2018年3月EMS基础真题（5篇）

第一篇：2018年3月EMS基础真题

2018年3月EMS基础真题

第一部分：单项选择，每题1分，共计50分。

1.通常用潜在（）或两者的结合来描述风险的特性。A.不确定性和预期的偏离 B.事件和后果

C.正面和负面的影响 D.可能性和后果

2.“将收集到的审核证据与审核准则进行比较所得到的评价结果”是（）。A.审核证据 B.审核发现 C.审核结论 D.观察结果

3.依据GB/T24001-2016标准，重要环境因素是指（）。A.对环境影响较大的环境因素

B.具有或能够产生一种或多种重大环境影响的环境因素 C.潜在重大环境影响的环境因素 D.具有重大环境影响的环境因素

4.下列关于GB/T24001-2016标准，下列描述正确的是（）。A.采用该标准本身并不保证能够获得最佳环境绩效 B.采用该标准本身并不保证能够获得最佳环境结果

C.只要遵守法律法规，就可以保证组织能够获得最佳环境绩效 D.只要遵守法律法规，就可以保证组织能够获得最佳环境结果 5.依据GB/T24001-2016标准，以下哪项不是监视的手段（）。A.确定数值 B.检查过程 C.监督体系 D.观察活动

6.环境因素与环境影响之间的关系是（）。A.环境因素产生环境影响

B.环境因素与环境影响是并列关系 C.环境因素产生有害的环境影响

D.环境因素与环境影响之间无直接关系

7.关于GB/T24001-2016标准对内部审核的要求，以下说法正确的是（）。

A.组织应建立、实施和保持一个或多个审核方案，包括实施审核的频次、方法、职责、策划要求和内部审核报告

B.组织应建立、实施和保持一个或多个审核程序，用来规定审核准则、范围、频次和方法

C.组织应建立、实施和保持一个或多个审核程序，用来规定策划和实施审核及报告审核结果，保存相关记录的职责和要求

D.组织应策划、制定、实施和保持一个或多个审核程序，此时，应考虑到相关运行的环境重要性和以往审核的结果

8.依据GB/T24001-2016标准，以下关于环境管理体系范围的描述，哪一项是不正确的？（）A.范围的设定不应当规避组织的合规义务

B.范围的设定可适当排除具有或可能具有重要环境因素的活动、产品、服务和设施 C.一旦组织宣称符合标准，则要求组织对范围的声明可为相关方获取

D.范围是对包含在其环境管理体系边界内组织运行的真实并具代表性的声明，且不应当相关方造成误导

9.依据GB/T24001-2016标准，建立过程的总体目的在于确保组织能够实现其环境管理体系的预期结果，预防或减少（），并实现持续改进。A.环境污染 B.环境影响 c.环境问题 D.非预期影响

10.依据GB/T24001-2016标准，不同组织的环境管理体系文件化信息的复杂程度可能不同，取决于下列哪项因素?（）A.证明履行其合规义务的需要 B.第三方认证机构要求 C.资源的可供能力 D.环境绩效

11.依据GB/T24001-2016标准，下列哪项不是管理评审的输出（）。A.持续改进的机会

B.如需要，环境目标未实现时采取的措施

C.如需要，改进环境管理体系与其他业务过程融合的机遇 D.任何与组织战略方向相关的结论

12.（）的环境管理方法可以为最高管理层提供信息。A.统一

B.PDCA循环 C.系统 D.科学

13.《污水综合排放标准》中规定，（）不分行业和污水排放方式，也不分受纳水体的功能类别，一律在车间或车间处理设施排放口取样。A.含石油类的废水 B.含苯胶类的废水 C.含铜、锌的废水 D.含铬、砷的废水

14.单位产品废水排放量属于（）。A.环境状况指标 B.环境绩效指标 C.管理绩效指标 D.运行绩效指标

15.化学需氧量(COD)可作为水中（）相对含量的一项综合性指标。A.化学物质 B.有机物质 C.无机物质 D.生物物质

16.对工业噪声源进行控制，可以采用的设备是（）。A.隔音罩 B.消声器 C.减震垫 D.耳塞

17.同一地区企业的大气污染物在大气中输送、扩散、转化和清除主要受（）影响。A.地理位置 B.气候气象 C.水文地质 D.地形地貌

18.下列事件中不属于突发环境紧急情况和事件的选项是（）。A.有毒化学品泄露、扩散 B.集体食物中毒

C.非正常大量废水排放 D.放射性物品丢失、泄露

19.关于过程的描述，下列描述不正确的是（）。A.有过程就是PDCA循环

B.过程是将输入转化为输出的一系列相互关联或相互作用的活动 C.过程可形成文件

D.过程也可不形成文件

20.燃煤电厂排放的大气主要污染物是（）。A.二氧化硫、氮氧化物、烟尘 B.二氧化硫、一氧化碳 C.硫化氢、二氧化硫 D.烟尘、二氧化硫

21.环境监测的对象包括（）。A.大气、水体、市容、生物、噪声 B.大气、河流、土壤、生物、噪声 C.大气、水体、土壤、生物、噪声 D.大气、水体、土壤、作物、噪声

22.依据我国 《固体废物污染环境防治法》，以下哪种说法是正确的？（）A.可以过境转移危险废物 B.禁止过境转移危险废物

C.经海关同意可以过境转移危险废物

D.可以在向环保部门缴纳预防危险费后过境转移危险废物

23.在国家污染物排放标准和地方污染物排放标准并存的情况下（）。A.应优先执行国家标准 B.应优先执行地方标准 C.执行哪个标准都可以 D.两个标准都应执行

24.依据GB/T24001-2016标准，下面关于环境方针的说法正确的是（）。A.环境方针可以不考虑合规义务

B.环境方针不包含提高环境绩效的承诺

C.包括保护环境的承诺，其中包含污染预防及其他与组织所处环境有关的承诺 D.环境方针可以不适用于组织的宗旨和组织所处的环境 25.依据GB/T24001-2016标准，相关方是（）。

A.能够影响决策或活动、受决策或活动影响的个人或组织

B.能够影响决策或活动、受决策或活动影响，或感觉自身受到决策或活动影响的个人或组织 C.能够影响决策或活动，或感觉自身受到决策或活动影响的个人或组织 D.受决策或活动影响，或感觉自身受到决策或活动影响的个人或组织 26.活性污泥法属于（）。A.污水处理生化法 B.固废处理方法 C.湿式氧化法

D.污水处理化学法

27.我国对危险化学品运输实行（）。A.登记制度 B.资质认定制度 C.注册制度 D.许可制度

28.（）适用于对液态废物的污染防治。A.中华人民共和国水污染防治法 B.中华人民共和国大气污染防治法

C.中华人民共和国固体废物污染环境防治法 D.中华人民共和国水法

29.首次会议的主要目的包括（）。A.为审核制定计划

B.确定实施审核所需的资源和审核员人数 C.介绍实施审核采用的方法和程序 D.以上全部

30.环境绩效是与（）的管理有关的绩效。A.环境方针 B.环境目标 C.环境因素 D.运行参数

31.审核方案是指（）。

A.对一次审核活动和安排的描述

B.针对特定时间段所策划，并具有特定目的的一组(一次或多次)审核安排 C.对“查什么”和“怎么查”的策划 D.以上都不对

32.（）化学物品和含有放射性物质的物品，应当遵守国家有关规定，防止污染环境。A.生产、销售、使用

B.生产、运输、销售、使用 C.生产、运输、销售、使用、处置

D.生产、储存、运输、销售、使用、处置

33.省、自治区、直辖市人民政府对国家污染物排放标准中已作规定的项目，可以制定（）国家污染物排放标准的地方污染物排放标准。A.高于 B.低于 C.严于 D.宽于

34.依据GB/T24001-2016标准，关于生命周期以下说法正确的是（）。

A.生命周期是指产品(或服务)系统中前后衔接的一系列阶段，即从设计、生产到最终处置的一系列过程

B.生命周期是指产品(或服务)系统中前后衔接的一系列阶段，即从原材料采购、生产 加工到产品使用完成使命报废的过程

C.生命周期阶段，包括原材料获取、设计、生产、运输/交付、使用、寿命结束后的处理和最终处置

D.产品报废即该产品的生命周期结束

35.《大气污染物防治法》规定，贮存煤炭，媒矸石，煤渣，水泥，石灰，石膏，砂土等易产生扬尘的物料应当密封，不能密封的，应当设置（）严密围挡，并采取()措施防止扬尘污染。A.不低于堆放物高度，有效覆盖 B.不超过堆放高度，有效覆盖 C.不低于堆放物高度，洒水喷淋 D.不超过堆放物高度，洒水喷淋

36.“温室效应”主要是由于大气中（）含量增加引起的。A.水蒸气 B二氧化碳 C.氧气

D.一氧化碳

37.以下哪一项属于与审核有关的原则？（）A.道德行为 B.公正表达 C.独立性 D.职业素养

38.依据ISO/IEC17021(CNAS-CC01：2015)标准，监督审核应至少每年进行一次，第一次监督审核的时间为（）。

A.在认证决定日期起12个月内 B.纠正措施关闭的那天起12个月内

C.初次认证审核第二价段审核最后一天起12个月内 D.审核报告发放那天起12个月内

39.依据GB/T24001-2016标准组织的定义，以下描述正确的是（）。A.一个人也可以是一个组织

B.某公司的一个部门不构成一个组织 C.无法人资格的团体不是一个组织 D.分属两个公司的两个部门的结合体不是一个组织

40.根据GB/T24001-2016标准的定义，不符合为未满足要求，其中要求可以来自于（）。A.GB/T24001标准的要求

B.组织为其自身规定的附加的环境管理体系要求 C.合规义务 D.以上全部

41.按GB/T24001-2016标准要求，关于管理评审的输入，以下说法不正确的是：（）。A.任何与组织战略方向相关的结论 B.环境目标的实现程度 C.持续改进的机会

D.其合规义务的履行情况

42.依据GB/T24001-2016标准，关于“领导作用”，以下说法正确的是（）。A.最高管理者应亲自制定环境方针和环境目标 B.最高管理者编写并批准环境手册

C.最高管理者应支持其他管理人员在其职责范围内证实其领导作用 D.最高管理者应指定管理者代表

43.依据GB/T24001-2016标准，关于组织理解相关方的需求和期望，不确切的说法是（）A.标准希望组织对那些已确定为其有关的内、外部相关方所表达的需求和期望有一个总体的(即高层次非细节)理解

B.组织在确定这些需求和期望中哪些他们必须遵守或选择遵守时，即合规义务时，需考虑其所获得的知识

C.相关方的要求一定是组织必须满足的要求

D.当某相关方感觉自身受到与环境绩效有关的组织的决策或活动影响时，则组织应考虑该相关方向其告知或透露的有关需求和期望

44.各级人民政府依法可以制定严于国家标准的（）。A.地方标准样品标准 B.地方污染物排放标准

C.地方环保基础和方法标准 D.地方环境基准

45.实施GB/T24001-2016标准时，以下哪项不属于组织环境管理体系中所遵守的合规义务？（）。

A.危险化学品安全管理条例 B.中华人民共和国食品安全法 C.合同规定

D.生物多样性公约

46.依据GB/T24001-2016标准，下列哪个方法或方案，可向最高管理者提供信息，以获得长期成功，并为促进可持续发展创建可选方案？（）A.环境管理方案

B.环境管理的预选方案 C.某个风险的思维方法 D.环境管理的系统方法

47.医疗垃圾一般采用（）方法进行处理。A.焚烧 B.填埋 C.堆肥

D.消毒后填埋

48.《声环境质量标准》，由（）负责组织实施。A.当地人民政府

B.县级以上环境保护行政主管部门 C.当地气象局

D.当地人民代表大会

49.危险化学品的生产、储存、使用单位，应当在生产、储存和使用场所设置（），并保证在任何情况下处于适用状态。A消防栓和灭火器 B.通讯、报警装置 C.国家规定的标识 D.监视装置

50.为实现组织的预期结果，包括提升其（），组织应依据GB/T24001-2016标准的要求建立、实施、保持并持续改进环境管理体系，包括所需的过程及其相互作用。A.环境效益 B.环境绩效 C.生命周期 D.环境影响

第二部分：多项选择题，每题至少有两个及以上的答案，每题2分，共计40分。（少选、多选、错选均不得分）

51.依据GB/T24001-2016标准，环境管理的系统方法可向最高管理者提供信息，通过一些途径以获得长期成功，并为促进可持续发展创建可选方案。这些途径包括（）。【多选题】 A.运用生命周期观点，控制或影响组织的产品和服务的设计、制造、交付、消费和处置的方式，能够防止环境影响被无意地转移到生命期的其他阶段

B.实施环境友好的、且可以巩固组织市场地位的可选方案，以获得财务和运营收益 C.与有关的相关方沟通环境信息 D.提升环境绩效

52.下列哪几项是国家规定的危险废物？（）【多选题】 A.过期药品 B.废机油 C.废酸性染料

D.废钢筋和废水泥

53.下列哪些技术为常用的除尘技术？（）【多选题】 A.机械式除尘 B.冷凝式除尘 C.过滤式除尘 D.静电式除尘

54.下列属于《污水综合排放标准》中第一类污染物的有（）。【多选题】 A.总铬 B.总镍 C.总银

D.总氰化物

55.以下描述符合环境因素定义的是（）。【多选题】 A.二氧化硫的排放 B.水体富营养化 C.噪声排放 D.酸雨

56.以下属于生活污水主要污染物指标的是（）。【多选题】 A.化学需氧量(COD)B.生物化学需氧量(BOD)C.总有机碳量(TOC)D.悬浮物

57.工业废气排放量监测应与（）同步采样。A.排放速率 B.排放浓度 C.A+B D.S02

解析：此题有问题，根据《大气污染物综合排放标准》8.5条款，排气量的测定应与排放浓度的采样监测同步进行，排气量的测定方法按GB/T 16157-1996执行。

58.根据法规要求，建设项目中的防治污染的设施，必须与主体工程（）。【多选题】 A.同时施工 B.同时环评 C.同时设计

D.同时投入使用

59.我国《水污染防治法》规定：禁止向水体排放、倾倒（）。【多选题】 A.油类废液 B.含热废水 C.工业废渣 D.城镇垃圾

60.我国环境保护法规定，排放污染物的企业事业单位和其他生产经营者，应采取措施，防止在生产建设或者其他活动中产生的（）对环境的污染和危害。【多选题】 A.粉尘 B.二次污染 C.光辐射 D.电磁辐射

61.依据GB/T24001-2016标准，组织在环境方针中应作出的承诺包括（）。【多选题】 A.保护环境 B.持续改进 C.遵守法律法规 D.履行其合规义务

62.依据GB/T24001-2016标准，合规性评价的频次和时机可根据（）而变化。【多选题】 A.合规义务的重要性 B.运行条件的变化 C.合规义务的变化

D.组织以往绩效的变化

63.依据GB/T24001-2016标准，组织应针对其相关职能和层次建立环境目标，须考虑（）【多选题】 A.风险和机遇 B.相关的合规义务 C.信息交流的内容

D.组织的重要环境因素

64.依据GB/T24001-2016标准，理解组织所处环境的结果可用于帮助组织（）。【多选题】 A.确定环境管理体系范围 B.确定需要应对的风险和机遇 C.制定或完善其环境方针

D.确定其履行合规义务方法的有效性

65.依据GB/T24001-2016标准，以下哪些是改进的措施？（）【多选题】 A.纠正措施 B.预防措施 C.持续改进 D.创新和重组

66.依据 GB/T24001-2016 标准，下面关于环境方针的说法正确的是（）。【多选题】 A.环境方针是一系列以承诺形式申明的原则 B.环境方针包含提高环境绩效的承诺

C.保护环境的承诺不仅是通过污染预防来防止对环境的不利影响，而且还要保护自然环境免受组织活动、产品或服务所带来的危害和退

D.环境方针要适合于组织的宗旨和组织所处的环境

67.依据GB/T19011-2013标准，审核启动可涉及到以下哪些活动（）。【多选题】 A.确定审核目的、范围和准则 B.与受审核方建立初步联系 C.确定审核的可行性 D.制定审核计划

68.清洁生产可以概括为（）。【多选题】 A.使用清洁的能源 B.采用清洁的原材料

C.采用先进的工艺技术和设备 D.制造清洁的产品

69.（）可以独立承担审核义务。【多选题】 A.实习审核员 B.审核员 C.技术专家 D.审核组长

70.下列表述中可以作为环境绩效的包括（）。【多选题】 A.用于环境保护的投资 B.能源的使用效率

C.能进行环境因素识别的人员数量增加 D.为野生动物栖息留出的土地面积

第三部分：判断题，每题1分，共10分。

71..活性炭吸附法净化燃煤锅炉烟气时，对硫氧化物的去除率很高，而对氮氧化物的去除率很低。对 错

72.《中华人民共和国循环经济促进法》中所称循环经济，是指在生产过程中进行的减量化、再利用、资源化活动的总称。对 错

73.BOD5代表五日生化需氧量，是反映水体有机污染物可降解的一个重要指标。对 错

74.依据《中华人民共和国环境保护法》规定，因污染环境和破坏生态造成损害的，应当依照《中华人民共和国侵权责任法》的有关规定承担侵权责任。对 错

75.生命周期评价关注产品系统中的环境因素和环境影响，通常不考虑经济和社会因素及其影响，其他的工具可以结合生命周期评价进行更广泛的评价。对 错

76.监视通常指一段时间的观察过程，不需要使用监视设备。测量通常指使用设备以确定定量或定性的属性的过程。因此，应当确保测量设备的持续可靠性，但是并不意味着需要额外的控制措施。对 错

77.混入生活垃圾的废弃含油抹布不按危险废物管理。对 错

78.在厌氧消化过程中，若加大污泥投配率，将会产生有机酸积累，pH值上升，污泥消化不完全，产气率降低。对 错

79.《中华人民共和国大气污染防治法》规定，产生含挥发性有机物废气的生产和服务活动，应当在密闭空间或者设备中进行，并按照规定安装、使用污染防治设施;无法密闭的，应当采取措施减少废气排放。对 错

80.记录是阐明结果提供证据的文件，由于其特殊性，在管理上与其他文件管理要求有所不同。对 错

第二篇：2018年6月EMS审核真题

2018年6月EMS审核真题

一、单项选择题（每题1分，共计30分）1.现场审核中的末次会议应由（）主持。A.管理者代表 B.企业最高管理者 C.企业授权的代表 D.审核组长

2.审核方案是（）

A.针对特定时间段所策划并具有特定目的的一组(一次或多次)审核 B.对审核进行策划后形成的文件 C.审核检查方案 D.审核计划

3.以下说法错误的是（）。A.首次会议应确认审核计划

B.审核组长应该能够指导实习审核员进行审核 C.审核方案中的目的应当考虑其他相关方的需求 D.现场审核过程中，由审核组长确定审核范围 4.对审核后续活动，下列说法正确的是（）。

A.如需采取纠正、预防或改进措施，此类措施通常由受审核方确定并在商定的期限内实施，不视为审核的一部分

B.受审核方应将这些措施的状态告知国家政府相关部门

C.应对纠正措施的完成情况及有效性进行验证，但验证不是随后审核的一部分

D.审核方案可规定由审核组成员进行审核后续活动，通过发挥审核组成员的专长实现增值。在这种情况下，在随后审核活动中不必保持独立性 5.在监督审核中，缩小认证范围的条件不包括（）。

A.获证组织的主要区域、主要生产线、主要过程等不再继续符合认证标准和其他附加要求 B.获证组织的认证范围内部分产品范围、现场、区域、生产线、主要过程等不再保持认证资格，组织申请缩小审核范围的

C.获证组织将某污染较重的工序承包给相关方

D.获证组织不再生产某类产品或不再提供某种服务

6.根据GB/T19011-2013标准，关于审核中的沟通，以下说法不正确的是（）。A.审核组应定期讨论以交换信息

B.审核组长必须定期向受审核方通报审核进展及相关情况 C.审核组长必须定期向审核委托方通报审核进展及相关情况

D.当审核证据显示有紧急的和重大的质量风险时，应当及时向审核委托方报告，但不需要报告受审核方

7.如果认证机构不能在第二阶段结束后（）内验证对()不符合实施的纠正和纠正措施，则应在推荐认证前再实施一次第二阶段。A.3 个月、/ B.6 个月、/ C.3个月、严重 D.6个月、严重

8.认证证书的认证范围最终由（）。A.申请人决定 B.认证机构决定 C.受审核方决定

D.认证机构和申请人协商决定

9.关于审核实施阶段的文件评审，下列说法不正确的是（）。A.确定文件所属的体系与审核准则的符合性 B.确定文件实施的有效性 C.收集信息以支持审核活动

D.文件评审可以与其他审核活动相结合

10.依据ISO/IEC17021(CNAS-CC01：2015)标准，审核组（）识别改进机会，()提出具体解决办法的建议。A.不可以、也不得 B.可以、但不应 C.可以、且 D.以上都不对

11.依据ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)标准要求，如果认证机构在审核中使用多场所抽样，则应制定（）以确保对管理体系的正确审核 A.审核方案 B.审核方法 C.抽样方法 D.抽样方案

12.第三方认证审核报告由审核组长负责编写，并经批准分发，以下你认为正确的是（）。A.审核报告的所有权归认证机构 B.审核报告的所有权归审核组 C.审核报告的所有权归受审核方 D.审核报告的所有权归认证委托方

13.在编制审核计划时，审核组长不必考虑（）。A.专业审核员的能力 B.审核对组织形成的风险 C.多现场数量 D.认证费用

14.依据ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)标准，当管理体系、组织或管理体系的运作环境(如法律的变更)有重大变更时，再认证审核活动可能需要（）。A.重点审核变化部分 B.有第一阶段 C.有文件规定

D.实施审核的人员

15.关于不符合，与客户讨论的目的是为了（）。A.提示不符合的原因 B.使不符合得到理解 C.拟定不符合的解决办法 D.以上都不对

16.以下哪项工作不属于审核组长的职责？（）A.编制审核计划 B.指导编写审核报告 C.制定审核方案 D.主持首次会议

17.关于初次认证审核的两个阶段审核的描述，以下不正确的是（）。A.第一阶段审核不要求正式的审核计划

B.认证机构应将第一阶段目的是否达到及第二阶段是否准备就绪的书面结论告知顾客 C.第一阶段的输出要满足报告的所有要求 D.第二阶段审核应在客户的现场进行

18.（）是一种重要的收集信息的方法，并且应以适于当时情景和受访人员的方式进行。A.现场观察 B.面谈 C.提问

D.查阅文件

19.对于符合性的记录，应考虑的内容不包括（）A.明确判断符合的审核准则 B.支持符合性的审核证据 C.所有审核发现

D.适用时符合性陈述

20.可以通过审查受审核方提供的文件化信息，或在必要时实施现场验证来验证纠正和纠正措施的有效性。验证活动通常由（）完成。A.审核组成员 B.审核组长 C.认证机构 D.专业审核员

21.编制审核计划应考虑（）。A.适当的抽样技术

B.审核组的组成及其整体能力 C.审核对组织形成的风险 D.A+B+C

22.“低碳”是指（）。A.减少碳水化合物排放 B.减少二氧化碳排放 C.减少一氧化碳排放 D.减少碳金属排放

23.审核组进入现场审核前进行的文件审核的目的是（）。A.收集信息以准备审核活动和适用的工作文件 B.收集信息以支持审核活动

C.确定文件所述信息与审核准则的符合程度 D.A+B

24.审核范围和审核准则由（）确定。A.审核组长

B.受审核方或申请方

C.认证机构审核管理人员 D.认证机构与申请方协商

25.选择性催化还原法烟气脱硝工艺操作的两个关键因素是（）。A.床层阻力损失和催化剂中毒 B.空间气速和烟气中残留的氨 C.操作压力和温度

D.催化剂失活和烟气中残留的氨

26.为了提高污水处理中的沉淀效果，从理论上来说可以采取如下措施（）。A.加大颗粒与液体的密度差，降低水温，增大粒径 B.加大颗粒与液体的密度差，升高水温，增大粒径 C.减少颗粒与液体的密度差，升高水温，减少粒径 D.减少颗粒与液体的密度差，降低水温，减少粒径

27.审核员在不符合项的提出及纠正和跟踪验证中需要完成的工作中不包括（）。A.现场审核中确定不符合项

B.对受审核方如何纠正不符合项提出改进建议 C.对受审核方提出纠正措施的整改要求进行验证 D.进行不符合项纠正措施的跟踪验证

28.以下关于文件评审的表述正确的是（）

A.在现场审核前及现场审核时都应进行文件评审

B.只在第一阶段审核是进行文件评审，第二阶段审核不需开展文件评审 C.只在现场审核前进行文件评审，现场审核时无需开展文件评审 D.由审核组长与受审核方确定评审的时机

29.储存煤炭，媒矸石，煤渣，水泥，石灰，石膏，砂土等易产生扬尘的物料应当密封，不能密封的，应当设置（）严密围挡，并采取()措施防止扬尘污染。A.不低于堆放物高度，有效覆盖 B.不超过堆放高度，有效覆盖 C.不低于堆放物高度，洒水喷淋 D.不超过堆放物高度，洒水喷淋

30.污水二级处理针对的主要是水中的（）A.胶体态有机物 B.难降解的物质 C.溶解态有机物 D.A+C

二、多项选择题（每题2分，共计20分，少选、多选、错选都不得分）

31.按照ISO/IEC17021-1规定，下列哪些是第一阶段审核的目的？（）【多选题】 A.审核客户的文件化的管理体系信息

B.查客户理解和实施标准要求的情况，特别是管理的关键绩效或重要的因素、过程、目标和运作的识别情况 C.审查二阶段所需资源的配置情况，并与客户商定第二阶段的细节 D.评价客户管理体系的实施情况

32.以下关于审核方案的说法正确的是（）。【多选题】 A.认证周期的审核方案应覆盖全部管理体系要求

B.审核方案的确定和任何后续调整应考虑客户的规模，其管理体系、产品和过程的范围和复杂程度，以及经过证实的管理体系有效性水平和以前审核的结果 C.监督审核应至少每个日历年(应进行再认证的年份除外)进行一次

D.审核方案的第一个周期从初次认证决定算起，以后的周期从证书颁发之日起算

33.ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)标准规定，监督活动应包括（）。【多选题】 A.对获证客户管理体系满足认证标准规定要求情况的现场审核 B.认证机构就认证的有关方面询问获证客户 C.审查获证客户对其运作的说明 D.其他监视获证客户绩效的方法

34.现场审核中抽样时应考虑（）。【多选题】 A.随机抽样、样本总量 B.审核的复杂程度 C.以往审核的情况 D.环境风险

35.为使认证机构做出认证决定，审核组至少应向认证机构提供以下信息（）。【多选题】 A.审核报告

B.对不符合的意见，适用时，还包括对客户采取纠正和纠正措施的意见 C.审核计划

D.对是否授予认证的推荐性意见及附带的任何条件或评论

36.下来现场中，噪声排放适用《工业企业厂界环境噪声排放标准》的有（）。【多选题】 A.宾馆改造工程施工工地 B.商品混凝土制造厂 C.机关单位

D.机场区域内的工厂

37.当确定审核发现时，应考虑的内容包括（）。【多选题】 A.以往审核记录和结论的跟踪 B.审核委托方的要求

C.非常规活动的发现，或者改进机会 D.样本量

38.依据ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)标准，第二阶段审核应在受审核方现场进行，覆盖的内容包括（）。【多选题】

A.与适用的管理体系标准或其他规范性文件的所有要求的符合情况及证据 B.依据关键绩效目标和指标，对绩效进行的监视、测量、报告和评审 C.客户过程的运作控制 D.内部审核和管理评审

39.以下说法正确的有（）。【多选题】

A.审核组中至少应有一名具备专业能力的级别审核员 B.实习审核员和技术专家都是审核组的正式成员 C.审核组中至少有一名具有相关专业能力的成员

D.技术专家是审核组成员之一，故也应参与做审核结论

40.目前，环境生命周期分析(LCA)已经广泛应用于（）。【多选题】 A.产品系统 B.服务系统 C.城市规划 D.环境标志

阐述题和案例分析题（略）

第三篇：文学基础真题

1999——2015年华南师范大学文学院808（回忆版）

注：2007—2015年真题题型稳定，具有参考价值。

201

5年中国文学史

一、选择题（30分）

1、哪部作品最具神话价值：《庄子》

2、宋玉的《九辩》

3、元好问《中州集》

4、“晚年诗律细”——杜甫

5、“真诗乃在民间”——李梦阳

6、最先向民歌学习的词人 欧阳修

7、秦嘉 弃妇诗

8、谢灵运 1999年试题 考试科目：中国文学史

一、简述题（每题10分，共八题，80分）

1、试以夸父追日为例，谈谈上古神话对中华人文精神形成的作用。

2、长期以来，学术界对白居易《长恨歌》的主题众说纷纭，莫衷一是，请你发表自己对此诗的主题的看法。

3、蒲松龄在《聊斋志异》中猛烈抨击了科举制度，而他本人却直至晚年依然执着于功名，参加科举考试，这一矛盾现象的深层原因何在？

4、试析《金锁记》的表达技巧。

5、试析方鸿渐的性格特点。

6、简析文艺为工农兵服务思潮的内涵及其对创作的影响。

7、简析汪曾琪小说的散文化特征。8、80年代与90年代文学精神和作家写作立场有何不同？

二、论述题（

第四篇：2007公共基础真题

1、资金业务最主要的风险是：（）

A、市场风险 B、信用风险 C、操作风险 D、法律风险

2、资金业务按业务种类不同可分为：（）A、短期资金业务 B、中长期资金业务 C、债券业务 D、外汇业务 E、衍生品业务 F、股票业务

3、远期交易既是外汇业务的内容，也是衍生品业务的内容 A（对）

B（错）

4、下列属于短期资金交易业务的是：（）A、中央银行票据 B、短期国债 C、短期融资券 D、国债 E、货币市场基金 F、期权 G、信用衍生品 H、回购/逆回购

5、资金的投资收益通常包括：（）A、资本利得 B、红利 C、利息 D、未分配利润

6、关于持有到期收益率的公式，下列正确的是：（）

A、持有到期收益率=（卖出价格-买入价格+现金分配）/卖出价格*100% B、持有到期收益率=（买入价格-卖出价格+现金分配）/买入价格*100% C、持有到期收益率=（卖出价格-买入价格+现金分配）/买入价格*100% D、持有到期收益率=（买入价格-卖出价格+现金分配）/卖出价格*100%

7、下列各资产中，流动性最强的是：（）A、股票 B、债券 C、现金 D、期权

8、基础货币的构成要素包括：（）A、流通中现金

B、存款银行在央行的存款 C、存款银行持有的货币 D、国债

9、央行票据的期限通常为3个月、6个月、9个月 A（对）

B（错）

10、作为一种货币政策工具，央行定向票据具有：（）A、相对市场化 B、相对非市场化 C、强制性 D、随意性

11、短期国债的发行主体是中国人民银行 A（对）

B（错）

12、下列属于短期融资券的发行对象的有：（）

A、证券公司 B、基金公司 C、保险公司 D、财务公司

13、下列收益率最高的是：（）A、中央银行票据 B、短期国债 C、短期融资券 D、回购协议

14、回购协议的期限通常为隔夜或几天 A（对）

B（错）

15、下列关于同业拆借，说法错误的是： A、同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率 B、在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率 C、上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率 D、同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行

16、货币市场基金的主要投资对象是：（）A、银行存款 B、短期债券 C、债券回购 D、央行票据

1、A

2、ACDE

3、A

4、ABCEH

5、ABC

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、BC

11、A

12、ABCD

13、C

14、A

15、C

16、ABCD

1、公司贷款包括：（）

A、短期贷款 B、中长期贷款 C、贸易融资 D、房地产贷款

2、流动资金循环贷款实行（）原则

A、总量控制 B、分次发放 C、逐笔归还 D、良性循环

3、申请办理法人账户透支业务的借款人须在经办行有一定的结算业务量。（）A（对）B（错）

4、一般情况下，对流动资金循环贷款业务和法人账户透支业务申请人的还款能力以及担保要求要高于普通流动资金贷款。（）A（对）B（错）

5、下列属于项目贷款的用途的有：（）A、新建固定资产 B、重建固定资产 C、购置固定资产 D、改造固定资产

6、项目贷款利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以下浮，但不得超（）A、5% B、10% C、15% D、20%

7、下列属于银团贷款的目的的是：（）A、分散贷款风险

B、增进各家银行对借款人的了解 C、提高对银行的保障 D、提升贷款银行的知名度

8、在银团的主要成员中，哪种成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作（）A、牵头行 B、代理行 C、参加行 D、安排行

9、现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有：（）A、不可撤销的信用证 B、可撤销的信用证 C、光票信用证 D、跟单信用证 E、可转让信用证 F、不可转让信用证

10、中国第一家在美国办理保理业务的公司是：（）A、中国保理国际公司 B、中国外贸资产管理公司 C、中国丝绸公司 D、中国对外贸易公司

11、从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业务一样（）A（对）B（错）1.ABCD 2.ABCD 3.A 4.A 5.ACD 6.B 7.ABCD 8.B 9.ADF 10.C 11.B

1、个人贷款可由银行直接向个人发放或通过零售商间接发放。（）A（对）B（错）

2、我国针对的个人贷款业务主要有：（）

A、个人助学贷款 B、住房贷款 C、房地产开发贷款 D、信用卡透支 E、汽车消费贷款 F、项目贷款

3、个人住房贷款与房价款的比例最高为：（）A、50% B、60% C、70% D、80% 4、2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，个人住房贷款利率实行（）A、上限放开，下限管理 B、上限放开，上限管理 C、下限放开，上限管理 D、下限放开，下限管理

5、贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为：（）A、利随本清 B、等额本金还款 C、等额本息还款 D、按季还款

6、《汽车贷款管理规定》规定，发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）A、50% B、60% C、70% D、80%

7、二手车贷款期限（含展期）不得超过5年 A（对）B（错）

8、下列属于个人助学贷款的贷款对象为：（）A、研究生

B、接受各类教育培训的自然人 C、接受非义务教育的学生的法定监护人 D、攻读第二学士学位的在校学生

9、国家助学贷款的借款学生，毕业后，在6年内必须还清。（）A（对）B（错）

10、个人助业贷款的贷款对象为：（）A、合伙企业合伙人 B、中外合资企业投资人 C、个人独资企业投资人 D、个体工商户

1、A

2、ABDE

3、D

4、A

5、BC

6、C

7、B

8、ABCD

9、B

10、ACD

1、按贷款期限，可将贷款业务分为：（）

A、个人贷款 B、短期贷款 C、中长期贷款 D、信用贷款

2、目前，我国银行信贷管理一般实行（）相结合 A、集中授权管理 B、统一授信管理 C、审贷分离 D、分级审批 E、贷款管理责任制

3、贷款业务流程的顺序是贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。（）A（对）B（错）

4、贷款申请书应包含的内容有：（）

A、借款用途 B、借款金额 C、偿还期限 D、还款方式 E、偿还能力

5、下列属于贷款业务的审核内容的有：（）A、担保的质量和法律效力 B、借款人的信用等级 C、预测借款人的现金流量 D、关联企业之间的互保情况

E、贷款项目的项目建议书和可行性研究报告

6、贷款调查中的信用评级发生在客户信用评级之前。（）A（对）B（错）

7、我国银行的贷款评价多采用（）评定。A、内部信用等级 B、外部信用等级 C、定量分析法 D、定性分析法

8、一般来说，贷款的批准由信用风险管理部门进行。（）

A（对）B（错）

9、贷款审查批准后，银行和借款人依照（）有关法律规定签订贷款合同。A、《中华人民共和国公司法》 B、《中华人民共和国银行法》 C、《中华人民共和国合同法》

D、《中华人民共和国商业银行管理规定》

10、贷后管理是从贷款发放之日到贷款本息收回的次日为止的贷款管理。（）A（对）B（错）

11、被称为“不良贷款”的有：（）

A、正常贷款 B、关注贷款 C、次级贷款 D、可疑贷款 E、损失贷款

12、下列属于银行资产保全的有：（）

A、依法收贷 B、申请破产 C、呆账核销 D、资产置换 E、以资抵债 F、资产重组 G、出售和变卖 1.BC 2.ABCDE 3.B 4.ABDE 5.ABCDE 6.A 7.A 8.B 9.C 10.B 11.CDE 12.ABCDEFG

1、对公存款的存款人有：（）

A、企业 B、机关 C、团体 D、个体工商户 E、部队 F、中央银行

2、单位活期存款的账户有：（）

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

3、下列属于基本存款账户的存款人的有：（）

A、居民委员会 B、外国驻华机构 C、机关 D、企业法人 E、非法人企业 F、武警部队 G、民办企业 H、异地常设机构

4、同一存款客户可在商业银行开立多个基本存款账户。（）A（对）B（错）

5、关于一般存款账户，下列正确的是：（）A、可办理现金缴存和现金支取 B、可办理现金缴存，但不可现金支取 C、不可办理现金缴存和现金支取 D、不可办理现金缴存，但可现金支取

6、信托基金、社会保障基金以及证券投资基金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。（）A（对）B（错）

7、可以开立临时存款账户的情形包括：（）

A、设立临时机构 B、异地临时经营活动 C、异地业务往来 D、注册验资

8、下列属于外币存款业务与人民币存款业务的异同正确的是：（）

A、存款币种不同 B、具体管理方式相同 C、客户类型不同 D、存款业务的性质不同

9、我国银行开办的外币存款业务币种主要有8种。（）A（对）B（错）

10、在外汇储蓄存款中，结算账户用于转账汇款，储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。（）A（对）B（错）

11、境内机构原则上只能开立（）经常项目外汇账户。A、一个 B、二个 C、三个 D、多个

12、下列属于单位资本项目外汇账户的有：（）

A、还贷专户 B、B股交易专户 C、贷款专户 D、发行外币股票专户 1.ABCDE 2.ABCD 3.ABCDEFH 4.B 5.B 6.B 7.ABD 8.A 9.B 10.A 11.A 12.ABCD

1、存款是银行对存款人的：（）A、资产 B、负债 C、信用 D、管理

2、按客户类型，存款业务可分为：（）A、个人存款 B、对公存款 C、人民币存款 D、外币存款 E、活期存款 F、定期存款 3、2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的（），允许金融机构（）存款利率。A、上限，上浮 B、上限，下浮 C、下限，上浮 D、下限，下浮

4、个人存款又叫（）A、活期存款 B、定期存款 C、人民币存款 D、储蓄存款

5、从我国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息，应当缴纳税率为（）的储蓄存款利息所得税。

A、10% B、15% C、20% D、25%

6、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示的证件是：（）A、学生证 B、身份证 C、军人证 D、户口本

7、个人存款分为：（）A、活期存款 B、整存整取 C、存本取息 D、个人通知存款 E、教育储蓄存款 F、定活两便储蓄存款

8、所有银行的客户都可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。（）A（对）B（错）

9、存款的记息起点为（）A、厘

B、分 C、角 D、元

10、除活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利 A（对）B（错）

11、下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是：（）A、3月20日，逐笔计息 B、6月20日，积数计息 C、9月21日，积数计息 D、12月20日，逐笔计息

12、在定期存款中，（）是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息

13、整存整取的起存金额为：（）

A、5元 B、50元 C、100元 D、500元

14、定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。A（对）B（错）

15、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是：（）A、利息都会受到损失 B、利息都不会受到损失

C、提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金

D、提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金

16、下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税（）A、定活两便储蓄存款 B、个人通知存款 C、教育储蓄存款 D、存本取息

17、定活两便储蓄存款的利息一般低于活期储蓄存款的利息。A（对）

B（错）

18、目前，我国银行的个人通知存款提供的品种有：（）A、一天 B、三天

C、五天

D、七天

19、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款

A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取

D、存本取息 20、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算（）利息

A、活期存款 B、整存整取存款 C、定活两便储蓄存款 D、个人通知存款

1、B

2、AB

3、D

4、D

5、C 6B、7、ABCDEF

8、B

9、D

10、A

11、B

12、A

13、B

14、B

15、C

16、C

17、B

18、AD

19、C 20、B

1、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于：（）A、公开市场业务 B、存款准备金 C、窗口指导 D、再贴现

2、中央银行票据的特点有：（）A、无风险、期限短、流动性低 B、无风险、期限长、流动性低 C、无风险、期限短、流动性高 D、无风险、期限长、流动性高

3、商业银行的存款准备金包括：（）A、商业银行的库存现金 B、法定存款准备金 C、超额存款准备金 D、流通中现金

4、商业银行的超额存款准备金主要用于：（）A、支付清算 B、头寸调拨 C、资产运用 D、作为备用资金

5、存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。A（对）

B（错）

6、下列属于再贷款的类别的是：（）A、解决流动性不足的需要而发放的贷款 B、为处置金融风险的需要而发放的贷款 C、用于短期流动的贷款 D、对地方政府的专项贷款

7、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有：（）A、会提高商业银行向中央银行融资的成本 B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现 C、会使市场利率相应上升

D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快 E、会缩减市场货币供应量

8、银行业协会所确定的利率有：（）A、市场利率 B、官方利率 C、公定利率 D、实际利率

9、我们通常所说的利率是指：（）A、市场利率 B、名义利率 C、实际利率 D、固定利率

10、目前，中国人民银行采用的利率工具主要有：（）A、调整中央基准利率 B、调整市场利率

C、调整金融机构的法定存贷款利率 D、制定金融机构存贷款利率的浮动范围 E、制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整 F、制定相关政策对利率体制进行必要的改革

11、汇率之所以重要，是因为汇率将同一种商品的国内价格与国外价格联系起来。A（对）

B（错）

12、确定适当的汇率水平是汇率政策中最基础、最核心的部分。A（对）

B（错）

13、中央银行的窗口指导以（）为主要特征。A、限制存款增减额 B、限制贷款增减额 C、限制存贷款增减额 D、限制贷款增加额 A C ABC ABCD A ABCD ABCE C B ACDE A B B

1、货币政策是中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。A、货币供应量稳定 B、宏观经济 C、特定经济 D、经济发展

2、货币政策目标包括：（）A、操作目标 B、中介目标 C、最终目标 D、阶段目标

3、下列属于我国货币政策工具的有：（）A、存款准备金 B、再贷款 C、再贴现 D、公开市场业务 E、利率政策 F、汇率政策 G、窗口指导

4、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有：（）A、公开市场业务 B、再贷款 C、再贴现 D、存款准备金 E、窗口指导 F、利率政策 G、汇率政策

5、我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的 A（）

B（）

6、对内币值稳定指的是：（）A、人民币币值稳定 B、外币币值稳定 C、国内物价稳定 D、汇率稳定

7、现阶段我国货币政策的中介目标是：（）A、基础货币 B、存款准备金 C、货币供应量 D、充分就业

8、我国基础货币由（）构成 A、存款准备金 B、流通中现金

C、金融机构的库存现金 D、外汇资金

9、货币供应量是指某个时段上全社会承担流通和支付手段的货币存量。A（）

B（）

10、一般所说的货币供应量是指：（）A、M0 B、M1 C、M2 D、M3

1、C

2、ABC

3、ABCDEFG

4、ACD

5、A

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、C 1生产资料包括企业生产活动中的劳动工具和劳动对象，因此生产资料市场属于生产要素市场。×。2房地产市场是指房地产品买卖的市场。×。3只要所有权能够完全界定清楚，就可以消除外部性导致的市场失灵。√。4充分就业是指经济中完全不存在失业。×。5中央银行调节货币供应量最经常使用的工具是公开市场业务。√。6统计报表法是一种全面统计调查法。√。7典型调查是一种非全面调查，它是对调查对象总体中的那些在总体标志总量中占有绝大比重的少数单位所进行的调查。×。8劳动生产率指数是一种质量指标指数。√。9资产负债率和权益负债率都是长期偿债能力指标。√。10市场表现指标是反映股东的投资收益和市场对公司评价的指标。√。1生产资料市场具有以下哪些特点：A派生性B专门性C稳定性D集中性选ABCD。2宏观经济政宏观经济政策目标包括：A物价稳定B经济增长C充分就业D国际收支平衡选ABCD。3市场运行机制主要包括：A价格机制B工资机制C利率机制D竞争机制E风险机制选ABCDE。

1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:（C）

A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行

2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(ABCDE)A.发布与履行其职责相关的命令和规章

B.发行人民币,管理人民币流通

C.监督管理黄金市场

D.负责金融业的统计、调查、分析和预测

E.从事有关的国际金融活动

3.下列属于银监会的监管理念的是:(ABDE)A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人 E、管内控

4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B)A(对)

B(错)银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：

1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；

2、增进市场信心；

3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；

4、努力减少金融犯罪

5.下列属于市场准入的有:(ABD)A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入

D.高级管理人员准入 E.技术准入

6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(ABCEF)A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行

D.农村资金互助社E.中央国债登记结算有限责任公司

F.资产管理公司

G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社（不包括村镇银行与农村资金互助社）；准单位包括各省银行业协会

7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B)A(对)

B(错)中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责

8、下列属于银行金融机构的是：（ABEF）非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司 A、中国进出口银行 B、村镇银行 C、资产管理公司

D、汽车金融公司 E、交通银行 F、农村信用联合社 H、金融租赁公司

9、国家开发银行所承担的任务是：（B）

A、农业政策性贷款 B、国家重点建设项目融资 C、支持进出口贸易 D、支持国家开发项目融资

10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务（A）A（对）B（错）

11、按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进（A）改革

A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行

12、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B)A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 E、交通银行

13、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市

A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行

D、建设银行(只在香港联合交易所上市)E、交通银行

14、新中国第一家全国性的股份制银行是：（A）

A、交通银行 B、招商银行 C、恒丰银行 D、中信银行

15、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的（A）A（对）B（错）16、1979年，我国第一家城市信用社在（D）成立。

A、广东——广州 B、江苏——淮安 C、山东——青岛 D、河南——驻马店

17、城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：（ABD）

A、引进战略投资者 B、跨区域经营 C、体制创新 D、联合重组 E、扩大业务规模

18、村镇银行和农村资金互助社是（D）年批准设立的 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 19、2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（C）正式成立

A、江苏扬州市农村商业银行 B、广东潮州市农村商业银行 C、张家港市农村商业银行 D、甘肃张掖市农村商业银行

20、农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。（B）

A（对）

B（错）农村资金互助社不可以向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务、不得以该社资产为其他单位或个人提供担保

21、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以（E）和（C）业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。

A、存款 B、贷款 C、中间 D、结算 E、零售 F、咨询

22、我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（B）

A、东亚银行 B、日本输出入银行 C、花旗银行 D、汇丰银行

23、下列属于外资银行营业性机构的有：（ABD）

A、外商独资银行B、中外合资银行C、外国银行代表处D、外国银行分行

24、外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。（B）

A（对）B（错）

外国银行分行可以经营部分或全部外汇业务以及除中国境内公民以外客户的人民币业务

25、我国的金融资产管理公司有：（ABDF）

A、信达资产管理公司B、华融资产管理公司C、华夏资产管理公司 D、长城资产管理公司E、中华资产管理公司F、东方资产管理公司

26、我国的信托业已经先后经过（B）次大规模的清理整顿。A、4 B、5 C、6 D、7 27、1979年，新中国第一家信托投资公司是：（C）A、上海国际信托投资公司

B、广州国际信托投资公司

C、中国国际信托投资公司

D、中华国际信托投资公司

28、企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。（B）A（对）

B（错）服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务

29、下面属于非银行业金融机构的有：（ABCDEG）A、金融资产管理公司 B、汽车金融公司 C、企业集团财务公司 D、金融租赁公司 E、信托公司 F、保险公司 G、货币经纪公司

30、宏观经济状况包括以下哪几个方面？（ABC）A、经济发展水平B、经济发展状况 C、经济发展前景 D、经济发展速度 E、宏观经济环境

31、宏观经济发展的总体目标一般包括：（ABDE）

A、经济增长 B、物价稳定 C、国际收支 D、充分就业 E、国际收支平衡 F、提高货币供应量

32、下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的？（A）

A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)B、充分就业——失业率

C、物价稳定——通货膨胀 D、国际收支平衡——国际收支

33、GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。（B）A（对）

B（错）GDP是衡量一国整体经济状况的主要指标，其增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标

34、我国统计部门公布的失业率为：（C）

A、国民失业率 B、公民失业率 C、城镇登记失业率 D、城乡失业率

35、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：（ABD）

A、消费者物价指数 B、生产者物价指数 C、国内生产总值

D、国内生产总值物价平减指数 E、居民生活消费指数

36、在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。(B)A、（对）

B、（错）消费者物价指数

37、下列属于国际收支中经常项目的有：（CDE）A、直接投资 B、企业信贷 C、劳务收支 D、汇款

E、贸易收支

F、政府借款经常项目：贸易、劳务（运输、旅游）、单方面转移（汇款、捐赠）；资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷

38、在国际收支的衡量指标中，贸易收支（即进出口额）是其最主要的部分。（A）

A（对）B、（错）

39、经济周期的四个阶段是指：（C）

A、繁荣—衰退—萧条—崩溃 B、繁荣—萧条—衰退—崩溃

C、繁荣—衰退—萧条—复苏 D、繁荣—萧条—衰退—复苏

40、下列属于经济结构的是：（ABCDEFGJ）

A、产业 B、产品 C、分配 D、所有制 E、城乡 F、消费 G、技术 H、生产结构 I、体制结构J、地区

41、经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。(A)A（对）

B（错）

42、下列属于第二产业的行业有：（ABF）

A、建筑业

B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业，C、房地产业 D、邮政业 E、国际组织 F、制造业

43、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有：（A、第一、二产业的粗放式增长

B、第三产业在国民经济中占比重较低

C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低

E、银行人员的从业素质较差

44、在我国，推动整个经济增长的主要力量是：（C）

A、生产

B、消费

C、投资

D、供给

45、下列属于金融市场功能的有：（ABCDF）

A、资源配置功能 B、定价功能

C、风险分散和风险管理功能

D、经济调节功能 E、市场引导功能 F、货币资金融通功能

46、金融市场最主要、最基本的功能是：（A）

A、货币资金融通功能 B、资源配置功能 C、经济调节功能 D、定价功能

47、下列哪些属于资本市场的特点(C)

ABC）A、偿还期短、流动性强、风险小 B、偿还期短、流动性小、风险高

C、偿还期长、流动性小、风险高 D、偿还期长、流动性强、风险小

48、我国的货币市场主要包括：（ABC）

A、银行间债券回购市场 B、票据市场

C、银行间同业拆借市场 D、外汇市场E、交易所市场

49、按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为：（ABCEFG）

A、债券市场 B、股票市场 C、外汇市场 D、交易所市场 E、黄金市场 F、保险市场 G、票据市场 H、期货市场

50、金融市场分为现货市场与期货市场是按（C）来划分的A、交易的阶段 B、交易场所 C、交割时间 D、期限

第五篇：基础真题一

基础真题一

(1/160)我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

A总成本B实际价值C总发行金额D票面总值

(2/160)由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）。

A经济周期波动风险B利率风险C政策风险D购买力风险

(3/160)股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。

A股息率固定优先股票B股息率可调整优先股票C可转换优先股票D可赎回优先股票

(4/160)下列债券中信用风险最小的是（），A可转换公司债券B中央政府债券C金融债券D地方政府债券

(5/160)在投资者结构上，（）逐渐成为企业债券的主要投资者。

A个人投资者B机构投资者C社保基金D保险公司

(6/160)投资者认购无记名股票时应（）交纳出资。

A一次B分次C多次D按阶段

(7/160)交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是 A金融远期合约B金融期货合约C金融现货合约D金融期权合约

(8/160)根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后（）内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

A30日B15日C45日D10日

(9/160)权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（）。

A权证上市数量+行权比例×担保系数B权证上市数量×行权比例+担保系数

C权证上市数量×行权比例×担保系数D权证上市数量/行权比例×担保系数

(10/160)证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A基金发起人B基金份额持有人C基金管理人D基金监管人

(11/160)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在主板市场上市的条件之一是，公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

A5%B10%C15%D25%

(12/160)关于有价证券的特征，以下说法正确的是（）。

A证券的收益性指证券投资一定能盈利B债券期限不具有法律约束力

C各种证券的流动性是相同的D股票可视为无期证券

(13/160)可以在规定的一系列时点行权的是（）。

A任选期权B平均期权C障碍期权D百慕大期权

(14/160)我国规定封闭式基金的收益分配（）。

A收益分配的比例不得低于基金已实现收益的80%

B每年不得少于两次C每年不得少于一次D每年不得少于三次

(15/160)在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是（）。

A欧洲债券B外国债券C亚洲债券D熊猫债券

(16/160)根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。

A上市公司B会员C交易活动D发行活动

(17/160)证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。

A投资者B风险C年龄D品种

(18/160)我国《基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。

A5%B8%C10%D20%

(19/160)股票本身没有价值，但股票是一种代表（）的有价证券。

A收益权B财产权C物权D股东权

(20/160)依照我国《刑法》的规定，未经国家有关主管部门批准发行股票或公司、企业债券的属于（）。

A欺诈发行股票、债券罪B操纵市场罪C内幕交易罪D非法发行股票和公司、企业债券罪

(21/160)投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。

A封闭式基金B开放式基金C契约型基金D公司型基金

(22/160)金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A交易所（或期货清算公司）B对方C期货公司D证监会

(23/160)股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（）。

A职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

B清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

C社会保险费用和法定补偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

D缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、优先股股东、普通股股东

(24/160)买方在交付期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为 A看涨期权B看跌期权C美式期权D股票期权

(25/160)股票的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。

A必要收益率B实际收益率C市场利率D名义利率

(26/160)中证行业指数系列包括（）只沪深300行业指数。

A10B15C20D30

(27/160)证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。

审计委员会应当由（）担任召集人。

A独立董事B董事长C监事长D总经理

(28/160)我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件属（）。

A欺诈客户行为B操纵市场行为C内幕交易行为D延误信息公开行为

(29/160)证券发行核准制实行（）管理原则。

A实质B事实C政府D公开

(30/160)（）既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A封闭式基金BETFCLOFD主动型基金

(31/160)未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于 A非法发行股票和公司、企业债券罪B内幕交易、泄露内幕信息罪C欺诈发行股票、债券罪D提供虚假财务会计报告罪(32/160)我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司向原股东配售股份应当采用（）方式发行。

A自销B包销C代销D直销

(33/160)证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。

A融资专用资金账户B融券专用证券账户C客户信用交易担保证券账户D信用交易证券交收账户

(34/160)封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资者出资比例进行公正合理的分配。

A基金总资产B基金净资产C基金总收益D基金利润

(35/160)我国《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是经营证券经纪业务已满（）年的创新试点类证券公司。

A1B2C3D4

(36/160)以下风险最小的债券是()。

A国际债券B保险公司次级债C长期国债D短期国库券

(37/160)我国《公司法》规定，股份有限公司股东大会作出决议时，必须经出席会议的股东所持表决权（）通过。A2/3以上B1/3以上C半数以上D半数以下

(38/160)证券市场的形成与（）无关。

A社会化大生产和商品经济的发展B股份制的发展C信用制度的发展D加强金融监管

(39/160)一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。

A公司债券、金融债券、政府债券B金融债券、政府债券、公司债券

C公司债券、政府债券、金融债券D政府债券、金融债券、公司债券

(40/160)股票的现值就是股票未来收益的（）。

A期望价格B期望价值C当前价值D当前价格

(41/160)当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。

A有限B远远大于期权费C为无穷D无法判断

(42/160)国际债券的主要计价货币不包括（）。

A人民币B美元C欧元D瑞士法郎

(43/160)如果可转换公司债券的面额为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为 A50B55.55C900D1000

(44/160)根据2010年《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》，证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是

最近6个月净资本均在（）以上。

A5000万元B1亿元C10亿元D50亿元

(45/160)证券公司经营证券承销保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上，其注册资本不得低于人民币（）亿 A0.5B1C5D10

(46/160)我国《证券法》规定，证券市场内幕信息不包括（）。

A公司的一般投资行为和购置财产的决定B公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十 C上市公司收购的有关方案D公司股权结构的重大变化

(47/160)证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是（）。

A市场禁入制度B市场准入制度C限制交易制度D大户报告制度

(48/160)（）被视为最具权威性的股价指数，被认为是反映美国政治、经济和社会最灵敏的指标。

A金融时报交易所指数B日经225股价指数C道-琼斯股价平均数DNASDAQ市场及其指数

(49/160)在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是（）。

A武士债券B扬基债券C熊猫债券D欧洲债券

(50/160)以下有关实物债券的表述中正确的是（）。

A一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券B一种需借助投资者电脑账户作记录的债券

C一种具有标准格式实物券面的债券D以某种货币为本位而发行的国债

(51/160)《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当与客户签订（）。

A买者自负承诺函B风险揭示书C委托代理协议D融资融券合同

(52/160)在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交收和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是（）的一种特殊情形。

A期货交易B现货交易C期权交易D互换交易

(53/160)公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A股东B监事会C经理层D职工大会

(54/160)目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用多边（）方式。

A全额结算B净额结算C逐笔结算D全员结算

(55/160)向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。

A私募证券B公募证券C上市证券D非上市证券

(56/160)（）是证券监管工作的首要目标。

A依法监管B保护投资者利益C保证证券市场的公平、效率和透明D降低系统性风险

(57/160)以下关于债券的说法错误的是（）。

A债券是一种有价证券B债券是一种所有权凭证C债券是一种虚拟资本D债券是债权的表现

(58/160)在美国，对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押贷款是（）。

A优级贷款BAlt-A贷款C次级贷款D住房权益贷款

(59/160)按揭支持证券（MBS）的基础资产是（）。

A房地产按揭贷款B应收账款C信贷资产D高速公路收费

(60/160)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券，属于（）行为。

A内幕交易B操纵市场C欺诈客户D代客理财

(61/160)自由流通比例是指公司总股本中剔除了（）的股份后的股本比例。

A受限的员工持股B战略投资者持股C公司创建者、家庭和高级管理者长期持有的股份D冻结股份

(62/160)股票价格指数的计算方法可分为以下几种（）。

A相对法B综合法C基期加权法D计算期加权法

(63/160)证券公司董事会在自营业务管理中的职责是确定（）。

A自营规模B可承受的风险限额C具体的资产配置策略D投资事项

(64/160)证券服务机构主要包括（）等。

A证券投资咨询机构B财务顾问机构C资信评级机构

D证券公司

(65/160)香港交易所的股票价格指数期货合约品种包括（）。

A恒生指数期货B小型恒生指数期货CH股指数期货D小型H股指数期货

(66/160)可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的情形包括（）。

A主动消除或者减轻违法行为危害后果的B配合查处违法行为有立功表现的C受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的D组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的(67/160)一般而言，与公募证券相比而言，私募证券具有以下特点（）。

A向不特定的社会公众投资者公开发行B向少数特定的投资者发行

C审查条件较为严格，要采取公示制度D审查条件相对宽松，不采取公示制度

(68/160)价格优先原则是指（）。

A价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报B价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

C价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报D价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报

(69/160)公开披露的基金信息包括（）等。

A基金资产净值B基金招募说明说C财务会计报告D基金托管协议

(70/160)关于股票与债券，以下说法正确的是（）。

A债券与股票都属于有价证券B债券与股票都是筹措资金的手段

C债券与股票的收益率相互影响D股票和债券的目的相同

(71/160)金融期货的主要交易制度有（）。

A涨跌幅限制B保证金C当日无负债结算D持仓限额

(72/160)一般来说，权证的标的物种类可以是（）。

A债券B指数C单一股票或一篮子股票D外币

(73/160)决定封闭式基金存续期限的主要因素是（）。

A基金投资标的B宏观经济形势C基金投资范围D基金本身投资期限的长短

(74/160)股票具有的特征包括（）。

A流动性B永久性C参与性D风险性

(75/160)证券投资基金支付的费用主要有以下方面（）。

A基金管理费B申购赎回费C基金托管费D基金销售服务费

(76/160)债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（）。

A发行人是借入资金的经济主体B投资者是出借资金的经济主体

C发行人必须在约定的时间付息还本D债券发行反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证(77/160)沪、深300指数的成分股的选择标准是（）。

A上市时间超过一个季度（流通市值排名前30位的除外）

B公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题

C股票价格无明显的异常波动或市场操纵D非ST、*ST股票，非暂停上市股票

(78/160)由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值。

A股票价格B市场利率C未来收益D供求关系

(79/160)通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。

A期权交易B远期交易C期货交易D现货交易

(80/160)中小企业板块在交易和监管制度有别于主板市场的特别安排有（）。

A实行T+0交易制度B完善交易异常波动停牌制度C改进收盘价的确定方式D改进开盘集合竞价制度

(81/160)在美国，住房抵押贷款大致可以分为优级贷款、次级贷款和（）等5类。

A机构担保贷款B住房权益贷款CAlt-A贷款D最次级贷款

(82/160)《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票，应通过向（）等特定机构投资者询价方式确定股票发行价格 A基金公司B证券公司C信托投资公司D财务公司

(83/160)可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票以外，还有（）。

A上市公司债券B封闭式基金C权证D普通开放式基金

(84/160)以下对地方政府债券描述正确的是（）。

A地方政府债券是政府债券的形式之一，在我国建国初期就已经存在B1981年恢复国债发行以来，从未发行过地方政府债券

C我国目前的政府债券仅限于中央政府债券D中国特色的地方政府债券是以企业债券的形式发行地方政府债券

(85/160)契约型基金的当事人不包括（）。

A承销人B管理人C托管人D发起人

(86/160)对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。

A优先股票的股息收益稳定可靠B在财产清偿时优于普通股票股东

C优先股的风险相对较小D优先股的股息收益高于普通股

(87/160)证券投资基金的技术风险是指当技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致（）等风险。

A核算系统无法按正常时限显示基金净值B基金的投资交易指令无法及时传输

C注册登记系统瘫痪D基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成(88/160)金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。

A金融远期合约B金融期货C金融期权D金融互换

(89/160)证券投资的系统风险包括（）。

A信用风险B利率风险C财务风险D购买力风险

(90/160)根据我国《证券法》的规定，公司在主板上市条件有（）。

A股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B公司股本总额不少于人民币5000万元

C公开发行的股份达公司股份总数的20%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上 D公司在最近2年无重大违法行为，财务报告无虚假记载

(91/160)封闭式基金的交易价格（）。

A受供求关系影响B常出现溢价或折价现象

C并不必然反映单位基金份额的净资产值D取决于每一基金份额净资产值的大小

(92/160)资产证券化的有关当事人包括（）。

A特定目的机构或特定目的受托人B信用增级机构C资金和资产存管机构D原始权益人

(93/160)证券公司的独立董事在任职期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向（）提供书面说明。A股东会B证券监管部门C经理层D监事会

(94/160)证券的场外交易市场具有以下功能（）。

A是证券交易所的必要补充B为不能或一时不能到证券交易上市交易的股票提供流通转让的场所

C是证券发行的主要场所D是分散的有形市场

(95/160)深圳中小企业板块实行比主板市场更为严格的信息披露制度，包括（）。

A建立募集资金使用定期审计制度B建立高管任职资格公示制度

C建立上市公司及中介机构诚信管理系统D建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度

(96/160)证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括（）。

A维护客户利益原则B诚实守信原则C勤勉尽责原则D维护公司声誉原则

(97/160)注册资本为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括（）。

A证券自营业务B证券经纪业务C证券投资咨询业务D与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

(98/160)随着信用制度的发展，（）等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A商业信用B个人信用C国家信用D银行信用

(99/160)我国发行金融债券的政策性银行包括（）。

A证券公司B商业银行C国家开发银行D中国进出口银行

(100/160)证券市场按照层次结构的不同，可以划分为（）。

A一级市场B二级市场C三级市场D四级市场

(101/160)《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）提出了建立多层次股票市场体系纲领性意见(102/160)证券发行核准制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司财务公开的制度。

(103/160)股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司债务资本的手段。

(104/160)证券公司应当设立专门的合规部门协助合规总监工作，不得指定其他部门。

(105/160)封闭式基金与开放式基金的投资策略并无差别。

(106/160)投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。

(107/160)上证180指数是以在上交所上市的最具代表性的180种股票为样本，以它们的发行股数为权数的加权综合股价指数。(108/160)证券交易所被授予了一部分原由政府部门行使的监管权利，是证券市场的一线监管者。

(109/160)对于不动产抵押公司债，在处理抵押品偿债时，应按顺序依次偿还优先一级的抵押债券。

(110/160)股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一是，在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份的数量，占公司股份总数的比例在12个月内不得超过10％。

(111/160)15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

(112/160)1920年7月成立的上海证券物品交易所，是中国当时最大规模的证券交易所。

(113/160)对附息债券而言，当市场利率变化时，再投资收益率可能大于或小于到期收益率，使投资总收益发生相应变化。(114/160)地方政府债券是由地方政府发行，由中央政府负责偿还的债券。

(115/160)外国债券也被称为无国籍债券。

(116/160)根据产品形态，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具。

(117/160)短期债券的票面利率一定低于长期债券的票面利率。

(118/160)证券公司有效的内部控制可以合理保障客户和证券公司资产的安全、完整。

(119/160)证券公司应当按上一年营业费用总额的15%计算营运风险的风险准备。

(120/160)按照发行时证券的性质，可将可转换证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。

(121/160)由审批制转向核准制是中国证券市场股票发行制度的一场深刻变革。

(122/160)上市公司增发之后，公司注册资本相应增加。

(123/160)基金可以将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券。

(124/160)普通股股东有权利随时要求分配公司资产。

(125/160)一般意义上的优先股就是指股息率固定的优先股票。

(126/160)证券业的自律性组织包括证券业协会、证券交易所和证券登记结算机构。

(127/160)公司债券属于抵押证券或担保证券。

(128/160)深证新指数的样本股由在深圳证券交易所上市的、完成股权分置改革的、正常交易的各类行业的股票组成。(129/160)我国现在法规规定，百分之九十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

(130/160)股票市场中，经常观察到某一行业（例如房地产）或者板块（例如金融）的股票在特定时期中表现出齐涨共跌的特征。

(131/160)修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。

(132/160)流通国债的转让只能通过证券交易所进行。

(133/160)基金份额持有人是基金资产的实际所有者。

(134/160)根据我国政府对WTO的承诺，加入3年内，中外合营证券公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。

(135/160)中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有开放式基金。

(136/160)指数基金的收益率都高于市场平均收益率。

(137/160)我国《公司法》规定，公司法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增后公司注册资本的百分之二十五。

(138/160)有相当数量的金融衍生工具是在非金融变量的基础上开发的。

(139/160)龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲、南美洲，投资者主要来自亚洲的国家。

(140/160)与股票和基金不同，债券的利率一般是事前确定的，所以投资债券不存在风险。

(141/160)通常股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

(142/160)我国《证券法》规定，证券公司不得从事向客户融资或融券业务。

(143/160)我国《公司法》规定，公司股东滥用股东权利给公司造成损失的，应依法承担赔偿责任。

(144/160)基金托管人是基金持有人权益的代表。

(145/160)英国将证券公司称为商人银行。

(146/160)货币市场基金的投资对象包括股票、银行存款等金融工具。

(147/160)在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表。

(148/160)上证国债指数以在上海证券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权计算。

(149/160)ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回现金。

(150/160)我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损由中国证监会决定暂停其股票上市交易。

(151/160)股票价格指数期货是为适应投资者管理股市非系统风险的需要而产生的。

(152/160)中证500指数为小盘股指数。

(153/160)NASDAQ综合指数是以股票交易量为权数来计算的。

(154/160)契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

(155/160)普通股票和优先股票在股东享有的权利方面基本是一样的。

(156/160)公司盈利的变化既会影响股息收入，又会影响股票价格，所以经营风险对于股票价格有重要影响。

(157/160)公司型基金的投资者比契约型基金的投资者对基金运作的影响要大一些。

(158/160)“国九条”确立了推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务。

(159/160)股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度和政策。

(160/160)只有股份公司才可以发行证券。