理财销售从业资格考试题(资格班新增考题)

第一篇：理财销售从业资格考试题(资格班新增考题)

单选

1.最经常使用也是最主要的洽谈地点（客户的办公地点）

2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（短信）简要说明来意。

3.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险，风险来自于（汇率风险）

4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况？（分红是不确定的）

5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合（可转换公司债券）

6.市场价格为90元，期限3年，面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%,则其息票率为（0.06）

7.信托行为的发生必须由委托人和（受托人）进行约定。

8.以下关于保本基金，说法错误的是（如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺的损失）

9.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（家庭成熟期）

10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。

11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）

12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。

14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）

15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。

16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）

17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）

18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）

19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作

20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）

21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）

22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。

23.我行坚持服务（三农），服务中小企业，服务城乡居民的大型零售商业银行定位。

24.主要针对投保人发生疾病和意外所造成的费用所产生的保险需求是（紧急预备金）

25.大堂揽客作用不包括（有助于提升员工士气）

26.受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（信托财产）

27.下列不属于理财顾问服务的业务（存款业务）

28.客户经理应该根据（客户需求）想客户推荐产品

29.在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势，亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（暗示启发法）30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投资收益（月月升）

31.“金种子”产品成立之初投资起点是（30万）

32.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行，交易及兑付的债券是（记账式国债）

33.以下（通货膨胀率）是引起外部营销风险的经济因素。

34.中国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于（2007年3月）

35.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（5级）

36.（汇率风险）是代客境外理财产品的主要风险。

37.国债面值以人民币（元）为单位，国债交易金额须为（百元）的整数倍

38.（意向客户表）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新，在填写时，客户经理需记录“有效”客户~~~ 39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（机构客户）开放

40.一般情况下，变动收益证券比固定收益证券（收益高，风险大）

41.截止2012.6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有（0）只

42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是（凭证式国债）

43.我行以下产品系列中，风险等级相对居中的个人理财产品是（创富系列）

44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（股票）

45.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（期权费收益）

46.保险产品理财产品不包括以下（金融期权）

47.营销体系建设工作的牵头部门是（渠道管理部）

48.关于个人理财说法不正确的（个人理财业务是一般性业务咨询服务）

49.目标客户是指客户经理通过（市场细分）后所确定的重点营销对象

50.假设某开放式基金于2002年1月1日成立，则基金宣传推介材料里应登载最近（）个完整会计年度的业绩 “5“

51.与客户接触时，（事先预约）可避免吃闭门~~ 52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括(公平对待客户原则）

53.不属于货币市场的金融工具（股票）

54.财富鑫鑫向荣产品风险等级（PR2)55.目前我行外币理财产品为（）“非保本浮动收益型”

56.约访时，首选通过（拨打座机）方式联络客户

57.对于那些难以直接联系，或者不便直接联系的客户，可以采用（引见约访）的方法

58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个银色引起（央行调高再贴现率）

59.下面属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是（风险很高）

60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间（2012.1.21）

61.下列四种投资工具中，风险最低的（国库券）62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是（）“5*24”

63.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（4/5）为宜

64.一般而言，客户资金的投资期限越长，能够承受的投资风险越（高）

65.上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（99.95%，重量3千克的金锭）

66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度，说法不正确的（）“Ag（A+D）"

67.下列理财产品中，那个系列是我行最新推出的新系列产品（邮银财富御享系列）

68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（20）小时培训

69.2011年，邮储银行共计发行（）期外汇理财产品 16 70.国债质押业务正式上线后，个人客户即可在（信贷窗口）进行申请办理

71.我行（中低端）客户占整个客户群的比例较大

72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府相关，其中以（企业单位）为主

73.某客户认购日日升100000份，日日升年化收益率为1.7%，持有30天赎回，此时客户本金加收益金额约为（100140）

74.客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该劵种期限为3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下：从购买之日起，1年期和3年期凭证国债持有时间不满半年不计付利息，满半年不满1年按0.36%计息，3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息。满2年不满3年按2.52%计息。若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其自己账户将收到的金额为（10000）

75.下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的（在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期银行定期利率的下限）

76.截止2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（6100万户）

77.我行“天富”系列理财产品的投资管理人以（投资顾问）为主

78.下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务是（以上答案都不对）天富

79.客户经理的岗位工资实行（月薪）

80.若国债客户要求，我行国债系统可为其出单，但出单卷中的后续交易均需先办理（收单）交易后再办理

81.可行性研究是决定能否（实施营销方案）的重要依据

82.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（结构性理财计划的收益率通常与银行存款利率相等）

83.穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（2/3）为宜

84.兼具债券和股票特性的融资工具是（可转换公司债券）

85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（上班）时间为宜

86.（客户经理）是指我行从事客户维护与开发，密切我行于客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员

87.我国除股票以外最大的投资市场是（黄金市场）

88.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）

89.电话营销中，（客户经理的第一句话是否能够吸引客户）是电话营销继续进行的关键

90.投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格入该债券。（104.45）91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是（取得保险销售资格的银行销售人员）

92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品（金苹果系列）

93.国债业务营业日为（）

94.外汇期货交易的是指在约定的日期，按照已经锁定的汇率，用（美元）买卖一定数量的另外一种货币

95购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中，开户已满（）“两个工作日”

96.基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（6个月）的除外

97.我国当前的资金信托业务不包括（财产管理信托）

98.通常所说的股票行情，即股票价格是指（股票的市场价值）

99.排除国家法定节假日的情况，下面那个时可不是上海黄金交易所的交易时间（周五22.00）

100穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（2/3）为宜

101与客户讨价还价的原则不包括(适当让步)102.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是（货币政策）

103.反映基金操作策略的指标为（基金股票周转率）

104.电话约方的目的是争取（面谈机会）

105.财富债券系列销售文件不包括（理财销售合同）

106.个人信息表填写者是（）“客户经理”

107.外部营销风险是指由于（）带来的营销风险“经济因素”

108.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（为客户保密）

109.结构性理财规划方案不包括（遗产规划）

110.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是（你在银行购买了9800元短期国库券）

111.我行月月升人民币理财产品的申购赎回期间是每月的（1-27）

112.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活的转让债券的难易程度的指标是（流动性）

113.基金销售机构负责基金销售业务的检查稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（1个季度）内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。

114.邮储银行的公司客户是指我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（企业单位）为主

115.客户经理在使用信件进行约访时，应该（打印）自己的名字

116.2011年，我行共计发行（）期外汇产品“

17、16”

117.代客境外理财产品的收益和风险是由（客户）承担

118.根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为（愿意承担一些风险，有理财规划和目标）

119.目前我行代销国债业务收入不包括（密码挂失手续费）

120.信托的基本职能是（财产管理）

121.2012年，财政部，人民银行对凭债进行改革，规定凭债仅对（个人）投资者发售，（机构）投资者不得够买 122.商业银行代销信托计划时，承担（代理资金收付责任）

123.下列我行发售的产品中，风险评级最高的是（金种子）

124.金融市场首次出售给公众时形成的交易市场是（证券发行市场）

125.非保本浮动收益型理财产品，保证（）

126.在生涯规划中，结婚准备金，购换房基金及创业基金的筹措属于（中期理财目标）

127.选择公司客户时，对于国家政策扶持，经营状况良好，资金周转正常的（朝阳）行业可优先选择

128.我行金苹果专户人民币理财产品认购起点为（5000）万

129.投资者预期股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，使可以将先前买入的卖出获利，这种交易方式（多头交易）

130.（客户经理）不仅能为客户提供专业的理财，信贷，投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化，人性化的金融解决方案

131.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益型理财计划和（）“保本浮动收益”

132.金融市场的（聚敛功能）是指金融市场具有资金蓄水池的作用

133.我行出售的第一支人民币理财产品是（创富1号）

134.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（当日）开始计息

135.申购新股票型理财计划属于（）“衍生工具联结型产品”

136.外汇期货交易是指约定的日期，按照已经确定的汇率，用（美元）买卖一定数量的另外一种货币。

137.经营信息，企业主个人信息，管理层个人信息是（公司）客户的信息要素

138.保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议将投保人意外伤害保险保险额设定为自身年收入（10-20）

139.理财产品销售代理保险产品，一下那个行为不正确（重点推荐银行手续费高的理财产品）

140.我行第一支代销信托计划产品是（中信一号代销信托计划）

141.对于客户经理来讲，（）是最直接且最关键的营销风险“道德”

142.我行发行的邮银财富御享理财产品是建立在健全的内部控制制度的基础上，下列制度中不符合我行理财产品内部控制规范的是（分别管理）

多选题

1.以下我行那种人民币理财产品机构客户可以认购（日日升、金苹果、）分析客户信息的方法一般包括（A客户概括分析，B客户需求分析、C客户价值分析）

3.信托的派生职能（社会投资、社会福利、融通资金、中介服务）

4.金苹果人民币专户理财产品是我行针对机构客户（资金规模大、风险规模要求高、流动性高）

5.销售人员从事理财产品销售活动中不得有（诋毁其他机构产品或人员；违规接受客户~~；散步虚假信息~~）

6.客户经理的工作制度包括(A,B,C,D,E,F,G)7.商业银行应该建立健全（销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价）管理制度

8.国债发行的三大渠道（银行柜台的国债发售、银行间债券市场的国债招标发行，交易所发行国债）

9.下列理财产品中具有保本性的（货币基金、政府性金融债券、央行票据、政府债券）

10.财富鑫鑫向荣的投资方向（国债、央票、债券回购）

11.客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象，常见（全部选择A政府部门）

12.目前我行代销国债包括（储蓄电子、储蓄凭证）

13.每次在柜面购买 我行人民币理财需客户签字的（协议书，风险揭示书，产品说明书）

14.根据业务能力我行客户经理可分为（见习、高级、初级、中级、资深）

15.风险承受能力评估依据至少应当包括（）

16.以下对看跌期权的执行价格的理财正确的是（）

17.分析客户信息的方法一般包括（）

18.卖盘交易交国际上流行的外汇保证金交易缺少（）机制

19.假设某客户想要购买储蓄银行日日升理财产品，那么目前可以购买的渠道有（柜台、网银、手机银行客户端）“理财规划系统、电话银行？？”

20.2012年，财政部，人民银行对凭证国债进行改革，规定凭证式国债仅对个人投资者发售（行政机关、企事业单位，社会团体，以上全是）等机构不得购买

21.投资者在购买债券时，应当从以下哪方面考虑债券的风险（利率风险，违约风险，通货膨胀风险，在投资风险，提前赎回风险）

22.风险承受能力评估依据至少应当包括（财务状况，投资经验，投资目的，收益预期，风险偏好）

23.销售人员应该基本具备的知识和技能（）

24.下列是通过间接法获取客户信息的途径有（）“银行留存，问卷调查，客户在办理业务”

25.投资者购买财富鑫鑫向荣，计算收益的日期包括（）“申购当日，本金及收益到账日，权益登记日，赎回确认日”

26.个人客户选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户“有较大利润贡献，具有开发潜力，有较好忠诚度”

27.分析客户信息的方法一般包括（客户的概括、）“价值。需求”

28.判断题

1我行发现的第一只现金管理工具是日日升（错）

2.客户经理不准将客户信息带离银行~~~（对）

3.信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域（对）

4.上海黄金交易所引用了限仓制度来调节实物供需矛盾。（错）

5.善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求，从而为客户提供他们所需的产品和服务（对）

6.财富系列理财产品没有期限超过1年的产品（错）7.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由风险银行承担。（错）

8.我行采取任何一支债券为销售我行外币理财产品所募集的资金投资作匹配。（错）

9在系统中认购金苹果理财产品的流程与机构客户认购我行其他理财产品的流程基本一样（对）

10.经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。（对）

11.邮银财富御享理财产品是由我行自助运作的新系列产品。（错）

12.要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户有哪些需求。（对）

13.市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。（对）

14.义务性支出也称为强制性支出，是收入中必须优先满足的支出，在家庭理财上，主要包括日常生活基本开销，贷款分期还款额，续期保费支出等（对）

15期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高（错）

16.我行第一只全国发行的人民币理财产品是创富1号（错）

17.公司客户选择要考虑客户所在的行业，业务类型，经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。（对）

18.财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚5点（错）

19.转介绍不仅是一种非常有效和高效的客户拓展方法。（对）

20.信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者没有任何收益（对）

21.和客户交往，选择适宜的礼品，在适当的时间，适当的场合送给客户，能够对双方的交往起到润滑的作用。（对）

22.客户经理如果一味的阻止客户提出拒绝理由，会引起客户更大的不满（对）

23.市场组合的风险溢价等于市场组合的期望收益率与无风险收益率的差（对）银行营业机构开办代理保险业务应取得《保险兼业代理业务许可证》（对）

25.善于捕捉和抓住一切成交的机会往往比一个完美的推介展示来的更为直接和有效（对）

26.电话调查是直接获取客户信息的途径（对）

27.营销关系中，最高居次应该是将产品与客户在知识结构上建立稳固的关系，使客户成为长期忠实的消费者（对）

28.每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变。（错）

29.最后时限法就是利用人们怕买不到的心里，人们常对越是得不到，买不到的东西，越想得到它，买到它。（对）

30.优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同（错）

31.客户在我行办理“理财类业务签约”业务后，必须同时进行风险承受能力评估（错）

32.商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件。标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整，客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品（错）33.不得通过电视、电台渠道进行具体理财品的宣传（对）

34.公司破产时，公司债券的清偿顺序于优先股是并列的（错）

35.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当有商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本（错）

36.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划（错）

37.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品是财富御享系列（错）

38.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。（对）

39.投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险（错）

40.可行性研究是觉得是否实施营销方案的重要依据（对）

41.投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票（对）

42.市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产说重大影响（对）

43.市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券需求减少，债券价格下降（错）

44.转介绍不仅是一种非常有效和高效的客户拓展方法，还极有助于维系客户，扩大销售范围（对）

45.财富鑫鑫向荣收益计算方法，预期期末收益=赎回理财本金*对应预期最高年化收益率*实际存续天数/365（对）

46.信托可以因受托人破产而终止（对）

47.我行于大型商业银行相比，代理贵金属业务的交易手续费较低（对）

48.循循善诱发的目的是客户从“需要作出大的选择”诱导到“仅仅做的一个小选择上来（对）

49.我行全部天富系列产品都应用了CPPI保本策略（错）

50.邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产品（错）

51.信托计划能够运用于包括资本市场，货币市场和产业市场在内的广阔领域（对）

52.总行从2008年期开展全国”金鹰奖”营销评选活动，促进邮储银行各项业务持续发展（错）

53.对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方案，客户往往易于接受，这叫优惠诱导法（对）

54.根据业务规定，客户在我行办理业务时，客户风险承受评测有效期为基金6个月，理财12个月（对）

55.金融资产的期望收益率是过期各期实际收益率的平均值（错）

56.正面沟通难以继续时，最好不要直接了当一开口就让别人买产品，而应该旁敲侧击（对）

57.在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益空间率可能是负的（对）

58.目标客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象（错）

59.我行的销售外币理财业务时应严格遵守风险最小化原则（错）

60.客户经理是我行从事产品的研发，买点分析，市场定位，推广方案策划等工作提供业务支撑的管理人员（错）

61.如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那么理财经理可以建设客户购买期限较长的理财产品已规避收益下行带来的损失（对）

62.营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确的识别需求，满足期望，实现远景和达到目标的方法和措施（对）

63.个人客户购买“金种子”人民币理财茶农的上限时100万人民币（对）

64.保本浮动收益理财计划属于保证收益理财计划的一种（错）

65.债券是有债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证。（对）

66.我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户（错）

67.结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合（对）

68.电话调查是直接获取客户信息的途径（对）

69.银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品，对冲基金以及国际公认评价机构评级BB级以下的证券（错）、70.客户赞同金融产品的价值时是提出成交请求的最佳时机（对）

71.客户经理不准带客户在银行凭证及合同上签字（对）

72.目前我行客户在认购人民币理财产品时不需要缴纳认购费、申购费（对）

73.顾问式维护的 核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作（对）

74.以某客户投资20万元为例，如果客户2011年5月31日申购20万元，2011年8月30日全部赎回，2011年8月31日赎回确认，存续天数为93天，假设期间邮储银行于2011年7月1日起改为3.8%~~（对）

75.从事代理保险业务的销售人员，应当取得中国保监会颁发的《保险销售人员资格书》（对）

76.富足干可以用财富除以欲望来衡量（对）

77.客户不能再网银上购买邮银财富御享理财产品（错）

78.可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度（对）

79.投诉是客户对产品和服务不满意的一种集中表现（对）

80.投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续天数为自客户申购成功之日起至赎回确认之日止期间的天数（对）

81.我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬的管理费提取方式，可对投资顾问的投资行为形成正向激励（对）

82.财富系列理财产品没有市场风险（错）

83.正面沟通难以继续时，最好不要直截了当 一开口就让别人买产品。而应该旁敲侧击（对）

84.产品经理是指我行从事客户维护与开发，密切我行于客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。（错）

85.目前我行日日升能异地赎回（对）

86.安全感可以用保障除以危险的概念来衡量，在同样的危险发生概率下，安全感需求强烈者需要较多的保障（对）

87.现货即期合约在成交后立刻完成资金和货权的划转（错）

88.不同外币种类的外币合约，期合约都是不一样（对）

89.此阿福债券系列理财产品适合于无投资经验的投资者（对）

90.政治因素和突发事件是金融产品的系统性风险的一个来缘（对）91.我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在全部人民币理财产品中是最高（错）

92.信托法规定，受托人除依照本法规定取得报酬外们可以利用信托财产为自己谋取利益（对）

93.市场组合的贝塔系数是1（对）

94.可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债券和股权的性质（对）

95.客户经理要让客户始终抱有这样的认识，客户购买产品的根本原因是这种产品能够满足他的需求（对）

96.客户满意度反映了客户对过去购买经历的意见和想法（对）

97.协议储蓄并非理财产品，严禁作为理财产品想客户推介（对）

第二篇：2018年个人理财销售资格考试题

2018年个人理财销售资格考试题

单位： 姓名： 成绩：

一、单选（每题2分，共30分）

1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由(B)承担。A.银行 B.客户

C.银行、客户共同 D.第三方投资公司

2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（A）A.周周赢 B.安心得利 C.安心快线 D.汇利丰

3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（D）A.借记卡

B.结算账户存折 C.对公结算账户 D.储蓄存折

4、“金益农 惠农理财”产品(A)客户可以购买。A.惠农卡 B.漂亮妈妈卡 C.悠然白金卡 D.尊然白金卡

5、（C）渠道仅限于购买对公理财产品。A.柜台

B.网上银行 C.现金管理 D.CMS

6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（A）。A.自动解冻 B.手工解冻 C.网银解冻 D.柜台解冻

7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（B）小时。A、10 B、20 C、15 D、5

8、下列不属于我行现金管理类产品的（C）A.天天利 B.安心得利 C.开阳 D.本利丰

9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？C A.保本保收益 B.保本浮动收益 C.非保本浮动收益 D.部分保本

10、应在（A）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签约客户。

A.首次购买理财产品前 B.首次购买理财产品后 C.每次购买理财产品前

D.每年均需签订一次《中国农业银行理财产品协议》

11、《中国农业银行理财产品协议》客户签约有效期为（A）。A.一年 B.三年

C.仅购买理财产品当次有效 D.长期有效

12、理财产品申购采取（D）的方式，赎回以（）申请。A.“份额申购”，份额 B.“金额申购”，金额 C.“份额申购”，金额 D.“金额申购”，份额

13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为(B)。A.100元 B.1000元 C.10000元 D.20000元

14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（A）撤销。A.产品起息日之前 B.产品清算日之前 C.任何时间 D.不可撤销

15．在固定收益理财计划中，为了吸引投资者，该类计划提供的固定收益一般都会（B）同期银行定期存款利率。A．低于 B．高于 C．等于 D．不低于

二、多选（每题3分，共30分）

1、资产管理类理财产品指以我行（ACD）等自主品牌命名的理财产品。A、“本利丰” B、“理财金账户” C、“安心得利” D、“安心快线”

2、个人理财产品可以从哪些交易渠道购买？AB A.柜台

B.网上银行 C.现金管理平台 D.CMS系统

3、按照本行在理财产品中所扮演的角色和是否直接承担投资管理职责，理财产品可分为（AC）。A、自主理财产品

B、保证收益理财产品 C、代销理财产品

D、非保证收益理财产品

4、客户购买理财产品后，申请撤销的（ABCD）。A.可在原认购、申购营业机构的柜面申请撤销 B.可在任何农行的营业机构申请撤销

C.如在网银渠道认购、申购的可通过网银撤销

D.如在网银渠道认购、申购的可在开立网银的营业机构柜台撤销

5、关于个人理财产品质押贷款，正确的说法有（ABC）。A.个人理财产品质押贷款可以办理展期

B.一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款，多个理财产品委托单的质押贷款应分别申请

C.一个理财产品委托单在可贷额度内，不可分期多次贷款

D.单笔贷款金额不得低于1万元，单个客户贷款金额不得高于100万元

6、关于新客新资金专享系列理财产品，下列说法正确的是（BD）。A.在我行新开户不满30天的客户均可购买

B.购买前连续180天未持有我行理财产品的客户可购买 C.客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品

D.在我行新开户不满30天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买

7、理财业务合同包括以下哪几项（ABCD）。A.个人投资者风险承受能力评估问卷 B.理财产品协议

C.产品说明书（含产品适合度评估）D.理财产品认购申购委托书

8、农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（AC）。A.银行间债券市场 B.股票市场 C.货币市场 D.黄金市场

9、对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有：（ABCD）A.企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件

B.组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件 C.理财业务授权委托书

D.经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴

10、以下说法正确的是（AC）。

A.“本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者

B.“本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金融资产

C.“汇利丰”理财产品是结构性存款产品

D.对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺

三、判断（每题2分，共20分）

1、理财产品可与其他产品捆绑销售。（错）

2、客户的借记卡为销户状态时才可以做理财业务换卡交易。（对）

3、安心快线产品赎回时是按照份额赎回。（对）

4、如果超出巨额赎回上限，安心快线产品就不能做赎回交易了。（对）

5、客户在每次购买理财产品前都必须作理财签约。（错）

6、客户进行认购、申购交易时，必须使用实有资金购买，不允许账户透支进行购买。（对）

7、客户持有理财产品，已开立存款证明书的，在存款证明书到期前不允许进行赎回。（对）

8、系统允许个人客户进行更换账户处理。更换账户时新账户和旧账户必须在同一客户号下账户且新旧账户的交易介质必须一致。（对）

9、产品适合度评估结果应以《个人投资者风险承受能力评估问卷》评估结果为基础，即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品，则无论客户的产品适合度评估结果如何，都视为客户不适合购买本期产品。（对）

10、理财产品返还银行收益时，计算规则是产品按金额返还银行收益，经办网点返还银行收益=经办网点日均余额×（上一返还银行收益清算日（含）至本次返还银行收益清算日（不含）期间天数）×年化管理费率/365。（对）

四、简答题（三选二，每题10分，共20分）

1、问答题 网点如何组织营销理财产品？

2、客户需要提供哪些资料，通过何种渠道购买理财产品？ 个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户（借记卡或结算账户存折）按客户号进行签约，签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行交易。个人客户可于开户行所在省内的任意营业机构签约。可以从柜台，网银，掌银，自助终端进行购买理财产品。

对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件。组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件。理财业务授权委托书。经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴。从柜台，网银，现金管理渠道进行购买

3、营业网点如何发现理财产品认购、申购资金异常情况，如何处理？

第三篇：押运人员从业资格考试题

押运人员从业资格考试题

姓名：

一、危险货物运输的相关法规常识(50题，其中选择题24题、判断题26题)(一)选择题(70题)1．施行国务院第344号令《危险化学品安全管理条例》的目的是：为了加强对(C)的安全管理，保障人民生命、财产安全，保护环境。

A．普通货物

B．危险物

C．危险化学品

2．在中华人民共和国境内生产、经营、储存、(C)、使用危险化学品和处置废弃危险化学品，必须遵守国务院第344号令《危险化学品安全管理条例》。

A．购买 B．加工

C．运输

3．道路运输危险化学品单位的(A)，应对本单位危险化学品运输安全全面负责。A．主要负责人

B．工会主席 C．安全负责人

4．国务院规定，由(B)负责危险化学品安全监督管理综合工作，负责危险化学品经营许可证的发放，负责国内危险化学品的登记，负责危险化学品事故应急救援的组织和协调。

A．公安部

B．国家安全生产监督管理总局 C．交通部

5．国务院第344号令《危险化学品安全管理条例》规定，有关部门派出的工作人员依法进行监督检查时，应当(C)。

A．事先通知

B．出示通知书

C．出示证件

6．危险化学品生产企业销售其生产的危险化学品时，应当提供与危险化学品完全一致的化学品(C)，并在包装上加贴或者拴挂与包装内危险化学品完全一致的化学品安全标签。

A．产品使用说明书

B．专利说明书

C．安全技术说明书 7．国家对危险化学品的运输实行(B)制度。

A．自由运输 B．资质认定

C．自主运输 8．道路危险化学品运输企业必须具备的条件由(B)规定。

A．公安部

B．国务院交通部门

C．国家安全生产监督管理总局 9．驾驶人员、押运人员、装卸管理人员必须掌握危险化学品运输的安全知识，并经所在地设区的市级人民政府(A)考核合格，取得从业资格证，方可上岗作业。

A．交通部门

B．质检部门 C．经贸部门

10．通过公路运输剧毒化学品的，托运人应当向目的地的县级人民政府公安部门申请办理(B)。

A．交通运输许可证

B．剧毒化学品公路运输通行证

C．道路占用证 11．危险化学品运输车辆禁止通行区域，由设区的市级人民政府(B)划定，并设置明显的标志。

A．交通部门 B．公安部门 C．质检部门

12．危险货物托运人应当委托具有道路危险货物运输资质的企业承运，严格按照国家有关规定包装，并向(A)说明危险货物的品名、数量、危害、应急措施等情况。

A．承运人 B．货主 C．托运人

13．危险化学品运输车辆禁止通行区域，由设区的市级人民政府(B)划定，并设置明显的标志。

A．交通部门 B．公安部门 C．质检部门

14．驾驶道路危险货物运输车辆时，驾驶人员在24 小时内实际驾驶车辆时间累计不得超过(B)小时。

A．10 B．8 C．12 15．道路危险货物运输过程中，不配备(S)的，由公安部门处2万元以上10万元以下的罚款。

A．装卸人员 B．押运人员 C．管理人员

16．道路危险货物运输过程中，不配备押运人员，由(C)处2万元以上10万元以下的罚款；

A．交通部门 B．质检部门 C．公安部门 17.符合道路危险货物运输资质条件的是(A)。

A．专用车辆5辆以上 B．专用车辆5辆以下 C．专职驾驶人员不得少于20人 18．符合道路危险货物运输资质条件的是(S)A．车辆技术等级达到二级 B．车辆技术等级达到 C．专用车辆5辆以下 19.符合道路危险货物运输资质条件的是(C)。

A．车辆技术等级达到二级 B．专用车辆5辆以下 C.配备有效的通讯工具 20.道路危险货物运输的罐车，其罐体必须(A)时间进行一次检测。A．一年 D．半年 C．一季度

21．道路危险货物运输过程中，脱离(B)监管的，由公安部门处2万元以上10万元以下的罚款。

A．装卸人员 B．押运人员 C．管理人员

22．国务院规定，由(C)负责危险化学品公路运输单位及其运输工具的安全管理，负责危险化学品公路运输单位、驾驶人员、装卸人员和押运人员的资质认定。

A.公安部门 B．质检部门 C．交通部门

23．危险货物运输车辆不得进入禁止通行区域。确需进入禁止通行区域的，应当事先向当地(B)报告，由其指定行车时间和路线：

A.人交通部门 B．公安部门 C．国家安全生产监督管理总局

24．剧毒化学品在公路运输途中发生被盗、丢失、流散、泄漏等情况时，承运人及押运人员必须立即向当地(C)报告，并采取一切可能的警示措施：

A．质检部门 B．交通部门 C.公安部门

1．国务院第344号令《危险化学品安全管理条例》只适用于危险化学品的生产管理。(×)2．道路危险货物运输押运人员的年龄不得超过50岁。(×)3．承运人在受理剧毒化学品运输业务后，要向承运人所在地公安部门申请准运证。(√)4．道路危险货物运输企业或者单位应当对从业人员进行经常性的安全、职业道德教育和 2 业务知识、操作规程培训。(√)5.在我国现阶段，只要有车、有人、有货就可以从事道路危险货物运输。(×)6．道路危险货物运输专用车辆应当根据所运危险货物的性质，配备必需的应急处理器材和安全防护设施。(√)7．道路运输剧毒、爆炸、易燃、放射性危险货物的，应当具备罐式车辆或厢式车辆、专用容器，车辆应当安装行驶记录仪或定位系统。(√)8．道路危险货物运输应由具备道路危险货物运输资质的企业承运。(√)9．在托运危险货物时，托运人必须向承运人提供该危险货物的安全技术说明书。(√)10．道路运输液体危险货物时，无论使用何种材质的容器，只要能确保不破损即可。(×)11．道路危险货物运输的驾驶人员、装卸人员和押运人员必须了解所运载的危险化学品的性质、危害特性、包装容器的使用特性和发生意外时的应急措施。(√)12．所有道路危险货物运输的从业人员均应具备高中以上学历。(×)13．道路危险货物运输从业人员必须熟悉有关安全生产的法规、技术标准和安全生产规章制度、安全操作规程。(√)14．根据有关法律法规，道路危险货物运输从业人员专业知识要依靠员工自己学习和提高，企业没有责任和义务为员工提供任何培训。(×)15．在个别情况下，普通货物运输车辆可以承运一次性或临时性的道路危险货物运输(×)16．《道路危险货物运输管理规定》要求，禁止使用移动罐体(罐式集装箱除外)从事道路危险货物运输。(√)18．道路危险货物运输专用车辆，应到具备道路危险货物运输车辆维修条件的企业进行维修。(√)19．道路危险货物运输从业人员，应当严格按照道路运输管理机构决定的许可事项从事道路危险货物运输活动。(√)20．道路危险货物运输车辆在运输过程中，应随车携带《道路运输危险货物安全卡》。(√)21．道路危险货物运输罐式集装箱，应使用集装箱运输专用车辆。(√)22．道路危险货物运输车辆一旦发生事故，即有可能会引起泄漏、污染、爆炸等危及公共安全的事件，因此从事危险货物运输的驾驶人员更应该有社会责任感。(√)23．托运凭证运输的危险货物，托运人可以不提交相关证明文件。(×)24．由托运人负责鉴定货物的性质，当托运危险货物时，应委托具有道路危险运输资质的单位承运。(√)25．17．道路危险货物运输车辆，是指从事道路危险货物运输的载货汽车。(√)26．危险货物在运达目的地后，收货人因故拒收货物，导致危险货物无法及时卸货，若发生任何事故，驾驶人员和押运人员均不需承担责任。(×)

第四篇：关于会计从业资格考试题及答案

关于会计从业资格考试题及答案两篇

篇一

单项选择题(共40题，每小题1分，共计40分)

1．单位保管的会计档案不得借出，如有特殊需要，须经【A

】批准，可以提供查阅或者复制，并办理登记手续。?

A．单位负责人?

B．总分计师?

C．会计机构负责人?

D．档案管理部门负责人

【考点】会计档案管理办法?

【答案解析】：各单位保存的会计档案为本单位提供查阅使用，不得借出。如有特殊需要，经本单位负责人批准，可以提供查阅或者复制，并办理登记手续。?

2．资产负债表的资产方项目是按照资产【

A

】顺序排列的。?

A．流动性大小?

B．求偿权先后?

C．偿还期长短?

D．盈利能力强弱

【考点】资产负债表的填列?

【答案解析】：资产按流动性大小进行列示，具体分为流动资产、长期投资、固定资产、无形资产及其他资产。

3．将现金存入银行的业务，应根据【

B

】登记现金日记账的支出栏。?

A．现金收款凭证?

B．现金付款凭证?

C．银行存款收款凭证?

D．银行存款付款凭证

【考点】现金日记账的登记方法?

【答案解析】：现金日记账通常是根据审核后的现金收款、付款凭证逐日逐笔按照经济业务发生的顺序进行登记的。对于库存现金和银行存款之间的相互划转的收、付款业务，为避免重复记账，只填付款凭证而不填收款凭证。故将现金存入银行的业务，应根据现金付款凭证登记现金日记账的支出栏。

4．某企业一次购入多种原材料，贷款通过银行付清，材料已验收入库。该业务的资料有：发票1张，银行结算凭证1张，收料单3张，材料请购单3张。该企业按实际成本核算材料，则此项业务记账凭证的附件张数应是【

C

】张。?

A．2

B．4

C．5

D．8

【考点】记账凭证的附件?

【答案解析】：凡是与记账凭证中的经济业务记录有关的每一张原始凭证，都应作为记账凭证的“附件”，有一张算一张。原始凭证是记录会计核算的原始资料，凡不能证明经济业务发生或完成情况的各种单证，不能作为原始凭证并据以记账，材料请购单不能作为原始凭证，即也不能作为记账凭证的附件，因此本题中此项业务记账凭证的附件张数应包括发票1张，银行结算凭证1张，收料单3张，共5张。

5．某企业财产清查中发现现金长款280元，在批准处理前编制会计分录时应借记“库存现金”科目，贷记【?

B

】科目。?

A．其他应收款?

B．待处理财产损溢?

C．营业外收入?

D．其他应付款

【考点】财产清查的账务处理?

【答案解析】：本题的会计处理应为：?

借：库存现金280

贷：待处理财产损溢280

6．在汇总记账凭证账务处理程序中，登记总账的依据是【

C

】。?

A．记账凭证?

B．原始凭证?

C．汇总记账凭证?

D．科目汇总表

【考点】总分类账的登记依据和方法?

【答案解析】：总分类账的登记依据和方法主要取决于所采用的会计核算形式。它可以直接根据各种记账凭证逐笔登记，也可以先把记账凭证按照一定方式进行汇总，编制成科目汇总表或汇总记账凭证等，然后，据以登记。

7．下列会计科目中，属于损益类科E1的是【

A

】。?

A．管理费用?

B．生产成本?

C．应收账款?

D．本年利润

【考点】损益类科目的内容?

【答案解析】：损益类科目有主营业务收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入、主营业务成本、营业税金及附加、其他业务成本、销售费用、管理费用、财务费用、营业外支出、所得税费用、以前损益调整等。

8．下列项目中，属于销售费用的是【

A

】。?

A．支付的广告费?

B．无法收回的＇应收账款?

C．固定资产盘亏?

D．行政管理人员的工资

【考点】销售费用的内容?

【答案解析】：销售费用是企业在销售产品、自制半成品和提供劳务等过程中发生的费用。一般包括产品自销费用、产品促销与售后费用、销售部门的费用、委托代销费用等，其中广告费属于产品促销费用。

9．按账簿的用途分类，“租入固定资产登记簿”属于【

C

】。?

A．序时账薄?

B．总分类账簿?

C．备查账簿?

D．明细分类账簿

【考点】备查账簿的定义?

【答案解析】：会计账簿按用途不同可分为序时账簿、分类账簿和备查账簿。备查账簿是指对一些在序时账簿和分类账簿中不能记载或记载不全的经济业务进行补充登记的账簿，对序时账簿和分类账簿起补充作用。例如，租入固定资产登记簿，应收、应付票据登记簿。?

10．下列经济业务中，能够使企业资产总额减少的是【

C

】。?

A．向银行借款存入开户银行?

B．以银行存款购入固定资产?

C．以银行存款偿还借款?

D．接受投资者投入的现金

【考点】账务处理?

【答案解析】：向银行借款存入开户银行、以银行存款购入固定资产会使资产总额不变；以银行存款偿还借款会使资产和负债同时减少，资产总额减少；接受投资者投入的现金会使资产和所有者权益同时增加，资产总额增加。

篇二

会计从业资格考试题及答案解析

一、单项选择题(在每小题给出的四个备选参考答案中，只有一个正确的答案，请将所选答案的字母填在题后的括号内。

1．下列经济业务中，会引起资产与负债同时增加的业务是【

B

】。??

A．从银行提取现金??

B．从银行取得短期借款??

C．用银行存款偿还应付货款??

D．接受投资人的投资?

【答案解析】从银行提取现金，会引起一种资产增加，另一种资产减少，但资产总额不变；用银行存款偿还应付货款，会引起资产减少的同时负债减少；接受投资人的投资，会引起资产增加的同时所有者权益增加；只有从银行取得短期借款，会引起资产与负债同时增加。故答案为B。

2．由于有了【

C

】假设，才产生了本期和其他期间的差别，从而产生了权责发生制和收付实现制的区别。??

A．会计主体??

B．配比原则??

C．会计分期??

D．持续经营?

【答案解析】由于会计分期，才产生了本期和其他期间的差别。如何确认本期的收入和费用，从而产生了权责发生制和收付实现制的区别。故答案为C。

3．企业会计的确认、计量和报告应当以【

D

】为基础。??

A．实质重于形式??

B．收付实现制??

C．谨慎性??

D．权责发生制?

【答案解析】企业会计的确认、计量和报告应当以权责发生制为基础。故答案为D。

4．【

A

】是账户的名称，也是设置账户的依据。??

A．会计科目??

B．会计要素??

C．会计对象??

D．会计主体

【答案解析】会计科目是账户的名称，也是设置账户的依据，账户是会计科目的具体运用。故答案为A。

5．符合所有者权益类账户记账规则的是【B

】。??

A．增加记借方??

B．增加记贷方??

C．减少记贷方??

D．期末无余款

【答案解析】在所有者权益类账户中，所有者权益增加记录在账户的贷方，所有者权益的`减少记录在账户的借方，账户的余额在贷方。故答案为B。

6．对账户发生额进行试算平衡的依据是【

B

】。??

A．经济业务的内容??

B．借贷记账法的记账规则??

C．会计恒等式??

D．经济业务的类型?

【答案解析】对账户发生额进行试算平衡是依据“有借必有贷，借贷必相等”的记账规则。借贷记账法的记账规则确保了每一项经济业务所编制的会计分录借方与贷方的发生额必然相等，由此在一定时期内根据会计分录登记有关账户后，则所有登记账户的本期借方发生额合计和贷方发生额合计必然相等，因此，就有了发生额的试算平衡法。??

7．下列各项中，符合原始凭证填制要求的是【

D

】。??

A．从外单位取得的原始凭证，可以没公章，但必须有经办人员的签名或盖章??

B．原始凭证发生的错误，应该由出具单位在原始凭证上更正??

C．对外开出的原始凭证，可以没公章，但必须有经办人员的签名或盖章??

D．币种符号与金额数字之间不得留有空白

【答案解析】从外部取得的原始凭证，必须盖有填制单位的公章。原始凭证有错误的，应当由出具单位重开或更正，更正处应当加盖出具单位印章。原始凭证金额有错误的，应当由出具单位重开，不得在原始凭证上更正。对外开出的原始凭证，必须加盖本单位公章。故答案为D。?

8．企业在记录管理费用时，通常所采用的明细账格式是【

A

】。??

A．多栏式明细账??

B．卡片式明细账??

C．数量金额式明细账??

D．横线登记式明细账

【答案解析】收入、费用的明细账一般采用多栏式账簿。?

9．下列各项中，不属于账实核对的内容是【

A

】。??

A．现金日记账账面余额与现金总账账面余额是否相符??

B．银行存款日记账账面余额与银行对账单的余额是否相符??

C．各项财产物资明细账账面余额与财产物资实有数额是否相符??

D．债权债务明细账账面余额与对方单位的账面余额记录是否相符

【答案解析】现金日记账与现金总账的核对属于账账核对，不属于账实核对。故答案为A。?

10．企业在遭受自然灾害后，对其受损的财产物资进行的清查，属于【

C

】。??

A．局部清查和定期清查??

B．全面清查和定期清查??

C．局部清查和不定期清查??

D．全面清查和不定期清查?

【答案解析】企业在遭受自然灾害后进行的清查，主要是对受损的财产物资的清查，所以是局部清查和不定期清查。故答案为C。

第五篇：2018年证券从业资格考试题

2018年证券从业资格考试题

1、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（）

正确答案：正确

2、市场占有率是指（）。

A.一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 B.一个公司的产品销售收入占该类产品整个市场销售收入总额的比例 C.一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例 D.一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例

正确答案：A

3、根据规定（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.60% B.70% C.80% D.90%

正确答案：A 考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。

4、下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（）。A.上证成分股指数 B.上证50指数 C.上证红利指数 D.上证A股指数

正确答案：D 上证A股指数属于上海证券交易所股价指数中综合指数类。

5、发行人推销证券的方法有两种：包销和代销。一般情况下，公开发行以包销为主。（）

正确答案：错误

发行人推销证券的方法有两种：一是自己销售，称为自销；二是委托他人代为销售，称为承销。一般情况下，公开发行以承销为主，其又可以分为包销和代销。

6、如果申购资金不足，则不足部分对应的申购为无效申购。（）

正确答案：错误

7、在网上定价发行中，当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资都按其有效申购量认购股票后，余额部分按承销协议办理。（）正确答案：正确

8、上海证券交易所的网络投票系统基于交易系统和互联网，投资者通过交易系统进行投票，也可以通过互联网进行投票。（）

正确答案：错误

9、具有分销商资格的证券经营机构以及其他经有关部门认定的机构可以担任首次公开发行股票的辅导机构。（）

正确答案：错误

10、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)在资产证券化中的作用不包括（）。A.接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产 B.以持有资产为基础发行证券化产品

C.具有“破产隔离”的作用，即发起人破产对其不产生影响 D.负责提升证券化产品的信用等级

正确答案：D

11、主办报价券商推荐挂牌报价转让的园区公司须具备以下（）条件。A.设立满5年

B.属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业 C.主营业务突出，具有持续经营记录 D.公司治理结构健全，运作规范

正确答案：B, C, D 设立满3年即可。

12、董事会每至少召开一次会议，每次会议应当于会议召开10日前通知全体董事和监事。代表1/10以上表决权的股东、1/3以上董事或者监事会，可以提议召开董事会临时会议。（）

正确答案：错误

董事会每应至少召开两次会议。

13、股票基金通常被认为是低风险的投资工具。（）

正确答案：错误

14、单独或者合并持有公司有表决权股份总数（）以上的股东或者监事会提议董事会召开临时股东大会时，应以书面形式向董事会提出会议议题和内容完整的提案。A.5% B.10% C.3% D.49%

正确答案：C 公司法规定，单独或者合并持有公司有表决权股份总数3%以上的股东或者监事会有权利向董事会提出会议议题。

15、全国银行间债券市场回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，不含首次交收日，含到期交收日。（）{Page} A．正确

B．错误

正确答案：错误

全国银行间债券市场回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，含首次交收日，不含到期交收日。

16、资产负债表的表头部分列示（）。A.报表名称 B.公司名称

C.公司财务状况的具体内容 D.编制日期 E.货币计量单位

正确答案：A, B, D, E

17、通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低。（）

正确答案：正确

通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低。

18、（）是营业部经营管理的核心。A.财务管理 B.安全管理 C.风险管理 D.经纪业务管理

正确答案：C 营业部经营管理的核心是风险管理。

19、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。（）

正确答案：正确

20、下列属于操纵证券市场手段的有（）。

A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.违反规定购买本证券公司控股股东或与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格 D.单独或者通过合谋，集中资金优势操纵证券交易价格或证券交易量

正确答案：A,C,D 所谓操纵市场是指机构或个人利用其资金、信息等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取利益或减少损失目的的行为。ACD选项内容均是《证券法》明确列示操纵证券市场的手段。B选项内容属于其他禁止行为而非操纵市场的手段。

21、按持股对象是否确定划分，并购可以分为（）A..协议收购 B.善意收购 C.敌意收购 D.要约收购

正确答案：A, D

22、证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之问的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。（）A.正确 B.错误 C.放弃 正确答案：A 证券公司应建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

23、根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率（）其票面利率。A.大于

B.小于

=^_^=(^_^)C.等于 D.不确定

正确答案：C 根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率等于其票面利率。

24、保荐机构推荐发行人发行证券应当向中国证监会提交的文件不包括（）。A.发行保荐书

B.保荐代表人专项授权书 C.发行保荐工作报告 D.赢利预测审计报告

正确答案：D 保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交发行保荐书、保荐代表人专项授权书、发行保荐工作报告以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关的文件。

25、政府对于行业的管理和调控主要是通过财政政策来实现的。（）

正确答案：错误

26、有些交易所规定了一系列涨跌幅限制，达到这些限幅之后交易暂停，10分钟后再恢复交易，目的是（）(真题)A.寻找交易对手 B.维持期货价格稳定

C.给市场充分的时间以消化特定信息的影响 D.防范期货市场风险

正确答案：C 题干所述规定的交易所，其目的是给市场充分的时间以消化特定信息的影响。

27、发行人应披露董事、监事、高级管理人员及核心技术人员的简要情况，对核心技术人员，还应披露其主要成果及获得的奖项。（）

正确答案：正确

28、境内居民个人可以用（）从事B股交易。A.外币现钞 B.外币现钞存款 C.境外汇人的外汇资金 D.现汇存款

正确答案：B, C, D 境内居民可以使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不能使用外币现钞，所以A选项不正确。

29、收益公司债券发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。（）

正确答案：正确

30、V形走势的一个重要特征是在转势点必须有大成交量的配合。（）

正确答案：正确

31、中央银行提高利率将使人们的储蓄倾向降低。（）正确答案：错误

32、根据深圳证券交易所的配股操作流程，在缴款期内，投资者在托管证券公司处认购配股，如超额申报认购配股，则超额部分不予确认。（）

正确答案：正确

33、首次公开发行股票数量在（）以上的，发行人及其主要承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。A.1亿股 B.2亿股 C.3亿股 D.4亿股

正确答案：D

34、国有法人股的股权性质属于国有股权。

正确答案：正确

35、境外证券经营机构拟担任境内上市外资股的主承销商。副主承销商或国际协调人时，应具备条件有（）。

A.受到所在地证券监管部门的有效监管 B.具有相当于人民币12000万元以上的净资产

C.拥有广泛的营业网络、最近2年没有因严重违反有关法规受到境外证券监管部门处罚 D.具有3名以上熟悉中国证券市场以及相关的政策、法律的专业人员

正确答案：A, B C项为3年；D项为10名。

36、我国《公司法》规定，无记名股票持有人无权出席股东大会会议。（）

正确答案：错误

无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

37、交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，并不代表整个交易过程的结束。（）

正确答案：错误

38、“清算路径”是指某一个席位的所有证券买卖是并入哪一个证券营业部，并进而并入哪一个结算会员进行清算。（）正确答案：正确 略

39、股票价格指数是（），用以反映市场股票价格的相对水平。A.将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数 B.将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数 C.将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数 D.将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数

正确答案：A 股票价格指数是指将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

40、证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满3年的高级管理人员。（）

正确答案：错误

41、在创业板上市公司首次公开发行股票的最近1期末净资产不少于3 000万元，且不存在未弥补亏损。（）

正确答案：错误

在创业板上市公司首次公开发行股票的最近1期末净资产不少于2 000万元，且不存在未弥补亏损。

42、证券市场按照品种结构主要包括（）。A.债券市场 B.股票市场 C.基金市场 D.回购协议市场

正确答案：A, B, C

43、持有可转换公司债券的投资者，若其持有的可转换公司债券全部转为股本与其持有的该公司的股份的合计数，占公司已发行的股份与全部可转。换公司债券转为股本的合计数达5％以上，以后每增加或减少1％，或上述比例达到30％以上，该投资者应按中国证监会的有关规定履行信息披露义务。（）

正确答案：错误

持有可转换公司债券的投资者，若其持有的可转换公司债券全部转为股本与其持有的该公司的股份的合计数，占公司已发行的股份与全部可转换公司债券转为股本的合计数达10％以上，以后每增加或减少1％，或上述比例达到30％以上，该投资者应按中国证监会的有关规定履行信息披露义务。

44、证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

正确答案：正确 证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币一百万元,且证券公司办理集合资产管理业务,只能接受货币资金形式的资产。

45、证券市场的形成离不开信用制度的发展。（）

正确答案：正确

46、“时间为1天，置信水平为95%(概率)，所持股票组合的VaR=10000元”，其含义就是：“明天该股票组合最大损失超过l0000元有的可能低于5%。”（）

正确答案：正确

47、当经济衰退至尾声，投资者已远离证券市场，每日成交稀少的时候，（）。A.经济周期处于衰退期 B.经济周期处于下降阶段 C.证券市场将继续下跌

D.证券市场已经处于底部，应当考虑买入

正确答案：D

48、认股权证的杠杆作用是指认股权证价格的小幅波动能够引起可选购股票价格的大幅波动（）。

正确答案：错误

49、当可转换证券的转换价值大于可转换证券的市场价格时，存在“转换升水”。（）

正确答案：错误

当可转换证券的转换价值小于可转换证券的市场价格时，存在“转换升水”；反之，存在“转换贴水”。

50、名义值法对于投资风险的度量具有极强的指导意义。（）{Page} A．正确

B．错误

正确答案：错误

【解析】名义值法对于投资风险的度量没有指导意义。