18企业集资风险排查化解工作总结

第一篇：18企业集资风险排查化解工作总结

2018企业集资风险排查化解工作总

结

加强金融行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线。下面是小编收集的2017企业集资风险排查化解工作总结，希望对大家有所帮助!

2017企业集资风险排查化解工作总结1

为有效防范非法集资风险，进一步加大非法集资风险处置工作力度，依法从严打击非法集资活动，维护我镇经济金融秩序稳定，根据临川区打击和处置非法集资工作领导小组工作要求，我镇迅速开展排查工作，到4月2日止，排查工作基本结束，目前我镇尚未发现非法集资案件。现将排查有关工作总结

报告如下：

一、成立组织，加强领导。

统一思想，充分认识非法集资案件风险排查工作的重要性和必要性。成立排查工作领导小组：由镇党委副书记、镇长王剑国担任组长，纪委书记李文彬、综治办主任黄莺担任副组长，成员有黄新华(综治办专职副主任)、欧友根(派出所所长)、陈光亮(党政办副主任)、周建国(东馆工商分局长)、谢文平(企业办主任)等人。领导小组下设办公室，办公室设在镇综治办，负责全镇协调和落实打击和处理非法集资的日常工作，黄莺同志兼任办公室主任。各有关部门高度重视非法集资活动的严重性和危害性，把非法集资风险排查工作纳入重要工作议程，切实加强组织领导，同时结合我镇实际，制定了详细的风险排查方案，细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。

二、全面落实片区监管责任制，分段实施。

在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息，同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对本镇辖区进行一次排查，摸清本镇辖区内非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况提出处置预案;对在排查中发现的问题，坚决严格依法进行处置。对前期开展非法集资案件风险排查和督察情况及时进行总结，汇总相关工作情况和案件处置情况，并形成总结材料。排查工作结束后，开展了一次回头看行动，防止非法集资行为死灰复燃，对重点排查对象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，逐步建立长效监管机制。到4月2日止，全镇共排查24个企业，没有发现有非法集资的情况。

三、讲究工作方法，做好舆论引导。

针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大的特点，各有关部门加强沟通、密切协作、齐抓共管，保质、高效完成工作任务。讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，抓住典型、突出重点、有的放矢，增强工作的主动性和针对性。密切注意行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件发生。同时广泛利用报刊、电视、互联网等传媒手段,加大对处置非法集资法律法规政策的宣传,帮助社会公众提高法律意识,了解投融资政策,进行理性投资。加大对典型案件的公开报道,震慑犯罪分子,教育社会公众,形成强大舆论攻势。经常开展对社会公众的风险提示,利用宣传栏通报非法集资活动的形式、特点及其危害性,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导社会公众远离非法集资活动。

2017企业集资风险排查化解工作总结2

为认真贯彻落实《关于开展非法

集资风险专项排查活动的通知》精神，根据职责分工，我局结合工商部门职能，严格履行监管与市场准入原则，组织部署了我局整治非法集资问题专项行动。现将我局开展专项行动的工作情况总结汇报如下：

一、高度重视，加强领导

为更好地贯彻落实打击整治非法集资专项行动，我局结合实际，成立了以主管副局长为组长，各工商所所长为成员的专项行动领导小组，并制定了行动方案，具体明确了整治工作的任务、要求、范围、步骤，进一步加大对融资性担保公司、小额贷款公司、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的检查力度，统一思想认识，明确工作任务和目标。

二、细化措施，强化清理

(一)多方协作，密切配合。我局加强与相关部门的沟通、协作配合，建立健全协作机制，各尽其责，密切配合，形成合力打击的态势。

(二)全面摸排，深挖细查。根据工商部门的职责，重点加强对全市融资性担保公司、小额贷款公司、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的检查。主要检查其是否证照齐全，是否存在超越经营范围行为。通过核查登记数据、实地走访等多种方式，对上述企业进行了全面的调查和登记造册。根据调查摸底情况和日常监管工作中掌握的问题，我局强化行政指导。

(三)严格把好市场主体准入关。根据工商部门职责，我局严格履行把好市场主体准入关的职责，对前来办理融资性担保公司、小额贷款公司、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的企业，需要领取相关行业部门的许可方可领取营业执照的，坚决在取得相关许可后方予领取营业执照。

三、取得的成效。

通过开展非法集资风险专项排查工作，我局暂未发现融资性担保公司、小额贷款公司、非融资性担保公司、以

及投资咨询公司存在非法集行为，有效净化了融资担保性行业的市场，促进上述行业的健康持续发展。

四、存在的问题

(一)部门之间的沟通协调能力有待进一步加强，对非法集资风险专项排查工作的认识有待进一步增强，联合执法行动开展不够多，长效机制的建立还需完善。

(二)行业协会自律作用仍未充分发挥。例如我市就没有成立保险行业协会，有些工作开展困难。

五、下一步工作思路

打击非法集资犯罪专项行动虽然已经结束，我局将继续按照市政府的部署和要求，进一步统一思想，提高认识，细化措施，强化配合，把打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去，不断净化金融经济社会发展环境，为全市打击和处置非法集资工作作出应有的贡献。

第二篇：xx年关于企业集资风险排查化解工作总结

xx年关于企业集资风险排查化解工作总结

撰写人：___________

日

期：___________

xx年关于企业集资风险排查化解工作总结

所谓非法集资，是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人吸收资金的行为。下面是收集的xx关于企业集资风险排查化解工作总结

【xx关于企业集资风险排查化解工作总结1】

xx年，在省处非办的直接指导下，在示范区党工委、管委会坚强领导下，在示范区处非工作领导小组各成员单位的大力支持下，示范区防范和处置非法集资工作按照打防结合、以防为主、稳妥处理、消化积案的原则，加大宣传教育力度，做好专项排查及互联网风险排查工作，稳步推进陈案积案处置工作，有效维护了金融环境的稳定，现将一年工作报告如下：

一、高度重视、加强对打击和处置非法集资工作的领导

杨凌示范区党工委、管委会高度重视打击和处置非法集资工作，年初班子会议专题听取处非工作汇报，并对全年打击和处置非法集资工作做出安排，确保了示范区全年处非工作的顺利开展。一是及时调整完善了打击和处置非法集资工作领导小组，根据处非工作的新形势和新要求，召开了4次打击和处置非法集资工作领导小组全体会议，传达学习省处非办关于处非工作的新精神、新要求，部署打击和处置非法集资工作，制定预案，统一协调领导示范区打击和处置非法集资工作。二是针对今年重点开展的互联网风险专项排查工作需求，明确并组建了示范区示范区互联网金融风险专项整治工作领导小组，与示范区处非工作领导小组合署办公，确保对互联网风险专项排查工作的统一领导。三是统筹安排，综合考虑，将处非工作与互联网风险排查工作统一部署，进一步完善并明确了各成员单位的职责和责任，确保处非各项工作落到实处。四是建立了打击和处置非法集资及互联网金融舆情监测体系和24小时情况报告制度，加强了各成员单位之间的相互协作，各成员单位均明确专人负责情况上报及舆情监测工作，初步构建了覆盖全区的处非工作快速反应机制。

二、强化措施、扎实做好打击和处置非法集资工作

近年来，示范区打击和处置非法集资工作领导小组加大了领导和协调力度，研究部署打击和处置工作，有效地遏制了非法集资案件的蔓延势头，xx年我区未发生新的非法集资案件，陈案积案正按既定工作方针，一案一策稳步推进，总体风险可控，一年来开展了以下工作。一是重点开展了互联网金融风险排查工作。按照省专项整治工作领导小组统一安排部署，示范区及时成立领导小组，制定《杨凌示范区互联网金融风险专项整治工作实施方案》(杨金整治办发【xx】xx号，对辖区内互联网金融风险排查整治工作进行了全面安排部署，细分了工作任务，安排了工作时限。各成员单位各司其职、各负其责，切实做好专项整治排查工作，为专项排查工作打下了坚实的基础，排查整治工作做到了全覆盖，无死角，取得实效。二是继续加强对区内打击非法集资工作的统筹协调。为进一步加强打击和处置非法集资工作力度，示范区处非办在落实双牵头协作机制开展互联网风险排查的同时，重新明确各责任单位，将排查整治各项任务与打击和处置非法集资工作同安排同部署，优化组合，确保处非工作总体取得实效。三是加大存量案件稳妥处理。对已立案的涉嫌非法集资案件，实行一案一策，加大案件侦办和处置力度，积极追缴非法集资款项，及时向群众做好案件进展通报工作，尽力挽回群众损失。截止xx月末，10起非法集资案件中，5起案件通过法院宣判结案，其余案件正积极稳妥推进中。四是继续强化打击和监督工作。按照谁审批、谁监管、谁负责的原则，由各成员单位就各自领域高风险情况进行严格监控，严把注册审批关，从源头上堵塞漏洞。组织开展非法融资广告宣传专项整治，加大处罚力度，从源头上加强对融资类广告的监管。

三、全面部署、采用多种形式，积极开展打击和处置非法集资宣传工作

杨凌示范区经济规模小，非法集资防控压力相对较小。针对这个特点，示范区处非办将加强打击和处置非法集资宣传教育工作作为工作重点，引导区内群众远离非法集资。一是加强传统宣传教育。示范区处非办联合杨陵区、电视台、报社、网站加大对非法集资知识的宣传和普及，在示范区会展广场大屏幕、各小区便民播报屏、电视台播放省处非办最新制作的宣传片、下发宣传册、宣传画提高大家的防范意识，全年累计发放宣传册和宣传彩页近6万份。二是精心组织防范和打击非法集资宣传月活动。按照省处非办部署，下发《杨凌示范区xx年防范和打击非法集资宣传月活动实施方案》，于xx年xx月xx日至xx月xx日开展了宣传月活动，营造了防范和打击非法集资良好的舆论氛围，取得良好效果。三是调动各成员单位积极参与宣传教育。示范区防非办各成员单位积极在各自领域开展宣传教育工作，教育局指导各民办院校通过张贴宣传海报、设置宣传栏、咨询点，发放宣传册、宣传页等方式加强了对民办院校内打击和处置非法集资工作的宣传。规划建设局加大了预售房政策、合同备案等房产管理制度的宣传力度，提醒广大消费者增强风险防范意识，认清与非法集资的区别。四是利用新途径加大宣传教育力度。利用示范区召开农高会的便利，通过农高会宣传平台为参观群众讲解和宣传防范非法金融活动和防范金融诈骗的方法。通过发放防范非法金融宣传材料，接受群众咨询等方式，提醒广大群众要抵制高息集资诱惑，提高风险防范意识，谨防上当受骗，单次活动共发放宣传资料5000余份，接受群众咨询近xx人次。

一年来，示范区处非工作保持了稳中有进的基本态势，宣传工作进一步加强，存量案件稳步化解，各项专项排查活动按计划推进中，整体风险可控。但个别案件跨区域协调难度大、部分涉案群众情绪不稳定等问题也客观存在。下一步，我办将进一步健全和完善示范区互联网金融风险监测和预警工作体系，巩固前期的工作成果，并形成长效打击、预防、稳控机制，切实维护好示范区的经济金融秩序和社会稳定。

【xx关于企业集资风险排查化解工作总结2】

自xx年xx月xx日我镇〔xx〕xx号文件成立

仪征市xx镇打击和处置非法集资工作领导小组以来，全镇上下高度重视，相互配合，积极按照仪征市人民政府金融办(处置办指导下开展工作，具体工作大体如下：

一、对涉嫌非法集资风险防范和化解的方面工作

我镇通过〔xx〕xx号文件制定了仪征市xx镇打击非法集资集中宣传教育活动方案，利用网上多媒体渠道进行宣传，同时运用本镇Q群等多种形式的渠道，结合市政府金融办公室〔xx〕xx号有关假借保障房、粮食银行等名义涉嫌非法集资风险提示的专题性文件通知精神，及时电话通知和了解各成员单位的有关方面情况，用本镇各类型的Q群等方法发出友情式提示。通过一系列的工作开展，没有发现我镇区域有任何企业和单位(有搞任何形式的涉嫌非法集资情况或假借保障房安居工程建设、粮食银行等粮食存储、销售和兑换服务名义，以及假借公益之名误导公众，涉嫌非法集资等等的一系列情况。此举，有意提高我镇社会公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识，培养正确投资理念，营造防范和打击非法集资的良好氛围。

二、充分做好对涉嫌非法集资风险专项排查和宣传的并举工作

xx月份按上级有关《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》后，我镇处置办结合宣传月活动，及时布置相关工作人员与各成员单位、各村及驻镇单位联系，进行全方位的情况了解排查和宣传工作。

由于我镇行政区域的特殊性，招商引资项目工作在扬州化学工业园区的情况比较多，而我镇又是化工项目建设重点区域，各村拆迁户比较多，家庭经济比较活跃，因此，我们把重点排查的对象集中到拆迁的五个行政村和三个拆迁的社区，因为拆迁工作的需要，在拆迁户居住还没有完全入驻到集中安置区之前，大部份拆迁户居住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集资的宣传和控违控险工作相对较难。为了把涉嫌非法集资风险专项排查和相关宣传工作做到实处，结合了多种形式排查和宣传工作并举方式：

1、通过打电话了解排查和宣传;

2、民间随机走访了解进行排查和宣传;

3、对街道和农贸市场及周边进行口头排查了解和宣传;

4、向机关相关科室进行了解和排查、并利用各种会议问询排查和宣传;

5、利用网上多媒体渠道进行宣传和问询;

6、运用本镇多种Q群的渠道进行排查和了解和宣传;

7、利用政府信息群发放平台进行宣传式的了解排查;

8、重点被排查的村委会和居委会还利用召开各小组长会议进行排查和宣传，有的村居还利用公示栏进行书面材料张贴宣传。使公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识都有所提高，获得了一举多得的效果。

处置办轰轰烈烈地在全镇范围内开展了有一定规模性的排查和宣传工作的同时不忘重点区域和有关场合的宣传。特别是对街道和农贸市场进行悬挂横幅标语对公众进行宣传;还利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的部分画册;并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到青山镇打击和处置非法集资工作办公室(设在财政所内观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。用政府信息群平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送青山镇处置办的防范和打击非法集资宣传标语的宣传信息，内容如下;

(一拒绝高利诱惑，远离非法集资

(二天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

(三珍惜一生血汗，远离非法集资

(四参与非法集资，钱财难以保全

(五抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道

(六树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱

(七远离非法集资，建设美好生活

(八打击非法集资，共创社会和谐

(九打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会

(十非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担

我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，因此，我们将宣传工作过程中的部分资料已拍照留存。

社会上有关非法集资者假借各级政府融资平台名义，用土地抵押的情况在我镇通过排查，我镇没有发现有类似的任何情况和现象。

三、有效排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息

根据仪征市人民政府金融工作办公室的文件(仪政金〔xx〕xx号和镇政府有关领导的精神要求，我镇处置办及时向十二个成员单位、九个村委会、蚕种场、街道办事处等单位都传递了相关信息和工作要求。在关于排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息的工作中，我镇处置办领导重视上级有关文件的要求，按照上级有关工作方法和时间上的要求，在正常防范涉嫌非法集资、打击和处置非法集资工作的同时，结合我镇8至xx月份创建省级卫生镇复查工作时机，充分发挥各成员单位的工作职能，在近两个月内突击排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息。

为了把涉嫌非法集资风险化解和消灭在萌芽状态之中的工作做得更好，用各种形式大张旗鼓地进行广泛宣传，深入到村，深入到街道，深入到社区，最明显的是贯彻执行到居民集中居住的社区，由于青山镇行政区域的特殊性，拆(搬迁安置需要入驻到集中安置区的商品房比较多，我们通过社区要求小区保安正常做到巡查盘查一些可疑喷图、张贴类似于涉嫌非法集资广告资讯信息的进出人员，一旦发现立即禁止和批评教育，如已喷图、张贴在楼梯台阶上、墙头上、等共公资源设施上则罚他们当场铲除清理，并要求记录在案。这样，防范和禁止涉嫌非法集资的防范宣传和涉嫌非法集资广告资讯信息传播受到控制和防范。不仅如此，由青山镇处置办成员单位之一的城管中队组织并付之于实际行动中，在排查和清理的过程中，涉及到涉嫌非法集资广告资讯信息的，共清理过街的、过马路的横幅广告16条、户外张贴的小广告117张、喷图在不显明公共区域位置小广告通过刷白清理35处。同时利用网上多媒体渠道进行宣传，劝导大家不要相信和轻信户外小广告、手机短信、移动媒体、传单、等等各种网络传媒不良的有关涉嫌非法集资广告资讯信息。用真实的官方正确的宣传资料与不良的涉嫌非法集资广告资讯信息作比较。用政府信息群平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送青山镇处置办的友情提示，劝导其不要轻易相信涉嫌非法集资广告资讯信息。努力做到了引导大家理性选择投资渠道，树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱，维护青山金融市场。

四、结合党的群众路线教育实践活动，把涉嫌非法集资的风险防范和化解工作深入开展到内部

结合第二批党的群众路线教育实践活动深入开展的需要，根据市委要求和市金融办工作布置，对政府领导部门、党员领导干部组织、从事、参与非法集资或为非法金融活动提供便利和保护的行为进行严肃查处，我镇虽然经过内外上下排查没有发现问题，但是，为了慎重对待，重新在本镇机关内的各个部门梳理排查，然后延伸到各个村部，经过一番过程排查梳理后，都未发现有任何部门和领导、党员干部所组织的、或从事、或参与非法集资或为非法金融活动提供便利和保护的情况。

总之，我镇有关涉嫌非法集资的风险防范和化解，以及有关各项宣传工作，我们都从源头上做到预防，有效遏制非法集资的案件，为维护我镇经济金融秩序稳定，保护人民群众切身利益作出不懈的工作努力。

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第三篇：18企业集资风险排查化解专项工作总结

2018企业集资风险排查化解专项工

作总结

防范非法集资风险，进一步加大非法集资风险处置工作力度，依法从严打击非法集资活动。下面是小编收集的2017企业集资风险排查化解专项工作总结，希望对大家有所帮助!

2017企业集资风险排查化解专项工作总结1

为了进一步加强典当行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，我局结合全市拍卖、典当、融资租赁行业的现状，今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进行了2次全面风险检查，现将相关工作汇报如下：

一、精心组织周密安排

为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的有关文件精神，我局高度重视和部署，并制定了市商务局《关于开展非法集资风险排查工作的安排意见》，组织区商务局、市稽查支队及相关专业人员，负责全市拍卖、典当、融资租赁企业进行排查任务，将排查具体工作落实、确认，确保风险排查工作不走过场。

二、全市典当拍卖现状

目前，经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企业7家，分别是：

1、拍卖行业：陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍卖有限公司、陕西兴龙拍卖有限公司、陕西延安拍卖有限公司、陕西金太阳拍卖有限公司、延安九鼎拍卖有限公司。

2、典当行业：陕西延安金福来典当有限公司、延安银泰典当有限公司、延安鼎城典当有限公司、延安柏盛大业典当有限公司、延安众恒典当有限公司，延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司、延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司。

三、深入现场，强化督导检查

今年来，我局风险排查工作组分别深入6家拍卖企业和7家典当行进行现场检查，对各拍卖、典当企业的注册资本、财务状况、拍卖、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、规范经营等情况进行了抽查，分析拍卖、典当企业经营情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合同，对每一份业务合同，按照《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定进行检查，并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和其他员工。目前全市有典当经营企业7家，注册资金亿，2017年6月底共典当39单，放款总额4415万元，比上年同期增加115%。2017年3月份，按照省商务厅要求，我局邀请审计中介机构对7家典当经营企业，进行财务、账务等全面审计。从检查的6家拍卖企业和7家

典当企业来看，未发现有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍卖合同、当票，没有以合同代替当票或自行印制当票行为，公司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务相互对应，公司已开始使用机打当票，将票面的数据信息提交到监管信息系统中，机打票上线率与其经营业务实际情况相符。

四、存在的主要问题

1.行业竞争加剧，外部环境十分严峻。各种投资公司、担保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务，争抢了部分典当市场份额，民间非法融资也很活跃，挤占了典当融资渠道，商业银行也在积极调整经营思路，采取多种经营策略，比如实行透支信用卡制度，可有效解决小额短期融资困难，一定程度上争夺了典当行业有限的客户资源，这给典当业的发展带来极大挑战。

2.制度管理尚待完善，专业化水

平有待提高。近年来，拍卖、典当行业快速发展，业务范围日益扩大，也对拍卖、典当人员的专业水平提出了更高的要求。传统典当业务中，钟表、珠宝等居民质押业务居多，但目前汽车、房产、股票等各种动产、不动产和财产权利均被《典当管理办法》纳入了经营范围，随着经济社会的发展，这些新业务在典当总量中已占很大比重，多数典当行缺乏专业鉴定人员，业务工作面有待全面提升，给典当发展和服务水平提升带来了新的难题。

五、下一步工作计划

1.我局继续按照省市有关精神，依据国家《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定，加强对全市6家拍卖企业、7家典当企业日常监管，切实守住不发生非法集资和系统性、区域性风险。

2.积极配合市处置非法集资联席会议办公室、市金融办，切实做好防范和化解典当行业非法集资行为，加强信息沟通和市场监测。

2017企业集资风险排查化解专项工作总结2

为规范典当行经营行为，进一步加强典当行的监督管理，防范和化解各种风险，促进我市典当业规范健康发展，根据《关于开展全省非法集资风险专项排查处置活动和2017典当行年审工作的通知》精神，黄冈市商务局认真履行监管职责，严格落实现场检查制度，于3月31日-4月10日对黄冈市9家典当行进行了现场检查。检查的主要内容包括各典当行的注册资本、财务状况、法人股东存续情况、业务结构及放款、绝当业务、当票使用、当金发放、息费收取、遵守《典当管理办法》规范经营等情况。

从现场检查情况看，各典当行注重风险防控，无抽逃注册资本金、非法集资、吸收社会公众存款等违法行为，总体情况良好。但个别典当行存在经营不规范的问题：

一是业务流程不规范现象存在，少数典当行对于绝当业务没有按时录入系统，而且对于小额典当，有现金交易现象存在。

二是员工职业素质有待提高，因人员更换和新设立典当行，个别典当行员工对专业知识掌握不够，对工作认识不够全面。

三是业务结构不够合理，房地产、机动车典当占比过大的现象依然存在，而近年来，房地产行业开始冷淡，大多数典当企业受此影响，开始走下坡路。

四是存在管理制度不健全、人员配备不完善、补充合同存在漏洞等问题。

针对存在问题，黄冈市商务局提出了整改意见：

一是进一步规范业务经营行为，严格按照《典当管理办法》规定的经营范围、资产比例、典当期限、当票使用开展业务;

二是提高典当行业从业人员操作技能素质，定期对从业人员进行专业培训，提高风险意识，不断优化调整经营

结构和方向，提高风险控制水平;

三是加强监管，加大日常巡查，加强教育引导，坚决禁止典当企业触碰非法吸收公众存款、非法经营、非法追债这三条高压线。

第四篇：xx年企业集资风险排查化解专项工作总结

xx年企业集资风险排查化解专项工作总结

撰写人：___________

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xx年企业集资风险排查化解专项工作总结

防范非法集资风险，进一步加大非法集资风险处置工作力度，依法从严打击非法集资活动。下面是收集的xx企业集资风险排查化解专项工作总结

【xx企业集资风险排查化解专项工作总结1】

为了进一步加强典当行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，我局结合全市拍卖、典当、融资租赁行业的现状，今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进行了2次全面风险检查，现将相关工作汇报如下：

一、精心组织周密安排

为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的有关文件精神，我局高度重视和部署，并制定了市商务局《关于开展非法集资风险排查工作的安排意见》，组织区商务局、市稽查支队及相关专业人员，负责全市拍卖、典当、融资租赁企业进行排查任务，将排查具体工作落实、确认，确保风险排查工作不走过场。

二、全市典当拍卖现状

目前，经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企业7家，分别是：

1、拍卖行业：陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍卖有限公司、陕西兴龙拍卖有限公司、陕西延安拍卖有限公司、陕西金太阳拍卖有限公司、延安九鼎拍卖有限公司。

2、典当行业：陕西延安金福来典当有限公司、延安银泰典当有限公司、延安鼎城典当有限公司、延安柏盛大业典当有限公司、延安众恒典当有限公司，延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司、延安金淮典当有限公司、延安盛世圆典当有限公司。

三、深入现场，强化督导检查

今年来，我局风险排查工作组分别深入6家拍卖企业和7家典当行进行现场检查，对各拍卖、典当企业的注册资本、财务状况、拍卖、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、规范经营等情况进行了抽查，分析拍卖、典当企业经营情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合同，对每一份业务合同，按照《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定进行检查，并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和其他员工。目前全市有典当经营企业7家，注册资金1.4亿，xx年xx月底共典当39单，放款总额4415万元，比上年同期增加115%。xx年xx月份，按照省商务厅要求，我局邀请审计中介机构对7家典当经营企业，进行财务、账务等全面审计。从检查的6家拍卖企业和7家典当企业来看，未发现有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍卖合同、当票，没有以合同代替当票或自行印制当票行为，公司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务相互对应，公司已开始使用机打当票，将票面的数据信息提交到监管信息系统中，机打票上线率与其经营业务实际情况相符。

四、存在的主要问题

1.行业竞争加剧，外部环境十分严峻。各种投资公司、担保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务，争抢了部分典当市场份额，民间非法融资也很活跃，挤占了典当融资渠道，商业银行也在积极调整经营思路，采取多种经营策略，比如实行透支信用卡制度，可有效解决小额短期融资困难，一定程度上争夺了典当行业有限的客户资源，这给典当业的发展带来极大挑战。

2.制度管理尚待完善，专业化水平有待提高。近年来，拍卖、典当行业快速发展，业务范围日益扩大，也对拍卖、典当人员的专业水平提出了更高的要求。传统典当业务中，钟表、珠宝等居民质押业务居多，但目前汽车、房产、股票等各种动产、不动产和财产权利均被《典当管理办法》纳入了经营范围，随着经济社会的发展，这些新业务在典当总量中已占很大比重，多数典当行缺乏专业鉴定人员，业务工作面有待全面提升，给典当发展和服务水平提升带来了新的难题。

五、下一步工作计划

1.我局继续按照省市有关精神，依据国家《拍卖法》和《典当管理办法》有关规定，加强对全市6家拍卖企业、7家典当企业日常监管，切实守住不发生非法集资和系统性、区域性风险。

2.积极配合市处置非法集资联席会议办公室、市金融办，切实做好防范和化解典当行业非法集资行为，加强信息沟通和市场监测。

【xx企业集资风险排查化解专项工作总结2】

为规范典当行经营行为，进一步加强典当行的监督管理，防范和化解各种风险，促进我市典当业规范健康发展，根据《关于开展全省非法集资风险专项排查处置活动和xx典当行年审工作的通知》精神，黄冈市商务局认真履行监管职责，严格落实现场检查制度，于xx月xx日-xx月xx日对黄冈市9家典当行进行了现场检查。检查的主要内容包括各典当行的注册资本、财务状况、法人股东存续情况、业务结构及放款、绝当业务、当票使用、当金发放、息费收取、遵守《典当管理办法》规范经营等情况。

从现场检查情况看，各典当行注重风险防控，无抽逃注册资本金、非法集资、吸收社会公众存款等违法行为，总体情况良好。但个别典当行存在经营不规范的问题：

一是业务流程不规范现象存在，少数典当行对于绝当业务没有按时录入系统，而且对于小额典当，有现金交易现象存在。

二是员工职业素质有待提高，因人员更换和新设立典当行，个别典当行员工对专业知识掌握不够，对工作认识不够全面。

三是业务结构不够合理，房地产、机动车典当占比过大的现象依然存在，而近年来，房地产行业开始冷淡，大多数典当企业受此影响，开始走下坡路。

四是存在管理制度不健全、人员配备不完善、补充合同存在漏洞等问题。

针对存在问题，黄冈市商务局提出了整改意见：

一是进一步规范业务经营行为，严格按照《典当管理办法》规定的经营范围、资产比例、典当期限、当票使用开展业务;

二是提高典当行业从业人员操作技能素质，定期对从业人员进行专业培训，提高风险意识，不断优化调整经营结构和方向，提高风险控制水平;

三是加强监管，加大日常巡查，加强教育引导，坚决禁止典当企业触碰非法吸收公众存款、非法经营、非法追债这三条高压线。

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第五篇：小学非法集资风险排查工作总结

小学非法集资风险排查工作总结

为进一步加大打击非法集资力度，有效防范风险，掌握教职工涉嫌参与非法集资的风险情况，我校根据《关于通知》文件精神，对学校进行了非法集资风险情况全面排查，现将排查情况汇报如下。

一、高度重视，提高认识。接到教育局排查通知后，学校领导高度重视，成立了以校长任组长、常务副校长任副组长的排查组。排查组制定了详细的排查方案。在排查工作中对教职工提出了进一步要求：要求高度重视，统一思想，认识排查工作的重要性，认真研究制定排查方案，明确排查重点和对象，层层落实，全面摸清风险底数，将排查工作做细做实。

二、认真开展排查，领导组织工作小组牵头，认真开展风险隐患排查工作，确保了应查尽查，不留死角。学校从上到下进行深刻自省，检讨自己在工作中的不足，可能存在的安全隐患，做到早发现，早根治，将各种风险隐患消灭在萌芽状态。广泛听取了周围同事的意见，互相检查，给非法集资不留生存空间。

三、做好宣传教育。通过专题会议、发放宣传资料等，大力开展打击非法集资宣传活动。同时，召开专题培训会议，学习相关知识，提高了个人的防范意识和主动性，形成了安全稳定的教学环境。

通过本次排查，未发现我校教职工存在非法集资现象。通过宣传教育我校教职工知道了非法集资的危害，提高了防范意识，学校教师安于本质工作，学校教育教学秩序稳定。

中心小学 2018年7月30日