金必须实行专户管理，按客户设立保证金专户，单笔保证金与单笔承兑业务建立一一对应关系。

保证金按有关规定计付利息。

第二十五条 加强对保证金账户的管理。保证金只能用于支付对应的到期银行承兑汇票，不得挪作它用；不得将保证金专户与出票人其他账户串用；不得提前支取保证金。

第六章 日常管理

第二十六条 银行承兑汇票业务视同贷款业务管理，县级联社要建立风险预警机制，业务部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理。重点检查：

（一）出票人商品、劳务交易是否履行，是否按申请用途使用银行承兑汇票；

（二）出票人的经营状况和财务状况是否正常；

（三）保证金管理是否符合规定；抵、质押物的价值是否发生变化；

（四）其他需要检查的内容。

第二十七条 银行承兑汇票发生垫款后，要纳入不良贷款进行管理，制定清收计划，落实清收责任。

第二十八条 加大垫款清收力度，及时处置抵、质押物，或向出票人及保证人进行追索。

第二十九条 开户信用社、县级联社业务（信贷）部门、会计部门要统一建立银行承兑汇票台账，全面、及时、真实地记录承兑的受理、保证金收取、审批、承兑、付款以及清收等有关情况，并由业务（信贷）部门按月与会计部门核对。

第三十条 加强对银行承兑汇票的档案管理，按客户逐笔建立档案，做好资料收集、档案管理工作。

第七章 监督管理

第三十一条 县级联社风险管理部门要对辖内银行承兑汇票的签发、保证金收取和使用情况、垫款以及清收等情况，按月监测，按季考核。

第三十二条 省联社，办事处、市联社负责对承兑情况按季监测，严格控制银行承兑汇票余额，不得超比例签发银行承兑汇票。签发银行承兑汇票比例原则上控制在上年末各项存款余额的一定比例以内。

第八章 责任追究

第三十三条 各办事处、市联社要加强对信用社（银行）银行承兑汇票业务的管理，定期开展专项检查，配合省联社不定期抽查检查工作，对有违规行为的，按照《信用社（银行）员工违规违纪行为处理办法（试行）》等有关规定，对责任人进行处理；触犯刑律的，移交司法机关处理。

第九章 附则

第三十四条 本办法由信用社（银行）联合社制定、解释、修改。此前信用社（银行）系统制定的相关制度、办法有与本办法规定相抵触的，以本办法为准。

第三十五条 本办法自印发之日起执行。