第一篇：《外国银行制度与业务》期末复习题(13秋)开本
2013-2014学年度第一学期《外国银行制与业务》
期末复习资料
2013年11月
一、名词解释：
1、单一式中央银行制度
2、存款保险制度
3、转轨型国家
4、商业性银行监管
5、货币政策
6、综合化银行制度
7、投资基金
8、“激进式”战略模式
9、“渐进式”战略模式
二、单选题
1、世界上商业银行最多的国家是（）。
A、英国 B、美国 C、德国、D、日本
2、随着第二次世界大战后布雷顿森林体系的建立和运行，（）已经成为当前真正的国际金融中心。
A、美国 B、日本 C、英国 D、德国
3、《金融服务现代化法》提出了一个重要的金融法律发展的新观念，它具有划时代的重大意义，此观念为（）。
A、“公平与竞争” B、“效率与公平” C、“监督与公平” D、“效率与竞争”
4、发达国家中商品经济和货币信用发展最早、历史最悠久的国家是（）。
A、美国 B、英国 C、中国 D、法国
5、实行专业化银行制度的典型国家是（）。
A、日本 B、德国 C、英国 D、美国
6、巴西中央银行体系的最高决策机构是（）。
A、中央银行 B、国家货币委员会 C、证券委员会 D、金融统计局
7、转轨型国家分为两类：一类是以俄罗斯为代表的实行“激进式”战略模式的国家；另一类是以（）为代表的实行“渐进式”战略模式的国家。
A、印度
B、日本
C、韩国
D、中国
8、（）俄罗斯开始了全面的市场经济改革。A、1991年 B、1992年 C、1993年 D、1994年
9、（）是中国最早的全国性商业银行。
A、交通银行 B、工商银行 C、招商银行 D、建设银行 10、1998年7月1日成立的（）为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。
A、美国中央银行 B、欧洲中央银行 C、非洲中央银行 D、日本中央银行
11、西非国家中央银行在制定货币政策方面有很大的独立性，对各国政府的贷款不能超过该国上年财政收入的（）。
A、10% B、20% C、25% D、30%
12、美国、英国和加拿大三国是以（）作为影响货币供应量最主要的方法。
A、公开市场业务 B、再贴现
C、再贷款 D、存款准备金
13、美国商业银行的外部组织形式是最典型的（）。
A、地方性单一银行制度 B、全国性银行分支行制度、C、全国性和地方性混合制度 D、局部银行制度
14、（）是实行专业化银行制度最典型的国家。
A、美国 B、日本 C、中国 D、法国
15、世界上保险业特别是人寿保险最为发达的国家是（）。
A、日本 B、德国 C、美国 D、英国
16、（）是世界上金融信托业的发源地，而且它的信托业是世界上自然构造的典型。
A、英国 B、美国 C、法国 D、德国
17、美国保险业实行的是（），也是美国保险业区别于英国保险业的特征之一。
A、经纪人制 B、代理制 C、直接推销制 D、间接推销制
18、日本政策性金融机构资金来源主要依赖（）。
A、财政投融资机制 B、政府出资 C、居民存款 D、企业入股
19、（）是资本主义国家中唯一实行市场经济基础上的经济“计划化”的国家。
A、法国 B、加拿大 C、美国 D、德国
20、发展中国家政策性金融机构与政府的关系主要属于（）。
A、中间型 B、相对独立型 C、依附型 D、自主型
21、英国证券市场上最早、现在市场上交易量最大的是（），英国的证券市场因此而博得了“金边债券”市场的美称。
A、公司债券 B、商业债券 C、金融债券 D、政府债券
22、（）证券市场是世界上发展最早的资本市场，同时也是现代最发达的国际股权市场。
A、美国 B、英国 C、法国 D、意大利
23、一些国际化程度较低的国家，特别是证券市场发育不甚完善的大多数发展中国家，其证券市场中的投资者主要以（）为主。
A、政府 B、私人投资者 C、机构投资者 D、境外投资者
24、在证券业的监管体制上，集中型管理体制的代表是（）。
A、日本 B、中国 C、英国 D、美国
25、英国的股票市场管理主要是由（）承担。
A、中央银行 B、证券管理委员会 C、证券交易所 D、联邦政府
26、德国在证券监管上是采用（）。
A、集中型管理体制 B、分散型管理体制 C、自律型管理体制 D、中间型管理体制
27、美国金融衍生商品市场统一监管的最高权力机构是（）。
Ａ、美联储 B、商品期货交易委员会 C、期货行业协会 D、交易所
28、就保险组织机构设置而言，各国监管的重点都在于对（）的限制。
A、赔付率 B、准备金提存 C、资本金 D、投资
29、中国保险业的监管机构是（）。
A、保监会 B、证监会
C、中央政府 D、中国人民银行 30、美国在存款保险制度采用的组织形式是（）。A、官办 B、民办 C、官民合办 D、民民合办
三、多项选择题 1、1980年英国保守党政府发表了《货币控制》绿皮书，将抑制通货膨胀置于重要地位，指出控制货币供应量增长的两大手段是（）。
A、金融政策 B、财政政策 C、社会政策 D、利率政策
2、发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的主要三种形式为（）。
A、提供信贷 B、共同投资 C、人事结合 D、参与投资
3、发展中国家对外国银行的监督管理大致可以归纳为（）。
A、许可证管理 B、注册登记管理 C、资本所有权限制 D、业务管理 4、20世纪70年代以来，发展中国家和地区的国际金融中心的地位日益提高，位于东南亚地区的是（）。
A、中国 B、香港 C、新加坡 D、泰国
5、从自然构造与人为构造角度分析，（）是银行体制自然构造的典范，（）则是人为构造的典型。
A、英国 B、日本 C、美国 D、法国
6、发展中国家金融体制的基本特征是（）。
A、多样性 B、差异性 C、不平等性 D、不平衡性
7、中央银行的负债业务主要包括（）。A、贷款业务 B、货币发行
C、代理国库 D、集中存款准备金
8、中国银行中政策性银行有（）。
A、国家开发银行 B、中信实业银行 C、中国进出口银行 D、中国农业发展银行
9、商业银行的经营原则是（）。
A、盈利性 B、效益性 C、安全性 D、流动性
10、中央银行的组织形式可以分为（）。
A、单一式的中央银行制度 B、复合式的中央银行制度、C、准中央银行制度 D、跨国中央银行
11、一般性货币政策工具中，俗称“三大法宝”的是（）。A、存款准备金 B、再贷款
C、再贴现 D、公开市场业务
12、存款准备金可分为（）。
A、法定准备金 B、限额准备金 C、市场准备金 D、超额准备金
13、各国中央银行贷款的主要对象是（）。
A、商业银行 B、政府 C、居民 D、企业
14、全国性银行分支行制度又可分为（）。
A、总行制 B、总管理处制 C、总监督制 D、地区分行制
15、各国商业银行业务与体制自由化的内容主要包括（）。
A、金融市场自由化 B、商业银行自由化 C、银行业务经营自由化 D、银行发展自由化
16、各国的商业性非金融机构虽然具有很大的差异，但按专业可以划分为（）。
A、储蓄类 B、契约类 C、投资类 D、金融公司
17、美国的投资基金以投资公司的形态出现，投资公司主要分为（）。
A、面额凭证公司 B、单位投资信托公司 C、管理型投资公司 D、契约型投资信托公司
18、各国保险的经营方式大概有（）。
A、代理制 B、经纪制 C、间接推销制 D、直接推销制
19、政策性金融具有以下职能（）。
A、政策性 B、优惠性 C、融资性 D、有偿性 20、美国的政策性金融机构主要包括（）。
A、美国进出口银行 B、中小企业管理局 C、农业信贷体系、D、住房信贷体系
21、各国政策性金融机构组织资金来源的渠道主要有（）。A、由政府供给资本金 B、借款 C、发行债券 D、吸收存款
22、开发性金融机构的资金运用主要有（）。
A、贷款 B、风险投资 C、参与外汇贷款 D、债务担保
23、公司债券有（）。
A、抵押债券 B、政府债券 C、公司债券 D、信用债券
24、利率衍生商品市场的主要业务是（）。
A、利率互换 B、利率期货 C、利率期权 D、各种国债
25、金融监管的主要内容包括（）。
Ａ、预防性管理 B、存款保险制度 C、贷款保险制度 D、紧急救援
26、各国对证券业的监管体制从管理方式上可分为（）。Ａ、集中型管理体制 B、分散型管理体制 C、自律型管理体制 D、中间型管理体制
27、美国十分重视金融衍生商品的监管，建立了（）的三级监管体制。
A、政府监管 B、金融机构管理 C、行业协会的自律、D、交易所自我管理
28、伦敦国际金融期货和期权交易所对市场交易的管理主要包括（）。
A、行业监视 B、市场监视 C、交易监视 D、财务监视
29、美国保险公司的形式主要有（）。
A、股份有限公司 B、有限责任公司 C、相互保险公司 D、组合型保险公司 30、美国联邦存款保险公司的保险业务主要涉及（）。A、保险对象 B、保险费 C、保险赔偿限额 D、保险基金
四、判断题
1、金融环境一般包括经济金融化程度、货币信用制度的发育程度、金融市场的发达程度。
2、一般来说隶属于国会的中央银行独立性较强，而隶属于政府或某
一部门（主要是财政部）的中央银行独立性较弱。
3、印度储备银行是印度最大的实力最强的商业银行，其股本的90﹪以上为政府所有。
4、“渐进式”战略模式的中心任务是生产的稳定。
5、目前转轨型国家中央银行所采用的政策工具主要是再贷款利率。
6、中央银行的存款主要包括商业银行的存款准备金、代理国库及企业居民存款。7、1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。
8、银行或非银行金融机构与其产业相关的或不同的金融机构的并购称为横向并购。
9、德意志联邦银行是独立性较弱的中央银行。
10、定期存款准备率多高于活期存款准备率。
11、中央银行对政府的贷款采用贴现和按协议直接贷款的形式。
12、美国信托业与银行业相互混业兼营，且以银行信托占主导地位，这是美国金融信托业的最大特点。
13、各国商业银行监管的最基本目标是保证其国内金融体系乃至金融市场的健康与稳定，提高金融体系的效率，促进经济发展。
14、证券发行监管的注册制适合于证券业发展历史不久、市场不太成熟的国家。
15、美国保险业实行的是联邦政府与州政府的双重监管模式。
五、简述题
1、简述发达国家中央银行与商业银行的关系。
2、什么是中央银行的资产业务？它包括哪些内容？
3、简析发达国家中央银行职能的特征。
4、简述各国股票发行的一般方式。
5、简述各国中央银行职能的共同特征。
6、为什么中央银行要保持相对的独立性？
第二篇：5687《外国银行制度与业务》期末复习题(开本)（xiexiebang推荐）
《外国银行制与业务》期末复习资料
一、名词解释：
1、单一式中央银行制度
国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度，即采取总、分行制，分行是总行的下一级组织，总行和分行组成中央银行统一体。
2、存款保险制度
存款保险制度是指当吸收存款的金融机构无力偿还债务时，为保护债权人的合法利益、维持金融体系的稳定而借用保险组织形式制定的保护性制度安排。
3、转轨型国家
是指20世纪80年代中后期以来，那些由计划经济向市场经济进行转换的国家。
4、商业性银行监管
5、货币政策
是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。用以达到特定或维持政策目标。
6、综合化银行制度
是商业银行突破分业银行制度规定的业务界限或超越传统业务范围在金融领域进行经营活动的正式和非正式规则的总称。
7、投资基金
投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，借助于基金券（如受益凭证、基金单位、基金股份等）的发行将投资者的资金汇集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构，由专门人员按资产组合原理进行分散投资，获得受益后按投资比例进行分配的一种投资工具。
8、“激进式”战略模式
“激进式”战略模式是指在预先制定的方案基础上，以私有化为工具，对原计划经济体制进行迅速的、根本性的改革。
9、“渐进式”战略模式
指改革并不遵循一种固定和全面的战略方案，而是采取综合性以及连续性的改革措施，对原有的计划经济体制进行渐进的、局部的改革。
二、单选题
1、世界上商业银行最多的国家是（B）。
A、英国 B、美国 C、德国、D、日本
2、随着第二次世界大战后布雷顿森林体系的建立和运行，（A）已经成为当前真正的国际金融中心。
A、美国 B、日本 C、英国 D、德国
3、《金融服务现代化法》提出了一个重要的金融法律发展的新观念，它具有划时代的重大意义，此观念为（）。
A、“公平与竞争” B、“效率与公平” C、“监督与公平” D、“效率与竞争”
4、发达国家中商品经济和货币信用发展最早、历史最悠久的国家是（B）。
A、美国 B、英国 C、中国 D、法国
5、实行专业化银行制度的典型国家是（A）。
A、日本 B、德国 C、英国 D、美国
6、巴西中央银行体系的最高决策机构是（A）。
A、中央银行 B、国家货币委员会 C、证券委员会 D、金融统计局
7、转轨型国家分为两类：一类是以俄罗斯为代表的实行“激进式”战略模式的国家；另一类是以（D）为代表的实行“渐进式”战略模式的国家。
A、印度
B、日本
C、韩国
D、中国
8、（B）俄罗斯开始了全面的市场经济改革。
A、1991年 B、1992年 C、1993年 D、1994年
9、（A）是中国最早的全国性商业银行。
A、交通银行 B、工商银行 C、招商银行 D、建设银行 10、1998年7月1日成立的（B）为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。
A、美国中央银行 B、欧洲中央银行 C、非洲中央银行 D、日本中央银行
11、西非国家中央银行在制定货币政策方面有很大的独立性，对各国政府的贷款不能超过该
国上年财政收入的（B）。
A、10% B、20% C、25% D、30%
12、美国、英国和加拿大三国是以（A）作为影响货币供应量最主要的方法。
A、公开市场业务 B、再贴现 C、再贷款 D、存款准备金
13、美国商业银行的外部组织形式是最典型的（A）。
A、地方性单一银行制度 B、全国性银行分支行制度、C、全国性和地方性混合制度 D、局部银行制度
14、（B）是实行专业化银行制度最典型的国家。
A、美国 B、日本 C、中国 D、法国
15、世界上保险业特别是人寿保险最为发达的国家是（C）。
A、日本 B、德国 C、美国 D、英国
16、（A）是世界上金融信托业的发源地，而且它的信托业是世界上自然构造的典型。
A、英国 B、美国 C、法国 D、德国
17、美国保险业实行的是（），也是美国保险业区别于英国保险业的特征之一。
A、经纪人制 B、代理制 C、直接推销制 D、间接推销制
18、日本政策性金融机构资金来源主要依赖（）。
A、财政投融资机制 B、政府出资 C、居民存款 D、企业入股
19、（A）是资本主义国家中唯一实行市场经济基础上的经济“计划化”的国家。
A、法国 B、加拿大 C、美国 D、德国
20、发展中国家政策性金融机构与政府的关系主要属于（）。
A、中间型 B、相对独立型 C、依附型 D、自主型
21、英国证券市场上最早、现在市场上交易量最大的是（D），英国的证券市场因此而博得了“金边债券”市场的美称。
A、公司债券 B、商业债券 C、金融债券 D、政府债券
22、（B）证券市场是世界上发展最早的资本市场，同时也是现代最发达的国际股权市场。
A、美国 B、英国 C、法国 D、意大利
23、一些国际化程度较低的国家，特别是证券市场发育不甚完善的大多数发展中国家，其证券市场中的投资者主要以（）为主。
A、政府 B、私人投资者 C、机构投资者 D、境外投资者
24、在证券业的监管体制上，集中型管理体制的代表是（D）。
A、日本 B、中国 C、英国 D、美国
25、英国的股票市场管理主要是由（C）承担。
A、中央银行 B、证券管理委员会 C、证券交易所 D、联邦政府
26、德国在证券监管上是采用（D）。
A、集中型管理体制 B、分散型管理体制 C、自律型管理体制 D、中间型管理体制
27、美国金融衍生商品市场统一监管的最高权力机构是（A）。
Ａ、美联储
B、商品期货交易委员会 C、期货行业协会 D、交易所
28、就保险组织机构设置而言，各国监管的重点都在于对（）的限制。A、赔付率 B、准备金提存 C、资本金 D、投资
29、中国保险业的监管机构是（A）。
A、保监会 B、证监会 C、中央政府 D、中国人民银行 30、美国在存款保险制度采用的组织形式是（A）。A、官办 B、民办 C、官民合办 D、民民合办
三、多项选择题 1、1980年英国保守党政府发表了《货币控制》绿皮书，将抑制通货膨胀置于重要地位，指出控制货币供应量增长的两大手段是（）。
A、金融政策 B、财政政策 C、社会政策 D、利率政策
2、发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的主要三种形式为（ACD）。
A、提供信贷 B、共同投资
C、人事结合 D、参与投资
3、发展中国家对外国银行的监督管理大致可以归纳为（BCD）。
A、许可证管理 B、注册登记管理 C、资本所有权限制 D、业务管理 4、20世纪70年代以来，发展中国家和地区的国际金融中心的地位日益提高，位于东南亚地区的是（）。
A、中国 B、香港 C、新加坡 D、泰国
5、从自然构造与人为构造角度分析，（AC）是银行体制自然构造的典范，（B）则是人为构造的典型。
A、英国 B、日本 C、美国 D、法国
6、发展中国家金融体制的基本特征是（ABD）。
A、多样性 B、差异性 C、不平等性 D、不平衡性
7、中央银行的负债业务主要包括（BCD）。A、贷款业务 B、货币发行 C、代理国库 D、集中存款准备金
8、中国银行中政策性银行有（ACD）。
A、国家开发银行 B、中信实业银行 C、中国进出口银行 D、中国农业发展银行
9、商业银行的经营原则是（BCD）。
A、盈利性 B、效益性 C、安全性 D、流动性
10、中央银行的组织形式可以分为（ACBD）。
A、单一式的中央银行制度 B、复合式的中央银行制度、C、准中央银行制度 D、跨国中央银行
11、一般性货币政策工具中，俗称“三大法宝”的是（ACD）。A、存款准备金 B、再贷款 C、再贴现 D、公开市场业务
12、存款准备金可分为（ACD）。
A、法定准备金 B、限额准备金 C、市场准备金 D、超额准备金
13、各国中央银行贷款的主要对象是（AB）。
A、商业银行 B、政府 C、居民 D、企业
14、全国性银行分支行制度又可分为（ABD）。
A、总行制 B、总管理处制 C、总监督制 D、地区分行制
15、各国商业银行业务与体制自由化的内容主要包括（AC）。
A、金融市场自由化 B、商业银行自由化 C、银行业务经营自由化 D、银行发展自由化
16、各国的商业性非金融机构虽然具有很大的差异，但按专业可以划分为（A、储蓄类 B、契约类 C、投资类 D、金融公司
17、美国的投资基金以投资公司的形态出现，投资公司主要分为（）。A、面额凭证公司 B、单位投资信托公司 C、管理型投资公司 D、契约型投资信托公司
18、各国保险的经营方式大概有（ABD）。
A、代理制 B、经纪制 C、间接推销制 D、直接推销制
19、政策性金融具有以下职能（ABCD）。
A、政策性 B、优惠性 C、融资性 D、有偿性 20、美国的政策性金融机构主要包括（）。
A、美国进出口银行 B、中小企业管理局 C、农业信贷体系、D、住房信贷体系
21、各国政策性金融机构组织资金来源的渠道主要有（ABCD）。A、由政府供给资本金 B、借款 C、发行债券 D、吸收存款
22、开发性金融机构的资金运用主要有（ABD）。
A、贷款 B、风险投资 C、参与外汇贷款 D、债务担保
23、公司债券有（BC）。
A、抵押债券 B、政府债券 C、公司债券 D、信用债券
24、利率衍生商品市场的主要业务是（AC）。
A、利率互换 B、利率期货。）
C、利率期权 D、各种国债
25、金融监管的主要内容包括（ABD）。
Ａ、预防性管理 B、存款保险制度 C、贷款保险制度 D、紧急救援
26、各国对证券业的监管体制从管理方式上可分为（ACD）。Ａ、集中型管理体制
B、分散型管理体制 C、自律型管理体制 D、中间型管理体制
27、美国十分重视金融衍生商品的监管，建立了（ABD）的三级监管体制。A、政府监管 B、金融机构管理 C、行业协会的自律、D、交易所自我管理
28、伦敦国际金融期货和期权交易所对市场交易的管理主要包括（）。
A、行业监视 B、市场监视 C、交易监视 D、财务监视
29、美国保险公司的形式主要有（）。
A、股份有限公司 B、有限责任公司 C、相互保险公司 D、组合型保险公司 30、美国联邦存款保险公司的保险业务主要涉及（）。A、保险对象 B、保险费 C、保险赔偿限额 D、保险基金
四、判断题
1、金融环境一般包括经济金融化程度、货币信用制度的发育程度、金融市场的发达程度。V
2、一般来说隶属于国会的中央银行独立性较强，而隶属于政府或某一部门（主要是财政部）的中央银行独立性较弱。V
3、印度储备银行是印度最大的实力最强的商业银行，其股本的90﹪以上为政府所有。V
4、“渐进式”战略模式的中心任务是生产的稳定。V
5、目前转轨型国家中央银行所采用的政策工具主要是再贷款利率。X
6、中央银行的存款主要包括商业银行的存款准备金、代理国库及企业居民存款。X 7、1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。V
8、银行或非银行金融机构与其产业相关的或不同的金融机构的并购称为横向并购。V
9、德意志联邦银行是独立性较弱的中央银行。X
10、定期存款准备率多高于活期存款准备率。X
11、中央银行对政府的贷款采用贴现和按协议直接贷款的形式。X
12、美国信托业与银行业相互混业兼营，且以银行信托占主导地位，这是美国金融信托业的最大特点。X
13、各国商业银行监管的最基本目标是保证其国内金融体系乃至金融市场的健康与稳定，提高金融体系的效率，促进经济发展。V
14、证券发行监管的注册制适合于证券业发展历史不久、市场不太成熟的国家。X
15、美国保险业实行的是联邦政府与州政府的双重监管模式。V
五、简述题
1、简述发达国家中央银行与商业银行的关系。
中央银行和商业银行分别设有独立、完整的机构。（2）中央银行行使不以盈利为目的的现代职能，商业银行业务广泛。（3）中央银行能运用货币政策工具，对宏观经济与商业银行进 行间接调节和管理，商业银行对微观经济各方面进行渗透。（4）中央银行为商业银行向深度和广度发展创造了有利的金融环境，商业银行为中央银行贯彻货币政策提供了中间传导机制。（5）中央银行是商业银行的最后贷款者，资金的纵向流动体现二者的借贷关系
2、什么是中央银行的资产业务？它包括哪些内容？
中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。
中央银行的资产业务主要包括再贴现业务和贷款业务、证券买卖业务、国际储备业务及其它一些资产业务。
3、简析发达国家中央银行职能的特征。
（1）中央银行体系是在商业银行和金融体制高度发达的基础上产生的，为央行职能的发挥奠定了基础，提供了理想的货币政策传导者；（2）央行在商业银行高度发展后自然产生，二者职能由合一到分离是经济发展的需要（专业化）；（3）央行在与一般商业银行的业务分离与分立过程中，逐渐地由简单的中介人成为万能的垄断者；（4）央行是国家干预、控制和调节国家经济的重要工具；（5）主要通过各种货币政策工具和手段来实现宏观经济的调节职能。
4、简述各国股票发行的一般方式。公开发行与不公开发行 直接发行与间接发行
有偿增资、无偿增资和搭配增资
5、简述各国中央银行职能的共同特征。
（1）传统的职能 ①发行的银行； ②银行的银行； ③政府的银行。（2）现代观点 ①服务职能； ②调节职能；③管理职能。（3）具体职能 ①制定货币与信贷政策； ②作为政府的银行；
③管理、平衡本国外汇储备及国际收支； ④监管金融体系；
⑤为政府在宏观经济政策决策上提供咨询； ⑥经营银行券和硬币的发行； ⑦作为本国出席国际金融会议的代表。
6、为什么中央银行要保持相对的独立性？
指中央银行履行自身的职责时，法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。简而言之，就是独立于国家的权力。1.避免政治性经济波动产生的可能； 2.避免财政赤字货币化的需要；
3.中央银行的职能与业务有一定的专业性与技术性； 4.中央银行是社会利益的代表者和捍卫者； 5.为了搞好金融监督与管理。
第三篇：外国银行制度与业务客观题
外国银行制度与业务
单项选择题
B（A）被称为近代中央银行的鼻祖。A、英格兰银行 B、瑞典银行C、第一银行 D、法兰西银行
B（A）被称为银行业监管的第一大支柱。A、资本充足率 B、资产负债率C、流动比率 D、核心资本总量
B（A）标志着美国纽约历史上第一个有组织的股票交易市场的产生。A、梧桐树协定 B、NYSE C、《1933证券法》 D、NASDAQB《巴塞尔协议》规定总资本对风险资产总价值的比率应高于（C）。A、12%B、7%C、8%D、15%
B保险公司资金主要来源于（C）。A、财政支持 B、银行借贷 C、投保人交纳的保险费 D、中央银行贴现
C长期以来，（D）是自律型管理体制的典型代表。A、美国 B、德国 C、日本 D、英国
C从法律的角度看，英格兰银行隶属于（C）。A、议会 B、国会 C、财政部 D、皇室
C存款保险值得的最初雏形是（C）。A、美国联邦存款保险公司 B、捷克存款保险公司C、美国纽约安全基金制度 D、英国存款保险制度 C存款保险制度着重保护（B）的利益。A、长期存款者 B、中小存款者 C、大额存款者 D、短期存款者
D(B）的中央银行是唯一没有资本金的中央银行。A日本B韩国C意大利D加拿大
D贷款信托是（C）首创的。A、美国 B、英国 C、日本 D、中国
D德国中央银行以（C）为最大的任务。A、发展经济 B、降低失业率 C、稳定货币 D、降低经济风险
D东欧国家金融改革中，把单一银行制度改为（A）。A、二级银行制度 B、双线多头C、大一统 D、自由发展
E俄罗斯的商业银行均为（C）。A、私有银行 B、国有银行C、股份制银行 D、合资银行
E俄罗斯是实行（C）战略模式进行经济转轨的典型国家。A、“渐进式” B、“递进式”C、“激进式” D、“渐退式”
F发展中国家的银行并购的动机，属于（D）。A.效益型并购 B.市场扩张性并购 C.资源共享性并购 D.结构调整性并购
F法国中央银行是（A）。A、法兰西银行 B、巴黎银行 C、里昂信贷银行 D、巴黎国民银行
G“国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会”又称为（A）。A、库克委员会 B、巴塞尔委员会 C、巴黎委员会 D、OECDH韩国开发银行的所有制形式是（A）。A、政府完全所有B、公私合营C、私营机构D、合资机构
J（B）金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝告、君子协定为辅的监管制度。A、美国 B、英国C、日本 D、韩国
J金融工业集团对于推动俄罗斯经济增长起到了很大的作用，成为俄罗斯经济的主要推动者，其主要代表是（C）。A、工业集团 B、商业银行集团C、七人集团 D、金融寡头
J金融信托源于（A）。A、英国B、美国C、意大利D、法国
J据统计，20世纪80年代以来，美国信托资产中的80%以上是（A）业务。A、证券信托 B、单位信托C、投资信托 D、贸易信托 M美国、英国、加拿大三国是以(A)作为影响货币供应量最主要的方法。A.公开市场业务B.贴现和再贴现率C.存款准备金D.短期货币市场的活动
M美国200多年历史表明，（C）金融管理体制是其必然的选择。A、单一州 B、自由的C、双线多头 D、大一统
M美国的股票发行一向以（A）方式为主。A、公开发售B、机构摊股C、个人摊股D、间接发行
M美国国债最早发行于（D）时期。A、二战B、一战C、南北战争D、独立战争
M美国银行体系的核心是（B）。A、北美银行 B、联邦储备体系C、国际清算银行 D、花旗银行集团
M美国银行体系以（A）为核心。A、联邦储备体系B、商业银行C、私人和政府专业信贷机构D、外国金融机构
M美国在银行业的集中垄断程度上，属于（C）。A.高度的国家集中垄断 B.高度的私人集中垄断 C.不充分的私人集中垄断 D.国家集中垄断M美国中央银行是根据《联邦储备法》于1914年由联邦储备委员会，连同（C）个联邦储备银行、联邦公开市场委员会形成的一个中央银行体系。A、1 B、6 C、12 D、53
M目前（A）已成为《证券法》改革的主流。A、公开充分 B、自由公平C、积极开放 D、公平公正
M目前，美国大约有2/3的住宅为（B）所有。A、投资银行 B、储蓄类非银行金融机构C、商业银行 D、私人
O（C）欧洲联盟成立的欧洲中央银行又为跨国中央银行制度的发展树立了一个里程碑。A.1997年7月1日 B.1997年10月1日 C.1998年7月1日 D.1998年10月1日
O欧洲最大的金融衍生商品交易所是（A）。A、伦敦国际金融期货和期权交易所B、巴黎期货交易所C、法兰克福衍生商品交易所D、米兰期货交易所
Q契约类非银行金融机构主要包括财产与灾害保险公司、养老基金和（A）。A、人寿保险公司 B、储蓄贷款协会 C、信用合作社 D、共同基金
R日本的政策性金融机构与政府的关系是（A）。A、依附型 B、相对独立型C、中间型 D、完全独立型
R日本金融体制是（A）的典型。A、人为构造 B．自然构造 C、自然演进 D．专业化银行制度
R日本商业银行采用（D）。A、单一银行制B、总行制C、地区分行制D、混合制度
R日本银行的最高决策权力机构是（D）。A、日本银行理事会 B.监事会 C.董事会 D.日本银行政策委员会
R日本政策性金融机构中的“两行”是日本输出入银行和（A）。A、日本开发银行 B日本劝业银行C日本国家银行 D日本农业发展银行 R日本政策性金融机构资金来源主要是（D）。A、中央银行贴现 B、吸收存款C、发行债券 D、财政投融资
R日德两国银行都是（A）的结果。A、人为构造 B、自然演进C、自然构造 D、历史构造
R瑞士国家银行股份多数由（C）持有。A、国家B、私人C、州政府银行D、外资
S（A）商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。A、美国 B、中国 C、英国 D、德国
S（A）是一国银行体制存在的最直接最基本的条件。A、经济环境B、政治环境C、金融环境D、历史传统
S（B）是双线多头监管体制的典型代表。A、加拿大 B、美国C、英国 D、法国
S（C）是美国市场管理体系的基础和核心。A、商品期货交易委员会 B、期货行业协会 C、交易所自我监管 D、巴塞尔委员会S（C）是中国保险业的监管机构。A、财政部 B、中央人民银行 C、中国保监会 D、中国证监会
S（C）是中央银行制度发展的一个里程碑。A美联储的建立 B、国际清算银行的建立 C、欧洲中央银行的建立 D、西非货币联盟的建立S（D）是发展中国家金融体制的基本特征A、差异性 B、一致性C、不平衡性 D、差异性与不平衡性
S（D）是信托业与银行业混业经营的典型代表。A、英国 B、日本C、德国 D、美国
S商业性银行监管目标侧重于保护消费者的利益及银行对经济发展的适应性的代表是（A）。A、美国 B、德国 C、法国 D、日本 S实行“渐进式”战略模式的典型国家是（A）。A、中国 B、俄罗斯 C、捷克 D、古巴
S世界大多数国家，包括一部分发达国家和大部分发展中国家的银行监管体制是（D）。A、双线多头监管体制 B、一线多头监管体制 C、统一金融监管体制 D、高度集中的单一管理体制
S世界上采用全国性银行分支行和地方性银行分支行混和制度最为典型的国家为（C）。A.加拿大 B.德国 C.日本 D.法国
S世界上第一个股份制银行诞生于英国，它是（A）。A、英格兰银行 B、爱尔兰银行 C、巴林银行 D、本森银行
S世界上对商业银行实行双线多头监管体制最典型的国家是（A）。A、美国 B、英国C、法国 D、德国
S世界上最早的银行产生于（C）。A、英国B、瑞典C、意大利D、法国
S首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是（B）。
A、《中国人民银行法》 B、《商业银行法》C、《宪法》 D、《分业经营条例》
S双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（A）和中央银行分别监督管理。A、财政部 B、国会 C、议
会 D、总统经济委员会
T投资基金根据经营目标和投资目标的不同，可分为（C）型基金和成长型基金 A、开放 B、封闭 C、收入 D、契约
X西非国家银行监管实行（C）。A、单一管理 B、双线多头C、一线多头 D、多线多头
X消费信贷机构包括：消费信用公司和（B）。A、财务公司B、典当业C、退休养老基金D、存款保险公司
Y 1782年，美国建立了第一家银行，它是（D）。A、国民银行 B、第二银行 C、第一银行 D、北美银行
Y 1986年以前，英国证券业的监管机构主要有（C）个。A、1 B、4C、3 D、12
Y 1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为（A）水平上。A、4% B、5% C、8% D、6%
Y 1999年11月4日，美国国会通过了（B）,从而结束了长达十年的金融分业混业之争。A、《州际银行法》 B、《金融服务现代化法》 C、《银行持股公司法》 D、《国民银行法》
Y 1999年美国总统克林顿批准了（A），给美国乃至全球经济带来一场深刻的“金融革命”。A、《金融服务现代化法》 B、《禁止私人垄断
法》 C、《金融“大爆炸”法案 》 D、《反垄断法》
Y一般认为，（C）是近代中央银行的鼻祖。A、瑞典银行 B、法兰西银行C、英格兰银行 D、意大利银行
Y一线多头管理是指管理权力集中于中央，但在中央一级又分别由两个获两个以上的机构负责银行体系的监督管理。这种多头管理体制是以
（A）和中央银行为主体开展工作的。A、财政部 B、国会 C、议会 D、总统经济委员会
Y印度储备银行职能包括（A）和对宏观经济的控制调节职能。A、服务性职能B、监管C、发行货币D、代理国库
Y英国保险机构资本金下限是（A）。A、2万英镑B、10万英镑C、50万英镑D、100万英镑
Y英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的（A）。A、总分行制 B、单一银行制度 C、联邦银行体系 D、主银行制
Y英国是银行体制（C）的典范。A、人为构造B、自然演变C、自然构造D、历史构造
Z（A）证券市场管理体系的重点是充分保护投资者尤其是中小投资者的利益，稳定证券市场，并将信息公开的诚实原则贯彻到证券市场的各个环节，其严格与严密程度成为世界各国证券市场管理的典范。A、美国 B、德国 C、日本 D、英国
Z（D）证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开的原则。A、英国 B、法国 C、日本 D、美国Z、中国香港货币发行实施（C）制度。A、垄断发行B、准备金制度C、货币局制度D、信用发行
Z在埃及的4大商业银行中，曾发行过货币的银行是（B）。A、亚历山大银行 B、埃及国家银行C、米赛尔银行 D、开罗银行 Z在东亚债券市场上，排名第二的债券发行人是（C）。A、中央政府 B、中央银行C、国营企业 D、私有企业
Z在对银行监管方面，侧重于对放款人的保护和银行金融机构的有效经营的代表是（B）。A、美国 B、英国C、法国 D、德国 Z在发达国家银行体系中，作为中央银行和商业银行补充的是（C）A、投资银行 B、储蓄银行C、专业银行 D、信用合作银行 Z在改革的具体战略路径与方法上，中国是（B）典型代表。A、休克疗法 B、实验室方式C、激进式 D、爆发式
Z在各国农业政策性金融机构中，（B）是政府官办和民间协作相结合的典型。A、日本农林中央金库 B、法国农业信贷银行C、联邦土地
银行 D、法兰西银行
Z在集中垄断方式上，美国采用（C）。A、自然演进B、人为干预促进C、自觉抑制D、不加管理
Z在美国，互助储蓄银行和（A）是吸收储蓄的主要渠道。A、储蓄贷款协会 B、信用社 C、人寿保险公司 D、投资公司
Z在市场比较成熟的国家，证券发行监管一般采用（C）制度。A、自主制B、核准制C、注册制D、审批制
Z在银行同企业的关系上，美国采取（A）模式。A、严格禁止 B、不加限制C、有限制的允许 D、鼓励发展
Z在英国，对商业银行监管权名义上归（A），实际上由英格兰银行全权负责监督管理工作。A、财政部 B、中央银行C、商业银行管理委
员会 D、商业银行协会
Z在英国，投资类非银行金融机构可分为单位信托和（C）。A、个人信托 B、共同基金C、投资信托 D、投资咨询公司
Z政策性金融机构的一般职能（A）。A、中介职能B、补充性职能C、服务职能D、监督
Z中国人民银行采用的组织形式是（A）。A.单一式 B.复合式 C.准中央银行制度 D.跨国中央银行制度
Z中央银行最高权力的核心是（A）。A、决策权 B、监督权 C、执行权 D、管理权
Z转轨型国家的金融市场中相对比较发达的是 B）A票据贴现市场B外汇市场C同业拆借市场D金融衍生工具市场
Z自80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为（D）。A、经济全球化 B、金融一体化 C、经济一体
化 D、金融自由化
多项选择题
A按政府在银行体制构造中的作用，银行体制可以分为（bd）。A、初始构造 B、自然构造 C、再构造 D、人为构造
B保险按标的不同，可分为（AB）。A、人身保险 B、财产保险C、政策性保险 D、商业性保险
B保险的经营方式大概有（abc）。A、代理制 B、经纪制 C、直接推销制 D、广告
C存款保险机构的组织形式有（ACD）。A、官民合办B、官民合作C、官办D、民办
C存款保险制度可分为（AB）。A、隐性存款保险制度 B、公开存款保险制度C、政府保险制度 D、民间保险制度
D德国的存款保险体系主要由以下基金构成（abc）。A、私营银行业存款保险基金 B、储蓄银行业存款保险基金C、信用合作社保险基金 D、中央存款保险基金
D对金融衍生商品的监管必须遵循的基本原则是（abc）。A、安全性 B、盈利性C、流动性 D、风险性
E俄罗斯金融体系包括（ACD）。A、中央银行 B、投资银行C、商业银行 D、金融工业集团
E二级资本主要包括（abcd）。A、未公开储备 B、资产重估储备C、债务性资本工具 D、初级长期债券
F发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的主要形式有（abd）。A、提供信贷 B、参与投资 C、提供咨询 D、人事结合F发达国家银行体制的总体特征为（abcd）。A、同质同构的现代银行体系 B、与社会经济密切相关的银行体制 C、协调运作的银行机制 D、步调一致的银行业发展趋势
F发展中国家对外国银行的监督管理的主要内容有（ABC）。A、注册登记管理 B、资本所有权限制C、业务管理 D、规模限制 F发展中国家建立的区域性发展银行有（ABC）。A、泛美开发银行 B、非洲开发银行C、亚洲开发银行 D、中东开发银行
F非银行金融机构的种类越来越多，并且新生种类的发展迅速，其包括（acd）。A、共同基金 B、货币市场基金 C、对冲基金 D、资产管
理公司
G（abc）国家的基金大都属于契约型的。A、英国 B、日本 C、新加坡 D、美国
G更能准确地概括现代中央银行的一般职能是（acd）。A、服务职能 B、政府职能 C、调节职能 D、管理职能
G国际上普遍采用（ad）指标，作为一国保险业发展的衡量指标。A、保险深度 B、保险广度 C、保险收入总额 D、保险密度G国家金库管理制度的类型包括（bcd）。A、代理国库制 B、银行存款制度 C、独立金库制 D、委托保管制
H核心资本由以下几个方面构成（ab）。A、实收资本 B、公开储备 C、未公开储备 D、资产重估储备
J金融环境主要包括（abc）。A、经济金融化程度 B、货币信用制度的发育程度 C、金融市场的发达程度 D、法律法规的完善程度J金融衍生商品按期交易方法与特点可分为（ABCD）。A、金融远期 B、金融期货C、金融期权 D、金融互换
J金融衍生商品按照基础工具种类划分有（abc）。A、股权式衍生商品 B、货币衍生商品C、利率衍生商品 D、比率衍生商品
J进出口政策性金融机构中，实行“双帐户”制度的典型代表是（ad）。A、加拿大出口开发公司 B、韩国进出口银行C、英国出口信贷担
保局 D、澳大利亚出口金融和保险公司
K跨国中央银行制度的典型代表是（abd）。A、欧洲中央银行 B、西非国家银行 C、新加坡 D、中非国家银行
L联邦存款保险公司业务主要涉及（abcd）等方面。A、保险对象B、保险费C、保险赔偿限额 D、保险基金
M美国金融公司按信贷业务种类不同可分为（acd）。A、消费者金融公司 B、租赁公司 C、销货金融公司 D、商业金融公司
M美国历史上，具有中央银行性质的银行有（BCD）。A、北美银行 B、第一银行C、第二银行 D、联邦储备委员会
M美国银行体制的特征（abcd）。A、双线多头的管理体制 B、数量众多的商业银行C、迂回曲折的银行集中垄断 D、咄咄逼人的银行全
球化
M目前，下列哪些公司是中国人民保险（集团）公司下辖子公司（BCD）。A、中国人民保险公司 B、中保人寿保险公司C、中保再保险公
司 D、中保财产保险公司
N哪些国家的中央银行的全部股份为非国有（ACD）。A、美国 B、德国C、意大利 D、瑞士
R日本证券市场是发达国家中（abc）的证券市场。A、历史最短 B、竞争力极强 C、潜力很大 D、管制最少
R日本政策性金融机构包括（AC）。A、两行 B、七局C、九库 D、十省
S商业银行集中垄断的形式有（CD）。A、兼并与收购 B、合并C、自然演进型 D、自觉抑制型
S商业银行监管的具体目标主要包括（abc）。A、经营的安全性 B、竞争的公平性C、政策的一致性 D、资产的盈利性
S商业银行监管具体目标的基本内容包括（ABC）。A、经营的安全性 B、竞争的公平性C、政策的一致性 D、效益性
S世界上对商业银行实行双线多头监管体制的两个典型的国家是（AD）。A、美国 B、英国C、法国 D、加拿大
S属于非银行金融机构的有（ABCD）。A、养老基金B、财务公司C、信托公司D、投资基金
X下列哪些法案与银行的混合经营有关（BC）。A、《格拉斯—斯蒂格尔法》 B、《金融服务现代化法》C、日本新《银行法》 D、英国2000
年《金融服务与市场法》
X现代的观点认为，中央银行职能包括（BD）。A、发行货币 B、管理职能C、最后的银行 D、服务职能
X信托投资的资金来源主要有（bcd）。A、银行借款 B、自由资金 C、信托存款 D、证券发行资金
Y1997年6月，日本大藏省公布“金融体制改革规划方案”提出金融改革的原则是（abc）A、公正化 B、全球化C、自由化 D、社会
化
Y 1694年建立英格兰银行的主要目的在于（abcd）。A、解决政府财政危机 B、扩大资金供给C、打破高利贷款的独占局面D、压低利率
以促进商业企业的发展
Y 17世纪下半叶，英国的银行业经营的业务包括（ABCD）。A、吸收存款 B、支付中介业务C、汇兑业务 D、发放贷款
Y 1986年以前，英国证券业的监管机构主要有（ABC）。A、英国证券交易所协会 B、英国企业收购合并问题专门小组C、英国证券业理事
会 D、英国证券投资委员会
Y银行业监管的三大支柱是（abc）。A、资本充足率 B、监管约束C、市场约束 D、资产负债率
Y银行与企业关系的模式典型的事例有（abd）。A、“严格禁止”的美国模式 B、“不加限制”的德国模式C、“严格禁止”的英国模式 D、“有限制地允许”的日本模式
Y英国的银行体系中“英国的银行”包括哪些内容（ACD）。A、零售性银行 B、投资银行C、贴现公司 D、商人银行
Z在法国，对保险公司开业后的监管内容包括（bc）。A、流动性监管 B、技术准备金C、资产检查 D、安全性监管
Z在美国，对商业银行进行监管的机构有（ABCD）。A、联邦储备体系 B、财政部通货监理局C、联邦存款保险公司 D、州政府银行监督
管理官
Z政策性金融机构按主营业务可分为（AB）。A、信贷机构 B、保险机构C、农业发展机构 D、进出口发展机构
Z政策性金融机构发放的住房贷款具有的特征是（abcd）。A、重点支持购房者 B、提高自有住房率C、对低收入者给予倾斜 D、间接贷款
较为典型
Z政策性金融具有的职能是（abcd）。A、政策性 B、优惠性C、融资性 D、有偿性
Z中国对金融体系的监管主要是(abc)。A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、财政部Z中央银行的最高权力主要表现在金融政策的（bcd）。A、预测权 B、决策权 C、执行权 D、监督权
Z中央银行体制的结构主要包括（abcd）。A、组织形式 B、权力结构 C、机构设置 D、资本所有权
Z转轨型国家，经济改革按方式可分为（AC）。A、激进式 B、中间式C、渐进式 D、缓慢式
Z转轨型国家的金融市场中相对比较发达的是（bd）。A、票据贴现市场 B、外汇市场C、同业拆借市场 D、证券市场 E、金融衍生工具
市场
Z转轨型国家以俄罗斯为代表的实行“激进式”战略模式的国家包括（bd）。A、匈牙利 B、东欧国家 C、前苏联 D、匈牙利以外的前苏
联
Z转轨型国家主要包括（abcd）。A、中国 B、苏联解体后各国 C、波兰 D、东欧各国
Z资本为多国所有的跨国中央银行有（ACD）。A、西非银行联盟 B、东南亚国家联盟C、中非国家银行 D、欧洲中央银行
判断题
A按美国有关的法律，注册一家银行既可以在州政府进行，也可以在联邦政府进行。（√）
A按银行体制的形成与发展过程，可以将银行体制构造划分为自然构造和人为构造。（×）
A澳大利亚资源开发银行为私营机构。（×）
B《巴塞尔协议》规定总资本对风险资产总价值的比率不低于4%。（×）
B巴塞尔协议的主要内容是确定了以风险为基础的资本标准，要求总资本对风险资产总价值的比率应高于4%。（×）
B保险代理人队伍极其庞大，遍及各个行业，这是英国保险业区别于美国保险业的特征之一。（×）
B遍布全国的银行业务的自由化和交叉趋势是埃及金融体制的特征。（×）
C从并购的范围的角度，东京银行与三菱银行的强强联合属于纵向并购。（×）
C从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。（√）
C存款保险机构也发挥了金融监管的职能。（√）
C存款保险制度的单一职能是指筹备资金综合风险。（×）
D大部分发展中国家金融体系的主体都是国有的。（√）
D大多数国家中央银行侧重于抵押放款和贴现两种方式，美联储更加侧重于贴现方式。（×）
D德国除中央银行以外，其他银行都可以持有企业的股份，除票据贴现业务和存贷款业务为各国银行所常见外，其余各项业务都为德国综合化银行制度所持有或者特别强化。（√）
D德国储蓄银行业的存款保险，以单层次保障为特点。（×）
D德国的存款保险制度实行的是强制保险的原则。（×）
D德国政府为推动经济金融的发展执行了与日本相同的金融超前战略。（×）
D德国综合化银行形成于18世纪70—80年代，当时德国处于特殊的历史背景和社会经济环境下。（×）
D典当业是一种带有一定程度高利贷性质的金融组织。（√）
E 2001年1月，巴塞尔新协议对银行监管增加了两项新要求，即监管约束和资本约束，这标志着国际银行监管进入了新的发展时期。（√）E 20世纪80年代后，各发达国家国对银行业的管制越来越松。（√）
E 20世纪末，银行业务的综合化和银行体制的一体化已经成为一种发展趋势，可以完全取消适度的业务分工，只存在一类银行机构。（×）F 法兰西银行是法国的中央银行，但其缺乏独立性。（√）
F“分业经营、分业管理”的专业化模式已成为当今国际金融业发展的主流。（×）
F发达国家的中央银行主要通过各种货币政策工具和手段来实现其对宏观经济的调节作用。（√）
F发行债券筹资是政策性金融机构筹措资金的重要方式。（√）
F法国是金融衍生商品的创始国之一。（×）
F法国银行体制在80年代的鲜明特征就是“国营银行占主导地位”。（√）
F法国政策性金融机构独创了“上官下民”的所有制模式。（√）
F分散风险既是银行的经营战略，也是金融监管的重要内容。（√）
G各国证券市场的共同特征是以股票发行为主。（×）
G各国证券市场的交易主体大体可分为两种类型：一类是以机构投资者为主，另一类是以私人投资者为主。（√）
G公开市场业务是巴西中央银行重要的货币政策工具之一。（√）
H韩国储蓄类非银行金融机构的存款额高与商业银行，成为全国第一大储蓄金融机构。（√）
H合并是近年来国际上企业集中垄断最为流行的形式。（×）
J几乎所有社会主义国家的银行都是由国家高度集中垄断的。（√）
J金融工业集团是俄罗斯特有的经济组织。（√）
J金融体制这一范畴，是若干金融相关因素的简单总和。（×）
J近年来，由于金融业务综合化趋势的发展，商业银行与商业性非银行金融机构的界限越来越模糊。（√）
J进出口政策性金融机构是为进出口提供信贷、担保、保险、咨询等综合服务的金融机构。（√）
J经济金融化是指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高，金融完全主导了社会经济生活的各个方面。（×）
K开曼吸引外国银行的两张王牌是“逃税不算犯法”和“保密关系法”。（√）
L历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度，这比当今全球范围内出现的银行混业经营热潮要早100多年。（√）
M美国的国债主要采取拍卖发行方式。（√）
M美国的国债主要采取拍卖发行方式。（√）
M美国的商业性银行监管最基本的目标侧重于维护商业性银行体系的正常运转，以促进国民经济的发展。（×）
M美国对金融衍生商品市场监管的最高权力机构是期货行业协会。（×）
M美国联邦储备体系的建立，标志着美国现代银行体系的最终形成。（√）
M美国是集中型管理体制的代表。（√）
M美国是世界上保险业特别是人寿保险最为发达的国家。（√）
M美国是世界最早建立存款保险制度的国家之一。（√）
M美国双线银行体制是美国历史的必然选择。（√）
M美国信托与银行业相互混业经营，且以银行信托占主导地位。（√）
M美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。（√）
M美国证券市场是开放程度最高、国际化程度最高的市场。（√）
M美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场。（√）
M美国证券业的监管体制是自律型。（×）
M目前，转轨型国家中央银行所采用的政策工具主要是再贴现利率。（×）
R日本的金融信托业务涉及到方方面面，其信托创新才更具特色，更为繁荣。（√）
R日本法律上确立了证券市场国际化，因此证券市场放松管制和自由化步伐比较快。（×）
R日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。（×）
R日本和德国的银行体制都是人为构造模式，但日本形成了专业银行制度，中央银行的独立性也比德国要高。（×）
S 30年代大危机前，美国证券市场没有中央政府的统一管理。（√）
S商业性银行监管的目标可以分为基本目标和总体目标。（×）
S适度的国内分支行与大规模的国内代理行制是印度金融体制的特征之一。（×）
X新加坡的金融管理局负责发行货币，制定和实施货币政策、监督管理金融业、为金融机构和政府提供各项金融服务等。（×）X信托业源于英国，美国从英国泊来并使之发展，成为现代金融信托业的典型代表。（√）
Y印度储备银行是印度最大的商业银行。（×）
Y英格兰银行最早具有中央银行的特征。（×）
Y英国、美国是自然构造的典范，日本、德国是人为构造的典型代表。（√）
Y英国保险业是从人寿保险发展起来的。（×）
Y英国的信托起源于“尤斯”制。（√）
Y英国对保险业实行双重监管。（×）
Y英国是世界各国中银行法规最少、管理最为宽松而银行体制相对稳定和高效率的国家。（√）
Y英国是世界上金融信托业的发源地,英国的信托业是世界上自然构造的典型。(√)
Y英国是世界上人寿保险也最为发达的国家。（×）
Y英国银行制度是在没有人为干预的背景下建立和完善的。（×）
Y英国证券市场的投资主体主要是以投资公司、互助储蓄协会和共同基金
Y影响银行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。（×）
Y由商业性银行主管部门执行监管职能的有中国、日本、新加坡。（√）
Z在巴林开展离岸金融业务，要缴纳所得税。（×）
Z在美国，保险公司并非金融市场上最大的借贷资本供给者之一。（×）
Z在英国，目前由英格兰银行行使银行监管职能。（×）
Z在英国大多数银行由以前的高利贷发展而成。（×）
Z证券发行监管的核准制适合于证券市场高度发达的国家。（×）
Z政策性金融机构的资金一般来源于政府。（√）
Z政府控股模式是中小企业政策性金融体系的主导模式。（×）
Z中国台湾的存款保险公司的董事会由“中央银行”指定。（×）
Z中央银行的权力核心是金融政策的决策权。（√）
Z转轨国家金融环境的过渡性是影响其经济金融体制改革的重要因素之一。（√）
Z转轨型国家是指20世纪80年代中后期以来,由市场经济向计划经济进行转换的国家。(√)
Z转轨型国家中的商业银行仍然是其金融体系的主体，直接融资已是社会融资的主渠道。（×）
Z资本所有权的归属对中央银行的性质、职能、地位、作用等发生实质性的影响。（×）
Z综合化银行制度以日本最为典型。（×）
Z最早的存款保险制度的雏形出现于捷克斯洛伐克。（×）
第四篇：外国银行制度与业务形考作业4
《外国银行制度与业务》作业
4单项选择
一、1、（B）是双线多头监管体制的典型代表。
A、加拿大B、美国 C、英国D、法国
2、双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（A）和中央银行分别监督管理。
A、财政部B、国会 C、议会D、总统经济委员会
3、“国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会”又称为（B）。
A、库克委员会B、巴塞尔委员会
C、巴黎委员会D、OECD4、1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为（A）水平上。
A、4%B、5% C、8%D、6%
5、（A）被称为银行业监管的第一大支柱。
A、资本充足率B、资产负债率 C、流动比率D、核心资本总量
6、（D）证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开的原则。
A、英国B、法国 C、日本D、美国
7、长期以来，（D）是自律型管理体制的典型代表。
A、美国B、德国 C、日本D、英国
8、（C）是美国市场管理体系的基础和核心。P345
A、商品期货交易委员会B、期货行业协会
C、交易所自我监管D、巴塞尔委员会
9、（C）是中国保险业的监管机构。
A、财政部B、中央人民银行 C、中国保监会D、中国证监会
10、存款保险制度着重保护（B）的利益。
A、长期存款者B、中小存款者 C、大额存款者D、短期存款者
二、多项选择
1、存款保险制度的作用有（ABCD）。
A、保护存款人利益B、促进银行间竞争
C、对金融监管的补充D、维护金融体系稳定
2、德国的存款保险体系主要由以下基金构成（ABC）。
A、私营银行业存款保险基金B、储蓄银行业基金
C、信用合作社保险基金D、德意志保险基金
3、美国的法规体系在立法上分为三级，它们是（ACD）。
A、联邦立法B、议会立法 C、州政府立法D、自律组织的规章
4、对金融衍生商品的监管必须遵循的基本原则是（ABC）。
A、安全性B、盈利性 C、流动性D、风险性
5、实行跨国的一线多头或多线多头监管体制的典型银行有（AB）。
A、西非国家中央银行B、中非国家中央银行 C、英格兰银行D、美联储银行
6、商业银行监管的具体目标主要包括（ABC）。
A、经营的安全性B、竞争的公平性 C、政策的一致性D、资产的增值性
7、二级资本主要包括（ABCD）。
A、未公开储备B、资产重估储备 C、债务性资本工具D、初级长期债券
8、银行业监管的三大支柱是（ABC）。
A、资本充足率B、监管约束 C、市场约束D、资产负债率
9、集中型证券监管体制下以财政部为监管主体的国家有（ABC）。
A、日本B、法国 C、意大利D、韩国
10、美国对金融衍生商品的监管体系包括（ABC）。
A、商品期货交易委员会B、期货行业协会的自律监管
1、C、交易所自我监管D、美联储的监管
三、名词解释
市场准入
答：市场准入是指一国的监管当局对拟设立的金融机构采取限制性的措施。
2、存款保险制度
存款保险制度是指当吸收存款的金融机构无力偿还债务时，为保护债权人的合法利益、维持金融体系的稳定而借用保险组织形式制定的保护性制度安排。
3、（证券发行）注册制
答：注册制，即所谓的“公开原则”是指证券发行者在公开募集和发行证券前，需要向
证券监管部门按照法定程序申请注册登记，同时依法提供与发行证券有关的一切资料，并对所提供的资料的真实性、可靠性承担法律责任。
4、一线多头监管制
答：所谓一线是相对美国等国的双线而言，多头是指管理权力集中于中央，但在中央一级又分别由两个或两个以上的机构负责银行体系的监督管理。
5、集中型管理体制
答：集中型管理体制也称集中立法型管理体制，是指政府通过制定专门的证券法规，并设立全国性的证券监督管理机构来统一管理全国证券业的体制。
四、简答
1、商业性银行监管的模式。
答：商业性银行监管的模式有：
（一）双线多头监管体制。
（二）一线多头监管体制。
（三）高度集中的单一管理体制。
（四）跨国的一线多头或多线多头监管体制。
（五）统一金融监管体制。
2、1975年巴塞尔协议的主要原则。
答：1975年巴塞尔协议的原则是：（1）所有外国银行机构都必须接受监督。（2）由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督。（3）关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任。
3、自律型证券业监管体制的缺点。
答：自律型管理体制的缺陷在于：（1）自律组织通常把管理的重点放在市场的有效运转和保护会员的利益上，对投资者利益往往不能提供充分的保障。（2）管理者的非超脱地位，使证券业的公正原则难以得到充分体现。（3）缺少强有力的立法作后盾，管理手段软弱，导致券商违规行为时有发生。（4）没有专门的管理机构协调全国证券业的发展，区域市场之间很容易产生摩擦，导致混乱局面。
4、美国保险业监管的主要内容。
答：美国保险业监管的主要内容有：
1、最低资本金要求。
2、保险公司的形成和地域限制。
3、业务范围的约束。
4、对资本的监管。
5、对投资范围的约束。
5、德国存款保险制度的特点。
答：德国存款保险制度的特点有以下几个特点：
第一，实行自愿保险的原则，即德国没有法律条文规定所有银行金融机构都必须参加保险。第二，德国政府不直接对银行业的存款保险活动进行干预，因而德国存款保险体系中的三
大组成部分都是由各有行业公会直接管理和经营的。
第三，各类银行业存款保险组织均是通过对会员银行的扶持间接地对银行的债权人的权益
进行保护。
第四，税务部门对保险基金所实现的收益，例如保险基金的投资收益等，只要是用于基金
章程所规定的扶持银行和保护银行债权人权益的目的，就免征公司税、营业税和财
产税。
五、论述1、1988年资本充足性协议的主要内容以及巴塞尔协议的最新发展。
答：1988年资本充足性协议的内容。1988年7月，巴塞尔委员会又达成了一个有关资本标准的协议，称为“巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议”。该协议主要内容是确定了以风险为基础的资本标准，要求核心资本与风险资产（按风险权重加权后的资产）总价值的比率保持在最低位4%的水平上，而总资本对风险资产总价值的比率应高于8%，具体包含以下内容：（1）对银行资本进行明确界定，以防止银行随意地扩大资本认可范围而可能导致的不审慎经营问题。（2）对资产按照风险程度给予不同的权重，这与传统的资本衡量指标大不相同，考虑到了不同风险程度的资产对资本数量的不同要求。（3）1988年的巴塞尔协议对表外业务的风险也给予了相当的关注，将表外业务活动也纳入到了银行统一的风险管理之中，从而使银行的资产负债管理进入了风险管理的时期。
1988年巴塞尔协议颁布后在国际上引起了很大反响，不仅各成员国相继修改了银行监
管的有关法规，巴塞尔协议实施以来，各国商业性银行的资本充足水平普遍提高。
近年来，随着国际商业性银行风险的复杂化和金融创新的发展，现行协议的局限性日
益明细，如偏重强调信贷风险而忽略了市场风险、资产组合的风险以及其他风险等等。1996年6月公布了《新的资本充足比率框架》征求意见稿，准备用以取代现行协议。2001年1月，经过广泛吸收多方意见后，巴塞尔委员会公布了新资本协议（第二稿）。按既定日程表安排，经过3年的过渡期后，将于2004年全面执行，完全取代1988年的巴塞尔协议。新协议仍维持现行协议原有资本要求不变，即总资本占风险总资产的比重仍然保持在8%，但新协议将更加全面评估银行风险，以保证银行资本充足性能够及时地反映商业性银行业务发展以及资产负债结构变化所引起的风险程度的变化，因此，资本充足率的最低要求仍然是新协议的基础，被称为第一大支柱，同时新协议增加了两项新的要求，即监管约束和市场约束，从而构成了银行监管的三大支柱，这标志着国际银行监管进入了新的发展时期。
2、中国保险业监管体制的发展。
答： 自1995年《中华人民共和国保险法》颁布以来，国家对保险业进行了一系列重大改革，取得了显著成效。一个比较完善的保险监管体制已经初步建立起来。这些改革措施主要有：
第一，实行产、寿险分业经营，改革中国人民保险公司体制。于1996年7月23日组
建中国人民保险（集团）公司，下设中保财产保险公司、中保人寿保险公司和中保再保险公司。从1998年起，3家公司均已成为独立经营的一级法人，并分别更名为中国人民保险公司、中国人寿保险公司和中国再保险公司。1999年7月，又成立了中国保险股份有限公司（香港），负责经营境外保险业务。
第二，加快国有保险公司的商业化改革进程，明确了企业属性和发展方向，内部经营
机制转换取得明显进展。
第三，把股份有限公司作为我国保险企业的主要组织形式，逐步按照现代企业制度的要求规范运作。
第四，按照银行、保险、证券分业经营、分业监管的原则，于1998年11月18日成立
中国保险监督管理委员会，统一监管职能，集中管理全国保险业。
第五，初步界定了商业保险与社会保险的经营范围。
第五篇：《外国银行制度与业务》课程报告写作要求
《外国银行制度与业务》课程报告写作要求 本课程侧重于对金融体制的中外比较研究，请从《外国银行制度与业务》的课程角度出发，以“中央银行货币政策与工具的中外比较” 或“金融监管体制的中外比较”（二者任选一）为中心思想,写一篇课程报告，题目自定，字数3000字以上。请运用本课程所学的基础知识和基本理论，联系实际，进行分析和比较，并提出自己相应的思考。报告封面上方应标有：外国银行制度与业务课程报告
附：课程报告的打印格式及交件要求
一、关于纸型及字
（一）纸型
课程报告一律用国际通用标准A4型纸（297mm×210mm）打印。页面分图文区和白边区两部分，所有的文字、图形、其他符号只能出现在图文区内。
（二）字体
1、题目：黑体加粗，三号。
2、提纲：仿宋体，四号。
3、内容提要：楷体，小四号。
4、正文：
一级标题：黑体，四号。
一级以下标题及正文：宋体，五号。
5、参考文献索引：宋体，五号。
6、行间距： 选择多倍行距, 设值1.2。
二、排版格式
1、段间无须空行。
2、正文内注释：凡遇有注释数据资料出处的，均注于当页底。
三、装订
1、封面：要注明为：外国银行制度与业务课程报告，写清题目、专业、年级、姓名、学号。
2、装订次序：①封面②内容提要③提纲④正文⑤参考文献索引。
四、交件要求
交件应是纸质课程报告一份，于12月20日之前交到席老师处，逾期不上交该课程报告，本课程成绩按零分计算。
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