黄埔大道支行“执行年”活动自查自纠情况报告

第一篇：黄埔大道支行“执行年”活动自查自纠情况报告

黄埔大道支行“执行年”活动自查自纠

情况报告

为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进我行安全稳健运行，根据银监会“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案、总行“华夏银行内控和案防制度执行年”活动实施方案、广东银监局转发通知要求，分行在5月至11月开展“华夏银行广州分行内控和案防制度执行年”活动，现将此次活动自查自纠阶段开展情况报告如下：

一、自查自纠组织情况

（一）开展制度学习，各行员认真、深入、全面学习“分行信息办公平台—合规部部门专栏—合规文化”专栏制度。目前支行已将总行最新要求的银监会操作风险“十三条意见”、银监会内部控制“十个联动建设”、银监会案件治理“六个重点环节”等案防制度、总行案件风险提示、总行案例分析等进行了集中学习。

（二）支行每周开展2次以上集中学习，集中学习内控和案防制度。在集中学习会上，由兼职合规经理宣读或宣讲与本业务条线或本单位相关的制度。同时，组织员工结合工作实际撰写了学习心得体

会，幵按时向分行“执行年”活动领导小组办公室（合规部）报送学习心得体会。

（三）认真开展自查自纠，及时发现执行问题、及时修改完善制度，确保“执行年”活动取得实效，幵以此促进经营管理工作。认真开展自查自纠，一方面认真查找制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，另一方面对制度流程进行思考、分析、优化。

二、检查发现问题和薄弱环节

根据《华夏银行广州分行内控和案防制度执行年活动实施方案》（华银穗发〔2010〕216号）的安排，从7月1日起进入自查自纠阶段，按各专业具体方案，支行重点检查贷前调查、贷后管理、会计业务、个人业务、安全保卫。

自查发现的问题：2010年2月黄埔大道支行隔壁商户装修棚架倒塌，倒塌物堆积在我支行门口，经警未能及时发现幵上报。

解决措施：与经警公司协调更换了经警，幵加强对经警安全保卫意识的教育。

三、问题原因分析

针对本次自查发现的问题进行分析,问题发生的原因主要为：

（一）安全保卫人员意识较为薄弱。商户装修棚架倒塌事件发生在周末晚上，经警因夜深人少，警觉性有所降低，以至未能及时察觉到支行附近发生的异常情况。

（二）保卫人员未能完全理解、掌握安全保卫制度幵严格执行。

（三）支行对安全保卫工作管理不够严格，也没有明确落实由谁负担安全责任的制度。

四、整改和防止差错重犯措施

（一）继续深化加强安全保卫工作重要性、紧迫性的认识。在第三季度末前安排一次安全保卫工作会，专门研究讨论对安全保卫重要性、紧迫性的认识问题，特别是结合剖析重大典型案例，具体分析不重视安全保卫工作的危害性。通过讨论把认识提高一步。

（二）责任落实。安全保卫工作要贯彻落实“谁主管谁负责”的原则，支行要明确做到：“一把手亲自抓，分管部门主管具体抓”。要建立相应的责任制，把领导者担负的安全

责任明确起来。

（三）措施得力。必须把安全保卫工作纳入支行总体管理之中，确实做到月计划、月安排、月检查、月总结。不仅在现有条件下人、财、物上给予充分保证，而且在事关安全的重大问题上，必须由行领导亲自抓。

凡是因忽视安全保卫工作、管理不善、有章不循、有人不当用发生案件的，除追究有关人员的责任外，必须追究有关领导的责任。

（四）制度上保证。银行要把重视安全保卫工作从制度上规定下来，例如，分行、支行每年至少要召开两次会议专题研究安全保卫，领导参加检查、调查研究等，都应形成制度。

第二篇：黄埔大道支行“执行年”活动自查自纠情况报告

黄埔大道支行“执行年”活动自查自纠

情况报告

为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进我行安全稳健运行，根据银监会“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案、总行“华夏银行内控和案防制度执行年”活动实施方案、广东银监局转发通知要求，分行在5月至11月开展“华夏银行广州分行内控和案防制度执行年”活动，现将此次活动自查自纠阶段开展情况报告如下：

一、自查自纠组织情况

（一）开展制度学习，各行员认真、深入、全面学习“分

行信息办公平台—合规部部门专栏—合规文化”

专栏制度。目前支行已将总行最新要求的银监会

操作风险“十三条意见”、银监会内部控制“十

个联动建设”、银监会案件治理“六个重点环节”

等案防制度、总行案件风险提示、总行案例分析

等进行了集中学习。

（二）支行每周开展2次以上集中学习，集中学习内控

和案防制度。在集中学习会上，由兼职合规经理

宣读或宣讲与本业务条线或本单位相关的制度。

同时，组织员工结合工作实际撰写了学习心得体

会，幵按时向分行“执行年”活动领导小组办公

室（合规部）报送学习心得体会。

（三）认真开展自查自纠，及时发现执行问题、及时修

改完善制度，确保“执行年”活动取得实效，幵

以此促进经营管理工作。认真开展自查自纠，一

方面认真查找制度执行力方面存在的突出问题和

薄弱环节，另一方面对制度流程进行思考、分析、优化。

二、检查发现问题和薄弱环节

根据《华夏银行广州分行内控和案防制度执行年活动实施方案》（华银穗发〔2010〕216号）的安排，从7月1日起进入自查自纠阶段，按各专业具体方案，支行重点检查贷前调查、贷后管理、会计业务、个人业务、安全保卫。

自查发现的问题：2010年2月黄埔大道支行隔壁商户

装修棚架倒塌，倒塌物堆积在我支行门口，经警未能及时发现幵上报。

解决措施：与经警公司协调更换了经警，幵加强对经

警安全保卫意识的教育。

三、问题原因分析

针对本次自查发现的问题进行分析,问题发生的原因主要为：

（一）安全保卫人员意识较为薄弱。商户装修棚架倒塌

事件发生在周末晚上，经警因夜深人少，警觉性

有所降低，以至未能及时察觉到支行附近发生的异常情况。

（二）保卫人员未能完全理解、掌握安全保卫制度幵严

格执行。

（三）支行对安全保卫工作管理不够严格，也没有明确

落实由谁负担安全责任的制度。

四、整改和防止差错重犯措施

（一）继续深化加强安全保卫工作重要性、紧迫性的认识。在第三季度末前安排一次安全保卫工作会，专门研究讨论对安全保卫重要性、紧迫性的认识问题，特别是结合剖析重大典型案例，具体分析不重视安全保卫工作的危害性。通过讨论把认识提高一步。

（二）责任落实。安全保卫工作要贯彻落实“谁主管谁负责”的原则，支行要明确做到：“一把手亲自抓，分管部门主管具体抓”。要建立相应的责任制，把领导者担负的安全

责任明确起来。

（三）措施得力。必须把安全保卫工作纳入支行总体管理之中，确实做到月计划、月安排、月检查、月总结。不仅在现有条件下人、财、物上给予充分保证，而且在事关安全的重大问题上，必须由行领导亲自抓。

凡是因忽视安全保卫工作、管理不善、有章不循、有人不当用发生案件的，除追究有关人员的责任外，必须追究有关领导的责任。

（四）制度上保证。银行要把重视安全保卫工作从制度上规定下来，例如，分行、支行每年至少要召开两次会议专题研究安全保卫，领导参加检查、调查研究等，都应形成制度。

第三篇：执行年活动自查报告

×××农村信用社关于

深化银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠情况报告

为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实×××银监局《转发〈中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知〉的通知》和《×××办公室关于印发深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》文件精神，切实加强我社风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行。结合××省、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，并在此基础上制定了《×××农村信用合作联社深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》，组织全辖员工按照方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将活动开展情况汇报如下：

一、组织领导

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，我社成立了由××任组长，领导班子成员为副组长，各网点负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室设在××部，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。

二、活动开展情况

（一）不良贷款的全覆盖风险排查

1、排查重点。此次主要排查是否存在以下违规行为：

2、排查责任

此次排查我社严格按照以下要求，认真落实排查责任：一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责；二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，我社排查组和联社检查人员要对其排查的业务负责。

3、问题整改。对以上我社排查出来的问题，一是要求职能部门和营业网点对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求各职能部门认真分析风险成因，改进信贷管理。同时，根据年初培训计划，要求业务管理部认真落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。

（二）内控制度执行力突查。

1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、信贷、风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查检查工作。

2、继续组织离任审计。

3、坚持开展员工的日常行为排查工作。

4、根据《×××农村信用社深化内控和案防制度执行年活动实施方案》的要求，结合我社实际，各职能部门都进一步疏理、修订、完善各项规章制度，做到制度流程全覆盖，并不断提高制度的科学性和可操作性。

（三）认真落实防范操作风险13条专项检查

1、认真执行营业网点负责人及真要岗位人员轮岗轮调制度，并将其纳入我社的人事管理制度。

2、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

5、切实加强稽核建设。

三、建议及措施

1、加强检查力度，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案件监控和检查工作有机结合。

2、加大对监控检查中发现问题的整改落实力度，确保检查发现问题得到有效整改。

3、联社职能部门应加强与各信用社的信息沟通，强化职能部室对基层网点的业务检查及指导。

4、联社各职能部门要定期或不定期组织对所辖机构网点内控及案件防控的整改落实情况进行督查，对整改工作落实不到位的要严肃追究责任人责任，同时对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。

5、进一步强化业务人员的职业道德、职业操守和业务能力，促进风险控制与防范意识，加强主人翁思想教育，防范道德风险。

6、进一步要加强岗位轮换和强制休假制度。对重要岗位和信贷员在岗时间超过规定任职时间的要实施异地或异片岗位轮换。逐步推行业务人员强制休假制度，组织力量对信贷人员分管的贷款进行全面检查，及时掌握信贷管理现状，防范和化解信贷风险。

二○一○年九月十日

第四篇：执行年活动自查报告

大连分行运营管理部关于对“内控和案防制度执行年”

活动的自查报告

一、自查目标

根据银监局下发的《大连银监局关于进一步加大案件防控工作力度的通知》（大银监发[2011]528号）文件要求，结合大连分行深化“内控和案防制度执行年”活动方案，以一线柜台突查为着力点，分行督导落实整改为落脚点，对自查活动不认真不彻底，贯彻落实不到位，应发现而未发现重大风险的各行及相关负责人员严肃问责，力求进行一次全面而彻底的自查，以加强内控力度和案防制度执行力，保证运营条线安全持续稳健运行。

二、组织领导

在“执行年”自查活动中，运营管理部成立了以运营部第一负责人陈静为组长，总经理助理许洁为副组长，于晓旭，张小圩，王少健，张金鑫，聂鑫为成员的“执行年”自查领导小组，由各支行按照本条线下发的具体自查方案，首先由各支行柜台经理负责对各项业务自查，保证各项自查项落实责任到人，做好记录并妥善保管工作底稿，参与自查人员对自查结果签字负责。分行安排结算督导员根据各机构自查情况于2011年9月1日至10月31日通过系统查询、翻阅传票、调阅监控录像、调阅柜台经理日志及相关登记簿、访谈相关人员等方式对各机构结算业务内控管理情况进行检查。

三、主要工作

本次自查的范围覆盖现金、重空及印章（重要物品）的管理情况，金库、业务库管理，上门收款服务，印、押、证管理，账户管理情况，柜员卡及密码管理，自助设备管理，柜台经理管理，柜员操作规范性，银企对账及内部对账，个人客

户的大额可疑交易，公司账户的异常交易，员工行为监督检查。

（一）、现金、重空及印章（重要物品）的管理情况

本次自查从7月中旬至11月各机构人员能合规办理现金业务，坚持“先收款后记账，先记账后付款”原则，能做到规范操作。重要空白凭证管理方面8月八一路支行活期一本通库存量过多已调整，软件园支行本票印模丢失，经运营部全体人员通过调阅监控录像、实地追踪等方式已确保消除了风险隐患，并已对相关人员严肃问责。分行营业部、西岗支行存在封存印章签字未全情况已于检查日当日整改。

（二）、金库、业务库管理

各机构保险库均由双人分别保管钥匙密码，出入库交接手续与实际人员时间一致。

（三）、上门收款

各机构能够坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务，未发现代客户填写或更改业务凭证或在上门中携带的业务凭证上预盖印章情况。

（四）、印、押、证管理

各机构印、押、证均能实行分管分用，按规定领用、使用或出售重要空白凭证和印章，未发现超额领用或跳号使用重要空白凭证情况。

（五）账户管理情况

各机构新开立账户均未发生3个工作日付款现象，账户资料能专人专柜加锁保管。但各支行均有账户资料核心系统登记信息与开户申请书不一致的情况，现均已整改。分行营业部1户、开发区支行2户拿复印件开户仍未上门核实因为重点营销客户，账户仍正常使用，各支行正在积极与客户联系。现集中中心已杜

绝受理复印件开户，开户所有手续均需提供原件。

（六）柜员卡及密码管理

各机构柜员卡及密码均由柜员本人保管，分行督导通过口头询问方式确保柜员能够定期更换密码。

（七）自助设备管理

各机构自助设备均能按照规定在监控下加清钞，双人分管钥匙及密码，用毕均入库保管，检查日均帐实相符。

（八）柜台经理管理

各机构派驻柜台经理现已经过调整均未超过半年。本年仍有未休假的柜台经理，现已开始轮流强制休假。同时分行结算督导员通过抽看授权监控录像，翻阅柜台经理日志，口头询问，查阅影像传票的方式对柜台经理履职情况进行检查，各柜台经理能认真履职，规范授权业务流程。

（九）柜员操作规范性

此次自查各机构柜员未发现逆流程办理业务情况。但各支行柜员未能在客户输入密码前与客户唱收唱付业务，现已规范在客户输入密码前再次与客户唱收唱付。西岗支行、沙河口支行个别柜员在远程授权复核中未能认真复核，已由各支行柜台经理督促整改。

（十）银企对账及内部对账

银企对账单由我行统一打印寄送，各行专人负责银企对账和内部对账，交接手续齐全。内部对账登记科目符合《内部对账实施细则》，接收部门双人签字接收。

（十一）个人客户的大额可疑交易

除总行排查数据外，分行运营管理部于9月下旬提取个人客户50万元至200万元的大额交易数据，组织网点柜台人员对本人办理和代理业务进行了一次排查。存在问题： 软件园支行7月19日客户陈宏等6人办理电汇业务时（用途为验资款），均由郑燕一人代办，代理人能够提供身份证原件，被代理人提供的是身份证复印件，金额共计634万元。整改情况：2011年11月2日被代理人陈宏等6人到柜台在传票上签字确认，并打印交易流水对账单核对帐务无误。

（十二）公司账户的异常交易

各机构通过查询核心系统流水，调阅影像传票，反洗钱系统，银企对账，听录音电话，上门核实等方式共排查对公客户836户，可疑账户9户。具体情况如下：

1、大连领东房地产开发有限公司、大连明润贸易有限公司、大连领东矿业投资有限责任公司法定代表人均为冯杰，其中大连领东矿业投资有限责任公司于2011年7月19日在我行开立一般账户，企业法人代表冯杰，开户时的经办人为孙国勋（目前为我行重点排查的个人账户）。2011年7月19日该账户由李辉（光大银行卡）转入1000万，为孙国勋代理转款。后又于2011年7月22日通过转账支票（以还款名义）将1000万转入孙国勋个人卡中（光大银行卡）。此后，该企业再无其他业务往来。大连鑫宏佳房屋销售代理有限公司、大连怡熙宴餐饮有限公司法人代表为衣景振，大连华美植物油加工有限公司财务负责人为孙国勋，因与冯杰、孙国勋有业务往来，列为可疑帐户。

2、大连西越商贸有限公司，法人代表赵元军目前因个人原因已被经侦处控制。经查，该企业账户于今年8月4日曾网银转账100万元至赵元军个人名下，经了解为赵元军个人借款。

3、大连隆博装饰设计工程有限公司，该客户在今年8月至9月间，与我行重点排查客户大连西越商贸有限公司法人代表赵元军有4笔网银转账，总额450余万元，均转入赵元军个人卡内，据悉为赵元军个人借款。大连隆博装饰设计工程有限公司与大连西越商贸有限公司疑似关联企业。

4、大连斯马特科技发展有限公司，其法人代表张宝日现为我行重点排查个人客户，今年7月19日分别由张宝日、张宝元以投资款的名义转入450万元和50万元，7月20日转到企业在他行开立的基本户中。

（十三）、员工行为监督检查

根据员工异常行为调查问卷和“十个严禁”调查问卷，自查期间召开柜台经理例会强调柜台经理关注员工八小时之外行为，注意柜员的异常活动及行为，提高员工忠诚度。

四、取得成效

此次“执行年”活动全面彻底对基层网点的各项业务进行了自查，确实发现柜面业务的操作有待于进一步规范，并就柜面业务中发现的问题及时提出来整改方案使各机构能够及时意识并整改。另外也发现柜员的风险意识仍需从深处，实处激发培养，使其真正保持职业敏感度，同时也使员工更进一步认识到反洗钱工作的重要性。通过排查出的个人可疑账户和公司可疑账户，我条线再一次学习传达了《关于代理大额业务的相关规定》。通过座谈，自查报告等方式了解员工的日常生活情况，加强了对员工行为失范的监察，以防员工参与到民间借贷挪用资金参与企业间高息借贷融资等案件中来。

五、下一步工作措施

面对严峻的案防形势和不断猖獗的社会借贷风气，各支行要时刻遵循各项业

务规章制度，柜员操作有章可循，规定动作严格按照文件执行，不走型，同时对发现的问题加大整改力度，进一步提高柜面防范操作风险水平，主要提出以下几方面措施：

（一）继续加强风险检查力度。对检查中发现的各项问题务必跟踪落实，整改到位，问责到人。严格遵照“十个严禁”的标准加强对柜员的监督，每月分行结算督导员将加大监察力度，加长调阅监控录像时间，着重对大额资金汇划业务的办理，审批，复核流程进行检查，对操作中走过场的行为按照有关规定严肃问责。并加强落实整改工作措施及责任人。

（二）各支行针对各自薄弱业务及监察环节，认真梳理，加强业务学习培训，排除柜台操作风险，以防不法分子有机可乘。

（三）切实加强员工的风险防范意识和思想教育。以此次自查为契机，坚持“了解你的客户”原则，从源头上遏制违规操作，完善内部报告制度，提高对大额及可疑交易的敏感度。防范员工道德风险，做到发展业务，防范风险两不误。

（四）进一步规范柜台经理履职情况，发挥柜台经理的派驻作用，提高责任心和风险意识，坚持对自己授权的业务的真实性负责，保证与客户唱收唱付，并对授权业务确认客户签字，收好回单和钱款后方可离开。

（五）坚持完善各项案防机制。对尚不明确的业务操作细节制定统一标准，积极与上级行协调沟通，同时加快整改的实施，保证日常业务的有序安全进行。

特此报告。

第五篇：新安店支行“合规执行年”整改活动报告

新安店支行“合规执行年”整改活动专题报告

按照驻马店市银监局和县支行“合规执行年”活动领导小组对2011年“合规执行年”活动的工作要求，我网点支行长高度重视此项工作，活动通知下达后，支行长立即组织全体员工对各岗位、各条线业务开展情况进行自查，发现问题，及时整改。现将我网点2011年“合规执行年”活动开展情况总结如下：

首先，我网点迅速成立了“合规执行年”活动领导小组，由支行长担任组长，业务主管担任副组长，成员由三名柜员和保险专柜组成，明确各自岗位职责，相互之间通力合作，确保“合规执行年”活动有条不紊开展，持续宣传合规，使合规观念深入人心。支行长亲自抓合规，与网点每一位员工签订“岗位合规责任承诺书”并要求每一位员工牢记岗位职责，树立对工作高度负责的精神，督促网点员工对各自岗位的应知应会条规卡内容熟记并了然于心。我网点高举合规建设和业务发展并行的大旗，牢固树立“人人主动合规，业务发展后劲足”的可持续发展理念，使合规文化建设持久化，常态化，让每一位员工养成主动合规的好习惯。

其次，开展合规学习教育活动。我网点利用周一例会学习银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求，提高执行监管措施及合规经营、合规操作的自觉性；学习银行业经营规则及银行业协会制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；深入学习我行新业务知识和相关业务规章制度，积极开展业务练兵比武竞赛，大力提高柜台业务处理速度，在平

时办理业务过程中真正做到“高效、快捷、准确”，做到让客户心中满意，让每一位客户来我网点办理业务都有一种家的感觉。

然后，开展合规培训活动。我网点把每周三定为合规活动培训日，对员工开展有针对性的合规培训，培训内容包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和规范性文件、行内各项管理制度和业务操作制度。行业从业准则等，在培训过程中要求大家做好笔记并把培训内容熟记于心，培训结束后对每一位员工进行合规测试并打分，对于合规测试不及格的员工要进行通报批评并进行一定的经济处罚。

最后，开展业务自查整改和业务行为规范活动。按照中国邮政储蓄银行河南省分行内控制度和河南省分行储蓄业务制度实施细则的要求，我网点在每一季度末对个人业务主要环节进行自查，主要是看柜员在平时办理业务过程中是否严格执行个人存款账户实名制，是否有单人临柜办理业务的违规现象，是否执行大额可疑交易登记报告制度，是否按规定办理司法查询、冻结、扣划以及止付、解止付、挂失等特殊业务。对于自查过程中发现的问题对号入座，并建立整改台账，明确整改责任人和整改时间，逾期不整改者按照相关制度给予经济处罚，防止类似问题再次出现。自查过后，各岗位人员要对照相关制度认真纠正，主动规范业务行为，在今后办业务的过程中养成主动合规的好习惯。

通过此次“合规执行年”活动的实施，进一步增强了我网点案件防控的能力，强化了合规文化氛围，使合规发展理念深入人心，为我网点进一步转型打造二级支行零售服务中心创造了得天独厚的优势，并为我网点下一步业务发展注入新鲜血液。我们将以此为契机，找准市场切入点，高举合规发展大旗，使合规文化建设常态化、可持续化，为我网点各项业务发展保驾护航。