2015年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)

第一篇：2015年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)

【单选题】 第1题:下列说法正确的是：（）

中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

【单选题】 第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪

由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

【单选题】 第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

【单选题】 第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）

工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

滥用职权，对客户交易进行误导

员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

【单选题】 第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。对口 挂牌 交叉 风险

【单选题】 第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕 60 90 45 30

【单选题】 第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。检查组 督查组 调查组 专案组

【单选题】 第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。独立 可控 渐进 优先

【单选题】 第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。

发展是根本，管理是保障 内控优先 合规人人有责 制度先行于业务

【单选题】 第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。合规管理部门 高管层 风险管理部门 董事会

【单选题】 第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格 记大过 降级 警告

【单选题】 第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

【单选题】 第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。双人会同下 内库柜员视线范围内 会计主管视线范围内 监控下

【单选题】 第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。道德风险 信用风险 合规风险 市场风险

【单选题】 第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪 贷款诈骗罪 高利转贷罪 集资诈骗罪

【单选题】 第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。三年内 五年内 二年内

一年内

【单选题】 第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

【单选题】 第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。撤职 解除劳动合同 给予纪律处分 开除

【单选题】 第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”： 切实加强稽核建设 积极培育良好的合规文化

坚持相关的行为管理公开制度 高度重视防范操作风险的规章制度建设

【单选题】 第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除

【单选题】 第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

【单选题】 第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人 甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 甲的犯罪行为应当从重处罚 甲构成了违法发放贷款罪

【单选题】 第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

统一授信、分级授权 分级授信、统一授权 分级授信、分级授权 统一授信、统一授权

【单选题】 第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。收支两条线 收支一本清 收支相符 收支相抵

【单选题】 第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。两年一评 半年一评 一年一评 一季度一评

【单选题】 第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度—排查方案—整改—修订制度—执行 制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 排查—整改—提高—再排查

【单选题】 第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。每季度 每2个月 每半年 每月

【单选题】 第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务 了解你的客户业务单据 了解你的客户 了解你的业务

【单选题】 第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 当客户面剪角作废，装订入传票 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 告知客户自己销毁

【单选题】 第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 对客户资料必须严格保管

开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

【单选题】 第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。所有的部门和岗位 需要风险控制的岗位 决策层 重要部门和岗位

【单选题】 第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。高风险环节 高风险客户 高风险部门 高风险账户

【单选题】 第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 指所有的法律法规、监管规章

【单选题】 第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。会计人员 支行 理财经理 总行或分行

【单选题】 第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。涉案人员及情况

公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

【单选题】 第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪

构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

甲构成吸收客户资金不入账罪

【单选题】 第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。撤职（含）以上 降级（含）以上 开除（含）以上 记大过（含）以上

【单选题】 第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。印 密 单 款

【单选题】 第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。银行同业公会 监管机构 人民银行 银行业金融机构

【单选题】 第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长 分支行行长

分支行分管风险的副行长 总行行长

【单选题】 第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。15% 30% 20% 10%

【单选题】 第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长 合规总监 行长（总经理）董事长

【单选题】 第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险 案件时间锁定 涉案金额确定 案件性质明确

【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。二年内 五年内 三年内 一年内

【单选题】 第27题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。审计检查 员工行为排查 日常排查 滚动排查

【单选题】 第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。事后监督和纠正 事前防范 分散、转移

事前防范、事中控制、事后监督和纠正

【单选题】 第29题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。5级 4级 3级 2级

【单选题】 第2题:存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。4 1 3 2

【单选题】 第3题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。

案发法人机构分管部门负责人 案发机构负责人 案发法人机构分管负责人 案发法人机构主要负责人

【单选题】 第8题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）审计部 合规部 安保部 监察室

【单选题】 第10题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）风险管理状况 财务会计报告

董事和高级管理人员变更 财务会计账簿

【单选题】 第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险

【单选题】 第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（）甲、乙均不构成犯罪

乙构成出售、非法提供个人信息罪 甲构成出售、非法提供个人信息罪 甲乙双方构成共同犯罪

【单选题】 第18题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

【单选题】 第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期

【单选题】 第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。案件 事故 损失

意外

【单选题】 第24题:以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。3个月，5个工作日

3个月，10个工作日 1个月，10个工作日 1个月，5个工作日

【单选题】 第28题:案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。一情多报 有情不报 多情一报 一情一报

【单选题】 第3题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（）

银行业金融机构员工被拘留

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 银行业金融机构员工被取保候审 银行业金融机构员工被逮捕 公安、司法机关立案侦查的

【单选题】 第16题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至（）。上海公安局 上海检察院 人民银行征信系统 上海市公共信用信息平台

【单选题】 第19题:根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（）房地产开发业务 股票投资业务 信托投资业务 向其他商业银行投资

【单选题】 第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）空白凭证 查询对账 授权卡 枪支弹药

【单选题】 第17题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。记过 降级 记大过 警告

【单选题】 第24题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）记过 留用察看 警告 通报批评

【单选题】 第99题： 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？

建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行

加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

【单选题】 第100题：《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）

通报同业 解除劳动合同

罚款

开除

【多选题】 第31题:李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）

该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

【多选题】 第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括（）《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 《银行业金融机构案件处置工作规程》

【多选题】 第33题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。限制业务 控制贷款发放额度 取消高管人员任职资格 暂停准入

【多选题】 第34题:严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。变更 撤消 冻结 开立

【多选题】 第35题:禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。现金 存单（折）有价单证 身份证件

【多选题】 第36题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）电信诈骗

某客户利用POS机非法套现 以上都不是

银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

【多选题】 第37题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）

能否采取有效措施来规范各项业务操作

是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

【多选题】 第38题:以下说法正确的是（）

银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

【多选题】 第39题:“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）参与或监督外部对账

开展员工异常行为动态分析排查 抽查监控录像 落实查库制度

【多选题】 第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）未履职人 领导（决策人）知情人 发案人

【多选题】 第41题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。落实责任 强化整改

严肃问责 滚动覆盖

【多选题】 第42题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）责令辞职 解除劳动合同 开除

要求赔偿经济损失

【多选题】 第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？ 党纪处分 通报批评 内部纪律处分 其他处罚 行政处罚 刑事处罚

【多选题】 第44题:以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）海关 税务机关

人民检察院 人民法院

【多选题】 第45题:员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）

各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

【多选题】 第46题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）案件调查 行政处罚 案件审结

案件信息报送及登记

【多选题】 第47题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）收到重大案件举报线索

大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 客户反映非自身原因账户资金发生异常

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

【多选题】 第48题:案件涉及金额以（）确认金额为准。金融机构 司法机关 公安局 银监局

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面

责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同 解聘职务

扣减绩效工资8000元 免职

对劳务派遣人员“退回”

【多选题】 第50题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。禁止从事银行业工作

罚款

取消董事、高级管理人员任职资格 警告

【多选题】 第31题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）案发时主动反映、举报相关线索的 自查发现、主动揭露案件的

受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 因不可抗力造成违法违规的【多选题】 第32题:案件信息台账应当包括（）案件调查情况 后续整改情况 案件审结情况 案件信息

【多选题】 第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）重要岗位人员管控 案防教育 问题整改 案件防控责任制

【多选题】 第34题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

【多选题】 第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：（）

在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

【多选题】 第36题:商业银行内部控制的目标有（）

确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保风险管理体系的有效性

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

【多选题】 第37题:业务授权不得出现以下行为：（）超权限授权 不核实业务授权 不审核凭证授权 不确认客户真实意愿授权

【多选题】 第39题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。案防管理体系运行情况 外部检查发现问题整改情况 内部检查发现问题整改情况 整体案防工作情况

【多选题】 第40题:根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。信息披露 人员 网点 流程

【多选题】 第41题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。市场风险 操作风险 道德风险 信用风险

【多选题】 第42题:员工道德风险发生时往往表现为（）。在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 当发现员工存在信用卡套现行为时 未按规定履行员工重大事项报告制度

到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉

【多选题】 第43题:在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）下阶段案件防控工作安排

对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况

案件的司法结论判定 银行业金融机构整改方案

【多选题】 第45题:根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 分支机构不具有法人资格 经地方政府批准即可设立 在中国境内应当按行政区划设立

【多选题】 第46题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次 综合评分70分以下为“红牌” 综合评分60分以下为“黑牌”

综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” 综合评分85分（含）以上为“绿牌”

【多选题】 第47题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（）内控执行力建设 案件责任追究与整改 内审稽核工作力度

案件防控工作组织、工作质量

【多选题】 第48题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。迟报 错报 漏报 瞒报

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（）。通报批评 开除 撤职 降级 记过 警告

【多选题】 第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

【多选题】 第34题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）连续两个对账周期对账失败的账户

长期交易频繁的账户

账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

【多选题】 第37题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

情节轻微且未造成损害的

主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件？（）某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

【多选题】 第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。直接责任人

作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人

【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡（柜员卡）、印鉴密押

【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）

案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()董事长为案件风险防范第一责任人 行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人

【多选题】 第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

【多选题】 第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）买卖股票 大额举债

涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业

【多选题】 第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的

未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

【多选题】 第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。

严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准

严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批

【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。

严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.【多选题】 第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。

保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人

【多选题】 第44题:下列哪一项说法是正确的？（）

银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制

案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

【多选题】 第47题:下列哪一项的做法是错误的？（）

银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据

【多选题】 第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？ 关注类贷款和违约客户情况

银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况近年新增加的不良贷款

【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）

银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗

客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资

【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（）银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的

【多选题】 第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查。员工异常行为 票据 跨业合作 信贷

【多选题】 第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（）和案例材料。审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告

【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）。风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位

【多选题】 第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考 监管计划制订 市场准入审批

诫勉谈话 监管评级

【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）

集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。

建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。

梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。

【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）

制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门

审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制

【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程

监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案

【判断题】 第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。正确 错误

【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。正确 错误

【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。正确 错误

【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。正确 错误

【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。正确 错误

【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。正确

错误

【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。正确

错误

【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。正确

错误

【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。正确 错误

【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。正确

错误

【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误

【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。正确 错误

【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。正确 错误

【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。正确

错误

【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。正确 错误

【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。正确 错误

【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。正确

错误

【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。正确 错误

【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。正确

错误

【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。正确

错误

【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。正确

错误

【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。正确 错误

【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的；应给予解除劳动合同处理。正确 错误 【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。正确 错误

【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。正确

错误

【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。正确 错误

【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。正确

错误

【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。正确 错误

【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。

【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。正确 错误

【判断题】 第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。正确 错误

【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。正确

错误

【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。正确

错误

【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。正确 错误

【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。正确 错误

【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。正确

错误

【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。正确 错误

【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。正确 错误

【判断题】 第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。正确 错误

【判断题】 第64题:重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。正确 错误

【判断题】 第65题:辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。正确 错误

【判断题】 第66题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误

【判断题】 第68题:基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。正确 错误

【判断题】 第70题:严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。正确

错误

【判断题】 第72题:银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。正确 错误

【判断题】 第76题:案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。正确

错误

【判断题】 第77题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息系统被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的，直接显示处罚信息。正确 错误

【判断题】 第78题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。正确

错误

【判断题】 第51题:银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。正确

错误

【判断题】 第52题:当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。正确 错误

【判断题】 第55题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确 错误

【判断题】 第56题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，与外部犯罪分子勾结或为其犯罪活动提供帮助侵害本行或客户利益的；应给予解除劳动合同处理。正确

错误

【判断题】 第57题:银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。正确 错误

【判断题】 第61题:银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。正确 错误

【判断题】 第63题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。正确 错误

【判断题】 第64题:为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。正确

错误

【判断题】 第65题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。正确 错误

【判断题】 第67题:案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。正确 错误

【判断题】 第70题:银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。正确 错误

【判断题】 第73题:由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。正确 错误

【判断题】 第76题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。正确

错误

【判断题】 第77题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。正确 错误

【判断题】 第78题:银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。正确 错误

【判断题】 第80题:银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。正确 错误

【判断题】 第51题:在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。正确 错误

【判断题】 第52题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。正确

错误

【判断题】 第60题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。正确

错误

【判断题】 第65题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予解除劳动合同处理。正确

错误

【判断题】 第68题:禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。正确

错误

【判断题】 第70题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的；至少应给予解除劳动合同处理。正确

错误

【判断题】 第71题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。正确

错误

【判断题】 第75题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。正确 错误

【判断题】 第77题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应遵循系统控制原则，完善本行代销业务系统，确保系统安全，稳定运行，做到销售过程“机控到位”。正确

错误

【判断题】 第79题:案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。正确

错误

【判断题】 第55题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。正确

错误

【判断题】 第62题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。正确 错误

【判断题】 第63题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。正确 错误

【判断题】 第71题:商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。正确 错误

【判断题】 第74题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确

错误

【判断题】 第77题:理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。正确 错误

【判断题】 第79题:营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。正确 错误

【判断题】 第99题：《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。

正确

错误

【判断题】 第100题：各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。

正确

错误

【判断题】 第101题：根据《银行业既然弄机构案防工作评估办法》，银行业金融机构案防工作评估主要是监管部门评价，不需要银行业金融机构自我评估。

正确

错误

【判断题】 第102题：按照《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，离职人员去向不明，原任职银行业金融机构应将拟处理意见按“监管部门认为需要报送类”报处罚信息，由上海银监局直接录入从业人员处罚信息系统后进行特定标识。正确

错误

第二篇：银行业机构案件防控知识竞赛题+答案

银行业机构案件防控知识竞赛题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内

3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A制度先行于业务 B内控优先

C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责

7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）

A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账

9、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A专案组 B调查组 C检查组 D督查组

10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标

准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处臵工作流程》所称的案件的性质属于（B）

A 行政案件 B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A操作风险 B信用风险 C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）

A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B机构准入与银行人力资源配臵水平挂钩

C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A监控下 B双人会同下 C会计主管视线范围内 D内库柜员视线范围内

16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票 C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

17、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。

A董事会 B高管层 C合规管理部门 D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户 B高风险客户 C高风险部门 D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款 B密 C印 D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

22、下列哪一项的做法是正确的？（A）

A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？（D）A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）

A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督 B约束监督 C相互制约 D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合规性 D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C）A对公结算账户中核算的本币存款 B对私结算账户中核算的本、外币存款 C对公结算账户中核算的本、外币存款 D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的 D已经出现违规行为的

33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。

A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列说法正确的是：（D）

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D开户前应审核企业开户证明文件原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

A事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B事前防范 C事后监督和纠正 D分散、转移

36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可

查。

A重要部门和岗位 B决策层

C所有的部门和岗位 D需要风险控制的岗位

37．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。

A流程建设 B制度建设 C日常教育 D轮岗休假

38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A制度建设 B机制建设 C联动建设 D文化建设

39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A意外 B损失 C事故

D案件

40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。

A优先 B渐进 C独立 D可控

41、下列那一项的说法是错误的？（A）

A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门

B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C 银行业金融机构案件处臵坚持专案专档制度

D 银监会案件稽查部门对整个案件处臵工作过程进行评价

42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）

A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失 B民事处罚、轻微财务损失、员工流失 C法律制裁、轻微财务损失、员工流失

D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。

A 0.5% B 1% C 2%

D 5%

44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A总行行长 B分支行行长

C分支行分管风险的副行长 D分支行分管会计的副行长

45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A开除 B通报同业 C解除劳动合同 D罚款

46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A一情一报 B一情多报 C多情一报 D有情不报

47、下面哪一项不属于银行业案件？（B）A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）

A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门 50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A主要负责人

B分管负责人 C直接责任人 D作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。

A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

A内部相互监督 B管理监督 C外部监督 D内审监督

4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）

A案件防控工作组织、工作质量 B内审稽核工作力度 C内控执行力建设 D 案件责任追究与整改

5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）

A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序 B是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵

C能否采取有效措施来规范各项业务操作

D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（ABCD）.A要加强对可能发生的账外经营的监控

B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度

C要加强对基层行的合规性监督 D要切实加强稽核建设

7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A案件防控责任制 B重要岗位人员管控 C案防教育 D问题整改

8、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A不确认客户真实意愿授权 B不审核凭证授权 C不核实业务授权 D超权限授权

9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。

A 发现

B 揭露违法、违规行为 C 高风险账户 D 异动

10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）

A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B将案件与业务规模挂钩 C将案件与银行业评级挂钩 D将案件与高管人员动态监管挂钩

11、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A银监局 B公安局 C司法机关 D金融机构

12、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（ACD）A《银行业金融机构案件处臵工作规程》 B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

13、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）

A启动应急预案，清查账目

B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）

A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B客户反映非自身原因账户资金发生异常 C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D收到重大案件举报线索

15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A网点负责人 B保卫部门负责人 C分管领导 D主要领导

16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）

A案件和案件隐患 B风险事件 C重大内控漏洞 D员工行为失范

17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件 的情形？（ABCD）

A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件

B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件

D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件

18、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）

A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

19、“一案四问”是问责：（ABCD）A发案人 B知情人 C未履职人 D领导（决策人）

20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A信用风险 B市场风险 C操作风险 D道德风险

21、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括（ABC）

A案件信息报送及登记 B案件调查 C案件审结 D行政处罚

22、下列哪些属于案件确认的标准：（ABC）A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计

D 出纳业务审计

24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

A法律制裁 B监管处罚 C重大财务损失 D重大声誉损失

25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任

B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A经商办企业 B大额举债 C涉黄、涉赌、涉毒 D买卖股票

27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）

A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B双人拿取自助设备吞没卡 C网点必须不定期核查自助设备库存

D网点必须设臵存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A身份证件 B现金 C存单（折）D有价单证

29、严禁（ABD）客户信息。A出卖 B泄露 C内部使用 D修改

30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A现金业务 B票据承兑业务 C票据贴现业务 D信用证业务

31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A开立 B变更 C撤消 D冻结

32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。

A商业欺诈活动 B非法集资活动 C高利贷活动 D黄赌毒活动

33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。

A一案四问责 B上追一级 C上追两级 D双线问责

35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）

A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的

C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A案件信息 B案件调查情况 C案件审结情况 D后续整改情况

37、商业银行应当建立有效的内部控制（BC）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。

A指导 B报告 C纠正 D反馈

38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。

A交易品种 B交易金额 C止损点 D止盈点

39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。

A对账频率 B对账对象 C对账地点 D对账方式

40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对(AC)，应当履行内部审批、登记手续。

A发现的错账 B压单压票

C未提出的票据或退票 D退票

41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。（BCD）A不完善或有问题的外部程序 B不完善或有问题的内部程序 C员工和信息科技系统 D外部事件

42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B银行员工为亲属和朋友代开账户 C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

43、坚决禁止采用（abc）等方式来代替轮岗制度的落实。A 离岗休假 B 代班休假 C 离岗审计 D 强制休假

44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。

A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构

C1年内不得开办新业务

D依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

45、柜员卡使用方面，不得存在以下行为（AC）A 复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡 B 柜员办理本人业务

C 将个人名章、操作卡、授权卡、密码交他人使用 D 代客户保管客户存单、卡、折、有价单证

46、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为（ABCD）A 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B 利用客户账户过渡本人资金

C 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D 空存、空取资金

47、实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：（ACD）A 大额存款优先检查的原则 B 交易量比率优先检查的原则 C 存款异常变动检查的原则 D重点账户存款变动优先检查的原则

48、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任

B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

49、合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合规政策 B 合规风险管理计划

C 合规风险识别和管理流程 D 合规培训与教育制度

50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（ABCD）

A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。

B 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 C 在暴力胁迫情况下行为适当的 D 自查发现、主动暴露和暴露案件的

三、判断对错

1、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对）

2、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。（对）

3、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

4、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对）

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错误）

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。（错误）

7、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对）

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。

（错误）

9、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对）

10、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对）

11、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错误）

12、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（对）

13、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险不到位的责任。（对）

14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。（对）

15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错）

16、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错）

17、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）

18、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（对）

19、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（对）

20、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）

21、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（对）

22、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（错）

23、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。（错）

24、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（对）

25、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错误）

26、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。（对）

27、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（错误）

28、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。（错误）

29、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。（错误）

30、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。（对）

31、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸

收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

32、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。（错）

33、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（对）

34、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。（错）

35、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。（对）

36、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错误）

37、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（对）

38、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（对）

39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（错误）

40、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。（对）

40、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。（错误）

42、银行业金融机构案件（风险）信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

43、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报 形式向当地监管部门报送。（错误）

44、案件防控考核总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（错）

45、银行业金融机构应对每个案件制定相应的承办部门和主办人员。（对）

46、案件专项治理的总体原则是标本兼治、重在治本（对）

47、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。（对）

48、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任（错）

49、银行业金融机构在初步确认案件的同时，应当立即按照规定成立专案组，负责案件调查工作。（对）

50、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。（对）

四、简答题

1、简述2012年银监会修订后做的案件定义。

答案：案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的、外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、32

司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

2、简述案件分类依据及分类情况。

在案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类: 答案：

1、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

2、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

3、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

3、简述操作风险定义。

答案：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

4、案件的确认标准是什么。

答案：案件确认的标准是：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

5、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答案：

1、连续两个对账周期对账失败的账户；

2、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；

3、账

户所有者与无关业务往来者之间划转大额款项的账户；

4、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；

5、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；

6、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；

7、其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求及时、上门对账的账户。

6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。

答案：案件处臵工作内容主要包括：案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。

7、为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为？

答案（暂定）：

1、柜员办理本人业务；

2、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；

3、代客户签名、设臵/重臵/输入密码；

4、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；5代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；

6、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；

7、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；

8、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答案：商业银行内部控制的目标是：

1、确保国家法律规定和商业银行内湖规章制度的贯彻执行

2、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；

3、确保风险管理体系的有效性；

4、确保

业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

9、简述操作风险“十三条”意见。

答案：

1、高度重视防范操作风险的规章制度建设；

2、切实加强稽核建设；

3、加强对基层的合规性监督；

4、订立职责制，明确总行级各级分支行机构的责任，形成明确的制度保障；

5、坚持相关的行务管理公开制度；

6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行级各级分支机构的人事管理制度；

7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为示范监察制度；

8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时改善管理理念，改进技术手段。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

12、加强对可能发生的账外经营的监控。

13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽核检查提供坚实基础。

10、银行业金融机构发生的那些风险事件必须按规定报送案件风险信息。

答案：主要有：

1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；

2、客户反映非自身原因账户资金发生异常；

3、收到重大案件举报线索；

4、媒体披露或社会某一范围传播的案件线索；

5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；

6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；

7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

11、简述案件风险信息的报送要求。

答案（暂定）：银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。银行业金融机构发生的案件和风险事件，应指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门；对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式，报送银监会案件稽查部门。

12、银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

答案：不得存在行为：

1、受理企业账户开户、更换或挂失补办

印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；

2、受理个人账户开户（卡）申请或开通网上银行时，不安规定核实申请人意愿和身份信息。

13、银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。

答案：不得采取的手段有

1、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；

2、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；

3、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

14、“一案四问”的具体内容是什么。

答案：“一案四问”的内同包括：问案件的当事人；问不严格执行规章制度的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。

15、简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。

答案：从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。从业人员遇到利益冲突，37

应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

16、银监会关于加强案件防控，落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。

答案：第一、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

第二、严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。

第三、提高营业机构委派会计（授权 经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性。

第四、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约。

第五、加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

17、简述“四项制度”的具体内容。

答案：四项制度内容包括：各银行业机构要建立健全并认真贯彻落实高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避制度。

18、银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。答案：第一、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息； 第二、利用客户账户过渡本人资金；第三、通过本人、他人账户

归集、过渡银行和客户资金、套取资金；第四、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；第五；空存、空取资金。

19、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么。答案：第一，内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。

第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。

第三，确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管要求。

第四，将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷审计业务、会计审计业务、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。

第五，对发现的风险或问题督促及时整改。第六，加强与监管部门的交流。

20、银监会强调把案件治理的重点放在强化内部控制上，简述抓好内部控制的“六个重点环节”。

答案：“六个重点环节”是指：授权卡和柜员卡、印鉴密押、重要空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等监督管理。

第三篇：银行业机构案件防控知识竞赛题答案（推荐）

银行业机构案件防控知识竞赛题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内

3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制

C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A制度先行于业务 B内控优先

C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责

7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）

A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A专案组 B调查组 C检查组 D督查组

10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A操作风险 B信用风险 C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A监控下 B双人会同下 C会计主管视线范围内 D内库柜员视线范围内

16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票 C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

17、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A董事会 B高管层 C合规管理部门 D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户 B高风险客户 C高风险部门 D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A款 B密 C印 D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

22、下列哪一项的做法是正确的？（A）

A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。

C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。A 4 B 3 C 2 D 1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。A 4

B 3 C 2 D 1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？（D）A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件 B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份 C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督 B约束监督 C相互制约 D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合规性 D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C）A对公结算账户中核算的本币存款 B对私结算账户中核算的本、外币存款 C对公结算账户中核算的本、外币存款 D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的 D已经出现违规行为的

33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列说法正确的是：（D）

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D开户前应审核企业开户证明文件原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。A事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B事前防范 C事后监督和纠正 D分散、转移

36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A重要部门和岗位 B决策层

C所有的部门和岗位 D需要风险控制的岗位

37．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A流程建设 B制度建设

C日常教育 D轮岗休假

38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A制度建设 B机制建设 C联动建设

D文化建设

39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A意外 B损失

C事故 D案件

40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A优先 B渐进 C独立 D可控

41、下列那一项的说法是错误的？（A）

A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失 B民事处罚、轻微财务损失、员工流失 C法律制裁、轻微财务损失、员工流失

D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。A 0.5% B 1% C 2% D 5%

44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A总行行长 B分支行行长

C分支行分管风险的副行长 D分支行分管会计的副行长

45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A开除 B通报同业 C解除劳动合同 D罚款

46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A一情一报 B一情多报 C多情一报 D有情不报

47、下面哪一项不属于银行业案件？（B）A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A主要负责人 B分管负责人 C直接责任人 D作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

A内部相互监督 B管理监督

C外部监督 D内审监督

4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A案件防控工作组织、工作质量 B内审稽核工作力度 C内控执行力建设 D 案件责任追究与整改

5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C能否采取有效措施来规范各项业务操作

D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（ABCD）.A要加强对可能发生的账外经营的监控

B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度 C要加强对基层行的合规性监督 D要切实加强稽核建设

7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A案件防控责任制 B重要岗位人员管控 C案防教育 D问题整改

8、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A不确认客户真实意愿授权 B不审核凭证授权

C不核实业务授权 D超权限授权

9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。A 发现

B 揭露违法、违规行为 C 高风险账户 D 异动

10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B将案件与业务规模挂钩 C将案件与银行业评级挂钩 D将案件与高管人员动态监管挂钩

11、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A银监局 B公安局 C司法机关 D金融机构

12、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）A《银行业金融机构案件处置工作规程》 B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

13、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）A启动应急预案，清查账目

B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B客户反映非自身原因账户资金发生异常 C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D收到重大案件举报线索

15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A网点负责人 B保卫部门负责人 C分管领导 D主要领导

16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A案件和案件隐患 B风险事件 C重大内控漏洞 D员工行为失范

17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ABCD）

A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件

B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件

D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件

18、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）

A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品 C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

19、“一案四问”是问责：（ABCD）A发案人 B知情人 C未履职人 D领导（决策人）

20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A信用风险 B市场风险 C操作风险 D道德风险

21、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）A案件信息报送及登记 B案件调查 C案件审结 D行政处罚

22、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计

24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A法律制裁 B监管处罚 C重大财务损失 D重大声誉损失

25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任 B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A经商办企业 B大额举债 C涉黄、涉赌、涉毒 D买卖股票

27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B双人拿取自助设备吞没卡

C网点必须不定期核查自助设备库存

D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A身份证件 B现金 C存单（折）D有价单证

29、严禁（ABD）客户信息。A出卖 B泄露 C内部使用 D修改

30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A现金业务 B票据承兑业务 C票据贴现业务 D信用证业务

31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A开立 B变更 C撤消 D冻结

32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。A商业欺诈活动 B非法集资活动

C高利贷活动 D黄赌毒活动

33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。A一案四问责 B上追一级 C上追两级 D双线问责

35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A案件信息 B案件调查情况 C案件审结情况 D后续整改情况

37、商业银行应当建立有效的内部控制（BC）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。

A指导

B报告 C纠正 D反馈

38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。A交易品种 B交易金额 C止损点 D止盈点

39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。

A对账频率 B对账对象 C对账地点 D对账方式

40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对(AC)，应当履行内部审批、登记手续。A发现的错账 B压单压票

C未提出的票据或退票 D退票

41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。（BCD）A不完善或有问题的外部程序 B不完善或有问题的内部程序 C员工和信息科技系统 D外部事件

42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B银行员工为亲属和朋友代开账户 C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。

A 离岗休假 B 代班休假 C 离岗审计

D 强制休假

44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本

B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构 C1年内不得开办新业务

D依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

45、柜员卡使用方面，不得存在以下行为（AC）A 复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡 B 柜员办理本人业务

C 将个人名章、操作卡、授权卡、密码交他人使用 D 代客户保管客户存单、卡、折、有价单证

46、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为（ABCD）A 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B 利用客户账户过渡本人资金

C 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D 空存、空取资金

47、实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：（ACD）A 大额存款优先检查的原则 B 交易量比率优先检查的原则 C 存款异常变动检查的原则 D重点账户存款变动优先检查的原则

48、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任 B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

49、合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合规政策 B 合规风险管理计划

C 合规风险识别和管理流程 D 合规培训与教育制度

50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（ABCD）A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。B 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 C 在暴力胁迫情况下行为适当的 D 自查发现、主动暴露和暴露案件的

三、判断对错

1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（对）

2、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。（对）

3、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

4、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对）

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错误）

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。（错误）

7、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对）

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错误）

9、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对）

10、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对）

11、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错误）

12、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（对）

13、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险不到位的责任。（对）

14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。（对）

15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错）

16、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错）

17、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）

18、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（对）

19、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（对）

20、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）

21、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（对）

22、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（错）

23、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。（错）

24、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（对）

25、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错误）

26、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。（对）

27、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（错误）

28、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。（错误）

29、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。（错误）

30、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。（对）

31、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

32、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。（错）

33、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（对）

34、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。（错）

35、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。（对）

36、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错误）

37、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（对）

38、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（对）

39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（错误）

40、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。（对）

40、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。（错误）

42、银行业金融机构案件（风险）信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

43、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报形式向当地监管部门报送。（错误）

44、案件防控考核总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（错）

45、银行业金融机构应对每个案件制定相应的承办部门和主办人员。（对）

46、案件专项治理的总体原则是标本兼治、重在治本（对）

47、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依

法处理。（对）

48、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任（错）

49、银行业金融机构在初步确认案件的同时，应当立即按照规定成立专案组，负责案件调查工作。（对）50、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。（对）

四、简答题

1、简述2012年银监会修订后的案件定义。

答：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦察或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

2、简述案件分类依据及分类情况。

答：在案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

3、简述操作风险定义。

答：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

4、案件的确认标准是什么。

答：案件的确认标准：公安、司法机关立案侦察的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其它行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

5、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答：（1）连续两个对账周期对账失败的账户

（2）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

（3）账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

（4）未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

（5）长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

（6）多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

（7）为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。

6、.银行业金融机构案件处置工作包括哪些内容。

答：银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结、后续处置。

7、为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜员业务时不得存在哪些行为。

答：柜员办理本人业务；不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；代客户签名、设置／重置／输入密码；代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)；代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答：（1）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

（2）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

（3）确保风险管理体系的有效性。

（4）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

9、简述操作风险“十三条”意见。

答：（1）高度重视防范操作风险的规章制度建设。（2）切实加强稽核建设。

（3）加强对基层行的合规性监督。（4）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。（5）坚持相关的行务管理公开制度。（6）建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。（7）严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。（8）对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。（9）加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。（10）加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。（11）严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。（12）加强对可能发生的账外经营的监控。（13）迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

10、银行业金融机构发生的那些风险事件必须按规定报送案件风险信息。

答：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

11、简述案件风险信息的报送要求。

答：银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。

案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

12、银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

答：1．受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；2．受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

13、银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。

答：1．利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；2．使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；3．违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

14、“一案四问”的具体内容是什么。

答：问案件的当事人、问不严格执行规章制度的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。

15、简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。

答：

（一）从业基本准则：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争；

（二）银行业从业人员

与客户 [熟知业务] [监管规避] [岗位职责] [信息保密][利益冲突][内幕交易] [了解客户] [礼貌服务] [公平对待][风险提示][信息披露][授信尽职][协助执行][礼物收送][娱乐及便利][客户投诉]

（三）银行业从业人员与同事 [尊重同事] [团结合作] [互相监督](四）银行业从业人员与所在机构 [忠于职守] [争议处理] [离职交接] [兼职][爱护机构财产] [费用报销][电子设备使用][媒体采访][举报违法行为]

（五）银行业从业人员与同业人员 [互相尊重] [交流合作] [同业竞争][商业保密与知识产权保护]

（六）银行从业人员与监管者[接受监管][配合现场检查] [配合非现场监管] [禁止贿赂及不当便利]

16、银监会关于加强案件防控，落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。

答： 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

（一）各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

（二）严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。

（三）提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性。

（四）提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的监督制约。

（五）加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

17、简述“四项制度”的具体内容。

答：高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避制度

18、银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。

答：1．获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2．利用客户账户过渡本人资金；3．通过本人、他人账户IJ]集、过渡银行和客户资金、套取资金；4．违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5．空存、空取资金。

19、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么。

答：

（一）内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。

（二）将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。

（三）确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管重点要求。

（四）将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。

（五）对发现的风险或问题督促及时整改。

（六）加强与监管部门的交流。

20、银监会强调把案件治理的重点放在强化内部控制上，简述抓好内部控制的“六个重点环节”。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

第四篇：案件防控新规竞赛供参考的题目及答案

供参考的竞赛题目和答案

一、单选类题目：

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等

B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A、2 B、3 C、4 D、1

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管

6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件

D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评 B、半年一评 C、一年一评 D、两年一评

8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）

A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B、内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，考评结果一票否决

C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）

A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理

B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）

A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上

14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A、了解你的业务 B、了解你的客户业务单据 C、了解你的客户业务 D、了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A、治安高风险单位 B、治安关注单位 C、治安重点防范单位 D、治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。A、每半年 B、每一年 C、每两年 D、每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—执行—检查—修订制 C、制度—执行—反馈—检查—修订制度 D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A、专案组 B、调查组 C、检查组 D、督察组

20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A、制度先行与业务 B、内控优先

C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责

21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。

A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准

23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A、总行行长 B、分支行行长

C、分支行分管风险的副行长 D、分支行分管会计的副行长

24、“三个办法，一个指引”指：（C）

A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

26、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A、财务会计账簿 B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更 D、财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A、监控下 B、双人会同下 C、会计主管视线范围内 D、内库柜员视线范围内

28、（A）是内控的第一责任人 A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线

29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报

30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款

31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（2个工作日）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。

32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（5个工作日）内完成核查。如果监管机构在（5个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（5个工作日）。

33、监管机构在核查工作中，对（百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视情况实地核查。

34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》）的规定填报。

35、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》第二条第七款）情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。

36、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（一票否决制）。

37、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，每结束后，各银行业金融机构应及时对上的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表”，并于（）前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。

38、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起（三日）内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。

39、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（治安隐患）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

40、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（两年）进行一次。

41、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为（不少于5人）。

42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（专案组）。

43、自助银行电视监控系统每天实行（24）小时录像。

44、以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为，构成（非法提供信用卡信息）罪。

45、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（第一类案件）。

46、风险是银行在经营管理过程中因可能的损失而导致收益的（可能性）。

二、多选类题目：

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人 D、作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。

A、在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A、内部相互监督 B、管理监督 C、外部监督 D、内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A、案件防控工作组织 B、内审稽核工作力度 C、内控执行力建设 D、责任追究与整改

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）

A、是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序 B、是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施来规范各项业务操作

D、是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

7、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（ADE）A、《银行业金融机构案件处臵工作规程》 B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C、《银行业金融机构案件处臵工作实施细则》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）A、启动应急预案，清查账目

B、调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常

C、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E、收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门部关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人 B、保卫部门负责人 C、分管领导 D主要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）

A、明知或应知是违规办理的业务部抵制、部报告 B、对柜员违规操作行为不制止、部纠正、部处理

C本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处理

15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、重大声誉损失

18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）

A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产 B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质

C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债 C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票

21、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号第二条第一、二、三款））情形的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

22、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控考核评价工作领导小组主要职责有（（一)审定上海银行业金融机构案件防控工作考评办法;(二)监督和指导考评工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)审定考评结果。）

23、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范（制度、措施、人员和设施）等状况进行综合评估的活动。

24、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估的方法包括（(一)询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员了解安全保卫工作情况;(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;

（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设臵和人员配备情况;(五)实地查看测试物坊、技防等安全防范设施的设臵和运行情况;〈六)突击检查和抽查;(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。）

25、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估人员不认真履行职责，有下列行为（(一)玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的;(二)在安全评估工作中弄虚作假的;(三)故意刁难被评估单位和相关人员的;(四)索取、收受被评估单位贿赂、礼品的;(五)违反法律、行政法规实施处罚的;(六)其他滥用职权、衔私舞弊的）之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

26、《银行业金融机构安全评估办法》规定，《安全评估记分表》式样由（公安部、中国银行业监督管理委员会）统一制定。

27、根据《银行业金融机构安全评估标准》，当银行业金融机构出现（1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施。口安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装臵等)的扣0.5 分;2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5 分;3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5 分;等）时，扣0.5分。

28、重要空白凭证的管理，应（实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益）

29、《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处臵三项制度的通知》中的三项制度是指（〈银行业金融机构案件处臵工作规程〉、〈银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法〉和〈银行业金融机构案件防控工作联席会议制度〉）

30、监管部门应当将案件发生情况、案件处臵、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（监管评级、市场准入审批、监管计划制订）的重要参考

31、禁止违规代客户保管（银行存单/折/卡，代客户签名、设臵/重臵/输入密码）等重要资料和贵重物品。

32、严禁（私自泄露、修改）客户信息。

33、营业期间午休时,应将（印、押、证）等入柜(入库)保管

三、判断类题目：

1、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。答案：正确

2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银行会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。答案：错误

3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。答案：正确

4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构机构案件信息（简称案件信息）两类。答案：正确

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。答案：错误

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。答案：错误

7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。答案：错误

案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。答案：正确

9、当司法机关结论与原来案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误

10、银行业应当加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。答案：正确

11、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。答案：正确

12、根据《中华人民共和国银行业监督国管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。答案：错误

13、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。答案：正确

14、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。答案：错误

15、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。答案：错误

16、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。答案：错误

17、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。答案：错误

18、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。答案：正确

19、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，部通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人。法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。答案：正确

20、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。答案：正确

21、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。答案：正确

22、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。答案：正确

23、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。答案：正确

24、案件处臵三项制度从2011年1月1日起执行。答案：正确

25、商业银行操作风险事件是指由部完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作风险。答案：正确

26、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。答案：错误

27、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则。以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。答案：正确

28、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应当做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。答案：正确

29、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。答案：错误

30、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。答案：错误

31、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。答案：错误

32、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。答案：错误

33、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。答案：错误

34、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。答案：错误

35、银行业金融机构应当在案件经司法机关结案后在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。答案：正确

36、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误

37、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取定期的方式召开。答案：错误

38、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件防控信息实行相互保密。答案：错误

39、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会代表没有代表本部门发表意见的权利。答案：错误

42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称案件是指银行业从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。答案：正确

43、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。答案：错误

44、操作风险：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。该定义不包括策略风险、声誉风险和法律风险。答案：错误

45、基层机构负责人案件防控考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误

第五篇：案件防控知识竞赛考题答案版

案件风险防控知识竞赛初赛试题

一、单选题（每题0.5分，共20分）

1．案件专项治理的总体原则是（D）。

A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本

2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率

C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率

3．要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先

C．制度先行 D．以人为本、科学发展

4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。

A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度

5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。

A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假

6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险

7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）

A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）

A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

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线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的

10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）

A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）

A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理

12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）

A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本

C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控

13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员 C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料

14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。

A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪

15．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。

A．公司、企业人员受贿罪 B．业务侵占罪 C．受贿罪 D．贪污罪

16．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。

A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目 C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 D．确保操作风险制度和措施得到遵守

17．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A．经济案件 B．违规经营案件 C．成功堵截的案件 D．诈骗、抢劫、盗窃案件

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18．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A．制度先行于业务 B．内控优先 C．发展是根本，管理是保障 D．合规人人有责

19“三个办法，一个指引”指（C）。

A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

20．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（C）。

A．商业银行发放贷款应以担保为主 B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 C．商业银行对关系人不能发放贷款 D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

21．银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？（D）A．该省人民政府主管金融工作的负责人 B．国务院主管金融工作的负责人 C．中国人民银行负责人 D．国务院银行业监督管理机构负责人

22．根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（B）A．编造引进资金的理由从银行贷款 B．上市公司董事长变更，没有进行披露 C．自制信用卡从银行提款机提款 D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

23．国家反洗钱行政主管部门是（A）。

A．中国人民银行 B．公安部 C．中国工商银行 D．中国证券管理委员会

24．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（B）。

A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记

D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁

25．下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D）。A．应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C．在离职后也要受信息保密的约束

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

26．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范

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C．遵守所在机构的规章制度 D．以上皆是

27．以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（C）

A．某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

28．某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（B）。

A．因为业务已经谈妥，所以是合理的 B．不合理，不应当申报不实费用

C．如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D．是合理的，因为客户经理并没有浪费

29．在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（A）。A．道德风险 B．法律风险 C．政策风险 D．市场风险

30．银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（B）范围。

A．风险管理、人力资源管理 B．合规管理、人力资源管理 C．风险管理、合规管理

D．人力资源管理

31．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。A．经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

D．与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

32．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。

A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

33．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

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D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

34．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（D）。A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D．应当向所在机构有关部门报告

35．某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息 B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据 C．可以一起参加学术研讨会

D．可以夸张地宣传所在机构的优势

36．以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（D）

A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

37．银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。

A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

38．下列说法错误的一项是（D）。

A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息

B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

39．下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C）。

A．银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满

B．王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享

C．何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令

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D．某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工

40．王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。（C）A．经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息

B．接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪

C．同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来 D．客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户

二、判断题（每题1分，共30分）

1．作为经营货币的特殊行业，银行与风险相伴而生。因此，防范风险、杜绝案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。（）

2．银行业风险和案件防控工作是一项长期复杂的系统工程，任重而道远。（√）

3．要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。（√）4．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员不包括银行业金融机构非职工董（理）事和非职工监事。（）5．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。（√）6．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任。（√）

7．案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。（√）

8．银监会案件防控考核体系，总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（）

9．根据“三重一大”决策制度要求，国有企业中层以上经营管理人员和下属企业、单位领导班子成员的任免、聘用、解除聘用和后备人选的确定，必须由领导班子集体作出决定。（√）

10．在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。（）

11．银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（）

12．商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（√）

13．商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。（√）

14．商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权可以采取书面形式或其他形式。（）

15．内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。（√）

16．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（）17．对于基层行就规章制度建设提出的问题，总行相关职能部室要认真研究，及时解决，不得延误。

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（√）

18．对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。（√）19．银监会对不良贷款占比低于5%，偏离度较低、经营较为审慎的机构，从2011年起不再实行“双降”考核，重点督促加强精细化风险管理和提高拨备水平。（）

20．商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。（√）21．商业银行应关注资本市场变化，评估通过发行股票或债券等补充流动性的能力与成本。（√）22．银监会是融资性担保公司的监管部门。（）

23．银监会采取以监管为本的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。（）

24．商业银行的业务创新是金融业务创新的核心内容。（√）

25．金融机构重点制度包括会计结算制度、信贷管理制度、业务人员岗位责任制度、外汇业务管理制度、重要单证管理制度等。（√）

26．商业银行三大经营原则中流动性原则是指贷款和存款流动性。（）

27．一个完善的、有效的内部组织架构，是商业银行实现不良贷款有效管理的基础，应该具备分工合理、职责明确、报告关系清晰等特点。（√）

28．金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（√）

29．商业银行、保险公司等金融机构的从业人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，应受刑事处罚。（√）

30．商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。（√）

三、多选题（每题2分，共40分）

1．建立案件治理长效机制的的“十项措施”包括（ABCDE）。A．完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度 B．实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任

C．加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平D．加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力 E．提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势

2．根据防范操作风险 “十三条”关于规章制度建设方面，以下说法正确的是（AB）。A．对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订

B．对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误；对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理

C．要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 D．要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见

3．在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任

B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一

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级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决 D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

4．下列哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD）

A．制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人

B．明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作

C．严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员

D．完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作

5．下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（ABCD）

A．禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户 B．禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业 C．禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为 D．禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为

6．下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小张 B．经常出入高档娱乐场所的老李

C．贷款购买了一套两室一厅住房的小刘 D．在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴

7．下列哪些属于案件专项治理工作中强化员工行为管理的具体措施？（ABD）A．建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态

B．加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为

C．建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为

D．对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞

8．银监会案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．银行员工挪用客户资金 B．某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件 C．银行员工家属遭遇的抢劫案 D．银行员工在双休日交通肇事

9．银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A．案件和案件隐患 B．风险事件 C．重大内控漏洞 D．员工行为失范

10．根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是（ACD）。

A．甲银行的监事张某的儿子 B．乙银行的董事王某的远房表弟孙某 C．丙银行的某信贷业务人员赵某 D．丁银行行长李某的配偶投资设立的企业

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11．甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（ABCD）。

A．甲构成挪用资金罪 B．甲构成非国家工作人员行贿罪 C．乙构成非国家工作人员受贿罪 D．对甲应进行数罪并罚

12．以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

13．银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（BC）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。

A．上下班存在经常迟到早退现象 B．从事第二职业、经商办企业 C．赌博、不正常交友 D．违反国家税收政策偷税、漏税

14．银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B．银行员工为亲属和朋友代开账户

C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

15．《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ABCD）。

A．提供资金账户的 B．协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C．通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D．协助将资金汇往境外的 D．保存客户身份资料及交易记录

16．案件专项治理工作中，下列哪些属于违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的“五重”。（ABCD）A．凡被检查出的，从重处理 B．凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理 C．凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理 D．凡新发生的案件，从重处理

17．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ABCD）。A．利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B．利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 C．利用本职岗位为本人谋取利益

D．利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

18．银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定。（ABCD）A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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19．以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响？（AC）A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

20．某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（BCD）。

A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C．可以书面报告总行有关领导

D．若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告

四、简答题（每题5分，共10分）

1、从业人员应遵守哪些职业操守。

2、简述我行《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》中，严禁以以银行工作人员身份，违规代客户（含亲属）办理业务的若干规定。

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