许昌市农发行根植合规文化结硕果

第一篇：许昌市农发行根植合规文化结硕果

许昌市农发行根植合规文化结硕果

今年以来，许昌市农发行以“合规文化根植年”为载体，突出四项重点，努力使全行上下充分接受合规理念、形成合规习惯，全面推进各行、各岗位和各环节依规办行，促进了全行各项业务的稳健发展。止2015年11月底，各项贷款94亿元，较年初增加15亿元，创历史新高；日均存款8.5亿元，较年初增加1.7亿元。在接受的内外部检查中，差错率、违规率均呈明显下降趋势。

明职责，使责任“立”起来。许昌市分行以打造“法治农发行”为根本出发点，全面推进依法治行，建立健全依法治行管理体制，成立行长任组长、副行长为副组长、各部室负责人为成员的合规文化建设领导小组。围绕“合规文化根植年”，深入推进“法制农发行”建设，保证活动人人参与，有效落实。通过采取多种有效措施，大力推进合规示范行的引领效应，完善合规工作机制、建立合规督查机制，通过抓关键少数人、重要业务领域、重点敏感岗位，全面推进各级行、各岗位和各环节依规办行，有效防控合规风险，提高合规管理水平。

定规矩，使机制“活”起来。一是深入开展合规讨论。五月份，在全辖组织开展合规经营大讨论活动，统一行动全员参与，开展了一把手“讲合规”、部门经理“倡合规”、广大员工“议合规”等合规教育宣传活动2次，参与人次140人，基本达到全员参与。二是落实合规例会制度。市分行由主管 合规管理工作的副行长牵头，组织资金计划部门、信贷与风险管理部门、财务会计部门、信息科技部门、人力资源部门、监察部门等定期召开合规管理工作领导小组会议，研究主要条线操作风险管理工作开展情况及暴露或潜在的操作风险，提示操作风险。累计召开合规周例会49次，合规月例会12次。三是完善合规检查监督。严格落实合规检查指导方案部署，围绕可持续发展主题，对2015年度市分行机关、各县行的决策行为、经营行为和问责行为进行检查和自查。四是建立员工合规档案。按照干部管理权限，为全体员工建立了员工合规电子档案，同时将合规培训、奖励积分、违规积分以及关键少数人、重要业务领域、重点敏感岗位轮岗管理情况等纳入员工合规档案管理。

重规范，使制度“实”起来。一是落实信贷全流程管理。明确贷款准入、贷款调查、担保、合同签订、贷款支付、贷后管理等环节制定各环节工作标准和要求，实行信贷员尽职管理，做到权、责、利相结合。发挥大客户组帮助指导作用，做到信贷投入与智能投入有机结合，主动帮助企业分析形势，做好维护。二是规范信贷合同文本管理。积极开展合同文本自查，对新增合同文本，实行出帐前法律审查和作业监督双线控制，市县两级行、信贷会计部门层层审查把关；全面落实合同及担保承诺等法律文本双人面签制，保证了信贷批复刚性条款的严格落实。三是加强合规长效机制建设。坚持合规管理例晨会制度，加强员工违规积分管理，对年度内达到负24分的员工离岗培训。认真落实合规评价、内控评价制度，继续将合规管理纳入全行经营管理综合考评，加强员 工职业操守及法律合规知识的培训。对财会基础工作、“一加强、两遏制”、总行监事会、银监局等检查问题进行认真整改，并举一反三，促进合规经营。

提成效，使执行“强”起来。通过“合规文化根植年”活动的开展，完善了各项合规工作机制、建立了合规督查机构，通过关键少数人、重要业务领域和重点敏感岗位具体措施的落实，为落实改革实施总体方案奠定坚实基础，有效防控了合规风险，提高了合规管理水平。一是合规文化理念已深入人心。“合规创造价值”、“合规人人有责”、“违规零容忍”等合规理念深入人心，使干部员工养成了“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现了由“要我合规”向“我要合规”的转变，在全行营造了良好的合规文化氛围。二是制度执行力进一步增强。全行员工履行职责意识、遵章守纪意识、合规经营意识和防范风险意识进一步增强，有效推动了业务经营工作开展，提升了制度执行力，促进了合规经营，进一步激发了全行干部员工的积极性、主动性、创造性，为促进业务稳健经营奠定了坚实的基础。

第二篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第四篇：合规文化

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。

第五篇：合规文化

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，-

明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”。认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，