合规伴我成长

第一篇：合规伴我成长

演讲稿

尊敬的各位领导，亲爱的各位同事 大家好

今天我站在这里演讲，可以说是感慨万千！

人们都说在哪里跌倒，就在哪里爬起来。如果我没有在这个高风险行业，我是很认同的…大不了从头再来。然而，在这个风险无处不在的行业，上帝是不会给我们从头再来的机会的。借这个机会，我向一部分正在向我靠近的同志们一个警示，要将一切不“合规”扼杀在萌芽状态。

大家都知道，这个世界上没有任何事情是无缘无故就发生的，所有的规章、制度、法规，都是要以约束某种行为而产生的。“合规”是我们的职业法律，我们要做到“合规”在我心。我之所以在一季度的三个月中差错那么多，差错积分那么高，就是对“合规”没有太深刻的认知和了解，后来在同事和领导的指导下在平时的工作中自我反省，自我学习，自我发现，让我逐渐对“合规”有了新的认识和了解。【感觉因为失败得出的“认识和了解”有点不能服众。如果是先失败，然后反思总结，得到成功，会更有说服力。】 “合规”文化是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉遵守的标准与理念。倡导标准与理念的风气、加强管理、营造氛围，形成一个良好的软环境。

银行的合规有着更深的内涵和更宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，要看制度是否健全和完善，是否有制度的盲区，是否存在打擦边球的现象，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有对一系列缜密的防范制度有深刻的了解和认知，才能知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，我们要真正做到发现一个问题，吸取一个教训，不断加强落实合规制度，促进日常工作扎实开展。

通过对合规的学习和了解，结合工作中的经历，同事和领导的帮助，我发现我成长了，不仅有效的控制了稽核差错，而且能做到从3月中旬以来连续两个多月零稽核差错，我意识到，只有通过学习不断提高自己，对各项规章制度的了解，才能真正的做好本职工作。

我知道银行是一个高风险的行业，我意识到作为一名银行职员，防范风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。在我的脑海中合规这个词是神圣的，它就像一个守护神，伴随在我们身边，时时刻刻保护着我们；就像一张无形的大网，时时刻刻约束规范着我们：就像一个指路明灯指引着我们这些银行柜员走向更光明的道路。

如果我们对合规理念认识不够深刻牢固，让习惯代替制度、信任代替管理，对合规存在侥幸心理，为了完成业绩而违反操作规程。如果在办理业务时，精神不够集中，对于业务中存在的风险不够重视，对于自己的印章、智能令牌等重要物品保管不到位，如果不认真核对客户的信息，客户签字不合乎规范等等，那么我们将要面临的是什么？这其中的那一个又不是风险点呢？

在这些方面我们需要不断警省自己，身边的例子很多：2016年2月25日下午客户苟XX及其家人多人到元山镇支行要求满期支付，该客户于2011年2月21日在元山镇支行办理了“泰康金满仓”分红型保险一笔，当客户得知收益仅7000多元时客户相当不满，要求元山镇支行必需赔付其收益最少至五年期定期存款利息，并采用过激手断，阻止其他客户正常办理业务。支局多次沟通均无结果，通过调阅原始凭证与录音资料才平息了事态。在这件事情上，大家试想一下，如果当时柜员未按规定办理业务，如在原始凭证上留一丁点瑕疵：如忘记让客户在风险评估报告书上签字，或者签字涂改，这将会有什么样的后果，大家可想而知。

这些案例正是我们身边的例子，不远，很近。上述的例子都说明了合规对我们的重要性，我们要时时刻刻将合规放在心中！

古语有云，“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。从三月中旬至今，稽核差错积分为零，当然，这并不是上帝眷顾我，而是我通过不断学习，在各位同事和领导的帮助下，我才能不断的提高自己。在这几个月的工作中，“合规”时时刻刻都在我心中，我没有一刻松懈过，每天上班高度集中精神，每个凭单认真审核户名，帐号，金额，填写是否规范，在这些都正确的基础之上，才开始给客户办理业务，认真审核客户签字。做到一笔一清，笔笔清。在这之后才开始给下一位客户办理业务。每天下班之前，再审核一次凭单，若发现还有问题，再采取相关的补救措施。有效的控制了稽核差错。在这里我想要说的是，稽核差错是完全可以避免的。

有人说：我们改变不了世界，但我们可以改变自己。今天在所有的演讲者中，也许我是唯一讲的是稽核差错的合规，可是不做第一，就做唯一，我希望这勇敢的尝试，是能成为提升服务赢得客户的试金石，在以后的工作和生活中能以合规为准则伴我一路成长。

第二篇：合规文化,伴我前行

合规文化，伴我前行

光阴似箭，日月如梭，一转眼，我进入富滇银行这个大家庭快满两年了。在这两年的工作学习中，我深深的感受到建设合规文化的重要性。为什么这样说呢？因为我们银行员工时时刻刻与人人都爱的人民币打交道，如果人人随心所欲，不遵守规章制度，不合规办理，那么，等待我们的将是万劫不复的深渊。

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。合规管理是金融业的生命保障线，一年的企业靠经营，十年的企业靠制度，百年的企业靠文化。只有建立符合我行发展的合规文化，加强合规管理制度的构建，树立诚信正直的价值观，我们才能更加有效的防范风险，才能最大程度的维护我行利益。

记得在我刚入行在总行培训的时候，有一次培训的老师问我们：“银行业到底是一个什么行业？”有同学回答是金融业，有同学回答是服务业，老师最后给我们的答案是高风险行业。并告诫我们，在实际工作中，要遵守规章制度，要守住自己的本心，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。银行业处处是风险，只有合规操作，才是对自己负责，对银行负责，对社会负责。

入行至今，我一直在前台工作。特别现在作为一名理财经理，我的日常工作更是与合规息息相关。在售卖理财的过程中，要向客户提示风险，要进行录音录像，更要时刻注意自己的言行举止，最后，还要进行登记以及分类盖章整理。如果有一个环节没有做到位，那就给未来埋下了定时炸弹，相应的风险也会层出不穷。因此，我时刻提醒自己，要注重细节，要按制度办事。有好几次，有些比较熟悉的老客户要替家人来购买理财，一直要求我给他们办理，不办就说我不够意思，更甚者还威胁要把资金转入他行。面对客户的压力，我内心深处开展着合规与违规之间激烈的较量，但当我想到那些因违规而锒铛入狱的同行，他们也曾经像我一样满怀着对生活的美好向往步入这个行业，也曾经兢兢业业奋斗在各个不同的岗位，也曾经是客户心中最好的银行职工。一念之差，一生之差，从人人羡慕的金融业精英变成阶下之囚，等待他们的，是法律的审判，是漫长的牢狱时光。这些惨痛的事实无时无刻不在刺痛着我的内心，给与我最深刻的警告，合规，我永不敢忘。

鲁迅先生曾说：“打开窗子，清新的空气进来，苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。”而随着社会经济的飞速发展，我们银行业为了生存，曾经在很长一段时间只是将发展作为主题，注重的除了业绩还是业绩，也因此产生了很多问题，并付出了惨重的代价。由此，合规文化应运而生。如今，合规作为一门独特的银行风险管理技术，已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何构建全方位的合规制度，如何确实提高员工的合规意识，如何深入开展合规文化建设，已经成为所有商业银行探究的主题。今年，也是我们富滇银行的“合规年”，各种关于“合规”的活动不断开展，相应的政策和制度也在不断完善，查缺补漏，严控风险。建设合规文化，以合规筑基，以制度为椽，富滇银行的百年辉煌只会更加灿烂。

风险无小事，合规伴我行。俗话说，君子爱财，取之有道，面对诱惑，我们应坚守自己的初心，问问自己，当初选择银行业是为了什么，是为了实现自我价值，是为了成为父母家人的骄傲，是为了金融行业的兴盛繁荣贡献自己的一份力量。

敬爱的领导，亲爱的同事，我们都是富滇银行的一员，富滇银行给予了我们展示自我的机会，而我们成就了富滇银行的今天。我们肩上的责任不轻，我们遇到的困难不少，我们时刻面对着各种各样的诱惑，我想问大家，合规在哪里？难道仅仅是一句口号飘荡在耳边？仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与富滇一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界！

第三篇：合规在我心中平安伴我同行

合规在我心中

平安伴我同行

“风险无小事，合规心中留”。只有时刻紧绷合规之弦，才能奏出人生和谐之声，谱写农商行浩然之气；只有当制度被我们能够慎独、慎微、慎初的执行时，这才是我们农商行合规文化的初衷。

合规，作为岗位工作的第一要义，是社会良好运转的纽带，它渗透于我们社会生活中的方方面面，点点滴滴。作为农村金融主力军的我们，经过几十年的不断发展与改善，已逐渐形成了我们特有的合规文化。如果我们把信合比作驰骋南海的战舰，那么合规文化就是战舰得以驰骋的指挥塔；如果我们把信合比作翱翔长空的雄鹰，那么合规文化就是翱翔蓝天所依靠的翅膀；如果我们把信合比作开疆扩土的勇士，那么合规文化就是勇士手中披荆斩棘的宝剑。

我们应时时讲合规，事事套合规，纵览银行层出不穷的案例，沉痛的经验告诉我们银行人：十案九违规！2017年8月1日人民日报刊载中国银监会原主席助理杨家才利用职权之便违规收受巨额财物、干预干部选拔、为其子经营活动非法提供便利，被开除党籍和公职、收缴其违法所得并将其移送司法机关处理的报道。又一个鲜活的实例，一个曾经权倾一时，风光无限的人物落得身败名裂、人财两空的境地。对于他而言又岂止只有道德的谴责，历史的审判，那望眼欲穿已陪伴自己走过大半辈子的老伴和含辛茹苦白发苍苍的父母，你只能让他们今后在世人的冷眼中深受痛苦的煎熬。我倒想问问那些至今仍然执迷不悟，违规犯规的人，难道非要等到不见棺材不落泪，听到妻儿的哀嚎，才会惊醒自身道德的良知？难道非要等到年迈的父母“白发人送黑发人”时无力的哀泣，才会后悔自己不负责任的行为所带来的伤害？难道非要等到自己悬崖勒马为时已晚时，才珍惜起自己曾经拥有的美满家庭？是自己一时的贪婪葬送了一切的美好，是自己一时的私欲剥夺了亲人的一张张笑脸。

一念之差，地狱与天堂。今天农商行事业的接力棒在我们的手中传递，在历史的车轮中前行，人活一世，草活一秋，风华正茂的我们是该留下怎样的痕迹。是送人玫瑰手有余香的赢得身前身后名，还是给自己的人生埋下炸弹，让众多的同仁勒紧裤腰带拼命的填补？面对灿烂的天空，人世间，我们的所作所为应经得起良心的拷问，时间的检验。

回首往昔，65载风雨兼程铸就了信合合作致远的真诚；在看今朝，子洲农商行23个网点团结协作奏响农商行奋勇争先的旋律，300多名员工齐心奋进共同谱写农商行的华丽篇章。今天我们时刻以合规为基，把敬业奉献的精神镌刻在农商行的历史丰碑之上，在平凡的岗位上创造出属于自己的光辉？

裴家湾支行

徐恒星

第四篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第五篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。