无锡市科技型中小企业贷款风险补偿资金池管理办法（定稿）

第一篇：无锡市科技型中小企业贷款风险补偿资金池管理办法（定稿）

无锡市科技型中小企业贷款风险补偿资金池管理办法

第一章

总 则

第一条 根据《市委市政府关于深化科技体制改革加快人才引领创新驱动发展的实施意见》（锡委发〔2014〕31号）、《市政府关于实施创新驱动发展战略提升企业创新能力的意见》（锡政发〔2013〕104号），为确保无锡市科技型中小企业贷款风险补偿资金池（以下简称资金池）科学、高效、规范运作，特制定本办法。

第二条 资金池资金是信用保障资金，主要用于为省科技成果转化风险补偿专项资金贷款（以下简称苏科贷）、市科技型中小企业风险补偿贷款（以下简称锡科贷）承担有限代偿责任。

根据需要，合作银行为科技型中小企业发行的集合债券等科技金融业务，经资金池管理委员会批准后，可列入风险补偿范围，承担有限代偿责任。

第三条 资金池资金来源主要包括市、区财政安排、省财政配套等，其中市财政整合安排资金规模不低于1.7亿元。锡山区、惠山区、滨湖区、新区财政首期出资额不低于1000万元，崇安区、南长区、北塘区首期出资额不低于300万元。资金池实行专户归集管理，专款专用。

市、区财政每年年初对所出资金进行核算，并按规定在原渠道根据相应责任增补由于风险损失等造成的资金缺额。

第四条 为确保资金池可持续有效运行，获得市风险补偿贷款的企业必须缴纳贷款额度5‰的专项贷款补偿金。专项贷款补偿金和资金池资金的存款利息，用于资金池风险损失资金的补充。

第二章

资金管理

第五条 市政府成立资金池管委会，由分管副市长任管委会主任，市科技局、市财政局、市审计局、市政府金融办、人民银行无锡市中心支行、无锡银监分局、有关区政府、合作银行等部门组成。管委会办公室设在市科技局。

管委会职责：

（一）审议资金池管理办法；

（二）确认资金池合作业务；

（三）审定资金池代偿和核销情况；

（四）审议资金池运作绩效；

（五）其它重大事项决策。

第六条 管委会组成部门按照各自职责，指定专人建立信息沟通和管理协调机制，共同做好资金池管理工作。

市科技局负责确认科技型中小企业，会同市财政局建设市科技型中小企业风险补偿贷款备案企业数据库（以下简称备案企业库）和贷款管理系统，审核有关代偿、核销；

市财政局负责资金安排，对资金池资金使用进行监督管理和绩效评价；

市审计局负责资金使用和绩效的监管；

市政府金融办、人民银行无锡市中心支行、无锡银监分局负责合作银行的业务指导和监管；

各有关区政府负责落实资金池区级资金投入，支持区属有关部门推荐审核属地科技型中小企业，协同市各部门做好属地资金池贷款相关工作；

合作银行负责独立开展审贷业务，对列入资金池支持的贷款实施风险管控和跟踪管理，承担不良贷款追偿等责任。

第七条 市科技局下属市企业科技创新服务中心（以下简称企创中心）受托管理资金池专用账户，负责资金池日常管理工作。

第三章

支持对象

第八条 在无锡市区登记注册，生产经营活动合法合规，三年内无不良信用记录，且经济、技术等情况符合《江苏省科技型中小企业备案暂行办法》（苏科高〔2012〕402号）备案条件的企业，可以申请列入资金池贷款。

第九条 资金池支持拥有良好的研发及管理团队、研发投入达到一定水平、创新能力强、产品和服务具有市场竞争力的科技型中小企业。

第十条 申请列入市资金池贷款备案企业库的企业，经区科技局会区财政局审核推荐，企创中心组织专家评审，资金池管委会主任批准后列入备案企业库。

第十一条 列入备案企业库的企业，由合作银行独立开展审贷业务，按要求列入资金池贷款；对尚未列入备案企业库的企业，且贷款额度在500万元及以下的，经合作银行同意、区科技局审核推荐、市科技局同意，可给予资金池贷款。

第四章

合作银行

第十二条 在本市依法设立分行的银行，经批准建立科技支行或参与苏科贷工作，并对资金池贷款承诺以下事项，即列入资金池合作银行：

（一）提高风险容忍度，允许5%的贷款不良率；

（二）年度风险补偿承诺限额放大10倍及以上的贷款授信；

（三）单个企业贷款额度不超过300万元的，贷款利率上浮比例最高不超过基准利率的20%；贷款额度超过300万元的原则上执行基准利率；

（四）不另行收取保证金、中间业务费等其他相关费用。

第十三条 列入合作的银行，每年与企创中心签订合作协议，约定有关合作事项。

（一）合作银行为批准的科技支行，开展苏科贷和锡科贷业务；

（二）合作银行为省有关部门批准开展苏科贷业务的银行，按苏科贷业务要求开展苏科贷业务；如开展锡科贷业务，由合作银行提出申请，经资金池管委会审核批准。

（三）符合第十二条第一至第四款要求并具有科技型中小企业贷款专营机构、专门团队、专项机制和服务能力等条件的银行，由银行提出申请，经资金池管委会批准后可开展锡科贷业务。

第十四条 在合作银行年度发放的资金池贷款中，贷款余额在500万元及以下的企业数占比应达到80%以上；在全市银行系统中贷款余额已达5000万元的企业，不列入资金池贷款。

第五章

风险承担

第十五条 资金池按约定比例承担贷款本金损失风险，贷款利息损失风险由合作银行承担。资金池补偿最高额度以资金池专户中风险补偿资金余额为限，其中各区以本年度各自出资余额为限，超过部分由合作银行自行承担。对出资的区域，资金池承担的损失风险由市本级与企业所在区分别承担50%；对未出资的区域，控制年度锡科贷额度在2000万元以内，形成的风险损失按市本级40%、区级60%的承担比例，通过财政渠道结算。

第十六条 单个企业多家银行锡科贷合计在300万元及以下的，资金池承担80%的贷款本金损失风险，其余20%由合作银行承担；单个企业多家银行锡科贷合计在300万元以上1000万元及以下的，资金池承担70%的贷款本金损失风险，其余30%由合作银行承担；单个企业多家银行锡科贷合计超过1000万元的，超出部分由资金池承担30%的贷款本金损失风险，其余70%由合作银行承担。

企创中心在2个工作日内，依据贷款合同和贷款时间在管理平台上确认该笔贷款风险承担信息。

单个合作银行贷款不良率达到5%时，立即中止其资金池贷款业务。资金池整体风险补偿额超过承诺补偿额的30%时，应中止全部合作银行项下贷款业务。合作银行应加强自查，企创中心进行核查，完善后报资金池管委会同意后再行恢复。

第十七条 对列入苏科贷支持的项目，按《深入推进江苏省科技成果转化风险补偿专项资金贷款（苏科贷）工作实施方案》（苏科高发〔2014〕80号）执行，对于由我市承担的部分，按第十五条要求，由市本级与企业所在区共同承担。

第六章

代偿核销

第十八条 企业确因经营困难、项目中止等原因致使贷款无法归还的，由合作银行提出代偿申请。单笔不超过300万元的代偿，由企创中心报市科技局审核批准后出具《划款通知书》划款。单笔超过300万元的代偿，由企创中心报市科技局审核、经管委会主任批准后履行划款手续。

第十九条 合作银行负责追偿资金池代偿的贷款本金。未经管委会同意，合作银行不得擅自放弃任何追偿权益。依法追偿所得扣除诉讼等实现债权的费用后，合作银行应在3个工作日内，按约定的分担比例将回收的资金及时划入资金池专户冲减代偿。

资金池实施代偿后，合作银行按照“账销案存”原则继续向企业进行债务追偿。

第二十条 若企业破产或倒闭清算，或企业诉讼依法裁定执行终结，由合作银行提出核销方案，由企创中心报市科技局审核，经管委会批准后核销。

第七章

监督管理

第二十一条 合作银行、企创中心和市、区科技、财政等相关部门各司其责，加强资金池贷款的管理和监督。贷款企业应遵照合同规定，保证贷款使用符合要求，按期还贷付息，按月报送财务报表，及时报告企业和项目情况。

第二十二条 获得贷款的企业若有违反财经纪律、弄虚作假或在日常管理中不按管理要求提供完整财务报表、项目进展报告等材料以及其它违法违规情形的，合作银行和各有关管理部门有权提前中止和追讨贷款，并依法追究其相关法律责任。

第二十三条 发生代偿的企业，三年内不得申报各级、各类科技计划项目。对利用虚假材料骗取贷款、到期恶意不还款付息的企业，取消申报各级、各类财政扶持项目的资格，并按照《财政违法行为处罚处分条例》等规定对相关单位和人员予以处罚，情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十四条 管委会对合作银行代偿情况、备案企业库内获贷企业数量和贷款面、低于500万元贷款额度的单笔单户企业数占比、不良率占比、贷款效率、无形资产质押等信用贷款方式占比、工作成效等进行绩效评价和考核。

合作银行年度发放资金池贷款额度未达到合作协议约定额度的，责令限期整改，两年后仍未达到的，取消合作资格。

第二十五条 管委会对所辖各区落实资金池资金投入、推荐审核属地科技型中小企业、协同做好属地资金池贷款相关工作等进行考核。

第二十六条 资金池的使用和管理，接受同级审计部门的审计。

第八章

附 则

第二十七条 本办法自2015年1月1日起施行，有效期暂定3年。原《无锡市科技型中小企业贷款风险补偿资金池管理办法》（锡政办发〔2013〕210号）废止。

第二十八条 江阴、宜兴两市可结合本地实际，参照本办法制定相应规定。

第二篇：北京市科技型中小企业技术创新资金管理办法

北京市科技型中小企业技术创新资金管理办法

（京财文[2006]3101号）

第一章 总 则

第一条 为贯彻落实《中共北京市委北京市人民政府关于增强自主创新能力建设创新型城市的意见》的精神，鼓励和支持北京市科技型中小企业开展技术创新活动，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国预算法实施条例》等法律法规以及《科技型中小企业技术创新基金项目管理暂行办法》（国科发计字[2005]60号）、《科技型中小企业技术创新基金财务管理暂行办法》（财企[2005]22号）等文件精神，在原有“国家科技型中小企业技术创新基金匹配”专项的基础上调整设立“北京市科技型中小企业技术创新资金”（以下简称“创新资金”）。为规范创新资金的管理，提高资金的使用效益，特制定本办法。

第二条 创新资金是经北京市人民政府批准设立的支持科技型中小企业技术创新、促进科技成果转化的专项资金。设立创新资金旨在增强科技型中小企业自主创新能力，引导企业、投资机构和金融机构对科技型中小企业自主创新的投资，逐步建立起北京市支持科技型中小企业自主创新的机制和模式。

第三条 创新资金来源于北京市财政预算拨款。创新资金的预算安排由北京市财政局（以下简称“市财政局”）根据财政预算情况和创新资金工作计划上报市人代会批准后确定。

第四条 市财政局是创新资金的监管部门，北京市科学技术委员会（以下简称“市科委”）是创新资金的组织实施部门。鼓励各区县政府结合各自特点设立本区域的科技型中小企业技术创新资金，并参照本办法制定相关的区域科技型中小企业技术创新资金管理办法。

第五条 市科委、市财政局委托北京高技术创业服务中心（以下简称“创业中心”）负责创新资金项目的组织实施工作，并委托第三方中介机构对创业中心的组织实施工作进行监督。

第六条 创新资金的使用和管理遵守国家和北京市有关法律、行政法规和相关规章制度，遵循诚实申请、公正受理、科学管理、择优支持、公开透明、专款专用的原则。

第二章 支持条件、范围与支持方式

第七条 申请创新资金的项目需符合以下条件：

（一）符合国家及北京市产业、技术政策，优先支持符合北京领域发展特点的项目；

（二）技术含量较高，技术创新性较强；

（三）项目产品有较大的市场容量、较强的市场竞争力；

（四）无知识产权纠纷。

第八条 承担项目的企业应具备以下条件：

（一）依法成立，在北京地区注册，具有独立企业法人资格，近三年内没有重大违法行为记录；

（二）主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务业务；

（三）企业管理层有较高的经营管理水平，有较强的市场开拓能力；

（四）职工人数不超过500人，具有大专以上学历的科技人员占职工总数的比例不低于30%，直接从事研究开发的科技人员占职工总数的比例不低于10%；

（五）有良好的经营业绩，资产负债率合理；每年用于高新技术产品研究开发的经费不低于销售额的5%；

（六）有健全的财务管理机构，有严格的财务管理制度和合格的财务人员。

第九条 创新资金优先支持具备以下条件的项目：

（一）参与国际标准、国家标准、行业标准、地方标准制定企业的项目；

（二）拥有自主知识产权，并且市场前景好，市场容量大的项目；

（三）科技成果转化项目，利用高新技术改造传统产业的项目，在国际市场上有较强竞争力并能形成出口创汇的高技术项目；

（四）以企业为主体的新型产、学、研联合创新的项目；

（五）北京市高新技术产业孵化基地内的在孵企业的项目；

（六）在北京市重点领域开展的高技术服务项目，包括设计创意行业等；

（七）引进消化吸收再创新取得自主知识产权的项目；

（八）企业间的合作项目，特别是以大企业带动小企业的科技项目。

第十条 创新资金以无偿资助、贷款贴息等方式支持科技型中小企业的技术创新活动。

（一）无偿资助

1、主要用于科技型中小企业技术创新中新项目、新技术、新产品研究开发及中试放大阶段的必要补助；

2、项目新增投资一般在1000万元以下，资金来源基本确定，投资结构合理，项目实施周期不超过2年；

3、企业需有与申请创新资金资助等额以上的自有资金匹配；

4、无偿资助数额一般不超过60万元，重大项目不超过200万元。

（二）贷款贴息

1、主要用于支持产品具有一定的技术创新性、需要中试或扩大规模、形成小批量生产、银行已经贷款或有贷款意向的项目；

2、项目新增投资在3000万元以下，资金来源基本确定，投资结构合理，项目实施周期不超过3年；

3、贴息总额一般不超过60万元，重大项目不超过100万元。

（三）申报国家科技型中小企业技术创新基金（以下简称“创新基金”）的项目申请地方资金的额度按照科技部当《科技型中小企业技术创新基金申请须知》和《科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南》的有关规定执行。

第十一条 在同一内，一个企业只能申请一个项目。同时，申请企业应根据项目所处阶段，选择一种相应的支持方式，不可重复申报。

第三章 开支范围

第十二条 创新资金主要用于支持科技型中小企业技术创新活动所需的支出。具体开支范围包括项目费、管理费及其他费用。

第十三条 项目费是指用于支持符合科技型中小企业技术创新资金项目指南，经市科委、市财政局审批立项的项目经费。

（一）无偿资助项目费，包括人工费、仪器设备购置和安装费、商业软件购置费、租赁费、试制费、材料费、燃料及动力费、鉴定验收费、培训费等与技术创新项目直接相关的支出。

（二）贷款贴息项目费，根据项目承担企业提供的有效借款合同及项目执行期内的有效付息单据核拨贴息资金。

第十四条 管理费是指用于创业中心和中介机构从事创新资金项目的评审、评估、日常管理工作和监督及评价工作的经费。管理费按照《北京市市级项目支出预算管理办法》编制详细预算，经市财政局批准后按规定使用。

第十五条 其他费用是指经市财政局批准开支的与创新资金有关的其他支出。

第四章 项目申请与受理

第十六条 市科委每年结合《北京市科技项目建议征集指南》以及科技部发布的项目指南、申请须知，公布当年的北京市创新资金申报指南，明确项目重点支持范围和具体要求。符合科技部《科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南》的，择优推荐申报国家“科技型中小企业技术创新基金”项目。

第十七条 科技型中小企业申请创新资金，应按照每年公布的申报指南准备和提供相应的申请材料，并保证申请材料真实可靠。

第十八条 创业中心采取公开方式受理企业申请并提出审查意见，受理审查内容包括：资格审查、形式审查及内容审查。经审查合格的项目上报市科委评审。

第五章 项目评审、立项与资金拨付

第十九条 有关部门建立联合评审的组织协调机制，由各有关单位组成联审小组，共同开展专家联合评审。联审小组每年根据创新资金项目申报情况，分批组织

专家联合评审。

第二十条 市科委会同有关部门建立全市统一的创新资金评审专家库，创新资金项目评审仅限于在专家库内遴选专家。专家库的管理和日常维护由创业中心负责。第二十一条 联审小组本着公开、公平、公正、规范的原则，参照《北京市财政投资项目评审操作规程（试行）》及科技部《科技型中小企业技术创新基金专家评审工作规范》的有关规定，组织召开专家评审会，对项目的市场前景、技术创新性、技术可行性、风险性、申报企业的经营管理水平等进行评审。

第二十二条 专家应按照评审工作规范，对申请项目进行全面的评审，并提出有针对性的评审意见。在评审过程中，专家可通过联审小组要求申请企业补充有关材料或进一步说明情况，但不得与申请企业及有关人员直接联系。

第二十三条 为保证创新资金项目立项评审的公正性，评审工作实行回避制度。属下列情况之一时，专家应当回避：

（一）评审专家所在企业的申请项目；

（二）专家家庭成员或近亲属为所审项目申请企业的负责人；

（三）有利益关系或直接隶属关系。

第二十四条 联审小组和专家对所审项目的技术、经济秘密和审查结论意见负有保密责任和义务。联审小组尊重专家的评审结论意见并给予保密。

第二十五条 创业中心根据项目申请材料和专家评审意见提出创新资金立项建议，报市科委、市财政局审批。经批准的项目通过网站等途径向社会公告，公告发布之日起2周内为立项项目异议期。经公告没有异议的，正式办理立项及资金拨付手续。对于项目存在重大异议的，应按程序进行复议。

第二十六条 市科委委托创业中心与创新资金立项项目的承担单位签订“北京市科技型中小企业技术创新资金项目合同”（以下简称“项目合同”）。第二十七条 创新资金在项目合同签订后分两次拨付。

采用无偿资助方式支持的项目立项后拨付70%，视项目执行情况拨付其余资金（第二次拨款）；采用贷款贴息方式支持的项目立项后按企业有效借款合同及付息单据核定的应贴息数额拨付80%，视项目执行情况拨付其余资金（第二次拨款）。第二十八条 创新资金纳入国库集中支付范围，按照财政国库集中支付改革有关规定办理资金支付。

第六章 监督管理及项目验收

第二十九条市财政局负责对创新资金的运作和使用进行监督、检查，参与项目的验收工作。市科委负责创新资金项目的日常管理工作，并委托创业中心组织实施项目监督管理和验收工作，分析总结项目执行情况。市财政局和市科委对创业中心的管理工作和项目承担企业的项目执行情况进行监督管理和绩效评价。

第三十条 项目监督管理主要内容包括：

（一）项目资金的到位与使用情况；

（二）合同计划的进度执行情况；

（三）项目达到的技术、经济、质量指标情况；

（四）项目存在的主要问题和解决措施。

第三十一条 项目管理的主要方式：

（一）项目承担企业每半年定期填报、提交项目执行情况信息调查表；

（二）创业中心每年检查项目执行情况，并提出项目执行情况意见；

（三）市科委根据需要，对项目进行实地检查；

（四）市财政局根据需要，定期抽查项目执行情况，对资金的运作和使用进行监督和检查。

第三十二条 项目承担企业应严格执行国家和北京市有关财经法规、财务规章制度，认真履行合同，科学、合理、有效地安排和使用创新资金，保证专款专用，严禁截留、挪用。

第三十三条 项目承担企业须对项目资金进行单独核算，并接受有关部门的监督管理和检查。无偿资助项目承担企业，在收到创新资金拨款后作为专项应付款处理，其中：形成资产部分转入资本公积，消耗部分予以核销；贷款贴息项目承担企业，在收到创新资金拨款后作为冲减当期财务费用处理。

第三十四条 项目承担企业应当严格按照签订的《项目合同》执行，一般不予调整，确有必要调整时，应向创业中心提出书面申请，由创业中心审核后，按照以下程序进行核批：

（一）因改制、重组等原因发生企业名称变化，或因不可抗拒因素承担企业提出项目计划指标变更申请，以及企业开户银行、户名、账号等企业关键信息发生改变等情况，但不涉及项目预算调整的，报市科委审批，送市财政局备案；

（二）项目预算总额不变，预算科目、结构之间进行调整，报市科委审批，但人工费和管理费一般不予调整；

（三）项目预算总额或项目承担企业调整，报市科委、市财政局批准。

第三十五条 对于虚报、冒领、截留、挪用、挤占项目资金等违反财经法规的行为，由市财政局责令限期整改，同时按照《财政违法行为处罚处分条例》进行处理。构成犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。

第三十六条 创新资金验收工作原则上在《项目合同》到期一年内完成。需要提前或延期验收的项目，需由承担企业在项目到期前三个月提出书面申请，由创业中心出具意见，报市科委审定，送市财政局备案。延期最长不超过一年。

第三十七条 项目验收的主要内容包括：

（一）项目计划进度执行情况；

（二）项目经济、技术指标完成情况；

（三）项目研究开发取得的成果情况；

（四）资金落实与使用情况；

（五）项目实施前后企业的整体发展变化情况。

第三十八条 市科委委托创业中心组织项目验收工作，具体的验收形式根据科技部及市科委的有关规定执行。

第三十九条 项目验收时企业需按要求准备验收材料，填写《项目执行情况报告书》，并附委托审计机构出具的专项审计报告。创业中心根据项目验收情况提出验收结论建议，报送市科委和市财政局。

第四十条 已获得创新资金支持的企业，必须在已立项项目验收合格后方可申请新项目。

第七章 附 则

第四十一条 本管理办法自发布之日起30日后施行，市科委、市财政局《关于印发〈北京市技术创新、创业资金管理办法〉的通知》（京科计发［2001］253号）和市科委《国家科技型中小企业技术创新基金北京市匹配资金管理办法（试行）》（京科高发［2001］684号）同时废止。

第四十二条 本办法由市财政局、市科委负责解释。

第三篇：上海市科技型中小企业技术创新资金管理办法

上海市科技型中小企业技术创新资金管理办法

状态:有效 发布日期:2000-03-01 生效日期: 2000-03-01 发布部门: 上海市科学技术委员会

发布文号: 第一章 总则

第一条 为贯彻全国、上海市技术创新大会的精神，特制订本管理办法。

第二条 上海市科技型中小企业技术创新资金(以下简称“创新资金”)旨在推动本市科技型中小企业的技术创新，促进科技成果产业化，推动技术创新的融投字资机制与环境建设，培育经济增长点。

第二章 资金来源与用途

第三条 创新资金来源于上海市科学技术委员会(以下简称“市科委”)专项资金。

第四条 创新资金按种子资金、融资辅助资金、匹配资金三种类型用于支持科技型中小企业的技术创新活动，增强其创新能力。

第三章 管理机构与职能

第五条 市科委是创新资金的主管部门，负责创新资金的计划安排、立项审批、监督验收等重大事项的决策制订创新资金的管理办法及其实施细则。市科委委托有关机构(以下简称“委托机构”)负责创新资金项目的日常管理，并指导其制订相应的操作规范、规程。市科委对委托机构管理创新资金项目负有监督、检查权。

第四章 支持对象与支持方式

第六条 创新资金面向在本市注册的各类科技型中小企业，同时也支持科技人员(包括外省市、海外留学人员)带技术(成果)在沪创办科技型企业。支持的基本条件如下：

(一)申请项目需符合国家、本市产业政策导向，知识产权明晰。

(二)申请企业需在本市注册，具独立企业法人资格，并持有科技经营证书。中外合资企业，必须中方控股50%以上。

(三)承担项目的科技人员(包括外省市、海外留学人员)须有合法身份的相关证明及学历、专业工作简历，并须具备创新项目的实施能力。

(四)创新资金优先支持产、学、研结合项目，转制研究所项目，高新技术园区、各类孵化和产业化基地的创新创业项目。

第七条 根据企业和项目的不同特点，创新资金分别以种子资金、融资辅助资金、匹配资金三种方式支持科技型中小企业的技术创新活动。

(一)种子资金(实施细则另订)

1、支持科技型中小企业从事高新技术和高经济增长性的产品研发、中试项目。

2、支持经费一般项目不超过30万元，重点项目不超过万元。

3、探索有偿资助或投转股的项目投入机制。

(二)融资辅助资金(实施细则另订)

1、旨在缓解科技型中小企业在科技成果产业化过程中遇到的贷款难矛盾，与银行联手运作。

2、单个项目贷款数额原则上下不超过企业注册资金二倍，贷款期限一般为二年。

(三)匹配资金(实施细则另订)凡列入国家创新基金的项目，原则上按国家资助资金的10—20%比例给予无偿匹配资助。

第五章 申请与受理

第八条 符合创新资金支持条件的项目，由企业按申请要求提供相应的申请材料，经所在地或所属主管部门推荐(须盖公章有效)，在每年3月—12月间，向委托机构提出申请。

第九条 委托机构必须按照公开、公平、公正的原则，负责受理全市创新资金项目的申请。

第六章 审理与审批

第十条 在市科委指导下，委托机构遵循科学管理、竞争择优、公正透明的原则，负责创新资金项目的立项审理。

第十一条 委托机构根据企业所申请创新资金项目支持的方式，分类选择如下相应的立项审理方式。

(一)凡申请匹配资金资助的项目，以国家科技部合同为准，原则上采取顺从性审查。

(二)凡申请融资辅助资金的项目，由市科委认可的专家或评估机构会同有关银行进行立项评审。

(三)凡申请种子资金资助的项目，由市科委认可的专家或评估机构进行立项评审。

第十二条 立项审理工作规范及审查标准由委托机构负责制订，报送市科委批准后执行。

第十三条 委托机构必须根据立项审理意见，提出创新资金支持项目建议，报市科委。

第七章 项目管理

第十四条 委托机构负责创新资金支付项目的日常管理。

第十五条 因客观原因，项目承担企业需对创新资金项目的目标、进度和经费进行调整或撤消，必须提出书面申请，经委托机构审核，报市科委审批后执行。

第十六条 项目验收由项目承担企业在合同到期后，向委托机构报送有关项目验收的必要材料，由委托机构提出初审意见后报送市科委审核批准。

第八章 附则

第十七条 本管理办法由市科委负责解释和修改。

第十八条 本管理办法自发布之日起施行。

第四篇：苏州市科技型中小企业信贷风险补偿专项资金管理办法

苏州市科技型中小企业信贷风险补偿专项资金管理办法（试 行）

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第一章 总 则

第一条 为加快我市创新型城市的建设，缓解科技型中小企业贷款困难，促进科技成果的转化及产业化，推进高新技术产业的发展和产业结构的转型升级，根据市政府《关于加强科技金融结合促进科技型企业发展的若干意见》（苏府〔2009〕156 号），设立苏州市科技型中小企业信贷风险补偿专项资金（以下简称风险补偿资金）。为确保风险补偿资金的高效、规范运作，特制定本办法。

第二条 办法所称的风险补偿资金在市自主创新专项资金中列支，首期资金为5000万元。

第三条 风险补偿资金是信用保障资金，主要用于推动银行加大对科技型中小企业的贷款，对放贷银行为科技型中小企业贷款所产生的损失进行补偿，为科技型中小企业承担有限代偿责任。

第二章 资金管理

第四条 风险补偿资金由市科技金融服务中心管理运作，设立资金专户，实行专款专用。

第五条 市科技局和市财政局是风险补偿资金的主管部门，负责风险补偿资金计划审批和使用监督。

第三章 运作方式

第六条 市科技局和市财政局确定合作银行并签订合作协议，向合作银行专用账户存入风险补偿资金，合作银行应按国家有关管理制度处理存入的风险补偿资金，并提供不低于10倍风险补偿资金数额的贷款授信额度。

第七条 合作银行发放贷款总额最高以授信额度为限，并参照中国人民银行公布的同期基准利率，结合市场因素给予优惠的贷款利率。

第八条 风险补偿资金使用遵循市场运作、风险共担的原则，信贷风险由风险补偿资金、合作银行共同承担。信贷风险补偿最高额度以存入合作银行专户中风险补偿金余额为限。

第四章 支持对象

第九条 风险补偿资金支持具有自主知识产权、具有较强的创新性和较高的技术水平、具有较好市场前景和经济社会效益的科技项目产业化，项目的技术领域属于高新技术领域，优先支持国家、省、市立项的科技计划项目，项目产业化实施周期不超过2年。

第十条 项目承担单位应在市区注册，信誉良好，具有组织实施项目的研发能力、创新管理人才团队和一定的经济规模，属于处于快速成长期的科技型中小企业。重点支持已经认定的高新技术企业、技术先进型服务企业和创新型企业。第五章 项目立项

第十一条 项目承担单位申请贷款应向市科技局提交申报书等相关材料。市科技局组织专家对项目进行评审，择优确定贷款项目。

第十二条 合作银行按银行贷款程序对贷款项目承担单位进行审核，并决定是否发放贷款和贷款额度，每个项目贷款额最高不超过500万元，贷款期限不超过2年。

第十三条 经合作银行审核同意贷款的项目，由合作银行、项目承担单位和市科技金融服务中心签订贷款合同等相关协议，合作银行根据合同等相关法律文件发放贷款。

第六章 项目管理

第十四条 市科技局和合作银行建立信息沟通和管理协调机制，共同做好风险补偿资金项目的管理工作。市科技局负责项目的统筹协调和项目进展情况的跟踪管理，合作银行负责对项目承担单位的贷款合同执行情况和资信情况的检查。

第十五条 项目承担单位应遵照合同规定，保证贷款使用符合要求，按期还贷付息。单位的法定代表人或主要管理者个人信用将作为贷款项目立项的重要依据。

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第十六条 项目承担单位不能按期还本付息，合作银行应及时通知市科技局和市财政局，并联合核实项目承担单位的还贷能力。对项目承担单位确实无法还款并列入不良贷款的，经市科技局和市财政局审核后暂由风险补偿资金代偿，合作银行按照合同及相关法律法规对项目承担单位追偿，实际发生的贷款损失根据贷款合同等协议的约定在风险补偿资金中支出。

第十七条 风险补偿资金支付的贷款损失经市科技局、财政局审核同意后，在风险补偿资金中核销。具体核销办法由市科技局、市财政局和合作银行另行约定。

第十八条 合作银行加强对项目贷款的监管，承担不良项目贷款的追偿责任，减少风险补偿资金损失。

第十九条 风险补偿资金项目承担单位若有违反财经纪律、弄虚作假或在日常管理中不按管理要求提供完整财务报表、项目进展报告等材料的，合作银行、市科技局和市财政局有权提前中止和追讨项目承担单位的贷款，并保留追究其法律责任的权力。

第二十条 发生代偿的项目承担单位3年内不能申报各级、各类科技计划项目，恶意到期不还款的单位，取消申报各级、各类科技计划项目的资格。合作银行根据有关规定记录其企业和企业法定代表人或主要管理者个人的不良信用并按合同通过法律程序追偿其欠款。

第七章 附 则

第二十一条 本办法自发布之日起30日后施行。

第二十二条 本办法由市科技局、市财政局负责解释。

第五篇：《北京市科技型中小企业技术创新资金管理办法》解读

《北京市科技型中小企业技术创新资金管理办法》解读

一、《办法》的制定目的科技型中小企业已经成为国民经济的重要组成部分，是经济发展中最活跃的部分。而且，国内外的经济发展历史都证明了科技型中小企业在促进技术创新能力方面有先天的优势。因此，政府设立引导性的财政专项资金，引导科技型中小企业发展，是促进北京市经济和社会持续、稳定发展的一项重要措施，是实施创新型国家的重大战略决策的重要组成部分。

由于科技型中小企业的创业和创新存在着极大的不确定性，风险很大，最需要支持和帮助，正常的商业资本为了规避风险不愿进入，市场机制难以发挥作用，同时科技型中小企业自身实力有限，导致技术创新投入不足。因而，政府有责任和义务对科技型中小企业予以支持。基于以上需要，1999年国务院批准设立国家科技型中小企业技术创新基金，用于支持科技型中小企业技术创业创新活动。作为国家创新基金的重要组成部分，北京市在06年以前实施“国家科技型中小企业技术创新基金匹配”专项，06年基于经济发展和创新基金工作的需要，设立了北京市科技型中小企业技术创新资金。

二、北京市创新资金所要解决的问题

（１）通过政府引导和带动，缓解科技型中小企业融资瓶颈。

（2）充分发挥北京市的科技资源优势，促进科技成果转化和高新技术产业发展

（3）注重政府引导和带动，共同建设区域创新体系

（4）以“支持创新、鼓励创业”为原则，通过项目的实施，为企业锻炼和培养科技人才，提高企业的创新意识、创新能力及技术开发水平。

三、北京市创新资金管理办法出台的背景

为了贯彻落实《中共北京市委北京市人民政府关于增强自主创新能力建设创新型城市的意见》的精神，加强对北京市创新资金”的规范管理，提高资金的使用效益，特制定《北京市科技型中小企业技术创新资金管理办法》（以下简称《办法》），并于2007年6月份由北京市财政局、北京市科学技术委员会联合公布。

四、《办法》的创新点体现

北京市创新资金创新点主要体现在以下4个方面：

（1）科学管理、规范实施

文件兼顾公开、公平、公正和严格高效的原则。市科委对创新资金进行重要环节决策和全过程的监督管理，高技术创业服务中心具体组织实施工作。待《办法》定稿生效后制定实施细则，建立相应的工作流程和规章制度。

（2）明确支持范围和支持方式

《办法》对申请资金的项目和承担项目的企业有严格的限定，针对不同技术发展阶段设计了相应的支持方式，研发中试阶段主要采用无偿资助方式，小规模生产阶段通过贷款贴息进行支持。（３）专家评审，结果公开

建立和完善全市统一的评审专家库。由市科委牵头、会同有关部门共同开展北京地区申报项目的专家联合评审，立项项目通过市科委网站等途径向社会公布，并推荐到科技部创新基金管理中心。

（4）加强立项后的监理

依据签订的项目协议书，市科委委托北京高技术创业服务中心进行项目的日常监督管理。本着对财政资金负责的原则，专款专用，提高资金的使用效益。

五、《办法》的主要内容

北京市创新资金管理办法共分七章共四十二条，对创新资金工作做了详尽的规定。

《办法》对创新资金设立的目的、创新资金支持的条件、范围与支持方式、创新资金的适用范围、对项目评审、立项与资金拨付作了规定。为保证创新资金的规范使用提供了保证。

1、何种条件的企业可以申报北京市创新资金？

满足下列条件的企业可以申报：

（1）依法在北京地区注册具有法人资格的企业；

（2）主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务业务；

（3）企业管理层有较高的经营管理水平，有较强市场开拓能力；

（4）职工人数在500人以下，大专以上学历的科技人员占职工总数的比例不低于30%，直接从事研究开发的科技人员占职工总数的比例不低于10%；

（5）有良好的经营业绩，资产负债率合理；每年用于高新技术产品研究开发的经费不低于销售额的5%;

（6）有健全的财务管理机构，有严格的财务管理制度和合格的财务人员。

2、何种项目可以申报北京市创新资金？

满足下列条件的项目可以申报：

（１）符合国家及北京市产业、技术政策，优先支持符合北京领域发展特点的项目；

（２）技术含量高、技术创新较强的项目；

（３）项目产品有较大的市场容量、较强的市场竞争力；

（４）项目知识产权清晰，无纠纷。

3、北京市创新资金不支持哪几类项目？

有下列情况的之一者不能申报北京市创新资金：

（１）不符合国家、北京市产业政策的项目；

（２）无自主创新的单纯技术引进项目，低水平重复项目，一般加工工业项目和单纯的基本建设项目；

（３）知识产权不清晰或有权属纠纷的项目；

（４）实施周期过长或投资规模过大的项目；

（５）对社会或环境有不良影响的项目；

（６）获得国家科技计划并得到经费支持并尚未验收的项目。

4、何种企业不能申报北京市创新资金？

（１）外商独资企业和中方拥有股权未超过50%的中外合资企业（留学人员创办的企业除外）；（２）已经上市的企业以及上市企业占有50%以上股份的企业。

5、北京市创新资金优先支持的项目有哪些？

北京市创新资金优先支持的项目有八类：

（１）参与国际标准、国家标准、行业标准、地方标准制定企业的项目；

（２）拥有自主知识产权，并且市场前景好，市场容量大的项目；

（３）科技成果转化项目，利用高新技术改造传统产业的项目，在国际市场上有较强竞争力并能出口创汇的高技术项目；

（４）以企业为主体的新型产、学、研和创新的项目；

（５）北京市高新技术产业孵化基地内的在孵企业的项目；

（６）在北京市重点领域开展的高技术服务项目，包括设计创意行业；

（７）引进消化吸收再创新取得自主知识产权的项目；

（８）企业间的合作项目，特别是大企业带动小企业的科技项目

6、企业有多个项目，能否同时申报？

不能。同一个企业，在同一内，只能申请一个项目，严禁重复申报。如果有项目在执行过程当中，也不能申报新的项目，必须等到项目验收后才能根据执行情况确定是否能够申报。

7、北京市创新资金的资助方式有哪些？有什么区别？

北京市创新资金资助方式主要有两种：无偿资助类型和贷款贴息。

无偿资助类项目主要用于项目的研究开发及中试放大阶段的资助，要求申报项目的企业新增投资在1000万元以下，实施周期在2年以内。

贷款贴息主要用于项目的中试或扩大规模、形成小批量生产，要求申报项目有银行贷款或有贷款意向，新增投资额度在3000万元以下，实施周期不超过三年。

8、企业如何申报北京市创新资金？

北京市科学技术委员会作为本地区北京市创新资金的项目推荐单位，委托北京高技术创业服务中心作为服务机构组织实施北京市创新资金工作。企业如要申报，具体业务可咨询北京高技术创业服务中心。

9、北京市创新资金与科技部创新基金有什么区别？

资金来源不同，北京市创新资金来源于北京市财政，科技部创新基金来源于中央财政。企业只有获得北京市创新资金的立项支持后，才能申请科技部创新基金资助。

10、北京市创新资金的工作程序是什么样的，包括哪些环节？

创新资金工作程序主要包括5个环节：网络注册—提交材料—评审立项—资金拨付—监理验收。企业首先登陆创新基金网络工作系统()进行注册信息填写，经过服务机构确认后获得创新资金申报资格。然后企业按照《科技型中小企业技术创新基金申请须知》和《科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南》的要求准备申请材料。

11、立项后北京市创新资金是如何拨付的？

采用无偿资助方式支持的项目立项后拨款70%，视项目执行情况拨付其余资金。采用贷款贴息方式支持的项目立项后按照企业提供借款合同及付息单据核定的应贴息数额拨付80%，视项目执行情况拨付其余资金。

12、对在申报北京市创新资金过程中弄虚作假及项目执行不力的企业有哪些处理措施？有下列行为之一者，北京市科委有权利中止合同，对项目进行清理并追缴资金：

（1）申报材料有重大弄虚作假情况；

（2）不配合监理单位对项目进行监理；

（３）不按照北京市创新资金管理方法相关条款使用资金，存在套取国家财政经费的情形。对北京市创新资金项目执行不力的企业，分情况采取以下处理措施：

（1）验收合格的企业，拨付全部余款，当年可以申报新项目；

（2）验收基本合格的企业，拨付余款的６０％，当年不能申报新项目；

（3）验收不合格或者结题的企业，没有余款且三年之内不能申报新项目；

（4）中止的项目：企业和法人进入黑名单，以后不能申报新项目。

（市财政局）